Тема 1. Предмет общей экономической теории (стр. 8 )

покупка Центральный банк (цб) государственных ценных бумаг.

Сдерживающая (ограничительная) монетарная политика состоит в использовании центральным банком мер по уменьшению предложения денег. К ним относятся:

повышение нормы резервных требований

повышение учетной ставки процента

продажа центральным банком государственных ценных бумаг.

Методы денежно-кредитной политики — совокупность приемов и операций, посредством которых субъекты денежно-кредитной политики воздействуют на объекты для достижения поставленных целей.

Прямые методы — административные меры в форме различных директив Центрального Банка, касающихся объема денежного предложения и цены на финансовом рынке. Лимиты роста кредитования или привлечения депозитов служат примерами количественного контроля. Реализация этих методов даёт наиболее быстрый экономический эффект с точки зрения центрального банка за максимальным объёмом или ценой депозитов и кредитов, за количественными и качественными переменными денежно-кредитной политики. При использовании прямых методов временные лаги сокращаются. Временные лаги — это определенный период времени между моментом возникновения потребности в применении той или иной меры в сфере денежно-кредитной политики и осознания такой потребности, а также между осознанием потребности, выработкой мнения и началом реализации.

Косвенные методы регулирования денежно-кредитной политики воздействуют на мотивацию поведения хозяйствующих субъектов при помощи рыночных механизмов, имеют большой временной лаг, последствия их применения менее предсказуемы, чем при использовании прямых методов. Однако, их применение не приводит к деформациям рынка. Соответственно, использование косвенных методов непосредственно связано со степенью развитости денежного рынка. Переход к косвенным методам характерен для общемирового процесса либерализации, повышения степени независимости центральных банков.

Так же различают общие и селективные методы:

Общие методы являются преимущественно косвенными, оказывающими влияние на денежный рынок в целом.

Селективные методы регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. Благодаря этим методам решаются частные задачи, как ограничение выдачи ссуды некоторым банкам, рефинансирование на льготных условиях.

Операции на открытых рынках.

Продажа (покупка) ЦБ государственных ценных бумаг на открытых рынках коммерческими банками уменьшает (увеличивает) резервы банков, а следовательно, уменьшает (увеличивает) кредитные возможности банков, увеличивая (уменьшая) процентную ставку. Этот метод денежной политики применяется в краткосрочном периоде и обладает большой гибкостью.

Изменение минимальной резервной нормы.

Увеличение резервной нормы центральным банком уменьшает избыточные резервы (которые можно отдать в ссуду), тем самым способность банка расширять денежную массу путем кредитования снижается. Это средство регулирования денежной массы обычно применяют в долгосрочном периоде.

Изменение учетной ставки.

Ставка, взимаемая ЦБ за ссуды, представленные коммерческим банкам, называется учетной ставкой. С понижением учетной ставки увеличивается спрос коммерческих банков на кредиты ЦБ. Одновременно увеличиваются резервы коммерческих банков и их способность давать кредит предпринимателям и населению. Снижается и банковский процент за кредит. Предложение денежной массы в стране возрастает. Наоборот, когда нужно снизить деловую активность, уменьшив денежную массу в стране, центральный банк повышает учетную ставку. Повышение учетной ставки является также приёмом борьбы с инфляцией. В зависимости от экономической ситуации центральный банк прибегает к политике «дешёвых» и «дорогих» денег.

Политика дешёвых денег

Проводится в период низкой конъюнктуры. Центральный банк увеличивает предложение денег путём покупки государственных ценных бумаг на открытом рынке, понижения резервной нормы, понижения учётной ставки. Тем самым понижается процентная ставка, достигается рост инвестиций и повышение деловой активности.

Политика дорогих денег

Проводится Центробанком, прежде всего, как антиинфляционная политика. Для того чтобы сократить денежное предложение, ограничивается денежная эмиссия, осуществляется продажа государственных ценных бумаг на открытом рынке, увеличивается минимальная резервная норма, увеличивается учётная ставка.

