Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

30% recurring commission
Выплаты в USDT
Вывод каждую неделю
Комиссия до 5 лет за каждого referral

Государственное общеобразовательное учреждение

высшего профессионального образования

РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ДРУЖБЫ НАРОДОВ

Кафедра Административного и Финансового права

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ КОМПЛЕКС

«ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ»

(специальность «Юриспруденция»)

Для студентов очной формы обучения

Юридического факультета

(магистров)

Кредит 3

I семестр

Преподаватель: к. ю.н. доцент кафедры административного и финансового права

Консультации: См. расписание консультаций на семестр.

Телефон: (8 4

Москва

Российский Университет дружбы народов

2009 г.

Составитель: , к. ю.н., доцент кафедры административного и финансового права РУДН.

Учебно-методический комплекс разработан в соответствии с требованиями Государственного образовательного стандарта высшего профессионального образования по специальности 021 “Юриспруденция”.

Одобрен (рекомендован) кафедрой административного и финансового права юридического факультета Российского университета дружбы народов (Протокол № 17 от 01.01.01 г.).

Утвержден на заседании Ученого совета юридического факультета (Протокол №1 от 01.01.01 г.).

Учебно-методический комплекс подготовлен при информационной

поддержке Консультант Плюс

ОГЛАВЛЕНИЕ

ВВЕДЕНИЕ (ОПИСАНИЕ КУРСА) 4

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ... 4

ANNOTATION.. 5

ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ СОДЕРЖАНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ... 5

КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИЗУЧАЮЩИМ КУРС «ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ» 6

ОЦЕНКА РАБОТЫ СТУДЕНТОВ.. 6

ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ И ВИДЫ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ... 7

ТЕМАТИЧЕСКИЕ ПЛАНЫ... 8

НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?

ПРОГРАММА.. 9

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ.. 11

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ И АКТЫ СУДЕБНЫХ ОРГАНОВ.. 14

ОСНОВНАЯ УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА.. 21

ДОПОЛЬНИТЕЛЬНАЯ УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА.. 21

ОФИЦИАЛЬНЫЕ ИНТЕРНЕТ-САЙТЫ... 22

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ.. 23

ПЕРЕЧЕНЬ ПРИМЕРНЫХ КОНТРОЛЬНЫХ ВОПРОСОВ И ЗАДАНИЙ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ... 24

ПРИМЕРЫ ТЕСТОВЫХ ЗАДАНИЙ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ АТТЕСТАЦИОННЫХ ИСПЫТАНИЙ 25

ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ.. 25

АКАДЕМИЧЕСКАЯ ЭТИКА ПРИ ПОДГОТОВКЕ ТВОРЧЕСКИХ РАБОТ. 27

ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ И КУРСОВЫХ РАБОТ. 27

СВЕДЕНИЯ О ПРЕПОДАВАТЕЛЕ.. 28

МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ... 29

ВВЕДЕНИЕ (ОПИСАНИЕ КУРСА)

Дисциплина «Финансовый мониторинг» изучает правовое регулирование общественных отношений в сфере осуществления противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Российской Федерации и за рубежом.

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

Учебно-методический комплекс по дисциплине "Финансовый мониторинг" предназначен для подготовки юристов в магистратуре по специальности: 021100 — Юриспруденция.

Изложение студентам дисциплины «Финансовый мониторинг» на теоретическом и практическом уровне, совместное (на семинарах) и самостоятельное изучение (самостоятельные студии каждого отдельного студента) источников и литературы для того, чтобы студенты могли:

знать:

ü основные источники и факты истории, которые касаются создания и развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма в Российской Федерации и зарубежных странах;

ü действующие нормы законодательства, в области правового регулирования финансового мониторинга, включая положительные проявления и недостатки правового регулирования;

ü государственное регулирование финансового мониторинга;

ü субъекты финансового мониторинга

ü объекты финансового мониторинга;

ü порядок идентификации клиентов / выгодоприобретателей;

ü порядок мониторинга необычных операций;

ü порядок сообщения о них в Росфинмониторинг;

ü основные критерии необычных операций;

ü юридическую ответственность за нарушение законодательства в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

уметь:

ü применять нормы законодательства, регулирующие систему противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, в процессе работы по юридической специальности;

ü составлять проекты документов, используемых в правовом регулировании финансового мониторинга;

ü соблюдать академическую этику и авторские права.

ANNOTATION

Financial monitoring

Money laundering, the term and key stages. Terrorist financing, the term and key stages. Financial monitoring as a type of the state financial control in the Russian Federation. Anti money laundering (AML), the terms and bating terrorist financing (CTF). Financial monitoring, term and types. History of the financial monitoring in Russia and in the foreign countries. Federal service of the financial monitoring (Rosfinmonitoring) as the Russian financial intelligence unit (FIU). Other supervisory authorities. Participants of the Financial monitoring: credit organizations, financial institutions, insurance companies, leasing companies and others. The key measures taken against money laundering and terrorist financing: KYC, monitoring of transactions (operations), reporting on suspicious activity, suspending of suspicious operations, record keeping. Administrative and criminal liability for breach of AML/CTF laws. Foreign systems of the financial monitoring. International AML organizations: FATF, EGMONT, INTERPOL, Wolfsberg group. International AML/CTF legal acts and documents.

ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ СОДЕРЖАНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

Дисциплина «Финансовый мониторинг» изучается в тесной взаимосвязи с дисциплинами «Финансовое право», «Административное право», “Гражданское право”, "Предпринимательское право", "Коммерческое право".

По окончании изучения дисциплины "Финансовый мониторинг" студенты должны:

ü владеть терминологией и основными понятиями, используемыми в законодательстве, регулирующем отношения в сфере финансового мониторинга;

ü уметь использовать методами сбора нормативной и фактической информации, имеющей значение для реализации правовых норм в соответствующих сферах профессиональной деятельности, а также методы анализа судебной практики;

ü юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства;

ü иметь представление о практике применения норм законодательства о финансовом мониторинге, перспективах и основных направлениях развития правового регулирования финансового мониторинга, в целях самостоятельного действия в своей дальнейшей профессиональной работе;

ü толковать и применять законы и другие нормативные правовые акты;

ü юридически правильно квалифицировать факты и обстоятельства, связанные с применением банковского законодательства;

ü разрабатывать документы правового характера, осуществлять правовую экспертизу нормативных актов, давать квалифицированные юридические заключения и консультации;

ü принимать правовые решения и совершать иные юридические действия в точном соответствии с законом.

КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИЗУЧАЮЩИМ КУРС «ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ»

Квалификационные требования, предъявляемые к студенту, определяют степень усвоения им изученного материала.

Знания студентов оцениваются по пятибалльной шкале. Минимально приемлемая оценка знаний – «удовлетворительно». Для того, чтобы осуществить самооценку своих знаний таким образом и ожидать, что именно так их оценит преподаватель необходимо показать достаточное владение материалом лекций.

Знания, оцениваемые «хорошо», предполагают владение основными понятиями и определениями в сфере банковской деятельности, а также умение проиллюстрировать их примерами, взятыми из учебной литературы, что обусловливает ее самостоятельное изучение студентами, особенно источников, которые специально называются преподавателями.

Знания, оцениваемые на «отлично», предполагают не только владение основными понятиями и определениями курса и умение проиллюстрировать их примерами, но и усвоение методов толкования и применения законов и других нормативных правовых актов, а также использование дополнительной литературы по изучаемым темам. Для соответствия этому требованию, студенту следует часто и хорошо подготовившись выступать на семинарских занятиях, тщательно записывать лекции и перечитывать эти записи, поправляя их «на грамотность», готовить письменные доклады и рефераты. Студент, желающий получить отличные знания и соответствующую им оценку, должен быть готов предъявить преподавателю свои записи лекций, конспекты литературы, другие письменные материалы, а также пояснить их и ответить на возникшие у преподавателя вопросы.

В соответствии с учебным планом студенты должны пройти тестовые испытания по курсу "Финансовый мониторинг". Цель проведения тестовых испытании состоит в том, чтобы закрепить полученные знания и научить пользоваться соответствующими нормативными актами, а также специальной литературой в практическая деятельности.

Студентом могут быть предложено проведение письменных контрольных заданий (работ), которые определяются преподавателем самостоятельно.

ОЦЕНКА РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

Студенты обязаны посещать лекции и семинары, участвовать в аттестационных испытаниях, выполнять творческие работы в виде реферата или письменной работы с последующим докладом.

Шкала оценок:

(Оставляется строка, которая соответствует количеству кредитов)

Кол-во кредитов	Оценка	Неудовлетвор.	Удовлетвор.	Хорошо	Отлично
Оценка ECTS	F(2)	FX(2+)	E(3)	D(3+)	C(4)	B(5)	A(5+)
Мак. сумма баллов
3	108	Менее 37	37-54	55-63	64-72	73-90	91-99	100-118

Балльная структура оценки:

Формы контроля:

Посещение лекционных занятий – 2 балла за одно занятие (всего в семестр максимально: – 20 баллов)

Посещение семинарских занятий - 2 балла за одно занятие (всего в семестр максимально: – 10 баллов)

Работа на семинаре – 8 баллов за одно занятие (всего в семестр максимально: – 32 балла)

Рубежная (внутрисеместровая) аттестация – 18 баллов (в форме контрольной работы или тестов на основе пройденного материала и по основным источникам и литературе)

Творческая работа (реферат с последующим докладом или письменная работа с последующим докладом) – 18 баллов

Итоговая аттестация - 20 баллов

Всего – 118 баллов

ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ И ВИДЫ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ

Вид учебной работы (в часах)	Всего часов по формам обучения
Очная
Общая трудоемкость	72
Аудиторные занятия	34
Лекции	18
Семинары (практические занятия)	16
Самостоятельная работа (в часах)	12
НИРС	22
Форма итогового контроля	зачет
Рубежная аттестация	2 часа
Итоговая аттестация	2 часа

ТЕМАТИЧЕСКИЕ ПЛАНЫ

Тематический план

(очная форма обучения)

№ п/п	Наименование тем и разделов	Аудиторные занятия (час)
В том числе
Лекции	Семинары
1.	Понятие и источники правового регулирования финансового мониторинга. Финансовый мониторинг, понятие и виды	2	2
2.	История развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма	1	1
5.	Субъекты финансового мониторинга. Правовое положение Федеральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации	2	2
7.	Идентификация клиентов/выгодоприобретателей	2	2
8.	Обязательный финансовый мониторинг	2	2
9.	Факультативный финансовый мониторинг	2	2
Система мер по противодействию финансированию терроризма	2	1
10.	Процедура уведомления о необычных операциях Росфинмониторинг	2	1
Организация внутреннего контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (на примере кредитной организации)	1	1
11.	Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Система финансового мониторинга в зарубежных странах	2	2
	ИТОГО	18	16

ПРОГРАММА

Тема 1. Понятие и источники правового регулирования финансового мониторинга. Финансовый мониторинг, понятие и виды.

