Итальянские банки существенно пострадали из-за долгового кризиса в еврозоне, поскольку имеют крупные вложения в гособлигации. С падением цен на них европейские регуляторы заставили банки переоценить портфели и создать дополнительные резервы. Одновременно выросла стоимость фондирования.
Большинство банков смогли справиться с новыми жесткими требованиями, за исключением банка «Monte dei Paschi di Siena», которому в 2012 году пришлось обратиться за помощью к государству.
По мнению аналитиков, перспективы итальянского банковского сектора остаются негативными. Основными причинами негативных прогнозов для кредитных организаций Италии являются ухудшение качества активов и ограниченные возможности для рефинансирования задолженностей. Ожидается, что качество банковских активов, стартовые позиции которых были и без того низкими, будет снижаться в обозримом будущем.
В сентябре 2012 г. уровень “токсичных” долгов итальянских банков достиг 15,3%. Значительную часть своей прибыли кредитные организации вынуждены направлять на компенсацию от потерь по “плохим” долгам.
В абсолютных цифрах итальянские банки занимают второе место в рейтинге должников Европейского центрального банка. Кроме того, итальянские кредитные организации по своей финансовой устойчивости уступают своим европейским конкурентам.
Неблагоприятный фон, сохранявшийся на рынке итальянских гособлигаций в течение 2012 года, негативно отразился на возможностях кредитных организаций прибегать к привлечению заемных средств. Отрицательным следствием такого развития событий стали ухудшение условий и сокращение сроков кредитования. Выходом из сложившейся ситуации может стать более широкое использование итальянскими банками общеевропейских фондов рефинансирования.
На протяжении всего 2012 года ставка рефинансирования Банка Италии находилась в диапазоне от 0,75 до 1,0% (с января по июнь – 1,0%; с июля по декабрь – 0,75%).
