Министерство сельского хозяйства Российской Федерации
Федеральное государственное бюджетное образовательное учреждение
высшего профессионального образования
«КУБАНСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ АГРАРНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»
Кафедра денежного обращения и кредита
Организация деятельности Центрального Банка
Учебно-методическое пособие для студентов
факультета «Финансы и кредит»
очной формы обучения
по направлению подготовки бакалавров 080100 «Экономика»
профиль подготовки «Финансы и кредит»
Краснодар, 2012
Учебно-методическое пособие подготовлено коллективом авторов кафедры Денежного обращения и кредита: д. э.н., проф. , к. э. н., проф. , к. э.н. доценты , , Я, , ст. преподаватели , , ассистенты ,
Учебно-методическое пособие предназначено для студентов дневной формы обучения в помощь для эффективной подготовки к семинарским занятиям
Учебно-методическое пособие рассмотрено на заседании кафедры Денежного обращения и кредита 18 июня 2012 г., протокол №10. Печатается по решению методической комиссии факультета Финансы и кредит, протокол от 01.01.01 г.
Рецензент:
– к. э.н., профессор кафедры налогов и налогообложения КГАУ
Содержание
Введение | 4 | ||
Планы семинарских занятий и задания для самостоятельной работы по темам дисциплины: | 5 | ||
Тема 1 | Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) | 5 | |
Тема 2 | Организационная структура Центрального банка Российской Федерации (Банка России) | 7 | |
Тема 3 | Банк России – эмиссионный центр страны и организатор налично-денежного обращения | 10 | |
Тема 4 | Организация системы платежей и расчетов в РФ | 14 | |
Тема 5 | Денежно-кредитное регулирование | 17 | |
Тема 6 | Политика обязательных резервов в системе денежно-кредитного регулирования | 19 | |
Тема 7 | Процентная и депозитная политика ЦБ РФ | 22 | |
Тема 8 | Система рефинансирования банковского сектора | 24 | |
Тема 9 | Операции Банка России на открытом рынке | 26 | |
Тема 10 | Банк России как орган валютного регулирования и контроля | 28 | |
Тема 11 | Банк России как орган банковского регулирования и надзора | 30 | |
Тема 12 | Выполнение Банком России функции финансового агента правительства | 33 | |
Тема 13 | Основы макроэкономического анализа, проводимого Банком России | 35 | |
Контрольные вопросы к зачету | 37 | ||
Список сокращений | 38 | ||
Литература | 39 | ||
Глоссарий | 44 | ||
Приложение 1 | Федеральный закон «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» | 50 | |
1. Планы семинарских занятий и задания для самостоятельной работы по темам дисциплины
Тема 1. Общеэкономические и правовые основы деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России)
1. История становления и развития Центрального банка Российской Федерации (Банка России).
2. Правовой статус ЦБ РФ.
3. Принципы организации и деятельности ЦБ РФ.
4. Цели деятельности и функции ЦБ РФ.
5. Операции Центрального Банка
Литература 1, 2, 3, 7, 8, 9, 10, 62, 64, 42, 72, 73
Вопросы для самоконтроля:
1. Назовите основные исторические этапы становления и развития Центрального банка Российской Федерации.
2. Как можно интерпретировать различные экономические роли ЦБ РФ?
3. В чем заключается особенность правового статуса ЦБ РФ?
4. В чем сущность независимости Центрального банка РФ и каковы существующие взгляды экономистов на эту проблему?
5. Почему получение прибыли не является целью деятельности Центрального банка Российской Федерации?
6. Как реализуется принцип коллегиальности управления системой Банка России?
7. По отношению к каким субъектам Банк России гарантирует соблюдение «банковской тайны»?
8. Можно ли считать прогнозирование экономики РФ функцией ЦБ РФ?
9. В каких случаях Банк России может обслуживать клиентов, не являющихся коммерческими банками?
10. Что является основой в деятельности Центральный банк (цб) и чем он отличается от коммерческого банка?
Задания для самостоятельной работы:
1. Банк России осуществляет операции с клиентами только на комиссионной основе?
а) да; б) нет.