Тема 2. История развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 3. Субъекты финансового мониторинга. Правовое положение Федеральной службы по финансовому мониторингу Российской Федерации.

Тема 4. Идентификация клиентов/выгодоприобретателей.

Тема 5. Обязательный финансовый мониторинг.

Тема 6. Факультативный финансовый мониторинг.

Тема 7. Система мер по противодействию финансирования терроризма.

Тема 8. Процедура уведомления о необычных операциях уполномоченных государственных органов.

Тема 9. Организация внутреннего контроля в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (на примере кредитной организации).

Тема 10. Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем. Система финансового мониторинга в зарубежных странах.

Тема 1

ПОНЯТИЕ И ИСТОЧНИКИ ПРАВОВОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА. ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ, ПОНЯТИЕ И ВИДЫ

Финансовый мониторинг как вид финансового контроля. Понятие финансового мониторинга. Виды финансового мониторинга. Значение финансового мониторинга. Источники правового регулирования финансового мониторинга. Международные акты как источник правового регулирования.

Тема 2

ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ СИСТЕМЫ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

История развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: основные этапы. Международные организации в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Тема 3

СУБЪЕКТЫ ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА. ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Понятие субъекта финансового мониторинга. Международные организации. Государственные органы в сфере финансового мониторинга. Уполномоченные организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 4

ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ/ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ

Понятие идентификации клиентов/выгодоприобретателей. Перечень документов, необходимых для идентификации клиентов/выгодоприобретателей. Порядок проверки информации, полученной от клиентов/выгодоприобретателей. Основания отказа от заключения договоров с клиентом/выгодоприобретателей. Иностранные публичные должностные лица, специфика идентификации и контроля за их операциями.

Тема 5

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ

Понятие обязательного финансового мониторинга. Признаки операций, которые являются объектом обязательного финансового мониторинга. Субъекты финансового мониторинга, осуществляющие обязательный финансовый мониторинг.

Тема 6

ФАКУЛЬТАТИВНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ

Понятие факультативного финансового мониторинга. Признаки операций, которые являются объектом факультативного финансового мониторинга. Субъекты финансового мониторинга, осуществляющие факультативный финансовый мониторинг.

Тема 7

СИСТЕМА МЕР ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

Понятие терроризма. Перечень лиц. Перечень мер по противодействию терроризма. Государства, не осуществляющие мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 8

ПРОЦЕДУРА УВЕДОМЛЕНИЯ О НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЯХ РОСФИНМОНИТОРИНГ

Основания направления уведомлений в уполномоченный государственный орган. Процедура формирования уведомления о необычной операции.

Тема 9

ОРГАНИЗАЦИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В СФЕРЕ ПРОТИВОЕДЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА (НА ПРИМЕРЕ КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ)

Кредитная организация как субъект финансового мониторинга. Порядок разработки и согласования внутренних документов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Ответственный сотрудник по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Порядок обучения сотрудников кредитной организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 10

МЕЖДУНАРОДНОЕ СОТРУДНИЧЕСТВО В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ДОХОДОВ. ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА. СИСТЕМА ФИНАНСОВОГО МОНИТОРИНГА В ЗАРУБЕЖНЫХ СТРАНАХ

Формы международного сотрудничества в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Международные организации в сфере противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. ФАТФ (FATF).

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

(ОЧНАЯ ФОРМА ОБУЧЕНИЯ)

Тема 1

1. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля.

2. Понятие финансового мониторинга.

3. Виды финансового мониторинга.

4. Значение финансового мониторинга.

5. Источники правового регулирования финансового мониторинга.

6. Международные акты как источник правового регулирования.

Тема 2

1. История развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: основные этапы.

2. Международные организации в сфере противодействия легализации преступных доходов и финансирования терроризма.

Тема 3

1. Понятие субъекта финансового мониторинга.

2. Виды субъектов финансового мониторинга.

3. Надзорные органы в сфере финансового мониторинга.

4. Правовое положение Росфинмониторинга.

Тема 4

ИДЕНТИФИКАЦИЯ КЛИЕНТОВ/ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ

1. Понятие идентификации клиентов/выгодоприобретателей.

2. Перечень документов, необходимых для идентификации клиентов/выгодоприобретателей.

3. Порядок проверки информации, полученной от клиентов/выгодоприобретателей.

4. Основания отказа от заключения договоров с клиентом/выгодоприобретателей.

5. Иностранные публичные должностные лица, специфика идентификации и контроля за их операциями.

Тема 5

ОБЯЗАТЕЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ

1. Понятие обязательного финансового мониторинга.

2. Признаки операций, которые являются объектом обязательного финансового мониторинга.

3. Субъекты финансового мониторинга, осуществляющие обязательный финансовый мониторинг.

Тема 6

ФАКУЛЬТАТИВНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ

1. Понятие факультативного финансового мониторинга.

2. Признаки операций, которые являются объектом факультативного финансового мониторинга.

3. Субъекты финансового мониторинга, осуществляющие факультативный финансовый мониторинг.

Тема 7

СИСТЕМА МЕР ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА

1. Понятие терроризма.

2. Перечень лиц, вовлеченных в террористическую или экстремистскую деятельность.

3. Перечень мер по противодействию терроризму.

4. Государства, не осуществляющие мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 8

ПРОЦЕДУРА УВЕДОМЛЕНИЯ О НЕОБЫЧНЫХ ОПЕРАЦИЯХ РОСФИНМОНИТОРИНГ

1. Основания направления уведомлений в уполномоченный государственный орган.

2. Процедура формирования уведомления о необычной операции.

3. Содержание уведомления.

Тема 9

1. Кредитная организация как субъект финансового мониторинга.

2. Порядок разработки и согласования внутренних документов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

3. Ответственный сотрудник по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

4. Порядок обучения сотрудников кредитной организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Тема 10

1. Формы международного сотрудничества в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

2. Международные организации в сфере противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. ФАТФ (FATF).

3. Евразийская Группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма по типу ФАТФ (ЕАГ).

4. Групп «Эгмонт».

5. Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов (МАНИВЭЛ).

6. ФАТФ – ГАФИ - Рабочая группа финансовых действий по борьбе с отмыванием доходов.

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ И АКТЫ СУДЕБНЫХ ОРГАНОВ

1. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (РОССИЙСКАЯ ФЕДЕРАЦИЯ) И ДИРЕКТОРАТОМ ПО ПРЕДОТВРАЩЕНИЮ ОТМЫВАНИЯ ДЕНЕГ РЕСПУБЛИКИ МАКЕДОНИЯ О ВЗАИМОДЕЙСТВИИ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Охриде 20.09.2005) // Справочная правовая система «Консультант Плюс»

2. РЕШЕНИЕ Совета глав государств СНГ «О ПРОЕКТЕ ДОГОВОРА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ» (Принято в г. Минске 01.12.2000) // Справочная правовая система «Консультант Плюс»

3. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ВЛАСТЬЮ ГРУЗИИ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, А ТАКЖЕ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Москве 04.08.1999) // Бюллетень международных договоров. 2006. N 11. С.

4. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РЕСПУБЛИКИ БОЛГАРИИ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ И ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Москве 07.06.1999) // Бюллетень международных договоров. 2000. N 4. С.

5. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВОМ ФЕДЕРАТИВНОЙ РЕСПУБЛИКИ НИГЕРИИ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ В БОРЬБЕ ПРОТИВ НЕЗАКОННОГО ОБОРОТА НАРКОТИЧЕСКИХ СРЕДСТВ И ПСИХОТРОПНЫХ ВЕЩЕСТВ, ЗЛОУПОТРЕБЛЕНИЯ ИМИ И ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЯ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Москве 13.05.1999) // Бюллетень международных договоров. 1999. N 8. С.

6. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РЕСПУБЛИКИ БЕЛОРУССИЯ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, А ТАКЖЕ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Москве 12.02.1999) // Бюллетень международных договоров. 1999. N 11. С.

7. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РЕСПУБЛИКИ ХОРВАТИИ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, А ТАКЖЕ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Москве 18.12.1998) // Бюллетень международных договоров. 2006. N 8. С.

8. МОДЕЛЬНЫЙ ЗАКОН О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ ("ОТМЫВАНИЮ") ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Принят в г. Санкт-Петербурге 08.12.1998 Постановлением 12-8 на 12-ом пленарном заседании Межпарламентской Ассамблеи государств-участников СНГ) // Информационный бюллетень. Межпарламентская Ассамблея государств-участников Содружества Независимых Государств. 1999. N 20. С.

9. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, А ТАКЖЕ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Алма-Ате 12.10.1998) // Бюллетень международных договоров. 2005. N 5. С.

10. ПРОТОКОЛ МЕЖДУ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБОЙ РОССИИ ПО ВАЛЮТНОМУ И ЭКСПОРТНОМУ КОНТРОЛЮ И ГОСУДАРСТВЕННЫМ НАЛОГОВЫМ КОМИТЕТОМ РЕСПУБЛИКИ УЗБЕКИСТАН О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, А ТАКЖЕ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Подписан в г. Ташкенте 11.10.1998) // Справочная правовая система «Консультант Плюс»

11. СОГЛАШЕНИЕ МЕЖДУ ПРАВИТЕЛЬСТВОМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ПРАВИТЕЛЬСТВОМ ИТАЛЬЯНСКОЙ РЕСПУБЛИКИ О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ, КОНТРОЛЯ ЗА ЭКСПОРТНО-ИМПОРТНЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ И В СФЕРЕ БОРЬБЫ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ ("ОТМЫВАНИЕМ") ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ИЛИ ИНОГО ИМУЩЕСТВА, ПРИОБРЕТЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ (Заключено в г. Риме 29.07.1996) // Бюллетень международных договоров. 2003. N 3. С.

12. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 01.01.2001 N 115-ФЗ (ред. от 01.01.2001) "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (принят ГД ФС РФ 13.07.2001) // Собрание законодательства РФ, 13.08.2001, N 33 (часть I), ст. 3418.

