Программа межфакультетского курса «Разумное финансовое поведение»
№п. п. | Количество часов | Название лекционно-практического занятия | Содержание лекционно-практического занятия |
1 | 2 | Введение в курс. Почему важно правильно себя вести с точки зрения финансов. | Рассказ о курсе, как он устроен и что в нем будет. Рассказ о том, какая логика изложения будет в нем. В целом рассказ о возможностях обычного российского гражданина вложить свои средства в разные виды инструментов. Понятие инфляции. Почему нужно или инвестировать или сберегать. Общая концепция инвестирования. Понятие финансового посредничества. Особенности набора необходимых финансовых знаний в РФ. Почему мы не будем говорить о пенсиях и страховках. |
2 | 2 | Валюта и валютные операции. | Валютно-обменные операции. Валютный курс. Номинальный и реальный курс. От чего вообще зависит валютный курс. Паритет покупательной способности. Валюта как средство сбережения. Игры с валютой на ФОРЕКСе. Традиции денежных реформ и регулирования операций с валютой в СССР и РФ. Понятие конвертируемости национальной валюты. Есть ли в РФ какие-то ограничения на операции с валютой. Почему биржевой курс доллара к рублю отличается от уличного, и можно ли этим воспользоваться. Падение курса рубля – это вообще хорошо или плохо. Можно ли защититься от валютных рисков? Может ли рухнуть доллар? |
3 | 2 | Электронные платежи. | Современные способы осуществления расчетов. Преимущества и недостатки. Пластиковые карты разных видов. Интернет-банкинг. Электронные деньги. Почему такие большие комиссии. Когда и чем разумно пользоваться. Кто за что отвечает при возникновении проблем. Кейс Мастер-банка. |
4 | 2 | Депозитные инструменты. | Виды депозитных договоров. Что такое сберегательный сертификат. Обезличенные металлические счета. Небанковские формы сбережений – их особенности. Виды ставок. Основы финансовых расчетов. Чтение информационных материалов, буклетов. Расчет наращения по вкладам (депозитам). Задача оптимизации расходов и доходов. Система страхования вкладов вообще и в РФ в частности. Чем учит нас случай с банком «Пушкино»? А как вообще определять надежность банка? |
5 | 2 | Кредитные продукты. | Виды кредитов. Тонкости кредитного договора. Способы заключения договора. Случай с банком «Тинькофф – Кредитные системы». Кто и где дает кредиты. Модели кредитного бизнеса. Какие вопросы необходимо задавать представителям кредитной организации. Что могут и чего не могут коллекторские агентства. Если по кредиту нечем платить – что делать? Можно ли признать себя банкротом? |
6 | 2 | Воркшоп по расчету кредитных платежей (требует у слушателя наличия ноутбука). | Воркшоп, который научит вас самостоятельно рассчитывать график платежей по кредиту на основе данных кредитного договора. Кейс "Автокредит". |
7-8 | 4 | Ведение личного бюджета (требует у слушателя наличия ноубука). | Виды инфляции. Покупательная способность денег. Номинальные и реальные величины. Налогообложение в РФ: основные группы доходов и ставки. Располагаемый доход. Составление личных бюджетов. Планирование расходов. Как правильно ходить по магазинам? Какие ошибки мы часто совершаем. Кейс "Планирование личных финансов". |
9 | 2 | Контрольная работа. | |
10-11 | 4 | Прочие инвестиционные возможности для физических лиц. | Связь между риском, доходностью и ценой. Измерение риска. Измерение доходности. Реализованная и ожидаемая доходность. Распределение активов по классам риска. Инвестиционные и кредитные рейтинги. Инвестиции в акции, облигации, паевые фонды, ETF, недвижимость, фьючерсы и опционы. Финансовые посредники и общение с ними. История дефолтов в РФ и разборок по ним. |
12 | 2 | Защита прав потребителей на финансовых рынках. | Регулирование рынков и сегментов. Основные регуляторы. Зачем Банк России отменяет ставку рефинансирования? Защита прав потребителей. Куда и в каких ситуациях надо обращаться за помощью. Что можно и чего нельзя в финансовой рекламе. Программа повышения финансовой грамотности в РФ |
Список вопросов к зачету по курсу МФК «Разумное финансовое поведение»
Особенности кредитного договора, как его читать правильно. Логика расчета аннуитетных платежей при возврате кредита. Возможности использования валюты как средства сбережения и накопления. Депозиты в банках и аналогичные инструменты. Учет налогов и инфляции в расчетах. Принципы формирования и ведения личного бюджета. В чем основная разница между информационными и рекламными материалами? На основе каких материалов следует принимать решения? Перечислите основные организации, на сайтах которых можно проверить ту или иную финансовую информацию. Перечислите основные права и обязанности арендодателей и арендаторов жилья. Приведите меры/признаки, помогающие распознать нечестных кредитных брокеров. Приведите меры/признаки, помогающие распознать финансовые пирамиды. Приведите меры/признаки, помогающие распознать и противостоять мобильному мошенничеству. Приведите меры/признаки, помогающие распознать и противостоять банкоматному мошенничеству. Приведите меры/признаки, помогающие распознать и противостоять мошенничеству в сети Интернет. Перечислите основные федеральные ведомства, призванные защищать интересы потребителей на финансовом рынке. Перечислите основные законы (кодексы), которые защищают права потребителей на финансовом рынке.