Технико-экономическое обоснование возвратности инвестиционного займа
Технико-экономическое обоснование
возвратности инвестиционного займа
_________________________________________
(наименование заявителя)
Дата составления ______________ 201___ г.
1. Сведения о Заемщике
Вид деятельности:__________________________________________________________
Система налогообложения:__________________________________________________
1.3. Описание компании: (дата регистрации и фактического начала деятельности, территория регистрации):___________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
_____________________________________________________________________________
1.4. Описание рынка: (основные тенденции, поставщики, потребители, конкуренты, риски)_________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
1.5. Описание продукта (услуги): (производимый товар, оказываемая услуга, схема производства и реализации товара (услуги) с указанием региона (страны) реализации)___________________________
_________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
1.6. Конкурентные преимущества компании:_______________________________________
_______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
1.7. Численность сотрудников:
Существующие показатели | Планируемые показатели |
2. Цель займа: (обоснование возникновения потребности в заемных ресурсах)__________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
3. Требуемый объем финансирования
Наименование источника финансирования | Сумма, руб. |
Займ Уфимского городского фонда развития и поддержки малого предпринимательства (УГФРПМП) | |
Собственные вложения (не менее 30% от суммы проекта) | |
Итого сумма финансовых вложений |
4. Описание проекта
Описание поставщиков и подрядчиков с приложением копий договоров, счетов и счетов-фактур, подтверждающих вложение в проект собственных средств и предварительных счетов на планируемые расходы заемных средств.
4.1. Реализация проекта:
Наименование затрат | Поставщик / подрядчик | Заемные средства, руб. | Собственные средства, руб. |
Итого: |
4.2. Банк, через который будут вестись расчеты по проекту:__________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
4.3. Полный финансовый расчет, рассматриваемого к инвестированию проекта, в. т.ч.:
- Приложение 1 к ТЭО – прогноз отчета о прибылях убытках; Приложение 2 к ТЭО - прогноз бюджета движения денежных средств.
Руководитель _______________________________________________________________
(подпись, Ф. И.О.)
Главный бухгалтер ______________________________________________________________________________
(подпись, Ф. И.О.)
м. п.
Приложение 1 к ТЭО Прогноз отчета о прибылях и убытках (тыс. руб.)
№ п/п | Показатель | Месяц выдачи займа | 2 месяц | 3 месяц | 4 месяц | 5 месяц | 6 месяц | 7 месяц | 8 месяц | 9 месяц | 10 месяц | 11 месяц | 12 месяц | Итого |
1 | Продажи: | |||||||||||||
1.1 | - выручка от реализации готовой продукции или оказания услуг | |||||||||||||
1.2 | - прочие доходы от продаж или оказания услуг (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
2 | Себестоимость | |||||||||||||
2.1 | - расходы на закупку сырья и материалов | |||||||||||||
2.2 | - расходы на аренду | |||||||||||||
2.3 | - расходы на оплату труда | |||||||||||||
2.4 | - коммунальные платежи и транспортные расходы | |||||||||||||
2.5 | - прочие расходы, отнесенные на себестоимость (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
3 | Прибыль от продаж (1-2) | |||||||||||||
4 | Операционные доходы: | |||||||||||||
4.1 | - доходы от аренды | |||||||||||||
4.2 | - доходы от реализации основных средств | |||||||||||||
4.3 | - процентные доходы от займов и вкладов | |||||||||||||
4.4 | - прочие операционные доходы (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
5 | Операционные расходы: | |||||||||||||
5.1 | - расходы на приобретение недвижимости | |||||||||||||
5.2 | - расходы на пуско-наладочные работы | |||||||||||||
5.3 | - расходы на рекламу | |||||||||||||
5.4 | - прочие операционные расходы (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
6 | EBITDA Операционная прибыль до уплаты налогов, процентов и амортизации (3+4-5) | |||||||||||||
7 | Амортизация | |||||||||||||
8 | EBIT Операционная прибыль до уплаты процентов и налогов (6-7) | |||||||||||||
9 | Процентные платежи | |||||||||||||
10 | EBT Валовая прибыль (8-9) | |||||||||||||
11 | Налоговые платежи | |||||||||||||
12 | EAT чистая прибыль (10-11) | |||||||||||||
13 | Дивиденды | |||||||||||||
14 | RE нераспределенная прибыль (12-13) |
Руководитель_______________________________________________________________
(подпись, Ф. И.О.)
