Вестник банка России (стр. 9 )

Материал подготовлен Департаментом операций на финансовых рынках

официальные документы

Зарегистрировано
Министерством юстиции
Российской Федерации
28 января 2005 года
Регистрационный № 6280

14 декабря 2004 года № 265-П

ПОЛОЖЕНИЕ
Об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций

Настоящее Положение разработано в соответствии с Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” (Собрание законодательства Российской Федерации, 1999, № 9, ст. 1097; 2001, № 26, ст. 2590; 2002, № 12, ст. 1093; 2004, № 31, ст. 3220, № 34, ст. 3536) и определяет порядок аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций, включающий процедуру рассмотрения заявлений арбитражных управляющих, являющихся членами саморегулируемой организации арбитражных управляющих, подавших заявление об аккредитации при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций (далее — кандидат), а также заявлений арбитражных управляющих, аккредитованных при Банке России (далее — аккредитованное лицо), по результатам рассмотрения которых принимается решение: об аккредитации, продлении срока действия, аннулировании аккредитации, переоформлении, выдаче дубликата свидетельств об аккредитации.

Глава 1. Общие положения

1.1. Прием и рассмотрение заявлений кандидатов, аккредитованных лиц, ходатайств саморегулируемых организаций об аккредитации, продлении срока действия, аннулировании аккредитации, переоформлении, выдаче дубликатов свидетельств об аккредитации осуществляются Банком России на безвозмездной основе.

1.2. Срок действия аккредитации составляет один год и исчисляется со дня принятия решения об аккредитации или о продлении срока действия аккредитации Комиссией по аккредитации при Банке России арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций, созданной в центральном аппарате Банка России для принятия решений об аккредитации, отказе в аккредитации, продлении срока действия, аннулировании аккредитации, переоформлении, выдаче дубликатов свидетельств об аккредитации (далее — Комиссия по аккредитации).

1.3. На каждого кандидата формируется аккредитационное дело, в котором хранятся все документы, поступившие от кандидата, и копии документов, направленных ему Банком России, по вопросам, связанным с аккредитацией, продлением срока действия, аннулированием аккредитации, переоформлением, выдачей дубликата свидетельства об аккредитации, а также документы, относящиеся к деятельности кандидата (аккредитованного лица) в качестве арбитражного управляющего.

Ведение аккредитационных дел кандидатов (аккредитованных лиц) производится в соответствии с нормативными и иными актами Банка России.

1.4. Состав Комиссии по аккредитации утверждается приказом Банка России.

1.5. Функции рабочего аппарата Комиссии по аккредитации осуществляет структурное подразделение центрального аппарата Банка России, на которое в соответствии с приказом Банка России возложена организация работ, связанных с аккредитацией, подготовкой материалов для рассмотрения Комиссией по аккредитации, ведением делопроизводства (далее — рабочий аппарат).

1.6. Рабочий аппарат выполняет следующие функции:

1.6.1. принимает и рассматривает поступившие документы на предмет их полноты и надлежащего оформления;

1.6.2. проверяет соответствие кандидата условиям аккредитации при Банке России;

1.6.3. устанавливает обстоятельства, препятствующие аккредитации кандидата (аккредитованного лица);

1.6.4. подготавливает материалы для рассмотрения и принятия Комиссией по аккредитации решения об аккредитации, продлении срока действия, аннулировании аккредитации, переоформлении, выдаче дубликата свидетельств об аккредитации;

1.6.5. формирует и хранит аккредитационные дела кандидатов (аккредитованных лиц);

1.6.6. ведет реестр аккредитованных лиц, который содержит сведения о выданных, продленных, аннулированных и переоформленных свидетельствах об аккредитации;

1.6.7. оформляет, переоформляет, выдает и аннулирует свидетельства об аккредитации в соответствии с решениями Комиссии по аккредитации;

1.6.8. направляет запросы в структурные подразделения центрального аппарата Банка России, территориальные учреждения Банка России с целью получения дополнительной информации, необходимой для принятия решений Комиссией по аккредитации;

1.6.9. обеспечивает ежеквартальную публикацию в “Вестнике Банка России” реестра аккредитованных лиц;

1.6.10. выполняет иные функции, предусмотренные актами Банка России.

