Банки и страховщики: аспекты сотрудничества (стр. 3 )

Банки и страховые компании как носители повышенного социально-экономического риска. Понятие финансовой системы и ее составляющие. Страхование: сущность и функции. Страхование как канал использования национального инвестиционного капитала. Система финансовых посредников в рыночной экономике. Коммерческие банки как финансовые посредники: понятие и функции. Эволюция взглядов ученых на функции страхования и коммерческих банков. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков. Банковское обслуживание страховой деятельности. 

Тема 2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков

Банковская система и страховой рынок: основные этапы развития. Сравнительный анализ. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний: привлеченные депозиты, вклады, страховые премии и их доля в ВВП. Формы интеграции банков и страховых компаний. Страховые компании как учредители банков, банки как учредители страховых организаций. Банковское страхование – основная форма сотрудничества страховщиков и банков. Банковские продажи страховых продуктов. Размещение страховых резервов в банковские активы. Рассчетно-кассовое обслуживание страховых компаний в коммерческих банках. «Финансовые супермаркеты» и банкостраховые группы: краткая характеристика. Процесс и цели создания «финансового супермаркета», его продуктовый ряд.

Тема 3. Государственное регулирование системы взимоотношений банков и страховщиков

Понятие и направления государственного регулирования  банковской и страховой деятельности. Государственный надзор за банковской и страховой деятельностью. Система  банковского и страхового надзора. Нормативная база государственной регистрации кредитной и страховой организации. Орган, осуществляющий государственную регистрацию кредитных и страховых организаций. Орган, принимающий решение о государственной регистрации кредитной организации. Задачи и функции Центрального банка РФ как органа банковского и страхового регулирования и надзора за деятельностью кредитных и страховых организаций. Федеральный орган исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью: функции и права. Нормы и нормативы, регулирующие деятельность  коммерческого  банка и страховой организации.

Тема 4. Банковское страхование

Понятие банковских рисков и их классификация. Методы управления банковскими рисками. Страхование как метод управления банковскими рисками. Понятие банковского страхования. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях. Элементы системы банковского страхования. Виды страхования, которыми банки пользуются наряду с другими предприятиями и организациями: страхование имущества, страхование сотрудников от несчастных случаев, страхование автотранспортных средств и автогражданской ответственности; медицинское страхование и т. д. Банковское страхование, учитывающее специфику банковской деятельности: страхование финансовых рисков; страхование банков от преступлений; страхование профессиональной ответственности сотрудников банка. Страхование эмитентов пластиковых карт. Система депозитного страхования.

Тема 5. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за рубежом

История развития страховых организаций и банков за рубежом. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков. Взаимные вложения в капитал: банк-акционер страховой компании; страховая компания – акционер банка. Клиентские отношения: банк-клиент страховой компании; страховая компания-клиент банка. Партнерские отношения: обмен клиентами; партнер-гарант партнера; продвижение продуктов через филиальную сеть коллег. Интеграция: создание совместных финансовых продуктов; организация страховых банков и банкостраховых групп; финансовый супермаркет; технологическое объединение. Совместное кредитование корпораций коммерческими банками и страховыми компаниями. Комплексное страхование банков за рубежом - «Всеобъемлющее банковское страхование» («Bankers Blaket Bond Insurance» (B. B.B.)): страховое покрытие, страховая сумма. Депозитное страхование. Перестрахование как перспективная сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.

Тема 6. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компании

Современное состояние рынка банковских услуг. Потребности банков в страховании: аналитический аспект. Страховой рынок: опыт и проблемы. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков. Создание кэптивных страховых компаний как основная форма сотрудничества банков и страховщиков в России на современном этапе. Совместные продажи страховых и банковских продуктов. Взаимодействие банков и страховых компаний в рамках ипотечной деятельности. Система ипотечного страхования. Развитие страхования в рамках кредитных программ. Приоритетные направления в развитии взаимоотношений страховых компаний и банков в свете глобализации экономики.

4. ТЕМЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

Тема 1. Теоретические основы взаимоотношений страховых организаций и банков

1. Понятие финансовой системы и ее составляющие.

2. Страхование: сущность и функции.

3. Коммерческие банки как финансовые посредники: понятие и функции.

4. Экономические основы взаимодействия страховых организаций и банков.

Тема 2. Формы взаимоотношений страховщиков и банков

1. Экономические параметры функционирования банков и страховых компаний.

2. Формы интеграции банков и страховых компаний.

3. «Финансовые супермаркеты» и банкостраховые группы: краткая характеристика.

Тема 3. Государственное регулирование системы взимоотношений банков и страховщиков

Понятие и направления государственного регулирования  банковской и страховой деятельности. Государственный надзор за банковской и страховой деятельностью. Задачи и функции Центрального банка РФ как органа банковского регулирования и надзора за деятельностью кредитных организаций. Федеральный орган исполнительной власти по надзору за страховой деятельностью: функции и права. Нормы и нормативы, регулирующие деятельность коммерческого банка и страховой организации.

Тема 4. Банковское страхование

1. Понятие банковских рисков и их классификация.

2. Методы управления банковскими рисками.

3. Сущность и значение банковского страхования в современных условиях.

4. Классификация банковского страхования.

Тема 5. Аспекты сотрудничества страховых компаний и банков за рубежом

1. Формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков.

2. Комплексное страхование банков за рубежом (B. B.B.).

3. Перестрахование как перспективная сфера взаимоотношений банков и страховых компаний.

Тема 6. Российский опыт сотрудничества банков и страховых компании

1. Потребности банков в страховании: аналитический аспект.

