Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

  • 30% recurring commission
  • Выплаты в USDT
  • Вывод каждую неделю
  • Комиссия до 5 лет за каждого referral

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ

ФЕДЕРАЦИИ

Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение

высшего профессионального образования «Петрозаводский государственный университет»

УТВЕРЖДАЮ

_______________________

"_____"__________________20__ г.

Рабочая программа дисциплины (модуля)

Финансы и кредит

Направление подготовки 080100 Экономика

Профиль подготовки «Финансы и кредит»

Квалификация (степень) выпускника – бакалавр

Очная форма обучения

Петрозаводск – 2011

Оглавление

Общие сведения о дисциплине. 3

1. Цели освоения дисциплины.. 4

2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата. 5

3. Структура и содержание дисциплины (модуля) «Финансы и кредит». 6

4. Образовательные технологии. 16

5. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины.. 16

5.1 Контрольные вопросы по курсу для самостоятельной работы.. 16

Часть 1. «Денежное обращение и кредит». 16

Часть 2. «Финансы». 17

5.2 Контрольный тест по курсу для самостоятельной проверки полученных знаний в рамках дисциплины «Финансы и кредит». 18

Часть 1. «Денежное обращение и кредит». 18

Часть 2. «Финансы». 28

5.3 Темы рефератов по дисциплине «Финансы и кредит». 35

Часть 1. «Денежное обращение и кредит». 35

Часть 2. «Финансы». 37

5.4 Примерный перечень вопросов к экзамену по курсу «Финансы и кредит» 39

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля) «Финансы и кредит». 42

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины (модуля) «Финансы и кредит». 44

Общие сведения о дисциплине

Название дисциплины – Финансы и кредит

Факультет, на котором преподается данная дисциплина - экономический

Направление подготовки – 080100 Экономика

Квалификация (степень) выпускника - Бакалавр

Цикл дисциплин – профессиональный

Часть цикла – базовая общепрофессиональная

Курс - 3

Семестры – 5, 6, 7

Всего часов – 238

Аудиторные занятия __136__ часов (лекции _64_ часов, практические занятия _72_ часов)

Самостоятельная работа - _102__часов

Зачет - _5_ семестр

Зачет - _6_ семестр

Экзамен - _7_ семестр

1. Цели освоения дисциплины

Целью учебной дисциплины «Финансы и кредит» является приобретение студентами - бакалаврами необходимой квалификации в сфере теории финансов и кредита.

Учебные задачи курса

Задачи курса «Финансы и кредит» определяются содержанием и спецификой предмета - подготовка образовательной базы в области управления финансами и кредитными отношениями, как на централизованном, так и децентрализованном уровнях экономики.

Более конкретно задачами дисциплины являются:

ü  изучение методологии финансов и формирование научного мировоззрения;

ü  привитие знаний о сущности, функциях и роли денег и кредита в системе экономических отношений;

ü  воспитание способностей к критическому осмыслению и сравнительному анализу различных финансово-экономических концепций;

ü  формирование у студентов понимания содержания денежно-кредитной политики государства и влияния разумной стратегии на экономическую активность;

ü  изучение системы финансово-кредитных отношений, возникающих по поводу образования и использования фондов денежных средств централизованного и децентрализованного уровня;

ü  изучение роли финансов и кредита в условиях рыночных отношений;

ü  изучение финансово-кредитной политики, организации и структуры финансово-кредитной системы и системы денежного обращения государства;

ü  изучение процессов и механизмов управления финансами различных экономических субъектов;

ü  формирование навыков анализа взаимосвязи состояния денег, рациональности организации кредитных отношений, общего состояния банковской системы на макроэкономические процессы;

ü  освещение проблем и практики формирования государственного бюджета и внебюджетных фондов.

2. Место дисциплины в структуре ООП бакалавриата

Дисциплина «Финансы и кредит» относится к базовой части профессионального цикла ООП. Она основывается на знании следующих учебных курсов: «Микроэкономика», «Экономическая теория», «История экономических учений», «Статистика», «Экономика общественного сектора».

Для успешного освоения курса «Финансы и кредит» студент - бакалавр должен:

·  знать экономические, организационные, правовые и социальные аспекты финансово-кредитных отношений применительно к современному этапу трансформации национальной экономики;

·  знать основные положения и закономерностей построения и функционирования финансовой системы, системы денежного обращения и кредитной системы;

·  разбираться в методиках государственного финансово-кредитного регулирования, в рамках действующих законодательных и нормативных актов;

·  иметь представление об этапах, процедуре и технологиях бюджетного процесса;

·  знать методики составления различных финансовых планов органов власти и местного самоуправления, предприятий различных форм собственности, а также анализа эффективности их исполнения;

·  уметь анализировать происходящие в стране финансово-кредитные процессы, давать им объективную оценку, находить пути оптимизации решений в сфере управления финансами;

·  уметь ориентироваться в потоке финансовой информации, изменениях нормативно-правового характера.

Знания дисциплины «Финансы и кредит» необходимы для дальнейшего изучения таких дисциплин, как: эконометрика, макроэкономика, налоги и налогообложение, экономика фирмы, институциональная экономика, теория отраслевых рынков.

3. Структура и содержание дисциплины (модуля) «Финансы и кредит»

(исходя из логики курса и разделения аудиторной нагрузки в разрезе семестров курс «Финансы и кредит» разделен на две части: 1 часть – денежное обращение и кредит, 2 часть – финансы), в соответствии с данным делением разработана данная рабочая программа)

  № п/п

  Наименование разделов и тем

  Лекции

  Семи-нары

  Самостоя-тельная работа

  Интерактив-ные формы обучения

  Формы текущего контроля

  1

2

3

4

5

6

7

«Денежное обращение и кредит»

  1

Раздел I. Деньги и денежная система.

Сущность денег и их функции. Эволюция форм и видов денег

2

4

  2

Денежная система ее элементы. Типы денежных систем

2

2

  3

Инфляция, содержание, формы, последствия.

2

4

  4

Характеристика денежного оборота. Налично-денежный оборот и его организация. Проблемы наличного обращения.

2

2

  5

Организация безналичного денежного оборота. Платежные системы. Формы безналичных расчетов.

2

2

  6

Современная денежно-кредитная политика государства и ее цели.

2

2

  7

Инструменты денежно-кредитного регулирования.

2

2

  8

Раздел II. Кредит и кредитные отношения.

Сущность кредита, функции и принципы кредитования

1

4

  9

Субъекты кредитных отношений. Формы кредита и виды кредитных продуктов.

2

4

  10

Ссудный процент и его экономическая роль.

1

2

  11

Раздел III. Банки.

Кредитная система и банковская система. Функции банков

2

4

  12

Общая характеристика операций коммерческих банков.

2

2

13

Центральный банк Р. Ф. его задачи и функции.

2

2

Итого (1 часть курса «Финансы и кредит»):

24

36

51

«Финансы»

   

14

Сущность и функции финансов, их роль в системе денежных отношений рыночного хозяйства.

2

2

   

   

   

15

Финансовые ресурсы и источники их формирования

2

2

   

   

   

16

Финансовая система страны, ее сферы и звенья.

2

2

   

   

   

17

Финансовая политика государства.

4

4

   

   

   

18

Управление финансами, его функциональные и организационно-правовые основы

2

2

   

   

   

19

Финансовое планирование и прогнозирование

2

2

   

   

   

20

Финансовый контроль

2

2

   

   

   

21

Государственные и муниципальные финансы, влияние на их организацию функциональных особенностей и уровней управления.

4

2

   

   

   

22

Налоги и налогообложение

2

2

   

   

   

23

Государственный бюджет.

4

4

   

   

   

24

Бюджетная система страны, модели ее построения в федеративных и унитарных государствах. Бюджетное устройство.

2

2

   

   

   

25

Государственные внебюджетные фонды.

2

2

   

   

   

26

Государственный и муниципальный кредит

2

1

   

   

   

27

Основы функционирования финансов коммерческих предприятий, финансы организаций, осуществляющих некоммерческую деятельность.

