Антикоррупционная политика

УТВЕРЖДЕНА Приказом Президента ПАО «Запсибкомбанк» от 01.01.2001  года № 000

« 17 » декабря 2014 г.		№ 09/1277

АНТИКОРРУПЦИОННАЯ ПОЛИТИКА

ПАО «Запсибкомбанк» ( с учетом  Изменений № 1 от 01.01.01 г. 09/1277_1 Приказ № 000 от 28 марта2016г.)

  Тюмень, 2016

СОДЕРЖАНИЕ

Назначение документа  3  Цели политики  4 Основные принципы противодействия коррупции  5 Меры по профилактике коррупции  6 Сотрудничество в области противодействия коррупции  6 Подарки и представительские расходы  7  Взаимодействие с дочерними и зависимыми

обществами, совместными предприятиями, контрагентами  7

  8.  Оповещение о склонении к совершению коррупционных

  правонарушений и отказ от ответных мер и санкций  8 

  9.  Аудит и контроль  8

10.  Ответственность за неисполнение/ненадлежащее

  исполнение  Политики  9

1. Назначение  документа

1.1. Настоящая Антикоррупционная политика (далее - «Политика) является базовым документом ПАО «Запсибкомбанк» (далее по тексту «Банк») и определяет основные принципы и требования, направленные на предотвращение коррупции и соблюдение норм  применимого антикоррупционного законодательства Банком, его дочерними и зависимыми компаниями и иными лицами, которые могут действовать от имени Банка, а также устанавливает управленческие и организационные основы предупреждения коррупции и борьбы с ней, минимизации и/или ликвидации последствий коррупционных правонарушений.

1.2. Политика разработана в соответствии с законодательством Российской Федерации, Уставом, и другими внутренними документами Банка с учетом лучших практик корпоративного управления и направлена на предотвращение и противодействие коррупции как внутри Банка, так и в отношениях Банка с третьими лицами, включая государственные и муниципальные органы, юридические лица, а также  соблюдение норм применяемого антикоррупционного законодательства  Банком, работниками Банка.

1.3.  Принципы противодействия коррупции, установленные в настоящей Политике, лежат в основе организации системы противодействия коррупции в дочерних и зависимых компаниях Банка, что обеспечивает согласованность подходов к организации противодействия коррупции в Банке и в дочерних и зависимых обществах Банка.

1.4. Требования и принципы Политики обязательны для исполнения Органами управления Банка, работниками Банка независимо от занимаемых ими должностей. Ни Банк, ни кто-либо из работников Банка не вправе обходить требования настоящего документа посредством деятельности агентов, консультантов. 

1.5. Требования и принципы  настоящего документа учитываются при установлении Банком договорных и иных деловых отношений с физическими лицами и организациями. Банк ожидает от контрагентов Банка, представителей Банка, дочерних и зависимых обществ Банка и их работников, а также от иных лиц соблюдения соответствующих обязанностей по противодействию коррупции, которые закреплены в договорах Банка с ними, в их внутренних документах, либо прямо вытекают из законодательства Российской Федерации, национального законодательства и норм международного права.

1.6. Для целей настоящей Политики используются следующие понятия, определения и  сокращения:

Банк – ПАО «Запсибкомбанк».

Коррупция (коррупционные действия):

злоупотребление служебным положением, дача взятки, получение взятки, злоупотребление полномочиями, коммерческий подкуп либо иное незаконное использование физическим лицом (в том числе работником Банка) своего должностного положения вопреки законным интересам общества (включая Банк) и государства в целях получения выгоды в виде денег, ценностей, иного имущества или услуг имущественного характера, иных имущественных прав для себя или для третьих лиц либо незаконное предоставление такой выгоды указанному лицу (в том числе работнику Банка) другими физическими лицами; совершение деяний, указанных выше, от имени или в интересах Банка.

Коррупционное правонарушение - совершенное противоправное (в нарушение антикоррупционного законодательства Российской Федерации) деяние, обладающее признаками Коррупции, за которое законодательством Российской Федерации установлена гражданско-правовая, дисциплинарная, административная или уголовная ответственность.

