Перечень документов, предоставляемых юридическим лицом в целях оценки его финансового положения и возможности заключения кредитного договора / договора залога / поручительства Юридическая документация: Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц

Перечень документов, предоставляемых юридическим лицом

в целях оценки его финансового положения и возможности заключения

кредитного договора / договора залога / поручительства


Юридическая документация:

  1. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц на бумажном носителе, которая составлена не более чем за один месяц до дня ее представления в Банк, либо выписка из Единого государственного реестра юридических лиц в форме электронного документа, подписанная усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа - 1 экз.

Вышеуказанная выписка из ЕГРЮЛ может быть получена Банком самостоятельно в ситуациях, когда сведения из ЕГРЮЛ необходимы для осуществления Банком соответствующих функций.

  1. Анкета Клиента - юридического лица по форме, утвержденной в Банке - 1 экз.
  2. Свидетельство о государственной регистрации Клиента – 1 экз.
  3. Свидетельство о постановке Клиента на учет в налоговом органе - 1 экз.
  4. Информационное письмо об учете Клиента в Едином государственном регистре предприятий и организаций (ЕГРПО) - 1 экз.
  5. Учредительные документы Клиента (в зависимости от организационно-правовой формы юридического лица) - по 1-му экз. для каждого документа.
  6. Действующие изменения и дополнения к учредительным документам Клиента (если имеются), а также для изменений и дополнений, зарегистрированных до 04.07.2013 года, предоставляются Свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц по форме Р50003; для изменений и дополнений, зарегистрированных после 04.07.2013 года, предоставляется Лист записи в Единый государственный реестр юридических лиц по форме Р50007 – по 1-му экз. для каждого документа.
  7. Карточка с образцами подписей и оттиском печати, за исключением случаев, предусмотренных законодательством РФ - 1 экз.
  8. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа Клиента (протокол или выписка из протокола участников о назначении руководителя и т.д.) – 1 экз.
  9. Документы, подтверждающие избрание или назначение на должности лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати - по 1-му экз. для каждого документа.
  10. Оригинал или нотариально удостоверенная копия документа, удостоверяющего личность лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиском печати - по 1-му экз. для каждого документа.
  11. Лицензии (разрешения), выданные Клиенту в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, а также лицензия на проведение работ с использованием сведений, составляющих государственную тайну (при наличии) - по 1-му экз. для каждого документа.
  12. Документ, подтверждающий наличие по местонахождению Клиента, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности (договор аренды или иной правоустанавливающий документ). Банк в течение трех рабочих дней со дня обращения Клиента запрашивает и получает в уполномоченном федеральном органе исполнительной власти сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости, в том числе сведения о Клиенте, позволяющие однозначно идентифицировать его в качестве лица, права на конкретный объект недвижимости которого зарегистрированы в Едином государственном реестре недвижимости, в электронной форме) – 1 экз.
  13. В случае если договор подписывается не единоличным исполнительным органом, на такое лицо предоставляется оригинал доверенности, подтверждающий его полномочия заключать подобные сделки, а также оригинал или нотариально удостоверенная копия документа, удостоверяющего его личность - 1 экз.
  14. Решение уполномоченных органов юридического лица об одобрении крупной сделки (ст. 46 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" и ст. 78 ФЗ "Об акционерных обществах") и сделки, в совершении которой имеется заинтересованность (ст. 45 ФЗ "Об обществах с ограниченной ответственностью" и ст. 81 ФЗ "Об акционерных обществах"); Решение о согласовании получения кредита в Вышестоящей организации (для государственных Предприятий) - 1 экз.
  15. В случае заключения договора залога недвижимости – свидетельство о праве собственности на объект недвижимости, в случае, если такой объект был зарегистрирован до 15.07.2016 года, или выписка из ЕГРН на объект недвижимости, зарегистрированный после 15.07.2016 года - 1 экз.
  16. Банк оставляет за собой право требования иных документов, необходимых для открытия счёта, в соответствии с действующим законодательством РФ.