Наряду с перечисленными методами государственного регулирования, имеющими внутриэкономическую направленность, существуют специальные меры внешнеэкономического регулирования. К ним можно отнести меры стимулирования экспорта товаров, услуг, капиталов, «ноу-хау», управленческих услуг. Это - кредитование экспорта, гарантирование экспортных кредитов и инвестиций за рубежом, введение и отмена квот, изменение величины пошлины во внешней торговле.

Инфля́ция (лат. Inflatio — вздутие) — повышение общего уровня цен на товары и услуги. При инфляции за одну и ту же сумму денег по прошествии некоторого времени можно будет купить меньше товаров и услуг, чем прежде. В этом случае говорят, что за прошедшее время покупательная способность денег снизилась, деньги утратили часть своей реальной стоимости.

Противоположным процессом является дефляция — снижение общего уровня цен (отрицательный рост). В современной экономике встречается редко и краткосрочно, обычно носит сезонный характер. Например, цены на зерновые сразу после сбора урожая обычно снижаются. Длительная дефляция характерна для очень немногих стран. Сегодня примером дефляции может служить экономика Японии (в пределах −1 %). Известны примеры, когда политика правительства приводила к длительному периоду снижения розничных цен при постепенном повышении заработной платы (например, в СССР в последние годы жизни Сталина и при правительстве Людвига Эрхарда в Западной Германии начиная с 1948 года).

Революция цен

В истории мировой экономики отмечались два случая резкого роста цен, связанных с падением стоимости металлов, из которых изготовлялись деньги.

После открытия Америки в европейские страны стало поступать много золота и особенно серебра из Мексики и Перу. За 50 лет с начала XVI века производство серебра возросло более чем в 60 раз. Это вызвало повышение товарных цен к концу века в 2,5-4 раза.

В конце 1840-х годов началась разработка калифорнийских золотых рудников. Вскоре после этого началась массовая золотодобыча в Австралии. Мировая добыча золота при этом возросла более чем в 6 раз, цены увеличились на 25-50 %. Инфляция этого вида наблюдалась по всему миру.

С повышением цен в результате поступления в оборот больших масс золота и серебра непосредственно связано возникновение количественной теории денег, согласно которой увеличение количества денег в обращении выступает причиной роста цен. С точки зрения стоимостной теории, рост денежной массы отражает снижение стоимости денежного материала, что при постоянной стоимости товаров выражается в требовании большего количества золота или серебра для эквивалентного обмена.

Причины инфляции

В экономической науке различают следующие причины инфляции:[1][2]

Рост государственных расходов, для финансирования которых государство прибегает к денежной эмиссии, увеличивая денежную массу сверх потребностей товарного обращения. Наиболее ярко выражено в военные и кризисные периоды.

Сверхплановое расширение денежной массы за счёт массового кредитования.

Монополия крупных фирм на определение цены и собственных издержек производства, особенно в сырьевых отраслях.

Монополия профсоюзов, которая ограничивает возможности рыночного механизма определять приемлемый для экономики уровень заработной платы.

Сокращение реального объема национального производства, которое при стабильном уровне денежной массы приводит к росту цен, так как меньшему объему товаров и услуг соответствует прежнее количество денег.

В ходе особо сильных инфляций, как например в России во время Гражданской войны, или Германии 1920-х гг. денежное обращение может вообще уступить место натуральному обмену.

Для современных экономик, в которых роль денег исполняют обязательства, не имеющие собственной стоимости (фиатные деньги), незначительная инфляция считается нормой и находится обычно на уровне нескольких процентов в год. Уровень инфляции обычно несколько увеличивается в конце года, когда растёт как уровень потребления товаров домохозяйствами, так и уровень расходов корпораций.

Виды инфляции

Неравномерный рост цен по товарным группам порождает неравенство норм прибылей, стимулирует отток ресурсов из одного сектора экономики в другой (в России из промышленности и сельского хозяйства в торговлю и финансово-банковский сектор).

Типы инфляции:

Инфляция спроса — порождается избытком совокупного спроса по сравнению с реальным объемом производства (дефицит товара).

Инфляция предложения (издержек) — рост цен вызван увеличением издержек производства в условиях недоиспользованных производственных ресурсов. Повышение издержек на единицу продукции сокращает объем предлагаемой производителями продукции при существующем уровне цен.

