проект
П О С Т А Н О В Л Е Н И Е
П Р А В Л Е Н И Я
НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН
г. Алматы __ _________ 200_ года № __
Об утверждении Инструкции по составлению и предоставлению сведений по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы |
В целях сбора и систематизации сведений по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы, и приведения в соответствие с Законом Республики Казахстан «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования законодательства о платежах и переводах денег, бухгалтерском учете и финансовой отчетности финансовых организаций, банковской деятельности и деятельности Национального Банка Республики Казахстан» от 01.01.01 года Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Утвердить прилагаемую Инструкцию по составлению и предоставлению сведений по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы (далее – Инструкция).
2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении одного месяца со дня его государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан.
3. Со дня введения в действие настоящего постановления признать утратившим силу постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 3 февраля 2005 года № 21 «Об утверждении Инструкции по составлению и представлению сведений по платежным карточкам» (зарегистрированное в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов под № 000).
4. Департаменту платежных систем ():
1) совместно с Юридическим департаментом () принять меры к государственной регистрации в Министерстве юстиции Республики Казахстан настоящего постановления;
2) в десятидневный срок со дня принятия настоящего постановления довести его до сведения заинтересованных подразделений центрального аппарата и территориальных филиалов Национального Банка Республики Казахстан, банков второго уровня, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций, акционерных обществ «Банк Развития Казахстана» и «Казпочта».
5. Департаменту организационной работы, внешних и общественных связей () в трехдневный срок со дня получения настоящего постановления принять меры к опубликованию его в средствах массовой информации Республики Казахстан.
6. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального Банка Республики Казахстан
Председатель
Национального Марченко
проект
Утверждена
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от «___» _____2009 года № __
Инструкция
по составлению и предоставлению сведений по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы
1. Настоящая Инструкция разработана в соответствии с Законом Республики Казахстан «О Национальном Банке Республики Казахстан» от 01.01.01 года, «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан» от 01.01.01 года и устанавливает требования к составлению и представлению банками второго уровня Республики Казахстан, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, и Акционерным обществом «Казпочта» (далее - банки), сведений по использованию платежных карточек и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы, Национальному Банку Республики Казахстан в целях проведения мониторинга развития рынка электронных банковских услуг.
2. В настоящей Инструкции используются понятия, предусмотренные Законом Республики Казахстан «О платежах и переводах денег» от 01.01.01 года, постановлениями Правления Национального Банка Республики Казахстан от 01.01.01 года № 000 «Об утверждении Правил выпуска и использования платежных карточек в Республике Казахстан», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан под № 000, от 01.01.01 года № 18 «Об утверждении Правил предоставления банками второго уровня и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, электронных банковских услуг», зарегистрированным в Реестре государственной регистрации нормативных правовых актов Республики Казахстан 21 апреля 2008 года под № 000, а также следующие понятия:
1) двойной прокат - оформление нескольких чеков по одной операции, осуществленной с использованием платежной карточки;
2) банковский киоск - электронно-механическое устройство, предназначенное для получения в режиме самообслуживания путем соединения с банковской информационной системой банка информационно-банковских услуг, проведения операций по выдаче (приему) наличных денег, платежей и переводов денег, обменных операций с иностранной валютой и иных видов банковских операций, в том числе с использованием платежных карточек, а также для составления документов, подтверждающих факт проведения соответствующих операций.
3) дебетная карточка с кредитным лимитом – платежная карточка, предоставляющая ее держателю возможность осуществлять платежи в пределах суммы денег клиента на банковском счете и в пределах суммы займа, предоставленного эмитентом;
4) дополнительная платежная карточка - платежная карточка, эмитированная на имя доверенного лица клиента;
5) импринтер - механическое устройство для оформления слипов путем выполнения оттиска лицевой стороны платежной карточки на слипе;
6) мошеннические операции - незаконные безналичные платежи, переводы денег и/или операции по выдаче наличных денег с использованием платежной карточки, ее реквизитов, поддельной платежной карточки или иного незаконного способа, совершенные законным держателем платежной карточки или третьим лицом;
7) основная платежная карточка - платежная карточка, держателем которой является клиент;
8) поддельная платежная карточка - платежная карточка, изготовленная незаконным путем, частично или полностью подделанная, в целях осуществления мошеннических операций;
9) POS-терминал - электронно-механическое устройство, посредством которого с использованием платежных карточек и соединения с банковской информационной системой банка осуществляется оплата за товары или услуги торговому предприятию или банку, в котором установлен POS-терминал, а также снятие наличных денег;
10) сеть обслуживания банка - сеть, состоящая из электронно-механических устройств, находящихся во владении банка и используемых при оказании электронных банковских услуг;
11) сеть обслуживания другого банка - сеть, состоящая из электронно-механических устройств, находящихся во владении всех других банков, и используемых при оказании электронных банковских услуг;
12) торговая точка - месторасположение оборудования для обслуживания платежных карточек;
3. Сведения по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы, включают:
1) сведения о количестве электронных терминалов, по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции;
2) сведения о количестве платежных карточек в обращении по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции;
3) сведения о количестве и объемах операций по выдаче наличных денег с использованием платежных карточек по форме согласно приложению 3 к настоящей Инструкции;
4) сведения о количестве и объемах платежей и переводов денег по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции;
5) сведения о количестве и объемах операций в разрезе регионов по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции;
6) сведения об объемах мошеннических операций с использованием платежных карточек по форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции.
