Без имени

СОГЛАШЕНИЕ

о порядке формирования и использования

объединенного фонда поддержания ликвидности (ОФПЛ)

№ ________/________-ОФПЛ

г. Москва  «_____»_____________ 20___ г..

Расчетная небанковская кредитная организация «Инновационный расчетный центр» Акционерное общество, именуемая в дальнейшем “РНКО”, , действующего на основании Устава, с одной Стороны, и _____________________________________________ , именуемое в дальнейшем “Участник расчетов”, в лице ________________________________ __________________________________, действующего на основании Устава, с другой Стороны, вместе именуемые Стороны, заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:

Предмет соглашения
Предметом настоящего Соглашения является порядок формирования и использования Объединенного Фонда поддержания ликвидности (далее по тексту - ОФПЛ), который создается в целях обеспечения устойчивости расчетов Участников расчетов. Формирование и использование ОФПЛ осуществляется РНКО на основании нормативных документов Банка России, Правил «Проведения расчетов в РНКО «ИРЦ» ЗАО», Положения  «О порядке формирования и использования Объединенного Фонда поддержания ликвидности в РНКО «ИРЦ»ЗАО».
Формирование и использование ОФПЛ
Фонд формируется за счет средств Участников расчетов. Взносы в ОФПЛ производятся в безналичной форме в российских рублях, на срок установленный «Заявлением на осуществление взноса» (Приложение к настоящему Соглашению). Взнос Участника расчетов в ОФПЛ имеет денежное выражение и приносит ему доход, определяемый в соответствии с разделом 4 настоящего Соглашения или дополнительным соглашением Сторон. Средства ОФПЛ могут быть использованы для проведения банковских операций, определенных нормативными документами Банка России в рамках имеющихся у РНКО лицензий, в том числе для размещения в краткосрочные кредиты, выдаваемые Участникам расчетов на завершение расчетов. Участники расчетов несут солидарную ответственность перед РНКО за исполнение обязательств по возврату предоставленных за счет средств ОФПЛ кредитов Участникам расчетов. Стороны могут обмениваться документами по электронным каналам связи на базе программного обеспечения системы «Банк-Клиент» в соответствии с порядком, установленным в Договоре на оказание услуг в системе «Банк-Клиент».
Обязанности и права Сторон

3.1. РНКО обязана:

3.1.1. Средства Участника расчетов в ОФПЛ, в зависимости от срока взноса в ОФПЛ, отражать на соответствующих лицевых счетах, открываемых на балансовых счетах 43801-43807 «Привлеченные средства негосударственных коммерческих организаций» или на балансовых счетах 31501-31507 «Прочие привлеченные средства кредитных организаций» на период действия Соглашения.

Предоставлять Участнику расчетов или его представителю, действующему на основании доверенности, выписки и информацию о денежных средствах Участника расчетов, находящихся в РНКО, в порядке, установленном действующим законодательством РФ и настоящим Соглашением. Начислять и выплачивать проценты на долю Участника расчетов в ОФПЛ в соответствии с разделом 4 настоящего Соглашения или дополнительным соглашением Сторон. При досрочном изъятии части взноса, по Заявлению на досрочный возврат взноса (приложение №2 к настоящему Соглашению) или при полном выходе из ОФПЛ возвратить Участнику расчетов денежные средства, не обремененные обязательствами перед РНКО, при условии, что после возврата взноса Участнику расчетов, оставшаяся общая сумма ОФПЛ не станет меньше суммы кредитных обязательств Участников расчетов, а сроки привлечения взносов Участниками расчетов в ОФПЛ, произведенных на основании Заявлений на осуществление взноса, превышают сроки исполнения обязательств Участниками расчетов по полученным кредитам.
РНКО имеет право: Предоставлять Участнику расчетов кредиты за счет средств ОФПЛ, при условии наличия свободных средств ОФПЛ. В случае невозврата Участниками расчетов краткосрочных кредитов, выданных РНКО за счет средств ОФПЛ, выставлять Участникам расчетов требования по погашению невозвращенного кредита и  в соответствии с принципами солидарной ответственности и списывать со счетов Участника расчетов суммы в погашение таких кредитов. Первоочередность требований и распределение общей суммы на доли определяется РНКО самостоятельно. При этом Стороны установили, что условие настоящего пункта о праве РНКО списывать  денежные средства со счета Участника расчетов рассматривается в качестве его  согласия на данное списание.
Участник расчетов обязан: Производить подтверждение остатка на лицевом счете в ОФПЛ на конец календарного года не позднее 15 января следующего года.
Участник расчетов имеет право: Получать доход от размещенных в ОФПЛ денежных средств в соответствии с разделом 4 настоящего Соглашения. Увеличивать и уменьшать свой взнос в ОФПЛ. При этом, уменьшение взноса производится на сумму, не обремененную обязательствами перед РНКО и при соблюдении условий изложенных в п. 3.1.3. настоящего Соглашения.
Порядок начисления и выплаты доходов на долю Участника расчетов в ОФПЛ
На взносы Участника расчетов в ОФПЛ РНКО выплачивает доход в размере согласованном в Заявлении на осуществлении взноса (Приложение к настоящему Соглашению). Количество дней в году принимается равным календарному. Расчет процентов производится за фактическое количество дней размещения средств в ОФПЛ в текущем месяце. Выплата дохода начисленного в соответствии с п. 4.1 производится зачислением денежных средств на расчетный счет Участника расчетов в РНКО в последний рабочий день месяца. При досрочном возврате взноса или при расторжении Участником расчетов настоящего Соглашения доход выплачивается в день возврата взноса.
Ответственность сторон и разрешение споров
За ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Соглашению Стороны несут ответственность, предусмотренную действующим законодательством Российской Федерации. Участник расчетов несет перед РНКО ответственность за исполнение обязательств по возврату краткосрочных кредитов, выдаваемых участникам расчетов за счет средств ОФПЛ на завершение расчетов, в порядке предусмотренном п.5.3 настоящего Соглашения. В случае невозврата Участниками расчетов краткосрочных кредитов, выданных РНКО за счет средств ОФПЛ, погашение осуществляется за счет средств ОФПЛ в соответствии с принципами солидарной ответственности Участников расчетов. Все споры между Сторонами, возникающие в связи с исполнением настоящего Соглашения, разрешаются по их взаимному согласию, а при недостижении согласия - в Арбитражном суде г. Москвы.
Прочие положения
Ни одна из сторон не вправе передавать свои права и обязанности по данному Соглашению третьим лицам. При изменении правового статуса Сторон все права и обязанности Сторон по данному Соглашению переходят к правопреемнику. Условия настоящего Соглашение могут быть изменены только по взаимному согласию Сторон.
Срок действия Соглашения
Настоящее Соглашение вступает в действие с момента подписания и действует до момента расторжения его Сторонами. При подаче Участником расчетов заявления о выходе из ОФПЛ/ расторжении Соглашения  или его расформировании РНКО должна в течение 10-ти рабочих дней с даты расторжения Соглашения возвратить Участнику расчетов его средства, не обремененные обязательствами перед РНКО. Возврат денежных средств по согласованию с Участником может быть произведен в более поздние сроки, но не более, чем в течение 365 дней с момента подачи заявления. Возврат денежных средств Участнику расчетов может быть произведен по частям. Соглашение об участии в ОФПЛ считается действующим до момента возврата денежных средств в полном объеме Участнику расчетов. Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой из Сторон.