Сбалансированная инфляция — цены различных товаров остаются неизменными друг относительно друга.

Несбалансированная инфляция — цены различных товаров изменяются по отношению друг к другу в различных пропорциях.

Прогнозируемая инфляция — это инфляция, которая учитывается в ожиданиях и поведении экономических субъектов.

Непрогнозируемая инфляция — становится для населения неожиданностью, так как фактический темп роста уровня цен превышает ожидаемый.

Адаптированные ожидания потребителей — изменение потребительской психологии. Часто возникает в результате распространения информации о будущей потенциальной инфляции. Повышенный спрос на товары позволяет предпринимателям поднимать цены на эти товары.

Подавление инфляции характеризуется внешней стабильностью цен при активном вмешательстве государства. Административный запрет повышать цены обычно приводит к нарастающему дефициту тех товаров, на которые цены должны были бы повыситься без государственного вмешательства, не только из-за первоначального повышенного спроса, но и в результате снижения предложения. Государственное субсидирование разницы в ценах для производителя или потребителя не сокращает предложение, но дополнительно стимулирует спрос.

В зависимости от темпов роста различают:

Ползучую (умеренную) инфляцию (рост цен менее 10 % в год). Западные экономисты рассматривают её как элемент нормального развития экономики, так как, по их мнению, незначительная инфляция (сопровождаемая соответствующим ростом денежной массы) способна при определенных условиях стимулировать развитие производства, модернизацию его структуры. Рост денежной массы ускоряет платежный оборот, удешевляет кредиты, способствует активизации инвестиционной деятельности и росту производства. Рост производства, в свою очередь, приводит к восстановлению равновесия между товарной и денежной массами при более высоком уровне цен. Средний уровень инфляции по странам ЕС за последние годы составил 3—3,5 %. Вместе с тем всегда существует опасность выхода ползучей инфляции из-под государственного контроля. Она особенно велика в странах, где отсутствуют отработанные механизмы регулирования хозяйственной деятельности, а уровень производства невысок и характеризуется наличием структурных диспропорций;

Галопирующую инфляцию (годовой рост цен от 10 до 50 %). Опасна для экономики, требует срочных антиинфляционных мер. Преобладает в развивающихся странах;

Гиперинфляцию

Сто триллионов долларов Зимбабве (цены растут астрономическими темпами, достигая нескольких тысяч и даже десятков тысяч процентов в год). Возникает за счёт

того, что для покрытия дефицита бюджета правительством выпускается избыточное количество денежных знаков. Парализует хозяйственный механизм, при ней происходит переход к бартерному обмену. Обычно возникает в военные или кризисные периоды.

Используют также выражение хроническая инфляция для длительной во времени инфляции. Стагфляцией называют ситуацию, когда инфляция сопровождается падением производства (стагнацией).

Агфляция

Экономисты из инвесткорпорации Goldman Sachs для обозначения резкого роста цен на аграрную продукцию придумали новый термин: «Агфляция»[3] (аграрная инфляция). Высокие темпы агфляции зафиксированы уже два года подряд. В 2006 году индекс цен на продовольствие, рассчитываемый Goldman Sachs, увеличился на 26 процентов. В 2007 году его рост составил 41 процент.[4]

Методы измерения инфляции

Наиболее распространенным методом измерения инфляции является индекс потребительских цен (Consumer Price Index, CPI), который рассчитывается по отношению к базовому периоду.

В России Федеральная служба государственной статистики публикует официальные индексы потребительских цен[5], которые характеризуют уровень инфляции. Кроме того, эти индексы используются как поправочные коэффициенты, например, при расчёте размера компенсаций, ущерба и тому подобное. Если изменить методику расчёта[6], то при тех же изменениях цен на потребительском рынке результаты могут существенно отличаться от официальных. В то же время, эти неофициальные результаты не могут учитываться в реальной практике, например, на них нельзя сослаться в суде. Наиболее спорным моментом является состав потребительской корзины как по наполненности, так и по изменяемости. Корзина может ориентироваться на реальную структуру потребления. Тогда со временем она должна меняться. Но любое изменение в составе корзины делает несопоставимыми предыдущие данные с текущими. Индекс инфляции искажается. С другой стороны, если не менять корзину, через некоторое время она перестанет соответствовать реальной структуре потребления. Она будет давать сопоставимые результаты, но не будет соответствовать реальным затратам и не будет отражать их реальную динамику.