1.7. Сведения об аккредитации, продлении срока действия, аннулировании аккредитации, переоформлении свидетельств об аккредитации, об утраченных свидетельствах и выданных дубликатах подлежат опубликованию в “Вестнике Банка России” в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня принятия соответствующего решения Комиссией по аккредитации.

Глава 2. Условия аккредитации при Банке России

2.1. К аккредитации допускается кандидат, который отвечает следующим условиям:

соответствие требованиям к арбитражным управляющим, установленным Федеральным законом “О несостоятельности (банкротстве)” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2002, № 43, ст. 4190; 2004, № 35, ст. 3607);

отсутствие в течение трех лет, предшествующих аккредитации, нарушений законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), приведших к существенному ущемлению прав кредиторов, необоснованному расходованию конкурсной массы кредитной организации, непропорциональному удовлетворению требований кредиторов, а также отсутствие случаев отстранения от исполнения обязанностей конкурсного управляющего, связанных с неисполнением или ненадлежащим исполнением таких обязанностей;

прохождение обучения в образовательном учреждении по Программе обучения арбитражных управляющих, утвержденной Банком России.

Глава 3. Прием и рассмотрение заявлений об аккредитации

3.1. Для аккредитации при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций кандидат вправе обратиться в Банк России с заявлением по форме приложения 1 к настоящему Положению (далее — Заявление).

Саморегулируемая организация для аккредитации арбитражного управляющего, являющегося ее членом, вправе направить в Банк России соответствующее ходатайство с приложением Заявления и документов, предусмотренных пунктом 3.2 настоящего Положения.

3.2. К Заявлению прилагаются:

3.2.1. анкета по форме приложения 2 к настоящему Положению с фотографией размером 3 х 4 см;

3.2.2. полная копия паспорта гражданина Российской Федерации или иного документа, удостоверяющего личность и гражданство Российской Федерации;

3.2.3. заверенная в установленном порядке копия диплома о высшем образовании;

3.2.4. заверенная в установленном порядке копия трудовой книжки;

3.2.5. заверенная в установленном порядке копия свидетельства о регистрации кандидата в качестве индивидуального предпринимателя;

3.2.6. заверенная в установленном порядке копия документа, подтверждающего сдачу кандидатом теоретического экзамена по программе подготовки арбитражных управляющих;

3.2.7. документ, подтверждающий членство кандидата в саморегулируемой организации;

3.2.8. заверенные в установленном порядке копии решений (определений) арбитражного суда о назначении ранее кандидата конкурсным управляющим;

3.2.9. заверенная в установленном порядке копия свидетельства об окончании курса обучения по Программе обучения арбитражных управляющих, утвержденной Банком России, содержащего наименование образовательного учреждения и номер его лицензии на право ведения образовательной деятельности;

3.2.10. справка из органов внутренних дел Российской Федерации об отсутствии судимости.

3.3. При выявлении несоответствия Заявления и(или) приложенных к Заявлению документов требованиям, установленным настоящим Положением, рабочий аппарат вместе с заключением, содержащим перечень выявленных несоответствий, возвращает Заявление и документы кандидату (саморегулируемой организации) в течение 10 рабочих дней со дня их поступления в Банк России.

Исправленные и повторно представленные в Банк России Заявление и документы, предусмотренные пунктом 3.2 настоящего Положения, считаются вновь поступившими и рассматриваются в порядке, установленном настоящим Положением.

3.4. В случае необходимости получения дополнительной информации рабочий аппарат направляет в соответствующее территориальное учреждение Банка России запрос о деятельности кандидата (аккредитованного лица) в качестве арбитражного управляющего.

Территориальное учреждение Банка России в течение 10 календарных дней со дня получения запроса направляет в Банк России заключение в произвольной форме о деятельности кандидата (аккредитованного лица) в качестве арбитражного управляющего, которое должно содержать обоснованное мнение территориального учреждения Банка России о целесообразности (нецелесообразности) аккредитации кандидата. Для кандидата, ранее занимавшего должности арбитражного управляющего кредитной организации, руководителя кредитной организации (филиала), главного бухгалтера кредитной организации (филиала), заключение должно содержать информацию о деятельности кандидата в указанных должностях, о допущенных им нарушениях требований банковского законодательства Российской Федерации и(или) законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве).

