Регламент оказания услуг на рынке ценных бумаг (стр. 10 )

Ф. И.О. подпись

Дата составления анкеты: «___» _________ 20__ г.

________________________________________________________________________________

Согласие на обработку персональных данных.

Настоящим я, ______________________________________________________________
(Ф. И.О.))

в соответствии с Федеральным законом от 01.01.01 года «О персональных данных» даю свое согласие «Татфондбанк», /2, (далее - Банк) на обработку моих персональных данных.

Согласие распространяется на следующую информацию: мои фамилия, имя, отчество, год, месяц, день и место рождения, адрес, семейное, социальное, имущественное положение, образование, профессия, доходы, другая информация, относящаяся к моей личности доступная или известная в любой конкретный момент времени Банку (далее – Персональные данные).

Согласие на обработку персональных данных дается мною в целях получения банковских услуг, операций и сделок, заключения с Банком любых договоров и их дальнейшего исполнения, принятия решений и совершения иных действий, порождающих юридические последствия в отношении меня или других лиц, представления мне информации об оказываемых Банком услугах, ином распространении.

Согласие дается на осуществление любых действий в отношении Персональных данных, которые необходимы для достижения вышеуказанных целей, включая без ограничения: сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение (в том числе передача), обезличивание, блокирование, уничтожение, а также осуществление любых иных действий с Персональными данными в соответствии с действующим законодательством.

Обработка персональных данных осуществляется Банком с использованием и без использования средств автоматизации следующими основными способами (но, не ограничиваясь ими): запись на электронные носители и их хранение, составление перечней, маркировка. При обработке персональных данных Банк не ограничен в применении способов их обработки.

Настоящим я признаю и подтверждаю, что в случае необходимости представления Персональных данных для достижения указанных выше целей третьему лицу (включая некредитные и небанковские организации), а равно как при привлечении третьих лиц к оказанию услуг в указанных целях, передаче Банком принадлежащих ему функций и полномочий иному лицу, Банк вправе в необходимом объеме раскрывать для совершения вышеуказанных действий информацию обо мне лично таким третьим лицам, их агентам и иным уполномоченным ими лицам, а также представлять таким лицам соответствующие документы, содержащие такую информацию. Также настоящим признаю и подтверждаю, что настоящее согласие считается данным мною любым третьим лицам, указанным выше, с учетом соответствующих изменений, и любые такие третьи лица имеют право на обработку персональных данных на основании настоящего согласия.

Согласие на обработку персональных данных, может быть отозвано в случае расторжения любых договорных отношений с Банком по истечении 5 (пяти) лет посредством направления мною письменного уведомления Банку, на основании которого Банк прекращает обработку персональных данных и уничтожает персональные данные в срок, не превышающий трех рабочих дней с даты поступления указанного уведомления. Об уничтожении персональных данных Банк уведомляет меня в течение 30 (тридцати) рабочих дней.

________________________/____________________________/

(подпись) Ф. И.О.

Приложение 8.e.

к Регламенту оказания услуг на рынках

ценных бумаг «Татфондбанк»

