а) увеличение денежного предложения;
б) уменьшение денежного предложения;
в)уменьшение спроса на деньги;
г)увеличение спроса на деньги;
4. Назовите функции, выполняемые Банком России на рынке ГКО-ОФЗ:
а) эмитента;
б) агента Минфина РФ по обслуживанию выпуска облигаций;
в) дилера;
г) контролирующего органа;
д) организатора расчетов.
5. Назовите функции, выполняемые Банком России на рынке ОБР:
а) эмитента;
б) агента Минфина РФ по обслуживанию выпуска облигаций;
в) дилера;
г) контролирующего органа;
д) организатора расчетов.
6. Значение эмиссии ОБР для банка России заключается в следующем:
а) способ управления банковской ликвидностью;
б) способ управления внутренними процентными ставками;
в) в качестве обеспечения по межбанковским кредитам;
г) способ увеличения ресурсной базы Банка России;
7. Сделка по продаже ценных бумаг с правом обратного выкупа носит название:
а) операция РЕПО;
б) ломбардное кредитование.
8. При продаже Банком России государственных ценных бумаг:
а) увеличивается государственный внутренний долг;
б) снижается текущая процентная ставка по кредитам;
в) снижаются кредитные возможности коммерческих банков.
Темы рефератов:
1. Исторические аспекты формирования и развития операций Банка России на открытом рынке.
2. Особенности политики открытого рынка Центральный банк (цб) в различных странах.
Тема 10. Банк России как орган валютного регулирования и контроля
1. Понятие валютного регулирования и валютного контроля
2. Организация деятельности Банка России по осуществлению:
а) валютного регулирования;
б) валютного контроля.
3. Мониторинг валютных операций
4. Содержание и сферы международной деятельности Банка России
Литература: 2, 7, 9, 10, 11, 30, 32, 36, 37, 63, 73
Вопросы для самоконтроля:
1. Каковы основные цели валютного регулирования и валютного контроля?
2. Охарактеризуйте основные направления валютной политики Российской Федерации
3. Охарактеризуйте объект и субъекты валютной политики
4. В чем состоит специфика Банка России в системе органов валютного регулирования и валютного контроля.
5. Каковы основные принципы валютного регулирования и валютного контроля в РФ?
6. Какие функции выполняет Банк России как орган валютного регулирования и контроля
7. Почему валютные операции движения капитала являются объектом особого внимания со стороны Банка России?
8. Какие ограничения могут применяться в отношении валютных оперций движения капитала?
9. Какие направления валютного контроля реализуются в РФ?
10. Какие институты выступают агентами валютного контроля?
Задания для самостоятельной работы:
1. При осуществлении покупки или продажи иностранных валют Банк России реализует ……………..политику:
а) дисконтную
;
б) девизную;
в) фондовую;
д) консервативную.
2. Одним из направлений деятельности Банка России как органа валютного контроля является:
а) определение сферы и порядка обращения в России иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;
б) установление правил выдачи лицензий на осуществление валютных операций;
в) проверка проведения коммерческими банками валютно-обменных операций;
д) регламентация порядка вывоза и пересылки из России рублей и рублевых ценных бумаг резидентами и нерезидентами.
3. К инструментам валютного регулирования не относится:
а) проверка валютных операций резидентов и нерезидентов в Российской Федерации;
б) установление порядка проведения валютных операций;
в) контроль за соблюдением валютного законодательства;
д)определение условий и порядка формирования публичных и частных резервов денежных средств.
4. Покупка Центральным Банком РФ российской валюты за счет официальных резервов на условиях «своп» решает задачу:
а) увеличения предложения национальной валюты;
б) уменьшения запасов монетарного золота страны;
в) повышения курса рубля;
д)снижения кредитной активности коммерческих банков.
5. ……………. Представляют собой покупку-продажу иностранной валюты на внутреннем рынке для увеличения или стерилизации денежной массы
6. Продажа Центральным банком РФ крупных партий национальной валюты приводит к:
а) стабилизации банковской системы;
б) снижению курса валюты;
в) положительному сальдо платежного баланса страны;
д) обеспечению конвертируемости валюты.
7. Осуществление Банком России операций на срочном валютном рынке призвано:
а) стимулировать экспорт или импорт капитала;
б) стабилизировать резервы кредитных организаций;
в) активизировать деятельность платежной системы страны;
д) сократить денежную массу в обращении.
8. Девизная политика связана с проведением
а) дисконтирования;
в) валютной интервенции;
д) трастовых операций.
9. …… - это операция Банка России, связанная с куплей - продажей валюты на условиях немедленной поставки с одновременной обратной срочной сделкой.
а) репо;
б) депо;
в) форвард;
д) своп.
