Условия открытия и исполнения аккредитива

корпоративным клиентам

БАНКА «МНХБ» ПАО

                                  Термины и определения

Банк – «Московский Нефтехимический банк» публичное акционерное общество, а также его Отделения (Дополнительные офисы) и Филиалы.

Клиент и/или Приказодатель – корпоративный Клиент Банка, заключивший в период действия настоящих Условий с БАНКОМ «МНХБ» ПАО Договор банковского счета с возможностью использования систем дистанционного банковского обслуживания (Единый договор).

Плательщик – Клиент Банка, присоединившийся к услуге «Аккредитив».

Получатель средств – лицо, в пользу которого осуществляется перевод денежных средств при раскрытии аккредитива.

Договор аккредитива - договор между Клиентом и Банком, заключенный путем присоединения Клиента к Условиям, по которому Банк обязуется открыть Клиенту Аккредитив в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России и  Условиями.

Заявление – заявление о присоединении к Условиям об  открытии  и исполнении аккредитива, составленное Клиентом по установленной Банком форме и поданное Клиентом в Банк с целью заключения Договора аккредитива.

Единый договор - Договор банковского счета с возможностью использования систем дистанционного банковского обслуживания, заключенный между Банком и Клиентом.

Счет Клиента - расчетный счет Клиента в рублях и / или иностранной валюте, открытый в Банке

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

Счет покрытия по Аккредитиву – счет для учета обязательств перед участниками расчетов по аккредитиву, открываемый в Банке для каждого аккредитива в рамках предоставления услуги, предусмотренной настоящими Условиями.

Система ДБО – Система «АСЭД iBank2» или иная система дистанционного банковского обслуживания, используемая Банком.

Сторона – Банк или Клиент, при совместном упоминании – Стороны.

СФМ и ВК – Служба финансового мониторинга и валютного контроля или сотрудник, осуществляющий аналогичные функции, в Филиале Банка.

УК и И – Управление кредитования и инвестиций Банка.


Общие положения
Настоящие «Условия открытия и исполнения аккредитива корпоративным клиентам БАНКА «МНХБ» ПАО» (далее – Условия) устанавливают порядок открытия и исполнения аккредитивов и регулируют отношения, возникающие между Банком и корпоративными клиентами Банка, заключившими, в период действия настоящих Условий, Договор банковского счета с возможностью использования систем дистанционного банковского обслуживания (Единый договор). Условия являются типовыми для всех Клиентов и определяют положения Договора аккредитива, заключаемого между Банком и Клиентом. Заключение Договора аккредитива осуществляется путем присоединения Клиента к настоящим Условиям  в целом в соответствии со статьей 428 Гражданского кодекса Российской Федерации и производится путем акцепта Банком  (проставления отметки Банком на поданном Клиентом Заявлении на бумажном носителе, или изменение статуса на  «Принято к исполнению» в Системе ДБО  по направленному Клиентом Заявлению в электронном виде по Системе ДБО, в соответствии с настоящими Условиями)  оферты Клиента (поданного Клиентом на бумажном носителе Заявления, составленного по форме Приложения №1 к настоящим Условиям, подписанного собственноручно Клиентом либо уполномоченным(и) Клиентом лицом(-ами) и скрепленного оттиском печати Клиента (при наличии печати) или направленного в электронном виде по Системе ДБО  Заявления по форме Приложения №1 к настоящим Условиям, предоставленного Клиентом в виде вложенного файла в сопровождении текстового сообщения по форме Приложения №1а.)

       При внесении изменений в аккредитив в случаях, установленных настоящими Условиями, Клиент направляет в Банк заявление по форме Приложения № 1.1 к настоящим Условиям на бумажных носителях подписанное собственноручно Клиентом либо уполномоченным(-и) Клиентом лицом(-ами) и скрепленное оттиском печати Клиента (при наличии печати) или в  виде вложенного файла через Систему ДБО в сопровождении текстового сообщения по форме Приложения №1б.

Датой заключения Договора аккредитива является дата проставления Банком на поданном Клиентом в Банк Заявлении отметки «Принято к исполнению», или изменения статуса Заявления в системе ДБО на «Принято к исполнению». В качестве подтверждения заключения Договора аккредитива Клиенту выдается (либо направляется по системе ДБО) Извещение об открытии Аккредитива по форме Приложения № 2 к настоящим Условиям. При осуществлении расчетов в форме Аккредитива Банк и Клиент руководствуются:
    Нормативными документами Банка России – в случае проведения расчетов в форме документарного аккредитива между резидентами РФ, а также между резидентами РФ и нерезидентами РФ, обслуживающимися в уполномоченных российских банках. Унифицированными правилами и обычаями для документарных аккредитивов (редакция 2007г., публикация МТП № 000) (далее - UCP-600) – в случае проведения международных расчетов по внешнеторговым контрактам с участием нерезидентов РФ (при условии содержания  такого условия в контракте), а также принятой международной банковской практикой применения Унифицированных правил.

Банк и Клиент признают Унифицированные правила обязательными для исполнения при проведении расчетов в форме Аккредитивов.

1.6. Настоящие Условия устанавливают порядок проведения следующих операций с аккредитивами:

- открытие, изменение и закрытие Банком аккредитивов по поручению Клиента;

- исполнение Банком аккредитива, открытого Банком по поручению Клиента.