Помимо индекса потребительских цен существует другие методы, которые позволяют рассчитать инфляцию. Как правило, используются несколько основных методов:

Индекс цен производителей (Producer Price Index, PPI) — отражает себестоимость производства без учёта добавочной цены дистрибуции и налогов с продаж. Значение PPI опережает по времени данные CPI.

Индекс расходов на проживание (Cost-of-living Index, COLI) — учитывает баланс повышения доходов и роста расходов.

Индекс цены активов: акций, недвижимости, цены заёмного капитала и прочее. Обычно цены на активы растут быстрее цен потребительских товаров и стоимости денег. Поэтому владельцы активов вследствие инфляции только богатеют.

Дефлятор ВВП (GDP Deflator) — рассчитывается как изменение в цене на группы одинаковых товаров.

Паритет покупательной способности национальной валюты и изменение курса валют.

Индекс Пааше — показывает отношение текущих потребительских расходов к расходам на приобретение такого же ассортиментного набора в ценах базисного периода.

Оценка

По мнению американского экономиста, лауреата Нобелевской премии по экономике 1976 года Милтона Фридмана: «Инфляция — одна из форм налогообложения, не нуждающаяся в законодательном одобрении».

Тема 13. Мировая экономика

Согласно устоявшейся точке зрения мировое хозяйство — это исторически сложившаяся совокупность национальных хозяйств, связанных между собой системой международных экономических отношений, которые развиваются на основе международного географического разделения труда (МГРТ).

Выше приведенная трактовка, по нашему мнению, нуждается в уточнении, поскольку основу современного мирового хозяйства составляют не только взаимодействующие между собой национальные хозяйства. Все более значимую и самостоятельную роль играют транснациональные компании (ТНК).

Согласно классической модели Фишера-Кларка[1] (разработана американскими экономистами А. Фишером – 1934 и К. Кларком - 1940) все многообразие видов хозяйственной деятельности может быть сведено к нескольким группам.

Отрасли непосредственно связанные с эксплуатацией природных условий и ресурсов объединяются в группу первичных видов хозяйственной деятельности.

Отрасли, связанные с преобразованием природных ресурсов и получением конечной продукции различного назначения объединяются в группу вторичных видов хозяйственной деятельности.

Отрасли, конечной продукцией которых являются услуги – невещественные товары, объединяются в группу третичных видов хозяйственной деятельности.

Соответственно, доминирование той или иной группы отраслей в экономике страны / региона дает основание говорить о доаграрных, аграрных, раннеиндустриальных, индустриальных и постиндустриальных типах экономических структур. Например, Челябинская область принадлежит к группе индустриально-аграрных субъектов Российской Федерации, а соседняя Курганская область – к группе аграрно-индустриальных субъектов.

В доиндустриальном обществе структура занятости такова, что почти все заняты в первичном секторе, преимущественно в сельском хозяйстве. При этом производительность труда в сельском хозяйстве еще относительно низка и не способствует высвобождению работников для занятости в других секторах хозяйства.

Таблица1

Соотношение сфер и видов хозяйственной деятельности человека

в мировом хозяйстве

Сферы хозяйственной деятельности человека	Виды хозяйственной деятельности человека
Название	Состав
Материальная сфера	Первичные	Сельское хозяйство, добывающая промышленность, рыболовство, охота, собирательство, лесозаготовки
Вторичные	Отрасли обрабатывающей промышленности, электроэнергетика, строительство
Нематериальная сфера	Третичные	Услуги, торговля
Четвертичные	Управление, научные исследования, информационное обеспечение
Пятеричные	Принятие решений
-	Транспорт и связь

В дальнейшем, растущая производительность труда в сельском хозяйстве, позволяет меньшему количеству людей обеспечивать все большую часть населения продуктами питания. Это приводит к расширению вторичного сектора хозяйства. В индустриальных обществах основная часть экономически активного населения занята в отраслях промышленного производства и строительстве.

В постиндустриальном обществе в первичном секторе занята незначительная часть экономически активного населения (обычно ниже 5 – 10 %). Численность занятых во вторичном секторе постепенно снижается (не более 20 – 30 %). Большая часть экономически активного населения аккумулируется в третичном секторе хозяйства (до 70 % и выше).

Современная интерпретация модели Фишера-Кларка представлена в табл.1. В отличие от классического варианта в ней обособлены четвертичный и пятеричный виды хозяйственной деятельности.

В своем развитии (эволюции) мировое хозяйство прошло несколько этапов.

1. Доаграрный этап (с глубокой древности до эпохи неолитической эволюции). Основу жизнеобеспечения разрозненных, ведущих бродячий образ жизни, человеческих популяций составляли примитивные виды деятельности: собирательство, охота, позднее - рыбная ловля (присваивающая экономика).

2. Аграрный этап (от эпохи неолитической революции до зарождения и развития индустриального производства). Переход к производящей экономике, основу которой составляет сельское хозяйство, в разных регионах планеты пришелся на разные периоды. Так на территории «благодатного полумесяца» (Ближний Восток) древнейшие очаги земледелия и животноводства
датируются ≈ 9 тыс. до н. э. В недрах аграрного хозяйства спустя несколько тысячелетий зарождаются примитивные ремесла, которые только в 13 – 14 в. н. э. приобретают характер мануфактур (города-республики Италии). Отметим, что в 11 – 12 в. н. э. в Западной Европе получают развитие крупные университетские центры.

На завершающей стадии аграрного этапа в странах «старого света» (Португалия, Испания, Голландия, Англия и др.) начинается так называемая «океаническая революция» - развитие морского судоходства. Зарождаются регулярные межконтинентальные рыночные обмены. Современные исследователи эпоху Великих географических открытий склонны отождествлять с началом глобализации.

3. Индустриальный этап ознаменовался развитием современного промышленного (фабричного, машинного) производства. В так называемых странах «ядра» (Англия и некоторые другие) первая промышленная революция («революция угля и пара») началась уже во второй половине 18 века.

4. Постиндустриальный этап в странах «ядра» мирового хозяйства начался во второй половине ХХ века и характеризуется преимущественным развитием сферы услуг, информационных технологий, коммуникаций, науки и образования как ведущей отрасли хозяйства.

Процесс становления мирового хозяйства ещё не завершился, поскольку продолжается процесс становления новых организационных структур и изменяется роль отдельных участников в мирохозяйственных отношениях.

В целом, на развитие мирового хозяйства влияют следующие факторы:

- развитие научно-технического прогресса;

- преобразование информационных технологий в один из важнейших аспектов развития мировой экономики;

- растущая взаимозависимость национальных хозяйств;

- общая либерализация внешнеэкономических связей;

- углублённое развитие МРТ - международной специализации и кооперирования производства;

- высокий уровень интенсификации международного движения факторов производства: рабочей силы, капиталов, технологий, средств производства, информации;

- интернационализация производства и капитала;

- формирование самостоятельной финансовой системы, непосредственно не связанной с обслуживанием движения товаров;

- обострение глобальных проблем.

Среди важнейших тенденций развития мирового хозяйства мы выделяем две:

1. Интернационализация производства (сближение национальных хозяйств и формирование межнациональных производственных комплексов). Главными инициаторами интернационализации выступают страны «центра», характеризующиеся высокими показателями ВВВ на душу населения (рис. 1). Именно на этих странах замыкаются основные мирохозяйственные воспроизводственные процессы, что позволяет им перераспределять большую часть мирового дохода в свою пользу.

1.  Дихотомия «север – юг» (разрыв между наиболее развитыми и отсталыми национальными экономиками).

На представленной ниже анаморфозе (рис. 2) отчетливо видно доминирование нескольких десятков стран, тогда как вклад почти 170 государств в мировой продукт незначителен.