10. Выполнение Банком России функции органа валютного регулирования относится к:
а) операциям постоянного доступа;
б) методам селективного воздействия на рынок ссудных капиталов;
в) пассивным операциям;
д) инструментам общего воздействия на денежный рынок.
Темы рефератов:
1. История взаимоотношений Госбанка СССР с международными валютно-кредитными и финансовыми организациями.
2. Перспективы либерализации валютного контроля.
3. Зарубежная и отечественная практика управления золотовалютными резервами.
Тема 11.Основы банковского регулирования и надзора
1. Цели и задачи банковского регулирования и надзора.
2. Порядок регистрации коммерческого банка и лицензирование банковских операций.
3. Сущность и основные направления пруденциального надзора.
4. Инспектирование кредитных организаций.
Литература: 1, 2, 3, 7, 9, 10, 11, 24, 29, 30, 32, 31, 36, 43, 46, 54, 59, 63, 66
Вопросы для самоконтроля:
1. Чем обусловлена необходимость регулирования банковской деятельности?
2. Как банковский надзор соотносится с государственным регулированием?
3. Охарактеризуйте функции банковского надзора.
4. Из каких элементов состоит система банковского надзора?
5. В чем состоит назначение лицензионной деятельности надзорного органа?
6. В чем назначение и сущность текущего банковского надзора?
7. Охарактеризуйте инструменты и процедуры дистанционного надзора.
8. Перечислите виды инспекционных проверок.
9. Почему в современных условиях развивается рискоориентированная модель надзорной системы?
Задания для самостоятельной работы:
1. Каждому из приведенных ниже терминов и понятий, отмеченных цифрами, найдите соответствующие положение, обозначенные буквами.
1. | Банк России при осуществлении банковского регулирования и банковского надзора имеет право | А | Запрашивать и получать у кредитных организаций необходимую информацию об их деятельности, требовать разъяснений по полученной информации |
2. | Банк России при осуществлении банковского регулирования и банковского надзора не вправе | Б | Разглашать поступившую от юридических лиц информацию по конкретным операциям без согласия соответствующего юридического лица |
В | Обязывать кредитные организации требовать от их клиентов документы, не предусмотренные федеральными законами | ||
Г | Устанавливать для участников банковской группы порядок предоставления информации об их деятельности | ||
Д | Требовать предоставления не предусмотренной федеральными законами информации о клиентах кредитных организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц | ||
Е | Приостанавливать действие выданных лицензий кредитным организациям на осуществление банковских операций и отзывать их | ||
З | Устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера | ||
Ж | Запрашивать и получать для анализа экономической ситуации необходимую информацию на безвозмездной основе у федеральных органов исполнительной власти, их территориальных органов, юридических лиц | ||
И | проводить три проверки кредитной организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности кредитной организации (ее филиала) | ||
К | Запрашивать и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации участников (акционеров) кредитной организации в случае приобретения ими более 20 процентов акций (долей) кредитной организации |
2. В каких из ниже приведенных случаев Банк России имеет право отказать в приобретении 20% акций (долей) кредитной организации:
а) установленных соответствующими федеральными законами;
б)при неудовлетворительном финансовом положении приобретателя;
в) при неполной уплате УК приобретателем;
г) при отсутствии обеспечения, предоставленного третьими лицами преобретателю, для целей покупки акций.
3. Какова продолжительность периода деятельности кредитной организации (ее филиала), охваченного проверкой Банка России:
а)три года;
б)пять лет;
в) один год;
г) десять лет.
4. В случае неисполнения в установленный Банком России срок предписаний об устранении нарушений, выявленных в деятельности кредитной организации, Банк России вправе:
а) взыскать с кредитной организации штраф;
б) отозвать лицензию;
в) ввести запрет на осуществление реорганизации кредитной организации;
г) предложить кредитной организации осуществить выпуск ценных бумаг;
д) предложить кредитной организации изменить величину обязательных резервов;
е) назначить временную администрацию по управлению кредитной организацией на срок до шести месяцев;
ж) изменить обязательные экономические нормативы.
5. С какого момента прекращается деятельность уполномоченного представителя Банка России в кредитной организации:
а) с момента принятия такого решения Советом директоров Банка России;
б) с момента принятия такого решения собранием акционеров банка;
с) с момента создания ликвидационной комиссии (ликвидатора);
д) с момента назначения арбитражным судом арбитражного управляющего.
Темы рефератов:
1. Основные черты банковского надзора за рубежом
2. Базель-2: содержание и перспективы применения в России.