Коррупционный риск (или риск коррупции) - риск совершения коррупционных действий в процессе осуществления служебной деятельности.

Органы управления Банка - Общее собрание акционеров Банка, Совет директоров Банка, Президент Банка (единоличный исполнительный орган) и Правление Банка (коллегиальный исполнительный орган Банка).

Противодействие коррупции - деятельность работников Банка, Органов внутреннего контроля Банка в пределах их полномочий:

по        предупреждению Коррупции, в том числе по выявлению и последующему устранению причин Коррупции (профилактика Коррупции); по         выявлению, предупреждению, пресечению, раскрытию и расследованию Коррупционных правонарушений (борьба с Коррупцией); по         минимизации и/или ликвидации последствий Коррупционных

правонарушений.

СВК – Служба внутреннего контроля

ДЭБ – Департамент экономической безопасности

Дача взятки - предоставление или обещание предоставить любую финансовую или иную имущественную выгоду/преимущество с умыслом побудить какое-либо лицо выполнить его должностные обязанности ненадлежащим образом, то есть на более выгодных для дающего условиях и/или с нарушением порядков и процедур, установленных законодательством Российской Федерации и/или внутренних нормативных документов Банка.

Получение взятки - получение или согласие получить любую финансовую или иную материальную выгоду/преимущество за исполнение своих должностных обязанностей ненадлежащим образом, то есть на более выгодных для дающего условиях и/или с нарушением порядков и процедур, установленных законодательством Российской Федерации и/или внутренних нормативных документов Банка.

Посредничество в даче/получении взятки - непосредственная передача взятки по поручению взяткодателя или взяткополучателя либо иное способствование взяткодателю и (или) взяткополучателю в достижении либо реализации соглашения между ними о получении и даче взятки

Коммерческий подкуп - незаконная передача лицу, выполняющему управленческие функции в Банке, в другой коммерческой или иной организации, денег, ценных бумаг, иного имущества, оказание ему услуг имущественного характера, предоставление иных имущественных прав за совершение действий (бездействие) в интересах дающего в связи с занимаемым этим лицом служебным положением.

Злоупотребление служебным положением и полномочиями - использование Органами управления Банка, Органами внутреннего контроля Банка, работниками Банка вопреки законным интересам Банка для себя или в пользу третьих лиц возможностей, связанных со служебным положением и/или должностными полномочиями, для получения финансовых или иных выгод/преимуществ, не предусмотренных законодательством Российской Федерации и/или внутренними нормативными документами Банка, либо с целью нанесения вреда другим лицам;

2. Цели политики

Политика отражает приверженность Банка и его  руководства высоким этическим

стандартам и принципам открытого и честного ведения бизнеса, а также стремление Банка к усовершенствованию корпоративной культуры, следованию лучшим практикам корпоративного управления и поддержанию деловой репутации Банка  и его дочерних и зависимых компаний на должном уровне.

Банк  ставит перед собой цели:

Обобщить и разъяснить основные требования антикоррупционного законодательства Российской Федерации, которые могут применяться к Банку и Работникам. Минимизировать риск вовлечения Банка и работников Банка, независимо от занимаемой должности, в коррупционную деятельность. Сформировать у акционеров, клиентов, контрагентов, работников единообразное понимание политики Банка о неприятии коррупции в любых формах и проявлениях. Установить обязанность работников Банка знать и соблюдать принципы и требования настоящей Политики, ключевые нормы применимого антикоррупционного законодательства, а также адекватные процедуры по предотвращению коррупции.

