МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ |
ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ «КАЗАНСКИЙ (ПРИВОЛЖСКИЙ) ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ» |
Институт управления, экономики и финансов
Кафедра банковского дела
Методическая разработка по дисциплине
«Банки и субъекты малого бизнеса»
для семинарских, практических занятий и самостоятельной работы студентов,
обучающихся по направлению 080100. 68 «Экономика»
(магистерская программа «Банки и реальная экономика»)
Казань 2014
Составитель: д. э.н., профессор
Рецензенты: доцент
Обсуждена на заседании кафедры банковского дела, протокол №1 от 01 сентября 2014 г.
Утверждена Учебно-методической комиссией института, протокол №1 от «07» ноября 2014 г.
Введение
Методическая разработка по дисциплине «Банки и субъекты малого бизнеса» составлена в соответствии требованиям ФГОС ВПО третьего поколения, Программой дисциплины и включает все темы курса. В методической разработке предусмотрены вопросы для обсуждения, контрольные вопросы, практические задания, задания для самостоятельной работы. По каждой теме приведен список рекомендуемой литературы.
Семинарские занятия по дисциплине «Банки и субъекты малого бизнеса» проводятся с целью углубленного изучения магистрантами концептуальных основ взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса. Уровень усвоения обучающимися теоретического материала проверяется посредством опроса по ключевым вопросам темы. Контрольные вопросы и задания для самостоятельной работы предназначены для проверки качества усвоения теоретического материала. Ответы на контрольные вопросы и задания для самостоятельной работы соответственно готовятся и выполняются магистрантами самостоятельно с последующей их проверкой преподавателем на семинарских занятиях. Решение практических заданий позволяет обучающимся применить теоретические знания, полученные на лекционных и семинарских занятиях.
Тема 1. Основы государственного регулирования взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса (2 занятия)
Занятие 1
Вопросы для обсуждения
Банковский сектор: его сущность и структура. Регулирование банковской деятельности в Польше. Государственная поддержка малого бизнеса.Контрольные вопросы
1. Этапы становления и развития банковского сектора Польши.
2. Банковская инфраструктура Польши.
3. Особенности развития государственного регулирования банковской деятельности в Польше.
4. Субъекты малого бизнеса и их роль в экономике Польши.
Занятие 2.
Семинар в интерактивной форме
Проведение семинара в интерактивном режиме, в форме решения и обсуждения бизнес-кейса «Органы государственного регулирования банковского сектора экономики Польши» по теме: «Основы государственного регулирования взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса».
Цель семинара: углубление у магистрантов теоретических знаний в области государственного регулирования взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса
В рамках семинара по теме «Основы государственного регулирования взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса» студенты по списку делятся на две подгруппы, и каждая подгруппа самостоятельно решает бизнес-кейс «Органы государственного регулирования банковского сектора экономики Польши», суть которого заключается в том, чтобы на основе изучения информации, представленной в сети Интернет:
- провести анализ нормативно-правовой базы функционирования банковской системы Польши;
- изучить структуру органов регулирования банковской деятельности в Польше, их функции, цели и задачи деятельности;
- проанализировать информационно-аналитические материалы, характеризующие динамику развития банковского сектора;
- определить особенности государственного регулирования развития субъектов малого бизнеса Польши;
- изучить динамику развития малого бизнеса Польши, сравнив с динамикой развития банковского сектора, используя количественные и качественные показатели;
- выявить инструменты, оказывающие отрицательное воздействие на взаимодействие банков и субъектов малого бизнеса.
Выводы и основные результаты проведенного исследования представить в виде презентации.
Студенты принимают активное участие в обсуждении результатов и выводов, полученных по итогам решения кейса, задают интересующие вопросы.
Роль преподавателя: в ходе проведения семинара в интерактивном режиме преподаватель комментирует полученные студентами результаты и выводы, оценивает качество и аргументированность выводов.
После завершения решения бизнес-кейса, проводится обсуждение, каждая подгруппа студентов доказывает полученные ими выводы, преподаватель оценивает результаты решения кейса каждой подгруппы студентов.