Рис. 1. Классификация национальных экономик

Рис. 2. Дифференциация стран современного мира

по душевому ВВП

Рис.3. Анаморфоза мирового хозяйства по ВВП

Процессы, происходящие в современном мире, изменили представление о мировой экономике, ее архитектуре:

- «внешнеэкономические связи» необходимо рассматривать как связи, «внешние» по отношению не только к стране, но и к ареалам, формируемым интернационализированными воспроизводственными процессами;

- в теориях международной торговли одним из базовых является принцип «баланса интересов», но в условиях «мир-системы» интересы у развитых и развивающихся стран находятся на разных уровнях внешнеэкономических связей, что не позволяет признать их взаимными (взаимовыгодными);

- международное разделение труда дополняется межкорпорационным (межанклавным), которое требует уточнения своих характеристик.

Геоэкономический подход позволяет по-иному объяснить особенности мирохозяйственного общения в условиях глобализации и сформулировать предпосылки, обеспечивающие странам ядра «мир-системы» лидерство.

Так, например, потребление через ТНК ресурсов из других стран по трансфертным ценам или с помощью экспортно-импортных сделок по заниженным ценам следует рассматривать как несправедливое их «выкачивание» из стран-периферии «мир-системы», как «подпитку» глобальной воспроизводственной системы, вынесенной за рамки национальных границ, поскольку не происходит возврата в эти страны стратегического эффекта.

В то же время, в условиях, когда рынок, например, высокотехнологичной продукции, уже поделен, а Россия фактически оказалась за его пределами, допустим разумный экспансионизм. Что касается интернационализации, то бесконтрольный вывод производств за рубеж приводит к потере промышленного производства на своей территории, к опасному соотношению экспорта и импорта, к замене свободной торговли на арбитраж (получение прибыли от разницы в ценах на те же активы на различных рынках).

С пространственной точки зрения особый интерес составляет рассмотрение специфики развития трех основных трендов в развитии и эволюции мировой хозяйственной системы (рис. 4). Сущность этих процессов достаточно противоречива, а имеющиеся в литературе трактовки глобализации, регионализации и глокализации неоднозначны. Их сущность будет рассмотрена в последующих параграфах первой главы.

Рис. 4. Пространственное развитие мировой

хозяйственной системы

Вопросам конкурентоспособности национальных экономик посвящена обширная литература (Пилипенко, 2005). Как отмечает Майкл Портер, «нет стран богатых и бедных, есть страны хорошо и плохо управляемые» (Портер, 2005). Конкурентоспособность и общественное богатство определяются не размерами страны, не ее природными богатствами и численностью населения, а эффективностью общественных институтов, от которых зависит поведение хозяйственных субъектов, их взаимное доверие, способность создавать и быстро осваивать нововведения.

Рентный характер мировой экономики обуславливает наличие особой группы замыкающих стран, в которых издержки на производство единицы ВВП существенно выше среднемировых затрат, а экономики отличаются низкой конкурентоспособностью на глобальных рынках. «Среднемировая цена, по закону больших чисел тяготеющая к цене производства массовой продукции, не покрывает цену производства в замыкающих странах» (Нусратуллин, 2006, с. 21).

По данным Всемирного экономического форума (WEF) Россия по индексу глобальной конкурентоспособности[2], рассчитываемому для 131 страны из имеющихся 200, не только не входит в перечень первых 50 наиболее конкурентоспособных экономик, но и снижает свой рейтинг (табл. 1).

Таблица 1

Индекс глобальной конкурентоспособности

национальных экономик (выборка)

Страна	Рейтинг 2005 г.	Рейтинг 2006 г.	Рейтинг 2007 г.	Рейтинг 2008 г.	Рейтинг 2009 – 2010 гг.	Рейтинг 2010 – 2011 гг.
Страны-лидеры
США	1	6	1	1	2	4
Швейцария	4	1	2	2	1	1
Страны-аутсайдеры
Россия	53	62	58	51	63	63

Источник: www. gt. *****

Индекс глобальной конкурентоспособности – это интегральный показатель, при расчете которого учитываются несколько десятков частных параметров. Низкие его значения для России и Казахстана обусловлены чрезвычайно высокими трансакционными (эффективность общественных институтов), логистическими (транспортоемкость ВВП), производственными (энергоемкость ВВП) и экологическими (экологоемкость ВВП) издержками.