Учебно-методический комплекс по дисциплине. Деньги, кредит, банки (стр. 2 )

Дидактические единицы (ДЕ)	Наименование тем	Максимальная нагрузка студентов, час.	Количество аудиторных часов при заочной форме обучения	Самостоятельная работа студентов, час.
Лекции	Семинары	Лабораторные работы
1	2	3	4	5	6	7
РАЗДЕЛ 1. ДЕНЬГИ
ДЕ 1	1. Сущность денег, их функции и виды	30	2	-		28
Промежуточный контроль
ДЕ 2	2. Денежная система и ее типы	26	2	2		22
Промежуточный контроль
ДЕ 3	3. Денежный оборот, его содержание и структура	14	2	-		12
Промежуточный контроль
ДЕ 4	4. Денежный рынок и его элементы	38	2	2	4	30
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ
ДЕ 5	5. Сущность и функции кредита	24	2	2		20
6. Рынок фиктивного капитала.	22	-	2	4	16
Промежуточный контроль

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ
ДЕ 6	7. Содержание кредитной системы	12	2	2		8
8. Центральные банки	12	-	2		10
9. Коммерческие банки	30	2			28
Промежуточный контроль
РАЗДЕЛ 4. ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И ДЕНЕЖНО-КРЕДИТНАЯ ПОЛИТИКА: ТЕОРЕТИЧЕСКИЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ
ДЕ 7	10. Денежно-кредитная политика и ее основные концепции	28				28
11. Система денежно-кредитного регулирования и ее элементы	24			4	20
Промежуточный контроль
Итоговый контроль	Экзамен
Итого часов	260	14	12	12	222

1.2. Обязательный минимум содержания образовательной программы (выписка из ГОС)

Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег. Сущность и функции денег. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики. Виды денег и их особенности. Денежный оборот и его структура. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Налично-денежный оборот и денежное обращение. Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота. Теории денег. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов. Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия. Денежные системы отдельных стран. Валютные отношения и валютная система: понятие, категории, элементы и эволюция. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования. Необходимость кредита. Сущность кредита. Функции и законы кредита. Формы и виды кредита. Роль и границы кредита. Кредит в международных экономических отношениях. Ссудный процент и его роль. Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты. Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики. Понятие банковской системы, ее элементы. Виды банков. Центральные банки и основы их деятельности. Функции Центральный банк (цб). Основы денежно-кредитной политики. Коммерческие банки и их деятельность (операции и услуги). Международные финансовые и кредитные институты.

1.3. Содержание учебной дисциплины (дидактические единицы)

РАЗДЕЛ I. ДЕНЬГИ

ДЕ 1

Тема 1. Сущность денег, их функции и виды

Аудиторное изучение: Необходимость и предпосылки возникновения и применения денег.

Товарная сущность денег. Товар, виды стоимости товара. Замкнутое натуральное и натуральное меновое хозяйство. Причины перехода к товарно-денежному обмену и исторические этапы становления товарно-денежных отношений. Развитие форм стоимости и появление денег. Товарно-денежный обмен и экономия издержек обращения. Товар и деньги.

Самостоятельное изучение: Преимущества и недостатки бартерного обмена. Чистый и организованный бартер. Причины сохранения бартерных отношений в современной экономике.

Аудиторное изучение:

Экономическая сущность денег. Сущность и функции денег. Содержание и значение функции меры стоимости. Масштаб цен. Деньги в функции средства обращения. Содержание, назначение и особенности функционирования денег в качестве средства платежа. Функция средства накопления. Виды денежных накоплений. Деньги в сфере международного экономического оборота. Роль и развитие денег в условиях рыночной экономики.

Виды денег и их особенности. Протоденьги, металлические деньги, полноценные и неполноценные деньги, бумажные и кредитные деньги.

Бумажные и кредитные деньги, закономерности их обращения

Бумажные деньги как особый вид денег. Особенности эмиссии, обеспечения и цели применения собственно бумажных денег. Бумажные деньги и инфляция. "Военные" деньги, "деньги революции" как формы бумажных денег. История появления этих денег и экономические последствия их применения. Бумажные деньги в номиналистической теории денег.

Возникновение и развитие кредитных денег как качественно новый этап товарно-денежных отношений. Обращение товаров и обращение капитала.

Виды кредитных денег. Особенность векселя как денежного суррогата в современных условиях.

Банкнота: история происхождения и модификации. Принцип обеспечения и размена банкнот. Особенность банкноты с золотым обеспечением в выполнении функций денег. Подрыв устойчивости банкнот. Причины появления банкнот, не разменных на золото. Особенности выполнения ими функций денег. Понятия полноценных и неполноценных денег.

