Тарифный сборник по обслуживанию юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – клиентов (стр. 1 )

 

ТАРИФНЫЙ СБОРНИК

ПО ОБСЛУЖИВАНИЮ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ И ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ – КЛИЕНТОВ

Г. УЛЬЯНОВСК

Действует с 11 марта 2013 года

СОДЕРЖАНИЕ

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.. 3

1. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ.. 4

1.1. Расчетное обслуживание.. 4

1.2. Кассовое обслуживание.. 8

1.3. Прочие услуги по расчетно-кассовому обслуживанию... 9

2. ОБСЛУЖИВАНИЕ ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.. 10

2.1. Выполнение функций агента валютного контроля.. 10

2.2. Документарные операции.. 11

3. БРОКЕРСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ И КОНВЕРСИОННЫЕ ОПЕРАЦИИ.. 12

3.1. Конверсионные операции.. 12

3.2. Брокерские операции.. 12

4. ВЫПУСК И ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРПОРАТИВНЫХ БАНКОВСКИХ КАРТ.. 13

ТАРИФНЫЙ План КОРПОРАТИВНЫЙ.. 13

4.1. Базовые тарифы... 13

4.2. Дополнительные опции и услуги (предоставляются по выбору клиента) 14

ПРИЛОЖЕНИЕ 1. 15

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Уважаемые Клиенты!

В рамках исполнения политики (далее - «Банк») «Знай своего клиента» с целью получения полного представления сути проводимых клиентами операций, Банк оставляет за собой право запрашивать у Вас документы, ставшие основанием проведения операций и разъясняющие их экономический смысл. В некоторых случаях проведение операций может быть поставлено в зависимость от предоставленных Вами документов. Надеемся на Ваше понимание и благодарим за сотрудничество. По всем вопросам Вы всегда можете обратиться к сотрудникам Банка для получения соответствующего разъяснения.

1.  Действие всех тарифов настоящего Тарифного сборника распространяется на открытые в Банке Счета (кроме депозитных) и операции Клиентов (резидентов и нерезидентов) юридических лиц, индивидуальных предпринимателей, а также лиц, занимающихся частной практикой в установленном законодательством порядке (далее Клиенты), если в тарифе или в комментариях к нему не указано иное ограничение лиц.

2.  Тарифы могут быть изменены Банком с последующим уведомлением Клиентов путем размещения информации в операционных залах Банка и в Интернете по адресу www. *****, если иное не предусмотрено условиями Договора.

3.  Списание комиссии осуществляется Банком не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения операции, если иное не установлено Сборником Тарифов. Комиссия может быть списана Банком с расчетного счета Клиента в валюте РФ или в иностранной валюте. Сумма комиссии, при ее списании Банком со счета Клиента в валюте, отличной от валюты комиссии, рассчитывается по курсу, установленному Банком России на день списания комиссии.

Банк не взимает комиссию за обслуживание бюджетных счетов и операций по ним. Услуги предприятий Минсвязи, а также комиссии третьих банков (при их возникновении) взимаются Банком с Клиента дополнительно к комиссии по операциям.

4.  Режим работы офисов Банка:

4.1. Установленное время обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в течение которого Клиент вправе обратиться в Банк с 09-00 до 17-00, без перерыва на обед.

4.2 Установленный операционный день – продолжительность рабочего времени, в течение которого распоряжения Клиентов принимаются к исполнению текущим банковским днем: с 09-00 до 16-00

По определенным операциям может быть установлена различная продолжительность операционного дня.

4.3 Продолжительность послеоперационного времени, в течение которого расчетные документы Клиентов в рублях исполняются текущим банковским днем с взиманием дополнительной комиссии за проведение платежа, определена в пункте 1.1.2.4 Тарифного сборника «Срочное проведение платежа».

