Вопросы к экзамену и зачету
1. Простейшая финансовая операция (определение, параметры, показатели эффективности).
2. Понятие операций наращения. Антисипативный и декурсивный метод.
3. Наращение по простым декурсивным процентам (понятие простых процентов, различные варианты начисления по простым процентам). Виды простых процентов.
4. Реинвестирование капитала.
5. Наращение по декурсивным сложным процентам. Различные схемы наращения.
6. Сравнение схем наращения по простым и сложным процентам.
7. Наращение по антисипативным процентам (простым и сложным).
8. Непрерывное наращение процентов.
9. Эффективная ставка процентов (определение, вычисление и применение).
10. Дисконтирование и его виды (математическое и банковский учет).
11. Эквивалентные ставки (понятие, применение)
12. Эквивалентность финансовых обязательств (понятие, построение уравнения эквивалентности).
13. Конверсия и наращение процентов.
14. Инфляция (понятие, индексы и темпы инфляции).
15. Вычисление индексов инфляции за период.
16. Барьерная ставка и ее вычисление. Эрозия капитала. Положительная и отрицательная процентные ставки
17. Брутто-ставка и ее вычисление.
18. Формула Фишера.
19. Понятие потока платежей, параметры потока платежей.
20. Классификация потоков платежей.
21. Вечная рента. Определение современной стоимости вечной ренты.
22. Нахождение наращенной суммы постоянных рент постнумерандо (вывод формулы для любого типа ренты).
23. Нахождение современной стоимости постоянных рент постнумерандо (вывод формулы для любого типа ренты).
24. Ренты пренумерандо. Вычисление наращенной и приведенной стоимости рент пренумерандо. Связь с аналогичными суммами рент постнумерандо.
25. Равномерные ренты. Вывести формулы FV и PV для равномерной ренты.
26. Отложенная рента.
27. Определение параметров постоянных рент (члена ренты, ставки процента, срока ренты)
28. Потоки платежей с неравными поступлениями.
29. Двусторонние потоки платежей и их характеристика (чистая приведенная величина, ставка доходности).
30. Эффективная ставка для простейшей финансовой операции и внутренняя норма доходности.
31. Конверсия аннуитетов (выкуп ренты, рассрочка платежа).
32. Конверсия аннуитетов (изменение периода выплаты, изменение величины платежа).
33. Конверсия аннуитетов (отсрочка начала выплаты, консолидация рент).
34. Кредитные расчеты (выплата долга за один раз в конце срока). Формирование схемы выплаты долга
35. Кредитные расчеты (выплата долга равными суммами). Формирование схемы выплаты долга
36. Выплата долга равными срочными уплатами. Формирование схемы выплаты долга
37. Выплата долга переменными срочными уплатами. Формирование схемы выплаты долга
38. Потребительский кредит. Расчеты по потребительскому кредиту методом «78»
