М. П.
Пояснения к таблице «Прогноз денежных потоков»
(примерная форма, может быть дополнена)
Описание бизнеса (краткая история образования организации) _____________________________
_______________________________________________________________________________________
__________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Сайт в сети Internet (при наличии) _______________________________________________________
Основной вид деятельности _____________________________________________________________
Характерные особенности осуществляемых видов деятельности (например, специфика расчетов с контрагентами, сезонность деятельности, особенности признания выручки в бухгалтерском учете и др.) ___________________________________________________________________________________
___________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Обоснование целей кредитования ________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
______________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Комментарии к расчету прогноза денежных потоков (допущения, исходные данные для прогнозирования, источники информации и др.) _____________________________________________
_____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
_______________________________________________________________________________________
- Денежный поток от текущей деятельности ______________________________________________
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Инвестиционный денежный поток ______________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
- Финансовый денежный поток __________________________________________________________
____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________
Индивидуальный предприниматель ______________________ /____________________/
М. П.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 9 к Анкете Клиента
Примерный вид реестра контрактов на последующие 12 месяцев
(заполняется по состоянию на дату оформления кредита – «__» __________ 201_ г.)
Наименование клиента | Срок действия договора | Предмет договора | Объем контракта в денежном выражении (тыс. руб.) | Сроки и условия оплаты | Фактически выполнено работ по договору | Оплачено, тыс. руб. | Остаток поступлений (тыс. руб.) |
*Вид таблицы в Приложении 9 может быть скорректирован исходя из индивидуальных особенностей деятельности предпринимателя
Индивидуальный предприниматель ______________________ /____________________/
М. П.
«__» _______________201_ г.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 10 к Анкете Клиента
Перечень основных контрагентов
1. Основные покупатели:
Наименование организации-покупателя | ИНН организации-покупателя | Вид продукции, услуг | Доля объемов реализации организации в общем объеме реализации, % |
2. Деловые партнеры (поставщики сырья, материалов, комплектующих, подрядчики, субподрядчики и др.):
Наименование организации (поставщики, подрядчики, субподрядчики и др.) | ИНН организации-делового партнера | Вид поставляемой продукции, оказываемых услуг | Доля поставок/работ/услуг данной организации в общем объеме, % |
Индивидуальный предприниматель ______________________ /____________________/
М. П.
«__» _______________201_ г.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 11 к Анкете Клиента
Информация о наличии собственного/арендованного недвижимого имущества
на дату оформления кредита
«___» _____________________ 201__ г.
Характеристика объекта | Описание | Фактическое использование объекта |
1. Недвижимое имущество: здание/сооружение/помещение | производственное помещение, складское помещение, торговое помещение | Указать, для каких целей используется объект, каким образом участвует в деятельности организации (склад, производственный цех, офисное помещение и др.) |
1.1. Имущество расположено по адресу | ___область, г.________, ул.________, д.__ | |
1.2. Кадастровый (или условный) номер | ||
1.3. Общая площадь | ||
1.4. Имущество принадлежит Заемщику на: | праве собственности/аренды | |
1.5. Правоустанавливающие документы на объект (с приложением копий правоустанавливающих документов): | - для имущества, принадлежащего организации на праве собственности – указать документы, подтверждающие право собственности; - для имущества, принадлежащего организации на праве аренды – указать договоры аренды со сроками действия | |
… | … | … |
2. Недвижимое имущество: земельный участок | Назначение земель: - земли сельскохозяйственного назначения; - земли населенных пунктов; - земли промышленности, энергетики, транспорта, связи, радиовещания, телевидения, информатики, земли для обеспечения космической деятельности, земли обороны, безопасности и земли иного специального назначения; - земли особо охраняемых территорий и объектов; - земли лесного фонда; - земли водного фонда; - земли запаса. | Указать, для каких целей используется объект, каким образом участвует в деятельности организации, какие здания/сооружения возведены на земельном участке |
2.1. Имущество расположено по адресу | ___область, г.________, ул.________, д.__ | |
2.2. Кадастровый (или условный) номер | ||
2.3. Общая площадь | ||
2.4. Имущество принадлежит Заемщику на: | праве собственности/аренды | |
2.5. Правоустанавливающие документы на объект (с приложением копий правоустанавливающих документов): | - для имущества, принадлежащего организации на праве собственности – указать документы, подтверждающие право собственности; - для имущества, принадлежащего организации на праве аренды – указать договоры аренды со сроками действия | |
… | … | … |
Индивидуальный предприниматель ______________________ /____________________/
М. П.
«__» _______________201_ г.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 12 к Анкете Клиента
Информация об обязательствах и поручительствах за третьих лиц
на дату оформления кредита
«___» _____________________ 201__ г.
Вид обеспечения (поручительство, залог имущества и др.) | Наименование кредитора/ заимодавца (кому дано поручительство) | Наименование предприятия-заемщика с указанием ИНН (за кого дано поручительство, залог) | Сроки действия кредитного договора/ договора займа | Сумма обеспечения, руб. |
Примечание: в случае, если Клиент выступает Залогодателем по кредитному договору третьего лица, заключенному с Банком или иными кредитными организациями, необходимо предоставить перечень заложенного имущества с указанием вида имущества, балансовой стоимости и стоимости по оценке сторон.
Индивидуальный предприниматель ______________________ /____________________/
М. П.
«__» _______________201_ г.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 7 |