13. ФЕДЕРАЛЬНЫЙ ЗАКОН от 01.01.2001 N 62-ФЗ "О РАТИФИКАЦИИ КОНВЕНЦИИ ОБ ОТМЫВАНИИ, ВЫЯВЛЕНИИ, ИЗЪЯТИИ И КОНФИСКАЦИИ ДОХОДОВ ОТ ПРЕСТУПНОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ" (принят ГД ФС РФ 25.04.2001) // Собрание законодательства РФ, 04.06.2001, N 23, ст. 2280

14. СОГЛАШЕНИЕ между Правительством РФ и Правительством Республики Белоруссия от 01.01.2001 "О СОТРУДНИЧЕСТВЕ И ВЗАИМНОЙ ПОМОЩИ В ОБЛАСТИ БОРЬБЫ С НЕЗАКОННЫМИ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, А ТАКЖЕ ФИНАНСОВЫМИ ОПЕРАЦИЯМИ, СВЯЗАННЫМИ С ЛЕГАЛИЗАЦИЕЙ (ОТМЫВАНИЕМ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ НЕЗАКОННЫМ ПУТЕМ" // Бюллетень международных договоров", N 11, 1999

15. ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ от 01.01.2001 N 715 "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ, А ТАКЖЕ ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ, ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Собрание законодательства РФ, 12.12.2005, N 50, ст. 5302

16. ПОСТАНОВЛЕНИЕ Правительства РФ от 01.01.2001 N 173 (ред. от 01.01.2001) "О ПОРЯДКЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ И ОПУБЛИКОВАНИЯ ПЕРЕЧНЯ ГОСУДАРСТВ (ТЕРРИТОРИЙ), КОТОРЫЕ НЕ УЧАСТВУЮТ В МЕЖДУНАРОДНОМ СОТРУДНИЧЕСТВЕ В СФЕРЕ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Собрание законодательства РФ, 31.03.2003, N 13, ст. 1243,

17. ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" (утв. ЦБ РФ 19.08.2004 N 262-П) (ред. от 01.01.2001) (Зарегистрировано в Минюсте РФ 06.09.2004 N 6005) // Вестник Банка России, N 54, 10.09.2004.

18. ПОЛОЖЕНИЕ О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА (утв. ЦБ РФ 29.08.2008 N 321-П) (вместе с "ПОРЯДКОМ ОБЕСПЕЧЕНИЯ ИНФОРМАЦИОННОЙ БЕЗОПАСНОСТИ ПРИ ПЕРЕДАЧЕ-ПРИЕМЕ ОЭС", "ПРАВИЛАМИ ФОРМИРОВАНИЯ ОЭС И ЗАПОЛНЕНИЯ ОТДЕЛЬНЫХ ПОЛЕЙ ЗАПИСЕЙ ОЭС") // Вестник Банка России, N 54, 26.09.2008.

19. УКАЗАНИЕ ЦБ РФ от 01.01.2001 N 1486-У «О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ В КРЕДИТНЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ» // Вестник Банка России, N 54, 10.09.2004.

20. ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 01.01.2001 N 256 "ОБ УТВЕРЖДЕНИЯ ПОЛОЖЕНИЯ О ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Российская газета, N 20, 06.02.2009.

21. ПРИКАЗ КФМ РФ от 01.01.2001 N 104 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО ОТДЕЛЬНЫМ ПОЛОЖЕНИЯМ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, РАЗРАБАТЫВАЕМЫХ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, СОВЕРШАЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Финансовая газета, N 42, 2003.

22. ПРИКАЗ КФМ РФ от 01.01.2001 N 72 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "ОБ ИЗДАНИИ КФМ РОССИИ ПОСТАНОВЛЕНИЯ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ОПЕРАЦИИ (ОПЕРАЦИЙ) С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ В СЛУЧАЯХ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 45, 10.11.2003.

23. ПРИКАЗ КФМ РФ от 01.01.2001 N 15 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ "О СОГЛАСОВАНИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В СФЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОТОРЫХ ОТСУТСТВУЮТ НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 15, 14.04.2003

24. ПРИКАЗ КФМ РФ от 01.01.2001 N 81 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ФОРМЕ ЗАПРОСОВ И ПЕРЕЧНЕ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ИМЕЮЩИХ ПРАВО НАПРАВЛЯТЬ ЗАПРОСЫ В ОРГАНЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ВЛАСТИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ, ОРГАНЫ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ВЛАСТИ СУБЪЕКТОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ И ОРГАНЫ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 48, 02.12.2002

25. ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 01.01.2001 N 224 "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМ ЗНАНИЯМ И НАВЫКАМ, НЕОБХОДИМЫМ ДЛЯ ИСПОЛНЕНИЯ ДОЛЖНОСТНЫХ ОБЯЗАННОСТЕЙ ГОСУДАРСТВЕННЫМИ ГРАЖДАНСКИМИ СЛУЖАЩИМИ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 10, 05.03.2007

26. ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 01.01.2001 N 164 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ФОРМЫ КАРТЫ ПОСТАНОВКИ НА УЧЕТ В ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЕ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ОРГАНИЗАЦИЙ, ОСУЩЕСТВЛЯЮЩИХ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, В СФЕРЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ КОТОРЫХ ОТСУТСТВУЮТ НАДЗОРНЫЕ ОРГАНЫ" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 52, 26.12.2005

27. ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 01.01.2001 N 149 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПОЛОЖЕНИЯ О ФОРМЕ ПИСЬМЕННЫХ ЗАПРОСОВ И ПЕРЕЧНЕ ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦ, ИМЕЮЩИХ ПРАВО НАПРАВЛЯТЬ ЗАПРОСЫ В КРЕДИТНЫЕ ОРГАНИЗАЦИИ" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 52, 26.12.2005.

28. ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 01.01.2001 N 108 "О ДОЛЖНОСТНЫХ ЛИЦАХ ФЕДЕРАЛЬНОЙ СЛУЖБЫ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ, УПОЛНОМОЧЕННЫХ СОСТАВЛЯТЬ ПРОТОКОЛЫ ОБ АДМИНИСТРАТИВНЫХ ПРАВОНАРУШЕНИЯХ" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти", N 34, 22.08.2005.
ПРИКАЗ Росфинмониторинга от 01.01.2001 N 86 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ИНСТРУКЦИИ О ПРЕДСТАВЛЕНИИ В ФЕДЕРАЛЬНУЮ СЛУЖБУ ПО ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ ИНФОРМАЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ ОТ 7 АВГУСТА 2001 ГОДА N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Бюллетень нормативных актов федеральных органов исполнительной власти, N 33, 15.08.2005

29. РАСПОРЯЖЕНИЕ Правительства РФ от 01.01.2001 N 983-р (ред. от 01.01.2001) <ОБ УТВЕРЖДЕНИИ РЕКОМЕНДАЦИЙ ПО РАЗРАБОТКЕ ОРГАНИЗАЦИЯМИ, СОВЕРШАЮЩИМИ ОПЕРАЦИИ С ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ИЛИ ИНЫМ ИМУЩЕСТВОМ, ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА> // Собрание законодательства РФ", 22.07.2002, N 29, ст. 2995

30. РАСПОРЯЖЕНИЕ ФКЦБ РФ от 01.01.2001 N 613/р "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО РЕАЛИЗАЦИИ ПРОФЕССИОНАЛЬНЫМИ УЧАСТНИКАМИ РЫНКА ЦЕННЫХ БУМАГ ТРЕБОВАНИЙ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА ОТ 07.08.2001 N 115-ФЗ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" // Вестник ФКЦБ России, N 6, 28.06.2002

31. ПИСЬМО ФКЦБ РФ от 01.01.2001 N 03-ИК-02/2760 "ОБ УТВЕРЖДЕНИИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЕМОГО В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник ФКЦБ России, N 3, 25.03.2003

32. ПИСЬМО ФСФР РФ от 01.01.2001 N 06-ВС-01/16969 "О КВАЛИФИКАЦИОННЫХ ТРЕБОВАНИЯХ К СПЕЦИАЛЬНЫМ ДОЛЖНОСТНЫМ ЛИЦАМ, ОТВЕТСТВЕННЫМ ЗА СОБЛЮДЕНИЕ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ И ПРОГРАММ ЕГО ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ, А ТАКЖЕ ТРЕБОВАНИЯХ К ПОДГОТОВКЕ И ОБУЧЕНИЮ КАДРОВ ОРГАНИЗАЦИЙ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник ФСФР России, N 10, 31.10.2006

33. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 11 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И ПРИНЯТЫХ В СООТВЕТСТВИИ С НИМ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ" // Вестник Банка России, N 18, 04.04.2007

34. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 10 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И ПРИНЯТЫХ В СООТВЕТСТВИИ С НИМ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ" // Вестник Банка России, N 55, 11.10.2006

35. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 9 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И ПРИНЯТЫХ В СООТВЕТСТВИИ С НИМ НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ" // Вестник Банка России, N 18, 29.03.2006

36. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 8 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" И ПРИНЯТЫХ ВО ИСПОЛНЕНИЕ НЕГО НОРМАТИВНЫХ АКТОВ БАНКА РОССИИ" // Вестник Банка России, N 47, 07.09.2005.

37. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 7 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 12, 02.03.2005

38. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 6 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 37, 19.06.2004

39. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ N 5 "ВОПРОСЫ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ПОЛОЖЕНИЯ БАНКА РОССИИ ОТ 20.12.2002 N 207-П "О ПОРЯДКЕ ПРЕДСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ В УПОЛНОМОЧЕННЫЙ ОРГАН СВЕДЕНИЙ, ПРЕДУСМОТРЕННЫХ ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 61, 12.11.2003

40. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 4 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 50, 10.09.2003

41. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 3 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 22, 23.04.2003

42. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 2 "ОБОБЩЕНИЕ ПРАКТИКИ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" // Вестник Банка России, N 72, 26.12.2002

43. ИНФОРМАЦИОННОЕ ПИСЬМО ЦБ РФ N 1 "ПО ВОПРОСАМ ПРИМЕНЕНИЯ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ" // Вестник Банка России, N 48, 21.08.2002

44. ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 115-Т "ОБ ИСПОЛНЕНИИ ФЕДЕРАЛЬНОГО ЗАКОНА "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" В ЧАСТИ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ, ОБСЛУЖИВАЕМЫХ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ТЕХНОЛОГИЙ ДИСТАНЦИОННОГО БАНКОВСКОГО ОБСЛУЖИВАНИЯ (ВКЛЮЧАЯ ИНТЕРНЕТ-БАНКИНГ)" // Вестник Банка России, N 50, 07.09.2006

45. ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 12-Т "О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ СВЕДЕНИЙ, СОДЕРЖАЩИХСЯ В ГОСУДАРСТВЕННЫХ РЕЕСТРАХ, В СООТВЕТСТВИИ С ФЕДЕРАЛЬНЫМ ЗАКОНОМ "О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 7, 08.02.2006

46. ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 98-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО ПРИМЕНЕНИЮ ИНСТРУКЦИИ БАНКА РОССИИ ОТ 31.03.1997 N 59 "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ" ПРИ НАРУШЕНИЯХ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Документ опубликован не был

47. ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 99-Т "О МЕТОДИЧЕСКИХ РЕКОМЕНДАЦИЯХ ПО РАЗРАБОТКЕ КРЕДИТНЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ ПРАВИЛ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 37, 20.07.2005

48. ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 119-Т "О НЕПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ ПРИНУДИТЕЛЬНЫХ МЕР ВОЗДЕЙСТВИЯ ЗА НАРУШЕНИЕ НОРМАТИВНЫХ ПРАВОВЫХ АКТОВ В ОБЛАСТИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 60, 13.10.2004

49. ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 100-Т "ОБ ОТЧЕТЕ ФАТФ ПО ТИПОЛОГИЯМ ОТМЫВАНИЯ ПРЕСТУПНЫХ ДОХОДОВ И ФИНАНСИРОВАНИЯ ТЕРРОРИЗМА ЗА 2ГГ." // Вестник Банка России, N 51, 25.08.2004

50. ПИСЬМО> ЦБ РФ от 01.01.2001 N 117-Т "О ПРИМЕНЕНИИ К КРЕДИТНЫМ ОРГАНИЗАЦИЯМ МЕР ПРИНУЖДЕНИЯ ЗА НАРУШЕНИЯ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА О ПРОТИВОДЕЙСТВИИ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА" // Вестник Банка России, N 47, 20.08.2003

51. ПИСЬМО ЦБ РФ от 01.01.2001 N 24-Т "О ВОЛЬФСБЕРГСКИХ ПРИНЦИПАХ" (вместе со "ВСЕОБЩИМИ ДИРЕКТИВАМИ ПО ПРОТИВОДЕЙСТВИЮ ОТМЫВАНИЮ ДОХОДОВ В ЧАСТНОМ БАНКОВСКОМ СЕКТОРЕ (ВОЛЬФСБЕРГСКИМИ ПРИНЦИПАМИ)" от 01.01.2001) // "Вестник Банка России", N 15, 21.02.2001

ОСНОВНАЯ УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Безценный практический комментарий к Федеральному закону от 7 августа 2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» для работников кредитных организаций. М.: «Парфенов. ру», 2005.