3.5. Решение об аккредитации (отказе в аккредитации) выносится Комиссией по аккредитации в течение 30 календарных дней со дня поступления Заявления (ходатайства саморегулируемой организации) в Банк России.

3.6. Комиссия по аккредитации вправе отказать кандидату в аккредитации в следующих случаях:

несоответствие кандидата условиям аккредитации при Банке России;

наличие в представленных документах недостоверной информации;

представление подложных или поддельных документов.

3.7. При принятии Комиссией по аккредитации решения об отказе в аккредитации рабочий аппарат направляет кандидату (саморегулируемой организации) мотивированный письменный отказ в аккредитации.

Глава 4. Порядок оформления и выдачи свидетельства об аккредитации

4.1. Свидетельство об аккредитации, являющееся документом, подтверждающим аккредитацию арбитражного управляющего при Банке России, оформляется по форме приложения 3 к настоящему Положению, подписывается Председателем Комиссии по аккредитации (в его отсутствие — заместителем Председателя Комиссии по аккредитации) и заверяется гербовой печатью Банка России.

4.2. Свидетельство об аккредитации выписывается в двух экземплярах (на бланке и на обычной бумаге), оба экземпляра скрепляются подписью и печатью. Оригинал свидетельства об аккредитации (на бланке) выдается кандидату в порядке, установленном пунктом 4.3 настоящего Положения, второй экземпляр остается в рабочем аппарате и хранится в аккредитационном деле кандидата.

Бланк свидетельства об аккредитации имеет учетные серию и номер.

4.3. Рабочий аппарат направляет уведомление об аккредитации при Банке России самому кандидату и в саморегулируемую организацию, членом которой он является. В уведомлении сообщается о необходимости получения кандидатом свидетельства об аккредитации в срок, не превышающий 30 рабочих дней с даты направления уведомления.

Свидетельство об аккредитации вручается аккредитованному лицу (уполномоченному лицу на основании доверенности) рабочим аппаратом под расписку.

При неполучении аккредитованным лицом свидетельства об аккредитации в установленный срок рабочий аппарат направляет свидетельство об аккредитации заказным письмом с уведомлением о вручении по адресу, указанному в анкете кандидата.

Глава 5. Порядок продления срока действия аккредитации

5.1. Для продления срока действия аккредитации аккредитованное лицо не позднее чем за 20 календарных дней до окончания этого срока подает в Банк России заявление на имя Председателя Банка России о продлении срока действия аккредитации, составленное в произвольной форме.

5.2. К заявлению о продлении срока действия аккредитации прилагаются:

оригинал свидетельства об аккредитации;

анкета по форме приложения 2 к настоящему Положению;

документ, подтверждающий, что арбитражный управляющий является на момент подачи заявления членом саморегулируемой организации.

5.3. В случае изменений в представленных ранее сведениях аккредитованному лицу необходимо направить в Банк России заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих соответствующие изменения.

5.4. Заявление аккредитованного лица о продлении срока действия аккредитации рассматривается в порядке и в сроки, установленные настоящим Положением для рассмотрения заявления об аккредитации кандидата.

5.5. Комиссия по аккредитации вправе отказать в продлении срока действия аккредитации по следующим основаниям:

отстранение аккредитованного лица арбитражным судом от исполнения обязанностей конкурсного управляющего;

нарушение аккредитованным лицом условий аккредитации при Банке России;

нарушение аккредитованным лицом законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), приведшее к существенному ущемлению прав кредиторов, необоснованному расходованию конкурсной массы, непропорциональному удовлетворению требований кредиторов.

5.6. В случае нарушения срока, предусмотренного пунктом 5.1 настоящего Положения, документы для аккредитации направляются вновь в соответствии с порядком, установленным главой 3 настоящего Положения.

