План обеспечения непрерывности и восстановления деятельности «Псковбанк»

Открытое Акционерное общество “Коммерческий банк “ П С К О В Б А Н К " (лицензия № 000 от 01.01.01 г.) Россия, г. Псков, Рижский пр., 40-б Тел.: (81

	«УТВЕРЖДЕНО»
	Советом директоров «Псковбанк»
	Протокол №____ от «____» __________ 2009 г.
	Председатель Совета директоров
	________________

План

обеспечения непрерывности и восстановления деятельности «Псковбанк»

(План ОНиВД «Псковбанк»)

1.  Общие положения.

План ОНиВД банка разработан в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.2001 г. «О внесении изменений в Положение Банка России от 01.01.2001 г. «Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах», ФЗ от 01.01.2001 г. №68-ФЗ «О защите населения и территорий от чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера», Постановлением Правительства РФ от 01.01.2001 г. № 000 «О классификации чрезвычайных ситуаций природного и техногенного характера», другими нормативно-правовыми документами и внутренними документами банка.

План ОНиВД разработан применительно к крупномасштабным непредвиденным обстоятельствам, сопоставимым по длительности и силе воздействия, размерам возможных материальных потерь и негативным последствиям нематериального характера с чрезвычайной ситуацией муниципального характера. А именно - зона чрезвычайной ситуации не выходит за пределы г. Пскова, при этом:

- количество пострадавших от 10 до 50 человек;

- либо размер материального ущерба от 0,1 млн. руб. до 5,0 млн. руб.

К данным непредвиденным обстоятельствам относятся:

1) Ураган - ветер разрушительной силы и значительной продолжительности, скорость которого превышает 32 м/с;

2) Эпидемия - массовое, прогрессирующее во времени и пространстве в пределах определенного региона распространение инфекционной болезни людей, значительно превышающее обычно регистрируемый на данной территории уровень заболеваемости;

3) Режим чрезвычайного положения. Чрезвычайное положение означает вводимый в соответствии с Конституцией Российской Федерации и Федеральным конституционным законом на всей территории Российской Федерации или в ее отдельных местностях особый правовой режим деятельности органов государственной власти, органов местного самоуправления, организаций независимо от организационно-правовых форм и форм собственности, их должностных лиц, общественных объединений, допускающий установленные Федеральным конституционным законом отдельные ограничения прав и свобод граждан Российской Федерации, иностранных граждан, лиц без гражданства, прав организаций и общественных объединений, а также возложение на них дополнительных обязанностей;

4) Террористический акт - совершение взрыва, поджога или иных действий, устрашающих население и создающих опасность гибели человека, причинения значительного имущественного ущерба либо наступления иных тяжких последствий, в целях воздействия на принятие решения органами власти или международными организациями, а также угроза совершения указанных действий в тех же целях.

В случае возникновения непредвиденных обстоятельств меньшего масштаба, вызванных вышеперечисленными факторами, либо возникших самостоятельно, в Плане ОНиВД банка предусмотрены отдельные модули:

1)  Выход из строя технических средств;

2)  Сбои в работе автоматизированных информационных систем;

3)  Нарушение коммунальной инфраструктуры;

4)  Перебои в электроснабжении;

5)  Непредвиденный дефицит ликвидности (в настоящем документе под дефицитом ликвидности понимается дефицит ликвидности, возникший в результате реализации какого-либо непредвиденного обстоятельства из данного Плана, либо комбинация нескольких непредвиденных обстоятельств);

6)  Риск потери деловой репутации (в настоящем документе под риском потери деловой репутации понимается риск потери деловой репутации, возникший в результате реализации какого-либо непредвиденного обстоятельства из данного Плана, либо комбинация нескольких непредвиденных обстоятельств, либо в результате появления в СМИ, Интернет и т. д. недостоверной/порочащей банк информации).

2. Цели осуществления комплекса мероприятий по предотвращению или своевременной ликвидации последствий возможного нарушения режима повседневного функционирования банка.