Главный бухгалтер __________________________________________________________
(подпись, Ф. И.О.)
мп
Приложение 2 к ТЭО Прогноз бюджета движения денежных средств (тыс. руб.)
№ п/п | Показатель | Месяц выдачи займа | 2 месяц | 3 месяц | 4 месяц | 5 месяц | 6 месяц | 7 месяц | 8 месяц | 9 месяц | 10 месяц | 11 месяц | 12 месяц | Итого |
1 | Остаток денежных средств | |||||||||||||
2 | Поступления от операционной деятельности: | |||||||||||||
2.1 | - Выручка от продаж (оказания услуг) по основной деятельности | |||||||||||||
2.2 | - Сбор дебиторской задолженности | |||||||||||||
2.3 | - Доходы от аренды | |||||||||||||
2.4 | - Прочие поступления от операционной деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
3 | Выбытия от операционной деятельности: | |||||||||||||
3.1 | - Расходы на закупку сырья и материалов | |||||||||||||
3.2 | - Оплата кредиторской задолженности | |||||||||||||
3.3 | - Расходы на оплату труда | |||||||||||||
3.4 | - Расходы на аренду | |||||||||||||
3.5 | - Коммунальные платежи и транспортные расходы | |||||||||||||
3.6 | - Расходы на оплату налогов и сборов | |||||||||||||
3.7 | - Прочие выбытия от операционной деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
4 | Операционный финансовый поток (2-3) | |||||||||||||
5 | Поступления от инвестиционной деятельности | |||||||||||||
5.1 | Продажа внеоборотных активов (деинвестирование) | |||||||||||||
5.2 | Прочие поступления от инвестиционной деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
6 | Выбытия от инвестиционной деятельности | |||||||||||||
6.1 | Капитальные вложения | |||||||||||||
6.2 | Затраты на пуско-наладочные работы | |||||||||||||
6.3 | Прочие выбытия от финансовой деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
7 | Инвестиционный денежный поток (5-6) | |||||||||||||
8 | Поступления от финансовой деятельности | |||||||||||||
8.1 | Привлечение кредитов и займов | |||||||||||||
8.2 | Возврат размещенных денежных средств (в займы, депозиты, ценные бумаги) | |||||||||||||
8.3 | Процентные доходы от размещенных средств | |||||||||||||
8.4 | Прочие поступления от финансовой деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
9 | Выбытие от финансовой деятельности | |||||||||||||
9.1 | Финансовые вложения (депозиты, покупка ценных бумаг, предоставление займов) | |||||||||||||
9.2 | Погашение основного долга кредита или займа (в разрезе кредиторов, по каждому в отдельной строке) | |||||||||||||
9.3 | Оплате процентов за привлеченные средства (в разрезе кредиторов, по каждому в отдельной строке) | |||||||||||||
9.4 | Выплата дивидендов | |||||||||||||
9.5 | Прочее выбытие от финансовой деятельности (расшифровка показателей строки по усмотрению заемщика в дополнительных строках) | |||||||||||||
10 | Финансовый денежный поток (8-9) | |||||||||||||
11 | Итого поступлений (2+5+8) | |||||||||||||
12 | Итого выбытий (3+6+9) | |||||||||||||
13 | Совокупный финансовый поток (4+7+10) | |||||||||||||
14 | Итого денежных средств (1 + 13) нарастающим итогом |
Руководитель_______________________________________________________________
(подпись, Ф. И.О.)
Главный бухгалтер __________________________________________________________
(подпись, Ф. И.О.)
мп