5.  Прием от Клиента и выдача Клиенту документов на бумажных носителях в рамках обслуживания счетов Клиента (расчетных, бюджетных, накопительных, транзитных в иностранной валюте) осуществляется только руководителю Клиента, лицам, указанным в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, и лицам, имеющим соответствующие полномочия по доверенности.

6.  Не тарифицируемые в Тарифном сборнике услуги оказываются Банком по индивидуальной договоренности.

1. РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

1.1. Расчетное обслуживание

Комиссии НДС не облагаются

1.1.1. Открытие и обслуживание счетов

№ п/п	Условия	Размер комиссии
1.1.1.1	Открытие счета в валюте РФ (1)	Бесплатно
1.1.1.2	Открытие счета в иностранной валюте (1)	1 200 рублей
1.1.1.3	Предоставление права пользования системой удаленного доступа (11)	Пакет «Базовый» (9) – 1 300 рублей Пакет «Комплексный» (10) – 2 500 рублей
1.1.1.4	Выезд специалиста Банка к Клиенту для настройки и обслуживания системы удаленного доступа	1 000 рублей
1.1.1.5	Ведение счета в валюте РФ для Клиентов, не использующих систему удаленного доступа (1;2;3)	900 рублей
1.1.1.6	Ведение счета в иностранной валюте для Клиентов, не использующих систему удаленного доступа (1;2;3)	700 рублей
1.1.1.7	Ведение счета для Клиентов, использующих систему удаленного доступа (1;2;3)	650 рублей
1.1.1.8	Регистрация сертификата открытого ключа электронно-цифровой подписи (4)	200 рублей/бесплатно* (*При регистрации сертификата дочерних компаний Управляющим Клиентом для использования сервиса «ЦФК-Онлайн»)
1.1.1.9	Услуга по защите ЭЦП (5;11)	1 500 рублей
1.1.1.10	Абонентская плата за SMS-информирование об операциях по счету (независимо от кол-ва операций) (6;7)	300 рублей
1.1.1.11	Ведение счета в системе удаленного доступа с использованием сервиса «Центр финансового контроля Онлайн» (8)	500 рублей
1.1.1.12	Предоставление в пользование ОТР-токена (11)	550 рублей
(1) Банк не взимает комиссию за открытие и ведение следующих видов счетов: - накопительных, - транзитных в иностранной валюте. (2) Взимается в последние два рабочих дня текущего месяца. Если по счету в расчетном месяце отсутствовали обороты и средств для оплаты комиссии в полном размере недостаточно – комиссия взимается в пределах остатка на счете. В расчете остатка по счету не участвуют суммы, арестованные и указанные в Решении о приостановлении налоговых / таможенных органов. По счетам, у которых на конец расчетного месяца действует Решение налогового / таможенного органа о приостановлении всех операций по счетам – комиссия не взимается. (3) Банк осуществляет закрытие счетов без взимания комиссии. (4) Комиссия взимается после подтверждения регистрации ключа Банком. (5) Взимается после подписания Сторонами Акта приема-передачи Услуги по защите ЭЦП. Банк вправе отказать в предоставлении Услуги без указания причин. (6) Возможно подключение не более 3-х телефонных номеров. (7) Банк не взимает комиссию с Клиентов, у которых по всем счетам на конец расчетного месяца действует Решение налогового или таможенного органа о приостановлении операций по счетам, а также наложен арест в соответствии с действующим законодательством. Комиссия НДС не облагается. Комиссия взимается не позднее последнего рабочего дня текущего месяца. В случае, если Клиент подключен / отключен от услуги в течение неполного календарного месяца, то плата не пересчитывается и не возвращается. В случае неоплаты Клиентом комиссии за Услугу, в том числе, в связи с наличием обременений по счету, в течение 90 дней, Банк вправе отключить Клиента от Услуги без уведомления. (8) Комиссия списывается не позднее последнего рабочего дня текущего месяца. Комиссия взимается с Клиентов, над которыми будет осуществляться контроль Управляющим Клиентом. Комиссия взимается ежемесячно, дополнительно к комиссии п. 1.1.1.7 «Ведение счета для Клиентов, использующих систему удаленного доступа». Услуга предоставляется только при условии подключения к системе удаленного доступа. В случае неоплаты Клиентом комиссии за Услугу, по истечении 30 дней, он будет отключен от сервиса. В случае подключения к сервису «ЦФК-Онлайн» в течение расчетного периода, комиссия взимается с момента подключения за фактическое количество дней пользования услугой. (9) Пакет «Базовый» включает: Предоставление права пользования системой удаленного доступа и ОТР-токен. (10) Пакет «Комплексный» включает: Предоставление права пользования системой удаленного доступа, ОТР-токен и Услугу по защите ЭЦП (11) Предоставляется при наличии устройства (ОТР-токен / Устройство по защите ЭЦП)

