УДК 336.6
Способы Формирования финансовой зависимости российской национальной экономики
,
Филиал КузГТУ в г. Белово
В настоящее время все большие масштабы приобретают процессы глобализации. В авангарде глобальных процессов находятся транснациональные финансовые структуры, целью которых становится контроль над принятием макроэкономических решений в масштабах мировой экономики. Ключевым механизмом подобного контроля выступает подчинение национальных финансовых систем интересам глобальных финансовых корпораций, а конечной целью – получение сверхприбыли от монопольного контроля за трансграничным движением капиталов. Все это с неизбежностью приводит не только к росту финансово-экономической зависимости России, но и ставит вопрос о полноценности государственного суверенитета.
В ходе анализа нами было выявлено наличие двух уровней финансовой политики государства. На внешнем, поверхностном уровне идет активная борьба с вывозом капитала (в том числе через борьбу с офшорами), инфляцией (через регулирование ставки рефинансирования Центрального Банка), формирование Резервного фонда и Фонда национального благосостояния и др. Очевидной целью такой политики является достижение финансовой самостоятельности России.
На втором (далеко не очевидном) уровне расширяются процессы вложений государственных ресурсов в активы нерезидентов, увеличение корпоративного долга перед иностранными банками, долларизация экономических процессов, искусственное сдерживание роста денежной массы, приводящее к сокращению внутреннего спроса и замедлению темпов развития национальной экономики. Реализация подобного рода финансовой политики исключает создание в России полноценной и независимой национальной финансовой системы.
В связи с этим, целью нашего анализа является выявление правовых механизмов, формирующих зависимый финансовый режим российской национальной экономики. Проведенный нами анализ доступного массива экономической литературы (интернет ресурсы, научные статьи и монографии) свидетельствует о фактическом отсутствии информации о вхождении России в наднациональные банковские структуры и прежде всего о новом расписании обязанностей и ответственности, которые лежат на России перед мировыми транснациональными финансовыми структурами. В связи с этим, сначала, во-первых, проведем анализ организационных основ транснациональных финансовых структур, и, во-вторых, через анализ деятельности Центрального Банка России оценим степень финансовой зависимости РФ.
Создание наднациональных банковских структур началось еще в начале XX в., когда в 1930 г. по инициативе американского финансиста Юнга был создан Банк международных расчетов (БМР). В 1945 г. после создания структур Всемирного банка и Международного валютного фонда часть функций Банка перешла к структурам МВФ, а глобальная финансово-экономическая система приобрела завершенный характер [2].
В 1974 г. по инициативе управляющих центральных банков стран «десятки» (G10) был создан Базельский комитет по надзору за банковской деятельностью (БКНБД). В настоящее время БКНБД — международный, ориентированный на работу со всеми странами орган, штаб-квартира которого находится в здании Банка международных расчетов в Базеле (Швейцария). В состав Комитета изначально вошли Бельгия, Канада, Франция, Германия, Италия, Япония, Голландия, Швеция, Англия, США, в 1984 г. вошла Швейцария. В 2001 г. в Базельский комитет по банковскому надзору вступили Люксембург и Испания. До 1991-1992 гг. Россия (СССР) не была вовлечена в процессы финансовой глобализации, отказавшись в 1946 г. от вхождения в структуры Всемирного банка и МВФ. Но 2 июня 1992 г. Россия становится 165-м членом Международного валютного фонда, приобретая в связи с этим ряд финансовых обязательств.
В рамках МВФ и Базельского комитета в последние годы активно создаются специальные группы, связывающие страны-участницы G10 с остальными странами. Так, под эгидой Базельского комитета по банковскому надзору созданы и действуют: Группа надзорных органов международных финансовых центров (в составе 17 государств, которые относятся к категории офшорных финансовых центров) и Региональная группа по банковскому надзору государств Закавказья, Центральной Азии и Российской Федерации. По состоянию на 2012 г., членами Комитета являются высокопоставленные представители центральных банков и органов финансового регулирования, в том числе России.