Цели:

- повышение безопасности работников банка и защищенности критически важных внутренних банковских процессов и автоматизированных информационных систем от угроз природного и техногенного характера, а также обеспечение необходимых условий для безопасной работы сотрудников банка и устойчивого экономического развития банка;

- поддержание способности банка выполнять принятые на себя обязательства перед вкладчиками и кредиторами;

- предупреждение и предотвращение возможного нарушения режима повседневного функционирования банка;

- снижение тяжести последствий нарушения режима повседневного функционирования банка (в том числе размера материальных потерь, потерь информации, потери деловой репутации);

- сохранение уровня управления банком, позволяющего обеспечить условия для принятия обоснованных и оптимальных управленческих решений, их своевременную и полную реализацию;

- обеспечение способности банка осуществлять расчеты в соответствии с принятыми на себя обязательствами;

- обеспечение информационной безопасности банка, в том числе его расчетной системы;

- обеспечение благоприятных условий труда и безопасности работников банка, безопасности лиц, находящихся в помещениях (посетителей) банка.

3. Задачи осуществления комплекса мероприятий по предотвращению или своевременной ликвидации последствий возможного нарушения режима повседневного функционирования банка.

Задачи:

- обеспечение готовности к действиям органов управления, сил и средств, предназначенных и выделяемых для предупреждения и ликвидации непредвиденных обстоятельств;

- подготовка сотрудников банка к действиям при возникновении непредвиденных обстоятельств;

- организация своевременного оповещения и информирования сотрудников банка о возникновении непредвиденных обстоятельств;

- оценка экономических последствий непредвиденных обстоятельств;

- создание резервов необходимых ресурсов для ликвидации последствий непредвиденных обстоятельств и восстановления деятельности.

4. Порядок осуществления комплекса мероприятий по предотвращению или своевременной ликвидации последствий возможного нарушения режима повседневного функционирования банка.

4.1. Общие положения:

- мероприятия, направленные на предупреждение непредвиденных обстоятельств, а также на максимально возможное снижение размеров ущерба и потерь в случае их возникновения, проводятся заблаговременно;

- планирование и осуществление мероприятий по защите банка от возникновения непредвиденных обстоятельств проводится с учетом экономических, природных и иных характеристик, особенностей территории расположения офиса банка и степени реальной опасности возникновения чрезвычайных ситуаций (непредвиденных обстоятельств);

- объем и содержание мероприятий по защите сотрудников и клиентов банка, находящихся на территории банка, а также самого здания банка от чрезвычайных ситуаций (непредвиденных обстоятельств) определяются исходя из принципа необходимой достаточности и максимально возможного использования имеющихся в распоряжении банка сил и средств.

4.2. Нарушение режима повседневного функционирования в следствии реализации следующих факторов:

1) Выход из строя технических средств.

См. План восстановления информационных систем «Псковбанк» (утвержден Правлением банка, протокол от 01.01.2001 г.)

2) Сбои в работе автоматизированных информационных систем.

См. План восстановления информационных систем «Псковбанк» (утвержден Правлением банка, протокол от 01.01.2001 г.)

3) Нарушение коммунальной инфраструктуры.

Взаимодействие с коммунальными службами производится в соответствии с:

- порядком, предусмотренным разделом 5 настоящего Плана по контактам, отраженным в Приложении №2 к настоящему Плану;

- планом действий на случай непредвиденных обстоятельств в «Псковбанк» (утвержден Правлением банка, протокол от 01.01.2001 г.).

4) Перебои в электроэнергии.

См. План восстановления информационных систем «Псковбанк» (утвержден Правлением банка, протокол от 01.01.2001 г.).

5) Непредвиденный дефицит ликвидности.

См. Положение о порядке управления ликвидностью банка (утверждено Правлением банка, протокол от 01.01.2001 г.).

6) Риск потери деловой репутации.

См. Положение об организации управления риском потери деловой репутации в «Псковбанк» (Утверждено Советом директоров, протокол от 01.01.2001 г. №16).

В случае публикации в СМИ/Интернет недостоверной/порочащей банк информации предусмотрен следующий порядок действий:

Шаг 1: В случае выявления в СМИ/Интернет недостоверной/порочащей банк информации помощник руководителя банка (лицо его замещающее) ставит в известность о данном факте Председателя Правления банка.