5.7. После принятия Комиссией по аккредитации решения о продлении срока действия аккредитации на оборотной стороне оригинала свидетельства об аккредитации проставляется отметка о продлении срока аккредитации, которая состоит из оттиска штампа, номера протокола, даты решения Комиссии по аккредитации, нового срока действия аккредитации и подписи Председателя Комиссии по аккредитации (в его отсутствие — заместителя Председателя Комиссии по аккредитации), скрепляемой гербовой печатью Банка России.

5.8. Вручение свидетельства об аккредитации с отметкой о продлении производится в порядке, установленном пунктом 4.3 настоящего Положения.

Глава 6. Порядок аннулирования аккредитации

6.1. Банк России вправе аннулировать аккредитацию:

при отстранении аккредитованного лица арбитражным судом от исполнения обязанностей арбитражного управляющего;

в случае нарушения аккредитованным лицом условий аккредитации при Банке России;

в случае нарушения аккредитованным лицом законодательства Российской Федерации о несостоятельности (банкротстве), приведшего к существенному ущемлению прав кредиторов, необоснованному расходованию конкурсной массы, непропорциональному удовлетворению требований кредиторов;

в случае неисполнения конкурсным управляющим предписаний Банка России об устранении нарушений, выявленных в ходе проведения проверки его деятельности или по данным отчетности, представленной конкурсным управляющим;

по результатам рассмотрения жалобы комитета кредиторов на действия конкурсного управляющего или ходатайства об аннулировании его аккредитации.

6.2. Решение об аннулировании аккредитации доводится до сведения аккредитованного лица в письменной форме в течение 10 рабочих дней со дня его вынесения.

6.3. Рабочий аппарат в течение 15 рабочих дней со дня вынесения решения об аннулировании аккредитации письменно сообщает об этом саморегулируемой организации, членом которой является арбитражный управляющий, а в случае, если арбитражный управляющий выполняет функции конкурсного управляющего кредитной организации, — направляет в арбитражный суд заявление об отстранении конкурсного управляющего от исполнения обязанностей конкурсного управляющего.

6.4. После принятия Комиссией по аккредитации решения об аннулировании аккредитации на лицевой стороне оригинала свидетельства об аккредитации, которое возвращается в Банк России аккредитованным лицом в соответствии с пунктом 8.2 настоящего Положения, проставляется отметка об аннулировании аккредитации, которая состоит из оттиска штампа, номера протокола, даты решения Комиссии по аккредитации и подписи Председателя (в его отсутствие — заместителя Председателя Комиссии по аккредитации), скрепляемой гербовой печатью Банка России.

Глава 7. Порядок переоформления и выдачи дубликата свидетельства об аккредитации

7.1. В случаях изменения сведений, указанных в свидетельстве об аккредитации, а также утраты свидетельства об аккредитации аккредитованное лицо обращается в Банк России с заявлением на имя Председателя Банка России о переоформлении (выдаче дубликата) свидетельства об аккредитации, составленным в произвольной форме.

7.2. К заявлению о переоформлении (выдаче дубликата) свидетельства об аккредитации прилагаются:

заверенные в установленном порядке копии документов, подтверждающих изменение сведений, указанных в свидетельстве об аккредитации;

оригинал свидетельства либо, в случае утраты свидетельства об аккредитации, объяснительная записка;

анкета по форме приложения 2 к настоящему Положению.

7.3. Решение о переоформлении (выдаче дубликата) свидетельства об аккредитации принимается Комиссией по аккредитации в порядке и в сроки, установленные настоящим Положением для рассмотрения заявления об аккредитации кандидата.

7.4. При переоформлении свидетельства об аккредитации аккредитованному лицу выдается новое свидетельство об аккредитации с очередным порядковым номером, содержащее сведения из переоформляемого свидетельства с учетом произошедших изменений, а также сроком действия, предусмотренным в ранее выданном свидетельстве. При этом ранее выданное свидетельство утрачивает силу.

7.5. При выдаче дубликата свидетельства об аккредитации аккредитованному лицу выдается свидетельство об аккредитации, содержащее сведения из утраченного свидетельства с пометкой “дубликат” на лицевой стороне свидетельства. При этом ранее выданное свидетельство утрачивает силу.

7.6. Переоформленное свидетельство об аккредитации или дубликат свидетельства об аккредитации оформляются и вручаются аккредитованному лицу в соответствии с главой 4 настоящего Положения.