1.1.2. Проведение платежа в валюте РФ

№ п/п	Условия	Размер комиссии
1.1.2.1	Платеж, предоставленный в Банк на бумажном носителе (1;2)	45 рублей
1.1.2.2	Платеж, предоставленный в Банк по системе удаленного доступа (1;2)	23 рублей
1.1.2.3	Платеж на счет получателя в том же подразделении Банка (1;4;6)	бесплатно
1.1.2.4	Срочное проведение платежа (1;3)	0,1% min 120 рублей
1.1.2.5	Платеж со счета индивидуального предпринимателя на счета пластиковых карт физических лиц, эмитированных (5)	0,5% min 50 рублей
(1) Налоговые платежи осуществляются Банком бесплатно. (2) При применении почтового авизо отдельно оплачиваются услуги предприятий Минсвязи (3) Услуга включает в себя следующие варианты проведения платежа Банком: а. В течение 2-х часов с момента получения от Клиента; б Проведение текущим банковским днем, платежа поступившего в послеоперационное время: в период с 16-00 до 17-00 в. Из наличных поступлений текущего операционного дня, кроме инкассированных средств и средств в пределах лимита овердрафта (комиссия взимается от суммы платежей). Для клиентов корпоративного бизнеса (микро, малый и средний) Филиалов в Москве, Самаре - комиссия взимается из средств в пределах лимита овердрафта. Комиссия взимается по факту проведения платежа, только по одному из вариантов (по большей сумме комиссии), дополнительно к комиссиям, указанным в п. 1.1.2.1 и 1.1.2.2. При проведении платежа по п. 1.1.2.3 комиссия не взимается. Банк примет п/п к срочному исполнению, если в назначении платежа перед текстовой частью проставлен символ СП// (для варианта «в» не требуется). Если участником расчетов является нерезидент, символ указывается после обязательного кода вида валютной операции. Для п/п, предоставленного в Банк на бумажном носителе, аналогом символа СП// может являться проставление надписи «Срочно» в свободном правом верхнем поле. Услуга предоставляется по согласованию с Банком в случае, если сумма платежа Клиента будет свыше 10 млн. руб. О не согласовании Банк уведомляет Клиента в течение 1 часа с момента получения п/п и исполняет п/п в обычном порядке без взимания комиссии. (4) Одним подразделением Банка являются Филиал и его дополнительные офисы (для Москвы – все ДО г. Москвы). (5) Кроме перечислений в рамках заключенных с договоров о перечислении заработной платы и иных выплат на счета физических лиц – сотрудников предприятий и организаций, социальных пособий, алиментов. 6) Платеж, поступивший в послеоперационное время исполняется текущим банковским днем.