Шаг 2: Председатель Правления принимает решение о необходимости извещения о данном факте:

- Совета директоров банка;

- ГУ Банка России по Псковской области;

- акционеров банка, владеющих более 5% уставного капитала банка;

- крупнейших клиентов банка.

Шаг 3: Совместно с Советом директоров вырабатывается план действий;

Шаг 4: Банком излагается своя точка зрения в отношении опубликованной информации. Для подтверждения своей позиции банк предоставляет всем заинтересованным сторонам финансовую отчетность и иные необходимые документы.

Шаг 5: В случае необходимости банком готовится для публикации в СМИ, в Интернет (в том числе на официальном сайте банка) опровержение недостоверной/порочащей информации.

5. Переход работы банка в «чрезвычайный» режим.

5.1. Порядок принятия решения о переводе банка в «чрезвычайный» режим.

Решение о переводе работы банка в «чрезвычайный» режим принимается Правлением банка. Правление банка является органом чрезвычайного управления банком в условиях непредвиденных обстоятельств в контексте п.10 Указания Банка России от 01.01.2001 г. . На основании принятого Правлением банка решения Председателем Правления издается приказ о переводе банка в режим «чрезвычайного» управления.

5.2. Порядок управления банком в чрезвычайном режиме.

5.2.1. Порядок взаимодействия, в том числе порядок экстренного оповещения и связи, между органами управления, подразделениями и работниками банка при возникновении непредвиденных обстоятельств.

Система оповещения сотрудников в нерабочее время строится по принципу «дерева». Дежурный СБ банка оповещает о случившейся «чрезвычайной» ситуации Председателя и членов Правления банка. Председатель Правления дает указания дежурному СБ руководителей каких структурных подразделений банка необходимо оповестить согласно списка телефонов (Приложение к настоящему Плану). В свою очередь руководители структурных подразделений банка оповещают сотрудников своих отделов. Данная система оповещения должна обеспечивать оповещение всех работников банка о возникновении чрезвычайных обстоятельств за время «Ч» + 1 час (время «Ч» - время возникновения либо время, когда стало известно о возникновении непредвиденной ситуации).

После получения информации о возникновении непредвиденной чрезвычайной ситуации работники банка, имеющие отношение к процессу ее устранения обязаны прибыть на рабочее место за время «Ч» + 2 часа.

5.2.2. Порядок информирования заинтересованных лиц о возникновении непредвиденных обстоятельств, порядок взаимодействия с заинтересованными лицами, в том числе с Банком России, по вопросам обеспечения непрерывности и (или) восстановления деятельности банка.

Для информирования заинтересованных лиц могут использоваться любые доступные в режиме чрезвычайной ситуации каналы связи, либо личное посещение. Решение об информировании тех или иных заинтересованных лиц принимает Председатель Правления банка (либо его заместитель) на основании отнесения возникшей ситуации к «чрезвычайной» и оценке характера и тяжести данной чрезвычайной ситуации.

В исключительных случаях (пожар, попытка ограбления, несчастный случай и т. д.) работник банка, ставший свидетелем инцедента, обязан проинформировать соответствующие аварийные и специализированные службы (перечисленные в Приложении №2 к настоящему Плану) самостоятельно, при этом поставив в известность дежурного СБ банка (

Контактная информация отражена в Приложении №2 к настоящему Плану.

6. Порядок завершения работы в «чрезвычайном» режиме.

Решение о переводе работы банка из «чрезвычайного» режима в режим повседневного функционирования принимает Правление банка по представлению Председателя Правления.

В докладе Председателя Правления банка приводятся данные на момент объявления чрезвычайной ситуации, какие мероприятия проведены, что достигнуто по ликвидации чрезвычайной ситуации.

На основании принятого Правлением банка решения Председателем Правления издается приказ о переводе банка из режима «чрезвычайного» управления в режим повседневного функционирования.

7. Перечень критически важных с точки зрения обеспечения режима повседневного функционирования банка внутренних банковских процессов.

В данном разделе под критически важными банковскими процессами понимаются процессы, отнесенные к категории «+++» в соответствии с Приложением №3, - «восстановление в течение не более 8 часов».