АНКЕТА КЛИЕНТА – КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ

Заполняется специалистом по работе с клиентами

	Соглашение: № ___________ от «____» ____________ 20___ г.	ПРИНЯТО: ___________________ ________________ (Ф. И.О. сотрудника) (Подпись)	М. П.
	Уникальный (идентификационный, регистрационный) код Клиента 101111
	Лицевой счет №
	Заполняется Клиентом
Полное и (если имеется) сокращенное наименование и на иностранном языке
Организационно-правовая форма
Идентификационный номер налогоплательщика (ИНН)
Государственный регистрационный номер
Дата государственной регистрации
Место государственной регистрации
Наименование регистрирующего органа
Адрес местонахождения
Почтовый адрес
Сведения о лицензии на право осуществления банковской деятельности (вид, номер, дата выдачи, кем выдан, срок действия, виды деятельности)
Присутствует ли по своему местонахождению постоянно действующий орган управления клиента (нужное подчеркнуть)	Да/Нет
Банковский идентификационный код (БИК)
Номера контактных телефонов и факсов
Адрес электронной почты
Сведения об учредителях, лицах, которые имеют право давать обязательные для клиента указания либо иным образом имеют возможность определять его действия, в том числе сведения об основном обществе или преобладающем обществе (для дочерних или зависимых обществ), холдинговой или финансово-промышленной группе (если клиент в ней участвует)
Сведения об органах управления клиента(структура и персональный состав органов управления)
Обособленные подразделения (если имеются и сведения о них известны кредитной организации)
Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного капитала
Сведения об основных банках – корреспондентах клиента
История, репутация, сектор рынка и конкуренция (сведения, подтверждающие существование кредитной организации (например, ссылка на Bankers Almanac), сведения о реорганизации, изменения в характере деятельности, прошлые финансовые проблемы, репутация на нацуиональном и зарубежном рынках, основная доля в конкуренции и на рынке, специализация по банковским продуктам и пр. )

Составитель анкеты: ________________________ ______________

Ф. И.О. подпись

Дата составления анкеты: «___» _________ 20__ г. М. П.

Приложение 9

к Регламенту оказания услуг на рынках

ценных бумаг «Татфондбанк»

(редакция действительна до 01.01.2011 г.)

В «ТАТФОНДБАНК»

от ____________________________

Уникальный код Клиента ______________

Заявление

о порядке расчета и удержании налога на доходы физических лиц

“­­­­___” ________ 20___ г.

Прошу Вас производить расчет и удержание налога с доходов, полученных мною в «ТАТФОНДБАНК» при реализации ценных бумаг в порядке, предусмотренном статьей 214.1, 214.3. Налогового Кодекса РФ, а именно уменьшить сумму полученных доходов на сумму документально подтвержденных мною расходов, связанных с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг.

Настоящим подтверждаю, что информирован о том, что:

1) Удержание сумм налога на доходы физических лиц по операциям реализации ценных бумаг, по операциям РЕПО будет производиться при наступлении одного из событий:

-  по окончании отчетного года;

-  при выплате денежных средств наличными или на мой банковский счет до окончания отчетного года;

-  при выплате дохода в натуральной форме (вывода/перевода мной ценных бумаг со счета депо).

-  прекращение действия договора брокерского обслуживания.

2) Удержание налога по доходам, полученным в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, будет производиться в день совершения сделки.

Настоящим обязуюсь, в случае отсутствия на моем Лицевом счете суммы денежных средств, необходимых для уплаты налога на доходы, уплатить налог на счет в «Татфондбанк» в следующий срок:

-  по доходам от реализации ценных бумаг (при отсутствии мне выплат в течение отчетного года) - не позднее 20 января года следующего за отчетным;

-  по доходам от реализации ценных бумаг при выплате дохода в натуральной форме – в течении 10 рабочих дней с даты выплаты дохода;

-  по доходам в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, в течение 5 банковских дней после получения мною отчета дилера по совершенным сделкам.

Срок действия настоящего заявления до

		отмены;
		указанной даты: «_______» __________________ 20___ г.

________________________________ ________________

(Ф. И.О. полностью) (подпись)

Приложение 9

к Регламенту оказания услуг на рынках

ценных бумаг «Татфондбанк»

(редакция действительна с 01.01.2011 г.)

В «ТАТФОНДБАНК»

от ____________________________

Уникальный код Клиента ______________

Заявление

о порядке расчета и удержании налога на доходы физических лиц

“­­­­___” ________ 20___ г.

Прошу Вас производить расчет и удержание налога с доходов, полученных мною в «ТАТФОНДБАНК» при реализации ценных бумаг в порядке, предусмотренном статьей 214.1, 214.3. Налогового Кодекса РФ, а именно уменьшить сумму полученных доходов на сумму документально подтвержденных мною расходов, связанных с приобретением, хранением и реализацией ценных бумаг.

