Антикоррупционная политика

Утверждено

Совет директоров ПАО «Восточный экспресс банк»

от «13» марта 2017г.

протокол № 000

АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА

Публичное акционерное общество «Восточный экспресс банк»

Благовещенск

2017

Оглавление

1. ОБЩЕЕ ПОЛОЖЕНИЕ.. 3

2. ТЕРМИНЫ, ОПРЕДЕЛЕНИЯ И СОКРАЩЕНИЯ.. 3

3. ЦЕЛИ ПОЛИТИКИ... 3

4. ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ И ОБЯЗАННОСТИ... 3

5. КОРРУПЦИОННОЕ ПРАВОНАРУШЕНИЕ И ПРИМЕНИМОЕ АНТИКОРРУПЦИОННОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО.. 3

6. ПРИНЦИПЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ... 3

7. ОСНОВНЫЕ ПРОЦЕССЫ ПОДВЕРЖЕННЫЕ РИСКУ ВОЗНИКНОВЕНИЯ КОРРУПЦИИ... 3

8. УВЕДОМЛЕНИЕ О НАРУШЕНИИ... 3

9. МЕРЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ КОРРУПЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ БАНКОМ... 3

10. УЧАСТНИКИ ПРОЦЕССА ИХ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ФУНКЦИОНАЛ.. 3

11. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕИСПОЛНЕНИЕ (НЕНАДЛЕЖАЩЕЕ ИСПОЛНЕНИЕ) ПОЛИТИКИ 3

12. ОЗНАКОМЛЕНИЕ СОТРУДНИКОВ БАНКА С ТРЕБОВАНИЯМИ ПОЛИТИКИ... 3

1.  ОБЩЕЕ ПОЛОЖЕНИЕ

1.1  Настоящая Антикоррупционная политика (далее – «Политика») является базовым документом Публичного акционерного общества «Восточный экспресс банк» (далее по тексту – «Банк»), определяющим ключевые принципы и требования, направленные на предотвращение коррупции и соблюдение норм применимого антикоррупционного законодательства Банком, работниками и иными лицами, которые могут действовать от имени Банка.

1.2  Политика разработана в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом, Кодексом корпоративной этики и другими внутренними документами Банка с учетом лучших практик корпоративного управления.

2.  ТЕРМИНЫ, ОПРЕДЕЛЕНИЯ И СОКРАЩЕНИЯ

2.1  Термины и определения

Банк – Публичное акционерное общество «Восточный экспресс Банк»;

Антикоррупционное законодательство – действующее законодательство Российской Федерации в области противодействия коррупции.

Коррупция – злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование работником/ представителем/ контрагентом Банка своего должностного положения в целях получения выгоды в виде денег, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих лиц. Совершение указанных деяний от имени или в интересах Банка.

Противодействие коррупции – комплекс мероприятий по предупреждению коррупции, в том числе по выявлению и последующему устранению причин коррупции; по выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию коррупционных правонарушений; по минимизации и (или) ликвидации последствий коррупционных правонарушений.

2.2  Расшифровка сокращений

СЭЗ – Служба экономической защиты

ЮД – Юридический Департамент

ДРП – Департамент по работе с персоналом

ДВА – Департамент внутреннего аудита

СВК – Служба внутреннего контроля

3.  ЦЕЛИ ПОЛИТИКИ

3.1  Политика отражает приверженность Банка и его руководства высоким этическим стандартам ведения открытого и честного бизнеса для совершенствования корпоративной культуры, следования лучшим практикам корпоративного управления и поддержания деловой репутации Банка на должном уровне.

3.2  Банк ставит перед собой цели:

§  Обеспечить соответствие деятельности Банка требованиям российского и международного антикоррупционного законодательства, стандартам этики ведения бизнеса.

§  Сформировать у акционеров, членов органов управления и работников Банка, клиентов, контрагентов однозначного понимания позиции Банка о неприятии коррупции и нетерпимости коррупционного поведения в любых формах и проявлениях при осуществлении деятельности Банка.