Перечень основных внутренних банковских процессов перечислен в Приложении №3 к настоящему Плану.

7.1. Расчетно-кассовое обслуживание физических лиц (выплата переводов физ. лицам по системе CONTACT, MIGOM, выплата физическим лицам переводов БОС, выдача вкладов).

Участвующие структурные подразделения банка:

- отдел организации расчетов с населением;

- отдел валютных операций;

- отдел кассовых операций.

Карта ключевых процессов в рамках расчетного и кассового обслуживания:

- персонал – работники банка, осуществляющие проведение данных операций;

- передача учетно-операционной информации;

- обработка учетно-операционной информации;

- хранение учетно-операционной информации;

- выдача переводов по сети «Contact», «Migom», переводов без открытия счета, вкладов физических лиц, процентов по ним;

- обеспечивающие системы (ИТ, информационная безопасность, хранение, документальное фиксирование информации).

Критерии непрерывности осуществления процессов в рамках расчетного и кассового обслуживания клиентов банка и собственных операций.

Критерий непрерывности процессов и критические сроки восстановления процессов в рамках расчетного и кассового обслуживания клиентов банка и собственных операций установлены таким образом, чтобы:

- банк своевременно и в полном объеме, в соответствие с требованиями нормативных документов, мог обеспечить надежность и безопасность совершаемых операций РКО физических лиц;

- банк мог своевременно обеспечивать клиентов наличными деньгами.

Переход и работа в «чрезвычайном» режиме:

Переход в «чрезвычайный» режим осуществляется в соответствии с разделом 5 настоящего Плана.

Особенности организации работы в «чрезвычайном» режиме:

- в случае невозможности осуществления функций по РКО клиентов работниками соответствующих отделов, перераспределение обязанностей в условиях «чрезвычайного» режима производится с учетом взаимозаменяемости работников в соответствии с должностными инструкциями по непосредственному указанию начальников отделов (лиц их замещающих);

- в случае невозможности использования компьютерного оборудования, используемого банком при осуществлении РКО физических лиц:

а) Отдел кассовых операций:

В случае выхода из строя АРМ кассира, осуществляющего расходные операции, рабочее место данного кассира развертывается на любой другой АРМ отдела кассовых операций.

б) Отдел валютных операций:

В случае выхода из строя АРМ работника отдела валютных операций, осуществляющего операции по выдаче переводов с открытием и без открытия счета, выдаче вкладов, рабочее место данного работника может быть развернуто на любой АРМ отдела, либо, в случае недоступности всех АРМ отдела, на АРМ в отделе организации расчетов с населением (каб. 104).

в) Отдел организации расчетов с населением:

В случае выхода из строя АРМ работника отдела организации расчетов с населением, осуществляющего операции по выдаче переводов с открытием и без открытия счета, выдаче вкладов, рабочее место данного работника может быть развернуто на любой АРМ отдела, либо, в случае недоступности всех АРМ отдела, на АРМ в отделе валютных операций (каб. 308).

Завершение работы в «чрезвычайном» режиме:

Работа в «чрезвычайном» режиме прекращается в соответствии с разделом 6 настоящего Плана.

Особенности организации работы при завершении функционирования в «чрезвычайном» режиме:

- начальник отдела (лицо его замещающее) обязан провести самооценку с точки зрения полноты исполнения нормативных документов Банка России и внутренних документов банка регулирующих вопросы РКО клиентов (например, должное оформление документов на основе «черновиков», составленных в течение чрезвычайного периода, постановка дополнительных технических заданий отделу АБР, разработка документов по выявленным слабым местам, восстановление электронных баз данных, документов на бумажных носителях и т. п.);

- начальник отдела совместно с работниками отдела, осуществлявшими операции, обязаны провести последующий (дополнительный) контроль всех операций этого периода с целью выявления возможных нарушений в порядке их осуществления.

По результатам этой работы составляется аналитическая записка и в течении 3-х рабочих дней представляется на рассмотрение Председателю Правления банка. В аналитической записке отражается оценка потерь информации и нанесенного чрезвычайной ситуацией ущерба, а также степень влияния чрезвычайной ситуации на качество и эффективность осуществления РКО физических лиц для принятия соответствующих решений на будущее.

