Приложение к Банковским правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов в АКБ «НООСФЕРА» (АО) Перечень документов для открытия расчетных, специальных банковских счетов, счетов по депозиту, счетов доверительного управления и бюджетных счетов обособленным подразделениям юридических лиц

Приложение

к Банковским правилам открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов

в АКБ «НООСФЕРА» (АО)

Перечень документов

для открытия расчетных, специальных банковских счетов, счетов по депозиту, счетов доверительного управления и бюджетных счетов обособленным подразделениям юридических лиц (филиалам и представительствам)

(созданным в соответствии с законодательством Российской Федерации)

Наименование требуемого документа

    1.

Ходатайство юридического лица об открытии счета его обособленному подразделению, кроме случаев, когда положением о подразделении ему предоставлено право на открытие счетов и осуществление расчетных операций.

    2.

Решение уполномоченного органа юридического лица о создании/открытии обособленного подразделения.

    3.

Положение об обособленном подразделении, утвержденное уполномоченным органом юридического лица.

    4.

Учредительные документы (Устав, Положение и т. п.) в действующей редакции c изменениями, не включенными в действующую редакцию.

При наличии изменений дополнительно – Лист записи или Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о государственной регистрации изменений.

    5.

Решение (протокол) о создании (реорганизации) юридического лица  или выписка из решения (протокола).

    6.

Документы, удостоверяющие личность следующих лиц:

– лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и лиц, имеющих электронную подпись,

– единоличного исполнительного органа юридического лица,

– руководителя обособленного подразделения юридического лица,

– представителя юридического лица, обратившегося для открытия счета,

В случае, когда указанные лица являются иностранными гражданами, лицами без гражданства – миграционную карту и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации (виза (за исключением стран, для которых установлен безвизовый режим), разрешение на временное проживание, вид на жительство).

    7.

Решение участников юридического лица об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа юридического лица.

    8.

Доверенность, выданная руководителем юридического лица, на руководителя обособленного подразделения, удостоверяющая его полномочия на открытие счета, ведение операций по нему и право подписания договоров в случае, если договор с Банком подписывается руководителем обособленного подразделения.

    9.

Документы, подтверждающие избрание (назначение)  действующего единоличного исполнительного органа юридического лица, и назначение и на должности лиц, уполномоченных на распоряжение денежными средствами на счете в обособленном подразделении юридического лица, а также руководителя обособленного подразделения.1

    10.

Документы, подтверждающие полномочия на распоряжение денежными средствами на счете лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (за исключением единоличного исполнительного органа юридического лица),  лиц, имеющих электронную подпись, а также представителя юридического лица (если он обратился для открытия счета)2.

    11.

Сведения о местонахождении юридического лица:

- договор аренды, свидетельство о праве собственности, договор о совместной деятельности и т. п.,

- (или) письменное сообщение юридического лица о соответствии или несоответствии фактического расположения органа управления юридического лица адресу местонахождения юридического лица.

Подтверждающий документ/письменное сообщение должен содержать данные, позволяющие определенно установить адрес (номер помещения, отметка на плане и т. п.).

    12.

Документы о государственной регистрации юридического лица:

– Свидетельство о государственной регистрации юридического лица;

– Свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 г.;

–  Лист записи.

    13.

Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством в целях открытия счета.

    14.

Уведомление о постановке на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения обособленного подразделения.

    15.

Выписка из реестра акционеров (для акционерных обществ), список участников общества (для обществ с ограниченной ответственностью) и т. п. сроком действия не более 30 календарных дней на дату предоставления в Банк.

    16.

Сведения (документы) о финансовом положении3, 6:

– копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате),

– и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде);

– и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;

– и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;

– и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию;

– и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;

– и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет" на сайтах российских национальных рейтинговых агентств и международных рейтинговых агентств;

– и (или) письмо Клиента об отсутствии неисполненных денежных обязательств (предоставляется организацией, с даты регистрации которой прошло менее трех месяцев) (см. Образец 1 в Приложении № 23).