§  Минимизировать риск вовлечения Банка, членов Совета директоров, Председателя Правления, членов Правления и работников Банка независимо от занимаемой должности (далее - «Сотрудники») в коррупционную деятельность.

§  Установить обязанность Сотрудников Банка знать и соблюдать принципы и требования настоящей Политики, ключевые нормы применимого антикоррупционного законодательства, а также адекватные процедуры по предотвращению коррупции.

4.  ОБЛАСТЬ ПРИМЕНЕНИЯ И ОБЯЗАННОСТИ

4.1  Все Сотрудники Банка должны руководствоваться настоящей Политикой и неукоснительно соблюдать ее принципы и требования.

4.2  Принципы и требования настоящей Политики распространяются на контрагентов и представителей Банка, а также на иных лиц, в тех случаях, когда соответствующие обязанности закреплены в договорах с ними, либо прямо вытекают из законодательства.

5.  КОРРУПЦИОННОЕ ПРАВОНАРУШЕНИЕ И ПРИМЕНИМОЕ АНТИКОРРУПЦИОННОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО

5.1  В соответствии с применимым антикоррупционным законодательством под коррупционными правонарушениями понимаются:

§  Дача взятки

§  Получение взятки

§  Посредничество во взяточничестве − непосредственная передача взятки по поручению взяткодателя или взяткополучателя либо иное способствование взяткодателю и (или) взяткополучателю в достижении либо реализации соглашения между ними о получении и даче взятки.

§  Коммерческий подкуп – незаконная передача лицу, выполняющему управленческие функции в Банке, денег, ценных бумаг, иного имущества, оказание ему услуг имущественного характера, предоставление иных имущественных прав за совершение действий (бездействие) в интересах дающего лица в связи с занимаемым этим лицом служебным положением или незаконное получение лицом, выполняющим управленческие функции в Банке, денег, ценных бумаг, иного имущества, а равно незаконное пользование услугами имущественного характера или другими имущественными правами за совершение действий (бездействие) в интересах дающего лица в связи с занимаемым этим лицом служебным положением.

§  Иное действие/бездействие, отнесенное законодательством Российской Федерации к коррупционным правонарушениям.

5.2  Коррупционные правонарушения, указанные в пункте 5.1, не допускаются:

§  в любой форме, в том числе в форме получения или предоставления денежных средств, ценностей, услуг или иной выгоды;

§  в отношении Банка либо от имени и в интересах Банка, в отношении третьих лиц, в том числе в отношении государственных и регулирующих органов и их служащих, иных юридических лиц и их работников, органов управления и представителей указанных юридических лиц;

§  лично или через посредничество третьих лиц, независимо от цели, включая упрощение административных и иных процедур и обеспечение конкурентных или иных преимуществ.

5.3  Сотрудникам Банка строго запрещается прямо или косвенно, лично или через посредничество третьих лиц совершать коррупционные правонарушения, в том числе для упрощения административных и прочих формальностей.

5.4  Сотрудники Банка при выполнении своих должностных обязанностей должны соблюдать антикоррупционное законодательство Российской Федерации, национальное законодательство по противодействию коррупции иностранных государств (при осуществлении Банком деятельности на территории иностранных государств), нормы и требования международного антикоррупционного законодательства.

6.  ПРИНЦИПЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ КОРРУПЦИИ

6.1  Основными принципами противодействия коррупции являются:

§  Поддержание государственной политики в области противодействия коррупции;

§  Обеспечение соблюдения принципов противодействия коррупции, установленных применимым антикоррупционным законодательством;

§  Взаимодействие Банка по вопросам противодействия коррупции с государственными органами, рассмотрение обращений граждан и юридических лиц;

§  Принятие мер, направленных на привлечение сотрудников Банка к активному участию в противодействии коррупции и на формирование в Банке позиции неприятия коррупции и нетерпимости коррупционного поведения в любых формах и проявлениях;

§  Принятие мер организационного характера, направленных на выявление конфликта интересов и управление конфликтом интересов;

§  Принятие комплексных мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, в том числе в результате осуществления коррупционных действий;

§  Совершенствование системы внутреннего контроля Банка и структуры подразделений Банка, связанных с обеспечением безопасности деятельности Банка, создание механизмов контроля за их деятельностью;

§  Обеспечение добросовестной конкуренции при оказании банковских услуг и в работе с контрагентами Банка;

§  Законность;

§  Неотвратимость ответственности за совершение коррупционных правонарушений.