4

4

   

   

   

28

Страхование как финансовая категория, ее специфика. Сферы, отрасли и формы страхования, их особенности.

2

2

   

   

29

Финансовый рынок как механизм перераспределения финансовых ресурсов

2

1

   

   

Итого (2 часть курса «Финансы и кредит»:

40

36

51

Общее количество часов по курсу «Финансы и кредит»:

64

72

102

·  Все лекции курса в виде презентации в Power Point

·  Практические занятия проводятся в виде повторения пройденного материала

·  В рамках самостоятельной работы студенты готовят рефераты и в рамках семинаров делают доклады в виде презентаций в Power Point

·  Студенты в течение семестра пишут не менее двух контрольных работ

·  Студенты готовятся к сдаче контрольных работ, сдаче экзамена

·  Все лекции курса сделаны в виде презентаций в Power Point

·  Экзамен по итогам 5 семестра

Содержание дисциплины «Финансы и кредит»

Часть 1. «Денежное обращение и кредит»

Раздел 1. Деньги и денежная система.

Тема 1. Необходимость, сущность денег и их функции. Эволюция форм и видов денег.

Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Современное понятие сущности денег. Функции денег: деньги как мера стоимости, как средство обращения, как средство сохранения стоимости и средство накопления. Роль денег в воспроизводственном процессе. Эволюция форм и видов денег. Взаимосвязь эволюции денег и прогресса человечества. Полноценные деньги и их основные свойства. Факторы перехода к неполноценным деньгам. Демонетизация золота. Виды современных денег и их особенности.

Самостоятельная работа.

Подготовка сообщений о современных видах денег и их учете.

Тема 2. Денежная система ее элементы. Типы денежных систем.

Понятие денежной системы. Задачи, стоящие перед денежной системой каждой страны. Типы существовавших денежных систем. Биметаллизм и его характеристика. Монометаллизм и система бумажно - кредитных денег. Основные принципы управления современной денежной системой. Элементы денежной системы. Проблемы денежной системы состояния экономики и денежной системы. Основные черты денежной системы стран с рыночной экономикой.

Самостоятельная работа

Сделать анализ различий денежной системы административно-командной экономики и рыночной экономики. Продемонстрировать проблемы денежной системы на цифрах.

Тема 3. Инфляция, содержание, формы, последствия.

Сущность инфляции, формы ее проявления. Виды инфляции и ее причины. Денежные факторы и немонетарные факторы инфляции. Особенности инфляционных процессов в России. Влияние инфляции на национальную экономику и международные экономические отношения. Современная антиинфляционная политика. Государственное регулирование инфляции: методы, границы, противоречия.

Самостоятельная работа.

Инфляция в России: аналитические материалы. Подготовка дискуссии по современной антиинфляционной политике правительства.

Тема 4. Характеристика денежного оборота. Налично-денежный оборот и его организация. Современные проблемы денежного обращения..

Денежный оборот и его структура. Классификация денежного оборота. Современные проблемы денежного обращения. Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота.

Цели банка России при организации налично-денежного оборота. Налично-денежная эмиссия. Каналы движения денег. Причины и последствия высокого уровня наличного обращения.

Самостоятельная работа.

Подготовка денежных обзоров по материалам «Бюллетеня банковской статистики»

Тема 5. Организация безналичного денежного оборота. Платежные системы. Формы безналичных расчетов.

Экономические и нормативные основы организации безналичного денежного оборота Принципы организации безналичного оборота. Платежные системы. Понятие и составные элементы. Характеристика системно-значимой платежной системы. Межбанковские расчеты: расчеты через корреспондентские счета, расчеты через небанковские кредитные организации (НКО). Формы безналичных расчетов, используемые клиентами системно –значимой платежной системы, преимущества и недостатки каждой из них. Роль ЦБ в платежной системе.

Самостоятельная работа.

Подготовка аналитических материалов по формам безналичных расчетов и степени их использования.

Тема 6. Денежно-кредитная политика государства и ее цели.

Основы денежно-кредитной политики ЦБ. Рестрикционная (или ограничительная) и экспансионистская стратегия. Специфика денежно-кредитной политики на текущий год. Основные ориентиры, намечаемые в стратегии. Какие факторы могут учитываться при планировании объема денежной массы. Денежная масса и денежная база Сущность и механизм банковского (депозитного ) мультипликатора.

Самостоятельная работа.

Проанализировать материалы периодической печати по поводу текущей денежно-кредитной политики Банка России.

Тема 7 Инструменты денежно-кредитного регулирования.

Спрос на деньги и предложения денег как объекты денежно-кредитного регулирования, Инструменты реализации денежно кредитной политики: процентная политика и возможности рефинансирования, политика валютного курса, операции на открытом рынке, обязательные резервные требования, депозитная политика. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Кредитный характер современной денежной эмиссии.

Самостоятельная работа.

Проанализировать наиболее значимые инструменты денежного предложения, используемы в текущем году.

Радел 2. Кредит и кредитные отношения.

Тема 8. Сущность кредита, функции и принципы кредитования.

Необходимость кредита, сущность кредита. Функции и роль кредита в экономике. Принципы кредитования. Границы кредита. Условия, необходимые для повышения эффективности кредитования. Состояние нормативной базы, касающейся защиты кредитора. Роль бюро кредитных историй.

Самостоятельная работа.

Подготовка к дискуссии по вопросам экономического и юридического толкования понятия кредита. Изучить закон «О кредитных историях»

Тема 9. Субъекты кредитных отношений, формы кредита и виды кредитных продуктов

Классификация кредита в зависимости от субъектов, вступающих в кредитные отношения. Банковское кредитование реального сектора экономики. Различие кредитных продуктов в зависимости от размера предприятий, сроков выдачи кредита, формы обеспечения, методов выдачи. Коммерческое кредитование, оформление коммерческого кредита векселями. Межбанковский кредит и его разновидность - кредиты рефинансирования. Потребительский кредит и виды кредитных продуктов. Государственный кредит. Международный кредит.

Самостоятельная работа.

Проанализировать динамику развития кредитования реального сектора коммерческими банками и потребительского кредитования. Охарактеризуйте современное состояние государственного долга.

Тема 10. Ссудный процент Общие и частные факторы, влияющие на его уровень.

Природа ссудного процента. Роль ссудного процента в экономике. Основы формирования уровня ссудного процента. Процентная маржа по операциям банка.

Взаимосвязь процента за кредит с прибылью предприятия, с курсом ценных бумаг и валютным курсом.

Самостоятельная работа.

Дать анализ динамики изменений процентных ставок в России.

Раздел 3. Банки.

Тема 11. Кредитная система и банковская система. Функции банков.

Понятие «кредитная система», «банковская система». Характеристика составных элементов. Отличия коммерческих банков от специализированных финансово - кредитных институтов. Формирование двухуровневой банковской системы в России.. Виды банков и их структура. Функции коммерческих банков. Характеристика современного состояния банковской системы РФ и ее проблемы. Стратегия развития банковской системы

Самостоятельная работа.

На основании материалов периодической печати дать обзор тенденций развития специализированных финансово-кредитных организаций, и тенденций развития банковского сектора.

Тема 12. Общая характеристика операций коммерческих банков.

Классификация банковских операций. Пассивные операции банка и их значение для успешного функционирования коммерческого банка. Собственные и привлеченные средства банка. Депозитные операции. Эмиссионные операции. Активные операции коммерческого банка. Классификация активов по уровню ликвидности, степени риска, уровню доходности по направлению размещения средств. Специфика доверительных (трастовых) операций банка.

Самостоятельная работа.

Проанализируйте активные и пассивные операции Сберегательного банка Р. Ф.

Тема 13. Центральный банк Р. Ф. его задачи и функции.

Статус Банка России, его организационная структура, цели деятельности и функции.

ЦБ как орган регулирования деятельности коммерческих банков. Роль ЦБ в регулировании ликвидности, регулировании рисков. Валютная политика Банка России. ЦБ как орган надзора за деятельностью коммерческих банков.

Самостоятельная работа.

