НОУ ВПО «Институт управления»

(г. Архангельск)

РАБОЧАЯ ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ

«Страховое дело»

1. ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ, ЕЕ МЕСТО В УЧЕБНОМ ПРОЦЕССЕ


Цель преподавания дисциплины

Цель курса «Страховое дело» – формирование у будущих специалистов современных фундаментальных знаний в области теории страхования, раскрытие сущностных основ взаимодействия теории и практики страхового дела, необходимости страхования, его роли и значения в современных рыночных условиях развития.


Задачи изучения дисциплины

- Освоить основные понятия и термины, применяемые в страховании;

- Рассмотреть отрасли и виды страхования;

- Выявить закономерности развития страхового рынка в России.

1.3 Требования к уровню освоения содержания дисциплины

В результате изучения дисциплины студент должен:

знать:

- Сущность, основные признаки и функции страхования;

- Современное законодательство, нормативные документы и методические материалы органов страхового надзора, регулирующие деятельность страховых организаций;

- Практику проведения и особенности отдельных отраслей страхования, видов страховой деятельности и видов страхования;

-  Основные направления деятельности отечественных страховщиков и тенденции развития зарубежных региональных страховых рынков.

уметь:

- анализировать статистические и информационные материалы по развитию страхового рынка Российской Федерации за ряд лет;

- использовать принципы классификации страхования;

- владеть методиками оценки финансовых основ страховой деятельности и оценки эффективности инвестиционных проектов страховых организаций;

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

- использовать современные методы построения страховых тарифов.

владеть:

- эффективного проведения разных видов страхования в условиях РФ;

- оценки эффективности финансовой и инвестиционной деятельности страховых организаций.

Содержание разделов (тем) дисциплины

Тема 1. Социально - экономическая сущность страхования, его экономическая обусловленность

Страхование, его цели и задачи: страхование как отношения по защите имущественных интересов юридических и физических лиц. Стра­хование как фактор достижения устойчивых финансовых результатов хо­зяйственной деятельности. Основные направления развития страховой деятельности в Российской Федерации.

Тема 2. Страховой фонд, его предназначение

Понятие страхового фонда. Объективная необходимость образова­ния страхового фонда.

Тема 3. Страховое право

Общая характеристика страхового права; сущность и предмет страхового права; организация страхового дела, система и компетен­ция органов страхования; правовое регулирование страховых отноше­ний; права и обязанности сторон, участвующих в страховании; усло­вия, порядок заключения и прекращения договоров страхования; поря­док и пределы осуществления государственного надзора за страховой деятельностью, лицензирование страховой деятельности.

Тема 4. Классификация объектов и форм страхования

Понятие риска в страховании и его оценка, критерии классифика­ции рисков. Управление рисками, рисковый менеджмент: идентификация риска, измерение риска, рисковый контроль.

Тема 5. Стратегическое планирование страховой компании

Объем страховой ответственности.

Тема 6. Актуарные расчеты в страховании

Сущность, особенности и задачи актуарных расчетов. Состав и структура тарифной ставки. Расходы на ведение дела как элемент та­рифной ставки. Анализируемые показатели страховой статистики: число объектов страхования, страховых событий, объектов, пострадавших в результате страховых событий; сумма собранных страховых платежей, выплаченного страхового возмещения; страховая сумма для объекта страхования, страховая сумма, приходящаяся на поврежденный объект наблюдаемой совокупности.

Тема 7. Финансовые основы страховой деятельности

Общие принципы организации финансов страховщика. Доходы, рас­ходы, финансовые результаты.

2.3. Самостоятельная работа, ее содержание (116 часов)

Тема 1. Социально - экономическая сущность страхования, его экономическая обусловленность (16 часов)

Страховые термины и понятия: страхователь, страховщик, страхо­вой риск, страховой случай, страховая выплата, страховая сумма, страховое возмещение, страховое обеспечение, страховой взнос, стра­ховой тариф.
Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Тема 2. Страховой фонд, его предназначение (16 часов)

Страховой фонд как резервный запас материаль­ных и денежных средств, обязательный элемент общественного воспро­изводства. Предназначение страхового фонда. Методы образования страхового фонда. Формы образования страхового фонда.

Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Тема 3. Страховое право (16 часов)

Виды источников страхового права: Конституция (Основной Закон) Российской Федерации; законы Российской Федерации (России); Указы Президента Российской Федерации; письма, инструкции и правила Ми­нистерства финансов; нормативные акты других министерств и ведомств по вопросам осуществления страховой деятельности.

Виды субъектов страхового права, физические и юридические лица как субъекты страхового права.

Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Тема 4. Классификация объектов и форм страхования (16 часов)

Отрасли, подотрасли и виды страхования. Формы страхования, классификация отраслей страховой деятельности. Различия в условиях и порядке проведения страхования в обязательной и добровольной фор­мах. Подотрасли страхования: имущественное страхование, личное страхование, страхование ответственности.

Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Тема 5. Стратегическое планирование страховой компании (16 часов)

Страховая оценка, страховой ущерб, страховое поле, страховой портфель.

Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Тема 6. Актуарные расчеты в страховании (16 часов)

Расчетные показатели страховой статисти­ки: частота страховых событий, их опустошительность; коэффициент убыточности, норма убыточности, частота и тяжесть ущерба. Сущность страхового взноса как периодически повторяющегося платежа страхова­теля страховщику. Виды страховых премий: рисковая, нетто-премия, брутто-премия, натуральная, предварительная, результативная, эффек­тивная, цильмеровска (резервная), перестраховочная, необходимая, справедливая, конкурентная.

Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Тема 7. Финансовые основы страховой деятельности (16 часов)

Источники формирования прибыли. Нало­гообложение доходов от страховой деятельности. Инвестиционная дея­тельность страховых организаций.

Литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Основы страхования: учебное пособие / . - М.: КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование: учебное пособие / , . - М.: Кнорус, 2009. - 320 с.

Раздел 3. УЧЕБНО – МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

3.1. Рекомендуемая литература

Основная литература

Абрамов, : теория и практика. – М.: Волтерс Клувер, 2007. Страхование. Современный курс: учеб. пособие – М.: Финансы и статистика, 2007. Основы страхования : учебное пособие / . - М. : КНОРУС, 2009. - 232 с. Страхование : учебное пособие / , . - М. : Кнорус, 2009. - 320 с.

Дополнительная литература

Совершенствование финансового менеджмента рисковых видов страхования. – М.: Анкил, 2003. Закон РФ «Об организации страхового дела в Российской федерации» от 01.01.2001г. , Основы страхового права. Ярославль, 2002.   Введение в перестрахование. – М.: Анкил 2000. Организационно-экономические основы страхового бизнеса. М., 2002.

3.2 Средства обеспечения освоения дисциплины

- Системные программные средства: Microsoft Windows 2007, XP, Microsoft Vista.

- Прикладные программные средства: Microsoft Office 2003, 2007 Pro, FireFox, Microsoft Power Point.

  - Справочно-правовая система «Консультант Плюс»

3.3.Материально-техническое обеспечение дисциплины

1. Компьютерное и мультимедийное оборудование.

2. Пакеты ПО общего назначения:

- текстовые редакторы: Microsoft Office Word, Open Office;

- графические редакторы: Adobe Photoshop, FastStone Image Viewer;

- рабочее место преподавателя, оснащенное компьютером с доступом в Интернет;

- рабочие места студентов, оснащенные компьютерами с доступом в Интернет, предназначенные для работы в электронной образовательной среде (одно рабочее место – на каждого студента группы).

- Интернет-ресурсы:

1. http://www. consultant. ru/ - Справочно-правовая система «Консультант Плюс».