    17.

Сведения о деловой репутации (представляются при отсутствии открытых расчетных счетов в Банке или при наличии таких счетов, но отсутствии операций по ним) 3:

– отзывы (в произвольной письменной форме) о юридическом лице других клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения;

– и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица).

В случае невозможности представления указанных выше отзывов, юридическое лицо предоставляет отзыв от любого другого своего контрагента с описанием деятельности, указанием заключенных между ними договоров, длительности отношений и т. д. (см. Образец 2 в Приложении № 23).

В случае, если деятельность юридическим лицом не велась, то юридическое лицо предоставляет письмо (см. Образец 3 в Приложении № 23).

    18.

Карточка с образцами подписей и оттиска печати (по ф. 0401026 (если применимо) или по форме Банка) в количестве 2-х экз.4

    19.

Заявление на открытие счета4.

    20.

Договор банковского счета/банковского депозита/специального банковского счета платежного агента, банковского платежного агента или поставщика. Дополнительное соглашение о количестве и сочетании подписей5.

    21.
    анкета Клиента – юридического лица; анкета физического лица – на лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте, в том числе с использованием аналога собственноручной подписи; анкета физического лица - на представителя Клиента (при наличии); анкета физического лица, юридического лица, индивидуального предпринимателя - на выгодоприобретателей Клиента (при наличии); анкета физического лица - на бенефициарных владельцев Клиента (при наличии)
    22.

Опросный лист для юридического лица (для целей выявления иностранных налогоплательщиков)

    23.

Согласие на обработку персональных данных лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, и лиц, имеющих электронную подпись.

Документы, предоставляемые при открытии отдельных видов счетов

    24.

Лицензии (разрешения), если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности юридического лица заключать договор, на основании которого открывается счет.

    25.

При открытии счета профессиональному участнику рынка ценных бумаг - письмо Банка России с подтверждением согласования единоличного исполнительного органа.

    26.

При открытии доверительному управляющему счета по деятельности, связанной с доверительным управлением – дополнительно договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.

    27.

При открытии специального банковского счета банковскому платежному агенту, банковскому платежному субагенту, платежному агенту, поставщику – дополнительно договор о привлечении банковского платежного агента (банковского платежного субагента); об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц;

    28.

При открытии залогового счета – дополнительно  сведения о залогодержателе;

    29.

При открытии номинального счета, счета эскроу – дополнительно сведения о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору номинального счета, счета эскроу;

    30.

При открытии бюджетного счета - дополнительно документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в Банке.

    31.

Для открытия счета микрофинансовой организации, дополнительно:

– приказ (протокол или иной внутренний документ) об утверждении соответствующим органом управления организации Правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма (далее – ПВК по ПОД/ФТ);

– приказ о назначении специального должностного лица, ответственного за реализацию ПВК по ПОД/ФТ.

Документы, предоставляемые при отсутствии информации в официальном источнике

    32.

Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в случае, если в представленных документах и сведениях содержатся расхождения со сведениями о государственной регистрации, размещенными на официальном сайте регистрирующего органа в сети Интернет по адресу: http://egrul. nalog. ru.

    33.

Документ о присвоении кодов по Общероссийским классификаторам (информационное письмо, уведомление и т. д.), если информация о юридическом лице отсутствует в Информационной системе для пользователей Росстата (ИСП).

Документы, предоставляемые в отдельных случаях

    34.

При несовпадении регионов места нахождения  обособленного подразделения юридического лица и адреса регистрации руководителя данного обособленного подразделения юридического лица -  письмо за подписью руководителя обособленного подразделения юридического лица и печатью, содержащее сведения о том, каким образом будет осуществляться текущее руководство деятельностью обособленного подразделения юридического лица.

    35.

В случае, если какой-либо из указанных в уставе органов управления юридического лица не сформирован - письмо за подписью единоличного исполнительного органа и печатью с указанием на данное обстоятельство.