Тема 12. Выполнение Банком России функции финансового агента
правительства
1. Кредитование государства: цели, задачи, методы
2. Внутренний и внешний долг: формы и способы обслуживания
3. Кассовое исполнение бюджетов и внебюджетных государственных фондов
4. Взаимодействие Банка России с органами Федерального казначейства
5. Бюджетное финансирование и инвестиции
Литература: 1, 2, 7, 9, 10, 26, 27, 63
Вопросы для самоконтроля
1. Предоставляет ли Банк России кредиты правительству и внебюджетным фондам для покрытия дефицита бюджета?
2. Покупает ли Банк России государственные ценные бумаги при их первичном размещении?
3. Как подразделяются займы в зависимости от места и способа размещения?
4. Взимает ли Банк России комиссию по операциям с бюджетными средствами и средствами государственных внебюджетных фондов?
5. Кто и какими методы осуществляет в России эффективное управление золотовалютными резервами?
6. Опишите подробно деятельность Банка России как банкира правительства.
7. Опишите основные методы финансирования внутреннего государственного долга.
Задания для самостоятельной работы
1. Дайте определение: государственный кредит, государственный долг, дефицит бюджета, внутренний долг, внешний долг, первичный профицит, управление государственным долгом, рефинансирование долга, кассовое исполнение бюджета, бюджетная ссуда, инвестиционный кредит.
2. Определить основные внутренние источники покрытия дефицита бюджета:
-кредиты банков
-государственные займы
-бюджетные ссуды
-средства населения
-средства нерезидентов
3. Определите основные внешние источники покрытия дефицита бюджета:
-государственные займы в национальной валюте
-государственные займы в иностранной валюте
-кредиты иностранных правительств
-кредиты субъектов РФ
-средства населения.
4. Какие виды ценных бумаг используются при государственном кредите:
-облигация
-казначейское обязательство
-акция
-вексель
5. Взаимоотношения Федерального казначейства и Банка России включает:
-кассовое исполнение бюджета
-кассовое обслуживание
-кредитование
-размещение свободных средств
-размещение государственных облигаций
-ведение учета государственных бюджетных средств
6. Методологическую работу по учету средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов осуществляет:
-Министерство финансов
-администрация региона
-Департамент Банка России
-правительство России
7. Кто осуществляет операции по сбору доходов бюджета и расходованию средств:
-Банк России
-Федеральное казначейство
-правительство
-Министерство по налогам и сборам.
8. Бюджетные полномочия коммерческих банков:
-могут обслуживать бюджетные счета при определенных условиях
-не могут обслуживать бюджетные счета.
9. Кто является клиентом Банка России при операциях с бюджетными средствами:
- предприятия
-органы Федерального казначейства
-налоговые органы
-банки.
10. Является ли Банк России органом, ответственным за целевое использование бюджетных средств
Темы рефератов
1. Практика государственных заимствований в России.
2. Принципы и практика кассового исполнения бюджета.
3. Казначейская система исполнения бюджетов государственных внебюджетных фондов.
4. Золотовалютные резервы России: роль, динамика, анализ.
5. Финансирование национальных программ на современном этапе.
Тема 13. Макроэкономический анализ и прогнозирование
1. Цели и направления макроэкономического анализа и прогнозирования
2. Информационная и статистическая база
3. Составление, мониторинг платежного баланса
4. Анализ и прогнозирование состояния экономики регионов
Литература: 1, 2, 7, 10, , 36, 37, 38, 55, 62, 63, 73
Вопросы для самоконтроля
1. Дайте определение: макроэкономический анализ, прогнозирование, экономическое моделирование, мониторинг, индекс, валютный курс, инвестиции, денежный обзор.
2.В каких документах Банка России осуществляется макроэкономический анализ экономической ситуации в России?
3.Какие промежуточные и перспективные цели преследует макроэкономическое прогнозирование?
4.Какие расчетные ориентиры использует Банк России при прогнозировании?
5.Перечислите источники информационного и статистического характера для макроэкономического анализа.
6.Опишите основные разделы платежного баланса.
7. Как осуществляется прогнозирование экономики региона?
Задания для самостоятельной работы
1. Выделите основные показатели макроэкономического анализа:
а) индексы;
б) инвестиции;
в) реальный доход;
г) валютный курс;
д) цена на нефть;
е) розничная цена.
2. Цели макроэкономического анализа:
а) снижение инфляции;
б) укрепление рубля;
в) регулирование денежной массы;
г) регулирование товарооборота;
д) регулирование финансов.
3. Перечислите подразделения Банка России, занимающиеся макроэкономическим анализом и прогнозированием:
а) департамент исследований и информации;
б) сводный экономический департамент;
в) департамент по работе с территориальными учреждениями;
г) департамент по финансам, бюджету и контролю.
4. Основные показатели моделирования:
а) инфляция;
б) доходы;
в) расходы;
г) денежная масса;
д) валютный курс.