2. , Осипов Федерация в международной системе противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. М.: «Спецкнига», 2007.

3. Иванов международно-правового регулирования борьбы с отмыванием денег. М.: Юнити, 2004.

4. -Х., Отмывание денег. Путеводитель по действующему законодательству и юридической практике. М., 1996.

5. Куровская легализации преступных доходов уголовно-правовыми мерами. М.: «Юрлитинформ», 2006.

6. Грязные деньги. Тайная правда о мировой практике отмывания денег. М.: Феникс, 2005.

7. , Мовсесян легализации незаконных доходов. М.: МЦФЭР, 2007.

8. Противодействие легализации доходов от преступной деятельности: правовое регулирование, уголовная ответственность, оперативно-розыскные мероприятия и международное сотрудничество. СПб.: «Юридический центр Пресс», 2002.

9. Международно-правовые основы борьбы с коррупцией и отмыванием преступных доходов: Сб. документов / Сост. . М.: ИНФРА-М, 2004.

10. Никулина грязных денег: Уголовно-правовая характеристика и проблемы соучастия. М.: «Юрлитинформ», 2001.

11. Постатейный комментарий к федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» Под ред. , М.: «Дело», 2002.

12. , , Капустин грязных денег: Международные и национальные системы противодействия. М., 2003.

13. Фитуни мониторинг: учебно-методическое пособие. М., 2002.

ДОПОЛЬНИТЕЛЬНАЯ УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА

1. Алиев -правовые проблемы противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем// Право и политика.2000. №2.

2. Анисимов -правовые средства противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных незаконным путем // Московский журнал международного права. 2001. №1.

3. Аграновский А, В. Об обязанностях адвокатов по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем // Право и экономика, 2004, №11.

4. Бардин адвокатов, а также лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических услуг, по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем финансированию терроризма// Адвокатская практика, 2004. №6.Степанова международного противодействия отмыванию «грязных денег»// Банковское право. 2001. №4.

5. Залужный : сущность и способы противодействия.// Современное право. 2002. №12.

6. Закон «О противодействии легализации преступных доходов»// Российская юстиция, 2001 .№12.

7. Легализация денежных средств и иного имущества, приобретенных другими лицами преступным путем // Российская юстиция. 2002. №3.

8. Истомин ответственность за легализацию преступных доходов // Журнал российского права. 2002. №3.

9. Интернет-конференция Первого заместителя Министра финансов Российской Федерации, Председателя Комитета Российской Федерации
по финансовому мониторингу // Справочная правовая система «Гарант».

10. Противодействие легализации преступных доходов с учетом рекомендаций ФАТФ// Законность, 2005. №4.

11. , Кушниренко основные борьбы с «отмыванием» преступным доходов // Банковское право. 1999. №1-2.

12. Лавров «отмыванию» денег в Великобритании и международное сотрудничество британских правоохранительных органов в борьбе с транснациональной экономической преступностью // Право и политика. 2000. № 2.

13. Правовые меры борьбы с отмыванием незаконных доходов// Законодательство и экономика. 1999. № 11.

14. , Ростов денег преступными организациями (проблемы противодействия) // Банковское право. 1999. №1-2

15. Финансовый контроль: Учеб. Пособие / , , - М.: Издательский дом «Камерон», 2004. – 272 с.

16. Чупрова ответственности за отмывание незаконных доходов по законодательству США // Банковское право. 2000. №3

17. Mikhailova O. New Russian Law on Combating Money Laundering // Journal of International Banking Law. 2001. Vol. 16 #12

18. Santagelo B. International Ratifications of US Anti-Money Laundering Policy: Whose Law is the United States Enforcing? // Journal of International Banking Law. 2000. Vol. 15. # 4-5

19. Wadsley J. Banks in a Bind: The Implications of the Money Laundering Legislation // Journal of International Banking Law. 2001. Vol. 16. #5.

ОФИЦИАЛЬНЫЕ ИНТЕРНЕТ-САЙТЫ

· Сайт Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) - www. fatf-gafi. org, а также новый сайт по вопросам борьбы с финансированием терроризма - www. fatf-gafi. org/TerFinance_en. htm

· Сайт Международного валютного фонда - www. imf. org

· Сайт Всемирного банка - www. *****

· Сайт Международной информационной системы по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, - www. imolin. org

· Сайт Европарламента - www. europarl. eu. int

· Сайт Организации Объединенных Наций - www. un. org

· Сайт Вольфсбергской группы - www.

· Сайт Сети по борьбе с преступлениями США - www. fincen. gov

· Сайт Казначейства США - www. treas. gov

· Сайт Азиатско-Тихоокеанской группы по вопросам отмывания денег - www. apgml. org

· Сайт Карибской группы финансовых действий против отмывания денег - www. cfatf. org

· Сайт Международной комплаенс-системы Complinet - , на котором представлены информационная база данных по клиентам отдельных банков и актуальные сведения о международных инициативах в области противодействия легализации (отмыванию) доходов и финансированию терроризма

· Сайт журнала "Money laundering Alert" - www.

· Сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу - www. ***** / www. *****

· Сайт Министерства финансов Российской Федерации - www. *****

· Сайт Центрального банка Российской Федерации – www. *****

· Сайт Международной информационной сети – www. imolin. org

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

Основной изучения дисциплины являются лекционные материалы, нормативные акты и рекомендованная учебная литература. В теоретических и практических целях студент дополнительно студент изучает судебную практику и научную литературу. Важным источником дополнительных знаний являются официальные сайты органов государственной власти России и иностранных государств, к ведению которых относится регулирование общественных отношений, изучаемых данной учебной дисциплиной, а также использование электронных поисковых систем.

При написании творческой работы студент учитывает следующие положения:

· Письменная работа должна быть оформлена в соответствии с требованиями, предъявляемыми к письменным работам (поля, шрифт, титульный лист, заглавия разделов работы, оглавление и библиография).

· Письменная работа выполняется самостоятельно.

· Письменная работа должна быть написана на основе действующих нормативных правовых актов и судебной практики.

· Структура письменной работы должна включать: титульный лист, оглавление, введение, разделы и параграфы, заключение, библиографию, перечень нормативных правовых актов и судебной практики.

Студент изучает дополнительные темы, связанные с учебной дисциплиной самостоятельно и при необходимости консультируется с преподавателем учебной дисциплины.

ПЕРЕЧЕНЬ ПРИМЕРНЫХ КОНТРОЛЬНЫХ ВОПРОСОВ И ЗАДАНИЙ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

Понятие легализации доходов, полученных преступным путем. Понятие и виды финансового мониторинга. Основные этапы развития законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма. Субъекты финансового мониторинга. Правовое положение ФСФМ России. Банк России как орган надзора за деятельностью кредитных организаций в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Идентификация клиентов/выгодоприобретателей. Проверка данных о клиентах/выгодоприобретателях. Обязательный финансовый мониторинг. Критерии операций, подлежащих обязательному контролю. Факультативный финансовый мониторинг. Понятие необычной операции. Критерии и признаки необычной операции. Порядок направления сообщений в Банк России и ФСФМ России. Ответственный сотрудник по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: правовое положение. Ответственность за легализацию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Основные «схемы» легализации доходов, полученных преступным путем. Международные организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Общая характеристика. Правовое положение ФАТФ. Международные акты в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Общая характеристика.
ПРИМЕРЫ ТЕСТОВЫХ ЗАДАНИЙ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ АТТЕСТАЦИОННЫХ ИСПЫТАНИЙ

1. Назовите государственный орган исполнительной власти, ответственный за организацию и функционирование системы финансового мониторинга в России:

1. Росфиннадзор.

2. Правительство Российской Федерации.

3. Росфинмониторинг.

4. Министерство финансов Российской Федерации.

2. Назовите меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

1. Идентификация клиентов.

2. Обязательный финансовый мониторинг.

3. Согласование кандидатуры ответственного сотрудника по ПОД/ФТ с Росфинмониторингом.

4. Направление сообщение о подозрительных операциях и сделках в Росфинмониторинг.

5. Все вышеизложенное.

3. Какой из указанных ниже органов власти / организаций не является надзорным органом в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризм:

1. Федеральная служба по финансовому мониторингу.

2. Банк России.

3. Банк Развития.

4. Росстрахнадзор.

5. Государственная пробирная палата Российской Федерации.

6. Нет правильного ответа.

ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ

1. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля.

2. Виды финансового мониторинга.

3. Значение финансового мониторинга.

4. Источники правового регулирования финансового мониторинга. Международные акты как источник правового регулирования.

5. История развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: основные этапы.

6. Понятие субъекта финансового мониторинга.

7. Государственные органы в сфере финансового мониторинга.

8. Уполномоченные организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

9. Понятие идентификации клиентов/выгодоприобретателей.

10. Перечень документов, необходимых для идентификации клиентов/выгодоприобретателей.

11. Порядок проверки информации, полученной от клиентов/выгодоприобретателей.

12. Основания отказа от заключения договоров с клиентом/выгодоприобретателей.

13. Понятие обязательного финансового мониторинга.

14. Признаки операций, которые являются объектом обязательного финансового мониторинга.

15. Понятие факультативного финансового мониторинга.

16. Признаки операций, которые являются объектом факультативного финансового мониторинга.

17. Понятие терроризма. Перечень лиц. Перечень мер по противодействию терроризма.

18. Государства, не осуществляющие мер по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

19. Основания направления уведомлений в уполномоченный государственный орган. Процедура формирования уведомления о необычной операции.

20. Кредитная организация как субъект финансового мониторинга.

21. Порядок разработки и согласования внутренних документов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

22. Ответственный сотрудник по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

23. Порядок обучения сотрудников кредитной организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

24. Формы международного сотрудничества в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

25. Международные организации в сфере противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. ФАТФ (FATF).