На сайте Банка России соберите информацию о составе валютных резервов.

Часть 2. «Финансы»

Тема 14. Сущность и функции финансов, их роль в системе денежных отношений рыночного хозяйства. Финансы как наука. Определение объекта изучения курса «Финансы». Исторические предпосылки возникновения финансов. Социально-экономическая сущность финансов. Функции финансов. Виды финансовых отношений. Финансы и деньги. Принципы и роль финансов. Функции финансов.

Тема 15. Финансовые ресурсы и источники их формирования. Понятие финансовых ресурсов. Виды финансовых ресурсов макро - и микроуровней. Источники финансовых ресурсов. Денежные фонды как механизм формирования и использования финансовых ресурсов. Финансовые резервы.

Тема 16. Финансовая система страны, ее сферы и звенья. Понятие финансовой системы, ее состав. Принципы выделения звеньев финансовой системы. Государственные и муниципальные финансы: бюджетная система и система государственных внебюджетных фондов, государственный кредит. Финансы страхования. Финансы предприятий различных форм собственности. Финансы домашних хозяйств. Финансовые потоки и их взаимосвязь.

Тема 17. Финансовая политика государства. Финансовый механизм. Финансовая деятельность государства, понятие, функции, методы. Основные принципы и роль финансовой деятельности государства. Финансовая политика как инструмент государственного регулирования экономики. Финансовая стратегия и тактика. Понятие финансового механизма, его структура. Финансовый механизм как инструмент реализации финансовой политики государства. Развитие финансов в экономике России. Западные концепции государственного регулирования финансов.

Тема 18. Управление финансами, его функциональные и организационно-правовые основы. Управление финансами на макро - и микроуровне. Общее понятие об управлении финансами. Объекты финансового управления в государственном и предпринимательском секторах экономики. Функции финансового управления. Финансовый аппарат РФ, функции органов управления. Министерство финансов РФ. Финансовый менеджмент на предприятии. Функциональные элементы управления финансами. Финансовое право и его рол в управлении финансами.

Тема 19. Финансовое планирование и прогнозирование. Финансовое прогнозирование. Понятие, принципы и необходимость финансового планирования. Методы планирования. Виды финансовых планов. Планирование на уровне государства и его субъектов. Планирование на уровне хозяйствующего субъекта.

Тема 20. Финансовый контроль. Сущность и содержание финансового контроля, функции. Объекты и область применения финансового контроля. Государственный, внутрифирменный, аудиторский контроль. Органы государственного финансового контроля в РФ, их права и обязанности.

Тема 21. Государственные и муниципальные финансы, влияние на их организацию функциональных особенностей и уровней управления. Экономическое содержание и особенности государственных и муниципальных финансов. Объекты финансового управления в государственном и муниципальном секторах экономики. Государственная и муниципальная собственность. Понятие государственных доходов, их состав и структура. Государственные расходы, их классификация. Роль государственных расходов в социальной защите населения.

Тема 22. Налоги и налогообложение. Социально-экономическая сущность налогов, их функции и роль. Принципы и методы налогообложения. Налоговая система РФ, ее классификация. Виды налогов. Налоговое законодательство. Налоговая политика государства.

Тема 23. Государственный бюджет. Бюджет публично-правового образования как основное звено финансовой системы. Социально-экономическая сущность бюджета, его специфические признаки и функции. Правовая форма бюджета. Принципы построения бюджета. Состав доходов и расходов государственного бюджета публично-правового образования. Понятие бюджетного финансирования и финансового обеспечения. Сбалансированность доходов и расходов бюджета. Бюджетный профицит. Дефицит бюджета, причины его возникновения, источники финансирования дефицита бюджета.

Тема 24. Бюджетная система страны, модели ее построения в федеративных и унитарных государствах. Бюджетное устройство. Понятие бюджетного устройства и бюджетной системы. Типы бюджетного устройства в зависимости от государственного устройства страны. Становление бюджетной системы, принципы ее построения. Звенья бюджетной системы, их характеристика. Бюджетное право и бюджетные правоотношения между звеньями бюджетной системы.

Тема 25. Государственные внебюджетные фонды. Понятие, классификация и основы регулирования государственных социальных внебюджетных фондов. Формирование и использование бюджетов государственных внебюджетных фондов Пенсионный Фонд Российской Федерации. Фонд социального страхования Российской Федерации. Федеральный фонд обязательного медицинского страхования РФ. Территориальные фонды обязательного медицинского страхования РФ.

Тема 26. Государственный и муниципальный кредит. Социально-экономическая сущность и значение государственного и муниципального кредита, необходимость его использования. Функции государственного кредита. Понятие государственного и муниципального долга, его формы. Классификация государственного долга. Источники погашения государственного долга. Управление государственным долгом. Государственные и муниципальные займы, их классификация. Государство как кредитор. Государственные гарантии и поручительства.

Тема 27. Основы функционирования финансов коммерческих предприятий, финансы организаций, осуществляющих некоммерческую деятельность. Сущность и функции финансов предприятий различных форм собственности. Принципы организации финансов предприятий. Факторы, влияющие на организацию финансов коммерческих организаций Финансовые результаты хозяйственной деятельности, их формирование и использование. Финансы государственных и муниципальных, коммерческих предприятий, некоммерческих организаций. Источники финансовых ресурсов. Собственный капитал предприятия и его характеристика.

Тема 28. Страхование как финансовая категория, ее специфика. Сферы, отрасли и формы страхования, их особенности. Экономическая сущность и функции страхования. Классификация и виды страхования. Участники страховых отношений. Сферы, отрасли (социальное, имущественное, личное, медицинское, пенсионное и т. д.) и формы страхования, их особенности. Добровольное и обязательное страхование. Роль и место страховых компаний в финансовой системе страны. Страховой рынок.

Тема 29. Финансовый рынок как механизм перераспределения финансовых ресурсов. Понятие и функции финансового рынка. Участники финансового рынка и их характеристика. Товар финансового рынка. Структура финансового рынка. Роль государства в регулировании деятельности финансового рынка.

4. Образовательные технологии

Активно используются интерактивные технологии обучения:

1.  Все лекции представлены в Power Point и в Интернет-ресурсе http://*****.

2.  Все студенты выполняют самостоятельную работу в форме реферата и представляют его доклад аудитории в Power Point. Обсуждение работы и интерпретация полученных результатов

3.  Обсуждение с каждым студентом итогов контрольных работ

5. Учебно-методическое обеспечение самостоятельной работы студентов. Оценочные средства для текущего контроля успеваемости, промежуточной аттестации по итогам освоения дисциплины

Текущий контроль успеваемости оценивается на базе посещаемости, написания и защиты эссе и реферата, а также сдачи контрольных работ.

Допуск к сдаче первого зачета студент получает после защиты эссе, сдачи 2 вопросов из предложенного списка в рамках проведения зачета.

Допуск к саде второго зачета студент получает после сдачи и защиты реферата, а также сдачи в устной форме одного из вопросов в рамках самостоятельной подготовки, а также написания контрольной работы в форме теста.

Допуск к экзамену студент получает по результатам сдачи двух зачетов и написания итогового теста.

5.1 Контрольные вопросы по курсу для самостоятельной работы

Часть 1. «Денежное обращение и кредит»

(по итогам прослушанного курса, для получения допуска к зачету студенты случайным образом получает 1 вопрос, ответ дается сразу)

1.  Как Вы понимаете кредитный характер современных денег.

2.  Различия между деньгами, финансами и кредитом.

3.  Сеньораж и его значение для ЦБ и экономики страны.

4.  Возможен ли в современных условиях возврат к золотому стандарту.

5.  Будущее денег.

6.  Денежные агрегаты различных стран.

7.  Причины современной инфляции.

8.  Могут ли пластиковые карты решить проблему высокой доли наличности.

9.  Перспективы использования Евро в России.

10.  Возможно ли вытеснение доллара евро.

11.  Возможна ли валютная интеграция в других объединенных странах.

12.  Возможно ли присоединение России к экономическому и валютному союзу.

