Платёжная система «Платёжный сервис объединённая расчётная система» (стр. 5 )

Участник ПС соглашаются на передачу информации о Расходных лимитах Участника ПС ОУПИ и Оператору ПС.

Если иное не предусмотрено Правилами любые уведомления, запросы, информация, документы и сообщения, направляемые в соответствии с Правилами (далее – Сообщения), передаются Оператору ПС при помощи электронной почты/text/category/adresat/" rel="bookmark">адресатом: (а) при доставке по почте – в день получения заказного письма с уведомлением о вручении, в соответствии с отметкой в получении; (б) при доставке лично – в дату, указанную в расписке о получении; и (в) при доставке по электронной почте – в дату электронного протокола передачи Сообщения; (г) посредством обмена электронными документами (файлами) - в соответствии с установленными правилами. При этом при возникновении споров подтверждающим документом является Сообщение на бумажном носителе.

Участники ПС обязаны письменно уведомлять Оператора ПС об изменении:

- своего наименования, организационно-правовой формы, видов деятельности, статуса, банковских реквизитов, почтового адреса и адреса места нахождения, номеров контактных телефонов, факсов; об изменениях в составе руководителей, а также об иных фактах, имеющих  существенное значение для исполнения Правил в срок не позднее 7 (семи) рабочих дней, с даты соответствующих изменений, а в случае если изменения вступают в силу с даты их государственной регистрации - не позднее 7 (семи) рабочих дней с даты, когда Участнику ПС стало известно о государственной регистрации таких изменений. Перечисленные в настоящем пункте сведения и реквизиты признаются действительными, и все действия, совершенные с указанием (использованием) таких сведений и реквизитов, считаются совершенными надлежащим образом, до получения уведомления Оператором ПС об их изменении.

Правила подразумевают, что  Оператор ПС и Участники ПС, их работники не осуществляют действий, квалифицируемых применимым законодательством, как коррупционные, в том числе дачу, получение взятки, посредничество во взяточничестве, злоупотребление служебным положением или полномочиями, коммерческий подкуп, не выплачивают, не предлагают выплатить и не разрешают выплату каких-либо денежных средств и (или) передачу ценностей, прямо или косвенно, в любой форме, в том числе в виде подарков, предоставления прав, услуг, имущества любым лицам, для оказания влияния на действия или решения этих лиц с целью получения каких-либо неправомерных преимуществ и выгод для себя или третьих лиц или иные неправомерные цели.

•        Участники ПС по требованию, направляемому Оператором ПС по согласованным с Участниками ПС каналам связи, в сроки, устанавливаемые в требовании, предоставляют Оператору ПС информацию о своей деятельности в соответствии с нижеследующим:

-        при запросе информации о деятельности Участника ПС за последние 3 (три) календарных месяца - срок предоставления информации, установленный Оператором ПС, не может быть менее 5 (пяти) рабочих дней с даты получения требования;

-        при запросе информации о деятельности Участника ПС за более ранний период - срок предоставления информации, установленный Оператором ПС, не может быть менее 10 (десяти) рабочих дней с даты получения требования;

-        в иные сроки, если они установлены законодательством Российской Федерации при предоставлении информации Оператором ПС уполномоченным органам.

Порядок осуществления контроля за соблюдением Правил.

Оператор ПС осуществляет контроль соблюдения Правил Участниками и ОУПИ ПС.

При осуществлении контроля в ПС Оператор ПС:

на регулярной основе анализирует документы и информацию (в том числе данные отчетности), которые касаются деятельности Субъектов ПС; при необходимости проводит проверки соответствия деятельности Субъектов ПС настоящим Правилам. Проверка деятельности Субъектов ПС может проводиться как самим Оператором ПС, так и привлеченными им специализированными сторонними организациями; применяет меры адекватного воздействия к Субъектам ПС в случае нарушения ими требований Правил.

Оператор ПС определяет формы и сроки предоставления Субъектами ПС отчетности, методику составления отчетности.

При осуществлении контроля в ПС Оператор ПС вправе запрашивать и получать от Субъектов ПС документы и иную необходимую информацию, в том числе содержащую персональные данные.

Порядок проведения проверок Субъектов Платежной системы.

Проверки могут проводиться по отдельным вопросам деятельности Субъектов ПС.

При проведении проверки деятельности Субъектов ПС уполномоченные представители Оператора ПС или специализированных сторонних организаций, привлеченных Оператором ПС, имеют право:

получать и проверять документы Субъекта ПС; при необходимости получать копии документов для приобщения к материалам проверки; получать устные и письменные пояснения по вопросам деятельности Субъекта ПС; получать доступ в места осуществления деятельности Субъекта ПС; получать доступ к информационным системам Субъекта ПС, включая получение информации в электронном виде.