7.2. Представление форм отчетности в ГУ Банка России по Псковской области.

Карта ключевых процессов:

- персонал:

работники экономического отдела, осуществляющие обобщение, составление и представление отчетности в ГУ ЦБ РФ по Псковской области в соответствии с должностными инструкциями (взаимозаменяемость прописана в должностных инструкциях);

работники структурных подразделений, представляющие информацию необходимую для обобщения, составления и представления отчетности;

- обеспечивающие системы (технические средства (оборудование), программный продукт ИБС «Гефест», рабочая программа ЦБ РФ по составлению отчетности (PTK_PSD), документальное фиксирование информации по составленной и представленной отчетности, хранение).

К непредвиденным обстоятельствам в наибольшей степени затрудняющих реализацию процесса составления и представления отчетности можно отнести:

- выход из строя программных (ИБС «Гефест») и/или технических средств (оборудования);

- выход из строя рабочей программы ЦБ РФ по составлению отчетности (PTK_PSD);

- отсутствие или недостаточный уровень взаимозаменяемости работников структурных подразделений;

Критерии непрерывности осуществления составления и представления отчетности в ГУ ЦБ РФ по Псковской области.

Критерии непрерывности процессов и критические сроки осуществления процесса обобщения, составления и представления отчетности в ГУ ЦБ РФ по Псковской области определяются:

- Указанием Банка России от 01.01.2001 года ;

- Положением «Об экономическом отделе «Псковбанк».

Переход и работа в «чрезвычайном» режиме:

Переход в «чрезвычайный» режим осуществляется в соответствии с разделом 5 настоящего Плана.

Особенности организации работы в «чрезвычайном» режиме:

- в случае невозможности использования помещения (каб.310) и (или) программных (ИБС «Гефест», PTK_PSD) и/или технических средств (оборудования), используемых банком в целях обобщения, составления и представления отчетности в ГУ ЦБ РФ по Псковской области, в банке имеется зарезервированное АРМ, расположенное в каб. 309 и поддерживаемое в состоянии готовности для использования в чрезвычайном режиме. Кроме того, в качестве дополнительного АРМ может быть использован резервный компьютер, находящийся в каб. 304.

Завершение работы в «чрезвычайном» режиме:

Работа в «чрезвычайном» режиме прекращается в соответствии с разделом 6 настоящего Плана.

Особенности организации работы при завершении функционирования в «чрезвычайном» режиме:

- работники экономического отдела обязаны провести самооценку с точки зрения полноты соблюдения Указания Банка России от 01.01.2001 года , Положения «Об экономическом отделе «Псковбанк» в течение чрезвычайного периода;

- начальник экономического отдела обязан провести последующий (дополнительный) контроль составленной и представленной отчетности в ГУ ЦБ РФ по Псковской области в течение этого периода с целью выявления возможных ошибок, неточностей, могущих повлиять на достоверность, представленной в ГУ ЦБ РФ по Псковской области, отчетности.

По результатам этой работы начальником экономического отдела составляется аналитическая записка и в течении 3-х рабочих дней представляется на рассмотрение Председателю Правления банка. В аналитической записке отражается оценка осуществления работниками экономического отдела функций по обобщению, составлению и представлению отчетности в ГУ ЦБ РФ по Псковской области, полнота соблюдения Указания Банка России от 01.01.2001 года , Положения «Об экономическом отделе «Псковбанк».

7.3. Управление ликвидностью банка.

Карта ключевых процессов:

- персонал:

работники экономического отдела, осуществляющие расчет показателей, анализ состояния текущей ликвидности, прогноз ликвидности в соответствии с должностными инструкциями (взаимозаменяемость прописана в должностных инструкциях);

работники структурных подразделений, представляющие информацию необходимую для определения состояния текущей ликвидности и прогноза ликвидности;

- обеспечивающие системы (технические средства (оборудование), программный продукт ИБС «Гефест», документальное фиксирование информации по рассчитанным показателям, о состоянии текущей ликвидности, по прогнозу ликвидности; хранение).