4. Сведения по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы, представляются банками в Национальный Банк ежемесячно не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным месяцем.
5. Эмитенты платежных карточек представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные пунктом 3 настоящей Инструкции.
6. Эквайеры, не являющиеся эмитентами платежных карточек, представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей Инструкции.
7. Банк, получивший в пользование POS-терминалы и/или импринтеры от других банков, и заключивший договоры с предпринимателями на обслуживание платежных карточек, представляет в Национальный Банк сведения о количестве данных электронных терминалов и операциях, совершенных с их использованием, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей Инструкции.
9. Банк, получивший в пользование банкоматы, банковские киоски, Интернет-киоски от других банков, представляет в Национальный Банк сведения о количестве данных электронных терминалов и операциях, совершенных с их использованием, предусмотренные подпунктами 1), 3), 4) и 5) пункта 3 настоящей Инструкции.
10. Банки Республики Казахстан, распространяющие платежные карточки, выпущенные эмитентами - нерезидентами Республики Казахстан, представляют в Национальный Банк сведения по платежным карточкам, предусмотренные подпунктом 2) настоящей Инструкции.
11. Банки, не являющиеся эмитентами и/или эквайерами платежных карточек, и представляющие клиентам электронные банковские услуги через электронные терминалы (в том числе Интернет, мобильный телефон) представляют в Национальный Банк сведения, предусмотренные подпунктами 1), 5) и 6) пункта 3 настоящей Инструкции.
12. В случае, если операция совершается в иностранной валюте, сведения по ней представляются в пересчете на тенге по рыночному курсу обмена валют, в соответствии с законодательством Республики Казахстан, на момент совершения операции.
13. Сведения по платежным карточкам и платежам и переводам денег, осуществленным через электронные терминалы, представляются электронным способом в форматах передачи информации, установленных Национальным Банком.
14. В случае отсутствия сведений за отчетный период, предусмотренных подпунктом 6) пункта 3 настоящей Инструкции, банкам необходимо в письменном виде уведомить об этом Национальный Банк в срок, не позднее 7 числа месяца, следующего за отчетным периодом.
15. Вопросы, не урегулированные настоящей Инструкцией, регулируются в соответствии с законодательством Республики Казахстан.
Приложение 1
к Инструкции по составлению и предоставлению сведений
по платежным карточкам и платежам и переводам денег,
осуществленным через электронные терминалы
Сведения о количестве электронных терминалов
_________________________________
наименование банка
на «_____» ________________ 200___ год
число месяц
Наименование области (города) | Количество POS-терминалов (единиц) | Количество импринтеров (единиц) | Количество банкоматов (единиц) | Количество банковских киосков | Количество Интернет - киосков (единиц) | Количество торговых точек (единиц) | Количество предпри-нимателей (единиц) | ||||
в бан-ках | у пред-прини- мателей | в бан-ках | у пред-прини-мателей | с функцией выдачи наличных денег | с функцией выдачи и приема наличных денег | для использования платежных карточек | для использования платежных карточек и с функцией приема (выдачи) наличных денег | ||||
1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 |
Акмолинская | |||||||||||
Алматинская | |||||||||||
Восточно- Казахстанская | |||||||||||
Жамбылская | |||||||||||
Западно- Казахстанская | |||||||||||
Костанайская | |||||||||||
Мангистауская | |||||||||||
Северо- Казахстанская | |||||||||||
Южно- Казахстанская | |||||||||||
город Алматы | |||||||||||
город Астана |
Руководитель _________________________________________
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 |