По итогам проверки уполномоченные представители проверяющей стороны составляют акт проверки, содержащий общую информацию о деятельности Субъекта ПС, информацию о выявленных в ходе проверки нарушениях с приложением подтверждающих документов, сведения о фактах противодействия проверке.

Срок проведения проверки не может превышать 1 (один) месяц.

Оператор ПС имеет право публиковать информацию о результатах проверки Субъектов ПС (в том числе, информацию о выявленных в ходе проверки нарушениях, сведения о фактах противодействия проверке).

Меры воздействия, применяемые Оператором Платежной системы к Участникам Платежной системы в случае нарушения ими требований Правил.

В случаях нарушения требований Правил к Участникам ПС применяются  меры, установленные разделом 11 «Ответственность за несоблюдение Правил».

В случаях, если нарушения требований Правил Участником ПС непосредственно не влияют на бесперебойность функционирования ПС, , Оператор ПС предпринимает следующие действия:

доводит до сведения органов управления Участника ПС информацию о выявленном нарушении в письменной форме с указанием допущенного нарушения и срока, в течение которого такое нарушение должно быть устранено, при этом указанный срок не может быть менее 10 (десяти) рабочих дней; направляет органам управления Участника ПС рекомендации по устранению выявленного нарушения и рекомендует им представить Оператору ПС программу мероприятий, направленных на устранение нарушения.

В случаях, если нарушения требований Правил Участником ПС, такие как нарушение обязанности Эмитента осуществлять мониторинг операций с целью предотвращения мошеннических действий и несанкционированного списания денежных средств со счетов клиентов, выявлять фальсифицированные сообщения (мошеннические транзакции), а также Нетипичные операции, а также обязанности Участников ПС поддерживать на своих счетах средства, достаточные для проведения расчетов в рамках ПС, влияют на бесперебойность функционирования ПС, оказывают негативное влияние на качество операций, осуществляемых с использованием Карт Участников ПС, Оператор ПС применяет одну из следующих мер воздействия:

направляет предписание об устранении нарушения с указанием срока для его устранения; дает указание ОУПИ о приостановлении оказания операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга.

Ограничение (приостановление) оказания операционных услуг и (или) услуг платежного клиринга применяется Оператором ПС также в следующих случаях:

при повторном в течение последних 12 (двенадцати) месяцев нарушении Участником ПС требований Правил, непосредственно не влияющих на бесперебойность функционирования ПС; при действиях (бездействии) Участника ПС, повлекших (повлекшем) приостановление (прекращение) осуществления переводов денежных средств в рамках ПС либо их несвоевременное осуществление; если предписание Оператора ПС не было исполнено Участником ПС в установленный срок.

Меры воздействия, применяемые Оператором Платежной системы к Операторам услуг платежной инфраструктуры Платежной системы в случае нарушения им требований Правил

В случаях нарушения требований Правил к ОУПИ ПС применяются  меры, установленные разделом 11 «Ответственность» Правил.

В случаях выявления Оператором ПС нарушений ОУПИ ПС требований, предъявляемых к ним настоящими Правилами, Оператор ПС направляет соответствующему ОУПИ ПС предписание об устранении нарушения с указанием допущенного нарушения и срока, в течение которого такое нарушение должно быть устранено.

В случаях выявления двух и более нарушений требований настоящих Правил ОУПИ ПС, а также когда выявленные нарушения не были устранены ОУПИ ПС в установленные сроки, что повлияло на обеспечение бесперебойности функционирования ПС, Оператор ПС имеет право приостановить получение Участниками ПС услуг Оператора услуг платежной инфраструктуры ПС в рамках ПС, и привлечь иного ОУПИ ПС для оказания соответствующих услуг.

Процедуры вступления и выхода из Платежной системы Участие в Платежной системе.

В ПС существует следующие виды участия:

Принципиальное участие; Ассоциированное участие.

Критерии участия в  Платежной системе

Потенциальные Участники ПС должны отвечать следующим требованиям:

соблюдение обязательных нормативов Банка России (применяется для российских кредитных организаций) в течение предыдущих 6 (шести) месяцев; удовлетворительное финансовое состояние, подтверждённое  копией годовой бухгалтерской отчетности за прошедший год (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате), копией аудиторского заключения к годовой отчетности; соблюдение требований законодательства Российской Федерации по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма; наличие необходимых лицензий (разрешений) на осуществление деятельности по переводу денежных средств в соответствии с требованиями законодательства страны юрисдикции Участника ПС; обеспечение защиты информации в собственных информационных системах, а также при взаимодействии с ПС, в соответствии с требованиями настоящих Правил, законодательства Российской Федерации,  международному стандарту PCI DSS (Payment Card Industry Data Security Standard) и аналогичных ему.

Принципиальное участие в Платежной системе

Принципиальными участниками ПС могут являться операторы по переводу денежных средств.