Накопительная пенсионная система

Накопительная пенсионная система 

В декабре 2010 года в Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций (далее – Агентство) поступило 329 обращений физических и юридических лиц, в том числе: 264 письменных, 15 обращений, поступивших на электронный адрес Агентства, и 50 обращений, поступивших на блог-платформу портала электронного Правительства Республики Казахстан на имя Председателя Агентства (далее – блог-платформа), из них:

– 179 обращений относительно деятельности банков второго уровня (далее - банки) (54.40% от общего количества),  из 185 рассмотренных обращений (включая 104 поступивших в предыдущие периоды) -  обоснованных 0;

–  9 обращений относительно деятельности организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (2.74% от общего количества), из 14 рассмотренных обращений (включая 7 поступивших в предыдущие периоды), обоснованных 0;

– 28 обращений относительно деятельности страховых (перестраховочных) организаций (8.51% от общего количества),  из 39 рассмотренных обращений (включая 24 поступивших в предыдущие периоды) обоснованных 0;

– 9 обращений относительно деятельности субъектов рынка ценных бумаг (2.74% от общего количества),  из 13 рассмотренных обращений (включая 6 поступивших в предыдущие периоды) обоснованных 0;

– 12 обращений относительно деятельности накопительных пенсионных фондов (далее - НПФ) (3.65% от общего количества), из 16 рассмотренных обращений (включая 10 поступивших в предыдущие периоды) – обоснованных 0;

– 65 запросов физических и юридических лиц (в том числе финансовых организаций) о предоставлении разъяснений норм законодательства Республики Казахстан (далее - РК) и с предложениями об ускорении принятия проекта Закона Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам ипотечного кредитования и защиты прав потребителей финансовых услуг и инвесторов» (19.76 % от общего количества);

– 27 обращения по вопросам, не входящим в компетенцию Агентства (8.2 % от общего количества).

Ниже приведены сведения об обращениях в разрезе банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, организаций, осуществляющих деятельность на страховом рынке, НПФ, организаций, осуществляющих деятельность на рынке ценных бумаг, акционерных обществ и их удельном весе в общем объеме обращений за декабрь месяц 2010 года:

Таблица 1

№	Субъекты финансового рынка (финансовые организации, акционерные общества) (финансовые организации, акционерные общества)	В отчетном периоде
Поступило обращений	Завершено рассмотрение	Находятся в стадии рассмотрения на конец отчетного периода
Кол-во	Удельный вес поступивших обращений в соответствующем секторе финансового рынка, %	Кол-во**
Накопительная пенсионная система
1	АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» дочерняя организация АО «БТА Банк»	3	25,00	3	0
2	АО "Накопительный Пенсионный Фонд АМАНАТ КАЗАХСТАН"	2	16,66(6)	0	2
3	АО «НПФ Народного Банка Казахстана»	2	16,66(6)	1	1
4	АО  "Накопительный пенсионный фонд ГРАНТУМ"	2	16,66(6)	1	1
5	АО "Накопительный пенсионный фонд "ҰларҮміт"	1	8,33(3)	0	1
6	АО «НПФ «Атамекен»	1	8,33(3)	0	1
7	АО «Открытый накопительный пенсионный фонд  «Отан»	1	8,33(3)	1	0
Итого:	12	100	6	6
3.65*

*- удельный вес сектора от общего количества обращений

** - не все обращения являются обоснованными

В декабре 2010 года в Агентство поступило 12 обращений касательно деятельности НПФ.

Ниже приведены сведения о ходе рассмотрения обращений, поступивших  в предыдущие отчетные периоды***.

Таблица 2

№  п/п	Наименование финансовой организации	Обращения, поступившие в предыдущие отчетные месяцы и  рассмотрение которых не было завершено до 01.12.2010 г.
Количество	Удельный вес в соответствующем секторе финансового рынка, %	Завершено рассмотрение  в декабре 2010 г., кол-во**	Находятся в стадии рассмотрения на конец отчетного периода, кол-во
1	АО «Накопительный пенсионный фонд БТА Казахстан» дочерняя организация АО «БТА Банк»	3	30.00	3	0
2	АО «НПФ «Атамекен»	2	20.00	2	0
3	АО «НПФ Народного Банка Казахстана»	2	20.00	2	0
4	АО "Накопительный пенсионный фонд "ҰларҮміт"	1	10.00	1	0
5	АО «Евразийский накопительный пенсионный фонд»	1	10.00	1	0
6	АО «Открытый накопительный пенсионный фонд  «Отан»	1	10.00	1	0
Итого	10	100	10	0

**- не все обращения являются обоснованными

***- сведения за предыдущие отчетные периоды уточнены

Вместе с тем в таблице 3 приведены показатели обоснованности рассмотренных в отчетном периоде жалоб и обращений по вопросам деятельности пенсионных фондов, а также выявленных нарушений законодательства РК и/или условий договоров о пенсионном обеспечении:

Таблица 3

№	Наименование финансовой организации	Завершено рассмотрение в декабре 2010г.
Кол-во	обоснованных претензий	% обоснованных от общего количества обоснованных	претензий с выявленными нарушениями законодательства РК и/или условий договора	% выявленных от общего количества выявленных
1	АО «НПФ БТА Казахстан» ДО АО «БТА Банк»	6	0	0.00	0	0.00
2	АО «НПФ Народного Банка Казахстана»	3	0	0.00	0	0.00
3	АО «Открытый НПФ  «Отан»	2	0	0.00	0	0.00
4	АО «НПФ «Атамекен»	2	0	0.00	0	0.00
5	АО «НПФ «Грантум»	1	0	0.00	0
6	АО «Евразийский накопительный пенсионный фонд»	1	0	0.00	0	0.00
7	АО «НПФ «ҰларҮміт»	1	0	0.00	0	0.00
ИТОГО:	16	0	0.00	0	0.00

Значительная часть рассматриваемых в отчетном периоде жалоб и обращений касалась следующих вопросов:

-        перевода пенсионных накоплений без волеизъявления вкладчика либо без заключения договора о пенсионном обеспечении;

-  уменьшения пенсионных накоплений при переводе из одного фонда в другой;

- отказа в выплате пенсионных накоплений.

По всем указанным выше и иным запросам физических и юридических лиц были предоставлены соответствующие разъяснения.

В отчетном периоде по результатам рассмотрения обращений физических лиц, поступивших в предыдущие отчетные периоды, Агентством установлены нарушения в деятельности АО «ҰларҮміт» в части зачисления обязательных пенсионных взносов без заключения с вкладчиком договора о пенсионном обеспечении, в этой связи Агентством применена ограниченная мера воздействия в виде истребования письма-обязательства.