Документы, указанные в пунктах 1, 13 могут быть предоставлены в виде:

- оригинала;

- нотариально удостоверенной копии, без предоставления оригинала документа для обозрения;

- копии, заверенной руководителем Клиента и оттиском печати Клиента, с обязательным одновременным предоставлением оригинала документа для сверки;

- электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью налогового органа;

- оригинала, при этом должностное лицо Банка снимает с него копию и заверяет самостоятельно.

Документы, указанные в пунктах 3-7, 9, 10, 12 могут быть предоставлены в Банк в виде:

- нотариально удостоверенных копий, без предоставления оригинала документа для обозрения;

- копий, заверенных руководителем Клиента и оттиском печати Клиента, с обязательным одновременным предоставлением оригиналов документов для сверки;

- в виде оригиналов, при этом должностное лицо Банка снимает с них копии и заверяет самостоятельно.

Карточка образцов подписей и оттиска печати, указанная в пункте 8 предоставляется в виде:

- оригинала, удостоверенного нотариусом;

- оригинала, для удостоверения в Банке;

- нотариально заверенной копии.

Доверенность, указанная в пункте 14 предоставляется в виде:

- оригинала, заверенного руководителем Клиента и оттиском печати Клиента;

- нотариально заверенной доверенности.

Документ, указанный в пункте 11 удостоверяющий личность лица, подписывающего договор, предоставляется в виде оригинала. На остальных лиц, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати может быть предоставлен оригинал документа, удостоверяющего личность либо его нотариальная копия.


Финансовая документация:

    1. Бухгалтерский баланс за последние 5-ть отчетных периодов, заверенный печатью предприятия и подписями должностных лиц с отметкой налогового органа;
    2. Отчет о финансовых результатах за последние 5-ть отчетных периодов, заверенный печатью предприятия и подписями должностных лиц с отметкой налогового органа;
    3. Налоговая декларация по налогу на прибыль организаций за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии, (либо об отправке в электронном виде, либо предоставить квитанцию об оплате заказного письма с описью вложения);
    4. Налоговая декларация (расчет) по налогу на имущество организации за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии, (либо об отправке в электронном виде, либо предоставить квитанцию об оплате заказного письма с описью вложения);
    5. Налоговая декларация по налогу на добавленную стоимость за последний отчетный период с отметкой налогового органа о принятии, (либо об отправке в электронном виде, либо предоставить квитанцию об оплате заказного письма с описью вложения);
    6. В случае если получены убытки по состоянию на последнюю отчетную дату, предоставить пояснение причин полученных убытков в письменной форме и написать перспективы на улучшение;
    7. Форма № П - 3 «Сведения о финансовом состоянии организации» на последнюю отчетную дату, с отметкой, подтверждающей факт приема субъектом официального статистического учета указанной отчетности в органы государственной статистики, или квитанции о приеме отчетности в электронном виде, ИЛИ
    8. Форма № П -5 (м) «Основные сведения о деятельности организации» на последнюю отчетную дату, с отметкой, подтверждающей факт приема субъектом официального статистического учета указанной отчетности в органы государственной статистики, или квитанции о приеме отчетности в электронном виде (для малых предприятий);
    9. Бизнес-План на срок пользования кредитом;
    10. Прогноз движения денежных средств до последнего срока Задолженности по Кредитным договорам перед Банком;
    11. Аудиторское заключение (В случае, если аудиторская проверка не осуществляется, предоставить справку с объяснением причины отсутствия проверки);
    12. Расшифровка «Нематериальных активов», с указанием наименования и суммы;
    13. Расшифровка «Основных средств» с указанием наименования, суммы, и выделением арендованных основных средств, если таковые имеются. Если перечень большой, можно укрупнить по статьям. Например, указать здания на сумму, транспортные средства на сумму, компьютерная техника на сумму и т.д.;
    14. Расшифровка «Доходных вложений в материальные ценности»;
    15. Расшифровка «Финансовых вложений» с указанием кому, за что и сумму;
    16. Расшифровка «Прочих внеоборотных активов»;
    17. Расшифровка «Незавершенного строительства» с указанием объектов и сумм по ним, если имеется в балансе);
    18. Расшифровка «Дебиторской задолженности» с выделением крупных по состоянию на последнюю отчетную дату, с указанием суммы задолженности, ИНН дебиторов, сроков образования и окончания задолженности, с выделением долгосрочной, краткосрочной, просроченной краткосрочной задолженности, задолженности учредителей (участников) акционеров собственников, членов) по взносам (вкладам) в уставный капитал (уставный фонд, паевой фонд, складочный капитал), по оплате акций (если нет, прописать что нет), Если по Крупным дебиторам ведутся судебные дела, указать на какой стадии находится дело, сумму иска, признаете ли вы задолженность данного дебитора сомнительной. Общая сумма в расшифровке «Дебиторской задолженности должна соответствовать сумме, отраженной в балансе;
    19. Расшифровка сумм «Сырья, материалов, и затрат в незавершенном производстве». Обязательно указать имеются или нет неликвидные запасы. (Общая сумма в расшифровке должна соответствовать сумме, отраженной в балансе;
    20. Расшифровка «Прочих оборотных активов»;
    21. Расшифровки «Долгосрочных и Краткосрочных заемных средств» (В расшифровках указать: наименование Банка-кредитора, дату начала и окончания кредитного договора, сумму по договору, остаток ссудной задолженности, обеспечение по кредиту);
    22. Расшифровка «Прочих обязательств»;
    23. Расшифровка «Кредиторской задолженности» с выделением крупной кредиторской задолженности с указанием ИНН, суммы задолженности, сроков возникновения и погашения задолженности, просрочена задолженность или нет;
    24. Расшифровка «Доходы будущих периодов» (из общей суммы отдельной строкой выделить государственную помощь и от кого получена, безвозмездно полученное имущество и от кого получена, с указанием сумм числящейся по этим статьям на балансе);
    25. Справку на имя Председателя Правления Банка, заверенную печатью предприятия и подписями должностных лиц о сумме уплаченных налогов, сборов, таможенных выплат, акцизов и иных обязательных платежах в бюджет и внебюджетные фонды с указанием наименований, за последние 4 отчетных периода;
    26. Справку на имя Председателя Правления Банка, о выплаченной заработной плате сотрудникам за последние 4 отчетных периода;
    27. Справку на имя Председателя Правления Банка, о численности сотрудников на последнюю отчетную дату;
    28. Справку на имя Председателя Правления Банка, об уплаченных арендных платежах (если таковые имеются) за последние 4 отчетных периода;
    29. Справку на имя Председателя Правления Банка о конечных бенефициарных владельцах организации (физических лицах, которые прямо или косвенно (через третьих лиц) владеют (имеют преобладающее участие более 25% в капитале), либо имеют возможность контролировать её действия), на текущую дату, с указанием является ли бенефециарный владелец иностранным публичным лицом (ИПДЛ) / публичным должностным лицом (ПДЛ), или родственником ИПДЛ/ПДЛ. В справке указать Ф.И.О., гражданство, дату и место рождения, реквизиты документа удостоверяющего личность, адрес местонахождения / регистрации. Для иностранного гражданина дополнительно указать данные документа, подтверждающего право на пребывание (проживание) в РФ (виза, миграционная карта или др.), при наличии;
    30. Документы, подтверждающие местонахождение юридического лица в настоящее время. Если помещение собственное, то Банк в течение трех рабочих дней со дня обращения Клиента запрашивает и получает в уполномоченном федеральном органе исполнительной власти сведения, содержащиеся в Едином государственном реестре недвижимости, в том числе сведения о Клиенте, позволяющие однозначно идентифицировать его в качестве лица, права на конкретный объект недвижимости которого зарегистрированы в Едином государственном реестре недвижимости, в электронной форме. Если помещение арендованное, предоставить копию действующего Договора аренды;
    31. Действующие договоры аренды складских помещений и Расшифровку «Остатков товаров на складе» с обязательным указанием, что нет неликвидных запасов на текущую дату;
    32. Справки из банков, где оформлены и действуют кредиты по состоянию на последнюю отчетную дату и на текущую дату. В справке кредитующий банк должен указать: дату начала и окончания кредитного договора; сумму; остаток ссудной задолженности с указанием, что сумма основного долга не просрочена, все обязательства по кредитному договору выполняются своевременно и в полном объеме, кредитная история хорошая, обслуживание долга хорошее;
    33. Справки из банков об оборотах по расчетным рублевым и валютным счетам за последние 6 месяцев;
    34. Справки из банков об отсутствии/наличии Картотеки-2 на текущую дату (неоплаченных расчетных документов);
    35. Сведения об открытых расчетных счетах в кредитных учреждениях;
    36. Справка из налогового органа об отсутствии неурегулированной задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами на текущую дату;
    37. Справка о наличии/отсутствии просроченной задолженности по заработной плате перед сотрудниками предприятия, заверенную подписями должностных лиц и печатью предприятия;
    38. Справка о принадлежности к субъектам малого и среднего бизнеса;
    39. Заключенные Договоры с покупателями и заказчиками.