Настоящим подтверждаю, что информирован о том, что:

1) Удержание сумм налога на доходы от реализации ценных бумаг будет производиться при наступлении одного из событий:

-  по окончании отчетного года;

-  при выплате денежных средств наличными или на мой банковский счет до окончания отчетного года;

-  при выплате дохода в натуральной форме (вывода/перевода мной ценных бумаг со счета депо).

2) Удержание сумм налога по операциям РЕПО будет производиться по окончании отчетного года либо при закрытии договора брокерского обслуживания.

3) Удержание налога по доходам, полученным в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, будет производиться в день совершения сделки.

Настоящим обязуюсь, в случае отсутствия на моем Лицевом счете суммы денежных средств, необходимых для уплаты налога на доходы, уплатить налог на счет в «Татфондбанк» в следующий срок:

-  по доходам от реализации ценных бумаг (при отсутствии мне выплат в течение отчетного года), а также операциям РЕПО - не позднее 20 января года следующего за отчетным;

-  по доходам от реализации ценных бумаг при выплате дохода в натуральной форме – в течении 10 рабочих дней с даты выплаты дохода;

-  по доходам в виде материальной выгоды от приобретения ценных бумаг, в течение 5 банковских дней после получения мною отчета дилера по совершенным сделкам.

Срок действия настоящего заявления до

		отмены;
		указанной даты: «_______» __________________ 20___ г.

________________________________ ________________

(Ф. И.О. полностью) (подпись)

Приложение 10

к Регламенту оказания услуг на рынках

ценных бумаг ОАО “АИКБ “Татфондбанк”

Декларация (уведомление)

о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг и рисках, возникающих в результате совершения необеспеченных сделок

Цель настоящей Декларации – предоставить Инвестору информацию о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и предупредить о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке.

Обращаем Ваше внимание на то, что настоящая Декларация не раскрывает информации о всех рисках вследствие разнообразия ситуаций, возникающих на рынке ценных бумаг.

В наиболее общем виде понятие риска связано с возможностью положительного или отрицательного отклонения результата деятельности от ожидаемых или плановых значений, т. е. риск характеризует неопределенность получения ожидаемого финансового результата по итогам инвестиционной деятельности.

Для целей настоящей декларации под риском при осуществлении операций на рынке ценных бумаг понимается возможность наступления события, влекущего за собой потери для Инвестора.

При работе на фондовом рынке Инвестор неизбежно сталкивается с необходимостью учитывать факторы риска самого различного свойства. Ниже перечислены некоторые из них, разделенные по различным основаниям.

- По источникам рисков:

системный риск – риск, связанный с функционированием системы в целом, будь то банковская система*, депозитарная система, система торговли, система клиринга, рынок ценных бумаг как система, и прочие системы, влияющие тем или иным образом на деятельность на рынке ценных бумаг.

Работая на рынке ценных бумаг, Вы изначально подвергаетесь системному риску, уровень которого можно считать неснижаемым (по крайней мере, путем диверсификации) при любых Ваших вложениях в ценные бумаги
.

несистемный (индивидуальный) риск – риск конкретного участника рынка ценных бумаг: инвестора, брокера, доверительного управляющего, торговой площадки, депозитария, банка, эмитента, регуляторов рынка ценных бумаг, прочие.

Данный вид рисков может быть уменьшен путем диверсификации.

В группе основных рисков эмитента можно выделить:

риск ценной бумаги – риск вложения средств в конкретный инструмент инвестиций;

отраслевой риск – риск вложения средств в ценные бумаги эмитента, который относится к какой-то конкретной отрасли;

- По экономическим последствиям для Инвестора:

риск потери дохода – возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю ожидаемого дохода от инвестиций;

риск потери инвестируемых средств – возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю инвестируемых средств;

риск потерь, превышающих инвестируемую сумму - возможность наступления события, которое влечет за собой не только полную потерю ожидаемого дохода и инвестируемых средств, но и потери, превышающие инвестируемую сумму**.

- По связи Инвестора с источником риска:

непосредственный – источник риска напрямую связан правоотношениями с Инвестором;

опосредованный – источник риска не связан правоотношениями непосредственно с Инвестором, однако, наступление неблагоприятных обстоятельств у источника риска влечет за собой цепочку последовательных событий, которые, в конечном счете, приводят к потерям у Инвестора.