К непредвиденным обстоятельствам в наибольшей степени затрудняющих реализацию процесса определения состояния текущей ликвидности и прогноза ликвидности можно отнести:

- выход из строя программных (ИБС «Гефест») и/или технических средств (оборудования);

- отсутствие или недостаточный уровень взаимозаменяемости работников структурных подразделений;

Критерии непрерывности осуществления процесса определения состояния текущей ликвидности.

Критерии непрерывности и критические сроки осуществления процесса определения состояния текущей ликвидности определяются:

- п.9.1 Главы 9 Положения Банка России от 01.01.2001 года ;

- Положением «Псковбанк» «О порядке управления ликвидностью».

Переход и работа в «чрезвычайном» режиме:

Переход в «чрезвычайный» режим осуществляется в соответствии с разделом 5 настоящего Плана.

Особенности организации работы в «чрезвычайном» режиме:

- в случае невозможности осуществления функций по реализации процесса определения состояния текущей ликвидности и прогноза ликвидности в результате выхода из строя программных (ИБС «Гефест») и/или технических средств (оборудования) работники экономического отдела осуществляют документальное фиксирование информации о состоянии текущей ликвидности и прогнозе ликвидности на бумажном носителе с использованием письменных приборов (авторучки);

- в случае невозможности использования помещения (каб.310) и (или) компьютерного оборудования, используемых банком в целях определения состояния текущей ликвидности и прогноза ликвидности, в банке имеется зарезервированное АРМ, расположенное в каб. 309 и поддерживаемое в состоянии готовности для использования в чрезвычайном режиме. Кроме того, в качестве дополнительного АРМ может быть использован резервный компьютер, находящийся в каб. 304.

Завершение работы в «чрезвычайном» режиме:

Работа в «чрезвычайном» режиме прекращается в соответствии с разделом 6 настоящего Плана.

Особенности организации работы при завершении функционирования в «чрезвычайном» режиме:

- работники экономического отдела обязаны провести самооценку с точки зрения полноты соблюдения Положения Банка России от 01.01.2001 года , Положения «Псковбанк» «О порядке управления ликвидностью» в течение чрезвычайного периода;

- начальник экономического отдела обязан провести последующий (дополнительный) контроль расчетов показателей ликвидности этого периода с целью выявления возможных ошибок, неточностей, могущих изменить оценку состояния ликвидности.

По результатам этой работы начальником экономического отдела составляется аналитическая записка и в течении 3-х рабочих дней представляется на рассмотрение Председателю Правления банка. В аналитической записке отражается оценка осуществления работниками экономического отдела функций по реализации процесса определения состояния текущей ликвидности и прогноза ликвидности, полнота соблюдения Положения Банка России от 01.01.2001 года , Положения «Псковбанк» «О порядке управления ликвидностью».

7.4. Операции на межбанковском кредитном рынке.

Карта ключевых процессов:

- персонал:

работники экономического отдела, являющиеся уполномоченными лицами Банка при работе на межбанковском кредитном рынке, осуществляющие экспресс-анализ банков-контрагентов, ответственные за проведение операций на межбанковском кредитном рынке в соответствии с должностными инструкциями (взаимозаменяемость прописана в должностных инструкциях);

работники структурных подразделений, участвующих в реализации операций на межбанковском кредитном рынке;

- обеспечивающие системы (технические средства (оборудование), программный продукт ИБС «Гефест», связь (ISQ, телефон, телекс, факсимильная связь, электронная почта,) Интернет, документальное фиксирование информации по проводимым сделкам, хранение).

К непредвиденным обстоятельствам в наибольшей степени затрудняющих реализацию операций на межбанковском кредитном рынке можно отнести:

- выход из строя средств связи, программных (ИБС «Гефест») и/или технических средств (оборудования);

- отсутствие или недостаточный уровень взаимозаменяемости работников структурных подразделений;

Критерии непрерывности осуществления операций на межбанковском кредитном рынке.

Критерии непрерывности процессов и критические сроки осуществления операций на межбанковском кредитном рынке определяются:

- Положением «Псковбанк» «О порядке проведения размещения и привлечения денежных средств на рынке межбанковских кредитов»;

- Положением «Псковбанк» «О порядке управления ликвидностью»;

- условиями Межбанковского кредитного договора;

Переход и работа в «чрезвычайном» режиме:

Переход в «чрезвычайный» режим осуществляется в соответствии с разделом 5 настоящего Плана.