26. Основных схемы легализации доходов, полученных преступных путем.

27. Система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма на примере одной из европейских стран или США.

28. Общая характеристика международных актов в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

АКАДЕМИЧЕСКАЯ ЭТИКА ПРИ ПОДГОТОВКЕ ТВОРЧЕСКИХ РАБОТ

· Не допускается использование в работе чужих идей, высказываний без указания автора, источника публикации.

· Все цитаты, используемые в работе, подлежат тщательной проверке с обязательным указанием автора цитируемой работы, источника публикации.

· При работе в сети «Интернет» в сноске необходимо указывать полный адрес сайта, а если на сайте приводится название источника, публикации, имя автора соответствующие данные также должны быть указаны в сносках и перечне источников и литературы, использованных при подготовке творческой работы.

· Плагиат при подготовке творческой работы должен быть исключен.

· Не допускается использование в творческой работе полностью или частично работ из баз данных рефератов, курсовых работе, дипломных работ, расположенных в свободном доступе или на платной основе в сети «Интернет».

· Не допускается нарушение авторских прав.

ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ И КУРСОВЫХ РАБОТ

1. Финансовый мониторинг как вид финансового контроля.

2. Финансовый мониторинг, понятие и виды.

3. Источники правового регулирования финансового мониторинга. Международные акты как источник правового регулирования.

4. История развития системы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма: основные этапы.

5. Государственная политика в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

6. Правовое положение Федеральной службы по финансовому мониторингу.

7. Банк России как надзорный орган в сфере деятельности кредитных организаций по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

8. Субъекты финансового мониторинга.

9. Адвокаты, нотариусы как субъекты финансового мониторинга.

10. Уполномоченные организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

11. Идентификация клиентов/выгодоприобретателей.

12. Обязательный финансовый мониторинг. Понятие и порядок осуществления.

13. Факультативный финансовый мониторинг. Понятие и порядок осуществления.

14. Основные схемы легализации доходов, полученных преступным путем.

15. Способы противодействия финансированию терроризма.

16. Пути совершенствования финансового мониторинга в Российской Федерации.

17. Кредитная организация как субъект финансового мониторинга.

18. Ответственный сотрудник кредитной организации по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

19. Юридическая ответственность в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

20. Формы международного сотрудничества в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

21. Международные организации в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

22. Система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в США.

23. Система противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в Великобритании.

24. Сравнительный анализ систем противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на примере России и нескольких европейских стран.

25. Международный опыт противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма на примере нескольких европейских стран.

26. Международные акты Европейского союза в сфере противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма: общая характеристика.

27. Правовое положение ФАТФ.

28. Финансовый мониторинг как этап создания системы «тотального» контроля.

29. Пути совершенствования финансового мониторинга в России и в мире.

30. Правовое и социально-экономическое значение финансового мониторинга.

СВЕДЕНИЯ О ПРЕПОДАВАТЕЛЕ

, доцент кафедры административного и финансового права, кандидат юридических наук. Информация о преподавателе также находится на странице кафедры административного и финансового права юридического факультета РУДН сайта РУДН.

МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ

ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ

1. Понятие и виды финансового мониторинга

Отмывание доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма является одной из важных нерешенных проблем XXI века. В целях противодействия функционированию «теневой» экономики, развитию организованной преступности, террористической деятельности в большинстве стран мира созданы системы противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма или иными словами «системы финансового мониторинга».

История создания данной системы в Российской Федерации берет свое начало с принятия в 2001 году федерального закона от 7 августа 2001г. № 000–ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».[1]

Под легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, понимается придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения преступления, за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 УК РФ. При этом под доходами, полученными преступным путем понимаются денежные средства или иное имущество, полученные в результате совершения преступления.

В свою очередь, финансированием терроризма является предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг с осознанием того, что они предназначены для финансирования организации, подготовки и совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 206, 208, 211, 277, 278, 279 и 360 УК РФ, либо для обеспечения организованной группы, незаконного вооруженного формирования или преступного сообщества (преступной организации), созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений.

В Российской Федерации субъектами финансового мониторинга, а именно организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и осуществляющими меры по противодействию отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, являются:

· кредитные организации;

· профессиональные участники рынка ценных бумаг;

· страховые организации и лизинговые компании;

· организации федеральной почтовой связи;

· ломбарды;

· организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

· организации, содержащие тотализаторы и букмекерские конторы, а также организующие и проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) и иные основанные на риске игры, в том числе в электронной форме;

· организации, осуществляющие управление инвестиционными фондами или негосударственными пенсионными фондами;

· организации, оказывающие посреднические услуги при осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;

· организации, не являющиеся кредитными организациями, осуществляющие прием от физических лиц наличных денежных средств в случаях, предусмотренных законодательством о банках и банковской деятельности;

· факторинговые компании.

В свою очередь, сделки и операции с денежными средствами или иным имуществом, мониторинг которых осуществляют субъекты финансового мониторинга, являются объектом финансового мониторинга.

В целом, финансовый мониторинг можно определить как систему мер, осуществляемых органами государственной власти и уполномоченными организациями и направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Основными мерами, направленными на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма являются: идентификация клиентов и их выгодоприобретателей, оценка риска осуществления клиентов отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, мониторинг за операциями, подлежащими обязательному контролю и необычными операциями, направление сообщений в уполномоченный государственный орган, осуществление мероприятий по противодействию финансирования терроризма и экстремистской деятельности, документальное фиксирование и хранение информации об операциях, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, подготовка и обучение кадров, предоставление информации по запросам Росфинмониторинга, обеспечение конфиденциальности мер, принимаемых субъектом финансового мониторинга.

В зависимости от вида операций, подлежащих мониторингу финансовый мониторинг делится на обязательный и факультативный финансовый мониторинг.

Под обязательным мониторингом понимается совокупность контрольных мероприятий в отношении операций с денежными средствами, подлежащими обязательному контролю. Особенностью данного вида мониторинга является то, что при наличии законодательно установленных количественного и качественного критерия и независимо от того, существует ли у субъекта финансового мониторинга какие-либо сомнения о связи данной операции с преступной деятельностью, информация о данной операции должна быть направлена в Федеральную службу по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) не позднее следующего рабочего дня со дня совершения операции. Подчеркнем, что для отнесения операций к объекту обязательного финансового мониторинга необходимо одновременно наличие количественного и одного из качественных критериев.

Рассмотрим критерии операций, подлежащих обязательному финансовому мониторингу:

1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 тыс. рублей либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 тыс. рублей, или превышает ее («количественный критерий»), а по своему характеру данная операция относится к одному из следующих видов операций («качественный критерий»):

1) операции с денежными средствами в наличной форме:

· снятие со счета или зачисление на счет юридического лица денежных средств в наличной форме в случаях, если это не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

· покупка или продажа наличной иностранной валюты физическим лицом;

· приобретение физическим лицом ценных бумаг за наличный расчет;

· получение физическим лицом денежных средств по чеку на предъявителя, выданному нерезидентом;

· обмен банкнот одного достоинства на банкноты другого достоинства;

· внесение физическим лицом в уставный (складочный) капитал организации денежных средств в наличной форме;

2) зачисление или перевод на счет денежных средств, предоставление или получение кредита (займа), операции с ценными бумагами в случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее соответственно регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, либо одной из сторон является лицо, владеющее счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории).

Данный Перечень государств публикуется Росфинмониторинг и в настоящее время включает два государства: Мьянма, Нигерия.[2]

3) операции по банковским счетам (вкладам):

· размещение денежных средств во вклад (на депозит) с оформлением документов, удостоверяющих вклад (депозит) на предъявителя;

· открытие вклада (депозита) в пользу третьих лиц с размещением в него денежных средств в наличной форме;

· перевод денежных средств за границу на счет (вклад), открытый на анонимного владельца, и поступление денежных средств из-за границы со счета (вклада), открытого на анонимного владельца;

· зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции по указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия;

4) иные сделки с движимым имуществом:

· помещение ценных бумаг, драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий или иных ценностей в ломбард;

· выплата физическому лицу страхового возмещения или получение от него страховой премии по страхованию жизни или иным видам накопительного страхования и пенсионного обеспечения;

· получение или предоставление имущества по договору финансовой аренды (лизинга);

· переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями по поручению клиента;

· скупка, купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий;

· получение денежных средств в виде платы за участие в лотерее, тотализаторе (взаимном пари) и иных основанных на риске играх, в том числе в электронной форме, и выплата денежных средств в виде выигрыша, полученного от участия в указанных играх;

· предоставление юридическими лицами, не являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам и (или) другим юридическим лицам, а также получение такого займа.

Для сделок с недвижимостью количественный критерий составляет три миллиона рублей или эквивалент в иностранной валюте. Отметим, что при проведении операции с иностранной валюте, ее размер в российских рублях определяется по официальному курсу Банка России, действующему на дату совершения такой операции.

И наконец, к объекту обязательного контроля относятся операции, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в законодательно установленном порядке сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица.

Основаниями для включения организации или физического лица в указанный перечень являются:

· вступившее в законную силу решение суда Российской Федерации о ликвидации или запрете деятельности организации в связи с ее причастностью к экстремистской деятельности или терроризму;

· вступивший в законную силу приговор суда Российской Федерации о признании физического лица виновным в совершении преступления террористического характера;

· решение Генерального прокурора Российской Федерации или подчиненного ему прокурора о приостановлении деятельности организации в связи с его обращением в суд с заявлением о привлечении организации к ответственности за террористическую деятельность;

· постановление следователя или прокурора о возбуждении уголовного дела в отношении лица, совершившего преступление террористического характера;

· составляемые международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом, или уполномоченными ими органами и признанные Российской Федерацией перечни организаций и физических лиц, связанных с террористическими организациями или террористами;

· признаваемые в Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами приговоры (решения) судов и решения иных компетентных органов иностранных государств в отношении организаций или физических лиц, осуществляющих террористическую деятельность;

· включение организации в соответствии с Федеральным законом от 6 марта 2006 года N 35-ФЗ "О противодействии терроризму"[3] в единый федеральный список организаций, в том числе иностранных и международных организаций, признанных судами Российской Федерации террористическими.

В настоящее время данный Перечень составляется и рассылается Росфинмониторингом в субъекты финансового мониторинга, которые осуществляют проверку своих клиентов и выгодоприобретателей на принадлежность к данному Перечню.

Факультативный финансовый мониторинг – совокупность мероприятий по выявлению, фиксированию и направлению в Росфинмониторинг информации об необычных операциях, критерии и признаки установлены во внутренних правилах субъектов финансового мониторинга.

В федеральном законодательстве не содержится исчерпывающего списка таких критериев и признаков. Среди законодательно предусмотренных критериев и признаков выделим:

· запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

· несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

· выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного финансового мониторинга;

Подчеркнем, что во внутренних документах субъектов финансового мониторинга могут быть установлены и иные критерии и признаки операций, подлежащих факультативному финансовому мониторингу.