Глава 8. Прекращение действия свидетельства об аккредитации

8.1. Свидетельство об аккредитации прекращает свое действие в следующих случаях:

истечение срока действия;

аннулирование.

8.2. Аккредитованное лицо возвращает в Банк России оригинал свидетельства об аккредитации, действие которого прекратилось, в срок, не превышающий 15 рабочих дней после прекращения срока действия, или после дня получения уведомления об аннулировании соответственно.

Глава 9. Заключительные положения

9.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в “Вестнике Банка России”.

9.2. Со дня вступления настоящего Положения в силу Положение Банка России от 7 августа 2001 года № 146-П “О порядке аттестации Банком России арбитражных управляющих (ликвидаторов) кредитных организаций”, зарегистрированное в Министерстве юстиции Российской Федерации 6 сентября 2001 года № 2929 (“Вестник Банка России” от 19 сентября 2001 года № 57—58) (далее — Положение Банка России № 146-П), применяется в отношении конкурсных управляющих кредитных организаций, производство дел о банкротстве которых возбуждено до вступления в силу Федерального закона от 20 августа 2004 года № 121-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций” и признании утратившими силу некоторых законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2004, № 34, ст. 3536) в случаях продления срока действия, переоформления (выдачи дубликата), аннулирования аттестата Банка России.

До прекращения полномочий конкурсных управляющих (ликвидаторов) кредитных организаций, дела по банкротству (ликвидации) которых возбуждены арбитражными судами до вступления в силу Федерального закона от 20 августа 2004 года № 121-ФЗ “О внесении изменений в Федеральный закон “О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций и признании утратившими силу некоторых законодательных актов (положений законодательных актов) Российской Федерации” функции Временной аттестационной комиссии Банка России, предусмотренные Положением Банка России № 146-П, осуществляет Комиссия по аккредитации.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

Приложение 1
к Положению Банка России
от 14 декабря 2004 года № 265-П
“Об аккредитации арбитражных управляющих
при Банке России в качестве конкурсных управляющих
при банкротстве кредитных организаций”

Председателю Центрального банка Российской Федерации

______________________________

ЗАЯВЛЕНИЕ
об аккредитации арбитражного управляющего при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций

Заявитель_______________________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество полностью)

Место жительства________________________________________________________________________________

(место регистрации)

Контактные телефоны_____________________________________________________________________________

Прошу аккредитовать меня при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.

С условиями аккредитации при Банке России ознакомлен, прошел обучение по Программе обучения арбитражных управляющих, утвержденной Банком России.

Перечень прилагаемых документов, необходимых для рассмотрения заявления:

1. Оригиналы документов на ___ л., в том числе:

_________________________ на ___ л.

_________________________ на ___ л.

2. Копии документов на ___ л., в том числе:

_________________________ на ___ л.

_________________________ на ___ л.

Подпись заявителя

Дата составления заявления

Приложение 2
к Положению Банка России
от 14 декабря 2004 года № 265-П
“Об аккредитации арбитражных управляющих
при Банке России в качестве конкурсных управляющих
при банкротстве кредитных организаций”

АНКЕТА КАНДИДАТА

Являющегося членом

________________________________________________________________________________________________

(наименование саморегулируемой организации, членом которой является кандидат)

1. Фамилия, имя, отчество* _______________________________________________________________________

2. Дата и место рождения ________________________________________________________________________

3. Паспортные данные (данные иных документов, удостоверяющих личность и гражданство)

_____________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

4. Регистрация по месту жительства и адрес места жительства, телефон (домашний, служебный, контактный) _____________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

5. Образование (какие учебные заведения окончил, год окончания) ______________________________________

_____________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

6. Специальность по образованию _________________________________________________________________

7. Прохождение обучения по программе Банка России ________________________________________________

8. Прохождение обучения по программе Минюста России ______________________________________________

9. Прохождение стажировки в качестве помощника арбитражного управляющего __________________________

10. Сведения об отсутствии (наличии) судимости ______________________________________________________

11. Место работы и должность на момент заполнения анкеты (дать подробное описание служебных обязанностей) ________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

12. Сведения о работе** ___________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________________________

Дата ______________________ ________________________________

(Ф. И.О.) (подпись заполняющего)

* Если изменилась фамилия, указать причины изменения и все предыдущие фамилии.