Стандарты международного банковского надзора называют «мягким правом» по причине отсутствия узаконенных процедур их определения и средств для обеспечения их соблюдения [2], однако по нашему мнению государства-участники фактически вынуждены включать указанные нормы методом инкорпорирования в национальное законодательство. Помимо этого, Базельский комитет по банковскому надзору тесно сотрудничает с представителями МВФ, Всемирного банка, другими международными организациями, устанавливающими стандарты, такими как Международная ассоциация органов надзора за страховой деятельностью (IAIS), Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO), Финансовая комиссия по проблемам отмывания капиталов (FATF), Комитет по платежным и расчетным системам (CPSS), национальными и региональными органами банковского надзора. Все это указывает на обязательность норм международного банковского надзора, в том числе и для России.
Согласно «Основополагающим принципам эффективного банковского надзора», разработанным при участии всех транснациональных финансовых структур (МВФ, Всемирного банка, Базельского комитета банковского надзора и др.), основными нормами и требованиями, предъявляемыми к банкам, являются:
«…В интересах предотвращения злоупотреблений, связанных с кредитованием, органы банковского надзора должны разработать требования о том, чтобы банки предоставляли кредиты связанным между собой компаниям и индивидуальным лицам по принципу «на расстоянии вытянутой руки», чтобы такие предоставления кредита подвергались эффективному текущему контролю и чтобы предпринимались другие соответствующие шаги для контролирования или снижения степени рисков….
Органы банковского надзора должны определять, что банки располагают средствами внутреннего контроля, которые достаточны для характера и масштаба их бизнеса» [3].
Таким образом, поверхностный взгляд на созданную систему банковского надзора позволяет допустить, что ее действительной целью является формирование устойчивой банковской системы, снижение банковских и финансовых рисков [1], противодействие финансовым спекуляциям и т. д. Однако анализ доступной и открытой финансовой документации приводит нас к противоположным выводам.
Во-первых, фактически вне международного банковского контроля находятся финансовые структуры США, Великобритании и других стран G10. Так, механизм кредитования по принципу «на расстоянии вытянутой руки» (п. 10 «Основополагающих принципов эффективного банковского надзора»), цель которого – контроль и снижение степени рисков, не соблюдается ни американским, ни европейским банковским сообществом. Центральный банк России, удерживая ставку рефинансирования на отметке в 10%, создаёт спрос на иностранные кредиты. А иностранные банки, зачастую полностью игнорируя требования контроля надежности кредитополучателя, формируют сверхнизкие кредитные ставки. Дорогие кредиты внутри страны принуждают кредитоваться промышленников у банков нерезидентов в других странах. Таким образом, растёт внешний долг Российских предприятий. А если российские промышленники и банки берут кредиты за рубежом, то прибыль выводится туда же. В результате лидирующие западные экономики развиваются за счет дешёвых кредитов и сбыта товаров в страны, где центральные банки (в т. ч. ЦБ России) держат высокие ставки рефинансирования.
Во-вторых, значительной проблемой для финансовой независимости государства становится проблема размещения золото-валютных резервов в активах нерезидентов. Так на отчетную дату 1 января 2016 г. из 26 838,24 млрд. руб. международных резервов Банка России 21 995,2 млрд. руб. размещены у нерезидентов. В итоге Центральный Банк РФ, вместо реальной денежной массы, которую успешно можно направить на освоение российской экономики, имеет на руках долговые расписки США, Великобритании, Японии, Китая.
Мы проанализировали годовые отчеты Центрального Банка и составили таблицу важнейших показателей финансовых операций за период с 2009 по 2015 года.