В любом случае, если у работников субъекта финансового мониторинга возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма, субъект финансового мониторинга не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, направляет в Росфинмониторинг сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, подлежащим обязательному или факультативному финансовому мониторингу.

2. Меры, принимаемые субъектами финансового мониторинга

Первоначально, субъекты финансового мониторинга обязаны идентифицировать клиентов. Под клиентом субъекта финансового мониторинга понимается любое физическое или юридическое лицо, находящееся на обслуживании у субъекта финансового мониторинга. Субъекты финансового мониторинга также принимают обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по установлению и идентификации выгодоприобретателей. Под выгодоприобретателем следует понимать юридическое или физическое лицо, в интересах которого клиент субъекта финансового мониторинга осуществляет операции, как правило, на основании договоров поручения, договора комиссии или агентского договора.

В целом, идентификацию клиента и/или выгодоприобретателя можно определить как сбор, фиксирование и хранение информации о клиенте и его выгодоприобретателе субъектом финансового мониторинга.

Только на законодательном уровне могут быть установлены исключения в части процедуры идентификации клиентов и их выгодоприобретателей. В частности, процедура идентификации не распространяется на клиентов – физических лиц, совершающих операции, сумма не превышаетрублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентнуюрублей и

1) связанных с расчетами с бюджетами всех уровней бюджетной системы Российской Федерации;

2) связанных с оплатой услуг, оказываемых бюджетными учреждениями;

3) связанных с осуществлением платы за жилое помещение, коммунальные услуги, с оплатой услуг по охране квартир и установке охранной сигнализации, а также при платежах за услуги связи;

4) связанных с уплатой взносов членами садоводческих, огороднических, дачных некоммерческих объединений граждан, гаражно-строительных кооперативов, оплатой услуг платных автомобильных стоянок;

5) связанных с уплатой алиментов.

Также не подлежат идентификации клиенты – физические лица, при проведении операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающуюрублей либо эквивалент в иностранной валюте.

Вместе с тем, если у работников субъекта финансового мониторинга возникают подозрения, что данная операция осуществляется в целях отмывания преступных доходов или финансирования терроризма идентификация клиентов и их выгодоприобретателей проводится в обязательном порядке.

Так, в целях идентификации клиента субъект финансового мониторинга получает следующую информацию:

в отношении физических лиц - фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), гражданство, реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии);

в отношении юридических лиц - наименование, идентификационный номер налогоплательщика или код иностранной организации, государственный регистрационный номер, место государственной регистрации и адрес местонахождения.

В целях обеспечения актуальной информации о клиентах субъект финансового мониторинга обязан систематически обновлять информацию о клиентах, выгодоприобретателях. При этом требования к идентификации могут различаться в зависимости от степени (уровня) риска совершения клиентом операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Субъекты финансового мониторинга обязаны документально фиксировать и представлять информацию об операции, подлежащей обязательному финансовому мониторингу в Росфинмониторинг не позднее рабочего дня, следующего за днем ее совершения. К информации, предоставляемой в Росфинмониторинг, относится: вид операции и основания ее совершения, дата ее совершения, сумма операции, идентификационные сведения о клиенте, его представителей, контрагента клиента по данной операции, а также его представителя.

На основании письменных запросов Росфинмониторинга субъекты финансового мониторинга обязаны предоставлять информацию об операциях, являющихся предметом обязательного и факультативного финансового мониторинга.

Субъекты финансового мониторинга приостанавливают операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, на два рабочих дня с даты, когда распоряжения клиентов об их осуществлении должны быть выполнены, и не позднее рабочего дня, следующего за днем приостановления операции, представляют информацию о них в Росфинмониторинг в случае, если хотя бы одной из сторон является организация или физическое лицо, в отношении которых имеются полученные в законодательно установленном порядке сведения об их участии в террористической деятельности, либо юридическое лицо, прямо или косвенно находящееся в собственности или под контролем таких организации или лица, либо физическое или юридическое лицо, действующее от имени или по указанию таких организации или лица. При неполучении в течение указанного срока постановления Росфинмониторинга о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок субъекты финансового мониторинга осуществляют операцию с денежными средствами или иным имуществом по распоряжению клиента, если в соответствии с законодательством Российской Федерации не принято иное решение, ограничивающее ее осуществление.

Отметим, что субъекты финансового мониторинга вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с действующим российским законодательством.

В целях устранения конфликта законодательных актов предусмотрено освобождение субъектов финансового мониторинга от гражданско-правовой ответственности за нарушение условий соответствующих договоров вследствие отказа от проведения или приостановления осуществления операции.

Для организации внутренней системы в штате организации – субъекта финансового мониторинга назначается специальное должностное лицо, ответственное за соблюдение и реализацию правил внутреннего контроля в сфере противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработку правил внутреннего контроля и программ его осуществления, назначение специальных должностных лиц, ответственных за соблюдение указанных правил.

Квалификационные требования к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления определяются в Постановлением Правительства Российской Федерации от 5 декабря 2005 года № 000 «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля и программ его осуществления, а также требованиях к подготовке и обучению кадров, идентификации клиентов, выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»[4].

Основными квалификационными требованиями для специального должностного лица являются:

а) наличие высшего профессионального образования по специальностям, относящимся к группе специальностей "Экономика и управление", либо по специальности "Юриспруденция", относящейся к группе специальностей "Гуманитарные и социальные науки", подтвержденного в установленном порядке, а при отсутствии указанного образования - опыта работы не менее двух лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) прохождение обучения в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Для ответственных сотрудников кредитных организаций установленные более строгие квалификационные критерии:

· наличие высшего юридического или экономического образования и опыта руководства отделом, иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии указанного образования - опыт работы в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не менее двух лет или опыт руководства подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее двух лет.

· отсутствие судимости за совершение преступления из корыстных побуждений или по найму, преступления в сфере экономики и преступлений, предусмотренных частями второй и третьей статьи 146, статьями 205, 205.1, 206, , 221, 222, 226, 227, частью второй статьи 228, статьями 228.1, 228.2, 229, 232, 234, 238, , 282.1, 282.2, 285, 289, , 355, 359 Уголовного кодекса Российской Федерации;

· отсутствие административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, рынка ценных бумаг, а также правонарушения, предусмотренного частью первой статьи 19.4, частью первой статьи 19.5 и статьями 19.6 и 19.7 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях, совершенного в течение одного года, предшествовавшего дню назначения на соответствующую должность, а также на момент нахождения в соответствующей должности и установленных вступившим в законную силу соответствующим постановлением органа, уполномоченного рассматривать дела об указанных административных правонарушениях, и наконец,

· отсутствие фактов расторжения трудового договора по инициативе работодателя в соответствии с пунктом 7 статьи 81 Трудового кодекса Российской Федерации в течение двух лет, предшествующих дню назначения на соответствующую должность.[5]

Наличие Правил внутреннего контроля в сфере финансового мониторинга является обязательным условием функционирования системы финансового мониторинга внутри организации, являющейся субъектом финансового мониторинга. Данные Правила должны быть утверждены в течение одного месяца со дня государственной регистрации организаций в установленном порядке.[6] Правила внутреннего контроля разрабатываются с учетом рекомендаций, утверждаемых Правительством Российской Федерации, а для кредитных организаций - Центральным банком Российской Федерации.

Правила внутреннего контроля в сфере финансового мониторинга, как правило, содержат программы идентификации клиентов и выгодоприобретателей, выявления операций, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, оценки риска осуществления клиентом отмывания доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, осуществления мероприятий по противодействию финансирования терроризма и экстремистской деятельности, документального фиксирования и хранения информации об операциях, подлежащих обязательному и факультативному мониторингу, подготовки и обучения кадров, предоставления информации по запросам Росфинмониторинга, обеспечения конфиденциальности мер, принимаемых субъектом финансового мониторинга.

Вся информация, полученная в ходе реализации указанных выше Правил является конфиденциальной. Обязанность по обеспечению конфиденциальности указанной информации распространяется на всех сотрудников субъекта финансового мониторинга. Работники субъекта финансового мониторинга не вправе информировать клиентов или иных лиц о предоставлении информации о клиентах и их операциях в Росфинмониторинг.

Законодательно предусмотренный срок хранения информации об операциях и идентификационных сведениях о клиентах и выгодоприобретателях составляет пять лет со дня прекращения отношений с клиентом.

Отдельным субъектам финансового мониторинга установлены специальные дополнительные требования по осуществлению финансового мониторинга.

Так, например, кредитным организациям запрещается:

· открывать счета (вклады) на анонимных владельцев, то есть без предоставления открывающим счет (вклад) физическим или юридическим лицом документов, необходимых для его идентификации;

· открывать счета (вклады) физическим лицам без личного присутствия лица, открывающего счет (вклад), либо его представителя;

· устанавливать и поддерживать отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления.

В свою очередь, кредитные организации вправе, но не обязаны отказаться от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом в следующих случаях:

· отсутствия по своему местонахождению юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

· непредставления физическим или юридическим лицом документов, подтверждающих сведения, либо представления недостоверных документов;

· наличия в отношении физического или юридического лица сведений об участии в террористической деятельности, полученных в законодательно предусмотренном порядке.

Кредитные организации обязаны документально фиксировать и представлять в Росфинмониторинг через Банк России сведения в случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и (или) от проведения операций в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий.

Кроме того, кредитные организации обязаны предпринимать меры, направленные на предотвращение установления отношений с банками-нерезидентами, в отношении которых имеется информация, что их счета используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления, так называемые «банки-оболочки».

Порядок предоставления информации в Росфинмониторинг устанавливается Правительством Российской Федерации, а в отношении кредитных организаций – Банком России. Предоставление в Росфинмониторинг информации в рамках выполнения функций субъекта финансового мониторинга не является нарушением служебной, банковской, налоговой, коммерческой тайны и тайны связи (в части информации о почтовых переводах денежных средств).

На адвокатов, нотариусов и лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг также распространяются требования в отношении идентификации клиентов, организации внутреннего контроля, фиксирования и хранения информации в отношении клиентов, выгодоприобретателей, проведенных операциях, а также информации, предоставленной в Росфинмониторинг, в случаях, когда они готовят или осуществляют от имени или по поручению своего клиента следующие операции: сделки с недвижимым имуществом; управление денежными средствами, ценными бумагами или иным имуществом клиента, управление банковскими счетами или счетами ценных бумаг, привлечение денежных средств для создания организаций, обеспечения их деятельности или управления ими, создание организаций, обеспечение их деятельности или управления ими, а также куплю-продажу организаций.

При наличии любых оснований полагать, что операции осуществляются или могут быть осуществлены в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, они обязаны уведомить об этом Росфинмониторинг.

Адвокат и нотариус вправе передать такую информацию как самостоятельно, так и через соответственно адвокатскую и нотариальную палаты при наличии у этих палат соглашения о взаимодействии с Росфинмониторингом.