Депозитные деньги как вид кредитных денег. Выполнение депозитными деньгами функций денег. Депозитные деньги и электронные деньги: общее и особенное. Электронные деньги и решение проблемы экономии издержек обращения.

Самостоятельное изучение: История российских денег.

Теории денег: металлистическая, номиналистическая, марксистская, количественная, кейнсианская, монетаристская. Современные направления развития теории денег.

ДЕ 2

Тема 2. Денежная система и ее типы

Аудиторное изучение: Понятие денежной системы страны, генезис ее развития. Принцип классификации денежных систем. Металлические денежные системы. Биметаллизм и монометаллизм. Разновидности золотого монометаллизма: золотомонетный стандарт, золотослитковый стандарт и золотодевизный (золотовалютный) стандарт. Неметаллические денежные системы и их характерные черты.

Элементы денежной системы: принципы организации денежной системы, наименование денежной единицы, структура денежной массы, эмиссионный механизм, виды и порядок обеспечения денежных знаков, порядок прогнозирования и планирования денежного оборота, механизм денежно-кредитного регулирования, порядок установления валютного курса, порядок кассовой дисциплины.

Денежные системы отдельных стран. Денежная система Российской Федерации. Состояние и перспективы развития денежной системы в Российской Федерации.

Денежная реформа как способ радикального изменения денежной системы. Факторы, определяющие необходимость проведения денежных реформ. Цели, предпосылки, социально-экономические последствия денежных реформ. История денежных реформ в России.

Самостоятельное изучение: Нуллификация, девальвация, ревальвация, деноминация как способы проведения денежной реформы. Особенности их проведения в различных странах.

ДЕ 3

Тема 3. Денежный оборот, его содержание и структура.

Аудиторное изучение: Денежный оборот и его структура: понятие денежного оборота; каналы движения денег (безналичных и наличных). Выпуск денег в хозяйственный оборот. Классификация денежного оборота: по видам используемых денег, по характеру отношений, обслуживаемых денежным оборотом, по субъектам денежных отношений. Взаимосвязь составных частей денежного оборота. Особенности денежного оборота при разных моделях экономики.

Налично-денежный оборот и денежное обращение. Понятие налично-денежного оборота. Схема налично-денежных потоков в хозяйстве. Принципы организации налично-денежного оборота.

Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов. Понятие безналичного денежного оборота. Факторы, определяющие объем и структуру безналичного денежного оборота, скорость движения денежных средств. Система безналичных расчетов, ее основные элементы: виды счетов, открываемых в банках; виды расчетных документов, используемых для совершения платежных операций; порядок документооборота; способ платежа; формы безналичных расчетов.

Аккредитивная форма расчетов. Расчеты платежными поручениями, расчеты плановыми платежами. Расчеты чеками.

Межбанковские расчеты. Корреспондентские отношения и система межбанковских расчетов.

Взаимосвязь безналичного и наличного оборотов. Достоинства и недостатки безналичного и наличного денежного оборотов.

Самостоятельное изучение: Перспективы развития безналичных расчетов.

ДЕ 4

Тема 4. Денежный рынок и его элементы

Аудиторное изучение: Денежный рынок как функциональный сегмент развитого рынка. Понятие "денежный рынок".

Предложение денег – денежная масса. Качественное (теоретическое) и количественное (эмпирическое) определение денег: соотношение и значение для разработки эффективной денежно-кредитной политики.

Развитие понятия денежной массы в российской (советской) и зарубежной экономической литературе.

Трансакционный подход к измерению денежной массы.

Ликвидный (спекулятивный) подход к измерению денежной массы. Деньги как финансовый актив, обладающий высокой ликвидностью.

Структура денежной массы при различных подходах к ее измерению. Понятие денежного агрегата. Виды денежных агрегатов. Принципы построения денежной массы в различных странах: общее и особенное. Современная структура денежной массы в России.

Денежная эмиссия как способ увеличения денежной массы. Отличие эмиссии от выпуска денег в оборот.

Монополия на эмиссию денег и ее экономические последствия при различных видах денег. Монопольная эмиссия золотых монет и эмиссионный доход. Определение оптимального размера эмиссии неполноценных денег: общая постановка проблемы.

Безналичная (депозитная) и налично-денежная эмиссия. Кредитный характер современной эмиссии. Разделение эмиссионной функции между банками. Понятие свободного резерва банков. Сущность и механизм банковского (депозитного) мультипликатора и его роль в регулировании денежного оборота. Денежный и кредитный мультипликаторы.