Задание для самостоятельной работы по теме
Используя общедоступную информацию, обобщить информацию об истории создания Национального Банка Польши, его основные функции, правовой статус, организационную структуру. Изучить материалы Национального Банка Польши о новациях в банковском законодательстве, рассмотреть направления совершенствования законодательной и нормативной базы деятельности кредитных организаций России.Рекомендуемая литература
1) Gail Buyske Banking on Small Business: Microfinance in Contemporary Russia, 2007.
2) Charles H. Green Banker's Guide to New Small Business Finance: Venture Deals, Crowdfunding, Private Equity, and Technology, 2014.
3) Malcolm Hodge Small Business Commercial Lending, 2013.
4) Virginia Davies Banking for Growth: Improving Access to Credit for Small Enterprises by Reforming the Laws that Define and Govern, 2008.
Тема 2. Модели взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса (2 занятия)
Занятие 1
Вопросы для обсуждения
Национальные модели взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса. Современные методы построения взаимоотношений банка с субъектами малого бизнеса.Контрольные вопросы
1. Принципы взаимодействия коммерческих банков и субъектов малого бизнеса.
2. Организационный механизм согласованного взаимодействия банковской системы и субъектов малого бизнеса.
3. Моделирование взаимоотношений банков и субъектов малого бизнеса.
Контрольная работа
Контрольная работа проводится на основе вопросов, рассмотренных на семинарских занятиях, по темам 1-2. Контрольная работа состоит из двух открытых вопросов.
Примерный вариант контрольной работы
Банковская система Польши как объект государственного регулирования. Роль малого бизнеса в экономике.Занятие 2
Семинар в интерактивной форме
Проведение семинара в интерактивном режиме, в форме решения бизнес-кейса «Направления взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса в Польше» по теме: «Модели взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса».
Цель семинара: развитие у студентов практических навыков анализа деятельности коммерческих банков и их взаимоотношений с клиентами.
В рамках семинара по теме «Модели взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса» студенты по списку делятся на две подгруппы, и каждая подгруппа самостоятельно решает бизнес-кейс «Направления взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса в Польше», суть которого заключается в следующем:
- исследовать основные принципы функционирования рынка банковских услуг, проанализировать основные количественные характеристики банковской системы Польши;
- изучить направления деятельности крупных банков на рынке банковских услуг. Используя публикации в средствах массовой информации, интернет-ресурсы, провести анализ деятельности крупных и средних коммерческих банков на банковском рынке за два календарных года, сравнив их по следующим показателям:
- по величине капитала,
- по величине активов,
- по величине чистой прибыли;
- выявить специфику формирования клиентской базы анализируемых банков, проанализировать отраслевую структуру клиентской базы коммерческих банков;
- изучить структуру и динамику развития малого бизнеса в Польше;
- исследовать, практику взаимодействия коммерческих банков и субъектов малого бизнеса;
- проанализировать стратегии развития банковского сектора и малого бизнеса на период 2015-2017 гг., охарактеризовать основные направления модернизации секторов;
- на основе проведенного анализа описать модель взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса.
Для исследования использовать официальные сайты коммерческих банков, публикации в средствах массовой информации, а также любую другую доступную информацию. Выводы и основные результаты проведенного анализа изложить письменно.
Студенты принимают активное участие в обсуждении результатов и выводов, полученных по итогам решения кейса, задают интересующие вопросы.
Роль преподавателя: в ходе проведения семинара в интерактивном режиме преподаватель комментирует полученные студентами результаты и выводы, оценивает качество и аргументированность выводов.
После завершения решения бизнес-кейса, решение бизнес-кейса обсуждается, каждая подгруппа студентов доказывает полученные ими выводы, преподаватель оценивает результаты решения кейса каждой подгруппы студентов.
Задания для самостоятельной работы по теме
На примере конкретного банка провести исследование по следующим направлениям:- нововведения, сделанные банком с целью сохранения клиентской базы и повышения качества субъектов малого бизнеса;
- современные информационные технологии, применяемые банком для дистанционного обслуживания субъектов малого бизнеса. Результаты обобщить в письменном виде.
2. Изучить основные положения современных исследований в области совершенствования теоретических и методологических основ взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса. Подготовить доклад и презентацию по результатам исследования.