С целью идентификации клиента Банк вправе дополнительно затребовать иные документы.

1 Это может быть один из следующих документов: приказ, протокол/решение компетентного органа управления Клиента (общего собрания акционеров/участников; совета директоров/наблюдательного совета), выписки из указанных документов, гражданско-правовой договор и пр.

2 Распорядительный акт руководителя юридического лица, доверенность.

3 Клиент, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации и не позволяет представить в Банк сведения (документы) о финансовом положении, о деловой репутации предоставляет такие сведения (документы) при обновлении сведений.

4 При открытии счета по депозиту не предоставляется.

5 Дополнительное соглашение о количестве и сочетании подписей не заключается в ситуации, когда документы, содержащие распоряжения Клиента, будут подписываться двумя подписями и в Карточке с образцами подписей и оттиска печати указано всего 2 физических лица. В этой ситуации Карточка оформляется по ф. 0401026.

6 Допускается предоставление указанных сведений (документов) в виде копий, заверенных Клиентом, без сверки с оригиналом.





Подпишитесь на рассылку:

Ноосфера

Депозиты в России


  Бизнес и право:
Банковское правоГосударственная аккредитацияКорпоративные финансыНалоговое правоНалоговый кодексУставы закрытых акционерных обществУставы кредитных обществУставы обществ с ограниченной ответственностьюУставы открытых акционерных обществФинансовое правоХозяйственное право

Государство и право

Проекты по теме:

Банковская система
Термины
Активные операции банковАкционерный банкБаланс банкаБиржевой банкВенчурный банкБанк данныхИнвестиционный банкИнновационный банкИпотечный банкКлиринговый банкКоммерческий банкКооперативный банкБанк потребительского кредитаБанк развитияСберегательный банкБанк-акцептантБанк-гарантБанк-дилерБанк-консорциумБанковская гарантияБанковская карточкаБанковская ссудаБанковская статистикаБанковская тайнаБанковская холдинг-компанияБанковская школаБанковские депозитыБанковские документыБанковские инвестицииБанковские кредитыБанковские начисленияБанковские операцииБанковские резервыБанковские ресурсыБанковский акцептБанковский контрольБанковский кредитБанковский лизингБанковский процентБанковский резервБанковский рискВнешнеторговые банкиВсемирный банк (вб)Выписка из счета в банкеГарантия банковскаяГосударственное банкротствоГосударственный банкДень банковскийДепозитные банкиДержатель банковской картыДоверительно-сберегательные банкиДокументооборот в банкахЕвропейский инвестиционный банкЗемельные банки
Основные порталы, построенные редакторами

Домашний очаг

ДомДачаСадоводствоДетиАктивность ребенкаИгрыКрасотаЖенщины(Беременность)СемьяХобби
Здоровье: • АнатомияБолезниВредные привычкиДиагностикаНародная медицинаПервая помощьПитаниеФармацевтика
История: СССРИстория РоссииРоссийская Империя
Окружающий мир: Животный мирДомашние животныеНасекомыеРастенияПриродаКатаклизмыКосмосКлиматСтихийные бедствия

Справочная информация

ДокументыЗаконыИзвещенияУтверждения документовДоговораЗапросы предложенийТехнические заданияПланы развитияДокументоведениеАналитикаМероприятияКонкурсыИтогиАдминистрации городовПриказыКонтрактыВыполнение работПротоколы рассмотрения заявокАукционыПроектыПротоколыБюджетные организации
МуниципалитетыРайоныОбразованияПрограммы
Отчеты: • по упоминаниямДокументная базаЦенные бумаги
Положения: • Финансовые документы
Постановления: • Рубрикатор по темамФинансыгорода Российской Федерациирегионыпо точным датам
Регламенты
Термины: • Научная терминологияФинансоваяЭкономическая
Время: • Даты2015 год2016 год
Документы в финансовой сферев инвестиционнойФинансовые документы - программы

