Базовый учебно-методический комплекс (стр. 1 )

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ФЕДЕРАЛЬНОЕ ГОСУДАРСТВЕННОЕ АВТОНОМНОЕ ОБРАЗОВАТЕЛЬНОЕ

УЧРЕЖДЕНИЕ ВЫСШЕГО ПРОФЕССИОНАЛЬНОГО ОБРАЗОВАНИЯ

«ЮЖНЫЙ ФЕДЕРАЛЬНЫЙ УНИВЕРСИТЕТ»

ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЙ ИНСТИТУТ В Г. ТАГАНРОГЕ

«УТВЕРЖДАЮ» Декан ФУЭС _______________________ _______________________ «____»_____________2010 г.

БАЗОВЫЙ

УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКИЙ

КОМПЛЕКС

Образовательной профессиональной программы (ОПП) экономиста-менеджера по дисциплине «Банковские услуги предприятиям»

Факультет УЭС

Выпускающая кафедра по ОПП Экономика

Учебно-методический комплекс составил: К. э.н., доцент каф. экономики _____________________________________

Учебно-методический комплекс Утвержден на заседании кафедры «____» ______________ 2010 г. Зав. кафедрой ___________________________

Таганрог

2010 г.

СОДЕРЖАНИЕ

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА 3

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ План УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ 5

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ План ЛЕКЦИОННЫХ ЗАНЯТИЙ 6

ЭКСПЕРТИЗА УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ 12

УЧЕБНЫЕ МОДУЛИ ДИСЦИПЛИНЫ 14

ТЕМАТИКА и СТРУКТУРА ИНДИВИДУАЛЬНЫХ РАБОТ 82

ПРИМЕРНЫЙ ПЕРЕЧЕНЬ ЭКЗАМЕНАЦИОННЫХ ВОПРОСОВ 84

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА

Курс «Банковские услуги предприятиям» является продолжением теоретического учебного курса «Финансы и кредит», имеет практическую направленность и способствует формированию компетенций, соответствующих как фундаментальной ориентированности образовательного процесса, так и требованиям современного академического сообщества и работодателей.

В соответствии с учебным планом изучение данной дисциплины предполагается студентами 4 курса очной формы обучения по специальности 080502 – «Экономика и управление на предприятиях (машиностроения и приборостроения)». На освоение курса отводится 36 часов аудиторной работы, предполагающей проведение занятий в лекционно-практической форме.

Изучение дисциплины «Банковские услуги предприятиям» базируется на знаниях, полученных студентами после изучения таких курсов, как «Высшая математика», «Правоведение», «Экономическая теория», «Финансы и кредит», «Мировая экономика», «Анализ и диагностика финансово-хозяйственной деятельности предприятия», «Статистика» и др. В свою очередь знания, полученные в процессе изучения курса «Банковские услуги предприятиям», используются в учебном процессе в рамках следующих дисциплин: «Менеджмент», «Разработка управленческого решения», «Моделирование экономических процессов», «Экономическая оценка инвестиций», «Планирование на предприятии» и др.

Целью дисциплины является изучение теоретических и практических основ функционирования банковской системы в РФ, методов и инструментов денежно-кредитного регулирования, а также механизмов осуществления основных банковских операций и услуг.

Задачи изучения дисциплины.

В результате изучения дисциплины «Банковские услуги предприятиям» студенты должны:

-  иметь комплексное представление о банковской системе РФ;

-  знать структуру современного банковского законодательства;

-  иметь представление о нормативно-правовых, организационно-экономических и финансовых основах деятельности коммерческого банка;

-  разбираться в классификации кредитных институтов в зависимости от спектра оказываемых услуг и выполняемых операций;

-  уметь идентифицировать основные банковские продукты и услуги (кредитные, депозитные, комиссионно-посреднические и др.), а также знать их сущностные особенности;

-  ориентироваться в организационно-экономических и финансовых механизмах осуществления основных банковских операций;

-  уметь проводить укрупненный анализ финансовой устойчивости отдельных кредитных учреждений;

-  демонстрировать способность анализа целесообразности использования той или иной банковской услуги в зависимости от потребностей и финансово-экономического состояния предприятия;

-  демонстрировать навыки использования полученных знаний при формировании финансовой стратегии предприятия;

-  иметь представление о системе государственного регулирования и надзора за деятельностью кредитных учреждений в РФ и др.

Литература к курсу рекомендуется в разделе Учебно-методический план лекций.

Заявленные цель и задачи определяют форму изучения данного курса, методы работы со студентами. Курс «Банковские услуги предприятиям» предполагает проведение занятий лекционно-практической направленности. Итоговая форма контроля по курсу – зачет.

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ План УЧЕБНОЙ ДИСЦИПЛИНЫ

№	ТЕМА	Лекции	Практические занятия	Всего часов
1	Банки и банковская система	2	1	3
2	Кредитные учреждения зарубежных стран, Банк России	1	–	1
3	Коммерческий банк как основной институт финансовой системы	2	2	4
4	Формирование банком кредитной политики	2	4	6
5	Лизинг	1	1	2
6	Общая характеристика рынка ценных бумаг	2	2	4
7	Собственные ценные бумаги коммерческого банка	1	1	2
8	Векселя и система вексельного обращения	2	2	4
9	Система денежных расчетов	2	4	6
10	Валютные операции коммерческого банка	2	–	2
	Зачет	2
	Итого:	36

УЧЕБНО-ТЕМАТИЧЕСКИЙ План ЛЕКЦИОННЫХ ЗАНЯТИЙ

Тема 1. Банки и банковская система

Лекция 1. Структура финансового рынка. Банковская система. Сущность банков, их роль и место в рыночной экономике. Центральный банк.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

3.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

4.  Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. .- 7-е изд., перераб. и доп.- М.: Кнорус, 2009.

5.  Сысоева деятельности центрального банка: Учебное пособие и практикум. - Воронеж: Изд-во ВГУ, 20с.

6.  , , Мамонова деятельности центрального банка: учебник. – М.: Кнорус, 2007.

Тема 2. Кредитные учреждения зарубежных стран, Банк России

Лекция 2. Общие положения о деятельности ЦБ РФ. Организационная структура и структура управления ЦБ РФ. Закон о Центральном банке России. Денежно-кредитное регулирование банковской деятельности.

Литература:

1.  Федеральный закон от 01.01.2001 № 86-ФЗ (ред. от 01.01.2001) «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

2.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

3.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

4.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

5.  Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. .- 7-е изд., перераб. и доп.- М.: Кнорус, 2009.

6.  Сысоева деятельности центрального банка: Учебное пособие и практикум. - Воронеж: Изд-во ВГУ, 20с.

7.  , , Мамонова деятельности центрального банка: учебник. – М.: Кнорус, 2007.

Тема 3. Коммерческий банк как основной институт финансовой системы

Лекция 3. Коммерческие банки в современной банковской системе. Система управления и организационная структура коммерческого банка. Политика поддержания рациональной структуры активов и пассивов банка. Баланс Банка и методы его анализа.

Литература:

1.  Федеральный закон от 01.01.2001 № 395-1 (ред. от 01.01.2001) «О банках и банковской деятельности».

2.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

3.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

4.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

5.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

6.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

7.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

8.  Время банков: прошлое, настоящее, будущее (опыт зарубежных стан). Книга 1,2 / . – М., Академцентр, 2008.

9.  Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. .- 7-е изд., перераб. и доп.- М.: Кнорус, 2009.

Тема 4. Формирование банком кредитной политики

Лекция 4. Сущность и функции кредита. Формы банковского кредитования. Кредитный риск: основные способы минимизации. Кредитный механизм. Процесс кредитования и кредитная политика.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

Тема 5. Лизинг

Лекция 5. Лизинговая деятельность: сущность, объекты и субъекты. Виды лизинга и механизм лизинговых сделок. Основные преимущества лизинга. Кредитование и лизинг. Договор лизинга.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

6.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

Тема 6. Рынок ценных бумаг

Лекция 6. Структура рынка ценных бумаг. Виды ценных бумаг. Участники рынка ценных бумаг. Деятельность банка на рынке ценных бумаг.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

6.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

Тема 7. Собственные ценные бумаги коммерческого банка

Лекция 7. Собственные ценные бумаги коммерческого банка. Эмиссия собственных долговых обязательств банка. Выпуск акций как источник формирования собственных средств. Векселя и система вексельного обращения. Характеристика и классификация векселей. Основные виды операций с векселями.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

6.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

Тема 8. Векселя и система вексельного обращения

Лекция 8. Характеристика и классификация векселей. Основные виды операций с векселями.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

6.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

Тема 9. Система безналичных денежных расчетов

Лекция 9. Механизм организации безналичных расчетов. Формирование системы межбанковских расчетов. Действующие формы безналичных расчетов.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

6.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

Тема 10. Валютные операции коммерческого банка

Лекция 10. Сущность и основные виды валютных операций. Порядок открытия и ведение валютных счетов юридических лиц в учреждениях КБ. Валютные кредиты и формирование кредитных отношений в иностранной валюте под залог. Валютные операции КБ: купля-продажа и обмен на внутреннем рынке.

Литература:

1.  , и др. Банки и банковское дело: Учебник для вузов. 2-е изд. – СПб.: Питер, 2007.

2.  Банковское дело: (учеб. пособие) / , . – 5-е изд., перераб. – М.: Омега – Л, 2007.

3.  Банковское дело: Учеб. пособие / под ред.: , . - Санкт-Петербург: Питер, 2009. – 400 с.

4.  Банковское дело: Учебник. – 2-е изд., перераб. и доп. / Под ред. . – М.: Финансы и статистика, 2005. – 672 с.

5.  Банковское дело: экспресс-курс: Учеб. пособие для студ, обуч. по спец. «Финансы и кредит»/ Фин. акад. при Правительстве РФ; ред. . - 3-е изд., перераб. и доп.. - Москва: КноРус, 2009. – 352 с.

6.  Боровская  услуги предприятиям: Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 19 с.

ЭКСПЕРТИЗА УЧЕБНОЙ ПРОГРАММЫ

№	Раздел, тема, вопрос	Р/К	Т/Р	В/Т	КВ
Р1		20
Т1	Банки и банковская система	10
В1	Структура финансового рынка. Банковская система	15	1,08
В2	Сущность банков, их роль и место в рыночной экономике	40	2,88
В3	Центральный банк	45	3,24
Т2	Кредитные учреждения зарубежных стран, Банк России	45
В1	Общие положения о деятельности ЦБ РФ	20	8,64
В2	Организационная структура и структура управления ЦБ РФ	10	4,32
В3	Законодательное обеспечение деятельности Центрального банка РФ	35	15,12
В4	Денежно-кредитное регулирование банковской деятельности	35	15,12
Т3	Коммерческий банк как основной институт финансовой системы	45
В1	Коммерческие банки в современной банковской системе	20	8,64
В2	Система управления и организационная структура коммерческого банка	20	8,64
В3	Политика поддержания рациональной структуры активов и пассивов банка	20	8,64
В4	Баланс Банка и методы его анализа	40	17,28
Р2		30
Т1	Формирование банком кредитной политики	50
В1	Сущность и функции кредита. Формы банковского кредитования	35	12,6
В2	Кредитный риск: основные способы минимизации	20	7,2
В3	Кредитный механизм. Процесс кредитования и кредитная политика	45	16,2
Т2	Лизинг	50
В1	Лизинговая деятельность: сущность, объекты и субъекты	15	7,2
В2	Виды лизинга и механизм лизинговых сделок	35	16,8
В3	Основные преимущества лизинга. Кредитование и лизинг	15	7,2
В4	Договор лизинга	35	16,8
Р3		20
Т1	Общая характеристика рынка ценных бумаг	50
В1	Структура рынка ценных бумаг	10	4,8
В2	Виды ценных бумаг	35	16,8
В3	Участники рынка ценных бумаг	20	9,6
В4	Деятельность банка на рынке ценных бумаг	35	16,8
Т2	Собственные ценные бумаги коммерческого банка	35
В1	Эмиссия собственных долговых обязательств банка	50	12
В2	Выпуск акций как источник формирования собственных средств	50	12
Т3	Векселя и система вексельного обращения	65
В1	Характеристика и классификация векселей	50	15,6
В2	Основные виды операций с векселями	50	15,6
Р4		30
Т1	Система денежных расчетов	50
В1	Механизм организации безналичных расчетов	20	4,8
В2	Формирование системы межбанковских расчетов	15	3,6
В3	Действующие формы безналичных расчетов	65	15,6
Т2	Валютные операции коммерческого банка	50
В1	Сущность и основные виды валютных операций	10	3,2
В2	Порядок открытия и ведение валютных счетов юридических лиц в учреждениях КБ	40	12,8
В3	Валютные кредиты и формирование кредитных отношений в иностранной валюте под залог	20	6,4
В4	Валютные операции КБ: купля-продажа и обмен иностранной валюты на внутреннем валютном рынке в РФ	30	9,6

Если комбинаторная весомость вопроса превышает 15, то он приобретает статус структурного элемента. В нашем случае этому требованию удовлетворяют 9 учебных элемента, комбинаторная весомость которых выделена в бланке экспертизы.