Рекомендуемая литература
1) Gail Buyske Banking on Small Business: Microfinance in Contemporary Russia, 2007.
2) Charles H. Green Banker's Guide to New Small Business Finance: Venture Deals, Crowdfunding, Private Equity, and Technology, 2014.
3) Malcolm Hodge Small Business Commercial Lending, 2013.
4) Virginia Davies Banking for Growth: Improving Access to Credit for Small Enterprises by Reforming the Laws that Define and Govern, 2008.
Тема 3. Банковские продукты и услуги для субъектов малого бизнеса (2 занятия)
Занятие 1
Вопросы для обсуждения
Понятие, специфика и характеристика банковских продуктов. Основные виды банковских услуг для субъектов малого бизнеса. Банковские операции и технологии их проведения. Банковское кредитование субъектов малого бизнеса.Контрольные вопросы
1. Единство и различие понятий «банковский продукт», «банковская услуга», «банковская операция».
2. Основные виды банковских продуктов.
3. Основные виды банковских услуг для субъектов малого бизнеса.
4. Классификация банковских операций.
5. Технологии проведения операций кредитования субъектов малого бизнеса.
Задание для самостоятельной работы по теме
Изучить продуктовую политику двух крупных российских банков с государственным участием в сфере обслуживания субъектов малого бизнеса. Используя публикации в средствах массовой информации, а также интернет-ресурсы, сравнить условия обслуживания предприятий в анализируемых банках. Сделать выводы о процентной политике анализируемых банков. Результаты анализа оформить в виде таблицы, сформулировать соответствующие выводы.
Занятие 2
Семинар проводится в интерактивной форме
Проведение семинара в интерактивном режиме, в форме решения бизнес-кейса «Услуги коммерческих банков по кредитованию субъектов малого бизнеса» по теме: «Банковские продукты и услуги для субъектов малого бизнеса».
Цель семинара: развитие у студентов практических навыков анализа условий кредитного обслуживания субъектов малого бизнеса в коммерческих банках.
В рамках семинара по теме «Банковские продукты и услуги для субъектов малого бизнеса» студенты по списку делятся на четыре подгруппы, и каждая подгруппа самостоятельно решает бизнес-кейс «Услуги коммерческих банков по кредитованию субъектов малого бизнеса», суть которого заключается в следующем: на основе изучения условий кредитования субъектов малого бизнеса четырех коммерческих банков провести сравнительный анализ ассортимента кредитных услуг, условий предоставления и обслуживания кредита. Кроме того, следует проанализировать деятельность исследуемого банка в сфере кредитования субъектов малого бизнеса, определить ее эффективность. Для изучения использовать официальные сайты анализируемых банков, публикации в средствах массовой информации, а также любую другую доступную информацию. Выводы и основные результаты проведенного анализа изложить письменно.
Студенты принимают активное участие в обсуждении результатов и выводов, полученных по итогам решения кейса, задают интересующие вопросы.
Роль преподавателя: в ходе проведения семинара в интерактивном режиме преподаватель комментирует полученные студентами результаты и выводы, оценивает качество и аргументированность выводов.
После завершения решения бизнес-кейса, решение бизнес-кейса обсуждается, каждая подгруппа студентов доказывает полученные ими выводы по качественному анализу, преподаватель оценивает результаты решения кейса каждой подгруппы студентов.
Задание для самостоятельной работы по теме
Провести сравнительный анализ зарубежных моделей взаимодействия банков и субъектов малого бизнеса на примере стран Евросоюза. Подготовить эссе на тему «Инновационные технологии, применяемые банками в процессе обслуживания субъектов малого бизнеса» с использованием собственных доводов, аргументов и конкретных примеров.В эссе должна быть выделена вводная часть, состоящая из трех-четырех предложений. Во вводной части автору эссе следует обосновать актуальность выбранной темы. Основная часть эссе должна содержать проведенный автором анализ проблемы, выражение собственного отношения к теме, подтверждение собственного мнения конкретными фактами. Эссе должно завершаться выводами автора, содержащими авторские предложения и рекомендации относительно возможностей решения проблем, затронутых в работе. Объем эссе - не более 5 страниц.