Техника

АвиацияАвтоВычислительная техникаОборудование(Электрооборудование)РадиоТехнологии(Аудио-видео)(Компьютеры)

Общество

БезопасностьГражданские права и свободыИскусство(Музыка)Культура(Этика)Мировые именаПолитика(Геополитика)(Идеологические конфликты)ВластьЗаговоры и переворотыГражданская позицияМиграцияРелигии и верования(Конфессии)ХристианствоМифологияРазвлеченияМасс МедиаСпорт (Боевые искусства)ТранспортТуризм
Войны и конфликты: АрмияВоенная техникаЗвания и награды

Образование и наука

Наука: Контрольные работыНаучно-технический прогрессПедагогикаРабочие программыФакультетыМетодические рекомендацииШколаПрофессиональное образованиеМотивация учащихся
Предметы: БиологияГеографияГеологияИсторияЛитератураЛитературные жанрыЛитературные героиМатематикаМедицинаМузыкаПравоЖилищное правоЗемельное правоУголовное правоКодексыПсихология (Логика) • Русский языкСоциологияФизикаФилологияФилософияХимияЮриспруденция

Мир

Регионы: АзияАмерикаАфрикаЕвропаПрибалтикаЕвропейская политикаОкеанияГорода мира
Россия: • МоскваКавказ
Регионы РоссииПрограммы регионовЭкономика

Бизнес и финансы

Бизнес: • БанкиБогатство и благосостояниеКоррупция(Преступность)МаркетингМенеджментИнвестицииЦенные бумаги: • УправлениеОткрытые акционерные обществаПроектыДокументыЦенные бумаги - контрольЦенные бумаги - оценкиОблигацииДолгиВалютаНедвижимость(Аренда)ПрофессииРаботаТорговляУслугиФинансыСтрахованиеБюджетФинансовые услугиКредитыКомпанииГосударственные предприятияЭкономикаМакроэкономикаМикроэкономикаНалогиАудит
Промышленность: • МеталлургияНефтьСельское хозяйствоЭнергетика
СтроительствоАрхитектураИнтерьерПолы и перекрытияПроцесс строительстваСтроительные материалыТеплоизоляцияЭкстерьерОрганизация и управление производством

Каталог авторов (частные аккаунты)

Авто

АвтосервисАвтозапчастиТовары для автоАвтотехцентрыАвтоаксессуарыавтозапчасти для иномарокКузовной ремонтАвторемонт и техобслуживаниеРемонт ходовой части автомобиляАвтохимиямаслатехцентрыРемонт бензиновых двигателейремонт автоэлектрикиремонт АКППШиномонтаж

Бизнес

Автоматизация бизнес-процессовИнтернет-магазиныСтроительствоТелефонная связьОптовые компании

Досуг

ДосугРазвлеченияТворчествоОбщественное питаниеРестораныБарыКафеКофейниНочные клубыЛитература

Технологии

Автоматизация производственных процессовИнтернетИнтернет-провайдерыСвязьИнформационные технологииIT-компанииWEB-студииПродвижение web-сайтовПродажа программного обеспеченияКоммутационное оборудованиеIP-телефония

Инфраструктура

ГородВластьАдминистрации районовСудыКоммунальные услугиПодростковые клубыОбщественные организацииГородские информационные сайты

Наука

ПедагогикаОбразованиеШколыОбучениеУчителя

Товары

Торговые компанииТоргово-сервисные компанииМобильные телефоныАксессуары к мобильным телефонамНавигационное оборудование

Услуги

Бытовые услугиТелекоммуникационные компанииДоставка готовых блюдОрганизация и проведение праздниковРемонт мобильных устройствАтелье швейныеХимчистки одеждыСервисные центрыФотоуслугиПраздничные агентства

Блокирование содержания является нарушением Правил пользования сайтом. Администрация сайта оставляет за собой право отклонять в доступе к содержанию в случае выявления блокировок.