Особенности организации работы в «чрезвычайном» режиме:

- в случае невозможности осуществления функций по проведению операций на межбанковском кредитном рынке в результате выхода из строя программных (ИБС «Гефест») и/или технических средств (оборудования) работники экономического отдела документальное фиксирование информации по проводимым сделкам осуществляют на бумажном носителе с использованием письменных приборов (авторучки);

- в случае невозможности осуществления функций по проведению операций на межбанковском кредитном рынке в результате выхода из строя одного из средств связи работники экономического отдела используют доступный в данный момент вид связи;

- в случае невозможности использования помещения (каб.310) и (или) компьютерного оборудования, используемых банком в целях проведения операций на межбанковском кредитном рынке, в банке имеется зарезервированное АРМ, расположенное в каб. 309 и поддерживаемое в состоянии готовности для использования в чрезвычайном режиме. Кроме того, в качестве дополнительного АРМ может быть использован резервный компьютер, находящийся в каб. 304.

Завершение работы в «чрезвычайном» режиме:

Работа в «чрезвычайном» режиме прекращается в соответствии с разделом 6 настоящего Плана.

Особенности организации работы при завершении функционирования в «чрезвычайном» режиме:

- работники экономического отдела обязаны провести самооценку с точки зрения полноты соблюдения Положения «Псковбанк» «О порядке проведения размещения и привлечения денежных средств на рынке межбанковских кредитов» в течение чрезвычайного периода;

- начальник экономического отдела обязан провести последующий (дополнительный) контроль всех сделок этого периода с целью выявления возможных ошибок, неточностей.

По результатам этой работы начальником экономического отдела составляется аналитическая записка и в течении 3-х рабочих дней представляется на рассмотрение Председателю Правления банка. В аналитической записке отражается оценка осуществления работниками экономического отдела функций по проведению операций на межбанковском кредитном рынке, полнота соблюдения Положения «Псковбанк» «О порядке проведения размещения и привлечения денежных средств на рынке межбанковских кредитов».

7.5. Противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).

Карта ключевых процессов в рамках ПОД/ФТ:

- идентификация новых клиентов и текущий анализ клиентской базы;

- текущий мониторинг операций (выявление однозначных случаев: обязательного контроля, подозрительных операций или сомнительной деятельности);

- персонал (ответственный сотрудник, специалист по финансовому мониторингу, смежные подразделения и сотрудники, участвующие в реализации контроля, обучение, проверка знаний);

- обеспечивающие системы (ИТ, информационная безопасность, хранение, документальное фиксирование информации).

Помимо непредвиденных обстоятельств, перечисленных в разделе 1 настоящего Плана, к негативным обстоятельствам в наибольшей степени затрагивающих именно систему ПОД/ФТ можно отнести:

- выход из строя специализированных программных (АРМ ПОД/ФТ) и/или технических средств (оборудования);

- отсутствие или недостаточный уровень взаимозаменяемости сотрудников;

- отсутствие резервных каналов передачи информации в Росфинмониторинг.

Критерии непрерывности осуществления процессов в рамках ПОД/ФТ.

Критерий непрерывности процессов и критические сроки восстановления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ установлены таким образом, чтобы:

- банк своевременно и в полном объеме, а именно, в соответствии с требованиями Положения Банка России от 01.01.2001 г. , не позднее 16-00 ч. рабочего дня, следующего за днем совершения или за днем выявления операции, направлял необходимые сведения в Росфинмониторинг;

- банк, как минимум, мог накапливать необходимые данные для последующего анализа операций на предмет выявления сомнительной деятельности и/или подозрительных операций;

- банк не мог принять на обслуживание клиента, несущего повышенные риски.

Переход и работа в «чрезвычайном» режиме:

Переход в «чрезвычайный» режим осуществляется в соответствии с разделом 5 настоящего Плана.