Адвокат и адвокатская палата, нотариус и нотариальная палата, лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность в сфере оказания юридических или бухгалтерских услуг, не вправе разглашать факт передачи в Росфинмониторинг информации о клиенте / выгодоприобретателе и проведенных операциях. На данную информацию не распространяются требования законодательства Российской Федерации о соблюдении адвокатской тайны.

В заключении отметим, что административным и уголовным законодательством Российской Федерации предусмотрена ответственность за нарушение законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности ст. 15.27 КоАП РФ предусматривает наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от ста до двухсот минимальных размеров оплаты труда; на юридических лиц - от пятисот до пяти тысяч минимальных размеров оплаты труда или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток в случае неисполнения субъектами финансового мониторинга законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части фиксирования, хранения и представления информации об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также в части организации внутреннего контроля.

Подчеркнем, что для отдельных видов субъектов финансового мониторинга предусмотрены и иные меры ответственности, в частности, у кредитной организации за нарушения законодательства о финансовом мониторинге может быть отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Субъектом же уголовного правонарушения выступают только физические лица. Составом преступления является совершение финансовых операций и других сделок с денежными средствами или иным имуществом, заведомо приобретенными другими лицами преступным путем (за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации), в целях придания правомерного вида владению, пользованию и распоряжению указанными денежными средствами или иным имуществом. Максимальное наказание (с учетом квалифицирующих признаков) может составлять до десяти лет лишения свободы со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.[7]

В случае же если преступник совершает финансовые операции и другие сделки с денежными средствами или иным имуществом, приобретенными данным лицом в результате совершения им преступления (за исключением преступлений, предусмотренных статьями 193, 194, 198, 199, 199.1 и 199.2 Уголовного кодекса Российской Федерации), либо использует данные средства или иное имущество для осуществления предпринимательской или иной экономической деятельности максимальное наказание (с учетом квалифицирующих признаков) может составлять до пятнадцати лет лишения свободы со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет либо без такового.[8]

3. Правовое положение Федеральной службы по финансовому мониторингу

Уполномоченным органом по организации финансового мониторинга на территории Российской Федерации является Федеральная служба по финансовому мониторингу Российской Федерации (Росфинмониторинг) и ее территориальные подразделения.

Правовое положение Росфинмониторинга регулируется Постановлением Правительства РФ от 01.01.01 г. N 307 «Об утверждении Положения о Федеральной службе по финансовому мониторингу»[9] и Постановлением Правительства РФ от 7 апреля 2004 г. N 186 «Вопросы федеральной службы по финансовому мониторингу».[10]

Федеральная служба по финансовому мониторингу является федеральным органом исполнительной власти, под руководством Правительства Российской Федерации и осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и координирующим деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти.

Федеральная служба по финансовому мониторингу является юридическим лицом, имеет печать с изображением Государственного герба Российской Федерации и со своим наименованием. Федеральная служба по финансовому мониторингу располагается в Москве.

Росфинмониторинг возглавляет руководитель, назначаемый на должность и освобождаемый от должности Правительством Российской Федерации. .

Руководитель несет персональную ответственность за осуществление возложенных на Росфинмониторинг задач и функций и подотчетен непосредственно Правительству Российской Федерации. Заместители руководителя Росфинмониторинга назначаются и освобождаются от должности Правительством Российской Федерации по представлению руководителя Службы.

К основным функциям Росфинмониторинга относят следующие виды деятельности.

Росфинмониторинг осуществляет и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение законодательства о финансовом мониторинге.

Федеральная служба проводит сбор, обработку, анализ информации об операциях (сделках), подлежащих контролю, а также проверяет полученную информацию, в том числе путем получения необходимых разъяснений по представленной информации.

В методических и практических целях Росфинмониторинг осуществляет выявление признаков операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Росфинмониторинг ответственен за создание единой информационной системы и ведения федеральной базы данных в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Федеральная служба осуществляет подготовку проекта перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их участии в экстремистской деятельности, и представление его в Министерство финансов Российской Федерации.

По итогам внутренних расследований орган финансового мониторинга направляет информацию в правоохранительные органы при наличии достаточных оснований, свидетельствующих о том, что операция (сделка) связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма, а также представляет соответствующую информацию по запросам правоохранительных органов.

Росфинмониторинг координирует деятельность федеральных органов исполнительной власти в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также взаимодействует с Банком России.

В рамках международной деятельности Росфинмониторинг представляет Россию в международных организациях по вопросам финансового мониторинга, участвует в разработке и осуществлении соответствующих программ международного сотрудничества.

Служба принимает решение о приостановлении отдельных операций физических и юридических лиц, а также принимает решения о нежелательности пребывания (проживания) иностранного гражданина или лица без гражданства в России.

Также Росфинмониторинг ведет учет организаций, в сфере деятельности которых надзорные органы отсутствуют.

Федеральная служба по финансовому мониторингу с целью реализации полномочий имеет право:

1) запрашивать сведения, необходимые для принятия решений по вопросам установленной сферы деятельности;

2) давать юридическим и физическим лицам разъяснения по вопросам, отнесенным к компетенции Службы;

3) проводить проверочные мероприятия по вопросу выполнения юридическими и физическими лицами требований законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части соблюдения порядка фиксирования, хранения и представления информации об операциях (сделках), а также организации внутреннего контроля;

4) обращаться в соответствующие органы государственной власти с предложением о привлечении к ответственности лиц, допустивших нарушение законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и привлекать их в установленном порядке к ответственности;

5) разрабатывать и утверждать в пределах установленной сферы деятельности методические материалы и программы проведения контрольных мероприятий;

6) пресекать факты нарушения законодательства Российской Федерации в установленной сфере деятельности, а также применять меры ограничительного, предупредительного и профилактического характера.

Федеральная служба по финансовому мониторингу осуществляет нормативно-правовое регулирование в сфере своей компетенции.

4. Международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга

В настоящее время в сфере финансового мониторинга осуществляют свою деятельность несколько международных организаций. Так, наиболее влиятельной является Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Стимулом для создания данной организации стало то, что проблема "отмывания" преступных доходов из разряда «местных» перешла в разряд «международных» проблем. Следствием этого стало образование Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег - ФАТФ (Financial Action Task Force), которая была учреждена "семеркой" ведущих индустриальных держав (США, Японией, Германией, Великобританией, Францией, Италией, Канадой) и Европейской комиссией во время Парижской встречи на высшем уровне в июле 1989 г. по инициативе Президента Франции.

В настоящее время членами ФАТФ являются 31 страна и 2 международные организации. Россия была принята в постоянные члены ФАТФ на пленарном заседании ФАТФ в июне 2003 г.

В настоящий момент основными требованиями к кандидатам в члены ФАТФ являются:

1) наличие политической воли для выполнения Рекомендаций 1996 г. в течение обоснованного срока (три года) и проведение ежегодных самопроверок и прохождения двух раундов проверок, осуществляемых членами организации по отношению друг к другу;

2) полноправное членство и активное участие в работе соответствующего регионального органа типа ФАТФ (если он существует), готовность к сотрудничеству с ФАТФ и готовность, при необходимости, принять на себя руководство работой по созданию такого органа;

3) признание уголовными преступления, связанные с отмыванием доходов, полученных торговлей наркотиками, а также совершением других серьезных преступлений;

4) введение обязательного требования, предусматривающего идентификацию финансовыми учреждениями своих клиентов и представление отчетности о необычных или подозрительных сделках.

Стратегия ФАТФ состоит из следующих основных компонентов: разработка международных стандартов в борьбе с отмыванием преступных доходов и финансированием терроризма, развитие надежных и эффективных региональных органов, организованных по тем же принципам, что и ФАТФ, и расширение сотрудничества с соответствующими международными организациями.

Штаб-квартира ФАТФ размещается в Париже. ФАТФ поддерживает контакты с ООН, Советом Европы, Всемирным банком, Европейским банком реконструкции и развития, Международным валютным фондом, Интерполом, Советом по таможенному сотрудничеству и другими международными организациями.

Перечислим некоторые наиболее актуальные задачи, стоящие перед ФАТФ. Прежде всего, такой задачей является выработка рекомендаций в области борьбы с "отмыванием" денег и финансированием терроризма. В феврале 1990 г. ФАТФ были разработаны и предложены на рассмотрение всех заинтересованных стран, в том числе с неразвитой финансовой системой, 40 Рекомендаций по борьбе с отмыванием денег. Рекомендации неоднократно пересматривались и дополнялись. После 11 сентября 2001 г., ФАТФ на своем внеочередном пленарном заседании в Вашингтоне 29-30 октября 2001 г. одобрила новые международные стандарты - 8 Специальных рекомендаций по борьбе с финансированием терроризма.

ФАТФ постоянно проводит взаимные оценки в странах-участницах на предмет соответствия национальных законодательств и действующей практики в области борьбы с "отмыванием" денег рекомендациям ФАТФ. Кроме того, ФАТФ проводит исследования по выполнению своих рекомендаций. Составляемые по итогам этих мероприятий отчеты и доклады руководство организации направляет странам-участницам для передачи своим компетентным органам.

В методологических и практических целях ФАТФ изучает ситуацию в странах, которые активно используются международной организованной преступностью для "отмывания" преступных доходов.

Дальнейшие взаимоотношения с такими государствами руководство ФАТФ планирует строить на основе "регионального подхода", т. е. контакты с отдельными странами и группами стран будут постепенно переводиться на сотрудничество с организациями, создаваемыми по региональному признаку. ФАТФ способствовала формированию ряда родственных организаций - таких как Специальная группа финансового действия стран Карибского бассейна, Азиатско-Тихоокеанская группа по борьбе с отмыванием денег, Африканская группа по борьбе с отмыванием денег. Данная группа организует и проводит на регулярной основе в различных странах мира конференции, симпозиумы и семинары по финансовым, юридическим и законодательным проблемам.

В июне 2000 г. ФАТФ впервые опубликовала "черный список" стран, не сотрудничающих в сфере борьбы с отмыванием капиталов. Наряду с Россией в список таких стран вошли Багамские острова, Каймановы острова, острова Кука, Доминика, Израиль, Ливан, Лихтенштейн, Маршалловы острова, Науру, Ниуэ, Панама, Филиппины, Сент-Киттс и Невис, Сент-Винсент и Гренадины.

В октябре 2006 г. из данного списка было исключено последнее государство. В настоящее время оценки проводятся по методике, согласованной ФАТФ с МВФ и МБРР, при этом по согласованию с международными финансовыми организациями указанный список "заморожен" и новые государства в него временно не включаются.

ФАТФ проводит постоянную работу по совершенствованию мер борьбы с отмыванием доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма. В частности, в октябре 2006 г. было принято решение о создании новой Рабочей группы по проблемам международного сотрудничества.
Проведение третьего раунда взаимной оценки России запланировано на осень 2007 г. Она будет проводиться ФАТФ совместно с МАНИВЭЛ и ЕАГ.
В соответствии с целями, обозначенными в программных документах, ФАТФ проводит линию на расширение рядов своих членов путем присоединения некоторых стратегически важных стран, которые могут сыграть важную роль в своих регионах в ходе борьбы с отмыванием денег.

