Организация кассового обслуживания в банке (стр. 3 )

выдает Клиенту квитанцию ф.№ 31 под расписку на - копии квитанции ф.№31;

перечеркивает (крестообразно) на извещении платежного документа по неправильно оформленному платежу неправильно указанную сумму на оттиске штампа ККМ и проставляет от руки принятую сумму платежа, которую удостоверяет своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения. Это извещение платежного документа Филиал направляет в адрес Организации;

перечеркивает (крестообразно) на квитанции платежного документа по сторнированному платежу неправильно указанную сумму ла оттиске штампа ККМ; проставляет на квитанции платежного документа серию и номер квитанции ф.№ 31 и приобщает ее к копии квитанции ф.№ 31.

В случае, если при заполнении квитанции ф.№ 31 была допущена ошибка, бланк квитанции считается испорченным. Испорченный бланк квитанции ф.№ 31 Кассир, принимающий платежи, погашает следующим порядком: надрывает бланк вверху и внизу и на каждом листе бланка проставляет штамп или делает надпись "Погашено «___» 20__г.". удостоверяет сделанные надписи своей подписью.

В случае, когда после оформления платежного документа на ККМ Клиент отказался внести сумму платежа. Кассир, принимающий платежи:

осуществляет операцию сторнирования на ККМ, руководствуясь порядком, изложенным в эксплуатационной документации ККМ;

перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) по несостоявшемуся платежу, с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения. Платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не возвращается, а передается в составе отчета задень в бухгалтерию Филиала.

В случае, когда после оформления платежного документа на ККМ Клиент отказался внести сумму платежа и, если моделью ККМ, не предусмотрена операция сторнирования, Кассир, принимающий платежи, оформляет операцию по несостоявшемуся платежу в следующем порядке:

вычеркивает на контрольной ленте сумму несостоявшегося платежа, так, чтобы ее можно было прочесть, удостоверяет исправление своей подписью и подписью контролера;

перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) по несостоявшемуся платежу, с указанием: "Платеж не состоялся"; удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения; платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не возвращается, а передается в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

2.4. Прием платежей наличными деньгами с применением программно – технических комплексов

Прием Структурными подразделениями платежей с применением ПТК осуществляется с использованием программного обеспечения, аттестованного к использованию Комиссией Сбербанка России по проведению аттестаций приобретаемого, разрабатываемого и эксплуатируемого программного обеспечения или соответствующей Комиссией Филиала в установленном порядке.

ЭВМ, входящая в состав ПТК, закрепляется за Структурным подразделением приказом по центральному аппарату Сбербанка России (Филиалу) по индивидуальному номеру.

ЭВМ, входящая в состав ПТК, должна иметь паспорт (формуляр), в который заносятся сведения о индивидуальном номере ЭВМ, технических характеристиках ЭВМ и сведения о вводе ЭВМ в эксплуатацию и производимом ремонте.

Порядок ввода ЭВМ в эксплуатацию, передачи в другое Структурное подразделение и проведения ремонтов определяется центральным аппаратом Сбербанка России (Филиалом).

В случае, если ПТК в течение операционного дня вышел из строя и не представляется возможным немедленно исправить повреждение, операции приема платежей Клиентов могут оформляться на другом (резервном) ПТК, а при его отсутствии - вручную в соответствии с разделом 9 настоящего порядка.

Использование ключей и паролей при эксплуатации ПТК.

При эксплуатации ПТК использование ключей для включения ЭВМ и проведения пуско-наладочных работ не является обязательным условием. Использование паролей для входа в любой из режимов работы ПТК является обязательным условием.

("19") Порядок оформления и применения паролей на ПТК должен быть изложен в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения данного комплекса.

Вход в любой из режимов работы ПТК осуществляется посредством предоставления этой возможности Контролером при использовании ПТК в качестве автоматизированного рабочего места либо администратором системы в случае применения ПТК в составе автоматизированной системы.

При приеме платежей с применением ПТК Кассир, принимающий платежи, не Должен иметь доступ к хранимой в ПТК информации об остатке у него наличных денег;

ПТК должен обеспечивать фиксацию режима удаления (сторнирования) операции в целях обеспечения контроля за обоснованностью проведения данных операций Кассиром, принимающим платежи, со стороны Контролера.

Прием платежей Клиентов на ПТК производится на основании платежных документов, указанных в п.5.2.1 настоящего порядка, а также с выдачей Клиенту чека-ордера.

Прием платежей Клиентов на ПТК производится в порядке, определенном руководством, входящим в состав документации программного обеспечения данного комплекса, с учетом следующего.

Перед началом работы Кассир, принимающий платежи, получает от Заведующего кассой авансовую сумму наличных денег под роспись в книге ф. 0482155 либо отражает получение суммы в ее аналоге (при ведении книги ф. 0482155 в электронном виде).

При приеме платежа от Клиента Кассир, принимающий платежи:

принимает от Клиента заполненный платежный документ;

осуществляет ввод информации о платеже путем набора на клавиатуре ЭВМ соответствующих знаков и цифр;

оформляет платежный документ, путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа и подписывает платежный документ;

принимает от Клиента наличные деньги, выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 000.

В случае, если квитанция платежного документа по принятому платежу не была выдана Клиенту (либо забыта Клиентом в Структурном подразделении), в тот же день она передается Кассиром, принимающим платежи, Контролеру для ее регистрации в книге ф. № 20.

В случае, если в подтверждение приема платежа распечатывается чек-cnicp. Кассир, принимающий платежи:

- па основании устного заявления Клиента о производимом платеже и (или) представленного им платежного документа осуществляет ввод информации о платеже путем набора на клавиатуре ЭВМ соответствующих знаков и цифр;

- осуществляет распечатку чека-ордера на ПТК;

- принимает от Клиента наличные деньги;

- ставит свою подпись на чеке-ордере и выдает его Клиенту. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф..№ 000.

В случае, если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая обнаружена в момент совершения операции, либо при отказе Клиента шкет сумму платежа Кассир, принимающий платежи;

осуществляет операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;

("20") перечеркивает платежный документ (извещение и квитанцию) либо чек - ордер по несостоявшемуся платежу, с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения. Платежный документ по несостоявшемуся платежу Клиенту не «отрицается. Платежный документ либо чек-ордер по несостоявшемуся платежу передаются в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

Проведение исправительной операции, по которой допущена ошибка, обнаруженная в момент ее совершения, также может быть осуществлено с использованием бланка платежного документа ф.№ ПД-4 либо чистого бланка платежного документа, разработанного Организацией, имеющегося у Клиента, применительно к порядку, изложенному в п. п. 5.2.4, 5.2.4.1, 5.2,4.2 настоящего порядка.

2.5. Прием платежей наличными деньгами с использованием платежных документов, имеющих штрих - коды

Прием платежей Клиентов с использованием платежных документов, имеющих Штрих-коды, осуществляется Структурными подразделениями на ПТК в соответствии с договорами, заключенными Филиалами с Организациями.

Прием платежей осуществляется по платежным документам, разработанным Организациями, в соответствии с п. п. 6.8, 6.8.1 настоящего порядка с учетом следующего.

При приеме платежа от Клиента Кассир, принимающий платежи:

принимает от Клиента заполненный платежный документ;

осуществляет ввод информации о платеже, путем сканирования Штрих-кода, размешенного на платежном документе. В случае необходимости осуществляет ввод недостающей информации о платеже путем набора соответствующих знаков и цифр на клавиатуре ЭВМ;

подписывает платежный документ и оформляет его, путем автоматического проставления оттиска штампа ЭВМ на извещении и квитанции платежного документа;

принимает от Клиента наличные деньги, выдает ему квитанцию платежного документа, а извещение платежного документа оставляет у себя до конца операционного дня. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в реестре ф.№ 000.

В случае, если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая обнаружена в момент совершения операции, либо при отказе Клиента внести сумму платежа, Кассир, принимающий платежи, осуществляет операцию в соответствии с п. п. 6.9.1, 6.9.2 настоящего порядка.

2.6. Прием платежей с использованием биллингового центра

Принципы организации работы по приему и перечислению платежей физических лиц в пользу Организаций с использованием БЦ определены Положением .

При приеме в Структурном подразделении платежа наличными деньгами с использованием БЦ Кассир, принимающий платежи:

на основании устного или письменного заявления Клиента об оплате платежа либо представленного им платежного документа с указанием необходимых реквизитов платежа обращается к БД БЦ с запросом о суммах задолженностей, выставленных Организацией (ями), либо обращается к БД БЦ с запросом о возможности осуществления Клиентом платежа;

при получении из БД БЦ информации о сумме платежа, сообщает Клиенту сумму,, которая подлежит уплате, и сумму платы за услуги (если она взимается) либо, при получении из БД БЦ информации о возможности осуществления Клиентом платежа, - предлагает внести сумму платежа, а также сумму платы за услуги (если она взимается).

Клиент может уплатить часть суммы платежа либо суммы большей, чем полученная из БД БЦ, в том случае, если данное условие определено договором, заключенным Филиалом с Организацией;.

производит распечатку на ПТК чека-ордера и принимает от Клиента наличные деньги на сумму платежа и сумму платы за услуги (если она взимается);

ставит свою подпись на чеке-ордере и выдает его Клиенту. После подтверждения Кассиром, принимающим платежи, факта окончания расчета с Клиентом (приема денежных средств) средствами ПТК операция по приему платежа регистрируется в Реестре ф.№ 000.

В случае если при совершении операции приема платежа допущена ошибка, которая обнаружена в момент совершения операции, Кассир, принимающий платежи:

("21") осуществляет операцию сторнирования в порядке, изложенном в руководстве, входящем в состав документации программного обеспечения ПТК;

перечеркивает чек-ордер с указанием "Платеж не состоялся", удостоверяет запись своей подписью, подписью Контролера и оттиском печати Структурного подразделения:

передает чек-ордер в составе отчета за день в бухгалтерию Филиала.

Операции по перечислению сумм платежей со счетов, открытых на основании договора банковского вклада, с использованием БЦ осуществляются в соответствии с п. 10.4 настоящего порядка.

2.7. Прием платежей наличными деньгами без применения контрольно – кассовых машин и программно – технических комплексов

Прием платежей наличными деньгами без применения контрольно-чековых машин и программно-технических комплексов (далее по тексту - вручную) осуществляется в Структурных подразделениях, в которых:

- из - за специфики деятельности применение технических устройств (ККМ, НТК) нецелесообразно;

- в силу причин объективного характера применение технических устройств (ККМ, ПТК) временно невозможно (отключение электроэнергии, неисправность конических устройств и т. п.).

Прием платежей вручную осуществляется с. разрешения руководителя ( заместителя руководителя) Сбербанка России (его Филиала), которое оформляется приказом.

Разрешение о приеме платежей вручную при временном простое технических устройств руководитель (заместитель руководителя) Сбербанка России (его Филиала) может дать по телефону (электронной почте) с последующим его оформлением приказом по центральному аппарату Сбербанка России (Филиалу). Полученное разрешение Контролер регистрирует в книге ф.№ 35 (по свободной строке) и в Реестре ф.№ 000, который оформляется на прием платежей вручную, с указанием времени получения разрешения, даты и фамилии руководителя (заместителя руководителя), давшего данное разрешение.

При приеме платежей вручную в Структурном подразделении вывешивается объявление с представлением образца квитанции платежного документа, выдаваемой Клиенту в качестве подтверждения приема платежа.

Прием платежей вручную в Структурных подразделениях осуществляется с использованием платежного документа ф.№ ПД-4р (п. 4.12 и приложение 7 настоящего порядка).

Платежный документ ф.№ ПД-4р оформляется Кассиром, принимающим платежи, на основании заполненного платежного документа, разработанного Организацией, платежных документов ф. ф.№ ПД-4, ПД-4сб (налог)) либо заявления Клиента (в произвольной письменной или устной форме). Прием платежа на основании заявления Клиента осуществляется при указании Клиентом реквизитов, необходимых для перечисления платежа по назначению.

В начале операционного дня Кассир, принимающий платежи, получает от Заведующего кассой под расписку в книге ф. 0482155 необходимое количество бланков ф № ПД-4р с указанием их количества, серий, номеров и аванс денежной наличности.

При приеме платежа Кассир, принимающий платежи:

на основании реквизитов, указанных в платежном документе, либо заявления Клиента определяет наличие договора с Организацией путем поиска этой Организации в Справочнике договорных организаций;

в зависимости от наличия и от условий договора с Организацией определяет необходимость взимания с Клиента платы за услуги. При необходимости взимания платы за услуги с Клиента сообщает ему об этом. При несогласии Клиента с внесением платы платеж не осуществляется;

при наличии договора, исходя из его условий, определяет необходимость заполнения дополнительных реквизитов в платежном документе ф.№ ПД-4р. Если какие-либо из необходимых реквизитов Клиент сообщить не может платеж не осуществляется;

оформляет на основании платежного документа либо заявления Клиента платежный документ ф.№ ПД-4р. При взимании платы за услуги с Клиента производит ее расчет и указывает размер платы в платежном документе ф.№ ПД-4р отдельной строкой;

записывает операцию в Реестр ф. № 000 с указанием порядкового номера операции, в графе "Наименование операции"- серии и номера платежного документа ф.№ ПД-4р, фамилии и инициалов Клиента и наименования операции (вида платежа), в графе "Сумма"- суммы платежа. При взимании суммы платы за услуги с Клиента записывает в Реестр ф.№ 000 отдельной строкой в графе "Наименование операции" - "плата за услуги", фамилию и инициалы Клиента, в графе "Сумма"- сумму платы за услуги;

("22") принимает от Клиента наличные деньги, предлагает ему проверить правильность реквизитов в платежном документе ф.№ ПД-4р и расписаться на платежном документе ф.№ ПД-4р;

получив от Клиента платежный документ ф.№ ПД-4р, подписывает его, на извещении и на квитанции платежного документа ф.№ ПД-4р ставит оттиск печати Структурного подразделения;

Платежный документ Клиента либо заявление (если они предъявлялись), на основании которого оформлен платежный документ ф.№ ПД-4р подписью Кассира, принимающего платежи, не удостоверяется, и оттиск печати Структурного подразделения на данных документах не ставится.

выдает Клиенту квитанцию платежного документа ф.№ ПД-4р и возвращает платежный документ либо заявление (если они предъявлялись), на основании которого оформлен платежный документ ф.№ПД-4р, копию квитанции платежного документа ф.№ ПД-4р и извещение платежного документа ф.№ ПД-4р оставляет у себя до конца операционного дня.

В случае, если при заполнении платежного документа ф.№ ПД-4р была допущена ошибка или Клиент отказался внести сумму платежа, платежный документ ф. № ПД-4р считается испорченным. Испорченный платежный документ ф.№ ПД-4р Кассир, принимающий платежи, погашает следующим порядком: на всех экземплярах платежного документа ф.№ ПД-4р вырезает эмблему Сбербанка России, указывает надпись "Испорчен", проставляет дату и сделанные надписи удостоверяет своей подписью.

Заключение

Кассовые операции для каждого структурного подразделения отделения сбербанка играют важную роль. Работа с денежной наличностью требуют: большой ответственности, внимательности, терпеливости, знания платежеспособности, денежных знаков и других направлений от каждого кассира, старшего кассира и сотрудников, имеющих отношение к деньгам.

В период практики в структурном подразделении банка я наблюдала за совершением операций: кассир принимает коммунальные и иные платежи, сертификаты, расчетные чеки и так далее.

Работа кассира – это сосредоточенность, внимательность, аккуратность, этичность, которая требует большой ответственности с денежной наличностью.

Кассовые операции важны для банка.

Детектор валюты считаю необходимым для проверки наличности на ее подлинность. Так как денежные знаки имеют несколько уровней защиты, определить которые можно только с помощью этого устройства.

Банк является юридическим лицом
и со всеми своими учреждениями составляет единую систему Сбербанка России. Целью деятельности банка является привлечение денежных средств от юридических и физических лиц и размещение их на условиях возвратности, платежности, срочности в интересах вкладчиков банка; осуществления кредитно-расчетного обслуживания предприятий, граждан, а также осуществления иных банковских операций.

Исходя из данных по расчетно-кассовому обслуживанию (РКО) юридических лиц видно, что среднедневные остатки (тыс. руб.) постоянно растут –это говорит о постоянном повышении количества совершаемых операций по расчетно - кассовому обслуживанию среди юридических лиц и следовательно о повышении доходов банка. Также на доходы банка влияет количество счетов юридических лиц по РКО тоже увеличивается с каждым кварталом, а далее с каждым годом. Рассматривая динамику доходов от расчетно-кассового обслуживания юридических лиц вполне четко заметно ее постоянный. Соответственно доля доходов на данный период в общей сумме доходов резко начинает расти в процентном соотношении, не только в Сбербанке РФ, но и в других коммерческих банках страны.

Расходы от расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке РФ показывают ее рост, однако если сопоставить их с доходами по РКО то это незначительно, так как их соотношение два к одному, доходы по расчетно-кассовому обслуживанию в два раза превышают их расходы это характерно только к 2006 году, когда назревает рост в экономике, а, следовательно и увеличение количества операций и рост массы счетов юридических лиц в сфере расчетно-кассового обслуживания. Пик преобладания доходов над расходами, однако, приходится к 2007 году, здесь доходы по расчетно-кассовому обслуживанию в три раза превышают расходы по РКО, что говорит о выгодности работы в этом направлении. Рассматривая же долю расходов в общей сумме расходов по отношению к доходной части можно сказать с уверенностью о том, что с каждым моментом времени все выгоднее и выгоднее работать в области РКО и что доля расходов в общей сумме расходов не так велика, а лучше сказать даже низка. Этот анализ позволяет сделать вывод о том, что расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц становится все более важной операцией Сберегательного банка, так как во-первых: растут остатки на счетах юридических лиц и их доля в пассиве банка; во-вторых: постоянно растут доходы и доля в общем объеме доходов банка; в-третьих: эти операции становятся все более рентабельными.

В целом это позволило привести систему управления в соответствие с новыми требованиями времени, более оперативно и адекватно реагировать на запросы столичной банковской системы в денежных ресурсах.

Список использованной литературы:

Журнал “Банковское дело в Москве” № 8 август 1998 г.

2. Журнал «Банковское дело в Москве"

2. Журнал “Деньги и кредит” №г.

3. “Организация эмиссионно-кассовой работы в учреждениях банков” С. Е. зайцев, .

("23") 4. “Порядок ведения кассовых операций в Российской Федерации” от 22.09.93 года № 40.

5. Положение “О порядке ведения кассовых операций в кредитных организациях на территории Российской Федерации” от 25.03.97 года № 56.

6. Положение “О правилах организации наличного денежного обращения на территории Российской Федерации” 14- П от 05.01.98 года.

ПРИЛОЖЕНИЕ № 1

ДОГОВОР

на кассовое обслуживание кредитной организации

гор.____________ “___”______________199 г.

___________________________________________________________

(наименование учреждения Банка России)

______________________________________,

(фамилия, имя, отчество)

действующего от имени Банка России на основании генеральной доверенности

(доверенности) от “___” _________________ 199 г. с одной стороны, и кредитная организация __________________________________________, именуемая

(наименование кредитной организации)

дальнейшим “Банк” ____________________,

(фамилия, имя, отчество)

действующая на основании лицензии Банка России (доверенности кредитной организации) от “___”_________________ 199 г. № ___, и имеющая корреспондентский счёт

(субсчёт) в _________________________________________________,

(наименование расчётно-кассового центра)

с другой стороны, заключили настоящий договор о следующем.

("24") 1. РКЦ осуществляет приём и выдачу наличных денег из своих касс Банку в течение операционного дня.

2. РКЦ принимает от Банка наличные деньги в сумме, указанной в объявлении на взнос наличными, и в тот же день зачисляет на корреспондентский счёт (субсчёт) Банка.

РКЦ принимает банкноты, сформированные и упакованные Банком в полные и неполные пачки.

3. Выдача денег из касс РКЦ производится при наличии на корреспондентском счёте (субсчёте) Банка суммы, указанной в денежном чеке, с одновременном её списании с корреспондентского счёта (субсчёта) Банка.

4. РКЦ осуществляет кассовое обслуживание Банка без взимания платы.

5. Суммы недостач, неплатёжных. поддельных денежных знаков, обнаруженных в упаковке Банка при пересчёте денежной наличности в РКЦ, а также суммы за повторный пересчёт пачки или мешка по вине Банка (обнаружение излишка, недостачи, неплатёжного или поддельного денежного знака) взыскиваются с Банка в безакцептном порядке.

Суммы излишков денег зачисляются на корреспондентский счёт (субсчёт) Банка.

За повторный пересчёт в РКЦ пачки или мешка по вине Банка устанавливается плата в размере 0.1 процент от суммы фактически вложенных в пачку или мешок денежных знаков.

Представитель Банка может присутствовать при пересчёте в РКЦ сданной Банком денежной наличности.

6. Банк представляет в РКЦ заверенные руководителем и главном бухгалтером Банка реквизиты, проставляемые на накладных, бандеролях, ярлыках, пломбах и сварочных швах. О всех изменениях реквизитов Банка сообщается в РКЦ.

7. Банк согласовывает РКЦ дату, сумму, время сдачи и получения денег.

8. Банк производит пересчёт, сортировку по годам образца выпуска и в соответствии с Признаками платёжеспособности банкнот и монеты Банка России, формирование и упаковку банкнот и монеты в соответствии с требованиями Банка России в полные и неполные пачки и мешки. Денежная наличность сдаётся в РКЦ только в упаковке Банка России.

9. Банк имеет право пересчитать полистно в присутствии кассового работника РКЦ полученную сумму денег. РКЦ не принимает претензии Банка по недостачам, неплатёжным или поддельным денежным знакам в принятых им наличных деньгах, если денежная наличность не была пересчитана Банком при получении в РКЦ.

10. Не урегулированные сторонами споры и разногласия, возникшие в процессе исполнения настоящего договора, разрешаются в предусмотренном законодательстве Российской Федерации порядке.

11. Настоящий договор заключён на неопределённый срок, и каждой стороне предоставляется право расторгнуть договор с письменным предупреждением другой стороны за один календарный месяц.

12. Договор вступает в силу с момента его заключения.

Юридические адреса сторон:

Учреждение Банка России:___________________________________

Банк:______________________________________________________

Настоящий договор составлен в трёх экземплярах, из которых один находится в территориальном учреждении Банка России, другой - в Банке, третий - в РКЦ.

("25") Руководитель учреждения Банка России ___________________

(подпись) (расшифровка подписи)

М. П.

Руководитель Банка _____________________

(подпись) (расшифровка подписи)

М. П.

ПРИЛОЖЕНИЕ№ 2

ТИПОВОЙ ДОГОВОР

О МАТЕРИАЛЬНОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТИ

“___” _____________________ 199 г. № _________________

гор. _______________________

В целях обеспечения сохранности государственных ценностей

___________________________________________________________

(наименование расчётно-кассового центра)

в лице _____________________________________________________

(начальник расчётно-кассового центра (его заместитель)

____________________________________, именуемый в дальнейшем

(фамилия, имя, отчество)

“администрация”, выступая от имени Банка России, с одной стороны, и бригада

___________________________________________________________

("26") (наименование подразделения расчётно-кассового центра)

в лице: бригадира ___________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

членов бригады _____________________________________________

(фамилия, имя, отчество)

___________________________________________________________

___________________________________________________________ именуемая в дальнейшем “бригада”, с другой стороны, заключили настоящий договор о следующем:

1. Бригада принимает на себя коллективную материальную ответственность за все переданные ей для пересчёта, приёма, выдачи, обработки, хранения и перемещения ценности и обязуется принимать меры по предотвращению ущерба.

2. Члены бригады имеют право:

- заявлять отвод отдельным членам бригады (в том числе и бригадиру). которые, по их мнению, не могут обеспечить сохранность ценностей;

- участвовать в обсуждении всех вопросов работы бригады, связанных с использованием договора о коллективной (бригадной) материальной ответственности.

3. Члены бригады обязуются:

- бережно относится к вверенным им ценностям и принимать меры к предотвращению ущерба;

- своевременно сообщать администрации расчётно-кассового центра о всех обстоятельствах. угрожающих сохранности вверенных им ценностей;

- строго соблюдать установленные правила совершения операций с ценностями и их хранения;

- возмещение суммы допущенных по вине членов бригады недостач и не выявленных ими неплатежных и поддельных денежных знаков;

- не допускать нигде, никогда и ни в какой мере разглашения сведений об известных им операций по хранению, приёму, выдаче, обработке ценностей. их отправке и перевозке, охране и сигнализации, а также о связанных с ними служебных поручениях
.

Организация обязуется:

- создавать условия, необходимые для нормальной работы и обеспечения полной сохранности вверенных бригаде государственных ценностей;

- знакомить работников с действующим законодательством о материальной ответственности рабочих и служащих за ущерб, причинённый объединению, предприятию, организации, учреждению, а также с инструкциями и правилами хранения, приёма, выдачи, обработки, пересчёта и перевозки ценностей.

("27") 5. В случае необеспечения по вине членов бригады сохранности вверенных их материальных ценностей определение размера ущерба, причинённого Банку России, и его возмещение производятся в соответствии с действующим законодательством.

6. Члены бригады освобождаются от материальной ответственности, если будет доказано, что ущерб причинён не по вине бригады, или будет установлен непосредственный виновник причинённого ущерба из числа членов бригады, на которого и возлагается материальная ответственность за ущерб.

7. Действие настоящего договора распространяется на период работы с ценностями в данной бригаде.

Составлен в 2 экземплярах:

первый экземпляр - администрации;

второй экземпляр - бригадиру.

Адреса сторон договора:

Администрации ____________________________________________

Бригадира__________________________________________________

Членов бригады____________________________________________

_____________________________________________________________________________________________________________________________

Администрация______________________________________________ (подпись) (расшифровка подписи)

Бригадир ___________________________________________________

(подпись) (расшифровка подписи)

Члены бригады: _____________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

_____________________________________________________

_____________________________________________________

М. П. _____________________________________________________

_____________________________________________________

("28")
ПРИЛОЖЕНИЕ № 3

___________________________________ 0482109

(наименование учреждения банка)

СПРАВКА

кассира приходной кассы о сумме принятых денег количестве поступивших в кассу денежных документов.

за _____________________________ 19___г.

№ п/п	Фамилии операционных работников	Количество приходных документов, поступивших в кассу	Сумма прихода	Подписи операционных работников
	Всего...

Всего за день _______________________________________________

(сумма принятых денег за день)

___________________________________________________________

Кассир приходной кассы ______________________________________

(подпись расшифровка подписи)

Заведующий кассой__________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

("29") ПРИЛОЖЕНИЕ № 4

0482145

АКТ

“____” ______________________ 19___ г. № ____________

об излишках, недостачах____ банкнот(ах) в пачках__

неплатёжных, сомнительных монеты(ах) в мешках

в упаковке __________________________________________________

(наименование предприятия Гознака, учреждения банка)

Настоящий акт составлен в ____________________________________

(наименование учреждения банка)

в гор. _________________ в том, что сего числа при вскрытии и пересчёте в кассе, в прикладовой, в помещении для пересчёта денег клиентом,

банкнот кассовым работником ______________________________ в присутствии монеты клиентом (фамилия, имя. отчество)

___________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество кассового работника учреждения банка)

___________________________________________________________

был(а) обнаружен(а) в пачке за № ____с целой упаковкой в мешке нарушенной

___________________________________________________________

(Ф. И.О. кассира, в упаковке которого установлен(а)

излишек, недостача________ с целой____ пломбой №_______

неплатёжная, сомнительная нарушенной оттиском клише №

("30") с целыми_________ бандеролями излишек, недостача________

нарушенными неплатёжная, сомнительная

______________________________________ банкот(а) за №№__

(количество цифрами и прописью) монеты(а)

достоинством _____________________ на сумму руб. _______________

___________________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

Указанная пачка в количестве... корешков, из которых в... корешке__ был(а)

монета из мешка, в котором

обнаружен(а) излишек, недостача________ банкнот(а), пересчитана

сомнительная неплатёжная монеты(а)

кассиром _____________________________________ в присутствии

(фамилия, имя, отчество)

___________________________________________________ при этом

(должность, фамилия, имя, отчество)

излишек, недостача_________ банкнот(а)_____ в сумме руб. ______

неплатёжная, сомнительная монеты(а)

_________________________________________ подтвердился(лась).

(сумма цифрами и прописью)

Подписи лиц, производивших пересчёт / расшифровка подписей /

("31") Подписи лиц, присутствовавших при пересчёте / расшифровка подписей/

К акту прилагаются:

_ верхняя и нижняя накладная от пачки;

_ бандероли от всех корешков (полной величины);

_ обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттисками клише) и ярлык от мешка с монетой, в которой был(а) обнаружен(а)

излишек, недостача__________ банкнот(а)

неплатёжная, сомнительная монеты(а)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 5

СПРАВКА

об обработанной денежной наличности

за “____” ___________________ 199__ г.

Достоинство банкнот	Получено под отчёт годных (ветхих) банкнот (ненужное зачеркнуть)	По результатам пересчёта отсортировано	В разряде ветхих на сумму (в рублях)
	сумма (в рублях)	разряд годных на сумму (в рублях)	В разряд ветхих на сумму ( в рублях)
	образца	образца	образца	Образца	Образца	образца
100 рублей
200 рублей
500 рублей
1000 рублей
5000 рублей
10000 рублей
500000 рублей
100000 рублей
500000 рублей
Всего

("32") Контролёр (заведующий кассой пересчёта) ______________________

(подпись, расшифровка подписи)

Проверено:

Начальник расчётно-кассового центра __________________________

(подпись, расшифровка подписи)

Главный бухгалтер __________________________________________

(подпись, расшифровка подписи)

Заведующий кассой __________________________________________

( подпись, расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 6

_____________________________________ 0482110

(наименование кредитной организации)

СПРАВКА

кассира расходной кассы о сумме выданных денег

и полученных сумм под отчёт

за “____” _____________________ 19____ г.

Получено под отчёт: ___________________________________________________

(сумма цифрами и прописью)

_________________________________________________________

Фамилии операционных работников	Количество документов	Сумма расхода	Подписи операционных работников
ВСЕГО:

("33") Остаток денег на конец дня __________________________________

(сумма цифрами и прописью)

Кассир ____________________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

Заведующий кассой __________________________________________

(подпись расшифровка подписи)

ПРИЛОЖЕНИЕ № 7

Образец заполнения квитанции

preview_end()