Потенциальный залогодатель или поручитель помимо этого предоставляет:

Документы, подтверждающие наличие залога, гарантии другого банка или поручительства третьего лица на сумму кредита и процентов, удовлетворяющие Банк1. Залогодатель предоставляет документы, на основании которых можно исчислить рыночную стоимость предлагаемого залога.



1 Главным требованием к обеспечению являются его ликвидность и возможность банка реализовать права на него.






Подпишитесь на рассылку:

Основы государства

 Договора по типам

Списки договоров, примеры и конкретные договора, рассортированные по тематическим спискам.

Cмотрите также


Проекты по теме:

Бизнес
Договора
Регионы
АдыгеяАлтайский крайАмурская обл.Архангельская обл.Астраханская обл.Башкортостан (Башкирия)Белгородская обл.Брянская обл.БурятияВладимирская обл.Волгоградская обл.Вологодская обл.Воронежская обл.Еврейская обл.ДагестанИвановская обл.Иркутская обл.Кабардино-БалкарияКалининградская обл.КалмыкияКалужская обл.Камчатская обл.Карачаево-Черкесская РеспубликаКарелияКемеровская обл.Кировская обл.Костромская обл.Краснодарский крайКрасноярский крайКурская обл.Курганская областьЛенинградская обл.Липецкая обл.Магаданская обл.Марий ЭлМордовияМосковская обл.Мурманская обл.Нижегородская обл.Новгородская областьНовосибирская обл.Омская обл.Оренбургская обл.Орловская обл.Пензенская обл.Пермский крайПриморский крайПсковская обл.Ростовская обл.Рязанская обл.Самарская обл.Саратовская обл.Саха (Якутия)СахалинСвердловская обл.Северная ОсетияСмоленская обл.Ставропольский крайТамбовская обл.ТатарстанТверская обл.Томская обл.Тульская обл.Тюменская обл. и Ханты-Мансийский АОУдмуртияУльяновская обл.Уральская обл.Хабаровский крайЧелябинская обл.Чечено-ИнгушетияЧитинская обл.ЧувашияЧукотский АОЯмало-Ненецкий АОЯрославская обл.
Основные порталы, построенные редакторами

Домашний очаг

ДомДачаСадоводствоДетиАктивность ребенкаИгрыКрасотаЖенщины(Беременность)СемьяХобби
Здоровье: • АнатомияБолезниВредные привычкиДиагностикаНародная медицинаПервая помощьПитаниеФармацевтика
История: СССРИстория РоссииРоссийская Империя
Окружающий мир: Животный мирДомашние животныеНасекомыеРастенияПриродаКатаклизмыКосмосКлиматСтихийные бедствия

Справочная информация

ДокументыЗаконыИзвещенияУтверждения документовДоговораЗапросы предложенийТехнические заданияПланы развитияДокументоведениеАналитикаМероприятияКонкурсыИтогиАдминистрации городовПриказыКонтрактыВыполнение работПротоколы рассмотрения заявокАукционыПроектыПротоколыБюджетные организации
МуниципалитетыРайоныОбразованияПрограммы
Отчеты: • по упоминаниямДокументная базаЦенные бумаги
Положения: • Финансовые документы
Постановления: • Рубрикатор по темамФинансыгорода Российской Федерациирегионыпо точным датам
Регламенты
Термины: • Научная терминологияФинансоваяЭкономическая
Время: • Даты2015 год2016 год
Документы в финансовой сферев инвестиционнойФинансовые документы - программы