Юридические адреса и реквизиты Сторон

РНКО: РНКО «ИРЦ» АО РНКО «ИРЦ» АО Юридический адрес: 121596, Москва, ул. Горбунова, стр. 204 Фактический/ почтовый адрес:  121596, Москва, ул. Горбунова, стр. 204 ,  в ГУ Банка России по ЦФО Председатель Правления _____________ Главный бухгалтер ____________ Р. Н.  Мифтахова МП

Участник расчетов : _____________________ Юридический адрес: Почтовый адрес: ИНН ________, КПП ______________ Р/с __________________ К/с 3010381004525000076 В РНКО «ИРЦ» АО Генеральный директор ________________ /__________/ Главный бухгалтер ________________/____________/ МП

Приложение

к Соглашению о порядке

формирования и использования

объединенного фонда

поддержания ликвидности (ОФПЛ)

Заявление на осуществление взноса

№ _______ от ______________ 201_ года

____________________________________________________, являясь Участником  расчетов  по Соглашению о порядке формирования и использования Объединенного фонда поддержания ликвидности (ОФПЛ) №_____________ от ______________201___г., в лице ________________________ ________________________________________, действующего на основании Устава, осуществляет взнос в  Объединенный фонд поддержания ликвидности (ОФПЛ), сформированному в РНКО, на следующих условиях:

Сумма взноса Дата внесения взноса Дата возврата взноса Размер дохода (процентная ставка) по взносу Дата выплаты дохода по взносу Иные необходимые условия

________________ (______________) рублей ____ ________________201___г. ____ ________________201___г. ________ % годовых ежемесячно, в последний рабочий день месяца. ____________________________________________

Участник расчетов : ____________________________

Юридический адрес: _____________________________

ИНН ________, КПП ______________

Р/с __________________

К/с 3010381004525000076

В РНКО «ИРЦ» АО

Генеральный директор

________________ /__________/

Главный бухгалтер

________________/____________/

мп

Условия согласованы:

Председатель Правления РНКО _____________

Главный бухгалтер ____________

мп

Приложение

к Соглашению о порядке

формирования и использования

объединенного фонда

поддержания ликвидности (ОФПЛ)

Председателю Правления

РНКО «ИРЦ» АО

Заявление

на досрочный возврат взноса

№________  от _______ ____________201___г.

____________________________________________________, являющейся Участником расчетов  по Соглашению о порядке формирования и использования Объединенного фонда поддержания ликвидности (ОФПЛ) № ________/________-ОФПЛ от ____ ___________201__г. просит досрочно ___ ____________201__г. вернуть взнос в сумме________________(________________) рублей, осуществленный на основании Заявления на осуществление взноса №_____ от ____________201__г.

Денежные средства (сумма взноса и причитающиеся проценты по взносу) просим перечислить на расчетный счет по следующим реквизитам:

__________________________________

р/сч ______________________________

ИНН ________________  КПП ______________

в РНКО «ИРЦ» АО

к/сч 3010381004525000076

Генеральный директор  _______________

Главный бухгалтер  _______________

  мп