Особенности организации работы в «чрезвычайном» режиме:

- в случае невозможности осуществления функций по ПОД/ФТ ответственным сотрудником банка, его функции по проведению контроля в рамках ПОД/ФТ и направлению в уполномоченный орган сообщений автоматически (без издания дополнительных распорядительных документов) переходят к уполномоченному сотруднику, изучающему деятельность клиентов операционного отдела банка;

- в случае невозможности своевременной отправки сообщений в уполномоченный орган посредством используемых банком технических средств и телекоммуникационных каналов связи, банк задействует резервные способы обмена информацией. Информация с подлежащими отправке сообщениями записывается ответственным сотрудником банка (или лицом его замещающем) на магнитный носитель и передается в ГУ Банка России по Псковской области в опечатанном конверте курьером;

- в случае невозможности использования помещения (каб.207) и (или) компьютерного оборудования, используемых банком в целях ПОД/ФТ, в банке имеется зарезервированное АРМ, расположенное в каб. 304 и поддерживаемое в состоянии готовности для использования в чрезвычайном режиме.

Порядок восстановления процессов в рамках ПОД/ФТ – см. План восстановления информационных систем «Псковбанк» (утвержден Правлением банка, протокол от 01.01.2001 г.).

Завершение работы в «чрезвычайном» режиме:

Работа в «чрезвычайном» режиме прекращается в соответствии с разделом 6 настоящего Плана.

Особенности организации работы при завершении функционирования в «чрезвычайном» режиме:

- ответственный сотрудник обязан провести самооценку с точки зрения полноты исполнения Правил внутреннего контроля банка по ПОД/ФТ (например, обновление баз данных, должное оформление документов на основе «черновиков», составленных в течение чрезвычайного периода, постановка дополнительных технических заданий отделу АБР или разработка документов по выявленным слабым местам в системе контроля и т. п.);

- ответственный сотрудник обязан провести последующий (дополнительный) контроль всех операций (сделок) этого периода с целью выявления возможных пропусков (обязательного контроля) и новых факторов риска, могущих изменить оценку клиентов или длящихся операций (сделок).

По результатам этой работы ответственным сотрудником составляется аналитическая записка и в течении 3-х рабочих дней представляется на рассмотрение Председателю Правления банка. В аналитической записке отражается оценка потерь информации и нанесенного чрезвычайной ситуацией ущерба, а также степень влияния чрезвычайной ситуации на качество и эффективность контроля для принятия соответствующих решений на будущее.

8. Восстановление внутрибанковских процессов, не отнесенных к категории «критические».

В соответствии с Приложением №3 к настоящему Плану процессы, не отнесенные к категории «критические» подразделяются на два вида:

8.1. важные внутренние банковские процессы (время восстановления - от 8 до 48 часов).

Процесс восстановления важных внутрибанковских процессов до уровня нормального функционирования производится параллельно с процессом восстановления критически важных внутренних банковских процессов, при наличии соответствующих свободных ресурсов (людских, финансовых, информационных). В случае отсутствия, либо недостаточности ресурсов, приоритет при восстановлении отдается процессам, отнесенным к категории «критически важные».

8.2. прочие внутренние банковские процессы (время восстановления – более 48 часов).

Процесс восстановления прочих внутрибанковских процессов до уровня нормального функционирования производится параллельно с процессом восстановления критически важных внутренних банковских процессов и важных внутрибанковских процессов, при наличии соответствующих свободных ресурсов (людских, финансовых, информационных). В случае отсутствия, либо недостаточности ресурсов, приоритет при восстановлении отдается процессам, отнесенным к категории «критически важные» и «важные» соответственно.

Председатель Правления

«Псковбанк»

Согласовано:

Зам. Председателя Правления	___________________________
Зам. Председателя Правления	___________________________
Главный бухгалтер	___________________________
Начальник отдела ценных бумаг	___________________________
Начальник экономического отдела	___________________________
Начальник отдела валютных операций	___________________________
Начальник юридического отдела	___________________________
Начальник отдела АБР	___________________________
Начальник отдела кадров	___________________________
Начальник отдела по работе с клиентами и связям с общественностью	___________________________
Начальник СБ банка	___________________________
И. о. начальника отдела ВК	___________________________