ТЕХНИКО-ЭКОНОМИЧЕСКОЕ ОБОСНОВАНИЕ
ВОЗВРАТА КРЕДИТА
(наименование предприятия)
К ЗАЯВЛЕНИЮ ОТ «___»__________________200_Г
I. Краткая информация о заемщике
Полное наименование предприятия. ОГРН. Код ОКПО, дата регистрации, место регистрации. Форма собственности. Сведения об учредителях:Наименование учредителя | Доля в уставном фонде (%) |
1) | |
2) | |
3) |
1.5. Здесь сообщается об истории развития предприятия, виде деятельности, направлении ее деятельности, принципах работы, определяется занятая ниша на рынке аналогичных товаров и услуг, о секторе и отрасли экономике. Определить перспективы развития фирмы-заемщика. Необходимо озвучить возникшие проблемы и вопросы, для решения которых необходимо привлечение кредитных средств.
1I. Поставщики товара
В данном пункте перечисляются основные поставщики товара. В случае работы предприятия-заемщика оптовыми партиями необходимо представить данные о прошедших оборотах по указанным поставщикам за последние три месяца. С целью подтверждения реальности предлагаемых сделок необходимо представить копии договоров с поставщиками.
III. Схема движения кредитных средств
При единовременной сделке общая схема движения может быть представлена следующим образом:
№ | Наименование товара | Сумма покупки | Наценка | Сумма продажи |
1 | 2 | 3 | 4 | 5 |
1 | ||||
2 | ||||
… | ||||
Итого |
В случае отсутствия собственных торговых точек у предприятия-заемщика для реализации приобретаемой продукции необходимо представить копии договоров реализации, либо прочие документы, определяющие дальнейший путь движения товара и источники поступления денежных средств от реализации.
IV. Затраты предприятия-заемщика
Предполагаемая процентная ставка _______________________________
Наличие графика погашения _____________________________________
При работе по реализации товара осуществляются затраты:
4.1. Общие затраты
Транспортные расходы ________________
Командировочные расходы ________________
Арендные платежи ________________
Заработная плата работников предприятия ________________
Бюджетные платежи ________________
Прочие платежи и отчисления (указать какие) ________________
НДС к уплате ________________
Прочие налоги (без налога на прибыль) ________________
Всего затраты: ________________
4.2. Затраты по кредиту
Направление денежных средств на погашение процентов
(общая сумма с учетом погашения по графику) ________________
Итого затраты («всего затраты» +
затраты на погашение процентов): ________________
4.3. Полученный результат от сделки (сумма
поступивших платежей из п. III - «итого затраты») ________________
4.4. Направление денежных средств на погашение
ссудной задолженности _________________
4.5. Сумма, остающаяся в распоряжении предприятия
после погашения ссудной задолженности ________________
Налог на прибыль ________________
Чистая прибыль, остающаяся в распоряжении ч3
предприятия ________________
4.6. Оборачиваемость денежных средств
В данном пункте отражается оборачиваемость либо уже сложившаяся на предприятии в результате финансово-хозяйственной деятельности заемщика, либо прогнозируемая оборачиваемость по предполагаемым сделкам.
4.7. Оценка рентабельности сделки
Чистая прибыль, рублях
R = ----------------------------------------------------------------------------------------
Итого затраты (п.4.2) + налог на прибыль + сумма приобретения ТМЦ
V. Пути погашения ссудной задолженности
В данном пункте определяются пути погашения ссудной задолженности по кредитному договору (договору кредитной линии). Это может быть:
денежные средства, поступившие от реализации товара по данной конкретной сделке; поступившие от реализации иных товаров, исполнения прочих сделок предприятия-заемщика. расширение сферы деятельности предприятия-заемщика и открытие новых источников получения дохода.