5. Базовый документ экономического прогнозирования:
а) основные направления развития промышленности;
б) основные направления единой государственной денежно-кредитной политики;
в) основные разделы платежного баланса;
г) основные направления развития банковской системы.
6. Что является основой анализа и прогнозирования Банка России:
а) индексы;
б) переменные;
в) количественные показатели;
г) натуральные объемы.
8. Основные источники информации для Банка России:
а) информация главных управлений регионов;
б) информация коммерческих банков;
в) информация налоговых органов;
г) информация Госкомстата;
д) информация Министерства финансов.
9. Где реализуется функция макроэкономического анализа и прогнозирования:
а) Бюллетень банковской статистики;
б) Вестник АПК;
в) Вестник банка России;
г) Бюллетень Государственной Думы Российской Федерации;
д) Денежный обзор.
10. Основные пользователи платежного баланса:
а) Правительство Российской Федерации;
б) Банк России;
г) население.
Темы рефератов
1.Основные подходы к экономическому моделированию.
2.Система анализа и прогнозирования.
3.Роль таргетирования при прогнозировании макроэкономических показателей
.
4.Макроэкономический анализ и прогнозирование на современном этапе.
Контрольные вопросы к зачету
1. Особенности правового статуса ЦБ РФ
2. Цели деятельности ЦБ РФ
3. Функции ЦБ РФ
4. Органы управления Банком России
5. Состав и полномочия Национального банковского совета
6. Полномочия Совета директоров Банка России
7. Организационная и функциональная структуры Банка России
8. Характеристика полномочий территориальных учреждений Банка России
9. Характеристика полномочий полевых учреждений Банка России
10. Характеристика полномочий расчетно-кассовых центров Банка России
11. Операции Центрального Банка РФ
12. Принципы организации и деятельности Банка России
13. Механизм эмиссионного регулирования
14. Изготовление и выпуск денег в обращение
15. Порядок изъятия денег из обращения
16. Кассовое обслуживание кредитных организаций
17. Прогнозирование и анализ денежного обращения Банком России
18. Сущность и структура платежной системы России
19. Межбанковские расчеты через расчетную сеть Банка России
20. Прямые межбанковские расчеты
21. Порядок проведения платежей и расчетов по клирингу
22. Характеристика системы БЭСП
23. Стратегия развития платежной системы Банка России
24. Теоретические основы денежно-кредитной политики государства
25. Типы денежно-кредитной политики
26. Механизм денежно-кредитного регулирования
27. Административные методы денежно-кредитной политики
28. Экономические методы денежно-кредитной политики
29. Содержание и значение процентной политики центрального банка
30. Механизм действия обязательных резервных требований
31. Условия проведения депозитных операций Банка России
32. Виды депозитных операций Банка России
33. Сущность и значение операций на открытом рынке
34. Экономические характеристики Облигаций Банка России
35. Сущность и значение механизма рефинансирования
36. Виды кредитов, предоставляемых в порядке рефинансирования
37. Сущность и значение ломбардных кредитов центральных банков
38. Сущность и значение кредитов «овернайт», внутридневных кредитов.
39. Необходимость, сущность и назначение банковского надзора
40. Содержание и организация лицензионной деятельности Банка России
41. Содержание пруденциального надзора
42. Инспектирование кредитных организаций
Список сокращений
АСВ | – | государственная корпорация "Агентство по страхованию вкладов" |
АРБ | – | Ассоциация российских банков |
БИК | – | банковский индификационный код |
БМР | – | биржевое модифицированное РЕПО |
БЭСП | – | Банковские электронные срочные платежи |
ГПО | – | государственное производственное объединение |
ГТУ Банка России | – | Главное территориальное управление Банка России |
КО | – | кредитная организация |
КЦОИ | – | Коллективные центры обработки информации |
ММВБ | – | Московская межбанковская валютная биржа |
НБ | – | |
НБС | – | Национальный банковский совет |
ОБР | – | облигации Банка России |
ОМР | – | обратное модифицированное РЕПО |
ООР | – | |
ОЭСР | – | Организация экономического сотрудничества и развития |
РКЦ | – | расчетно-кассовый центр |
СВИФТ SWIFT | – | Society of Worldwide Interbank Financial Telecommunications автоматизированная система осуществления международных денежных расчетов и платежей с использованием компьютеров и межбанковских телекоммуникаций |
СЭТ ММВБ | – | система электронных торгов Московской межбанковской валютной биржи |
ТУ ЦБ РФ | – | Территориальные учреждения ЦБ РФ |
ФАПСИ | – | Федеральное агентство правительственной связи и информации |
ЭПД | – | электронный платежный документ |
ЭПДСФ | – | электронный платежный документ сокращенной формы |
ЭСИД | – | электронный служебно-информационный документ |
ЭПЦ | – | Электроная цифровая подпись |
Литература
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