3. Основные принципы противодействия коррупции

3.1. Противодействие коррупции в Банке основывается на следующих основных принципах:

признание, обеспечение и защита основных прав и свобод человека и гражданина - коррупция приводит к нарушению прав граждан, к несоблюдению условий законной конкуренции между субъектами экономической деятельности; законность - Банк осуществляет свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации, что исключает инициирование и совершение Банком коррупционных действий; публичность и открытость деятельности  работников Банка (с учетом требований законодательства Российской Федерации о коммерческой и банковской тайне); неотвратимость привлечения к ответственности за совершение коррупционных правонарушений - законодательством Российской Федерации предусмотрена ответственность физических и юридических лиц за совершение коррупционных правонарушений; комплексное использование управленческих, организационных, информационных, социально-экономических, правовых, специальных и иных мер - комплексность использования мер противодействия коррупции ориентирована как на профилактическую работу, так и на непосредственную борьбу с коррупционными действиями и ликвидацию их последствий; приоритетное применение мер по предупреждению коррупции; сотрудничество в области Противодействия коррупции с государственными органами, а также партнерами и клиентами Банка - Банк признает общесоциальный характер проблемы коррупции и необходимость противодействия коррупции как путем мероприятий, реализуемых в рамках государственной политики, так и путем формирования нетерпимости к коррупции со стороны общества.

3.2. В Банке соблюдается принцип неприятия коррупции в любых формах и проявлениях (принцип «нулевой толерантности») при осуществлении повседневной деятельности и при реализации стратегических проектов, в том числе во взаимодействии с акционерами Банка, с инвесторами Банка, с контрагентами Банка, с представителями органов государственной власти и местного самоуправления, политических партий, с работниками Банка и работниками дочерних и зависимых обществ Банка, а также с иными лицами.

3.3.  Банк размещает настоящий документ в свободном доступе на корпоративном сайте Банка в сети Интернет, открыто заявляет о неприятии коррупции, приветствует  соблюдение принципов и требований настоящего документа всеми контрагентами Банка, работниками Банка, Органами управления Банка, дочерними и зависимыми обществами Банка и иными лицами и содействует повышению уровня антикоррупционной культуры общества и работников Банка путем информирования и обучения.

4. Меры по профилактике коррупции

4.1. Профилактика коррупции в Банке осуществляется путем:

формирования у работников Банка нетерпимости к коррупционному поведению; ознакомления принимаемых работников Банка с настоящим Положением, осуществляемого с целью формирования у работников надлежащего уровня антикоррупционной культуры. Департамент персонала и организационного развития (в Головном офисе)/ответственный сотрудник по работе с персоналом в филиале/дополнительном офисе/операционном офисе Банка обеспечивают ознакомление принимаемых работников с настоящим Положением при оформлении трудовых отношений. Факт ознакомления принимаемого работника с настоящим Положением фиксируется в листе ознакомления с нормативными документами, являющимся приложением к трудовому договору и хранящимся в личном деле работника Банка; определения подразделений или должностных лиц, ответственных за профилактику коррупционных и иных правонарушений; ведения достоверного и полного финансового учета, недопущение составления неофициальной отчетности и использования поддельных документов; проверки на предмет соблюдения в Банке антикоррупционного законодательства Российской Федерации, в частности, посредством процедур внутреннего контроля, а также регулярного анализа выполнения этих процедур; внедрения в практику кадровой работы Банка правила, в соответствии с которым соблюдение работниками Банка принципов и требований настоящей Политики учитывается при формировании кадрового резерва для выдвижения на вышестоящие должности; принятия  работниками кодекса Корпоративного  поведения; проведения антикоррупционной экспертизы внутренних организационно­распорядительных и нормативных документов Банка, договоров, заключаемых Банком, в том числе на стадии их подготовки и согласования; обсуждения и согласования с контрагентами Банка положений и процедур, подтверждающих обязательства всех сторон соблюдать антикоррупционное законодательство Российской Федерации.»

5.  Сотрудничество в области противодействия коррупции

5.1. Банк на основе принципа взаимности сотрудничает в области противодействия коррупции с государственными и регулирующими органами, а также с обществами и объединениями, участниками которых является Банк, партнерами Банка и клиентами Банка в целях:

установления лиц, подозреваемых (обвиняемых) в совершении коррупционных правонарушений, их местонахождения, а также местонахождения других лиц, причастных к коррупционным правонарушениям; выявления имущества, услуг, полученных  в результате совершения коррупционных правонарушений или служащего средством их совершения; обмена информацией по вопросам противодействия коррупции; координации деятельности по профилактике коррупции и борьбе с коррупцией.