1.1.3. Проведение платежей в иностранной валюте

№ п/п	Условия	Размер комиссии
1.1.3.1	Платежи в иностранной валюте, с отнесением всех комиссий на счет получателя (BEN)	0,12% min 25 USD max 200 USD
1.1.3.2	Платежи в иностранной валюте, при взимании комиссии Банка за счет отправителя, комиссии других банков за счет получателя (SHA)	0,15% min 35 USD max 200 USD
1.1.3.3	Платежи в иностранной валюте за счет отправителя (OUR) (1)
1.1.3.3.1	- в долларах США без условия получения бенефициаром полной суммы платежа	0,15% min 30 USD max 200 USD
1.1.3.3.2	- в долларах США с гарантированной доставкой бенефициару полной суммы платежа	0,20% min 50 USD max 200 USD
1.1.3.3.3	- в Евро	0,15% min 25 EUR max 200 EUR
1.1.3.3.4	- в иных валютах	0,20% min 30 USD max 150 USD
1.1.3.4	Платеж в пользу контрагента, зарегистрированного в одном из государств/территорий, указанных в Приложении №1 (2)	10% min 5 000 USD
1.1.3.5	Платежи в долларах США в пользу клиентов Bank of China (все филиалы в Китае, за исключением Тайвань, Гонконг, Макао)	30 USD
1.1.3.6	Переводы в китайских юанях (3)	0,20% min 35 USD max 250 USD
!  Переводы на счета Клиентов, открытые в Банке, осуществляются бесплатно. !  Банк принимает поручения на перевод в течение операционного дня. Поручения на перевод, принятые Банком в течение операционного дня, но не позднее чем (по Московскому времени): - в долларах США и Евро до 15-00; - в белорусских рублях до 14-00; - в остальных валютах до 12-00 проводятся день в день. Документы, принятые позже, исполняются Банком на следующий рабочий день.
(1) В качестве гарантии получения бенефициаром полной суммы платежа рекомендуем использовать тариф п. 1.1.3.3.2 «Гарантированный платеж». Для этого в Заявлении на перевод (в поле 72 Другая информация) необходимо сделать отметку «//FP». (2) а) Если хотя бы одним участником расчетов по переводу является лицо (физическое/юридическое, в том числе банк), зарегистрированное в одном из государств или территорий, указанных в Списке 1 Приложения №1 к настоящим Тарифам, то переводы осуществляются только при условии предоставления клиентом обосновывающих документов, вне зависимости от того, предусмотрено ли такое требование действующим Законодательством Российской Федерации. Под обосновывающим документом понимаются: договор (соглашение, контракт), счет, паспорт сделки, ГТД, анкеты, разработанные Банком, а также иные документы, позволяющие определить характер, особенности, детали проводимой операции, реквизиты бенефициара, идентифицировать в полном объеме всех участников сделки, в том числе взаимоотношения, установленные между Клиентом и его контрагентом–бенефициаром ( и в данном случае комиссия будет взиматься в соответствии с пп.1.1.3.1-1.1.3.3). Если Клиент отказывается предоставить документы, запрашиваемые Банком, то взимается комиссия в соответствии с п. 1.1.3.4 тарифов. б) В случае если хотя бы одним участником расчетов по переводу является лицо (физическое/юридическое, в том числе банк), зарегистрированное в одном из государств или территорий, указанных в Списке 2 Приложения №1 к настоящим Тарифам, взимается безусловная комиссия в соответствии с п.1.1.3.4.) (3) Китайская компания (с которой заключен контракт российской компанией) должна быть включена в список Банка Китая, с разрешением на расчеты по международным контрактам в китайских юанях, в противном случае, перевод в пользу данной китайской компании будет возвращен.

1.1.4. Прочие услуги по обслуживанию расчетов

№ п/п	Условия	Размер комиссии
1.1.4.1	Запрос относительно платежа в валюте РФ (1)	250 рублей
1.1.4.2	Запрос относительно платежа в иностранной валюте (1)	3 000 рублей
(1) Услуга «Запросы относительно платежей» включает следующее: - уточнение реквизитов платежа; - розыск сумм по исходящим платежам; - отмена/возврат платежа, отправленного Банком; - иные запросы относительно переводов средств.

1.1.5. Обслуживание расчетов в форме документарного аккредитива в валюте РФ на территории РФ