7.  ОСНОВНЫЕ ПРОЦЕССЫ ПОДВЕРЖЕННЫЕ РИСКУ ВОЗНИКНОВЕНИЯ КОРРУПЦИИ

7.1  Сотрудникам Банка следует воздерживаться от принятия и дарения Подарков в связи с их деятельностью/работой в Банке. В некоторых случаях принятие и дарение Подарков может являться частью сложившихся деловых отношений или соответствовать обычаям делового этикета. Подарки, которые Сотрудники Банка от имени Банка могут вручать другим лицам и организациям либо получать в связи с их работой в Банке от других лиц и организаций, а также представительские расходы, в том числе расходы на деловое гостеприимство и продвижение Банка, которые Сотрудники Банка от имени Банка могут нести, должны соответствовать следующим критериям:

§  Быть прямо связаны с целями деятельности Банка;

§  Быть разумно обоснованными, соразмерными и не являться предметами роскоши;

§  Не представлять собой скрытое вознаграждение за услугу, действие (бездействие), попустительство, покровительство, предоставление прав, принятие определенного решения о сделке, соглашении, лицензии, разрешении и т. п. или попытку оказать влияние на получателя с иной незаконной или неэтичной целью;

§  Не создавать репутационного риска для Банка, Сотрудников Банка и иных лиц в случае раскрытия информации о Подарках или представительских расходах;

§  Стоимость Подарка гражданским, муниципальным служащим, иным категориям лиц, предусмотренным законодательством не может превышать 3 000,00 рублей, при соблюдении остальных требований данного раздела Политики.

§  Не допускаются Подарки от имени Банка, его Сотрудников и представителей третьим лицам в виде денежных средств, как наличных, так и безналичных, независимо от валюты, сертификатов на любые виды товаров и услуг, ценных бумаг, драгоценных металлов (в том числе в виде слитков), драгоценных камней, а также выгод и услуг, в том числе оплаты развлечений, транспортных расходов, ссуд, скидок, предоставления в пользование имущества, в том числе жилья, и иных выгод.

7.2  Банк не участвует в политической деятельности и не финансирует политические партии, организации и движения.

Материальное содействие государственным служащим и политическим партиям, пожертвование государственному служащему или политической партии с намерением повлиять на определенный исход может привести к повышенным рискам возникновения коррупции.

В целях минимизации таких рисков Банк не оказывает материального содействия ни в какой форме государственным служащим или политическим партиям и общественным организациям политической направленности.

7.3  Банк не осуществляет финансирование благотворительных и спонсорских проектов в целях получения коммерческих преимуществ в проектах Банка.

8.  УВЕДОМЛЕНИЕ О НАРУШЕНИИ

8.1  Любой Сотрудник Банка в случае возникновения сомнений в правомерности или в соответствии целям, принципам и требованиям Политики своих действий, а также действий (бездействия) или предложений других Сотрудников Банка, контрагентов или иных лиц, которые взаимодействуют с Банком, может сообщить об этом своему непосредственному руководителю и (или) в СВК любым удобным способом – по телефону, по электронной почте на адрес СВК в почтовом сервере Outlook, через раздел «Обратная связь» на официальном сайте Банка www. vostbank. ru в сети интернет либо отправив письмо на бумажном носителе или по факсу.