13.  Как вытеснить доллар из денежного оборота России и повысить значимость рубля.

14.  В чем различие между займом и кредитом

15.  Почему ставка рефинансирования ЦБ выше базовой ставки ЕЦБ.

16.  Как вы оцениваете изменение доверия к коммерческим банкам

17.  Оцените структуру банковского сектора по размеру капитала

18.  Издержки коммерческих банков.

19.  Перспективы банков к универсализации или специализации

20.  Зачем нужна самостоятельность ЦБ

21.  Каким образом ЦБ может помочь коммерческим банкам решить проблемы ликвидности

22.  Каким образом ЦБ устанавливает официальный валютный курс

23.  Почему ЦБ называют кредитором в последней инстанции.

Часть 2. «Финансы»

(по итогам прослушанного курса, для получения допуска к зачету студенты случайным образом получает 1 вопрос, ответ дается сразу)

1.   Финансовая инфраструктура и регулирование финансовой системы

2.  Правовые основы управления финансами

3.  Финансовое регулирование социальных процессов в Российской Федерации

4.  Пути совершенствования финансового контроля в России

5.  Особенности финансов кредитных организаций

6.  Особенности финансов страховых организаций

7.  Формирование и использование финансовых ресурсов государственных и муниципальных учреждений

8.  Проблемы и перспективы развития налоговой политики Российской Федерации

9.  Государственный кредит в современной России: особенности и тенденции развития

10.  Международные финансы: содержание и принципы организации

11.  Глобальные публичные финансовые организации и их функции

12.  Институциональная структура финансовой системы страны

13.  Территориальные финансы: сущность и состав

14.  Государственная финансовая поддержка малого и среднего бизнеса

15.  Проблемы и перспективы развития финансового рынка в России

5.2 Контрольный тест по курсу для самостоятельной проверки полученных знаний в рамках дисциплины «Финансы и кредит»

(студента сдают данный тест в компьютерных классах факультета с использованием ресурсов сайта дистанционного обучения http://*****.)

Часть 1. «Денежное обращение и кредит»

1) Денежный агрегат М1 включает наличные деньги и:

a)  средства на расчётных и текущих счетах

b)  средства на срочных счетах и сберегательные депозиты

c)  все виды банковских депозитов

d)  депозиты в иностранной валюте

2). Укажите все правильные ответы

Корреспондентский счёт представляет собой

a)  счёт банка в расчётно-кассовом центре ЦБ РФ

b)  счёт одного банка, открываемого в другом

c)  счёт фирмы, открываемый в банке для хранения средств

d)  счёт физического лица, предназначенный для сбережений

e)  счёт, предназначенный для расчётов в иностранной валюте

3) Государственный кредит – это

a)  кредит, выдаваемый Центральным банком коммерческим банкам

b)  совокупность экономических отношений между государством и юридическими и физическими лицами, при которых государство выступает заемщиком

c)  доходы государственного бюджета, сформированные за счёт реализации госимущества

d)  расходы государственного бюджета, направляемые на финансирование государственных предприятий

4) Депозитный счёт предназначен

a)  для осуществления безналичных расчётов

b)  для хранения свободных денежных средств

c)  для осуществления валютных операций

d)  нет правильного ответа

5) Какой законодательный документ установил очерёдность платежей с расчётного счёта в случае недостаточности средств?

a)  федеральный закон «О Центральном Банке РФ»

b)  федеральный закон « О банках и банковской деятельности»

c)  гражданский кодекс РФ

d)  положение о безналичных расчётах в РФ

6). Укажите все правильные ответы:

К элементам современной денежной системы относятся:

a)  денежная единица

b)  виды денежных знаков

c)  фиксированное золотое содержание денежной единицы

d)  эмиссионная система

e)  кредитная система

7) Система безналичных расчётов, основанная на зачёте взаимных требований – это

a)  клиринг

b)  учёт векселей

c)  инкассо

d)  факторинговая операция

8) Коммерческим кредитом называется

a)  любой кредит, получаемый на завершение расчётов

b)  кредит, выданный кредитной организацией торговой фирме

c)  кредит продавца покупателю в ходе торговой сделки

d)  кредит коммерческого банка иностранной фирме

9) При осуществлении безналичных расчётов используются следующие виды расчётных документов:

a)  кассовые ордера

b)  платёжные поручения

c)  аккредитивы

d)  счета – фактуры

10) Операции по управлению собственностью, другими активами, принадлежащими клиенту, являются:

a)  факторинговыми

b)  лизинговыми

c)  трастовыми

d)  форфетированием

11) Наименее ликвидным денежным агрегатом является:

a) МО

b) М1

c) М2

12). Укажите все правильные ответы.

Основные функции ЦБ в платежной системе

a) Организатор системы

b) Участник платёжной системы

c) Гарант своевременности расчётов с бюджетом всех участников платежной системы

d) Разработчик технологии и форм расчётов

e) Клиент платёжной системы

13) Операции по взаимному кредитованию, осуществляемые банками – это

a) Межбанковский кредит

b) Компенсационный кредит

c) Консорциальный кредит

d) Кредитная кооперация

14). Укажите все правильные ответы

В качестве основных форм обеспечения возвратности кредита используются:

a) Залог

b) Банковская гарантия

c) Поручительство третьих лиц

d) Кредиторская задолженность

15) Какая ценная бумага может быть использована в качестве платёжного средства за товар и услуги?

a) Сберегательный сертификат

b) Облигация

c) Банковский вексель

d) Депозитный сертификат

16). Выполняя функцию накоплений и сбережений, деньги способствуют

a) Изменению производственных затрат

b) Созданию ресурсов необходимых для расширения производства и обновления продукции

c) Развитию торговли

d) Определению цены товара

17). Правила, формы, сроки и стандарты осуществления безналичных расчётов на территории РФ устанавливают

a) Кредитная организация, обслуживающая клиента

b) Министерство финансов

c) Банк России

d) Расчётная палата

e) Казначейство

18). Вид краткосрочного кредита, погашаемый по первому требованию – это

a) Бланковый

b) Ипотечный

c) Онкольный

d) Краткосрочный

19). Какая форма кредита породила вексельное обращение?

a) Потребительский кредит

b) Коммерческий кредит

c) Государственный кредит

d) Банковский кредит

20). Какие операции коммерческого банка связаны с формированием его ресурсов

a) Активные

b) Пассивные

c) Трастовые

d) Активные и пассивные

21). Потребность в деньгах (количество денег) находится в прямой зависимости

a) от стремления к накоплению

b) от объёма производимых товаров и услуг

c) от скорости обращения денег

d) от уровня цен

22) Укажите все правильные ответы.

К некоммерческим банковским объединениям относятся:

a) ассоциации

b) консорциумы

c) союзы

d) холдинги

23). Коммерческий кредит оформляется

a) облигациями

b) казначейскими обязательствами

c) депозитными сертификатами

d) векселями

e) чеками

24). На основании, какого расчётного документа производится списание денежных средств со счетов плательщиков в бесспорном порядке?

a) платёжными поручениями

b) чеками

c) аккредитивами

d) инкассовыми поручениями

25). Расчётные документы действительны к предъявлению в обслуживающий банк в течении

a) десяти календарных дней, не считая дня их выписки

b) месяца

c) года

d) нет правильного ответа

26). Денежная реформа, при которой происходит укрупнение денежной единицы(изменение масштаба) без её переименования путём обмена старых денежных знаков на новые по установленному соотношению, носит название

a) Дефляция

b) Нуллификация

c) Деноминация

d) Ревальвация

27) Привлекают мелкие вклады населения на различные сроки и используют полученные денежные средства для предоставления кредитов на потребительские нужды под залог недвижимости для приобретения ценных бумаг и иные вложения

a) Сберегательные учреждения

b) Финансовые компании

c) Инвестиционные фонды

d) Паевые фонды

28) Объявленная ставка по привлечению кредитов на межбанковском кредитном рынке – это

a) Учётная ставка

b) МИБИД

c) МИБОР

d) Ставка рефинансирования

e) Ставка прайм – рейт

29) Выбор формы безналичных расчётов производятся:

a) Клиентами самостоятельно

b) Банком России

c) Обслуживающим коммерческим Банком

d) Федеральным казначейством

30) При каком виде аккредитива поставщику гарантируется платёж

a) Непокрытом, безотзывном

b) Покрытом, безотзывном

c) Непокрытым, отзывном

31). Повышение курса валюты данной страны по отношению к денежным единицам других стран носит название

a) деноминация

b) ревальвация

c) девальвация

d) дефляция

e) диссипация

32). Функция Банка России, как кредитора последней инстанции для кредитных организаций означает:

a) рефинансирование кредитных организаций

b) кредитование физических лиц

c) получение кредитов от международных финансовых организаций

d) надзор Центрального банка за состоянием кредитного портфеля коммерческих банков