По факторам риска:

экономический – риск возникновения неблагоприятных событий экономического характера. Среди таких рисков необходимо выделить следующие:

ценовой – риск потерь от неблагоприятных изменений цен;

валютный – риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов;

процентный – риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок;

инфляционный – возможность потерь в связи с инфляцией;

риск ликвидности – возможность возникновения затруднений с продажей или покупкой актива в определенный момент времени;

кредитный – возможность невыполнения контрагентом обязательств по договору и возникновение в связи с этим потерь у Инвестора (неплатежеспособность покупателя, неплатежеспособность эмитента и т. п.).

правовой – риск законодательных изменений (законодательный риск) - возможность потерь от вложений в ценные бумаги в связи с появлением новых или изменением существующих законодательных актов, в том числе налоговых.

Законодательный риск включает также возможность потерь от отсутствия нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг в каком-либо его секторе.

социально-политический – риск радикального изменения политического и экономического курса в государстве, особенно при смене Президента, Парламента, Правительства, риск социальной нестабильности, в том числе забастовок, риск начала военных действий.

криминальный - риск, связанный с противоправными действиями, например такими, как фальсификация ценных бумаг, выпущенных в документарной форме, мошенничество, несанкционированный доступ к компьютерным системам и т. д.

операционный (технический, технологический, кадровый)*** - риск прямых или косвенных потерь по причине неисправностей информационных, электрических и иных систем, или из-за ошибок, связанных с несовершенством инфраструктуры рынка, в том числе, технологий проведения операций, процедур управления, учета и контроля, или из-за действий (бездействия) персонала.

техногенный – риск, порожденный хозяйственной деятельностью человека: аварийные ситуации, пожары и т. д.;

природный – риск, не зависящий от деятельности человека (риски стихийных бедствий: землетрясение, наводнение, ураган, тайфун, удар молнии и т. д.).

Общеизвестна прямая зависимость величины ожидаемой прибыли от уровня принимаемого риска. Оптимальное соотношение уровней риска и ожидаемой прибыли различно и зависит от целого ряда объективных и субъективных факторов.

При планировании и проведении операций, связанных с повышенным риском, Вы всегда должны помнить, что на практике возможности положительного и отрицательного отклонения реального результата от запланированного (или ожидаемого) часто существуют одновременно и реализуются в зависимости от целого ряда конкретных обстоятельств, степень учета которых, собственно, и определяет результативность Ваших операций.

Риски, возникающие при совершении Инвестором необеспеченных сделок.

К операциям, связанным с повышенным риском, следует отнести сделки купли-продажи ценных бумаг (за исключением срочных сделок, заключенных на фондовой бирже), заключенных на условиях исполнения обязательств по сделкам в день их заключения, в случае, если в момент заключения сделок суммы денежных средств, либо количество ценных бумаг, с учетом прав требования и обязательств по уплате денежных средств и поставке ценных бумаг по ранее заключенным сделкам, недостаточно для исполнения обязательств Клиентом по такой сделке ( необеспеченные сделки).

Использование необеспеченных торговых поручений позволяет Вам реализовать финансовый рычаг, как способ потенциального повышения доходности операций на фондовом рынке (за счет дополнительного риска, который Вы берете на себя). В зависимости от величины кредитного плеча и динамики неблагоприятного движения рыночных цен, объем Ваших потерь может быть соизмерим или даже превысить размер залогового обеспечения, что в соответствии с Регламентом оказания услуг на рынках ценных бумаг ОАО “АИКБ “Татфондбанк” приводит к автоматической потере части или всех Ваших средств (активов).