9.  МЕРЫ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ КОРРУПЦИИ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ БАНКОМ

9.1  Профилактика коррупции осуществляется путем применения следующих мер:

§  формирование в Банке нетерпимости к коррупционному поведению;

§  анализ внутренних документов Банка, проводимый всеми работниками, участвующими в процессе их согласования;

§  контроль соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии коррупции всеми работниками Банка;

§  предъявление в установленном законом порядке квалификационных требований к Сотрудникам Банка.

9.2  В рамках своей деятельности СВК осуществляет сбор данных о коррупционных и иных правонарушениях. При выявлении подобных фактов или условий, благоприятных для их образования, Сотрудники Банка информируют СВК.

На основании полученной информации о подозрении в совершении коррупционных действий или выявлении фактов коррупции, СВК предоставляет информацию в ДВА для проведения внепланового аудита по выявленным обстоятельствам.

9.3  При организации работы с партнерами, работники СЭЗ осуществляют проверку партнеров/ поставщиков и их сотрудников.

9.4  В целях противодействия коррупции Банк взаимодействует с правоохранительными органами. Банк предоставляет ответы на запросы правоохранительных органов. В целях соблюдения антикоррупционного законодательства ДРП обеспечивает ознакомление новых Сотрудников Банка с Политикой под подпись, а также при внесении изменений в настоящую Политику организовывает ознакомление сотрудников путем уведомления об изменении и направления самой Политики.

10.  УЧАСТНИКИ ПРОЦЕССА ИХ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ И ФУНКЦИОНАЛ

Подразделение	Ответственность	Функции
СВК	1.  Выявление нарушений антикоррупционного законодательства; 2.  Доведение информации о случаях нарушения антикоррупционного законодательства до руководства Банка.	1.  Выявление нарушений антикоррупционного законодательства при проведении проверок и сбора информации; 2.  Информирование руководства Банка о случаях нарушения антикоррупционного законодательства.
ДРП	1.  Первичное ознакомление новых сотрудников с Политикой под подпись; 2.  Ознакомление сотрудников об изменениях в Политике.	1.  Ознакомление новых сотрудников с Политикой под подпись; 2.  Ознакомление сотрудников об изменениях в Политике путем уведомления об изменении и направления самой Политики.
СЭЗ	1.  Проверка партнеров Банка/ контрагентов/ сотрудников Банка.	1.  Информирование работников Банка об антикоррупционном законодательстве, правилах, действий в рамках данного процесса; 2.  Осуществление проверок партнеров Банка/контрагентов, сотрудников Банка.
ДВА	1.  Выявление нарушений антикоррупционного законодательства.	1.  Выявление нарушений антикоррупционного законодательства при проверках и информирование об их обнаружении руководства Банка, СВК и Совета директоров Банка.
Работники Банка	1.  Соблюдение антикоррупционного законодательства и настоящей Политики.	1.  Соблюдение антикоррупционного законодательства и настоящей Политики, в том числе информирование СВК, СЭЗ, ДВА о выявленных нарушениях.

11.  ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ЗА НЕИСПОЛНЕНИЕ (НЕНАДЛЕЖАЩЕЕ ИСПОЛНЕНИЕ) ПОЛИТИКИ

11.1  Члены органов управления и Сотрудники Банка независимо от занимаемой должности несут персональную ответственность за соблюдение принципов и требований Политики.

11.2  Лица, виновные в нарушении требований Политики, могут быть привлечены к дисциплинарной ответственности.

11.3  Банк оставляет за собой право обратиться в правоохранительные органы с заявлением о привлечении лица к ответственности в тех случаях, когда в его действиях/бездействии выявлены признаки коррупционного правонарушения.

12.  ОЗНАКОМЛЕНИЕ СОТРУДНИКОВ БАНКА С ТРЕБОВАНИЯМИ ПОЛИТИКИ

12.1  Каждый Сотрудник Банка обязан ознакомиться с Политикой. .

12.2  Ознакомление новых сотрудников с Политикой осуществляется в момент приема на работу в Банк. Факт ознакомления с Политикой фиксируется собственноручной подписью сотрудника в Листе ознакомления.