6.  Подарки и представительские расходы

6.1. Представительские расходы, в том числе на деловое гостеприимство, могут быть произведены от имени Банка и за счет Банка, а подарки или услуги могут быть предоставлены или оказаны от имени Банка и за счет Банка либо приняты от физических лиц и организаций, в том числе имеющих деловые отношения с Банком или стремящихся к созданию таковых, только при условии соответствия совокупности указанных ниже критериев:

быть обоснованными, соразмерными и не являться предметами роскоши; прямо связаны с законными целями деятельности Банка, например, с презентацией или завершением бизнес - проектов, успешным исполнением контрактов либо с общепринятыми праздниками; соответствуют принятой деловой практике и не выходят за рамки норм делового общения (цветы, конфеты, сувениры рекламного  либо имиджевого характера и т. п.); не представляют собой скрытое вознаграждение за услугу, действие, бездействие, попустительство, покровительство, предоставление прав, принятие определенного решения о сделке, соглашении, лицензии, разрешении и иных аналогичных решений или попытку оказать влияние на получателя с иной незаконной или неэтичной целью; не нанесут ущерба деловой репутации Банка, работников Банка в случае раскрытия информации о них; не противоречат принципам и требованиям настоящего документа, внутренних нормативных документов Банка, определяющих принципы профессиональной этики и этические нормы делового общения, иных внутренних нормативных документов Банка и законодательства Российской Федерации.

6.2. Не допускаются подарки от имени Банка, его работников и представителей  третьим лицам в виде денежных средств, наличных или  безналичных, в любой валюте.

6.3. Не допускается принятие сотрудником Банка денежных сумм или подарков, которые могут быть легко конвертированы в денежные средства (например, банковский чек, дорожный чек, банковская карта, подарочный сертификат, электронный кошелек и т. п.).

Получение денег в качестве подарка в любом виде строго запрещено вне зависимости от суммы.

7. Взаимодействие с дочерними и зависимыми обществами, совместными предприятиями, контрагентами

7.1.  Банк, в пределах своих прав как участник общества, инициирует внедрение в дочерних и зависимых обществах Банка собственных внутренних документов в сфере противодействия коррупции, основанных на принципах и требованиях, аналогичных принципам и требованиям, установленным в Политике, а также прилагает разумно возможные усилия, чтобы основополагающие принципы и требования настоящей Политики соблюдались в совместных проектах Банка, обществах и объединениях, участником которых является Банк, а также контрагентами Банка.

7.2.  При участии в совместных проектах Банка, в обществе или объединении

Банк:

анализирует информацию о репутации потенциальных партнеров и участников и их толерантности к Коррупции; информирует их о принципах и требованиях Банка в сфере противодействия коррупции, установленных в настоящем документе.

8. Оповещение о склонении к совершению коррупционных правонарушений и отказ Банка от ответных мер и санкций 

8.1. В Банке организуются безопасные, конфиденциальные и доступные средства информирования руководства Банка. Любой Работник или иное лицо в случае появления сомнений в правомерности или в соответствии целям, принципам и требованиям Политики своих действий, о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей, которая приводит или может привести к конфликту интересов,  а также действий, бездействия или предложений других работников контрагентов или иных лиц, которые взаимодействуют с Банком, обязан сообщить об этом в любой форме, любым доступным способом:

- руководителю ДЭБ Банка и своему непосредственному руководителю, который обязан довести данную информацию до Президента Банка;

- при возникновении риска убытков для Банка - руководителю ДЭБ Банка, своему непосредственному руководителю, который обязан довести данную информацию до Президента Банка, Службы внутреннего контроля и Департамента риск-менеджмента.

8.2.  Банк заявляет о том, что ни один работник Банка не будет подвергнут санкциям (в том числе уволен, понижен в должности, лишен премии) в связи с его сообщением о предполагаемом факте коррупции (если в действиях/бездействии самого работника не содержится состава коррупционного правонарушения), либо если он отказался дать или получить взятку, совершить коммерческий подкуп или оказать посредничество во взяточничестве, в том числе если в результате такого отказа у Банка, дочерних и зависимых обществ Банка возникла упущенная выгода или не были получены коммерческие и конкурентные преимущества.

