О направлении рекомендаций

ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА

ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ

(РОСФИНМОНИТОРИНГ)

Мясницкая ул., д. 39, строение 1,

г. Москва К-450, 107450

Тел. [phone] Факс [phone]

E-mail: *****@***ru 

  16.01.2009  № 04-1-18/68

Президенту

Ассоциации российских банков

Скатертный пер., 20, строение 1. Москва, 121069

О направлении рекомендаций

Уважаемый Гарегин Ашотович,

Федеральная служба по финансовому мониторингу информирует, что в рамках 9-го пленарного заседания Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (далее - ЕАГ), состоявшегося в г. Москва 15-19 декабря 2008 года, по итогам консультаций с частным сектором были выработаны рекомендации государствам-членам ЕАГ по вопросам оценки рисков отмывания денег/финансирования терроризма в условиях финансовой нестабильности.

В соответствии с решением пленарного заседания направляем указанные рекомендации для сведения и использования в работе.

Приложение: по тексту на 2 л. в 1 экз.

Руководитель

627-33-58

Одобрено

9-м Пленарным заседанием ЕАГ

19 декабря 2008 года

)

РЕКОМЕНДАЦИИ

государствам - членам ЕАГ по итогам консультаций с частным сектором в рамках 9-го Пленарного заседания ЕАГ по вопросам оценки рисков ОД/ФТ в условиях финансовой нестабильности

Рассмотрев вопросы, связанные с необходимостью уточнения подходов к оценке рисков использования финансовых институтов в схемах ОД/ФТ, а также рисков в деятельности их клиентов в связи с неустойчивостью международной финансовой системы, представителями делегаций государств - членов ЕАГ (в составе представителей ПФР и надзорных органов). выработаны следующие предложения (рекомендации):

1.        Недостаток ликвидности в банковском секторе способствует появлению

повышенных рисков, связанных с выводом значительных объемов денежных средств из систем безналичных расчетов в менее контролируемый наличный оборот.

В данной связи рекомендуется рассмотреть, в соответствии с национальным законодательством, вопрос создания и усовершенствования механизмов, содействующих обмену опытом финансовых организаций по работе с клиентами повышенного риска ОД/ФТ, а также клиентами, уклоняющимися от процедур надлежащей проверки.

2.        Усиление государственного регулирования для предотвращения
негативных явлений в финансовых секторах предполагает концентрацию
внимания надзорных органов на финансовых организациях, деятельность
которых отклоняется от нормальной деловой практики и могла бы быть связана с

отмыванием денег.

2

В целях предотвращения незаконных финансовых схем и, руководствуясь

лучшими  практиками  в  ряде  стран,  рекомендуется  рассмотреть  вопрос  об

установлении и совершенствовании процедур информирования подразделений

финансовых разведок со стороны надзорных органов о вышеупомянутых фактах,

выявленных в ходе инспекционных мероприятий.

3.        В условиях повышения стоимости финансовых услуг наблюдается
тенденция роста процентных ставок электронных систем денежных переводов,
используемых, в частности, для переводов доходов лиц, временно проживающих
на территории государств-членов ЕАГ. Данное обстоятельство делает
привлекательным для физических лиц использование альтернативных способов
денежных переводов.

Предлагается рекомендовать государствам-членам ЕАГ рассмотреть вопрос о необходимости выработки механизмов. по снижению рисков распространения альтернативных систем денежных переводов, а также стимулированию финансовых организаций предоставлять более доступные услуги по переводу денег.

4.        Национальные финансовые системы сталкиваются с интенсивным
выводом капиталов за рубеж. В условиях недостатка ликвидности повышаются
риски притока средств, имеющих преступное происхождение.

В этой связи необходимо рассмотреть возможность усиления мониторинга за перемещением денежных средств в целях обеспечения прозрачности и предотвращения незаконных действий.