Год | Курс долл. США на 1 января | Международные резервы ЦБ, млрд. долл./ млрд. руб. | Активы ЦБ всего, млн. руб. | Активы, размещённые у нерезидентов, млн. руб. | Прибыль ЦБ, млн. руб. | Эмиссия, млрд. руб. | Внешний долг, млрд. долл. / млрд. руб. | Ставка рефинансирования, % |
2009 | 30,18 | 441 / 13 309,38 | 15 419 959 | 12 383 329 | 251 420 | Нет данных | 471,6 / 14 232,9 | 11 |
2010 | 30,35 | 480,7 / 14 589,3 | 15 526 391 | 13 271 928 | 265 217 | Нет данных | 442,1 / 13 417,8 | 8,5 |
2011 | 31,87 | 498 / 15 871,26 | 18 562 735 | 14 245 276 | 21 903 | Нет данных | 500,7 / 15 957,3 | 8,25 |
2012 | 30,37 | 537,4 / 16 320,8 | 20 630 744 | 14 525 436 | 247 326 | Нет данных | 631,8 / 19 187,8 | 8,25 |
2013 | 35,24 | 510,5 / 17 990 | 22 562 411 | 15 091 147 | 129 261 | 639,7 | 727,1 / 25 623,0 | 5,5 |
2014 | 68,92 | 386,2 / 26 616,9 | 32 897 557 | 18 378 563 | 183 508 | 533,2 | 597,3 / 41 165,9 | 7 - 17 |
2015 | 72,93 | 368 / 26 838,24 | 34 947 185 | 21 995 155 | 112 575 | Нет данных | 515,8 / 37 617,3 | 15 - 11 |
Таблица 1 – Основные показатели отчетов Банка России. [4]
Проведя анализ данных из отчетов Центрального Банка, следует вывод, что, несмотря на негативную внешнеполитическую конъюнктуру и усложнение экономических ситуации для России, руководство ЦБ активно стимулирует политику вывода денежных средств из экономики России в страны, которые откровенно заявляют о необходимости смены политического руководства РФ.
Дополнительным обстоятельством, усложняющим ситуацию, является возврат валюты Центральным Банком РФ тем банкам-кредиторам, которые выдают взамен долговые расписки. Вся валюта, которая поступает в РФ от продажи сырьевых ресурсов или выделенных кредитов иностранными банками, скупается ЦБ России и возвращается в страны-эмитенты, в основном США и Великобритания. Ежегодно сумма активов ЦБ, размещённых у нерезидентов, увеличивается, что свидетельствует о полной зависимости российской финансовой системы от «недружественных» государств и делает Россию сателлитом мировых банковских структур.
Вместо того, чтобы на вырученную валюту модернизировать российские предприятия, ЦБ финансирует США и Великобританию. В октябре 2014 году ЦБ передал право установки курса рубль/доллар московской валютной бирже ММВБ-РТС, на которой более 80% игроков являются нерезидентами. Таким образом, под лозунгами о либерализации экономики, произведен полный отказ от суверенной денежной политики. Девальвация рубля относительно доллара ФРС превысила 100%, что значительно дестабилизирует российскую экономику. Резкая девальвация рубля сделала практически невозможной погашение корпоративного долга российскими предприятиями, но позволила сократить разницу между снижением стоимости экспортируемых из России товаров (в долл. США) и их количеством и, в результате, обеспечить возможность наполнения государственного бюджета.
Сложившаяся ситуация при любом изменении курса рубль/доллар ухудшает внутреннюю ситуацию. Если доллар дешевеет, то снижаются доходы и госбюджет не пополняется. Ну, а если доллар становится дороже, то растут доходы в рублях, но становится невозможно выплачивать внешние долги.
Исходя из перечисленных проблем, следует вывод, что для выхода из зависимости от транснациональных финансовых монополий необходимо увеличить денежное предложение внутри России для реального сектора экономики. Настоящее регулирование инфляции возможно только в том случае, когда кредиты в национальной денежной массе будут превышать предложение иностранных кредитных организаций и по качеству будут лучше и привлекательнее для заёмщиков. А также требуется усовершенствовать надзор за структурами, которые выводят из России денежные средства.
Литература:
1. Ерпылева регулирование банковской деятельности в России // Юридическая работа в кредитной организации. 2008. № 1.
2. Никитина Базельского комитета по гармонизации банковского регулирования и надзора [Электронный ресурс] // http://finbiz. spb. ru/download/3_2008_nikitina. pdf (дата обращения 7.02.2017)
3. Основополагающие принципы эффективного банковского надзора (Основополагающие базельские принципы) // Центральный Банк РФ. Информационное сообщение от 2 июля 1998 г. [Электронный ресурс] // http://docs. cntd. ru/document/901723842 (дата обращения 11.02.2017)
4. Годовые отчеты Банка России 2009 – 2015 [Электронный ресурс] // http://www. cbr. ru/publ/?PrtId=god (дата обращения 24.02.2017)
