Что будет с деньгами клиентов, если многие захотят выйти с ИПИФ-а, если сумма всех вложений будет меньше минимальной?
Сумма, которую получает пайщик при выкупе паев, равна произведению стоимости пая на количество предъявляемых к выкупу паев. Стоимость пая, в свою очередь, является частным деления стоимости чистых активов Фонда на количество всех размещенных паев. Таким образом, суммарная стоимость предъявляемых к выкупу паев не может превысить стоимость чистых активов Фонда. В случае предъявления к выкупу всех или очень большой части паев к выкупу управляющая компания будет вынуждена быстро распродавать активы из портфеля Фонда, что может привести к снижению стоимости пая.
Будет ли Валютный ПИФ хранить часть денежных средств в тенге?
В целях обеспечения выплат комиссий и для покупки валютных инструментов на KASE незначительная часть средств Фонда может конвертироваться в тенге.
Сколько денег можно будет вносить ежемесячно в валютный ПИФ?
Минимальная сумма инвестирования в ИПИФ «ЦентрКредит-Валютный» составляет 10 тыс долларов США, максимальная сумма вклада не ограничена. В случае дополнительного приобретения паев, подача заявки не обязательна, нужно лишь перевести нужную сумму по указанным реквизитам.
Возможно ли открыть счет нерезиденту?
Да, возможно. Для этого потребуются дополнительно следующие документы (ссылка).
Если я подписал документы на Вашем сайте, нужно ли мне совершать какие либо дополнительные действия для открытия паевого счета?
Если Вы подписали документы для открытия счета у нас в офисе либо онлайн, нет необходимости подписывать дополнительно какие либо соглашения.
Насколько интенсивная будет динамика роста стоимости пая?
Доходность инвестиций в паи Фонда и динамика стоимости пая зависят от множества факторов. Стратегия Фонда подразумевает консервативные инвестиции с умеренным уровнем риска и волатильности.
Гарантирует ли БЦК сохранность денежных средств клиентов?
Согласно Законодательству Республики Казахстан инвестиционная деятельность не гарантируется государством. Банк ЦентрКредит, как акционер Управляющей компании, стремиться обеспечить соответствие деятельности Управляющей компании требованиям законодательства, а также нормам, принятым в сообществе профессиональных участников рынка, что, в свою очередь защищает права и интересы пайщиков Фонда. В то же время выбранная инвестиционная стратегия и структура активов Фонда позволяет рассчитывать на доходность порядка 6-7 % годовых в валюте.
Возможно ли снять денежные средства в размере 5 000 долларов, если у меня на счете будет 10 000?
Согласно Правилам Клиент может выкупать, как и часть, так и весь портфель один раз за квартал. Выкуп осуществляется за счет денег, имеющихся в составе активов паевого фонда или от их реализации, а также заемных средств с соблюдением требований, установленных законодательством Республики Казахстан.
Выплата дивидендов будет происходить в определенное число или дата будет устанавливаться каждый раз разная?
Даты фиксации реестра и даты выплаты дивидендов определяются Правилами Фонда. Согласно действующей редакции Правил Фонда дивиденды выплачиваются ежеквартально в течение 10 рабочих дней с даты окончания соответствующего календарного квартала. Выкуп паев фонда осуществляться четыре раза в год, по следующим дата: 25 января, 25 апреля, 25 июля, 25 октября. При совпадении вышеуказанных дней выкупа паев с выходными или праздничными днями в Республике Казахстан, выкуп производится на следующий рабочий день.
Возможно ли перевести пенсионные накопления, не являясь пенсионером, в ИПИФ Валютный?
Управление портфелем ценных бумаг (доверительное управление активами) является лицензируемым видом деятельности. Соответственно, деятельность Управляющей компании по управлению активами Фонда контролируется уполномоченным органом. Кроме того, за соблюдением требований законодательства и прав пайщиков также следит и кастодиан, в котором хранятся и учитываются активы Фонда.
Облигации каких эмитентов будут приобретать управляющие компании?
Активы Фонда инвестируются преимущественно в финансовые инструменты с фиксированной доходностью, номинированные в долларах США.
Мы придерживаемся стратегии «ядро – сателлиты». В качестве «ядра», призванного обеспечить широкую диверсификацию и стабильный доход в долгосрочной перспективе, мы используем инвестиции в индексы облигаций посредством акций (паев) фондов, обращающихся на бирже (Exchange Traded Funds, ETF). В качестве «сателлитов» (спутников), предназначенных для увеличения доходности, а также для извлечения выгоды для пайщиков из уникальных рыночных ситуаций, мы используем инвестиции в отдельные финансовые инструменты – преимущественно еврооблигации надежных иностранных и казахстанских эмитентов. Кроме того, часть средств для обеспечения ликвидности размещается в инструменты денежного рынка – депозиты, репо, краткосрочные ноты.
Выбор конкретного инструмента и эмитента зависит от рыночной ситуации. Но существуют общие критерии отбора. Во-первых, это надежность и кредитное качество. В портфель Фонда могут быть приобретены облигации иностранных эмитентов, имеющие кредитные рейтинги не ниже уровня «BB-» по шкале РА Standard & Poor’s. Во-вторых, это ликвидность. То есть эти инструменты свободно обращаться в торговых системах в достаточных объемах, чтобы их можно было купить или продать без существенной потери стоимости. И в третьих, важным критерием является ожидаемая доходность инвестиций на горизонте инвестирования. Ожидаемая доходность зависит от ожидаемой динамики рыночных процентных ставок и чувствительности стоимости этих облигаций к изменению рыночных процентных ставок. Для анализа и оценки чувствительности мы используем такие показатели, как доходность, ставка купона и срок до погашения.
Таким образом, в портфель Фонда будут приобретаться высоколиквидные облигации надежных эмитентов, имеющих высокие уровни кредитных рейтингов и других показателей кредитного качества.
Какая часть денежных средств будет храниться на депозитах, на случай выхода вкладчиков?
Для обеспечения потребности в ликвидности (выкуп паев, выплата дивидендов, операционные издержки и т. п.) часть средств Фонда будет направлена в краткосрочные ликвидные инструменты, в том числе и на банковские депозиты. Конкретные значения доли таких краткосрочных ликвидных инструментов будут зависеть от потребности в ликвидности и прогнозов по притокам/оттокам, но обычно они не превышает 5 – 10%.
Из каких инструментов будет состоять Валютный пиф?
Портфель Фонда будет состоять из финансовых инструментов, преимущественно – из финансовых инструментов с фиксированной доходностью (облигаций), номинированных в долларах США. Кроме того, в состав активов Фонда могут приобретаться акции (паи) фондов, обращающихся на бирже (Exchange Traded Funds, ETF), а также долевые финансовые инструменты (акции) и инструменты денежного рынка (депозиты, репо, ноты). Планируется приобретать активы с доходностью более 6-8 % годовых в валюте.
Как долго денежные средства, в случае снятия их с Валютного Пиф-а, будут поступать на клиентский счет?
В течении трех рабочих(банковских) дней
Можно ли отправить деньги от продажи паев на брокерский счет?
Да, в форме заявок при выкупе паев фонда клиент самостоятельно указывает на какие реквизиты отправить денежные средства от продажи паев
Контролируется ли деятельность ПИФ-а уполномоченным органом?
Управление портфелем ценных бумаг (доверительное управление активами) является лицензируемым видом деятельности. Соответственно, деятельность Управляющей компании по управлению активами Фонда контролируется уполномоченным органом. Кроме того, за соблюдением требований законодательства и прав пайщиков также следит и кастодиан, в котором хранятся и учитываются активы Фонда.