2. Взаимоотношения ЦБ РФ с Госдумой РФ, как органом законодательной власти заключаются:
а) в представлении, БР на рассмотрение годового отчета;
б) в согласовании основных направлений денежно-кредитной политики;
в) в утверждении нормативных актов БР, по вопросам деятельности банковской системы РФ;
г) в определении условий выпуска наличных денег.
3. Банка России по обязательствам государства:
а) не отвечает; б) отвечает;
в) не отвечает, если иное не предусмотрено федеральными законами;
г) частично отвечает.
4. Банковской тайной являются сведения:
а) о наличии банковского вклада;
б) устав коммерческого банка;
в) остаток средств на корсчете кредитной организации в РКЦ;
г) движение средств по банковскому счету клиента.
5. Основные функции ЦБ РФ:
а) эмиссия наличных денег;
б) выдача лицензий кредитным организациям;
в) кредитование Правительства РФ;
г) кредитование служащих Банка России;
д) осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций;
е) установление официальных курсов иностранной валюты к рублю;
ж) установление правил проведения банковских операций.
6. Банк России может быть акционером кредитных организаций:
а) да; б) нет; в) в исключительных случаях, оговоренных в ФЗ «О ЦБ РФ»
7. Целями деятельности ЦБ РФ являются:
а) развитие и укрепление банковской системы;
б) обеспечение устойчивости рубля;
в) консультации Государственной Думе по вопросам денежно-кредитной сферы;
г) получение прибыли;
д) обеспечение эффективного функционирования платежной системы;
8. Клиентами Банка России являются:
а) государственные внебюджетные фонды;
б) воинские части;
в) физические лица;
г) сельскохозяйственные предприятия;
е) клиринговые центры;
ж) коммерческие банки.
9. Уставный капитал БР является
а) государственной собственностью;
б) собственностью акционеров банка;
в) собственностью Банка России.
10. Банк России выполняет следующие операции:
а) покупку и продажу государственных ценных бумаг на открытом рынке;
б) долгосрочное кредитование аграрного сектора экономики;
в) покупать драгоценные металлы;
г) осуществлять депозитные операции с физическими лицами;
д) расчетное обслуживание кредитных организаций.
11. Банк России имеет право заниматься торговой и производственной деятельностью?
а) да; б) нет.
12. Банк России по своей организационно-правовой форме является:
в) организационно-правовая форма не определена;
13. Банк России осуществляет свои расходы:
а) за счет средств федерального бюджета;
б) за счет своих доходов;
в) за счет осуществления коммерческой деятельности;
г) за счет прибыли.
14. Государственный банк в дореволюционной России был учрежден в:
a) 1812г.; б) 1640 г.; в) 1860 г.; д) 1895 г.
Темы рефератов:
1. Исторические этапы развития Банка России (дореволюционный период).
2. Особенности функционирования Госбанка в советской России.
3. История Государственного банка на Кубани.
4. Роль Банка России в современной финансовой системе РФ.
Тема 2. Организационная структура Банка России
1. Организационное устройство Центрального банка Российской Федерации.
2. Высшие органы управления Центрального банка Российской Федерации:
а) Национальный банковский совет: цели создания, состав и функции;
б) характеристика полномочий Совета директоров ЦБ РФ;
в) роль, функции и ответственность Председателя Банка России.
3. Функциональная структура Банка России:
а) центральный аппарат;
б) территориальные учреждения: статус, полномочия, сфера деятельности;
в) основные функции расчетно-кассового центра;
г) особенности функционирования полевых учреждений.
д) инфраструктурные подразделения Банка России;
4. Требования, предъявляемые к служащим Банка России.
Литература 1, 2, 7, 8, 9, 10, 12, 16, 62, 64,51,72, 73
Вопросы для самоконтроля:
1. В чем состоят особенности назначения на должность Председателя Банка России?
2. Перечислите полномочия Председателя Банка России.
3. По каким причинам Председатель Банка России может быть освобожден от должности?
4. Какие требования предъявляются к членам Совета директоров ЦБ РФ?
5. Как формируется состав членов Национального банковского совета?
6. Какие стороны деятельности ЦБ РФ подлежат утверждению в Национальном банковском совете?
7. Какова периодичность проведения заседаний Национального банковского совета?
8. Назовите направления деятельности ЦБ РФ, решения по которым принимаются на Совете директоров Банка России?
9. Почему полевые учреждения Банка России имеют двойственное подчинение.
10. Почему территориальные учреждения не могут принимать решения нормативного характера?
11. Чем отличается организационная структура Банка России от его функциональной структуры?
Задания для самостоятельной работы:
1. Член Совета директоров может:
а) по совместительству работать преподавателем университета;
б) быть депутатом Государственной Думы;
в) быть членом политической партии;
г) заниматься научно-исследовательской деятельностью;
д) взять кредит в коммерческом банке.
2. Высшим руководящим органом ЦБ РФ является:
а) Государственная Дума РФ;
в) Совет директоров;
б) Правительство РФ;
г) Национальный банковский совет.
3. Банк России включает в свою структуру:
а) центральный аппарат; б) территориальные учреждения;
в) расчетно-кассовые центры; г) сберегательные кассы;
д) вычислительные центры; е) полевые учреждения.
4. В состав членов Национального банковского совета могут входить:
а) заместители Председателя Банка России;
б) Председатель Банка России;
в) депутаты Госдумы РФ.
г) Президент РФ;
д) представители комитета Совета Федерации по финансовым рынкам и денежному обращению;
е) представители от коммерческих банков;
ж) помощник Президента РФ.
5. Банк России может быть ликвидирован:
а) по решению Совета директоров;
б) по решению Национального банковского совета;
в) на основании принятия решения Государственной Думой РФ;
г) при принятии закона о внесении поправки в Конституцию РФ.
Укажите номер статьи в ФЗ «О ЦБ РФ (Банке России), регулирующей данный вопрос.
6. Территориальные Главные управления являются:
а) самостоятельными юридическими лицами
;
б) филиалами Банка России.
7. Председатель Банка России является Председателем Национального банковского совета:
а) да; б) нет.
8. Каждому из приведенных ниже терминов и понятий, отмеченных цифрами, найдите соответствующие положения, обозначенные буквами.
1 | Функции Национального банковского совета | А | Принятие решения об изменении процентных ставок Банка России |
Б | Утверждение общего объема расходов на содержание служащих Банка Росси | ||
В | Утверждение перечня должностей служащих Банка России | ||
Г | Назначение главного аудитора Банка России и рассмотрение его докладов | ||
Д | Утверждение структуры Банка России, положения о структурных подразделениях и учреждениях Банка России, уставов организаций Банка России, порядка назначения руководителей структурных подразделений и организаций Банка России | ||
Е | Рассмотрение вопросов совершенствования банковской системы Российской Федерации | ||
Ж | Принятие решения о величине резервных требований | ||
З | Во взаимодействии с Правительством Российской Федерации разработка проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики | ||
2 | Функции Совета директоров ЦБ РФ | И | Утверждение годовой финансовой отчетности Банка России, рассмотрение аудиторского заключение по годовой финансовой отчетности Банка России |
К | Утверждение отчета о деятельности Банка России, подготовка анализа состояния экономики Российской Федерации | ||
Л | Установка форм и размеров оплаты труда Председателя Банка России, членов Совета директоров, заместителей Председателя Банка России и других служащих Банка России | ||
М | Приятие решения об установлении обязательных нормативов для кредитных организаций и банковских групп | ||
Н | Рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежно-кредитной политики | ||
О | Рассмотрение годового отчета Банка России | ||
П | Утверждение правил бухгалтерского учета и отчетности для Банка России |
1. В функции Совета Директоров входит:
а) принятие решения об изменении % ставок БР;
б) осуществление экспертизы проектов законодательных и нормативных актов в области банковского дела;
в) принятие решения о выпуске банкнот в обращение;
г) принятие всей полноты ответственности за деятельность ЦБ РФ.
10. Председатель Банка России может быть освобожден от занимаемой должности в случаях:
а) истечения срока полномочий;
б) подачи личного заявления об отставке;
в) подачи представления в Государственную Думу членами Совета Директоров Банка России;
в) нарушения федеральных законов, регулирующих вопросы, связанные с деятельностью Банка России;
г) совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу приговором суда.
11. Система управления Центральным банком является …….:
a)авторитарной; б) коллегиальной.
12. Годовой отчет Банка России утверждает:
a) Министерство финансов; б) Государственная Дума; в)Президент.
Темы рефератов:
1. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти и органами местного самоуправления
2. Механизмы управления персоналом в системе Банка России
3. Обеспечение безопасности и защита банковской информации в банковской системе
2. 4.Мероприятия по совершенствованию организационной структуры Банка России (по материалам годового отчета ЦБ РФ)
4. Кадровое обеспечение и обучение персонала Банка России (по материалам годового отчета ЦБ РФ)
Тема 3. Банк России – эмиссионный центр страны и организатор налично-денежного обращения
1. Механизм эмиссионного регулирования
2. Порядок выпуска и изъятия денег из обращения
3. Кассовое обслуживание кредитных организаций в учреждениях ЦБ РФ
4. Прогнозирование и анализ денежного обращения ЦБ РФ
Литература 1, 2, 7, 10, 14, 21, 38, 53, 62, 69, 72, 73
Вопросы для самоконтроля:
1. Перечислите принципы наличного денежного обращения.
2. В чем состоит различие терминов «эмиссия денег» и «выпуск денег в обращение»?
3. Что такое депозитная эмиссия?
4. В каких случаях имеет место банкнотная эмиссия?
5. В каких случаях ЦБ РФ может осуществлять «бюджетную эмиссию»?
6. Для каких целей создаются резервные фонды?
7. На какие показатели опирается ЦБ РФ при установлении целевых ориентиров прироста денежной массы?
8. Что означает термин «эмиссионное регулирование»?
9. В чем проявляется расширение прав территориальных учреждений и расчетно-кассовых центров в области эмиссионного регулирования?
10. С какой целью и периодичностью составляются прогнозы кассовых оборотов?
11. Перечислите защитные характеристики современных банкнот?
12. Как определяется равновесие денежного рынка в государстве?
Задания для самостоятельной работы:
1. Организация наличного денежного оборота преследует цель:
a) полную замену безналичного денежного оборота наличным;
б) создание единого эмиссионного центра;
в) обеспечение устойчивости, эластичности и экономичности денежного обращения;
г) обеспечение эмиссии наличных денег.
2. В условиях рыночной экономики размер эмиссии наличных денег определяется:
a) коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов населения;
б) центральным банком на основе прогнозов кассовых оборотов коммерческих банков;
в) местными органами власти на основе исследования социально-экономической ситуации в регионе;
г) коммерческими банками на основе прогнозов денежных доходов и расходов организаций.
3. Наличные деньги поступают в сферу обращения путем:
a) выплаты организациями заработной платы рабочим;
б) перевода РКЦ из оборотной кассы денежных средств в резервные фонды;
в) осуществления кассовых операций коммерческими банками;
г) передачи Банком России резервных денежных фондов РКЦ.
4. При обмене банкнот и монеты на денежные знаки новых образцов ЦБ РФ устанавливает:
а) количественные ограничения;
б) временные ограничения.
5. Законными средствами наличного платежа на территории России являются:
а) рубль; б) доллар США; в) евро; г) условные единицы (у. е).
6. Территориальное учреждение ЦБ РФ устанавливает лимит операционной кассы кредитной организации как:
а) сумму минимально допустимого остатка денежной наличности на конец операционного дня;
б) сумму максимально допустимого остатка денежной наличности на начало операционного дня.
7. Да/нет
7.1. Деньги, находящиеся в резервных фондах, участвуют в наличном денежном обращении.
7.2. Банк России устанавливает официальное соотношение между рублем и золотом.
7.3. Обмен ветхих денежных купюр производится Банком России без ограничений.
7.4. Решение о выпуске банкнот и монеты нового образца принимает Министерство финансов РФ.
Расчетно-кассовые центры могут отказаться от приема наличных денег от кредитной организации.
8. Для РКЦ эмиссионной считается операция, при которой наличные деньги:
а) переводятся из оборотной кассы в резервный фонд;
б) передаются коммерческим банкам;
в) переводятся из резервного фонда в оборотную кассу;
г) поступают из Банка России.