По инициативе России 6 октября 2004 г. была создана Евразийская группа по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ). Данная инициатива была одобрена ФАТФ, МВФ, Всемирным банком и рядом государств. ЕАГ является региональной группой по типу ФАТФ. Государства-члены ЕАГ: Белоруссия, Казахстан, Китай, Кыргызстан, Россия, Таджикистан и Узбекистан. Среди наблюдателей можно выделить: Армению, Афганистан, Великобританию, Германию, Грузию, Италию, Молдову, США, Турцию, Украину, Францию, Японию, Литву, а также ФАТФ, Управление ООН по наркотикам и преступности, Всемирный банк, Международный Валютный Фонд, Исполком СНГ, ЕврАзЭС, Интерпол, Совет Европы (Манивэл), ОБСЕ.

Основными задачами ЕАГ являются: содействие в распространении международных стандартов в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма с учетом особенностей регионов, разработка и проведение совместных мероприятий в пределах компетенции подразделений финансовой разведки, оценка эффективности мер, принимаемых в целях противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, координация программ сотрудничества с международными организациями, рабочими группами и заинтересованными государствами, анализ тенденций (типологий) в сфере легализации преступных доходов и финансирования терроризма, а также обмен опытом противодействия таким преступлениям и оказание технического содействия государствам-членам.

Утвержден график проведения взаимных оценок государств-членов ЕАГ по соответствию их национальных систем финансового мониторинга международным стандартам в данной сфере. В качестве основы для проведения взаимных оценок будет применяться Методология ФАТФ 2004г.

Все ключевые мероприятия ЕАГ - Пленарные заседания, заседания рабочих групп, семинары для экспертов-оценщиков, конференции доноров - проходят при активном участии представителей ФАТФ, МВФ, ВБ, Комитета экспертов Совета Европы МАНИВЭЛ, США, Великобритании, Украины.

Среди организаций в области финансовой разведки выделяется группа "Эгмонт". Как было ранее сказано, во многих странах были созданы специализированные государственные структуры, занимающиеся проблемой отмывания денег. Они получили название "подразделения финансовой разведки"[11].

С 1995 г. ПФР стали работать вместе в неформальной организации, известной как Группа "Эгмонт" (названа так по месту первой встречи во дворце Эгмонт-Аренберг в Брюсселе). Целью этой группы стало создание форума ПФР, который будет оказывать поддержку национальным программам по борьбе с отмыванием денег, в том числе по расширению обмена финансовой информацией, повышению квалификации персонала, содействию развития каналов связи с использованием новых технологий. Группа «Эгмонт» объединяет ПФР 101 государства и имеет представительства на всех континентах.

В ноябре 1996 г. в Риме было сформулировано определение "подразделение финансовой разведки", регламентирующее минимальные требования к таким подразделениям. Согласно этому определению, подразделение финансовой разведки является "центральной государственной структурой, ответственной за получение (и, в рамках закона, затребование), анализ и передачу компетентным органам финансовой информации, касающейся доходов, подозреваемых в криминальном происхождении, требуемой в соответствии с национальным законодательством для осуществления борьбы с отмыванием денег, а также имеющей полномочия по работе по противодействию финансированию терроризма. Росфинмониторинг был принят в Группу "Эгмонт" в июне 2002 г. на девятом пленарном заседании этой Группы.

И наконец, последним из наиболее известных международных организаций является Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов (МАНИВЭЛ). Российская Федерация является членом МАНИВЭЛ, который действует по мандату Совета Европы и одновременно является региональной организацией по типу Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ) и отчитывается также перед ФАТФ по итогам работы. В его составе - страны Совета Европы, не являющиеся членами ФАТФ. Страны Совета Европы, бывшие членами Комитета, но впоследствии ставшие членами ФАТФ, также имеют право остаться членами Комитета. В соответствии с Положением о Комитете каждая страна представлена в нем тремя экспертами. Одной из основных форм работы Комитета является проведение взаимных оценок стран-участниц на основе 40+9 Рекомендаций ФАТФ.

Среди функций Росфинмониторинга в сфере международного сотрудничества необходимо выделить взаимодействие с компетентными органами иностранных государств на стадиях сбора информации, предварительного расследования, судебного разбирательства и исполнения судебных решений.

Росфинмониторинг в сфере финансового мониторинга предоставляет соответствующую информацию компетентным органам иностранных государств по их запросам или по собственной инициативе в соответствии с международными договорами Российской Федерации.

Передача компетентным органам иностранного государства информации, связанной с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, осуществляется в том случае, если она не наносит ущерба интересам национальной безопасности Российской Федерации и может позволить компетентным органам этого государства начать расследование или сформулировать запрос.

Информация, связанная с выявлением, изъятием и конфискацией доходов, полученных преступным путем, предоставляется по запросу компетентного органа иностранного государства при условии, что она не будет использована без предварительного согласия соответствующих органов государственной власти Российской Федерации, предоставивших ее, в целях, не указанных в запросе.

Органы государственной власти Российской Федерации направляют в компетентные органы иностранных государств запросы о предоставлении необходимой информации и дают ответы на запросы, сделанные указанными компетентными органами согласно международным договорам Российской Федерации.

Органы государственной власти Российской Федерации, осуществляющие деятельность, связанную с финансовым мониторингом, направившие запрос, обеспечивают конфиденциальность предоставленной информации и используют ее только в целях, указанных в запросе.

Росфинмониторинг и иные уполномоченные органы в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами исполняет запросы компетентных органов иностранных государств о конфискации доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, а также о производстве отдельных процессуальных действий по делам о выявлении доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма, наложении ареста на имущество, об изъятии имущества, в том числе проводят экспертизы, допросы подозреваемых, обвиняемых, свидетелей, потерпевших и других лиц, обыски, выемки, передают вещественные доказательства, налагают арест на имущество, осуществляют вручение и пересылку документов.

В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами признаются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) в отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем.

В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации признаются и исполняются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) о конфискации находящихся на территории Российской Федерации доходов, полученных преступным путем, или эквивалентного им имущества.

Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или эквивалентное им имущество могут быть переданы полностью или частично иностранному государству, судом которого вынесено решение о конфискации, на основании соответствующего международного договора Российской Федерации.

Решение о выдаче иностранному государству лиц, совершивших преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, принимается на основании обязательств Российской Федерации, вытекающих из международного договора Российской Федерации. В том же порядке принимается решение о транзитной перевозке указанных лиц по территории Российской Федерации. При этом если у Российской Федерации нет соответствующего договора с иностранным государством, которое запрашивает выдачу, указанные лица могут быть выданы за преступления, связанные с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, при условии соблюдения принципа взаимности.

Участие в работе международных организаций, а также активное содействие в работе уполномоченных органов в сфере финансового мониторинга иностранных государств дает право говорить о том, что начинает играть важную роль на международной арене в сфере развития системы финансового мониторинга.

[1] Собрание законодательства РФ от 01.01.2001, № 33 (часть 1), ст. 3418

[2] Приказ Росфинмониторинга от 01.01.2001, №54 «Об определении перечня государств и территорий, определенного статьей 6 федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» // Российская газета. № 000, от 01.01.2001 г.

[3] Собрание законодательства РФ, 13.03.2006, № 11, ст. 1146.

[4] Собрание законодательства РФ, 12.12.2005, N 50, ст. 5302

[5] Указание Банка России от 9 августа 2004 г. N 1486-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления в кредитных организациях» // Вестник Банка России № 54 от 01.01.2001 г.

[6] Пункт 1 Постановление Правительства РФ от 8 января 2003 г. №6 «О порядке утверждения правил внутреннего контроля в организациях, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом».// Собрание законодательства РФ от 01.01.2001, №2 ст. 188

[7] Ст. 174 Уголовного кодекса Российской Федерации / Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, N 25, ст. 2954

[8] Ст. 174.1 Уголовного кодекса Российской Федерации / Собрание законодательства РФ, 17.06.1996, N 25, ст. 2954

[9] Собрание законодательства РФ, от 01.01.2001 г., № 26, ст. 2676

[10] Собрание законодательства РФ, от 01.01.2001 г., №15, ст. 1479

[11] Официальный сайт Росфинмониторинга // www. *****

Учебно-методический комплекс «финансовый мониторинг» (специальность «Юриспруденция»)

Партнерка на США и Канаду по недвижимости, выплаты в крипто

РОССИЙСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ ДРУЖБЫ НАРОДОВ

ВВЕДЕНИЕ (ОПИСАНИЕ КУРСА)

ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ ДИСЦИПЛИНЫ

ANNOTATION

ТРЕБОВАНИЯ К УРОВНЮ ОСВОЕНИЯ СОДЕРЖАНИЯ ДИСЦИПЛИНЫ

КВАЛИФИКАЦИОННЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К ИЗУЧАЮЩИМ КУРС «ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ»

ОЦЕНКА РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

ОБЪЕМ ДИСЦИПЛИНЫ И ВИДЫ УЧЕБНОЙ РАБОТЫ

ТЕМАТИЧЕСКИЕ ПЛАНЫ

ПРОГРАММА

ПЛАНЫ СЕМИНАРСКИХ ЗАНЯТИЙ

НОРМАТИВНЫЕ АКТЫ И АКТЫ СУДЕБНЫХ ОРГАНОВ

ОСНОВНАЯ УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА

ДОПОЛЬНИТЕЛЬНАЯ УЧЕБНАЯ ЛИТЕРАТУРА

ОФИЦИАЛЬНЫЕ ИНТЕРНЕТ-САЙТЫ

МЕТОДИЧЕСКИЕ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ОРГАНИЗАЦИИ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ СТУДЕНТОВ

ПЕРЕЧЕНЬ ПРИМЕРНЫХ КОНТРОЛЬНЫХ ВОПРОСОВ И ЗАДАНИЙ ДЛЯ САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ РАБОТЫ

ПРИМЕРЫ ТЕСТОВЫХ ЗАДАНИЙ ДЛЯ ПРОВЕДЕНИЯ АТТЕСТАЦИОННЫХ ИСПЫТАНИЙ

ВОПРОСЫ ДЛЯ ПОДГОТОВКИ К ЗАЧЕТУ

АКАДЕМИЧЕСКАЯ ЭТИКА ПРИ ПОДГОТОВКЕ ТВОРЧЕСКИХ РАБОТ

ПРИМЕРНАЯ ТЕМАТИКА РЕФЕРАТОВ И КУРСОВЫХ РАБОТ

СВЕДЕНИЯ О ПРЕПОДАВАТЕЛЕ

МЕТОДИЧЕСКИЕ МАТЕРИАЛЫ

Домашний очаг

Справочная информация

Техника

Общество

Образование и наука

Мир

Бизнес и финансы