Стратегический план агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций на 2009 – 2011 годы (стр. 2 )

В целях совершенствования деятельности Агентства утверждена новая организационная структура: 

Правление

Председатель

Технический комитет

Заместитель Председателя

Заместитель Председателя

Заместитель Председателя

Служба Председателя

Департамент стратегии и анализа

Юридический департамент

Департамент надзора за банками

Департамент надзора за субъектами рынка ценных бумаг и накопительными пенсионными фондами

Департамент надзора за субъектами страхового рынка и другими финансовыми организациями

Департамент ликвидации финансовых организаций

Департамент защиты прав потребителей финансовых услуг

Департамент лицензирования

Департамент обеспечения деятельности Агентства

Департамент информационных технологий

Управление региональных представителей

Управление координации – представительство (г. Астана)

Управление контроля качества предоставляемых услуг

Бухгалтерия

 

6. Возможные риски

 Макроэкономическая среда и устойчивость макроэкономической политики являются в настоящее время главными проблемами ввиду их двустороннего взаимодействия с надежностью финансовых организаций, в особенности, банков. В то время как делается упор на достаточность процессов надзора, необходимо стремиться к формированию суждения о наличии макроэкономических уязвимостей и рисков, которые влияют на эффективность пруденциальных гарантий и стабильность финансовой системы. Таким образом, оценка совокупной эффективности надзора должна принимать во внимание состояние макроэкономической среды. Другими словами, реализация стратегических направлений деятельности Агентства будет успешной лишь при наличии стабильной макроэкономической ситуации в стране. В процессе своей деятельности Агентство может столкнуться с возникновением целого ряда рисков, препятствующих успешной реализации мероприятий, предусмотренных в настоящем Стратегическом Плане. В зависимости от типа и источника риска для их управления Агентством будут реализовываться стандартные и ситуативные специальные меры. 

Наименование риска	Возможные последствия	Возможные меры управления
Глобальные и внутристрановые риски
Продолжительность (длительность) мирового финансового кризиса 2007 года Замедление темпов роста мировой экономики Снижение и/или длительное ухудшение макроэкономической стабильности в стране Волатильность цен на экспортируемые товары Коллапс цен на недвижимость, ценные бумаги и другие инструменты инвестирования Волатильность цен на мировых рынках капитала	усиление сырьевой направленности экономики и ее зависимости от внешнеэкономической конъюнктуры; снижение конкурентоспособности отечественных товаропроизводителей; девальвация/ревальвация курса национальной валюты; общий спад уровня деловой активности; общий экономический спад; паника среди клиентов финансовых организаций; дефицит ликвидности; нарастание кредитного риска, рыночных и др. рисков; общая дестабилизация финансовой системы	Усиление координации и взаимодействия с Национальным Банком РК, Правительством РК в рамках Меморандума по вопросам финансовой стабильности, Плана совместных действий Правительства РК, Национального Банка РК и Агентства по стабилизации экономики и финансовой системы на 2009 – 2010 годы, утвержденного постановлением Правительства Республики Казахстан от 01.01.2001 года № 000 и иных документов; мониторинг и регулирование рисков финансовой системы; пересмотр и/или совершенствование политики регулирования и надзора; пересмотр и/или совершенствование законодательства.

 

7. Перечень программных и иных нормативных правовых документов, на основе которых разработан Стратегический план

Перечень программных и иных нормативных правовых документов, на основе которых разработан Стратегический план:

1) Закон Республики Казахстан от 4 июля 2003 года «О государственном регулировании и надзоре финансового рынка и финансовых организаций»;

2) Указ Президента Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О дальнейшем совершенствовании системы государственного управления Республики Казахстан»;

3) Указ Президента Республики Казахстан от 4 декабря 2001 года № 000 «О Стратегическом плане развития Республики Казахстан до 2010 года»;

4) Указ Президента Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О мерах по модернизации системы государственного управления Республики Казахстан»;

5) Послание Президента страны народу Казахстана от 01.01.01 года «Казахстан – 2030. Процветание, безопасность и улучшение благосостояния всех казахстанцев»;

6) Послание Президента страны народу Казахстана от 6 февраля 2008 года «Рост благосостояния граждан Казахстана – главная цель государственной политики»;

7) постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан на годы»;

8) постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции по внедрению системы государственного планирования, ориентированного на результаты».

8. Межсекторальное взаимодействие
(на основе соглашений между государственными органами)

Мероприятия, реализуемые Агентством	Мероприятия, требующие межотраслевой координации
Повышение эффективности деятельности Казахстанского фонда гарантирования депозитов	НБ РК – рассмотрение предложений АФН.
Усиление работы по дальнейшему Совершенствованию Плана оперативных действий при нарастании рисков на финансовом рынке.	НБ РК – согласование НПА.
Заключение меморандумов о сотрудничестве и обмене информацией со всеми регуляторными органами стран, финансовые организации которых имеют дочерние финансовые организации в Казахстане.	МИД РК – взаимодействие по заключению Меморандумов.
Дальнейшая оптимизация финансовой статистики	НБ РК – совместная разработка НПА.
Поддержание привлекательности инвестиций в ценные бумаги и финансовые инструменты посредством обеспечения оптимальной схемы налогообложения, в особенности, в отношении розничных инвесторов и форм коллективного инвестирования.	МФ РК, МЭБП РК, НБ РК – согласование НПА.
Совершенствование методики определения справедливой (рыночной) стоимости финансовых инструментов и механизмов ее практического применения.	НБ РК – согласование НПА.
Упорядочивание индивидуальных пенсионных счетов вкладчиков накопительных пенсионных фондов путем внедрения системы автоматических переводов пенсионных накоплений вкладчиков с центральной ролью РГКП «Государственный центр по выплате пенсий».	МТСЗН РК - согласование НПА.
Разработка единого методологического подхода по созданию провизий под обесценение финансовых инструментов, приобретенных за счет пенсионных активов.	НБ РК – согласование НПА.