Рекомендуемая литература
1) Gail Buyske Banking on Small Business: Microfinance in Contemporary Russia, 2007.
2) Charles H. Green Banker's Guide to New Small Business Finance: Venture Deals, Crowdfunding, Private Equity, and Technology, 2014.
3) Malcolm Hodge Small Business Commercial Lending, 2013.
4) Virginia Davies Banking for Growth: Improving Access to Credit for Small Enterprises by Reforming the Laws that Define and Govern, 2008.
Тема 4. Современные тенденции в сфере банковского обслуживания субъектов малого бизнеса (2 занятия)
Занятие 1
Вопросы для обсуждения
Проблемы банковского сектора и их влияние на экономический рост. Факторы, сдерживающие продвижение банковских услуг субъектов малого бизнеса. Совершенствование деятельности коммерческих банков и их взаимодействия с субъектами малого бизнеса.Контрольные вопросы
Современное состояние российского рынка банковских услуг. Проблемы и направления развития рынка банковских услуг в Польше. Направления повышения эффективности организации банковского обслуживания субъектов малого бизнеса. Инновации на российском и польском рынке банковских услуг.Контрольная работа
Контрольная работа проводится на основе вопросов, рассмотренных на семинарских занятиях, по темам 3-4. Контрольная работа состоит из двух открытых вопросов.
Примерный вариант контрольной работы
1. Специфика банковского продукта.
2. Особенности взаимоотношений банка с субъектами малого бизнеса на современном этапе.
Занятие 2
Семинар в интерактивной форме
Проведение семинара в интерактивном режиме, в форме решения бизнес-кейса «Банковский сектор в экономике Польши: современные проблемы и тенденции развития» по теме: «Современные тенденции в сфере банковского обслуживания субъектов малого бизнеса».
Цель семинара: развитие у обучающихся практических навыков анализа тенденций развития рынка банковских услуг. В рамках семинара студенты делятся на две подгруппы. Работа по выполнению задания проводится в три этапа:
- первый этап: исследование институциональных характеристик рынка банковских услуг;
- второй этап: анализ основных показателей банковского сектора Польши за три календарных года (структура активов и пассивов кредитных организаций; основные характеристики кредитных и депозитных операций, операций с ценными бумагами, валютных операций; исследование динамики просроченной задолженности по кредитам; общая оценка финансового состояния кредитных организаций России)
- третий этап: выявление основных проблем и тенденций развития рынка банковских услуг, определение роли банковского сектора в решении проблем субъектов малого бизнеса, обоснование полученных результатов.
Студенты принимают активное участие в обсуждении результатов и выводов, полученных по итогам решения кейса, задают интересующие вопросы.
Роль преподавателя: в ходе проведения семинара в интерактивном режиме преподаватель комментирует полученные студентами результаты и выводы, оценивает качество и аргументированность выводов.
После завершения семинара в интерактивной форме подводятся итоги, анализируются выводы, к которым пришли студенты в ходе обсуждения решения бизнес-кейса, подчеркиваются основные моменты правильного понимания проблемных вопросов. Преподаватель оценивает каждого студента исходя из степени его участия в семинаре.
Задания для самостоятельной работы по теме
1.На примере конкретного коммерческого банка требуется:
- провести исследование его клиентской базы в динамике за 5 календарных лет с использование графического метода представления информации;
- определить основные направления работы банка с клиентской базой;
- выделить специфику взаимоотношений банка с клиентами;
- используя экономико-математические методы, представить прогноз развития клиентской базы анализируемого банка на ближайшую перспективу.
Сформулировать соответствующие выводы, подготовить доклад и презентацию.
Рекомендуемая литература
1) Gail Buyske Banking on Small Business: Microfinance in Contemporary Russia, 2007.
2) Charles H. Green Banker's Guide to New Small Business Finance: Venture Deals, Crowdfunding, Private Equity, and Technology, 2014.
3) Malcolm Hodge Small Business Commercial Lending, 2013.
4) Virginia Davies Banking for Growth: Improving Access to Credit for Small Enterprises by Reforming the Laws that Define and Govern, 2008.
