Alfa-Bank STP Rules
Том 1
Сообщения SWIFT/TELEX
форматов МТ103/МТ202 в рублях
Версия 7
Москва, 2013
СОДЕРЖАНИЕ
1. Общие положения. 3
2. Транслитерация. 4
3. Символы, используемые при указании формата поля. 6
4. Правила по заполнению полей МТ103. 7
1. Поле 20: Референс Отправителя. 7
2. Поле 23B1: Код банковской операции. 7
3. Поле 26Т: Код типа операции. 7
4. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета. 8
5. Поле 50а: Плательщик. 9
6. Поле 52а: Банк Плательщика. 11
7. Поле 53а: Корреспондент отправителя. 11
8. Поле 56а: Банк-посредник. 11
9. Поле 57а: Банк бенефициара. 11
10. Поле 59а: Бенефициар. 11
11. Поле 70: Информация о платеже. 11
12. Поле 71А: Детали расходов. 11
13. Поле 72: Информация Отправителя Получателю.. 11
14. Поле 77В: Обязательная отчетность. 11
5. Правила по заполнению полей МТ202. 11
1. Поле 20: Референс операции. 11
2. Поле 217:Связанный референс. 11
3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма. 11
4. Поле 52а: Банк-Плательщик. 11
5. Поле 53а: Корреспондент отправителя. 11
6. Поле 54а: Корреспондент получателя. 11
7. Поле 56а: Банк-посредник. 11
8. Поле 57а: Банк бенефициара. 11
9. Поле 58а: Банк-Бенефициар. 11
10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю.. 11
Приложение . 11
1. Общие положения
Настоящие Правила разработаны в соответствии с требованиями стандарта SWIFT-RUR6 и существующей технологией обработки платежей в валюте РФ в расчетной системе -БАНК» и предназначены для:
- Клиентов – банков-респондентов, работающих с -БАНК» по системе SWIFT;
- Клиентов – банков-респондентов, работающих с -БАНК» по системе TELEX.
Соблюдение настоящих Правил при оформлении платежных инструкций, передаваемых по системам , необходимо для обеспечения автоматической обработки платежей в расчетной системе -БАНК». Автоматическая обработка позволит исключить выполнение операций в ручном режиме и, соответственно, увеличить эффективность обработки сообщений, а также минимизировать операционные риски при проведении расчетных операций.
Направление SWIFT/TELEX-сообщений с использованием стандартов, отличных от SWIFT-RUR6, а также с использованием одновременно внешних систем (например, SWIFT-RUR6 и SWIFT-RUR5), приводит к ручной обработке платежных инструкций банков-респондентов.
При оформлении платежных инструкций, передаваемых по системе TELEX, необходимо придерживаться порядка заполнения полей, определенного для системы , а также учитывать следующие особенности:
· информацию о реквизитах платежа необходимо указывать с использованием опций А, B, D, K аналогично порядку, определенному для соответствующих полей сообщений ;
· номер поля и название опции необходимо указывать в начале строки поля между знаками двоеточия без пробелов, опцию - на латинице;
· строка не должна начинаться с символа пробела;
· длина строки не должна превышать 35 символов без учета символов поля;
· в начале строки, следующей за последним полем ставится символ «Конец сообщения» (двоеточие «:»);
· в начале или в конце сообщения должен содержаться номер телекса и автоответ отправителя, если платежные инструкции направляются с использованием телексного шлюза, то есть в процессе передачи не происходит обмен автоответами;
· кодовые слова в поле телексного ключа должны указываться латиницей: TESTKEY, KEY и так далее.
Для автоматической обработки платежных инструкций, направляемых по TELEX, необходимо также передавать каждое сообщение отдельно и не использовать для передачи платежных инструкций пакетный режим.
Указание в TELEX-сообщениях формата МТ103 или МТ202 не требуется.
2. Транслитерация
Обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу по единой таблице транслитерации.
Для определения необходимости транслитерации входящих сообщений на стороне Получателя Отправитель сообщения проставляет признак транслитерации в первую позицию поля 20 «Референс операции» сообщений формата МТ103/МТ202.
В качестве признака транслитерации в SWIFT-RUR6 используется знак плюс «+». Указанный признак обозначает, что сообщение подлежит транслитерации в соответствии с таблицей, приведенной ниже.
Транслитерация должна быть обратимой, т. е. информация, подлежащая двум последовательным транслитерациям (на стороне Отправителя и на стороне Получателя) должна быть идентична при отправке и при получении, что обеспечивает максимальную достоверность передаваемой информации, и должна выполняться в соответствии с правилами SWIFT-RUR6.
При отсутствии программного обеспечения, позволяющего осуществлять автоматическую транслитерацию сообщения на стороне Отправителя, необходимо оформлять текстовые поля платежных инструкций на латинице в соответствии с прилагаемой таблицей транслитерации. При этом в случае использования по тексту сообщения апострофа (’) необходимо учитывать, что указанный символ является признаком включения / выключения транслитерации на стороне Получателя сообщения, а именно: при заключении латинских символов в апострофы указанный текст не подлежит транслитерации на стороне Получателя (см. Пример ниже).
Пример оформления сообщения на стороне Отправителя с использованием по тексту апострофов при отсутствии программы автоматической транслитерации:
- текст сообщения на стороне Отправителя: eTOT TEKST ‘DOLJEN’ PEREDATXSa текст сообщения на стороне Получателя сообщения (после транслитерации): ЭТОТ ТЕКСТ DOLJEN ПЕРЕДАТЬСЯ
Таблица транслитерации
Русский символ | Латинский символ (RUR) | Комментарий |
А | A | |
Б | B | |
В | V | |
Г | G | |
Д | D | |
Е | E | |
Ё | o | нижний регистр |
Ж | J | |
З | Z | |
И | I | |
Й | i | нижний регистр |
К | K | |
Л | L | |
М | M | |
Н | N | |
О | O | |
П | P | |
Р | R | |
С | S | |
Т | T | |
У | U | |
Ф | F | |
Х | H | |
Ц | C | |
Ч | c | нижний регистр |
Ш | Q | |
Щ | q | нижний регистр |
Ъ | x | нижний регистр |
Ы | Y | |
Ь | X | |
Э | e | нижний регистр |
Ю | u | нижний регистр |
Я | a | нижний регистр |
’ | j | нижний регистр |
’ | Апостроф в тексте, полученном в результате транслитерации, является признаком переключения клавиатуры: RUS/ENG – ENG/RUS. | |
0 | 0 | |
1 | 1 | |
2 | 2 | |
3 | 3 | |
4 | 4 | |
5 | 5 | |
6 | 6 | |
7 | 7 | |
8 | 8 | |
9 | 9 | |
( | ( | |
) | ) | |
? | ? | |
+ | + | |
№ | n | нижний регистр |
% | p | нижний регистр |
& | d | нижний регистр |
, | , | |
/ | / | |
- | - | дефис |
. | . | точка |
: | : | двоеточие |
Пробел | Space | |
! | b | нижний регистр |
$ | s | нижний регистр |
; | v | нижний регистр |
_ | z | нижний регистр |
= | r | нижний регистр |
3. Символы, используемые при указании формата поля
Символ | Расшифровка |
а | Только заглавные буквы (от A до Z) |
с | Только буквы (в верхнем регистре) и цифры |
d | Цифры и десятичная запятая |
n | Только цифры (от 0 до 9) |
x | Любые символы из Набора разрешенных символов в верхнем и нижнем регистре |
nn! | Фиксированная длина |
nn*nn | Максимальное количество строк, умноженное на максимальную длину |
[ ] | Квадратные скобки, ограничивающие формат какого-либо подполя, указывают, что оно является необязательным в этом поле |
Примеры:
16x = до 16 символов из Набора разрешенных символов |
3!a = всегда 3 буквы |
4*35x = до 4 строк, каждая до 35 символов |
20!n = всегда 20 цифр |
Набор разрешенных символов
a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z
A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z
8 9
/ - ? : ( ) . , ‘ +
CR LF Space (Пробел)
Поскольку допустимый набор символов не содержит знаков кириллицы, обмен финансовыми сообщениями в национальной валюте РФ осуществляется с использованием перекодировки с кириллицы на латиницу. Перекодировка осуществляется по единой таблице транслитерации и в соответствии с правилами, приведенными в разделе 2 настоящих Правил.
4. Правила по заполнению полей МТ103
Область применения МТ103: формат МТ103 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда либо Плательщик, либо Бенефициар, либо обе эти стороны не являются кредитными организациями.
2. Поле 20[1]: Референс Отправителя
Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в поле должно начинаться со знака «+».
Пример
:20:+PMI715059/526
3. Поле 23B1: Код банковской операции
Указывается тип операции с использованием кодового слова - CRED.
Формат поля
Опция В 4!а
Использование
Обязательное.
Пример
:23B:CRED
4. Поле 26Т: Код типа операции
Поле используется в расчетных документах на перечисление налоговых и иных обязательных платежей в бюджет, определяет статус Плательщика и соответствует полю 101 расчетного документа Банка России. Наличие поля 26Т обязательно требует наличия поля 77В.
Формат поля
Опция Т 3!c
Использование
Необязательное.
Правила использования
Информация указывается с использованием следующих кодов:
· S01 – налогоплательщик (плательщик сборов) – юридическое лицо
;
· S02 – налоговый агент;
· S03 – организация федеральной почтовой связи, оформившая расчетный документ на перечисление в бюджетную систему Российской Федерации налогов, сборов, таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности и иных платежей, уплачиваемых физическими лицами;
· S04 – налоговый орган;
· S05 – территориальные органы Федеральной службы судебных приставов;
· S06 - участник внешнеэкономической деятельности – юридическое лицо;
· S07 - таможенный орган;
· S08 - плательщик иных сборов, осуществляющий перечисление платежей в бюджетную систему
Российской Федерации; (кроме платежей, администрируемых налоговыми органами);
· S09 – налогоплательщик (плательщик сборов) - индивидуальный предприниматель;
· S10 - налогоплательщик (плательщик сборов) – нотариус, занимающийся частной практикой;
· S11 - налогоплательщик (плательщик сборов) - адвокат, учредивший адвокатский кабинет;
· S12 - налогоплательщик (плательщик сборов) - глава крестьянского (фермерского) хозяйства;
· S13 - налогоплательщик (плательщик сборов) - иное физическое лицо - клиент банка (владелец
счета);
· S14 - налогоплательщик (плательщик сборов), производящий выплаты физическим лицам (подпункт 1 пункта 1 статьи 235 Налогового кодекса Российской Федерации);
· S15 - кредитная организация (ее филиал), оформившая расчетный документ на общую сумму на
перечисление в бюджетную систему Российской Федерации налогов, сборов, таможенных
платежей и иных платежей, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского
счета;
· S16 - участник внешнеэкономической деятельности - физическое лицо;
· S17 - участник внешнеэкономической деятельности - индивидуальный предприниматель;
· S18 - плательщик таможенных платежей, не являющийся декларантом, на которого законодательством Российской Федерации возложена обязанность по уплате таможенных
платежей;
· S19 - организации и их филиалы (далее - организации), оформившие расчетный документ на перечисление на счет органа Федерального казначейства денежных средств, удержанных из заработка (дохода) должника - физического лица в счет погашения задолженности по таможенным платежам на основании исполнительного документа, направленного в организацию в установленном порядке;
· S20 - кредитная организация (ее филиал), оформившая расчетный документ по каждому платежу физического лица на перечисление таможенных платежей, уплачиваемых физическими лицами без открытия банковского счета.
Пример
:26T:S08
5. Поле 32А: Дата валютирования/Валюта/Сумма межбанковского расчета
Указывается дата валютирования платежа (дата списания средств), валюта (буквенный код валюты - RUB) и сумма расчетов (под суммой расчетов подразумевается та сумма, которая будет учитываться/выверяться на межбанковском уровне).
Формат поля
Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.
Примеры
:32A:110425RUB3
:32A:110425RUB300
:32A:110425RUB0,12
6. Поле 50а: Плательщик
Определяется клиент, который дал поручение на проведение операции.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):
Опция К [/20x] (Счет)
[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете плательщика, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция К [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;
КИО – код иностранной организации
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Варианты указания ИНН или КИО:
· ИНН для юридических лиц - 10!n
· ИНН для физических лиц - 12!n
· КИО для юридических лиц – 5!n
КПП плательщика обязателен к заполнению, если поле 26Т заполнено. Если плательщиком выступает физическое лицо либо информация о наличии КПП юридического лица отсутствует, после кодового слова КПП указывается 9 нулей («»).
Если плательщиком выступает сам банк-респондент:
- при отсутствии счета в поле «50K» наименование банка-респондента может не указываться — только ИНН/КИО и, если требуется, КПП,
- в поле 50K указываются наименование и адрес места нахождения банка-респондента, в случае если банк, в котором открыт банковский счет получателя, является иностранным банком, а сумма платежа превышаетрублей.
Указание в поле «50» счета ЛОРО и BIC-кода не допускается.
Опция F
строка 1 (подполе «Идентификация стороны») /20х (Счет)
строки 2-5 (подполе «Наименование и адрес») [1/ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
1/33x (Наименование плательщика)
n/33x (Цифровой код 1-3/Детали)
n/33х (Цифровой код 1-3/Детали)
Каждая из строк подполя 2 «Наименование и адрес», если используется, должна начинаться с одного из следующих номеров, после которого следует знак «/»:
1/ ИНН (если присвоен) либо КИО, а также КПП (если требуется)
1/ Наименование плательщика. Рекомендуется сначала указывать фамилию, а потом имя и отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая).
2/ Адрес – название улицы, номер дома.
3/ Страна и город - код страны ISO, затем через знак «/» тип и наименование населенного пункта с почтовым кодом, затем - административно-территориальная единица, в котором он расположен.
Правила использования
Каждый номер должен указываться на отдельной строке.
Номера указываются в порядке возрастания.
Номер 1 может повторяться, если для определяемой номером информации требуется более одной строки (например, две строки для указания идентификационного номер налогоплательщика (кода иностранной организации) и наименования).
Номер 2 не может использоваться без номера 3.
Пример №1
:50К:/
ИНН.КПП
ЛТД ПРЕМИЕРИ, УЛ. ПРАВДЫ Д.6
Пример №2
:50К:SIA PASTA UN KURJERU SERVISS,
СЧ. LB33ОKBA
Пример №3
:50К:/
ИНН
КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА
Пример №4
:50К:/
КАЛУГИНА АЛИСА ИГОРЕВНА//УЛ. КОМСОМ
ОЛЬСКАЯ, Д.17, КВ.6, ТУЛА, РОССИЯ//
Пример № 5
:50K:ИНН
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)
УЛ. СОВЕТСКАЯ, Д.12
Г. МОСКВА РОССИЯ
Пример № 6
:50F:/
1/ФЕДОРОВА ЕЛЕНА КОНСТАНТИНОВНА
2/УЛ. НАГОРНАЯ, Д.12
3/RU/Г. МОСКВА
Пример № 7
:50F:/
1/ИНН.КПП
1/
2/УЛ. СВОБОДЫ, Д.1
3/RU/Г. МОСКВА
7. Поле 52а: Банк Плательщика
Поле не заполняется.
В случае если кредитная организация, обслуживающая 1-го плательщика, отлична от Отправителя сообщения, то название кредитной организации должно указываться в поле 50а.
Примеры:
При отсутствии счета 1-го плательщика:
:50K:ОДО ГИДРОТЕХСЕРВИС РБ МИНСКИЙ Р-Н
Д. МАЛИНОВКА, УЛ. ВЕСЕННЯЯ Д.9 УНП
, ОТДЕЛЕНИЕ КОММЕРЧЕСКОГО
КРЕДИТОВАНИЯ БЕЛИНВЕСТБАНК МИНСК
:50К: АЛЬЯНС НОРД
УНН В КРЕДИТПРОМБАНК
ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
При указании счета 1-го плательщика:
:50К: АЛЬЯНС НОРД
УНН Р/С
В КРЕДИТПРОМБАНК ДОНБАССКИЙ ФИЛИАЛ
8. Поле 53а: Корреспондент отправителя
Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.
Формат поля
Опция B [/D]/20!n (Счет)
Использование
Обязательное.
Пример
:53B:/
9. Поле 56а: Банк-посредник
Указываются реквизиты банка, выступающего посредником между Получателем сообщения (-БАНК») и Банком бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка-посредника в -БАНК» (Пример №1):
Опция D /20!n (Счет)
4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка-посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):
Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны)
4*35x (Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Обусловленное.
Правила использования
При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример №1
:56D:/
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г. МОСКВА
Пример № 2
:56D://RU.
-БАНК-УРАЛ
Г. ЕКАТЕРИНБУРГ
10. Поле 57а: Банк бенефициара
Указываются реквизиты финансовой организации, обслуживающей счет клиента-бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка бенефициара в -БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4):
Опция D /20!n (Счет)
4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):
Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)
4*35x (Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Обусловленное.
Правила использования
В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (-БАНК»).
Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно.
Указание адреса Банка бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.
В случае, если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России корреспондентский счет не указывается (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода и указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, отсутствующего в данных «Справочника БИК РФ».
Пример № 1
:57D:/
АБ ГАЗПРОМБАНК(ЗАО)
Г. МОСКВА
Пример № 2
:57D://RU.
РОССИИ
Г. МОСКВА
Пример № 3
:57D://RU
ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО
ГТУ БАНКА РОССИИ Г. МОСКВА 705
Пример № 4
:57D:/
ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ -БАНК
Г. ЛИПЕЦК
11. Поле 59а: Бенефициар
Определяется клиент, которому будут выплачены средства.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):
Опция без буквы /20x (Счет)
[ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция без буквы [ИНН12n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.
КИО – код иностранной организации
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указание адреса Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования. Варианты указания ИНН или КИО:
· ИНН для юридических лиц - 10!n
· ИНН для физических лиц - 12!n
· КИО для юридических лиц - 5!n
Допускается указание наименования обслуживающего счет клиента-бенефициара дополнительного отделения финансовой организации, указанной в поле 57а (Пример №1).
КПП Бенефициара обязателен к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Пример № 1
:59:/
ИНН.КПП
МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ
ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ,
КАЛИНИСКОЕ ОСБ
Пример № 2
:59:MONEYBOOKERS LTD.,
UNIT C3 CAIRNGORM HOUSE
MERIDIAN GB LONDON E14 9YT
DE
12. Поле 70: Информация о платеже
Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация.
Формат поля
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом
’(VO5!n)’24х (Структурированный формат – Свободный текст)
3*35x (Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом
[’(VO5!n)’]24х (Структурированный формат – Свободный текст)
3*35x (Свободный текст)
,где
VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России от 01.01.2001.
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указанная в данном поле информация предназначена только для Бенефициара.
При недостаточной размерности поля допускается продолжение информации о назначении платежа в поле 72 с кодовым словом /NZP/. При этом суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/, после транслитерации не должен превышать 210 знаков.
Примеры:
Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:70:’(VO10100)’ OPLATA PO DOGOVORU
Оформление поля 70 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:70:{VO10100} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ
13. Поле 71А: Детали расходов
В этом поле определяется, какая из сторон будет нести расходы по операции.
Формат поля
Опция А 3!а (Код)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Может использоваться один из следующих кодов:
OUR - Все расходы по данной операции относятся на счет плательщика
SHA - Все расходы по данной операции на стороне Отправителя относятся на счет Плательщика, а все расходы на стороне Получателя по данной операции на счет Бенефициара.
BEN – Все расходы оплачиваются Получателем сообщения.
ВАЖНО! Если платежные инструкции подлежат исполнению через расчетную сеть Банка России, то коды SHA и BEN не могут быть использованы из-за невозможности отражения этой информации в расчетном документе Банка России.
При использовании кодов SHA и BEN в MT103, подлежащим исполнению через расчетную сеть Банка России, Отправитель такого сообщения понимает, что на этом этапе содержание поля будет утрачено, и его функция не будет выполнена полностью.
Пример
:71A:OUR
14. Поле 72: Информация Отправителя Получателю
Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу.
Формат поля
6*35x (Структурированный формат - Свободный текст)
Использование
Обязательное.
Правила использования.
Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа
Формат /RPP/3n.6!n.1!n.4!a[.6!n][.2!n]
, где
- первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю); второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД; третье подполе 1!n - очередность платежа[2]; четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK, BESP[3]; пятое подполе 6!n – дата валютирования платежа в формате ГГММДД. Необязательное подполе, при указании должно содержать дату из поля 32A; шестое подполе 2!n – вид операции. Данное подполе может иметь значение 01 – платежное поручение, 02 – платежное требование, 06 – инкассовое поручение, 16 - платежный ордер. Если подполе не используется, то по умолчанию считается, что документ представляет собой платежное поручение.
/RPO/ - Реквизиты платежного ордера
Формат /RPO/3n.2!n.6n.6!n
//18d
, где
- первое подполе 3n - номер частичного платежа по порядку; второе подполе 2!n - шифр оплачиваемого расчетного документа, может иметь значение – 01 (платежное поручение), 06 (инкассовое поручение), 02 (платежное требование); третье подполе 6n - номер расчетного документа, по которому производится частичная оплата; четвертое подполе 6!n - дата расчетного документа, по которому производится частичная оплата в формате ГГММДД; пятое подполе 18d - сумма остатка платежа – разница между суммой расчетного документа, по которому производится частичная оплата и суммой оплаченных платежных ордеров. При заполнении этого поля необходимо следовать следующим правилам:
ü целая часть должна содержать, по крайней мере, одну цифру (например – 0,23);
ü максимальная длина включает запятую между целой и дробной частью;
ü дробная часть может отсутствовать, но запятая между целой и дробной частью всегда должна присутствовать (например - 125, );
ü не допускается наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой;
поле не должно быть пустым или начинаться с нулей, за исключением нуля, указанного в целой части, с последующей запятой (в случае последнего частичного платежа указывается 0,00).
/NZP/ - Назначение платежа (продолжение поля 70). Суммарный объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 70 и в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.
/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (-БАНК»).
/DAS/ — Даты из расчетного документа
Формат /DAS/6!n.6!n.6!n.6!n
Все подполя этого кодового поля представляют собой даты в формате ГГММДД.
· первое подполе - «Дата списания со счета плательщика». Соответствует полю 71 «Списано со сч. плат.» расчетного документа Банка России;
· второе подполе - «Поступило в банк плательщика». Соответствует полю 62 «Поступ. в банк плат» расчетного документа Банка России;
· третье подполе - «Отметка банка получателя» Соответствует полю 48 «Отметки банка получателя» расчетного документа Банка России;
· четвертое подполе - «Дата помещения в картотеку». Соответствует полю 63 «Дата помещения в картотеку» расчетного документа Банка России.
Примечания:
1.) Номера полей расчетного документа Банка России приведены согласно Положению Банка России от 19 июня 2012 года «О правилах осуществления перевода денежных средств»
2.) В случае, когда формат исходного расчетного документа не содержит каких-либо из указанных полей, либо информация в них отсутствует, в сообщении
3.) Если исходный расчетный документ не содержит информации ни в одном из указанных полей, то в сообщении
Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».
Пример № 1
:72:/RPP/526.061014.6.ELEK.061014.01
/NZP/ПРЕДОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ 45/001 ОТ
//08.11.05
Пример № 2
72:/RPP/6.061015.6.ELEK
Пример № 3
:72:/RPP/536.060321.6.ELEK.060321.16
/RPO/001.01.000125.060317
//600,12
/NZP/ПС 2/1/003/0.200 ОТ 07.02.03.П
//О ПРИЛОЖЕНИЯМ 85-86
Пример № 4
:72:/RPP/011.090206.5.ELEK.090213.02
/DAS/000000.000000.090206.090206
/NZP/ЗА СЕРВИСНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ПО Д
//ОГОВОРУ 12/3 OT 15.01.2009
15. Поле 77В: Обязательная отчетность
Поле содержит информацию, аналогичную информации, указываемой в полях 104-110 расчетного документа формы 0 0 0401066 в соответствии с Приказом Минфина РФ от 01.01.01 г. N 106н "Об утверждении Правил указания информации в полях расчетных документов на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации".
Формат поля
Опция B 3*35х (Свободный текст)
Использование
Обусловленное.
Правила использования.
Поле обязательно к заполнению, если поле 26Т заполнено.
Для осуществления платежа на перечисление налогов, сборов и иных платежей в бюджетную систему Российской Федерации, администрируемых налоговыми органами, поле содержит приведенную ниже информацию, структурированную посредством идентификаторов, заключенных в слэши «/».
Поле разбивается на подполя. Каждое подполе имеет свой идентификатор и имеет строгое соответствие с полем расчетного документа Банка России. Внутри подполя используются кодовые последовательности. Используются следующие идентификаторы подполей и кодовые последовательности:
/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России
Формат 20!n (Код бюджетной классификации)
/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России
Формат 11!n (Код ОКАТО)
/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России
Формат 2!с (Основание налогового платежа)
/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России
Формат 2!с.2!n.4!n (Показатель налогового периода)
/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России
Формат 15х (Номер налогового документа)
/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России
Формат 2!n.2!n.4!n (Дата налогового документа)
/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России
Формат 2!с (Тип налогового платежа)
Для осуществления таможенных и иных платежей от внешнеэкономической деятельности поле содержит приведенную ниже информацию, структурированную посредством кодов, заключенных в слэши «/».
/N4/ - соответствует полю 104 расчетного документа Банка России
Формат 20!n (Код бюджетной классификации)
/N5/ - соответствует полю 105 расчетного документа Банка России
Формат 11!n (Код ОКАТО)
/N6/ - соответствует полю 106 расчетного документа Банка России
Формат 2!с (Основание платежа)
/N7/ - соответствует полю 107 расчетного документа Банка России
Формат 10х (Код таможенного органа)
/N8/ - соответствует полю 108 расчетного документа Банка России
Формат 7х (Показатель номера документа)
/N9/ - соответствует полю 109 расчетного документа Банка России
Формат 2!n.2!n.4!n (Показатель даты документа)
/N10/ - соответствует полю 110 расчетного документа Банка России
Формат 2!с (Тип платежа)
В поле должны присутствовать все подполя. При этом если значение подполей N5 — N10 не определено, то код указывается, а значение обозначается нулем («0»).
Для максимально эффективного использования пространства поля последовательность представления подполей должна быть следующей:
Строка 1 /N10/значение/N4/значение
Строка 2 /N5/значение/N6/значение/N7/значение
Строка 3 /N8/значение/N9/значение
Пример
:77B:/N10/НС/N4/
/N5/0/N6/ТП/N7/МС.05.2003
/N8/0/N9/12.05.2003
5. Правила по заполнению полей МТ202
Область применения МТ202: формат МТ202 служит для передачи платежных инструкций о переводе средств в случаях, когда перевод осуществляется между кредитными организациями без участия клиентов – не являющихся кредитными организациями.
1. Поле 20[4]: Референс операции
Указывается референс, присвоенный Отправителем для однозначной идентификации данного сообщения. Поле не используется для указания номера документа.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри знак «//». При использовании транслитерации в поле должно начинаться со знака «+».
Пример
:20:+PMI715059/526
2. Поле 214:Связанный референс
Указывается референс операции, с которой связан данный перевод.
Формат поля
16х
Использование
Обязательное.
Правила использования
Поле не должно начинаться и заканчиваться знаком «/» или содержать внутри двойной слеш «//».
Поле должно содержать ссылку на связанную операцию, которая была бы понятна Банку-Бенефициару, например:
· поле 22 из сообщений МТ300 или МТ320;
· поле 21 из сообщения МТ202 или МТ400.
В случае если перевод не связан с какой-нибудь предыдущей операцией, указывается кодовое слово «NONREF».
Пример
:21:NONREF
3. Поле 32А: Дата валютирования, код валюты, сумма
Поле содержит дату проведения операции с корсчетом, буквенный код валюты (RUB) и сумму операции.
Формат поля
Опция A 6!n3!a15d (Дата) (Валюта) (Сумма)
Использование
Обязательное.
Правила использования
Дата должна быть действительной датой, выраженной в формате ГГММДД (год, месяц, день). Целая часть суммы должна содержать хотя бы одну цифру. Запятая между целой и дробной частью указывается обязательно и включается в максимально разрешенную длину. Количество знаков в дробной части для валюты «RUB» не должно превышать 2-х знаков. Недопустимо наличие пробелов, а также любых других символов, отличных от запятой.
Примеры
:32A:110425RUB3
:32A:110425RUB300
:32A:110425RUB0,12
4. Поле 52а: Банк-Плательщик
Указываются реквизиты Банка-Плательщика (если отличен от Отправителя сообщения).
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, соответствует либо меньше 20 знаков (Примеры № 1, № 3):
Опция D [/20x] (Счет)
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Банка-Плательщика, превышает 20 знаков (Пример № 2):
Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационный номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ;
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика;
КИО – код иностранной организации
Использование
Необязательное.
Правила использования
Варианты указания ИНН/КИО:
· ИНН - 10!n
· КИО – 5!n
Указание адреса Банка-Плательщика является необязательным, при наличии отделяется от наименования запятой.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример № 1
:52D:/
ИНН
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК
СБЕРБАНКА РОССИИ, Г. ПЕРМЬ
Пример № 2
:52D:MONEYBANK
СЧ. LV
Пример № 3
:52D:/
БРОКБИЗНЕСБАНК,
Г. КИЕВ
5. Поле 53а: Корреспондент отправителя
Поле содержит счет ЛОРО Отправителя сообщения, который должен быть использован при исполнении платежных инструкций.
Формат поля
Опция B [/D]/20!n (Счет)
Использование
Обязательное.
Пример
:53B:/
6. Поле 54а: Корреспондент получателя
Поле 54а не используется, зарезервировано для будущего использования.
7. Поле 56а: Банк-посредник
Указываются реквизиты финансовой организации, выступающей посредником между Получателем сообщения (-БАНК») и Банком Бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка-посредника в -БАНК» (Пример №1):
Опция D /20!n (Счет)
4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка посредника в расчетной системе Банка России (Пример №2):
Опция D //RU9!n.20!n (Идентификация стороны)
4*35x (Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Необязательное.
Правила использования
При заполненном поле 56а обязательно должно быть заполнено поле 57а.
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример №1
:56D:/
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО) Г. МОСКВА
Пример №2
:56D://RU.
-БАНК-УРАЛ
Г. ЕКАТЕРИНБУРГ
8. Поле 57а: Банк бенефициара
Указывается финансовая организация, обслуживающая счет Банка-бенефициара.
Формат поля
Указаны реквизиты Банка бенефициара в -БАНК» или в Банке-посреднике (Пример №1, 4):
Опция D /20!n (Счет)
4*35x (Наименование)
Указаны реквизиты Банка бенефициара в расчетной системе Банка России (Примеры №2, 3):
Опция D //RU9!n[.20!n] (Идентификация стороны)
4*35x (Наименование и местонахождение)
, где
RU – Идентификатор расчетной сети Банка России;
9!n – Банковский идентификационный код (БИК) участника расчетов на территории РФ;
20!n – Номер корсчета финансовой организации в учреждении Банка России.
Использование
Необязательное.
Правила использования
В этом поле указывается информация о Банке бенефициара в том случае, если Банк бенефициара отличен от Получателя сообщения (-БАНК»).
Указание местонахождения Банка бенефициара при проведении платежа через расчетную систему Банка России обязательно.
В случае если Банком бенефициара является расчетное подразделение Банка России, корреспондентский счет не указывается (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Пример № 1
:57D:/
АБ ГАЗПРОМБАНК (ЗАО)
Г. МОСКВА
Пример № 2
:57D://RU.
РОССИИ
Г. МОСКВА
Пример № 3
:57D://RU
ОТДЕЛЕНИЕ 1 МОСКОВСКОГО
ГТУ БАНКА РОССИИ Г. МОСКВА 705
Пример № 4
:57D:/
ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ -БАНК
Г. ЛИПЕЦК
9. Поле 58а: Банк-Бенефициар
Указываются реквизиты кредитной организации, являющейся конечным получателем денежных средств.
Формат поля
Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, соответствует либо меньше 20 знаков (Пример №1):
Опция D [/20x] (Счет)
[ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование и адрес)
Количество знаков, указанных в счете Банка-Бенефициара, превышает 20 знаков (Пример №2):
Опция D [ИНН10n[.КПП9!n]] (ИНН или КИО).(КПП)
3*35x (Наименование, адрес, Счет)
, где
ИНН – идентификационных номер налогоплательщика, зарегистрированного в Министерстве по налогам и сборам РФ.
КПП – код причины постановки на учет налогоплательщика.
КИО – код иностранной организации
Использование
Обязательное.
Правила использования
Указание адреса Банка-Бенефициара является необязательным, при наличии, отделяется запятой от наименования.
Счет Банка Бенефициара может не указываться при оформлении платежа для пополнения корреспондентского счета, открытого в расчетном подразделении Банка России (Пример №3).
Не допускается указание в данном поле BIC-кода.
Варианты указания ИНН или КИО:
ИНН - 10!n
КИО – 5!n
Пример №1
:58D:/
ИНН
БАНК Г. МОСКВА
Пример №2
:58D:MONEYBANK СЧ.
LV
Пример №3
:58D:ИНН
ЗАПАДНО-УРАЛЬСКИЙ БАНК СБЕРБАНКА РФ
Г. ПЕРМЬ
10. Поле 72: Информация Отправителя Получателю
Поле содержит реквизиты расчетного документа в соответствии с требованиями Банка России, а также дополнительную информацию по платежу.
Формат поля
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом нерезидентом
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст)
/NZP/’(VO5!n)’19х (Структурированный формат – Свободный текст)
4*35 (Структурированный формат - Свободный текст)
Если Отправитель сообщения является банком-респондентом резидентом
/RPP/3n.6!n.1!n.4!a (Структурированный формат – Свободный текст)
/NZP/[’(VO5!n)’]19х (Структурированный формат – Свободный текст)
4*35 (Структурированный формат - Свободный текст)
,где
VO - код вида валютной операции в соответствии с Приложением № 2 к Инструкции Банка России от 01.01.2001.
Использование
Обязательное.
Правила использования.
Используются следующие Коды:
/RPP/- Реквизиты расчетного документа
· первое подполе 3n - номер расчетного документа (не может быть равен нулю);
· второе подполе 6!n - дата в формате ГГММДД;
· третье подполе 1!n - очередность платежа [5];
· четвертое подполе 4!a - вид платежа, может быть указано одно из следующих значений - POST, TELG, ELEK, BESP[6].
/NZP/ - Назначение платежа. Указываются назначение платежа, наименование товара, выполненных работ, оказанных услуг, номера и даты товарных документов, договоров, информация о НДС (информация может указываться не отдельной строкой), также может быть указана другая необходимая информация, в том числе срок уплаты налога или сбора, срок оплаты по договору. Объем информации о назначении платежа, содержащийся в поле 72 с кодовым словом /NZP/ не должен превышать 210 знаков.
/REC/- Дополнительная информация для получателя сообщения (-БАНК»).
Каждый элемент информации по платежу должен начинаться с соответствующего ему кода, после которого может следовать информация. Коды указываются в начале строки между слешами. Если информация, относящаяся к предшествующему коду, продолжается на следующей строке (строках), в начале каждой следующей строки ставится двойной слеш «//».
Примеры:
Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Отправителя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK
/NZP/’(VO02020)’ FOREKSNAa SDELKA
Оформление поля 72 после транслитерации на стороне Получателя сообщения:
:72:/RPP/011.070116.6.ELEK
/NZP/{VO02020}ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА
Приложение
Примеры заполнения сообщений МТ103/МТ202
Сообщения МТ 103
Пример № 1:20:+PMI871559/52 :23B:CRED :32A:110210RUB5000,00 :50K:/ ИНН.КПП ЛТД ПРЕМИЕРИ :53B:/ :57D://RU. Г. МОСКВА :59:/ ИНН.KПП МАРФИНСКИЙ ЦЕНТРАЛЬНЫЙ ВОЕННЫЙ КЛИНИЧЕСКИЙ ГОСПИТАЛЬ :70:ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ № 000-2 :71A:OUR :72:/RPP/526.070210.6.ELEK | Пример № 2:20:+3057.561551 :23B:CRED :32A:110210RUB17000,01 :50K:MONEYBOOKERS LTD. DE :53B:/ :57D:/ ФИЛИАЛ ЛИПЕЦКИЙ -БАНК Г. ЛИПЕЦК :59:/ АЛЬЯНС :70:{VO10040} ОПЛАТА ПО ДОГОВОРУ N 452-6 :71A:OUR :72:/RPP/26.070210.6.ELEK /NZP/ЗА КОНДИЦИОНЕРЫ БЕЗ НДС |
Сообщения МТ 202
Пример № 1:20:+50805 :21:NONREF :32A:110116RUB25000,71 :52D:AMSTERDAM TRADE BANK N. V., AMSTERDAM LV33ОCBА :53B:/ :57D://RU. РОССИИ Г. МОСКВА :58D:/ :72:/RPP/011.070116.6.ELEK /NZP/{VO60081} ФОРЕКСНАЯ СДЕЛКА | Пример № 2:20:+305/610 :21:NONREF :32A:110201RUB5 :53B:/ :58D:/ OAO АLXFА-BANK :72:/RPP/11.070201.6.ELEK /NZP/’(VO80010)’ VOZVRAT MBK |
[1] Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.
[2] В соответствии со статьей 855 ГК РФ.
[3] Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK, для осуществления расчетов по системе банковских электронных срочных платежей - BESP.
[4] Содержимое указанного поля в платежное поручение не переносится.
[5] В соответствии со статьей 855 ГК РФ.
[6] Для осуществления платежа через расчетную систему Банка России почтовым или телеграфным способом, проставляется соответственно POST или TELG, для осуществления электронных расчетов - ELEK, для осуществления расчетов по системе банковских электронных срочных платежей - BESP.