Порядок открытия и исполнения иных аккредитивов определяется отдельным соглашением между Банком и Клиентом.

                               2. Порядок открытия Аккредитива.


Открытие и исполнение Аккредитива производится в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и настоящими Условиями. Банк вправе отказаться от заключения Договора  Аккредитива  в случаях, предусмотренных настоящими Условиями и действующим законодательством Российской Федерации. Банк заключает с Клиентом Договор  Аккредитива при условии представления Клиентом в Банк на бумажном носителе или в электронном виде по системе ДБО следующих документов:

2.3.1. Заявления о присоединении к Условиям открытия и исполнения аккредитива, оформленного Клиентом надлежащим образом в соответствии с настоящими Условиями.

2.3.2.Заверенной  копии контракта (договора, соглашения), заключенного Клиентом с Контрагентом, в оплату обязательств  по которому открывается Аккредитив (далее контракт). Заверенные уполномоченными лицами Сторон по контракту и печатями Сторон (при наличии) копии  всех листов  Контракта могут быть предоставлены в Банк по системе ДБО как вложенный файл формата PDF:

Передаваемый Документ

Идентификационный признак

Сканированный образ договора, соглашения, контракта на основании которого открывается аккредитив

Дата и номер договора, соглашения, контракта, его наименование (при наличии) или экономическая суть, наименование контрагента по договору, соглашению, контракту, количество листов

  Контракт Клиента Банка, на основании которого производится открытие аккредитива, должен содержать следующую информацию:

    указание на то, что расчеты по договору (полностью или частично) проводятся в форме аккредитива, указание на то, что аккредитив является безотзывным, наименование Банка в качестве банка-эмитента, наименование исполняющего банка, условие о подтверждении аккредитива, наименование банка-получателя денежных средств (авизующего банка), сумму, на которую проводятся расчеты в форме аккредитива; способ исполнения аккредитива (путем платежа по предоставлении документов, отсроченного платежа, негоциации, либо посредством оплаты, акцепта или учета переводного векселя); дату истечения срока аккредитива (способ исчисления такой даты); срок (период) отгрузки товаров / оказания услуг; перечень документов, по представлении которых будет произведено исполнение аккредитива; срок представления вышеуказанных документов в исполняющий банк; условия оплаты комиссионного вознаграждения и расходов банков - участников расчетов в форме аккредитива;
Предоставления Клиентом 100% суммы покрытия на весь срок действия Аккредитива или предоставление иного обеспечения, согласованного с Банком. Банк открывает Аккредитив не позднее рабочего дня, следующего за днем  заключения Договора аккредитива, по установленной Банком форме и направляет экземпляр Аккредитива Получателю денежных средств, в соответствии с п.19 Заявления о присоединении к Условиям открытия и исполнения аккредитива. Порядок, сроки платежа, перечень документов для раскрытия Аккредитива и другие условия устанавливаются  согласно Заявлению Клиента.

2.6. Банк вправе отказать Клиенту в заключении Договора аккредитива в следующих случаях:

    представления  в Банк некорректно составленного Заявления о присоединении, наличия в Заявлении на присоединение информации, противоречащей условиям представленного Клиентом контракта, в контракте отсутствует достаточная информация для открытия аккредитива в соответствии с его условиями, контракт не представлен или не заверен надлежащим образом, Клиентом своевременно не представлены в СФМ и ВК Банка необходимые обосновывающие документы и/или не оформлен паспорт сделки (при необходимости), ответственный сотрудник УК и И не подтверждает возможность проведения операции за счет предоставляемого Клиенту кредита или в рамках договора, предусматривающего возмещение Клиентом Банку сумм, подлежащих выплате по открываемому Банком непокрытому аккредитиву, Клиент настаивает на исполнении аккредитива с покрытием - банком, с которым у Банка не установлены корреспондентские отношения, либо банком, которому Банком не установлен непокрытый лимит, Клиент настаивает на исполнении или подтверждении аккредитива банком, и при этом на предварительных переговорах указанный банк сообщает, что не будет готов исполнить или добавить подтверждение к аккредитиву, выпускаемому Банком; при проведении идентификации Клиента или его контрагента по аккредитиву  или при проверке полномочий лиц уполномоченных подписывать документы по оформлению, открытию и раскрытию аккредитива  со стороны Плательщика или Получателя средств по аккредитиву выявлены обстоятельства (в. т.ч. признаки ликвидации, банкротства), не позволяющие Банку открыть или раскрыть аккредитив без рисков; 
    в иных случаях, делающих невозможным техническое осуществление операции Банком; условия аккредитива не соответствуют требованиям законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России; условия аккредитива не соответствуют Унифицированным правилам; аккредитив содержит недокументарные условия; при отсутствии на Счете или иных счетах Клиента, указанных в Заявлении, денежных средств для списания покрытия и/или комиссий Банка.

2.7.  Аккредитив может быть обеспечен неустойкой, залогом,  поручительством, независимой гарантией, и другими способами, предусмотренными действующим законодательством. Способы обеспечения устанавливаются отдельно заключаемыми между Банком и Клиентом договорами.

Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3