Налично-денежная эмиссия: ее содержание, механизм и роль. Вторичный характер налично-денежной эмиссии. Роль центрального банка в эмиссии наличных денег.

Спрос на деньги. Факторы, определяющие потребность в деньгах: рутинность, предосторожность, спекулятивность. Трансакционный и спекулятивный спрос на деньги. Их графическое отображение. Факторы общего спроса на деньги.

Законы денежного обращения и методы государственного регулирования денежного оборота. Денежный оборот и пропорции народного хозяйства. Инфляция и законы денежного обращения. Определение инфляции. Причины и сущность инфляции, формы ее проявления. Закономерности инфляционного процесса. Регулирование инфляции: методы, границы, противоречия.

Инфляция и дефляция. Инфляционные и дефляционные процессы в мировой экономике. Основные направления антиинфляционной политики.

Инфляционный процесс в российской экономике: темпы, особенности, социально-экономические последствия, меры борьбы с инфляцией, необходимость комплексного подхода в борьбе с инфляцией.

Самостоятельное изучение: Использование инструментов антиинфляционной политики в государственном регулировании современной экономики России.

РАЗДЕЛ 2. КРЕДИТ

ДЕ 5

Тема 5. Сущность и функции кредита

Аудиторное изучение: Необходимость и возможность кредита в условиях рынка. Сущность кредита. Дискуссии по вопросу сущности кредита. Структура кредита, ее элементы. Кредитная сделка как организующий элемент кредита. Стадии движения кредита.

Кредит как важнейшая часть товарно-денежных отношений. Денежные накопления и ссудный капитал. Взаимосвязь и различия кредита и денег в системе экономических отношений.

Функции и законы кредита.

Формы и виды кредита. Классификация форм кредита в зависимости от характера стоимости, характера кредитора и заемщика, характера целевых потребностей заемщика. Банковская форма кредита и его особенности. Коммерческий кредит, его эволюция и особенности. Особенности государственного, международного и потребительского кредита. Виды кредитов.

Роль и границы кредита. Кредит в международных экономических отношениях. Ссудный процент и его роль. Основы формирования уровня ссудного процента. Границы ссудного процента и источники его уплаты.

Самостоятельное изучение: Международный кредит: сущность, функции, основные формы. Международные финансовые потоки и мировые рынки.

Тема 6. Рынок фиктивного капитала.

Аудиторное изучение: Понятие фиктивного капитала. Отличия фиктивного капитала от действительного и ссудного. Ценные бумаги как функциональная форма фиктивного капитала.

Понятие ценных бумаг, классификация ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Прямые и производные ценные бумаги
. Рынок ценных бумаг и его участники: эмитенты, инвесторы, брокеры, дилеры. Виды рынков ценных бумаг: первичный и вторичный; биржевой и внебиржевой; организованные и неорганизованные рынки, их характеристика.

РАЗДЕЛ 3. БАНКИ И ДРУГИЕ КРЕДИТНЫЕ ИНСТИТУТЫ

ДЕ 6

Тема 7. Содержание кредитной системы

Аудиторное изучение: Кредитная система государства. Роль кредитной системы государства в национальной экономике. Организационная структура кредитной системы государства, кредитный механизм. Элементы кредитной системы: Центральный банк, коммерческие банки и не банковские кредитно-финансовые институты.

Виды кредитных учреждений: эмиссионные банки, коммерческие банки, специализированные банки, учреждения парабанковской системы.

Специализированные небанковские кредитно-финансовые институты: внебюджетные фонды, страховые, трастовые, лизинговые, инвестиционные и другие компании. Роль и назначение их в кредитной системе.

Возникновение и сущность банков, их функции и роль в развитии экономики. Понятие банковской системы, ее элементы. Факторы, определяющие современное состояние банковской системы.

Характеристика элементов банковской системы. Сущность банка как элемента банковской системы. Определения банка как предприятия, как кредитной организации. Два вида кредитных организаций: банки и небанковские кредитные организации (общее и различие). Функции и роль банка в экономике.

Виды банков. Виды банков по типу собственности, правовой организации, функциональному назначению, характеру выполняемых операций, числу филиалов, сфере обслуживания, масштаба деятельности.

Современное состояние банковской системы России.

Самостоятельное изучение: Особенности построения современных банковских систем в странах с развитой рыночной экономикой (Великобритания, Япония, Германия, США и другие страны).

Международные финансовые и кредитные институты.

Тема 8. Центральные банки