** В анкете кандидата следует указать: места работы и занимаемые должности за последние 10 лет (в том числе в качестве арбитражного управляющего (ликвидатора); даты поступления и увольнения с занимаемых должностей; по работе в банковской системе указать дополнительно характер работы, служебные обязанности в каждой должности и причину увольнения (освобождения от занимаемой должности).

Приложение 3
к Положению Банка России
от 14 декабря 2004 года № 265-П
“Об аккредитации арбитражных управляющих
при Банке России в качестве конкурсных управляющих
при банкротстве кредитных организаций”

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
(БАНК РОССИИ)

Серия ________

СВИДЕТЕЛЬСТВО ОБ АККРЕДИТАЦИИ № ______________

(по реестру)

Решением Комиссии по аккредитации при Банке России арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций от “___” __________ 200__ г., протокол № ______________

г-н (жа) __________________________________________________________________________________________

(фамилия, имя, отчество полностью)

паспорт (иной документ, удостоверяющий личность и гражданство) _______________________________________

________________________________________________________________________________________________

(серия, номер, когда и кем выдан)

место жительства _________________________________________________________________________________

________________________________________________________________________________________________

(место регистрации)

аккредитован(а) при Банке России в качестве конкурсного управляющего при банкротстве кредитных организаций.

Срок действия свидетельства об аккредитации до “___” __________ 200__ г.

Председатель Комиссии по аккредитации _______________________ Ф. И.О. _______________________

Место печати

Зарегистрировано
Министерством юстиции
Российской Федерации
3 февраля 2005 года
Регистрационный № 6294

29 декабря 2004 года № 1540-У

УКАЗАНИЕ
О внесении изменений в Указание Банка России от 29 июня 2004 года № 1465-У “Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со специальных банковских счетов”

1. В соответствии с решением Совета директоров Банка России (протокол заседания Совета директоров Банка России от 27 декабря 2004 года № 32) внести в пункт 1 Указания Банка России от 29 июня 2004 года № 1465-У “Об установлении требований о резервировании при зачислении денежных средств на специальные банковские счета и при списании денежных средств со специальных банковских счетов”, зарегистрированного Министерством юстиции Российской Федерации 21 июля 2004 года № 5931 (“Вестник Банка России” от 28 июля 2004 года № 44), следующие изменения:

1.1. В подпунктах 1.1 и 1.4 слова “в размере 3” заменить словами “в размере 2”.

1.2. В подпункте 1.2 слова “в размере 20” заменить словами “в размере 15”.

1.3. В подпунктах 1.3 и 1.5 слова “в размере 50” заменить словами “в размере 25”.

2. Настоящее Указание вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования в “Вестнике Банка России”.

ПРЕДСЕДАТЕЛЬ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ С. М. ИГНАТЬЕВ

Зарегистрировано
Министерством юстиции
Российской Федерации
28 января 2005 года
Регистрационный № 6285

13 января 2005 года № 1542-У

УКАЗАНИЕ
Об особенностях проведения проверок банков с участием служащих государственной корпорации “Агентство по страхованию вкладов”

Банк России по согласованию с государственной корпорацией “Агентство по страхованию вкладов” (далее — Агентство) устанавливает особенности проверок банков, проводимых в соответствии со статьями 27 и 32 Федерального закона “О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации” (Собрание законодательства Российской Федерации, 2003, № 52, ст. 5029) (далее — Федеральный закон), порядок участия служащих Агентства в проверках банков, а также их права и обязанности.

Глава 1. Общие положения

1.1. Настоящее Указание распространяется на проверки банков, внесенных в реестр банков, формируемый в соответствии с Федеральным законом (далее — банк).

1.2. Проверки банков проводятся в соответствии с Инструкцией Банка России от 25 августа 2003 года № 105-И “О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации”, зарегистрированной Министерством юстиции Российской Федерации 26 сентября 2003 года, № 5118 (“Вестник Банка России” от 9 декабря 2003 года № 67) (далее — Инструкция Банка России № 105-И), нормативным актом Банка России об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) с учетом особенностей, установленных настоящим Указанием.

