Страхование в Российской Федерации.
Сборник статистических материалов.
2005 год
Москва
2006 год
Страхование в Российской Федерации.
Сборник статистических материалов. 2005 год.
Под редакцией
Подготовка сборника:
В очередном статистическом сборнике ВСС приведена информация об основных показателях национальной системы страхования России за 2005 год.
В основу сборника положены данные страховых компаний, приславших во Всероссийский союз страховщиков сведения о результатах страховой деятельности за 2005 год по форме 1-ВСС.
Настоящее издание предназначено для потребителей страховых услуг, руководителей и работников страховых организаций, экономистов, студентов, аспирантов и преподавателей экономических и финансовых ВУЗов, а также всех, кто интересуется страхованием.
Издание осуществлено при поддержке Русского перестраховочного общества.
Тираж 250 экземпляров.
© Всероссийский союз страховщиков, 2006
Содержание
Развитие российского страхового рынка в 2005 году. 8
Таблица 1. Компании, представленные в сборнике. 15
Таблица 2. Страховые взносы и выплаты. 17
Таблица 2.1. Данные по филиалам. 18
Таблица 3. Страхование предприятий (резидентов РФ). 20
Таблица 3.1. Данные по филиалам. 21
Таблица 4. Страхование нерезидентов РФ стран СНГ. 21
Таблица 5. Страхование нерезидентов РФ стран вне СНГ. 21
Таблица 6. Страховые взносы и выплаты по добровольному страхованию. 21
Таблица 6.1. Данные по филиалам. 23
Таблица 7. Страховые взносы и выплаты по личному страхованию. 24
Таблица 7.1. Данные по филиалам. 26
Таблица 7.2. Добровольное страхование за счет средств физических лиц. 28
Таблица 7.2.1. Данные по филиалам. 29
Таблица 7.3. Добровольное страхование за счет средств юридических лиц. 31
Таблица 7.3.1. Данные по филиалам. 32
Таблица 7.4. Добровольное страхование жизни за счет средств физических лиц. 34
Таблица 7.4.1. Данные по филиалам. 35
Таблица 7.5. Добровольное страхование жизни за счет средств юридических лиц. 35
Таблица 7.5.1. Данные по филиалам. 36
Таблица 7.6. Добровольное страхование пенсий и ренты за счет средств физических лиц. 36
Таблица 7.6.1. Данные по филиалам. 36
Таблица 7.7. Добровольное страхование пенсий и ренты за счет средств юридических лиц. 36
Таблица 7.7.1. Данные по филиалам. 37
Таблица 7.8. Страховые взносы и выплаты по личному страхованию (кроме страхования жизни) за счет средств физических лиц. 37
Таблица 7.8.1. Данные по филиалам. 38
Таблица 7.9. Добровольное личное страхование (кроме страхования жизни) за счет средств юридических лиц. 40
Таблица 7.9.1. Данные по филиалам. 41
Таблица 7.10. Добровольное страхование от несчастных случаев и болезней за счет средств физических лиц. 43
Таблица 7.10.1. Данные по филиалам. 44
Таблица 7.11. Добровольное страхование от несчастных случаев и болезней за счет средств юридических лиц. 46
Таблица 7.11.1. Данные по филиалам. 47
Таблица 7.12. Добровольное медицинское страхование (кроме выезжающих за рубеж) за счет средств физических лиц. 49
Таблица 7.12.1. Данные по филиалам. 50
Таблица 7.13. Добровольное медицинское страхование граждан (кроме выезжающих за рубеж) за счет средств юридических лиц. 51
Таблица 7.13.1. Данные по филиалам. 53
Таблица 7.14. Страхование расходов граждан, выезжающих за рубеж за счет средств физических лиц. 54
Таблица 7.14.1.Данные по филиалам. 55
Таблица 7.15. Страхование расходов граждан, выезжающих за рубеж за счет средств юридических лиц. 56
Таблица 7.15.1. Данные по филиалам. 56
Таблица 8. Страховые взносы и выплаты по имущественному страхованию. 57
Таблица 8.1. Данные по филиалам. 58
Таблица 8.2. Данные по добровольному страхованию имущества граждан. 60
Таблица 8.2.1. Данные по филиалам. 61
Таблица 8.3. Данные по добровольному страхованию зданий, строений, сооружений граждан. 63
Таблица 8.3.1. Данные по филиалам. 64
Таблица 8.4. Данные по добровольному страхованию квартир граждан. 65
Таблица 8.4.1. Данные по филиалам. 66
Таблица 8.5. Данные по добровольному страхованию дачных строений и частных домов граждан. 67
Таблица 8.5.1. Данные по филиалам. 68
Таблица 8.6. Данные по добровольному страхованию транспорта граждан. 69
Таблица 8.6.1. Данные по филиалам. 70
Таблица 8.7. Данные по добровольному страхованию авиационного транспорта граждан. 72
Таблица 8.8. Данные по добровольному страхованию водного транспорта граждан. 72
Таблица 8.8.1. Данные по филиалам. 72
Таблица 8.9.Данные по добровольному страхованию автомобильного транспорта граждан. 73
Таблица 8.9.1. Данные по филиалам. 74
Таблица 8.10. Данные по добровольному страхованию грузового автомобильного транспорта граждан. 75
Таблица 8.10.1. Данные по филиалам. 76
Таблица 8.11. Данные по добровольному страхованию легкового автомобильного транспорта граждан. 76
Таблица 8.11.1. Данные по филиалам. 77
Таблица 8.12. Данные по добровольному страхованию грузов граждан. 78
Таблица 8.12.1. Данные по филиалам. 79
Таблица 8.13. Данные по страхованию домашнего имущества граждан. 79
Таблица 8.13.1. Данные по филиалам. 80
Таблица 8.14. Данные по добровольному страхование имущества субъектов хозяйствования. 81
Таблица 8.14.1. Данные по филиалам. 83
Таблица 8.15. Данные по добровольному страхованию зданий, строений, сооружений субъектов хозяйствования. 84
Таблица 8.15.1. Данные по филиалам. 86
Таблица 8.16. Данные по добровольному страхованию транспорта субъектов хозяйствования. 87
Таблица 8.16.1. Данные по филиалам. 88
Таблица 8.17. Данные по добровольному страхованию авиационного транспорта субъектов хозяйствования. 89
Таблица 8.17.1. Данные по филиалам. 90
Таблица 8.18. Данные по добровольному страхованию водного транспорта субъектов хозяйствования. 90
Таблица 8.18.1 Данные по филиалам. 91
Таблица 8.19. Данные по добровольному страхованию железнодорожного транспорта субъектов хозяйствования. 92
Таблица 8.19.1. Данные по филиалам. 92
Таблица 8.20. Данные по добровольному страхованию автомобильного транспорта субъектов хозяйствования. 92
Таблица 8.20.1. Данные по филиалам. 94
Таблица 8.21. Данные по добровольному страхованию грузового автомобильного транспорта субъектов хозяйствования. 95
Таблица 8.21.1. Данные по филиалам. 96
Таблица 8.22. Данные по добровольному страхованию легкового автомобильного транспорта субъектов хозяйствования. 96
Таблица 8.22.1. Данные по филиалам. 97
Таблица 8.23. Данные по добровольному страхованию грузов субъектов хозяйствования. 98
Таблица 8.23.1. Данные по филиалам. 99
Таблица 8.24. Данные по добровольному страхованию объектов космической техники субъектов хозяйствования. 100
Таблица 8.25. Данные по добровольному страхованию финансовых рисков. 100
Таблица 8.25.1. Данные по филиалам. 101
Таблица 8.26. Данные по добровольному страхованию перерывов в производственной деятельности. 101
Таблица 8.27. Данные по добровольному страхованию риска непогашения кредитов. 102
Таблица 8.28. Данные по добровольному страхованию вкладов. 102
Таблица 8.29.Данные по добровольному страхованию вкладов граждан. 102
Таблица 9. Страховые взносы и выплаты по добровольному страхованию ответственности. 102
Таблица 9.1. Данные по филиалам. 104
Таблица 9.2. Данные по страхованию ответственности физических лиц. 105
Таблица 9.2.1. Данные по филиалам. 106
Таблица 9.3. Данные по добровольному страхованию ответственности владельцев средств автотранспорта. 108
Таблица 9.3.1. Данные по филиалам. 109
Таблица 9.4. Данные по страхованию ответственности владельцев средств грузового автотранспорта. 110
Таблица 9.4.1. Данные по филиалам. 110
Таблица 9.5. Данные по страхованию ответственности владельцев средств легкового автотранспорта. 110
Таблица 9.5.1. Данные по филиалам. 111
Таблица 9.6. Данные по добровольному страхованию ответственности владельцев квартир. 111
Таблица 9.6.1. Данные по филиалам. 112
Таблица 9.7. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности. 113
Таблица 9.7.1. Данные по филиалам. 113
Таблица 9.8. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности аудиторов. 114
Таблица 9.8.1. Данные по филиалам. 115
Таблица 9.9. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности нотариусов. 115
Таблица 9.9.1. Данные по филиалам. 116
Таблица 9.10. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности риэлторов. 116
Таблица 9.10.1. Данные по филиалам. 117
Таблица 9.11. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности врачей. 117
Таблица 9.11.1. Данные по филиалам. 118
Таблица 9.12. Данные по добовольному страхованию профессиональной ответственности оценщиков. 118
Таблица 9.12.1. Данные по филиалам. 119
Таблица 9.13. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности юристов. 119
Таблица 9.13.1. Данные по филиалам. 119
Таблица 9.14. Данные по добровольному страхованию профессиональной ответственности архитекторов. 119
Таблица 9.14.1. Данные по филиалам. 120
Таблица 9.15. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц. 120
Таблица 9.15.1. Данные по филиалам. 121
Таблица 9.16. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц за неисполнение обязательств. 123
Таблица 9.16.1. Данные по филиалам. 123
Таблица 9.17. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств транспорта. 123
Таблица 9.17.1. Данные по филиалам. 124
Таблица 9.18. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств авиационного транспорта. 125
Таблица 9.18.1. Данные по филиалам. 125
Таблица 9.19. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств водного транспорта. 125
Таблица 9.19.1. Данные по филиалам. 126
Таблица 9.20. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств железнодорожного транспорта. 126
Таблица 9.21. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств автомобильного транспорта. 126
Таблица 9.21.1. Данные по филиалам. 127
Таблица 9.22. Данные по добровольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств грузового автомобильного транспорта. 127
Таблица 9.22.1. Данные по филиалам. 128
Таблица 9.23. Данные по добрвольному страхованию ответственности юридических лиц - владельцев средств легкового автомобильного транспорта. 128
Таблица 9.23.1. Данные по филиалам. 129
Таблица 9.24. Данные по добровольному страхованию ответственности владельцев объектов космической технологии. 129
Таблица 9.25. Данные по добровольному страхованию ответственности предприятий-источников повышенной опасности. 129
Таблица 9.25.1. Данные по филиалам. 131
Таблица 9.26. Данные по добровольному страхованию ответственности перевозчиков. 132
Таблица 9.26.1. Данные по филиалам. 133
Таблица 10. Взносы и выплаты по обязательному страхованию. 133
Таблица 10.1. Данные по филиалам. 134
Таблица 10.2. Данные по обязательному страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств. 136
Таблица 10.2.1. Данные по филиалам. 137
Таблица 10.3. Данные по обязательному страхованию пассажиров. 139
Таблица 10.3.1. Данные по филиалам. 139
Таблица 10.4. Данные по обязательному медицинскому страхованию. 140
Таблица 10.4.1. Данные по филиалам. 140
Таблица 10.5. Данные по обязательному государственному страхованию. 140
Таблица 11.1. Перестраховочная премия по рискам, принятым в перестрахование. 140
Таблица 11.1.1. Данные по филиалам. 142
Таблица 11.2. Перестраховочная премия по рискам, переданным в перестрахование. 142
Таблица 11.2.1. Данные по филиалам. 143
Таблица 11.3 Перестраховочная премия по рискам, переданным в перестрахование без учета ретроцессии (от фр.. 144
Таблица 11.3.1. Данные по филиалам. 145
Таблица 11.4. Оплаченные убытки (страховые выплаты) по рискам, принятым на перестрахование. 145
Таблица 11.4.1. Данные по филиалам. 146
Таблица 11.5. Доля перестраховщиков в убытках по рискам, переданным в перестрахование. 146
Таблица 11.5.1. Данные по филиалам. 148
Таблица 12. Численность страховых агентов и комиссионное вознаграждение. 148
Таблица 12.1. Данные по филиалам. 150
, к. э.н., доцент, зам. зав. кафедрой управления страховым делом и социальным страхованием Государственного университета управления, советник Президента ВСС
Развитие российского страхового рынка в 2005 году
На развитие страхового рынка в России в 2005 году определяющее влияние оказали ход реализации закона об обязательном страховании ответственности владельцев автотранспортных средств (далее – ОСАГО) и продолжающиеся негативные тенденции в отношении страхования жизни, вызванные сворачиванием схем налоговой оптимизации, избегать которые стали многие страховщики и их клиенты. Данные тенденции не новы для российского страхования (табл. 1), их основа была заложения еще несколько лет назад принятием законодательства по ОСАГО и началом борьбы страхового надзора со страховыми «схемами».
Таблица 1.
Структура страховых взносов и выплат в 2005 г., млрд. руб.
Премии (взносы), млрд. руб. | В % к: | Выплаты, млрд. руб. | В % к: | |||
общей сумме | соотв. периоду предыдущего года | общей сумме | соотв. периоду предыдущего года | |||
По добровольному страхованию (всего) | 291,1 | 59,3 | 90,8 | 110,3 | 40,2 | 57,8 |
в том числе: | ||||||
- по страхованию жизни | 25,3 | 5,2 | 24,8 | 25,0 | 9,1 | 20,1 |
- по личному (кроме страхования жизни) | 64,0 | 13,0 | 121,1 | 38,3 | 14,0 | 115,2 |
- по имущественному страхованию (кроме страхования ответственности) | 185,6 | 37,8 | 121,2 | 45,9 | 16,7 | 141,0 |
- по страхованию ответственности | 16,2 | 3,3 | 132,4 | 1,1 | 0,4 | 98,7 |
По обязательному страхованию (всего) | 199,5 | 40,7 | 132,0 | 164,2 | 59,8 | 140,8 |
в том числе: | ||||||
- по личному страхованию пассажиров (туристов, экскурсантов) | 0,5 | 0,1 | 111,4 | 0,003 | 0,001 | 103,8 |
- по гос. личному страхованию сотрудников ГНС РФ | 0,01 | 0,002 | 156,2 | 0,02 | 0,007 | 78,7 |
- по гос. страхованию военнослужащих и приравненных к ним в обязательном гос. страховании лиц | 4,6 | 1,0 | 106,6 | 4,2 | 1,5 | 105,5 |
- по страхованию гражданской ответственности владельцев транспортных средств | 53,7 | 10,9 | 109,1 | 27,5 | 10,0 | 143,5 |
- по обязательному медицинскому страхованию | 140,7 | 28,7 | 144,8 | 132,5 | 48,3 | 141,8 |
Итого | 490,6 | 100,0 | 104,0 | 274,5 | 100,0 | 89,2 |
Источник:
АСН (Новости о страховании, 3 февраля 2006 г.), Федеральная служба страхового надзора (ФССН)
В итоге рост совокупных страховых взносов в 2005 году по сравнению с предыдущим составил всего 4%, что значительно ниже уровня инфляции (рис. 1), а по добровольным видам страхования совокупная премия сократилась по сравнению с 2004 годом на 9,2%. В то же время по видам добровольного страхования, иного, чем страхование жизни рост наблюдался в пределах от 20 до 30%, что внушает определенный оптимизм в развитии отрасли в среднесрочной перспективе.
Источник: Минфин России, ФССН
Рис.1. Страховые взносы и выплаты в 2000 – 2005 годах, млрд. руб.
Уровень распространения страховых услуг в экономике традиционно показывается при помощи определения доли этих услуг в валовом внутреннем продукте (рис. 2). Как можно заметить, данный показатель на протяжении последних лет снижается одновременно со сворачиванием «схемного» бизнеса. Следует заметить, что даже при сравнении официальных данных по доле страхования в ВПП России (в 2005 году – 2,27%) и аналогичных показателей иных стран, наша страна пока не может войти в группу высокоразвитых стран.
На душу населения приходится около 3,4 тысяч рублей страховой премии, что также является достаточно малым показателем в сравнении с развитыми странами мира.
При рассмотрении доли рыночного страхования (за исключением обязательного медицинского страхования и пока еще страхования жизни) в ВВП можно заметить, что в этом случае на протяжении 2000 – 2003 гг. наблюдался рост данного показателя, затем стабилизация в 2004 году и, наконец, некоторое падение в 2005 году, значительное меньшее, чем при анализе доли страхования в ВПП России, включающего все виды. Снижение показателей в 2005 году можно объяснить меньшими, чем у экономики в целом темпами роста реального страхования в России. Данное обстоятельство должно учитываться при выработке путей развития отрасли, повышения роли страхования в бизнес - планировании хозяйствующих субъектов, социализации страховых отношений в обществе.
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 |