33). Вексель – это

a) долевая ценная бумага, свидетельствующая о внесении средств в уставный капитал предприятия

b) письменное безусловное долговое обязательство уплатить определённую сумму денег в определённом месте, в определённый срок

c) государственная ценная бумага, удостоверяющая внесение их держателями денежных средств в бюджет и дающая право на получение фиксированного дохода

d) складское свидетельство, удостоверяющее хранение товара на складе

e) сертификат, дающий его владельцу право покупать ценные бумаги по заранее установленной цене

34). Выдача наличных денег предприятиям и организациям производится:

а) по объявлению на взнос наличными

b) по денежным чекам

c) по расходным кассовым ордерам

d) по приходным кассовым ордерам

35). В Российской федерации эмиссию наличных денег производит:

a) федеральное казначейство

b) центральный банк РФ

c) коммерческий банк

d) министерство финансов

36) Установите соответствие

Функции денег

1.  Средство обращения

2.  Мера стоимости

Характеристики

a)  Мерило товарных цен

b)  Посредник при обмене товаров

c)  Источник развития производства

37) Выберите правильные ответы

Двухуровневая банковская система означает

a)  Административное подчинение второго уровня верхнему

b)  Коммерческие банки обязаны открывать корреспондентские счета в Банке России

c)  Центральный банк является органом надзора по отношению к коммерческим банкам

38) Предприятие А отгрузило продукцию предприятию Б, получив взамен долговое обязательство с указанием условий и сроков оплаты. Это обязательство называется.

d)  Облигацией предприятия А

e)  Коммерческим векселем предприятия Б

f)  Облигацией предприятия Б

g)  Коносаментом предприятия А

h)  Депозитным сертификатом предприятия Б

39) Открытие расчётного счёта в банке сопровождается заключением:

a)  договора межбанковского кредита

b)  договора банковского счёта

c)  договора государственного кредита

d)  договора банковского кредита

40) Правила организации наличного денежного обращения на территории РФ установлены:

центральным банком РФ

министром РФ по налогам и сборам

обслуживающим коммерческим банком

министерством органов РФ

41). В случае ускорения обращения денег потребность в деньгах

Уменьшится

Увеличится

Останется без изменения

42). По закону «О банках и банковской деятельности» к банковской системе РФ относятся

a) Кредитные организации

b) Паевые инвестиционные фонды

c) Банк России

d) Факторинговые компании

e) Филиалы и представительства иностранных банков

43). Документ, содержащий приказ владельца счёта банку о выплате указанной в нём суммы определённому лицу или предъявителю, называется

a) Платёжным требованием

b) Платёжным поручением

c) Чеком

d) Векселем

e) Аккредитивом

44). Кто устанавливает лимит остатка наличных денег в кассе предприятий?

a) Банк России

b) Обслуживающий коммерческий банк

c) Министерство по налогам и сборам

d) Федеральное казначейство

45). Деньги сверх лимита могут храниться в кассах предприятий в районах Крайнего Севера и приравненных к ним местностях

a) Не свыше 3 рабочих дней

b) До 5 дней включая день получения денег в учреждении Банка

c) До 30 дней

d) В течение 10 дней.

46) С 1 января истекшего года уменьшились цены в 10 раз, и одновременно на такой же уровень снизилась з/плата. Что произошло?

a) Уровень инфляции снизился в 10 раз

b) Произошло снижение жизненного уровня

c) Необоснованное уменьшение денежной массы

d) Изменение масштаба денежной единицы.

47) Укажите все правильные ответы

К специализированным кредитно-финансовым институтам относятся

а) ПИФы

b) Страховые общества

c) Сберегательные банки

d) Лизинговые компании

e) Инвестиционные банки

48) Снижение курса национальной валюты по отношению к иностранным валютам называется

a) Интервенцией

b) Ревальвацией

c) Девальвацией

d) Диверсификацией

e) Хеджированием

49) Банковская прибыль – это

a) Разница между ставками % по кредитам и депозитам

b) Разница между всеми доходами и расходами банка

c) % по банковским кредитам

d) % по банковским депозитам

50) Укажите все правильные ответы

К функциям Центрального банка не относятся

a) Расчётно-кассовое обслуживание предприятий

b) Установление ставки рефинансирования

c) Обеспечение необходимой степени ликвидности банковской системы

d) Установление минимальных норм обязательных резервов

51) Центральный Банк подотчётен

a) Правительству РФ

b) Президенту РФ

c) Государственной Думе Федерального Собрания РФ

d) Правительству РФ и Президенту РФ

52) По видам совершаемых операций коммерческие банки делятся:

a) Федеральные

b) Универсальные

c) Специализированные

d) Региональные

53) В состав банковской системы России входит:

a) Банк России

b) Банк России, кредитные организации, филиалы и представительства иностранных банков.

c) Небанковские кредитные организации

d) Нет правильного ответа

54) Ликвидность коммерческого банка – это:

a) Повышение размера собственного капитала банка

b) Способность в должные сроки и в полной сумме отвечать по своим обязательствам перед кредиторами

c) Увеличение прибыли банка

d) Нет правильного ответа

55) Вложения в основные фонды банка относятся к:

a) Высоко ликвидным активам

b) Краткосрочным ликвидным активам

c) Труднореализуемым активам

d) Низко ликвидным активам

56) Инфляция – это:

a) Падение издержек и цен

b) Снижение заработной платы и цен на товары в 10 раз

c) Продолжительный рост цен и обесценение денег

d) Замедление роста цен

57) Масса денег в обращении:

a) Прямо пропорциональна объёму номинального национального продукта и скорости обращения денег

b) Обратно пропорциональна скорости обращения денег и объёму валового национального продукта

c) Прямо пропорциональна величине валового национального продукта и обратно пропорциональна скорости обращения денег

58) Монометаллизм – это

a) Вид денежной реформы

b) Вид денежной системы, при которой роль денег законодательно закреплена за золотом и серебром

c) Денежная система, при которой один метал, выполняет роль всеобщего эквивалента и является основанием денежного обращения

59) Денежно – кредитная политика проводится

a) Правительством страны

b) Центральным Банком

c) Министерством финансов

d) Федеральным казначейством

60) Что обладает более высокой ликвидностью?

a) Продукты питания

b) Товары длительного пользования

c) Золотые украшения

d) Наличные деньги

Часть 2. «Финансы»

1.  Термин «бюджетирование» означает…

А.  финансовое планирование на предприятии

Б.  составление и рассмотрение государственного бюджета

В.  исполнение местного бюджета

Г.  утверждение федерального бюджета

Д.  межбюджетные отношения

2.  Через бюджет перераспределяется…

А.  национальный доход

Б.  доходы Правительства РФ

В.  золотовалютные резервы

Г.  дотации и субсидии

3.  Какое утверждение верно

А.  Федеральная налоговая служба является подконтрольным органом Министерства финансов РФ

Б.  Федеральная налоговая служба не является подконтрольным органом Министерства финансов РФ

4.  Финансовый механизм управления предприятием представляет собой формы и методы управления финансами предприятия с целью:

А.  осуществления расходов в соответствии с утвержденной сметой;

Б.  самофинансирования;

В.  достижения максимальной прибыли

5.  Страхование может осуществляться:

А.  в добровольном порядке

Б.  в обязательном порядке

6.  Межбюджетные отношения существуют…

А.  в любом государстве, имеющем административно-территориальное деление

Б.  только в унитарном государстве

В.  только в федеративном государстве

7.  Уставный капитал предприятия используется на форми­рование …

А.  собственного капитала

Б.  основного капитала

В.  добавочного капитала

Г.  резервного капитала

Д.  оборотного капитала

8.  Обусловленные законом или договором обязанности субъекта РФ, сроком более одного года, предоставить другим субъектам финансовых отношений средства соответствующего бюджета или внебюджетного фонда - это

А.  расходное обязательство

Б.  бюджетное обязательство

9.  Какое утверждение верно

А.  бизнес план входит в пакет учредительных документов

Б.  бизнес план не входит в пакет учредительных документов

10.  Исходя из задач, поставленных перед органами власти выделяют

А.  политику экономического роста, стабилизации и сдерживания деловой активности

Б.  дискреционную и недискреционную политику

11.  По степени частоты взаимодействия с окружающей средой выделяют

А.  институциональную финансовую систему

Б.  открытую финансовую систему

В.  функциональную финансовую систему

Г.  закрытую финансовую систему

12.  Разницу между государственными расходами и доходами бюджета, которые поступили бы в него в условиях полной занятости ресурсов при существующей системе налогообложения – это …

А.  текущий бюджетный дефицит

Б.  структурный дефицит бюджета

В.  циклический дефицит бюджета

13.  Какое утверждение верно

А.  текущее финансовое планирование дополняет оперативное финансовое планирование

Б.  оперативное финансовое планирование дополняет текущее финансовое планирование

14.  По степени однородности выделят

А.  прямые и косвенные затраты предприятия

Б.  постоянные и переменные затраты предприятия

В.  комплексные и элементные затраты предприятия

15.  В РФ управление государственным долгом осуществляет …

А.  Правительство РФ

Б.  Министерство финансов РФ

В.  Центробанк РФ

Г.  Внешэкономбанк

16.  Какое утверждение является правильным

А.  финансовая стратегия создает условия для решения тактических задач

Б.  финансовая тактика позволяет решать локальные проблемы для достижения финансовой стратегии

17.  Социальные программы, направленные на поддержание отдельных категорий населения являются элементом

А.  дискреционной финансовой политики

Б.  недискреционной финансовой политики

18.  Заработная плата производственного персонала классифицируется как …

А.  прямые расходы

Б.  косвенные расходы

19.  Если дефицит бюджета составляет не более 10% от суммы валового внутреннего продукта, то он называется …

А.  временный дефицит

Б.  допустимый дефицит

В.  критический дефицит

20.  По оформлению различают такие государственные займы как ….

А.  займы федерального правительства, субъектов федерации, местных органов власти

Б.  процентные, выигрышные, процентно-выигрышные, беспроигрышные, беспроцентные займы

В.  добровольные и принудительные займы

Г.  облигационные и безоблигационные займы

21.  Высоким налоговым бременем и широким государственным сектором экономики характеризуется …

А.  социально-ориентированная модель налогообложения

Б.  либеральная модель налогообложения

22.  Свидетельства о денежном вкладе в банк – это …

А.  акция

Б.  облигация

В.  депозитные или сберегательный сертификат

Г.  вексель

23.  Имущество производственного кооператива формируется за счет вкладов учредителей в форме

А.  долевого капитала

Б.  складочного капитала

В.  акционерного капитала

Г.  паевого капитала

24.  Фактически произошедшее событие (пожар, по­топ, дожитие до определенного срока) - это …

А.  страховой риск

Б.  страховой случай

В.  страховой ущерб

Г.  страховой интерес

25.  Какое утверждение верно

А.  денежные отношения являются частью финансовых отношений

Б.  финансовые отношения являются частью денежных отношений

26.  Отсутствие системы учета региональных особенностей характерно для

А.  унитарного типа бюджетной системы

Б.  федеративного типа бюджетной системы

27.  Договорное объединение страховщиков для совместного осуществления одной или нескольких производ­ственно-хозяйственных функций кре­дита – это …

А.  акционерное страховое общество

Б.  общество взаимного страхования

В.  концерн

Г.  хозяйственная ассоциация

Д.  консорциум

28.  За унитарным предприятием имущество закрепляется …

А.  на праве хозяйственного ведения или оперативного управления;

Б.  по договору аренды;

В.  на праве собственности

29.  Государственные финансы в России включают:

А.  федеральный бюджет

Б.  государственные внебюджетные фонды

В.  муниципальный бюджет

Г.  муниципальный кредит

Д.  государственный кредит

30.  Социальные выплаты по безработице являются элементом

А.  дискреционной финансовой политики

Б.  недискреционной финансовой политики

31.  Что понимается под совокупностью форм и методов образования и использования централизованных фондов денежных средств

А.  бюджетные отношения

Б.  бюджетная политика

В.  бюджетный механизм

Г.  бюджетное планирование

Д.  бюджетный процесс

32.  Непогашенные долговые обязательства государства, включая начисленные проценты – это …

А.  капитальный государственный долг

Б.  текущий государственный долг

33.  Повышается по мере возрастания дохода величины ….

А.  пропорциональные ставки налога

Б.  прогрессивные ставки налога

В.  регрессивные ставки налога

34.  Элементом страхового тарифа является …

А.  страховая нагрузка

Б.  нетто-ставка

35.  Бюджет – централизованный фонд денежных средств, предназначенный для удовлетворения различных коллективных потребностей….

А.  с точки зрения Бюджетного Кодекса РФ

Б.  с экономической точки зрения

В.  с материально – вещественной точки зрения

36.  Контроль, осуществляемый физическими лицами при налогообложении их доходов и имущества, называется:

А.  внутренний (инициативный);

Б.  обязательный (внешний);

В.  гражданский.

37.  Какое утверждение верно: Финансы - ...

А.  обусловлены потребностями общественного развития

Б.  порождаются только деятельностью государства

В.  необходимы только низовому звену хозяйствования (предприятиям, организациям, учреждениям)

38.  Часть капитала, вложенная в текущие активы предприятия и подразделяющаяся на оборотные производственные фонды и фонды обращения, называется:

А.  основной капитал;

Б.  оборотный капитал;

В.  заемный капитал.

39.  Страхование, при котором, несколько страховщиков в определенных долях участвуют в страховании одного и того же риска – это …

А.  самострахование

Б.  двойное страхование

В.  перестрахование

Г.  сострахование

40.  В состав муниципальных финансовых ресурсов включаются:

А.  средства федерального бюджета

Б.  средства государственных внебюджетных фондов

В.  средства муниципальных бюджетов

Г.  финансовые ресурсы коммерческих организаций, находящихся на территории Петрозаводского муниципального образования

Д.  средства региональных бюджетов субъектов Российской Федерации

41.  Различают следующие виды износа основных средств:

А.  основной и оборотный

Б.  моральный и физический

В.  эмиссионный и распределительный

Г.  добавочный и резервный

42.  Финансовые планы, утверждаемые в форме закона:

А.  федеральный бюджет РФ

Б.  бюджет Республики Карелия

В.  бюджет Пенсионного фонда РФ

Г.  консолидированный бюджет Российской Федерации

43.  В рамках какой функции страхования происходит использование средств страхового фонда на снижение степени страховых рисков и их последствий: проведение профилактических мероприятий (превентивные меры)

А.  сберегательной

Б.  рисковой

В.  восстановительной

Г.  предупредительной

44.  Долговые обязательства иностранных государств перед РФ как кредитором формируют:

А.  долг иностранных государств перед РФ;

Б.  долг РФ перед иностранными государствами;

В.  долг иностранных государств перед МФВ.

45.  По условиям обращения финансовых инструментов выделяют рынки

А.  краткосрочных, среднесрочных долгосрочных инструментов

Б.  государственных, муниципальных и корпоративных финансовых инструментов

В.  первичный и вторичный рынок

Г.  организованно-биржевой и внебиржевой рынок

46.  Нетто-ставка страхового тарифа, являющаяся элементом брутто-ставки, включает в себя нагрузку, которая позволяет сформировать:

А.  страховой фонд и прибыль;

Б.  страховой и резервный фонды;

В.  резервный фонды и прибыль.