1.3. Целью проведения проверки банка является оценка соблюдения банком требований, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России, принятыми в соответствии с Федеральным законом.

Глава 2. Порядок привлечения Банком России служащих Агентства к участию в проверках банков

2.1. Проверки банков уполномоченными представителями Банка России с участием в проверке служащих Агентства могут проводиться по следующим вопросам:

объем и структура обязательств банка перед вкладчиками;

своевременность и полнота уплаты банком страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов;

ведение учета обязательств банка перед вкладчиками;

представление банком вкладчикам информации о своем участии в системе страхования вкладов, о порядке и размерах получения возмещения по вкладам;

размещение банком информации о системе страхования вкладов в доступных для вкладчиков помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков;

способность банка подготовить реестр обязательств перед вкладчиками по установленной форме и в установленный срок.

2.2. Вопросы, предусмотренные пунктом 2.1 настоящего Указания, могут включаться в задание на проведение комплексной или тематической проверки банка.

2.3. Основанием для привлечения служащих Агентства к участию в проверке банка являются:

проведение Банком России проверки банка по предложению Агентства по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания;

выявление нарушений требований Федерального закона и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания, при проверке банка, проводимой Банком России без участия служащих Агентства.

2.4. При обращении Агентства в Банк России в соответствии с частью 6 статьи 27 Федерального закона с предложением о проведении проверки банка Банком России может быть принято решение о проведении плановой проверки банка, о проведении внеплановой проверки банка либо об отказе в проведении проверки банка.

2.5. Предложение Агентства о проведении проверки банка, представляемое в Банк России, должно содержать:

полное официальное наименование банка, его основной государственный регистрационный номер по данным Единого государственного реестра юридических лиц и регистрационный номер банка, присвоенный Банком России и содержащийся в Книге государственной регистрации кредитных организаций;

обоснование необходимости проведения проверки;

перечень вопросов, подлежащих проверке;

проверяемый период;

месяц начала проверки (для плановой проверки) или дату начала проверки (для внеплановой проверки);

предложение об участии в проверке банка служащих Агентства.

2.6. Предложения Агентства о проведении плановых проверок банков в следующем календарном году направляются в Банк России (Главная инспекция кредитных организаций) не позднее 1 октября текущего года.

Банк России не позднее 3 рабочих дней со дня утверждения Сводного годового плана комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов) направляет Агентству перечень банков из числа предложенных Агентством, проверку которых планируется провести в следующем календарном году, с указанием месяца начала каждой из проверок.

Банк России одновременно информирует Агентство об отказе от проведения проверок банков из числа предложенных Агентством с указанием причин отказа.

2.7. В случае выявления Агентством фактов неисполнения банком обязанностей, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России, Агентство вправе направить в Банк России предложение о проведении внеплановой проверки банка.

Предложение Агентства о проведении внеплановой проверки банка направляется в Банк России в срок не позднее 10 рабочих дней со дня выявления указанных фактов неисполнения банком обязанностей, установленных Федеральным законом и нормативными актами Банка России.

2.8. Банк России в течение 15 календарных дней со дня получения предложения о проведении внеплановой проверки банка рассматривает предложение и направляет сообщение Агентству о принятии решения о проведении проверки либо об отказе в проведении проверки (с указанием мотивов отказа). Указанное сообщение должно быть направлено не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения.

2.9. Банк России сообщает Агентству примерную дату начала плановых и внеплановых проверок, проводимых по предложению Агентства, и направляет в Агентство запрос о привлекаемых к участию в проверке банка служащих Агентства:

за 25 рабочих дней до примерной даты начала плановой проверки;

не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о проведении внеплановой проверки.

2.10. В случае выявления нарушений требований Федерального закона и нормативных актов Банка России по вопросам, предусмотренным пунктом 2.1 настоящего Указания, при проверке банка, проводимой Банком России без участия служащих Агентства, Банк России не позднее 15 рабочих дней до даты завершения проверки направляет в Агентство запрос с предложением о привлечении к участию в проверке банка служащих Агентства.