Техника

АвиацияАвтоВычислительная техникаОборудование(Электрооборудование)РадиоТехнологии(Аудио-видео)(Компьютеры)

Общество

БезопасностьГражданские права и свободыИскусство(Музыка)Культура(Этика)Мировые именаПолитика(Геополитика)(Идеологические конфликты)ВластьЗаговоры и переворотыГражданская позицияМиграцияРелигии и верования(Конфессии)ХристианствоМифологияРазвлеченияМасс МедиаСпорт (Боевые искусства)ТранспортТуризм
Войны и конфликты: АрмияВоенная техникаЗвания и награды

Образование и наука

Наука: Контрольные работыНаучно-технический прогрессПедагогикаРабочие программыФакультетыМетодические рекомендацииШколаПрофессиональное образованиеМотивация учащихся
Предметы: БиологияГеографияГеологияИсторияЛитератураЛитературные жанрыЛитературные героиМатематикаМедицинаМузыкаПравоЖилищное правоЗемельное правоУголовное правоКодексыПсихология (Логика) • Русский языкСоциологияФизикаФилологияФилософияХимияЮриспруденция

Мир

Регионы: АзияАмерикаАфрикаЕвропаПрибалтикаЕвропейская политикаОкеанияГорода мира
Россия: • МоскваКавказ
Регионы РоссииПрограммы регионовЭкономика

Бизнес и финансы

Бизнес: • БанкиБогатство и благосостояниеКоррупция(Преступность)МаркетингМенеджментИнвестицииЦенные бумаги: • УправлениеОткрытые акционерные обществаПроектыДокументыЦенные бумаги - контрольЦенные бумаги - оценкиОблигацииДолгиВалютаНедвижимость(Аренда)ПрофессииРаботаТорговляУслугиФинансыСтрахованиеБюджетФинансовые услугиКредитыКомпанииГосударственные предприятияЭкономикаМакроэкономикаМикроэкономикаНалогиАудит
Промышленность: • МеталлургияНефтьСельское хозяйствоЭнергетика
СтроительствоАрхитектураИнтерьерПолы и перекрытияПроцесс строительстваСтроительные материалыТеплоизоляцияЭкстерьерОрганизация и управление производством

Каталог авторов (частные аккаунты)

Авто

АвтосервисАвтозапчастиТовары для автоАвтотехцентрыАвтоаксессуарыавтозапчасти для иномарокКузовной ремонтАвторемонт и техобслуживаниеРемонт ходовой части автомобиляАвтохимиямаслатехцентрыРемонт бензиновых двигателейремонт автоэлектрикиремонт АКППШиномонтаж

Бизнес

Автоматизация бизнес-процессовИнтернет-магазиныСтроительствоТелефонная связьОптовые компании

Досуг

ДосугРазвлеченияТворчествоОбщественное питаниеРестораныБарыКафеКофейниНочные клубыЛитература

Технологии

Автоматизация производственных процессовИнтернетИнтернет-провайдерыСвязьИнформационные технологииIT-компанииWEB-студииПродвижение web-сайтовПродажа программного обеспеченияКоммутационное оборудованиеIP-телефония

Инфраструктура

ГородВластьАдминистрации районовСудыКоммунальные услугиПодростковые клубыОбщественные организацииГородские информационные сайты

Наука

ПедагогикаОбразованиеШколыОбучениеУчителя

Товары

Торговые компанииТоргово-сервисные компанииМобильные телефоныАксессуары к мобильным телефонамНавигационное оборудование

Услуги

Бытовые услугиТелекоммуникационные компанииДоставка готовых блюдОрганизация и проведение праздниковРемонт мобильных устройствАтелье швейныеХимчистки одеждыСервисные центрыФотоуслугиПраздничные агентства

Блокирование содержания является нарушением Правил пользования сайтом. Администрация сайта оставляет за собой право отклонять в доступе к содержанию в случае выявления блокировок.