9. При обнаружении в РКЦ недостачи:
а) на сумму недостачи составляется акт;
б) информируется территориальное учреждение ЦБ РФ;
в) информируется кредитная организация, от которой были приняты деньги;
г) информируется правоохранительные органы;
д) предъявляется требование об увольнении кассира кредитной организации;
е) списывается в безакцептном порядке сумма недостачи с корреспондентского счета кредитной организации.
10. Расчетно-кассовые центры обязаны удовлетворять потребности кредитной организации с наличных деньгах:
а) в пределах остатка средств на ее корреспондентском счете;
б) в сумме потребности в наличных деньгах клиентов кредитной организации;
в) в необходимом купюрном составе;
г) по заявке, представленной накануне дня получения наличных денег;
д) по заявке в которой указаны сумма, требуемых наличных денег и направления их использования.
11. Ежедневный эмиссионный баланс страны составляется:
a) Министерством финансов РФ;
б) Федеральным казначейством РФ;
в) Бюджетным комитетом Государственной Думы РФ;
г) Банком России.
12. Резервные фонды Банка России предназначены для:
a) погашения обязательств коммерческих банков перед своими вкладчиками;
б) хранения изготовленных банкнот и монеты;
в) формирования кредитных ресурсов центрального банка;
г) подкрепления оборотной кассы РКЦ.
13. Банкноты и монета, находящиеся в резервных фондах РКЦ:
a) считаются деньгами, выпущенными в оборот;
б) не считаются деньгами, выпущенными в оборот.
14. Лимиты остатка наличных денег для организаций всех форм собственности устанавливают:
a) обслуживающие их коммерческие банки;
б) РКЦ;
в) региональные депозитарии;
г) финансовые службы муниципалитетов.
14.Расчетно-кассовые центры обязаны удовлетворять потребности кредитной организации с наличных деньгах:
а) в пределах остатка средств на ее корреспондентском счете;
б) в сумме потребности в наличных деньгах клиентов кредитной организации;
в) в необходимом купюрном составе;
г) по заявке, представленной накануне дня получения наличных денег;
д) по заявке в которой указаны сумма, требуемых наличных денег и направления их использования.
Задача 1. Определите остаток средств, который в конце дня должен быть перечислен в резервные фонды РКЦ, если:
а) лимит оборотной кассы РКЦ составляет ;
б) остаток оборотной кассы на начало дня - ;
в) поступило от коммерческого банка «XXX» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета - ;
г) поступило от филиала Сбербанка Российской Федерации:
-денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы -;
-платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд -;
-платежное поручение на перечисление налоговых платежей -;
д) поступил от предприятия связи денежный чек для выплаты пенсий и пособий -
Задача 2. Определите остаток средств, который в конце дня должен быть перечислен в резервные фонды РКЦ, если:
а) лимит оборотной кассы РКЦ составляет -;
б) остаток оборотной кассы на начало дня - ;
в) поступило от коммерческого банка «XXX» объявление на взнос наличными для подкрепления корреспондентского счета - ;
г) поступило от филиала Сбербанка Российской Федерации:
- денежный чек на получение средств для выплаты заработной платы -;
-платежное поручение на перечисление платежей в Пенсионный фонд -;
- платежное поручение на перечисление налоговых платежей -;
д) поступил от предприятия связи денежный чек для выплаты пенсий и пособий -
Темы рефератов:
1. Защита банкнот и монеты ЦБР от фальсификации и порядок обмена поврежденных денежных знаков.
2. Организация обращения наличных денег в Российской Федерации.
3. Порядок прогнозирования и анализа состояния наличного денежного оборота.
4. Взаимоотношения институтов банковской системы при совершении операций с наличными деньгами
5. Резервные фонды Центрального банка: организация, назначение.
Тема 4. Организация системы платежей и расчетов в РФ
1. Основные экономические характеристики платежной системы РФ
2. Организация межбанковских расчетов:
2.1. расчеты через подразделения расчетной сети Банка России
2.2. прямые межбанковские расчеты
2.3. клиринг.
3. Система электронных платежей.
4. Стратегия развития платежной системы России.
Литература 1, 2, 7, 9, 10, 22, 33, 34, 35, 36, 47, 52, 62, 71, 72
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