2. Социология взаимоотношений страховых организаций и банков.

3. Основные формы сотрудничества страховых компаний и коммерческих банков в России на современном этапе.

4. Приоритетные направления в развитии взаимоотношений страховых компаний и банков в свете глобализации экономики

5. МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО САМОСТОЯТЕЛЬНОМУ ИЗУЧЕНИЮ ТЕОРЕТИЧЕСКОЙ ЧАСТИ ДИСЦИПЛИНЫ

В современных условиях развития образования возрастает роль самостоятельной работы студентов, от грамотной организации которой зависит полнота формирования общекультурных и профессиональных компетенций учащихся.

Требования к самостоятельной работе студентов по курсу «Банки и страховщики: аспекты сотрудничества»:

Самостоятельная работа должна выполняться в соответствии заданием преподавателя. Результаты самостоятельной работы должны, иметь научную или практическую значимость, демонстрировать компетентность автора в раскрываемых вопросах, проявлять умения студента использовать теоретические знания при выполнении практических задач и раскрывать компетентность автора. Самостоятельная работа, выполненная в письменной форме, должна быть исполнена студентом самостоятельно, оформлена в соответствии с требованиями университета и представлена для контроля преподавателю в установленные сроки. Работа должна представлять собой целостную, законченную разработку, выполненную на основе исследования монографических и периодических источников, статистических данных и финансовой отчетности. Выполнение требований будет учитываться при оценке самостоятельной работы студента.

       Тема контрольной работы выбирается по последней цифре зачетки. Цель контрольной работы - закрепление и проверка знаний полученных студентами в процессе самостоятельного изучения учебного материала. Контрольную работу студент должен выполнить в установленный срок. Прежде чем приступить к выполнению работы необходимо ознакомиться с соответствующими разделами программы курса, изучить рекомендованную литературу.

       При выполнении контрольной работы следует обратить внимание на следующие требования:

1. Контрольные работы необходимо выполнять и предоставлять в срок установленный графиком работы, но не позднее, чем за 2 недели до начала сессии.

2. В начале работы указать номер варианта и полностью привести название темы.

3. Работа выполняется аккуратно, должна быть чисто и разборчиво написана, без помарок, зачёркиваний и сокращений слов (кроме общепринятых сокращений в страховании). Таблицы строятся и оформляются в соответствии с правилами, принятыми в статистике, должны иметь заглавия, нумерацию граф. В примечаниях к графам расчётной таблицы приводятся формулы, порядок расчёта показателей.

4. Объём контрольной работы составляет не менее чем 12-15 печатных листов, выполненных 14 шрифтом с 1,5 интервалом. В конце работы приводится список используемой литературы из 10-15 источников.

5. Работа подписывается студентом с указанием даты её выполнения.

6. После проверки работы преподавателем производится защита её (устно или письменно). Студенты, не получившие зачёт по контрольной работе, к зачёту не допускаются.

7. Для выполнения контрольного задания выбираются два вопроса в соответствии с последней цифрой номера зачётной книжки из перечня.

8. В контрольной работе должно быть содержание и список использованной литературы.

6. ТЕМЫ КОНТРОЛЬНЫХ РАБОТ И ЭССЕ

Зарубежный опыт страхования банковских депозитов. Российские страховые компании в условиях глобализации. Страхование кредитных рисков при ипотечном жилищном кредитовании. Титульное страхование: тенденции развития. Страхование валютных рисков. История развития банковского страхования. Банковское обслуживание населения: зарубежный опыт. Ипотечное кредитование: зарубежный опыт. Система страхования банковских рисков. Современные технологии взаимодействия банков и страховых компаний. Правовые основы страхования залога. Банковские риски: краткая характеристика. Страхование как метод управления банковскими рисками. Страхование имущества коммерческого банка. Кредитное страхование на примере Великобритании (любой другой страны по выбору). Валютные риски коммерческого банка: характеристика и методы управления. Управление персоналом в банковском страховании. Стратегии продаж в банковском страховании. Взаимодействие коммерческих банков и страховых компаний: региональная специфика. Страхование вкладов физических лиц в банках РФ. Страхование лизинговых проектов. Страхование факторинговых операций. Страхование банка от простоя. Страхование импортно-экспортных операций. Банковско-страховое сотрудничество в странах азиатского региона (любого другого региона, страны). Страхование от несанкционированных действий сотрудников банка. Современное состояние рынка ипотечного страхования. Модели взаимодействия банка и страховой компании. Российские коммерческие банки в условиях глобализации экономики. Страховой рынок как социально-экономическое явление. Механизм нанесения убытков банку. Взаимоотношение между банками и страховщиками в связи с реализацией рисковой функции страхования. Банки и страховщики на инвестиционном рынке. Основы взаимодействия страховых компаний и банков, в области привлечения свободных денежных средств. Комплексная страховая защита интересов клиентов банка. Формы интеграции банков и страховых компаний: экономико-правовые основы и ретроспектива. Участие банков и страховщиков в формировании финансово-промышленных групп. Формирование страховой культуры клиентов коммерческого банка. Вероятная мотивация отказа российских банков от страхования. Нормативно-правовое регулирование потребительских предпочтений банков на страховом рынке. Сращивание страхового, банковского и финансового капитала, ведущего к образованию транснациональных финансовых групп. Характеристика системы банковского страхования. Характеристика системы депозитного страхования. Страховая защита кредитных операций банка. Страховая защита банковских пластиковых карт. Страхование ценностей при их хранении и перевозке в банковской практикее. Страхование банков от электронных и компьютерных преступлений. Финансовые основы банкострахования.

Темы эссе: