Регламент предоставления услуг на рынке ценных бумаг (стр. 3 )

Часть VI. ВОЗМЕЩЕНИЕ РАСХОДОВ И ОПЛАТА УСЛУГ БАНКА.

24. Расходы

24.1. Если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то Клиент должен оплатить Банку суммы необходимых расходов, связанных с исполнением его поручений. Под необходимыми расходами, оплачиваемыми Клиентом, в настоящем Регламенте понимаются сборы и тарифы, взимаемые с Банка третьими лицами в связи с совершением сделок и прочих операций, совершенных в интересах Клиента.

24.2. В состав расходов, оплата которых производится за счет Клиента, включаются следующие виды сборов:

¨  вознаграждения (комиссии), взимаемые ТС, где проводятся сделки по заявке Клиента, включая комиссионные организаций, выполняющих клиринг по ценным бумагам и денежным средствам в этих ТС - взимаются по тарифам торговых систем и используемых в них клиринговых организаций;

¨  расходы по открытию и ведению дополнительных депо счетов (субсчетов) в клиринговых депозитариях, открываемых Банком на имя Клиента - взимаются по тарифам клиринговых депозитариев;

¨  сборы за зачисление и поставку ценных бумаг, взимаемые сторонними депозитариями и реестродержателями (только если сделка или иная операция требует перерегистрации в этих депозитариях или непосредственно в реестрах именных ценных бумаг) - взимаются по тарифам данных депозитариев (реестродержателей);

¨  расходы по хранению ценных бумаг в клиринговых депозитариях ТС, использование которых для хранения ценных бумаг Клиента обусловлено Правилами ТС - взимаются по тарифам клиринговых депозитариев;

¨  расходы по оплате информационных материалов финансового характера, предоставляемых специализированными информационными агентствами на платной основе, доступ к которым Банк предоставил Клиенту (уполномоченным лицам Клиента) на основании специального поручения Клиента - взимаются по тарифам соответствующих агентств;

¨  прочие расходы при условии, если они непосредственно связаны со сделкой (иной операцией), проведенной Банком в интересах Клиента.

24.3. Если это прямо предусмотрено тарифами Банка, то приведенный выше список расходов может быть сокращен путем поглощения отдельных видов расходов собственным тарифом Банка.

24.4. Суммы необходимых расходов исчисляются в соответствии с представленными Банку третьими лицами счетами (счетами-фактурами).

24.5. Обязательства Клиента по оплате необходимых расходов погашаются путем удержания Банком соответствующих сумм из средств, зачисленных или подлежащих зачислению на инвестиционный счет Клиента в соответствии с Регламентом. Банк осуществляет такое удержание самостоятельно, без предварительного акцепта со стороны Клиента.

24.6. Если на момент проведения расчетов с Клиентом Банку не выставлены соответствующие счета третьих лиц, то Банк удерживает с Клиента такие расходы авансом. При исчислении обязательств Клиента в таких случаях Банк руководствуется публичными тарифами, объявленными третьими лицами - поставщиками услуг. Если по каким-либо причинам счета за соответствующие расходы не будут выставлены Банку в течение трех месяцев, то Банк возвращает удержанные с Клиента суммы расходов на его инвестиционный счет как ошибочно удержанные.

24.7. Банк постоянно через официальный сайт Банка распространяет сведения о публично объявленных тарифах третьих лиц, связанных с операциями, являющимися предметом настоящего Регламента. Доступ к таким сведениям предоставляется всем заинтересованным лицам бесплатно.

24.8. Если иное не предусмотрено двусторонним соглашением, то при исчислении обязательств Клиента по оплате услуг, тарифы на которые установлены третьими лицами в иностранной валюте (условных единицах), Банк использует для пересчета валютный курс, объявленный данными лицами. Если исчисление и удержание таких расходов производится Банком авансом до выставления третьими лицами счета, то Банк использует для пересчета суммы обязательств Клиента в рубли официальный курс Банка России.

24.9. В случае отсутствия на инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по оплате необходимых расходов, включая суммы, подлежащие удержанию авансом согласно п. 31.6 Регламента, Банк имеет право приостановить выполнение любых поручений Клиента, за исключением поручений, направленных на выполнение требований Банка.

25. Оплата услуг Банка

25.1. Если иное не зафиксировано в двустороннем соглашении, то, помимо необходимых расходов, Клиент оплачивает Банку услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, включая вознаграждение Банка, и предоставленные по Генеральному Соглашению, в соответствии с тарифами Банка, действующими на момент фактического предоставления услуг.

25.2. В случае объявления Банком нескольких тарифных планов, сумма вознаграждения исчисляется в соответствии с одним из публично объявленных тарифных планов по выбору Клиента. Выбор тарифного плана (изменение ранее выбранного тарифного плана) производится Клиентом самостоятельно, с учетом единых для всех Клиентов требований и ограничений, установленных и объявленных Банком.

25.3. Выбор Клиентом тарифного плана производится путем направления Банку административного поручения. Если иное не согласовано Банком и Клиентом, то измененный тарифный план вступает в силу с даты, следующей за датой регистрации указанного поручения в Банке.

25.4. Размер действующих тарифов Банка за услуги, предусмотренные настоящим Регламентом, зафиксирован в Приложении № 3 к Регламенту. Изменение и дополнение тарифов производится Банком самостоятельно, при этом ввод в действие таких изменений и дополнений осуществляется с соблюдением правил, предусмотренных для внесения изменений в текст настоящего Регламента по инициативе Банка.

25.5. Во всех случаях, когда Банк исполнит лимитированную заявку Клиента вне организованных рынков по цене более выгодной для Клиента, то последний обязан выплатить Банку дополнительное вознаграждение в размере 50% от суммы дополнительного дохода по такой сделке.

25.6. Обязательства Клиента по выплате вознаграждения Банку в соответствии с выбранным тарифным планом исполняются после погашения обязательств по оплате необходимых расходов, а также иных услуг, оказанных Банком в рамках настоящего Регламента. Необходимая сумма удерживается из средств Клиента, зачисленных или подлежащих зачислению на инвестиционный счет Клиента в соответствии с Регламентом. Банк осуществляет такое удержание самостоятельно, без предварительного акцепта со стороны Клиента.

25.7. В случае отсутствия на инвестиционном счете средств, достаточных для погашения обязательств по оплате услуг Банка, последний имеет право приостановить выполнение любых поручений Клиента, за исключением поручений, направленных на выполнение требований Банка.

Часть VII. ОТЧЕТНОСТЬ И ИНФОРМАЦИОННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ

26. Отчетность Банка

26.1. Банк предоставляет Клиенту отчет брокера по окончании каждого дня, в течение которого проводилась хотя бы одна операция с ценными бумагами или денежными средствами Клиента (в том числе зачисление и/или списание денежных средств и/или ценных бумаг). Способ получения отчета брокера Клиент выбирает самостоятельно, указывая это в Анкете Клиента.

26.2. Отчет брокера включает в себя полные сведения о сделках, совершенных за счет Клиента, в том числе об основных, вспомогательных и специальных сделках РЕПО, сведения о движении денежных средств и ценных бумаг Клиента, сведения об обязательствах Клиента/Брокера по незавершенным сделкам, сведения о задолжености клиента перед брокером по оплате обязательств вне сделок, информация о сумме обязательств Клиента перед Банком и уровне маржи, а также сведения об уплаченных Клиентом комиссиях и произведенных им расходах.

26.3. Кроме отчета брокера Клиентам предоставляются дополнительные документы, предусмотренные налоговым законодательством РФ, в том числе:

¨  для юридических лиц – счета-фактуры на все суммы, удержанные с Клиента Банком в уплату собственных тарифов и тарифов третьих лиц.

Примечание.

Счета фактуры также предоставляются по запросу Клиентов, открывших инвестиционный счет в качестве предпринимателя без образования юридического лица (ПБОЮЛ)

¨  для физических лиц по их требованию – Справки о величине исчисленного и удержанного налога на доходы.

Примечание.

Справки о величине исчисленного и удержанного налога на доходы физических лиц (2-НДФЛ) предоставляются по запросу Клиентов по окончании налогового периода бесплатно, а в случае повторного запроса или запроса на указанную Клиентом произвольную дату предоставление справки производится за плату, установленную тарифами Банка.

26.4. Отчеты брокера на бумажном носителе за подписью уполномоченного лица предоставляются Банком по требованию Клиента только после предоставления Клиентом всех технических дубликатов поручений отчетного периода, предварительно направленных в виде устных сообщений или сообщений по сети Интернет без использования ЭЦП.

26.5. Клиент обязуется в течение 2 (двух) рабочих дней с момента совершения сделки подтвердить отчет брокера и предоставлять его Банку на бумажном носителе, подписанном уполномоченным лицом Клиента.

26.6. В В случае не подтверждения сделок при наличии у Клиента претензий по предоставленному отчету брокера он обязан:

a сообщить о них Банку в течение двух рабочих дней с момента получения данного отчета по телефону, либо посредством системы «Интернет-дилинг»,

b предоставить Банку в течение 3 (трех) рабочих дней свои претензии в письменном виде,

c с момента возникновения разногласий и до момента их урегулирования не подавать новые торговые поручения (заявки).

26.7. Банк вправе отказать Клиенту в приеме новых заявок до момента урегулирования возникших разногласий по предоставленному брокерскому отчету.

26.8. В случае непредставления Клиентом отчета согласно п. 33.7 настоящего Регламента либо непредоставления своих претензий в письменном виде согласно пп. b п. 33.10 настоящего Регламента, сделки, совершенные за отчетный период и указанные в данном отчете брокера, считаются подтвержденными Клиентом и не могут быть им оспорены.

27. Раскрытие информации

27.1. Раскрытие любой информации, предоставление которой Клиентам или иным заинтересованным лицам предусмотрено в каком-либо разделе Регламента, осуществляется Банком в следующем порядке (далее по тексту – общий порядок):

a публикацией на специальных общедоступных стендах в филиалах, отделениях и других подразделениях Банка, осуществляющих прием документов на открытие инвестиционных счетов;

b публикацией на WWW-странице Банка.

27.2. Помимо общего порядка Банк может производить раскрытие информации иными способами, в том числе путем предоставления информации сотрудниками Банка по телефону, рассылки адресных сообщений Клиентам по почте, электронной почте и факсимильной связи, в соответствии с реквизитами, подтвержденными Клиентами.

27.3. В случае изменения текста настоящего Регламента или приложений к нему или иных существенных условий обслуживания, раскрытие информации осуществляется Банком предварительно, не позднее, чем за четырнадцать календарных дней до вступления в силу изменений или дополнений. В особых случаях, предусмотренных в тексте Регламента, раскрытие информации может производиться в иные сроки.

27.4. В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.99 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг», Банк раскрывает для всех заинтересованных лиц, включая Клиентов, следующую информацию о своей деятельности в качестве профессионального участника рынка ценных бумаг:

¨  Сведения о содержании и реквизитах лицензии на право деятельности на рынке ценных бумаг;

¨  Сведения о содержании и реквизитах документа о государственной регистрации в качестве юридического лица;

¨  Сведения об уставном капитале, размере собственных средств и резервном фонде;

¨  Сведения об органе, выдавшем лицензию на осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

27.5. В соответствии с Федеральным Законом от 05.03.99 № 46-ФЗ «О защите прав и законных интересов на рынке ценных бумаг», Банк предоставляет по запросу Клиента следующую информацию:

А. При приобретении Клиентом ценных бумаг

¨  сведения о государственной регистрации выпуска этих ценных бумаг и государственный регистрационный номер выпуска;

¨  сведения, содержащиеся в решении о выпуске этих ценных бумаг и в проспекте их эмиссии;

¨  сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;

¨  сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились;

¨  сведения об оценке этих ценных бумаг рейтинговым агентством, признанным в порядке, установленном законодательством РФ.

Б. При отчуждении Клиентом ценных бумаг

¨  сведения о ценах и котировках этих ценных бумаг на организованных рынках ценных бумаг за период не менее чем 6 недель, предшествующих запросу, если эти ценные бумаги включены в листинг организатора торгов, либо сведения об отсутствии этих ценных бумаг в листинге организатора торгов;

¨  сведения о ценах, по которым эти ценные бумаги покупались и продавались Банком в течение 6 недель, предшествующих запросу, либо сведения о том, что такие операции не проводились.

За предоставление указанных в настоящем пункте информационных материалов Банк взимает плату в размере затрат на ее копирование в соответствии с собственным объявленным тарифом.

27.6. Помимо информации, состав которой определяется федеральными законами, Банк предоставляет по запросам Клиентов дополнительные информационные материалы, состав которых определяется поставщиками – Торговыми системами, а также специализированными информагентствами и иными средствами массовой информации (СМИ). Размер платы и прочие условия предоставления Клиентам указанной информации определяется в соответствии с требованиями поставщиков. Сведения об условиях и тарифах на информационные услуги публикуются на WWW-странице Банка.

Примечание.

Банк также раскрывает сведения об условиях и тарифах на информационные услуги и иные услуги, предоставляемые третьими лицами, путем помещения на WWW-странице Банка гиперссылок на информационные WWW - страницы поставщиков услуг.

27.7. Клиентам, на имя которых в Депозитарии Банка открыты депо счета, предоставляется информация, состав которой определен в Условиях.

Часть VIII. ПРОЧИЕ УСЛОВИЯ

28. Налогообложение

28.1. Во всех случаях Клиент самостоятельно несет полную ответственность за соблюдение действующего налогового законодательства Российской Федерации.

28.2. Если в составе документов, предоставленных Клиентом Банку, отсутствуют сведения о постановке Клиента на учет в налоговые органы РФ в качестве самостоятельного плательщика налогов, при этом Клиент - физическое лицо не является индивидуальным предпринимателем, осуществляющим деятельность на рынке ценных бумаг, то Банк в соответствии с действующим законодательством РФ будет самостоятельно осуществлять ведение налогового учета доходов Клиента. В случаях, предусмотренных действующим законодательством РФ, Банк также осуществляет и взимание налогов по операциям, предусмотренным настоящим Регламентом.

28.3. Для учета налоговых обязательств таких лиц Банк открывает специальные аналитические позиции, на которых отражает суммы полученного Клиентом дохода по операциям с ценными бумагами, исчисленного в соответствии с действующим законодательством РФ, а также суммы исчисленного и уплаченного налога на доходы (подоходного налога).

28.4. Банк в качестве налогового агента производит расчет налогов Клиентам - физическим лицам, не являющимся индивидуальными предпринимателями, вид деятельности которых согласно выписке из единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей предусматривает совершение операций на рынке ценных бумаг. Для исчисления подоходного налога Клиенты предоставляют в Банк не позднее 15 января года, следующего за отчетным, оригиналы или нотариально заверенные копии документов, подтверждающих фактически произведенные расходы на приобретение ценных бумаг, переведенных из сторонних депозитариев или реестродержателей на счет депо Клиента в Депозитарии Банка в отчетном году:

¨  При переводе ценных бумаг, приобретенных на внебиржевом рынке, подтверждающими расходы документами являются, в обязательном порядке, договоры купли-продажи ценных бумаг и платежные поручения или платежные расписки о реально произведенных по договорам платежам.

¨  При переводе ценных бумаг, приобретенных у другого брокера, подтверждающими расходы документами являются отчеты брокера, заверенные подписью и печатью брокера.

Уменьшение налоговой базы по копиям документов не производится.

Внимание!!!

В случае непредставления Клиентом в Банк оригиналов документов, подтверждающих расходы на приобретение ценных бумаг, переведенных из сторонних депозитариев или реестродержателей на счет депо Клиента в Депозитарии Банка в отчетном году, при расчете налоговой базы расходы на приобретение ценных бумаг будут приниматься равными нулю.

28.5. Налоговая база по операциям купли-продажи ценных бумаг и операциям с финансовыми инструментами срочных сделок определяется по окончании налогового периода. Расчет и уплата суммы налога осуществляются Банком по окончании налогового периода и при осуществлении им выплаты денежных средств налогоплательщику до истечения очередного налогового периода.

При осуществлении выплаты денежных средств Банком до истечения очередного налогового периода налог уплачивается с доли дохода, соответствующей фактической сумме выплачиваемых денежных средств. Доля дохода определяется как произведение общей суммы дохода на отношение суммы выплаты к стоимостной оценке ценных бумаг, определяемой на дату выплаты денежных средств.

При осуществлении выплаты денежных средств налогоплательщику более одного раза в течение налогового периода расчет суммы налога производится нарастающим итогом с зачетом ранее уплаченных сумм налога. Стоимостная оценка ценных бумаг определяется исходя из фактически произведенных и документально подтвержденных расходов на их приобретение.

29. Конфиденциальность

29.1. Банк обязуется ограничить круг своих сотрудников, допущенных к сведениям о Клиентах, числом, необходимым для выполнения обязательств, предусмотренных настоящим Регламентом.

29.2. Банк обязуется не раскрывать третьим лицам сведения об операциях, счетах и реквизитах Клиента, кроме случаев, когда частичное раскрытие таких сведений прямо разрешено самим Клиентом или вытекает из необходимости выполнить его заявку, а также в случаях, предусмотренных действующим Законодательством РФ и нормативными актами Банка России.

Внимание!!!

Настоящим Банк уведомляет всех заинтересованных лиц, что в соответствии с действующим законодательством РФ, Банк может быть вынужден раскрыть для компетентных органов, в рамках их запросов, информацию об операциях, счетах Клиента, прочую информацию о Клиенте.

29.3. Клиент обязуется не передавать третьим лицам без письменного согласия Банка любые сведения, которые станут ему известны в связи с исполнением положений настоящего Регламента, если только такое разглашение прямо не связано с необходимостью защиты собственных интересов в установленном законодательством РФ порядке.

30. Ответственность Банка и Клиента

30.1. Банк несет ответственность за ущерб, понесенный Клиентом по доказанной вине Банка, в случае неисполнения последним своих обязательств по Генеральному Соглашению, если такое неисполнение было следствием подделки, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на служащих Банка. Во всех иных случаях убытки Клиента, возникшие в результате подделки или подлога в документах или разглашения (паролей), используемых для идентификации сообщений, будут возмещены за счет Клиента.

30.2. Банк несет ответственность за ущерб Клиента, понесенный в результате неправомерного использования Банком доверенностей, предоставленных Клиентом в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием доверенностей понимается их использование Банком в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

30.3. Клиент несет ответственность перед Банком за убытки, причиненные Банку по вине Клиента, в том числе за ущерб, причиненный в результате непредставления (несвоевременного представления) Клиентом любых документов, предоставление которых Банку предусмотрено настоящим Регламентом, а также за ущерб, причиненный Банку в результате любого искажения информации, содержащейся в представленных Клиентом документах.

30.4. Банк не несет ответственности за последствия исполнения поручения, исполнительного документа или любого иного документа, являющегося основанием для списания (включая перевод или перемещение) денежных средств со счета Клиента, предоставленного неуполномоченным лицом, если в соответствии с положениями настоящего Регламента на момент исполнения Банк не мог установить факта выдачи данного поручения или иного документа неуполномоченным лицом.

30.5. Банк не несет ответственности перед Клиентом за убытки, причиненные действием или бездействием Банка, обоснованно полагавшегося на заявки (поручения, распоряжения) Клиента и его уполномоченных лиц, а также на информацию, утерявшую свою достоверность из-за несвоевременного уведомления Клиентом Банка о соответствующих изменениях. Банк не несет ответственности за неисполнение поручений Клиента, направленных Банку с нарушением сроков и процедур, предусмотренных настоящим Регламентом.

30.6. Банк не несет ответственности за неисполнение поручения Клиента, если такое неисполнение стало следствием аварии (сбоев в работе) компьютерных сетей, силовых электрических сетей или систем электросвязи, непосредственно используемых для приема поручений или обеспечения иных процедур торговли ценными бумагами, а также действий третьих лиц, в том числе организаций, обеспечивающих торговые и расчетно-клиринговые процедуры в используемых ТС.

30.7. Банк не несет ответственность за сохранность денежных средств и ценных бумаг Клиента в случае банкротства (неспособности выполнить свои обязательства) торговых систем, включая банкротство организаций, обеспечивающих депозитарные и расчетные клиринговые процедуры в этих торговых системах, если открытие счетов в этих организациях и использование их для хранения ценных бумаг и денежных средств Клиента обусловлено необходимостью выполнения поручений Клиента.

30.8. Банк не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе аналитических материалов, предоставляемых Банком. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств.

30.9. При нарушении сроков в проведении расчетных операций, в том числе нарушении сроков и полноты оплаты услуг, виновная Сторона выплачивает противоположной Стороне пеню за каждый день просрочки в следующих размерах:

¨  в размере удвоенной действующей ставки рефинансирования Банка России от суммы задолженности в рублях;

¨  в размере ставки 10% (десяти процентов) годовых от суммы задолженности в иностранной валюте.

30.10. Банк несет ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств только при наличии своей вины.

30.11. Оценка иных случаев нанесения ущерба сторонами друг другу и его возмещение осуществляется в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

31. Уведомление о рисках.

31.1. Цель настоящего уведомления – предоставить Клиенту информацию о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, и предупредить о возможных потерях при осуществлении операций на фондовом рынке. Обращаем Ваше внимание на то, что настоящее уведомление не раскрывает информации обо всех рисках на рынке ценных бумаг вследствие разнообразия ситуаций, возникающих на рынке ценных бумаг. Для целей настоящей декларации под риском при осуществлении операций на рынке ценных бумаг понимается возможность наступления события, влекущего за собой потери для Клиента.

31.2. Риски классифицируются по различным основаниям:

a По источникам рисков:

-  системный риск – риск, связанный с функционированием системы в целом, будь то банковская система, депозитарная система, система торговли, система клиринга, рынок ценных бумаг как система, и прочие системы, влияющие каким-то образом на деятельность на рынке ценных бумаг. Одной из особенностей системных рисков является то, что они не могут быть уменьшены путем диверсификации. Таким образом, работая на рынке ценных бумаг, Вы изначально подвергаетесь системному риску, уровень которого можно считать неснижаемым (по крайней мере, путем диверсификации) при любых Ваших вложениях в ценные бумаги.

-  несистемный (индивидуальный) риск – риск эмитента, регуляторов рынка ценных бумаг, торговой площадки, депозитария, банка, конкретного участника рынка ценных бумаг: Клиента, брокера, доверительного управляющего, прочие. Данный вид рисков может быть уменьшен путем диверсификации.

b В группе основных рисков эмитента можно выделить:

-  риск ценной бумаги – риск вложения средств в конкретный инструмент инвестиций;

-  отраслевой риск – риск вложения средств в ценные бумаги эмитента, который относится к какой-то конкретной отрасли;

-  риск регистратора – риск вложения средств в ценные бумаги эмитента, у которого заключен договор на обслуживание с конкретным регистратором.

c По экономическим последствиям для Клиента:

-  риск потери дохода – возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю ожидаемого дохода от инвестиций;

-  риск потери инвестируемых средств – возможность наступления события, которое влечет за собой частичную или полную потерю инвестируемых средств;

d По связи Клиента с источником риска:

-  непосредственный – источник риска напрямую связан какими-либо отношениями с Клиентом;

-  опосредованный – возможность наступления неблагоприятного для Клиента события у источника, не связанного непосредственно с Клиентом, но влекущего за собой цепочку событий, которые, в конечном счете, приводят к потерям у Клиента.

e По факторам риска:

-  экономический – риск возникновения неблагоприятных событий экономического характера. Среди таких рисков необходимо выделить следующие:

-  ценовой – риск потерь от неблагоприятных изменений цен;

-  валютный – риск потерь от неблагоприятных изменений валютных курсов;

-  процентный – риск потерь из-за негативных изменений процентных ставок;

-  инфляционный – возможность потерь в связи с инфляцией;

-  риск ликвидности – возможность возникновения затруднений с продажей или покупкой актива в определенный момент времени;

-  кредитный – возможность невыполнения контрагентом обязательств по договору и возникновение в связи с этим потерь у Клиента. Например, неплатежеспособность покупателя, неплатежеспособность эмитента и т. п.

-  правовой – риск законодательных изменений (законодательный риск) - возможность потерь от вложений в ценные бумаги в связи с появлением новых или изменением существующих законодательных актов, в том числе налоговых.

-  законодательный риск – включает также возможность потерь от отсутствия нормативно-правовых актов, регулирующих деятельность на рынке ценных бумаг в каком-либо его секторе.

-  социально-политический – риск радикального изменения политического и экономического курса, особенно при смене Президента, Парламента, Правительства, риск социальной нестабильности, в том числе забастовок, риск начала военных действий.

-  операционный риск (технический, технологический, кадровый). Особой группой в операционных рисках можно выделить информационные риски, которые в последнее время приобретают особую остроту и включают в себя составляющие технического, технологического и кадрового рисков. Риск прямых или косвенных потерь по причине неисправностей информационных, электрических и иных систем, или из-за ошибок, связанных с несовершенством инфраструктуры рынка, в том числе, технологий проведения операций, процедур управления, учета и контроля, или из-за действий (бездействия) персонала.

-  техногенный риск – порождается хозяйственной деятельностью человека: аварийные ситуации, пожары и т. д.

-  природный – риск, не зависящий от деятельности человека (риски стихийных бедствий: землетрясение, наводнение, ураган, тайфун, удар молнии и т. д.).

31.3. Инвестиции Клиента в ценные бумаги посредством проведения операций купли/продажи ценных бумаг несут в себе следующие риски:

a Приобретаемые Клиентом ценные бумаги могут существенно изменяться в цене в сторону ее понижения. Убытки Клиента при этом ограничены суммой, инвестированной в указанные бумаги.

b Снижение ликвидности тех или иных ценных бумаг может не позволить Банку частично или полностью выполнить приказ Клиента на продажу или покупку ценных бумаг, какие бы цены ни были указаны в поручении Клиента.

c Существует риск потерять средства полностью или частично в результате неплатежеспособности, банкротства, иного неисполнения своих обязательств эмитентами, Торговыми системами и/или другими участниками рынка.

31.4. Операции со срочными контрактами в различных Торговых системах несут в себе следующие риски:

a Возможность потерять полностью не только первоначальный взнос, но и любые дополнительные средства, внесенные клиентом для установления и поддержания позиции на срочном рынке. Если рынок движется против выбранной позиции, то для сохранения позиции может возникнуть необходимость внесения значительной суммы дополнительных средств в короткий срок. При не внесении требуемых средств в течение предписанного времени позиция может быть ликвидирована с убытком.

b Возможность потерять полностью или частично средства в результате неплатежеспособности, банкротства или иного неисполнения своих обязательств организаторами торговли (биржей) и другими участниками рынка.

c При значительном и резком изменении цен рынок может оказаться неликвидным. В этих условиях возникнут трудности с закрытием позиций и ограничением размера предполагаемого убытка.

d Позиция типа "спрэд" может быть не менее рискованной, чем простая покупка или продажа срочного контракта.

e Низкая степень обеспечения фьючерсного контракта деньгами снижает надежность вложений и гарантии получения дохода и может привести к большим убыткам.

f Ограниченные сроком права, приобретенные по биржевым срочным сделкам (например, опционным контрактам), могут обесцениваться.

31.5. Денежные средства Клиента хранятся вместе со средствами других клиентов на счетах в Расчетных палатах ТС или на корреспондентском счете Банка в Центральном банке России.

31.6. В случае наложения ареста на денежные средства Клиента, учитываемые на счетах в Расчетных палатах ТС или на счете Банка, обращения на них взыскания по обязательствам Клиента, а также в иных предусмотренных законодательством РФ случаях, Банк обязан предоставить информацию о наличии и сумме денежных средств Клиента на счетах в Расчетных палатах ТС или на счете Банка уполномоченному государственному органу или должностному лицу по его запросу.

31.7. Учитывая вышеизложенные риски, Банк рекомендует Клиенту внимательно рассмотреть вопрос о том, являются ли риски, возникающие при проведении операций на российском фондовом рынке, приемлемыми для него с учетом инвестиционных целей и финансовых возможностей Клиента.

31.8. Данное предупреждение не имеет своей целью заставить Клиента отказаться от осуществления операций на фондовом рынке, а призвано помочь оценить риски этого вида бизнеса и со всей ответственностью подойти к решению вопроса о выборе Клиентом инвестиционной стратегии.

32. Обстоятельства непреодолимой силы

32.1. Банк или иная сторона, присоединившаяся к настоящему Регламенту, освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств, предусмотренных Регламентом, если оно явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после присоединения к настоящему Регламенту, в результате событий чрезвычайного характера, которые они не могли ни предвидеть, ни предотвратить разумными мерами. К таким обстоятельствам относятся военные действия, массовые беспорядки, стихийные бедствия, забастовки, революции, путчи, решения органов государственной и местной власти и управления, делающие невозможным исполнение обязательств, предусмотренных Регламентом. Надлежащим доказательством наличия обстоятельств будут служить свидетельства, выданные компетентными органами.

32.2. Сторона, для которой создалась невозможность исполнения обязательств, предусмотренных Регламентом, должна в трехдневный срок уведомить другую заинтересованную сторону о наступлении обстоятельств непреодолимой силы. Указанное обязательство будет считаться выполненным Клиентом, если он направит соответствующее сообщение в Банк по почте, предварительно направив копию этого сообщения в Банк по факсу. Указанное требование будет считаться выполненным Банком, если Банк осуществит такое извещение путем раскрытия данной информации на условиях раздела 34 Регламента. Указанное требование также будет считаться выполненным, если о наступлении таких обстоятельств будет объявлено в средствах массовой информации тиражом более 50 тысяч экземпляров.

32.3. Не извещение или несвоевременное извещение о наступлении обстоятельств непреодолимой силы влечет за собой утрату права ссылаться на эти обстоятельства.

32.4. После прекращения действия обстоятельств непреодолимой силы исполнение Сторонами своих обязательств в соответствии с Регламентом должно быть продолжено в полном объеме.

33. Предъявление претензий и разрешение споров

33.1. Все споры и разногласия между Банком и Клиентом по поводу предоставления Банком услуг на рынке ценных бумаг и совершения иных действий, предусмотренных настоящим Регламентом, решаются путем переговоров.

33.2. Банк принимает от Клиентов претензии по поводу неправильного исполнения поданных заявок для урегулирования путем переговоров в течение 3 (трех) рабочих дней с момента предоставления Клиенту отчета.

33.3. Если иное не предусмотрено правилами ТС, то в случае невозможности урегулирования разногласий путем переговоров, предмет спора должен быть передан в Арбитражный суд в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

34. Изменение и дополнение Регламента

34.1. Банк вправе в одностороннем порядке вносить изменения и дополнения в настоящий Регламент, в том числе изменять тарифы за оказание услуг на рынках ценных бумаг.

34.2. В случае внесения изменений или дополнений в Регламент, Банк в обязательном порядке раскрывает данную информацию на условиях раздела 34 Регламента.

34.3. Изменения и дополнения в Регламент, вносимые Банком по собственной инициативе и не связанные с улучшением условий обслуживания Клиентов или изменением действующего законодательства РФ, а также нормативных актов Банка России и правил и регламентов ТС, вступают в силу по истечении 14 (четырнадцати) календарных дней с момента их опубликования на официальном сайте Банка в Интернете, либо с даты, указанной в данных документах, но в любом случае не ранее 14 (четырнадцати) календарных дней с момента их опубликования.

34.4. Изменения и дополнения в Регламент, вносимые Банком с целью улучшения условий обслуживания Клиентов или в связи с изменением действующего законодательства РФ или иного нормативного регулирования, а также правил и регламентов ТС, вступают в силу с момента их опубликования Банком на официальном сайте Банка в Интернете либо с даты, указанной в данных документах».

34.5. В целях гарантированного обеспечения ознакомления всех лиц о внесении изменений или дополнений в Регламент, Клиент обязуется не реже двух раз в месяц самостоятельно или через своих уполномоченных сотрудников обращаться в Банк (на WWW–страницу Банка) для получения информации о возможных изменениях и дополнениях, вносимых в Регламент. Акцепт настоящего Регламента на иных условиях не допускается.

Банк не несет ответственности за возможные убытки Клиента, понесенные в связи с неисполнением последним своих обязательств, предусмотренных настоящим пунктом, при условии своевременного раскрытия информации о вносимых изменениях и дополнениях

34.6. Любые изменения и дополнения, внесенные в Регламент с соблюдением процедур настоящего Раздела, с момента вступления в силу равно распространяются на всех Клиентов, в том числе присоединившихся к Регламенту ранее даты вступления изменений в силу. В случае несогласия с изменениями или дополнениями, внесенными в Регламент Банком, Клиент вправе до вступления в силу таких изменений или дополнений расторгнуть Генеральное Соглашение (отказаться от Регламента) в порядке, предусмотренном разделом 42 Регламента.

34.7. Порядок взаимодействия на рынках ценных бумаг, установленный настоящим Регламентом, может быть дополнен двусторонним письменным соглашением.

35. Расторжение Генерального Соглашения

35.1. Любая из сторон вправе расторгнуть Генеральное Соглашение путем простого письменного уведомления противоположной Стороны не позднее 14 (четырнадцати) дней до предполагаемой даты расторжения Генерального Соглашения. Указанный в настоящем пункте срок может быть сокращен только по взаимному согласованию Сторон.

35.2. Банк имеет право расторгнуть Генеральное Соглашение с момента письменного уведомления Клиента по одной из следующих причин:

¨  реорганизация или ликвидация Банка;

¨  несвоевременность в оплате Клиентом сумм сделок, услуг Банка или сопутствующих расходов, предусмотренных Регламентом;

¨  нарушение Клиентом требований действующего законодательства РФ;

¨  несвоевременное предоставление Банку сведений, документов, предусмотренных Регламентом;

¨  невозможность для Банка самостоятельного исполнения заявок Клиента или иных обязательств, предусмотренных Регламентом, по причине ликвидации, отзыва соответствующих лицензий, решения государственных либо судебных органов РФ или иным причинам;

¨  нарушение Клиентом своих обязательств по Генеральному Соглашению, а также любых иных требований настоящего Регламента.

35.3. Генеральное Соглашение будет считаться расторгнутым только после надлежащего исполнения Сторонами своих обязательств, в том числе обязательств по ранее совершенным сделкам и операциям, а также оплаты необходимых расходов и услуг Банка, предусмотренных настоящим Регламентом во исполнение Генерального Соглашения.

35.4. До расторжения Генерального Соглашения Клиент должен направить Банку инструкции (поручения) в отношении ценных бумаг и денежных средств, учитываемых на счетах в составе инвестиционного счета Клиента. До получения таких инструкций Банк осуществляет ответственное хранение указанных ценных бумаг и денежных средств за вознаграждение, предусмотренное публичными тарифами Банка.

35.5. До погашения Клиентом своих обязательств, предусмотренных Регламентом, Банк вправе, для защиты собственных интересов, удерживать ценные бумаги Клиента.

36. Список приложений

Приложение 1.  Условия осуществления депозитарной деятельности

Приложение 2.  Заявление на комплексное обслуживание на рынке ценных бумаг

Приложение 3.  Тарифы на обслуживание на рынках ценных бумаг

Приложение 4.  Анкета Клиента физического лица

Приложение 5.  Анкета Клиента юридического лица

Приложение 6.  Заявление на присоединение к «Условиям осуществления депозитарной деятельности

Приложение 7.  Уведомление о рисках, возникающих при работе на рынках ценных бумаг и срочном рынке и при учете денежных средств Клиента у Банка

Все указанные приложения к настоящему Регламенту являются его неотъемлемой частью.