2.http://www. aup. ru Административно-Управленческий Портал - Публикации по экономике, финансам, менеджменту и маркетингу.

3. http://www. consulting. ru - Консалтинговый сайт. Материалы анализа и исследований компаний, рекомендации по структурам, формированию
культуры и т. д.

4. http://www. cfin. ru - Корпоративный менеджмент. Материалы и публикации
по всем отраслям менеджмента, в том числе теоретико-
методологического характера.

5. http://www. profy. ru - Публикации, статьи и методические материалы по менеджменту.

6. http://www. ptpu. ru - Сайт журнала «Проблемы теории и практики управления». Публикации, статьи и методические материалы по менеджменту.

7. http://www. devbusiness. ru - Сайт «Развитие Бизнеса». Материалы по организационному дизайну и анализу организаций.

8. http://www. emd. ru - Сайт компании «Евроменеджмент». Обзоры зарубежного и российского опыта управления современными компаниями.

9. http://www. econline. h1 .ru - Экономикс онлайн. Сборник разнообразных
ресурсов по экономике и менеджменту, в том числе электронные версии классических трудов.

10. http://superidea. ru - Идеи (и суперидеи) в сфере бизнеса.

11. http://mc-ma. narod. ru/portal. htm - Портал «Русский менеджмент», на котором много конкретных примеров и иллюстраций из жизни современных российских организаций, полезных для выполнения контрольной и курсовой работ.

Раздел 4. ПОРЯДОК ВЫПОЛНЕНИЯ КОНТРОЛЬНОЙ РАБОТЫ

Контрольная, курсовая работа по дисциплине «Страховое дело» не предусмотрена учебным планом.

Раздел 5. ВОПРОСЫ К  ЗАЧЕТУ

История развития страхового дела в России. Сравнительный анализ, общность и различия в системах стра­хования в России и за рубежом. Страхование как система экономической защиты человека. Роль государства в организации страхового дела, формальный и материальный контроль государства. Организационно - правовые формы страховых организаций. Методологические основы расчета страхового тарифа. Инвестиционная деятельность страховых организаций. Страхование и перестрахование. Организация перестрахования
в России. Маркетинг в страховании. Сравнительный анализ систем страхования на различных видах транспорта. Организация эффективной работы страховой компании. Бизнес-план страховой компании. Стратегическое планирование страховой компании. Роль и место страховых организаций в системе рыночной эко­номики. Виды и условия страхования. Формы страхования, классифика­ция отраслей страховой деятельности. Страхование технических рисков. Характеристика затрат и расходов, включаемых в себестои­мость страховой деятельности. Взаимоотношения сторон по договору страхования при ненаступлении и наступлении страхового случая. Классификация страхования. Виды страхования по объектам страхуемых ценностей. Методика построения тарифов по страхованию имущества и дру­гих рисков. Страхование различных видов ответственности (гражданской ответственности, внутренних и экспортных кредитов). Страхование предпринимательских рисков. Финансовые основы страховой деятельности. Планирование и прогнозирование страховой деятельности. Этапы разработки стратегии развития страхового общества. Оценка риска страховой деятельности на железнодорожном транспорте. Страхование производственной деятельности линейных предпри­ятий железнодорожного транспорта. Экономический анализ страховых операций. Предпринимательский доход страховой компании и направления использования прибыли от страховой деятельности. Организация и финансирование мероприятий по предупреждению страховых случаев. Формирование страховых фондов, объективная необходимость их образования. Страховые системы развитых стран мира. Анализ издержек страховой организации. Теория и практика управления рисками. Экономическая роль государства в стимулировании и надзоре за страховой деятельностью. Организационные формы страховой деятельности. Факторы неопределенности в экономике. Страховые рынки. Лицензирование и налогообложение страховой деятельности. Конкуренция на рынке страховых услуг. Актуарные расчеты, их сущность, особенности и задачи. Мето­дология расчетов.