9. Соответствие стратегических направлений и целей государственного органа стратегическим целям государства

Стратегические направления и цели государственного органа	Стратегические цели государства, на реализацию которых направлена деятельность государственного органа	Наименование стратегического документа, нормативного правого акта
Стратегическое направление 1. Институциональное укрепление Агентства
Цель 1. Дальнейшее развитие Агентства Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций как международно признаваемого и проактивного надзорного органа с высококвалифицированным кадровым потенциалом, использующий наиболее эффективные и совершенные методы регулирования и надзора, соответствующие ведущим мировым стандартам.	Первый приоритет макроэкономической политики «Надо системно укрепить работу Агентства финансового надзора».	Послание Президента страны народу Казахстана от 6 февраля 2008 года «Рост благосостояния граждан Казахстана – главная цель государственной политики».
Стратегическое направление 2. Повышение финансовой устойчивости и конкурентоспособности банковского сектора, приближение системы регулирования и надзора к общемировым стандартам надзора
Цель 1. Совершенствование надзорного процесса, базирующегося на содержательном мониторинге финансовой устойчивости банков, основанном на оценке рисков, способствующей предотвращению кризисных ситуаций.	Долгосрочный приоритет Становление казахстанских финансовых институтов (банков, пенсионных фондов, страховых компаний и других финансовых институтов), как крупнейших региональных финансовых организаций, способных обеспечить потребности региона СНГ и Центральной Азии в финансовых ресурсах, а также поддерживать и продвигать инвестиции и интересы казахстанских предприятий на региональные рынки.	Постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан на годы»
Цель 2. Обеспечение кредитными ресурсами населения, мелких и средних предпринимателей, повышение уровня конкурентоспособности и финансовой устойчивости данных организаций.	Основная задача Небанковские организации должны способствовать заполнению пробелов на рынке финансовых услуг, возможно образуемых банками второго уровня	Постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан на годы».
Стратегическое направление 3. Развитие страхового рынка и совершенствование страхового надзора на основе наилучшей международной практики
Цель 1. Совершенствование страхового надзора на основе наилучшей международной практики	Долгосрочный приоритет Становление казахстанских финансовых институтов (банков, пенсионных фондов, страховых компаний и других финансовых институтов), как крупнейших региональных финансовых организаций, способных обеспечить потребности региона СНГ и Центральной Азии в финансовых ресурсах, а также поддерживать и продвигать инвестиции и интересы казахстанских предприятий на региональные рынки.	Постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан на годы».
Стратегическое направление 4. Развитие рынка ценных бумаг
Цель 1. Создание эффективно функционирующего фондового рынка	Долгосрочный приоритет Становление рынка ценных бумаг Казахстана, как наиболее ликвидного и доступного рынка в СНГ и Центральной Азии.	Постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан на годы».
Стратегическое направление 5. Развитие накопительной пенсионной системы
Цель 1. Реализация конституционного права граждан на пенсионное обеспечение, обеспечение достойной старости в неработоспособном возрасте, а также обеспечение гарантии сохранности пенсионных накоплений вкладчиков (получателей).	Основные цели и задачи развитие конкуренции между накопительными пенсионными фондами; повышение доступности и качества пенсионных услуг для всего населения Казахстана; увеличение возможностей накопительных пенсионных фондов (НПФ) по инвестированию пенсионных активов; обеспечение сохранности пенсионных накоплений и дальнейшее совершенствование механизмов по защите прав вкладчиков и получателей, системы пенсионных выплат и переводов; повышение эффективности функционирования системы уплаты обязательных пенсионных взносов.	Постановление Правительства Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «О Концепции развития финансового сектора Республики Казахстан на годы».

Использованные сокращения:

АФН – Агентство Республики Казахстан по регулированию и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

ВБ – Всемирный Банк;

ВТО – Всемирная торговая организация;

ГЦБ – государственная ценная бумага;

ЕБРР – Европейский банк реконструкции и развития;

МВФ – Международный валютный фонд;

МИД РК – Министерство иностранных дел Республики Казахстан;

МФ РК – Министерство финансов Республики Казахстан;

МЭБП РК – Министерство экономики и бюджетного планирования Республики Казахстан;

НБ РК – Национальный Банк Республики Казахстан;

НПА – нормативный правовой акт;

СМИ – средства массовой информации;

МТСЗН – Министерство труда и социальной защиты населения;

НПА – нормативный правовой акт;

СРО – саморегулируемая организация;

СТП РФЦА - специальная торговая площадка регионального финансового центра города Алматы;

KASE - Казахстанская фондовая биржа.

[1] Данные по сектору рынка ценных бумаг – по итогам квартала.