9. Аудит и контроль противодействия коррупции

9.1.  Банк осуществляет разработку процедур, посредством которых осуществляет мониторинг по предотвращению коррупции, контролирует соблюдение, а при необходимости совершенствует их.
9.2.  В Банке проводится внутренний и внешний аудит, контроль за полнотой и правильностью отражения данных в бухгалтерском учете, за  соблюдением требований применимого законодательства и внутренних нормативных документов Банка, в том числе принципов и требований, установленных настоящей Политикой.
9.3.  В рамках процедур внутреннего контроля в Банке проводятся проверки выполнения ключевых бизнес-процессов, включая выборочные проверки законности осуществляемых платежей, их экономической обоснованности, целесообразности расходов, в т. ч. на предмет подтверждения первичными учетными документами и соответствия требованиям настоящей Политики.
9.4.  Банк  периодически  оценивает  риски, анализирует  изменения  требований применимого  законодательства  Российской Федерации и при необходимости  актуализирует  процедуры по  предотвращению,  устранению  рисков,  характерных  для  его деятельности и потенциально уязвимых бизнес-процессов.

10. Ответственность за неисполнение/ненадлежащее исполнение настоящей политики

10.1. Совет директоров Банка в рамках сферы управления рисками в пределах своих полномочий осуществляет общий контроль за противодействием коррупции, осуществляемым исполнительными органами Банка.

10.2.  Президент Банка в пределах своих полномочий:

отвечает за организацию всех мероприятий, направленных на реализацию принципов и требований настоящей политики; утверждает организационно-распорядительные документы Банка в области противодействия коррупции в целях исполнения требований настоящей Политики; назначает ответственных лиц за разработку, внедрение и контроль процедур противодействия коррупции; устанавливает компетенцию руководителей подразделений Банка в области противодействия коррупции; осуществляет постоянный мониторинг за деятельностью работников Банка в сфере противодействия коррупции.

10.3. Должностные лица Банка принимают на себя обязательство в своей профессиональной деятельности:

выполнять требования действующего законодательства Российской Федерации, иных правовых норм в полном объеме, а при отсутствии применимого законодательства исходить из требований добросовестности, разумности, справедливости и положений настоящей Политики; быть честными и порядочными в деловых отношениях, воздерживаться от любых недобросовестных способов ведения дел; уважать право собственности, стремиться к балансу взаимной выгоды при совершении сделок; не использовать в личных целях служебное положение, конфиденциальную информацию, материальные и нематериальные активы Банка; оказывать взаимную помощь в вопросах принятия важных решений и в чрезвычайных ситуациях; в профессиональной деятельности не допускать неправомерных действий, либо действий, которые могут вызвать подозрения относительно их правомерности и этичности; воздерживаться от неэтичных методов ведения конкурентной борьбы; оповещать о склонении к совершению коррупционных правонарушений в соответствии с настоящей Политикой.

10.4. Члены Совета директоров, Президент, Члены правления  и все работники Банка, независимо от занимаемой должности, несут персональную ответственность, за соблюдение принципов и требований настоящей Политики, а также за действия (бездействие) подчинённых им лиц, нарушающие эти принципы и требования.

10.5. Поскольку Банк может быть подвергнут санкциям за участие его Работников и иных третьих лиц, которые взаимодействуют с Банком, в коррупционной деятельности, по каждому обоснованному подозрению или установленному факту коррупции будут инициироваться служебные расследования в рамках, допустимых применимым законодательством. В случае, если от имени или в интересах юридического лица осуществляются организация, подготовка и совершение коррупционных правонарушений или правонарушений, создающих условия для совершения коррупционных правонарушений, к юридическому лицу могут быть применены меры ответственности в соответствии с законодательством Российской Федерации.

10.6. Применение за коррупционное правонарушение мер ответственности к  юридическому

лицу не освобождает от ответственности за данное коррупционное правонарушение виновное физическое лицо, равно как и привлечение к уголовной  или иной ответственности за коррупционное правонарушение физического лица не  освобождает от ответственности за данное коррупционное правонарушение  юридическое лицо.