47.  Совокупность финансовых организаций (учреждений) и финансовых рынков, обеспечивающих с помощью различных финансовых инструментов формирование и использование денежных средств государства, организаций и населения, называется:

А.  финансовая система;

Б.  денежная система;

В.  бюджетная система.

48.  Финансовый механизм - это:

А.  виды финансовых отношений

Б.  совокупность объектов финансового распределения

В.  деятельность финансового аппарата страны

Г.  совокупность форм организации финансовых отношений, способов и методов формирования и использования финансовых ресурсов

49.  Государственный бюджет является __________ финансовым планом

А.  директивным

Б.  ориентировочным

В.  прогнозным

Г.  децентрализованным

50.  Финансы выполняют следующие функции:

А.  стимулирующая

Б.  контрольная

В.  регулирующая

Г.  фискальная

Д.  распределительная

5.3 Темы рефератов по дисциплине «Финансы и кредит»

Часть 1. «Денежное обращение и кредит»

1.  Деньги и денежная система РФ.

2.  Инфляция: причины и последствия.

3.  Современные причины инфляции в России и меры, необходимые для ее снижения.

4.  Современные проблемы денежного обращения в России.

5.  Организация безналичного оборота Банком России.

6.  Формы безналичных расчетов, используемые предприятиями и их совершенствование.

7.  Рынок пластиковых карт и перспективы его развития.

8.  Денежно-кредитная политика, ее цели и основные инструменты.

9.  Роль кредита в экономике.

10.  Инфраструктура кредитования в России.

11.  Тенденции развития кредитных отношений.

12.  Становление системы кредитных историй.

13.  Коммерческое кредитование и его развитие.

14.  Вексельный рынок: оценка современной ситуации.

15.  Банковское потребительское кредитование.

16.  Ипотечное кредитование на современном этапе.

17.  Межбанковский кредитный рынок России.

18.  Государственный кредит. Цели и функции государства как кредитора и как заемщика.

19.  Международный кредит.

20.  Кредитная система РФ и характеристика ее звеньев.

21.  Современная банковская система РФ,

22.  Банковский сектор: тенденции развития.

23.  Конкурентоспособность российских банков: оценка и перспективы.

24.  Правовое регулирование банковской деятельности.

25.  Общая характеристика банковских операций.

26.  Депозитная политика коммерческого банка.

27.  Эмиссия ценных бумаг коммерческими банками.

28.  Проблемы кредитования банками малого бизнеса.

29.  Операции банков с векселями.

30.  Лизинговые операции банков.

31.  Сущность факторинга, перспективы развития.

32.  Развитие розничных услуг банков.

33.  Стратегия развития банковской системы.

34.  Состав доходов и расходов банка. Эффективность деятельности кредитных организаций.

35.  Понятие и цели банковского маркетинга.

36.  Организация кредитного процесса в коммерческом банке.

37.  Валютные операции коммерческих банков.

38.  Операции коммерческих банков с ценными бумагами.

39.  Риски в банковской деятельности и методы их минимизации.

40.  Кредитный риск :его оценка и методы снижения.

41.  Управление риском ликвидности в коммерческом банке.

42.  Система банковских резервов и их назначение.

43.  Управление карточным бизнесом в коммерческом банке.

44.  Современные формы обеспечения банковских ссуд.

45.  Эмиссионная деятельность банков

46.  Кредитный договор банка с заемщиком: правовые и экономические аспекты.

47.  Трастовые операции банков

48.  Бюро кредитных историй: проблемы и перспективы развития.

49.  Рынок межбанковского кредитования, тенденции его развития.

50.  Место и роль Центрального Банка в банковской системе.

51.  Роль Банка России в регулировании банковских рисков.

52.  Валютная политика Банка России.

53.  Мировая валютная система и ее эволюция.

54.  Европейская валютная система и ее особенности.

55.  Валютный рынок. Современные тенденции российского валютного рынка.

56.  Валютный курс и факторы, влияющие на его уровень.

57.  Необходимость и цели надзора за коммерческими банками.

58.  Мероприятия Банка России по повышению деятельности коммерческих банков.

59.  Характеристика современного рынка драгоценных металлов.

60.  Международные финансово-кредитные организации.

61.  Сотрудничество РФ с международными финансово-кредитными институтами.

62.  Предприятие и банк как деловые партнеры. Направления взаимодействия.

63.  Современные технологии взаимодействия банков и страховых компаний.

64.  Влияние системы страхования вкладов на рынок депозитов.

65.  Роль МВФ на мировом финансовом рынке.

Часть 2. «Финансы»

1.  Бюджетная политика Российской Федерации на современном этапе.

2.  Бюджетная политика субъекта Российской Федерации

3.  Муниципальная бюджетная политика

4.  Возникновение и историческое развитие финансов

5.  Государственное финансирование социальной сферы: проблемы и перспективы

6.  Государственный долг РФ

7.  Государственный кредит в современной России

8.  Государственный финансовый контроль в России

9.  Инвестиционная политика государства

10.  Межбюджетные отношения в России: понятие, содержание и управление

11.  Местный бюджет – финансовая основа местного самоуправления (на примере муниципального образования)

12.  Налоговая система России.

13.  Негосударственные пенсионные фонды в России и их роль в пенсионной системе государства

14.  Пенсионное обеспечение в России

15.  Пенсионный фонд РФ

16.  Проблема сбалансированности бюджетов публично-правовых образований в России

17.  Российский бюджет: прошлое и настоящее

18.  Российский рынок государственных ценных бумаг

19.  Система социального страхования в России

20.  Страховой рынок России

21.  Теневая экономика и ее влияние на финансы государства

22.  Территориальные финансы России

23.  Финансовая система России.

24.  Финансовые основы местного самоуправления: проблемы и перспективы

25.  Финансовый аппарат Российской Федерации

26.  Финансовый рынок России

27.  Финансы государственных (муниципальных) учреждений

28.  Финансы государственных (муниципальных) предприятий

29.  Финансы общественных организаций

30.  Финансы страховых компаний

31.  Фонд социального страхования РФ

32.  Фонды обязательного медицинского страхования РФ

33.  Эволюция финансовой науки

34.  Особенности бюджетного процесса на уровне региона

35.  Развитие системы казначейства России и ее задачи на современном этапе

5.4 Примерный перечень вопросов к экзамену по курсу «Финансы и кредит»

1.  Необходимость и предпосылки возникновения денег.

2.  Современное представление о сущности денег.

3.  Функции денег.

4.  Роль денег в экономике.

5.  Общее и различие между финансами и деньгами.

6.  Деньги вчера, сегодня, завтра. Эволюция видов денег

7.  Денежная система РФ и ее составные элементы. Эволюция денежной системы.

8.  Сущность инфляции и ее виды. Причины инфляции.

9.  Влияние инфляции на национальную экономику.

10.  Необходимые меры для снижения инфляции в России.

11.  Необходимость денежных реформ.

12.  Понятие денежного оборота, его содержание и структура.

13.  Современные проблемы денежного обращения.

14.  Налично-денежная эмиссия. Роль ЦБ в эмиссии наличных денег.

15.  Основы организации безналичного денежного оборота.

16.  Платежные системы. Роль ЦБ в платежных системах.

17.  Методы межбанковских расчетов.

18.  Риски в платежной системе.

19.  Формы безналичных расчетов. Сравнительная характеристика.

20.  Карточные платежные системы. Развитие рынка пластиковых карт в РФ.

21.  Основные направления совершенствования платежной системы.

22.  Денежные показатели, используемые для измерения денежной массы. Анализ изменений денежной массы и ее структуры.

23.  Денежно-кредитная политика Банка России как составная часть экономической политики.

24.  Инструменты денежно-кредитного регулирования.

25.  Основные направления денежно-кредитной политики на очередной год.

26.  Роль кредита в экономике.

27.  Условия, необходимые для развития кредитных отношений и повышения эффективности кредитования банками.

28.  Оценка сложившейся инфраструктуры кредитования в России. Становление системы кредитных историй.

29.  Банковское кредитование реального сектора: тенденции и проблемы.

30.  Кредитование малого бизнеса.

31.  Потребительское кредитование: анализ тенденций и проблем.

32.  Ипотечное кредитование сегодня.

33.  Коммерческий кредит. Современное состояние вексельного обращения.

34.  Межбанковский кредитный рынок в России.

35.  Государственный кредит. Современная кредитная политика государства.

36.  Международные кредиты.

37.  Процент за кредит. Виды процентов, порядок формирования процентной ставки.

38.  Кредитная система РФ и ее составные элементы.

39.  Роль банков в экономике. Современная модель банковской системы.

40.  Анализ состояния банковского сектора

41.  Конкурентоспособность российских банков.

42.  Проблемы и перспективы развития банковской системы.

43.  Правовое регулирование банковской деятельности. Перспективы развития банковского законодательства.

44.  Ликвидность - это один из важнейших качественных показателей деятельности банка.

45.  Банковские риски и их классификация.

46.  Эффективность банковской системы: показатели оценки и факторы, воздействующие на повышение эффективности.

47.  История создания и современный статус Банка России.

48.  Центральный Банк как орган регулирования.

49.  Роль территориальных учреждений Банка России.

50.  Современные проблемы надзора и пути повышения его эффективности.

51.  Сущность финансов и специфические черты финансовых отношений

52.  Эволюция теоретических взглядов на сущность финансов

53.  Функции финансов и их характеристика

54.  Понятие финансовой системы и ее место в экономической системе

55.  Сферы и звенья финансовой системы государства

56.  Финансовые ресурсы и источники их формирования

57.  Денежные фонды и финансовые резервы, их характеристика и виды

58.  Понятие и методы финансовой деятельности

59.  Процесс распределения и перераспределения общественного продукта. Роль финансов в расширенном воспроизводстве.

60.  Понятие и сущность финансовой политики

61.  Финансовый механизм и его роль в реализации финансовой политики

62.  Инструменты финансовой политики

63.  Понятие и содержание финансового управления

64.  Объекты финансового управления и их характеристика

65.  Субъекты финансового управления. Финансовый аппарат РФ,

66.  Сущность и функции финансового рынка

67.  Участники финансового рынка

68.  Товар финансового рынка

69.  Структура финансового рынка

70.  Организация финансового контроля.

71.  Виды и формы государственного финансового контроля

72.  Органы государственного финансового контроля

73.  Понятие, задачи и методы финансового планирования.

74.  Способы финансового планирования

75.  Экономическая сущность страхования

76.  Отрасли страхования

77.  Страховой фонд и его содержание

78.  Сущность и функции финансов коммерческих предприятий

79.  Принципы организации финансов коммерческих предприятий

80.  Отраслевые технико-экономические особенности как фактор, влияющий на организацию финансов коммерческого предприятия

81.  Организационно-правовые формы собственности как фактор, влияющий на формирование и использование финансов коммерческого предприятия

82.  Затраты предприятия на производство продукции и выручка от ее реализации

83.  Собственный капитал предприятия

84.  Прибыль и рентабельность предприятия

85.  Понятие и сущность налога

86.  Классификация налогов

87.  Налоговая система в РФ

88.  Понятие и сущность бюджетного процесса. Стадии исполнения бюджета и составления отчета об исполнении бюджета

89.  Стадии составления проекта бюджета, его рассмотрение и утверждения как составляющие бюджетного процесса

90.  Социально-экономическая сущность бюджета и его функции

91.  Бюджетная политика в Российской Федерации

92.  Понятие бюджетного устройства и бюджетной системы, их типы

93.  Бюджетная система России, ее состав и виды бюджетов

94.  Принципы бюджетной системы и их характеристика

95.  Содержание бюджетного фонда: доходы бюджета публично-правового образования

96.  Содержание бюджетного фонда: расходы бюджета публично-правового образования

97.  Сбалансированность бюджета. Резервный фонд и Фонда национального благосостояния РФ

98.  Дефицит и профицит бюджета публично-правового образования

99.  Понятие внебюджетных фондов. Основные характеристики и классификация

100.  Формирование и основные направления использования Пенсионного фонда РФ

101.  Формирование и основные направления использования Фонда социального страхования РФ

102.  Формирование и основные направления использования Фондов обязательного медицинского страхования РФ

103.  Содержание и функции государственного кредитования в РФ. Формы государственного кредита

104.  Государственный заем как форма государственного кредита

105.  Государственная гарантия как форма государственного кредита

106.  Характеристика государства в роли кредитора

107.  Понятие и содержание государственного долга

108.  Бюджетный федерализм, виды и сущность

109.  Понятие и содержание межбюджетных отношений

110.  Финансы населения и их характеристика

7. Учебно-методическое и информационное обеспечение дисциплины (модуля) «Финансы и кредит»

а) основная литература:

1.  Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов. Под ред. О.И. Лаврушина-.2008

2.  Долан, Эдвин. Деньги, банковское дело и денежно-кредитная политика. Пер. с англ.-1994

3.  Олейникова , кредит, банки / – Магистр, 2008.

4.  Рабыко , кредит, банки./ - Экоперспектива, 2008

5.  Финансы / Под ред. . 3-е изд. перераб. и доп.— М.: Проспект, 2010. – 928с.

6.  Финансы. / Под ред. , . 3-е изд. перераб. и доп.— М.: Юрайт-М, 2011. – 592с.

7.  Финансы. , , - М.: Инфра-М, 2012. — 320 с. 

8.  Финансы./ Под ред. . – 4-е изд. перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ, 2011. – 736с.

9.  Финансы: Учебник / Под ред. , . – 2-е изд. перераб. и доп. — М.: Финансы и статистика, 2010. – 496с.

б) дополнительная литература:

1.  Финансы: учеб. / , , . – М.: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2007. – 632с.

2.   В.,  Е.,  П. Финансы. – Питер, 2009. – 400с.

3.  Золотарева система Российской Федерации: учебник/ , . – КНОРУС, 2011. – 232с.

4.  Бочаров . – СПб.: Питер, 2007. – 192с.

5.  Галицкая . Конспект лекций: учебное пособие/ . – М.: Эксмо, 2006. – 336с.

в) программное обеспечение и Интернет-ресурсы:

1.  http://www. ***** - Сайт ЦБ РФ.

2.  http://www. *****/ - Сайт Федеральной службы статистики РФ.

3.  http://info. ***** - Аналитический сайт Министерства финансов РФ.

4.  www. ***** - Информационно-аналитический комплекс "Бюджетная система РФ"

5.  http://***** - Центр гуманитарных технологий – экспертно-аналитический портал

6.  www. ***** – Сайт компании "РосБизнесКонсалтинг"

7.  www. ***** – Сайт Экономической экспертной группы (ЭЭГ) - независимый аналитический центр, занимающийся проблемами макроэкономики и государственных финансов.

8. Материально-техническое обеспечение дисциплины (модуля) «Финансы и кредит»

1.  Базовый курс лекций представлен на сайте http://*****.

2.  Для лекций и семинаров используются учебные классы, оснащенные стационарным оборудованием для презентаций, выходом в Интернет и интерактивными досками.

3.  На факультете имеются компьютерные классы с выходом в Интернет. Работает локальная сеть ПетрГУ. На ней выложены основные методические материалы по курсу «Финансы и кредит». Информация доступна с любого компьютера, находящегося на факультете

Программа составлена в соответствии с требованиями ФГОС ВПО с учетом рекомендаций и ООП ВПО по направлению подготовки 080100 «Экономика», профиль «Финансы и кредит».

Авторы: Рабогашвили Пана Семеновна, к. э. н., доцент

, к. э. н., доцент

Рецензент (ы) _________________________

Программа одобрена на заседании Учебно-методического совета экономического факультета Петрозаводского государственного университета от ___________ года, протокол № ________.