Обращаем Ваше внимание на то что, технология исполнения необеспеченных торговых поручений предполагает такой порядок работы, при котором весь ценовой риск (умноженный, к тому же, на кредитное плечо) несет клиент. Вы обязуетесь поддерживать достаточный уровень обеспечения своих обязательств перед Брокером, что в определенных условиях может повлечь необходимость реализации Вами части собственных активов вне зависимости от текущего состояния рыночных цен и фиксации убытков от такой продажи. Таким образом, помимо ценового риска, не менее существенным для Вас может быть риск ликвидности
, связанный с невозможностью продать активы в нужный момент времени по ожидаемой цене. Такая ситуация может возникнуть, в частности, при так называемом каскадно-веерном эффекте, когда закрытие необеспеченных позиций на падающем рынке ускоряет падение цен и провоцирует цепную реакцию массовых продаж в связи с необходимостью поддерживать уровень достаточного обеспечения еще открытых необеспеченных позиций.

Учитывая вышеизложенное, мы рекомендуем Вам внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на Российском фондовом рынке, приемлемыми для Вас с учетом Ваших инвестиционных целей и финансовых возможностей.

Данная Декларация не имеет своей целью заставить Вас отказаться от осуществления операций на фондовом рынке, а призвана помочь Вам оценить инвестиционные риски и ответственно подойти к решению вопроса о выборе Вашей инвестиционной стратегии.

С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и рисками, которые могут возникнуть в результате совершения мной необеспеченных сделок, ознакомлен.

Клиент:_______________________________________________ Подпись____________________

«____» ___________________20___г.

Приложение 11

к Регламенту оказания услуг на рынках

ценных бумаг ОАО “АИКБ “Татфондбанк”

«Утверждаю»

__________________________________

__________________________________

__________________________________

_________________________

м. п. «___»_____ 20___ г.

Акт о начале использования системы интернет-трейдинга «Альфа-директ»

Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк» в лице _______________________________, действующего (ей) на основании ________________ от ______________________ 20__, именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и ________________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, составили настоящий Акт о нижеследующем:

1.  Клиент произвел установку и настройку программных средств системы интернет-трейдинга «Альфа-директ» на своих технических средствах.

2.  Банк произвел генерацию ключей системы защиты информации и регистрацию уполномоченных лиц Клиента для проведения операций в системе интернет-трейдинга «Альфа-директ»

3.  Банк передал Клиенту две дискеты (оригинал и дубликат) с открытыми ключами.

4.  Клиент ознакомился с условиями, правилами и методами эксплуатации интернет-системы «Альфа-директ», опубликованными на WWW-странице Альфа-банка (постоянный адрес: http://www. *****)

5.  В случае утраты дискеты с ключами Клиент обязуется уведомить Банк о компрометации ключей в произвольной письменной форме с обязательным указанием времени подачи уведомления.

6.  Банк обязуется уведомить Альфа-банк о компрометации ключа Клиента в порядке, предусмотренном «Регламентом оказания услуг на рынках ценных бумаг -банк»

7.  Банк не несет ответственности за произведенные операции в случае утечки информации с дискет с ключами.

8.  Все поручения, переданные по системе «Альфа-директ», в соответствии с Регламентом оказания услуг на рынках ценных бумаг приобретают юридическую силу с «_____» _____________ 20__ г.

9.  Настоящий Акт составлен в двух экземплярах по одному для каждой из сторон.

Представитель Банка: ______________ ________________

Ф. и.о подпись

Клиент: _________________ ________________

Ф. и.о подпись

Приложение 12

к Регламенту оказания услуг на рынках

ценных бумаг ОАО “АИКБ “Татфондбанк”

«Утверждаю»

__________________________________

__________________________________

__________________________________

_________________________

м. п. «___»_____ 20___ г.

Акт

о представлении информационных материалов в печатном виде

Открытое акционерное общество «Акционерный инвестиционный коммерческий Банк «Татфондбанк» в лице ___________________________________, действующего(ей) на основании_______________________________, именуемый в дальнейшем «Банк», с одной стороны, и __________________________________, в лице __________________, действующего(ей) на основании ________________, именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, в соответствии с соглашением о присоединении к Регламенту оказания услуг на рынках ценных бумаг № ____________ от__________ составили настоящий Акт о нижеследующем: