Оглавление (стр. 16 )

Название фонда	Размер фонда, установленный учредительными документами	Размер фонда на начало года	Размер отчисле-ний в фонд	Размер израсхо-дован-ных средств	Остаток на отчетную дату
	тыс. руб.	в денежном выраже-нии, тыс. руб.	в % от УК	тыс. руб.	тыс. руб.	в денежном выражении, тыс. руб.	в % от УК
01.10.2008
Резервный фонд (б/с 10701)	20 011	18 011	4,5%	2 000	0	20 011	5,0%
Фонды специального назначения (ч. б/с 108)		10 091	2,5%	0	7 2000	2 891	0,7%
Фонд накопления (ч. б/с 108)			48,3%	0	0		48,3%
Другие фонды (ч. б/с 108)		0	0,0%	0	0	0	0,0%

Направления использования средств фондов.

Средства фонда специального назначения в соответствии с Уставом банка были использованы на - выплату дивидендов по привилегированным акциям за 2007 год в соответствии с решением годового собрания акционеров.

8.1.4. Сведения о порядке созыва и проведения собрания (заседания) высшего органа управления кредитной организации - эмитента
Высшим органом управления Банка является Общее собрание акционеров (далее «Собрание») Порядок созыва и проведения Собрания в части, не урегулированной уставом, определяется законодательством. Банк проводит годовые и внеочередные собрания: -  Годовые Собрания проводятся ежегодно, не ранее, чем через 2 месяца и не позднее, чем через 6 месяцев после окончания финансового года; -  Внеочередные Собрания проводятся по мере необходимости. Порядок принятия Собранием решения по порядку ведения Собрания устанавливается внутренними документами Банка, утвержденными Собранием. Решение Собрания может быть принято без проведения Собрания (совместного присутствия акционеров для обсуждения вопросов повестки дня и принятия решений по вопросам, поставленным на голосование) путем проведения заочного голосования, за исключением решений по вопросам, указанным в уставе, решение по которым должно приниматься годовым Собранием. Порядок проведения Собрания путем проведения заочного голосования устанавливается законодательством. Собрание проводится по решению Совета, за исключением случаев, предусмотренных законодательством, когда внеочередное Собрание может быть созвано по решению Ревизионной комиссии; Аудитора или акционера (акционеров), являющегося владельцем не менее, чем 10% голосующих акций. Совет, а в случаях, установленных законодательством, лица, указанные в уставе, осуществляют подготовку к проведению Собрания. Сообщение о проведении Собрания, в том числе рассылка бюллетеней, осуществляется путем направления акционерам в сроки, указанные законодательством, письменного уведомления заказным письмом или путем вручения каждому из указанных лиц под роспись. Акционеры (акционер) Банка, являющиеся в совокупности владельцами не менее, чем двух процентов голосующих акций Банка, в срок не позднее 30 календарных дней после окончания финансового года вправе внести вопросы в повестку дня годового Собрания и выдвинуть кандидатов в органы управления и Ревизионную комиссию. Право на участие в Собрании осуществляется акционером как лично, так и через представителя. Представитель акционера действует в соответствии с полномочиями, основанными на положениях законодательства или доверенности. Собрание правомочно (имеет кворум), если на момент окончания регистрации для участия в Собрании зарегистрировались акционеры, обладающие в совокупности более, чем половиной размещенных голосующих акций Банка. При отсутствии кворума для проведения годового Собрания и проведении повторного Собрания изменение повестки дня не допускается. Повторное Собрание правомочно, если в нем приняли участие акционеры, обладающие в совокупности не менее, чем 30 процентами голосов размещенных голосующих акций Банка. Голосование на Собрании осуществляется по принципу «одна голосующая акция - один голос», за исключением случаев, предусмотренных законодательством. Протокол Собрания составляется в двух экземплярах и подписывается Председателем и секретарем Собрания не позднее 15 календарных дней с момента закрытия Собрания или даты окончания приема бюллетеней при проведении Собрания в форме заочного голосования. Решения, принятые Собранием, а также итоги голосования доводятся до сведения акционеров путем направления письменного сообщения не позднее 10 календарных дней с после составления протокола об итогах голосования в форме отчета об итогах голосования до сведения лиц, включенных в список лиц, имеющих право на участие в Собрании, в порядке, предусмотренном для сообщения о проведении Собрания.
8.1.5. Сведения о коммерческих организациях, в которых кредитная организация - эмитент владеет не менее чем 5 процентами уставного (складочного) капитала (паевого фонда) либо не менее чем 5 процентами обыкновенных акций
1.
Полное фирменное наименование	Общество с ограниченной ответственностью е предприятие «Смолмясо»
Сокращенное фирменное наименование	предприятие «Смолмясо»
Место нахождения	Смоленская обл., Ярцевский р-н., Суетово Деревня
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации	13%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций такого акционерного общества	-
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	0%
2.
Полное фирменное наименование	Закрытое акционерное общество «Страховая компания «АВЕСТА»
Сокращенное фирменное наименование	компания «АВЕСТА»
Место нахождения	г. Санкт-Петербург, ул. Радищева., д. 39 .
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации	19.98%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций такого акционерного общества	19,98%
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	0%

3.

Полное фирменное наименование	Общество с ограниченной ответственностью Смолмясо»
Сокращенное фирменное наименование	Смолмясо»
Место нахождения	Смоленская обл.,
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации	15,65%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций такого акционерного общества	-
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	0%

4.

Полное фирменное наименование	Закрытое акционерное общество ИФК «Четвертое измерение»
Сокращенное фирменное наименование	«Четвертое измерение»
Место нахождения	191123 , Санкт-Петербург, ул. Радищева, 39
Доля кредитной организации - эмитента в уставном (складочном) капитале (паевом фонде) коммерческой организации	19,90%
Доля принадлежащих кредитной организации - эмитенту обыкновенных акций такого акционерного общества	19,90%
Доля коммерческой организации в уставном капитале кредитной организации – эмитента	0,00%
Доля принадлежащих коммерческой организации обыкновенных акций кредитной организации – эмитента	0,00%
	8.1.6. Сведения о существенных сделках, совершенных кредитной организацией - эмитентом
	Существенных сделок, размер обязательств по которым составлял бы не менее 10% балансовой стоимости активов Банка по данным бухгалтерской отчетности за последний завершенный отчетный период, предшествующий совершению сделки, совершенных Банком за пять последних завершенных финансовых лет, и в отчетном квартале не было.

8.1.7. Сведения о кредитных рейтингах кредитной организации - эмитента
Кредитные рейтинги Банку и его ценным бумагам не присваивались.
8.2. Сведения о каждой категории (типе) акций кредитной организации - эмитента
Индивидуальный государственный регистрационный номер	Дата государственной регистрации	Категория	Тип	Номинальная стоимость, руб.
1	2	3	4	5
В	31.05.1993г.	Обыкновенные	-	1
В	18.10.1995г.	привилегированные именные	с определенным размером дивидендов	100
Количество акций, находящихся в обращении:
Индивидуальный государственный регистрационный номер	Количество акций, находящихся в обращении, шт.
1	2
В
В
Количество дополнительных акций, находящихся в процессе размещения: на 01.10.08
Индивидуальный государственный регистрационный номер	Количество акций, находящихся в размещении, шт.
1	2
-	-

Акций дополнительного выпуска
, в отношении которого не осуществлена государственная регистрация отчета об итогах их выпуска, не имеется