Газета «Известия» (московский выпуск) 13.08.2012. На таможне вскрыли гигантскую недостачу

Газета «Известия» (московский выпуск) 13.08.2012

На таможне вскрыли гигантскую недостачу

На таможне вскрыли гигантскую недостачу Депутат Госдумы от Народного фронта Илья Костунов направил запрос руководителю ФТС Андрею Бельянинову с требованием проверить информацию о возможном занижении некоторыми участниками внешнеэкономической деятельности (ВЭД) таможенной стоимости фотополимерных пластин, используемых для полиграфических целей. Да и по другим группам товаров могут быть выявлены недоплаты в миллиарды рублей, допускает депутат.

По данным Ильи Костунова, 20 компаний - импортеров фотополимерных пластин с января 2011-го по май 2012 года занижали таможенную стоимость, в результате чего бюджет недополучил более 188 млн рублей. Таможенная стоимость - это стоимость товара, определяемая для исчисления таможенных платежей - пошлин, сборов, акцизов, НДС.

- Ко мне обратились компании-импортеры, которые честно платят взносы и возмущаются, что их конкуренты получают необоснованные преимущества. Я провел анализ, и данные подтвердились, - рассказывает депутат Костунов.

"Честно" - это согласно нормам, установленным письмом № 01-06/13755 "О контроле таможенной стоимости отдельных товаров", выпущенным в 2003 году Государственным таможенным комитетом. В данном письме приведены список производителей фотополимерных пластин и ориентировочная таможенная стоимость рассматриваемых товаров - от $40 до $60 и выше за 1 кв. м. С 2003 года цены на данную группу товаров не менялись. Согласно данным из базы "Выборка по импорту в РФ фотополимерных пластин с января 2011-го по май 2012 года", за указанный период 20 импортеров продукции компаний Kodak, Macdermid, Pasaflex и других декларировали товары по заниженной стоимости. Их возможные недоплаты составляют от 154 тыс. рублей до почти 49,9 млн рублей.

- Либо в ФТС мне ответят, что данное письмо недействительно и не обязательно декларировать стоимость, указанную в нем, - говорит Костунов. - Тогда ситуация на рынке поменяется, все начнут декларировать меньше, и государство будет получать меньше сборов. Либо ФТС потребует доплаты с компаний, занижающих таможенную стоимость. Для всех участников ВЭД должны быть установлены единые правила.

В базе нормативных документов письмо помечено как действующее. Значит, на каких-то таможнях оно игнорируется. Возможно, у отдельных сотрудников таможни есть причины для такой близорукости, допускает депутат.

- Не обязательно в данном случае речь идет об экономическом преступлении, возможно, это просто бюрократическая неувязка, из-за которой бюджет недополучает сотни миллионов рублей, - говорит Костунов. - Если выяснится, что ФТС издала непубличный документ, позволяющий некоторым участникам ВЭД платить меньше, то таможенники будут отвечать по административному законодательству.

В ФТС отрицают, что издавали какие-то особые документы для отдельных участников ВЭД.

- ФТС не издает таких документов, в нашу компетенцию входит контроль за достоверность декларирования товаров. При выявлении случаев неправильно указанной таможенной стоимости при корректировках компании обязаны доплатить, - сказали в пресс-службе ФТС.

Согласно ст. 16.2 Кодекса об административных правонарушениях (КоАП), недостоверное декларирование товаров влечет наложение штрафа на граждан и юрлиц в размере от одной второй до двукратного размера стоимости товаров, должностным лицам грозит штраф в 10-20 тыс. рублей.

Илья Костунов готов направлять подобные запросы и по другим группам товаров.

- Возможно, это только вершина айсберга и по другим группам товаров государство теряет миллиарды, - говорит он.

Дина Ушакова, Анастасия Новикова

Газета «Российская бизнес-газета» 14.08.2012

Инвесторы разбегаются

Резиденты Калининградской ОЭЗ отказываются от своих планов  

За шесть лет существования Особой экономической зоны в Калининградской области (в новой редакции закона об ОЭЗ) из 116 резидентов выбыли 24. Причины разные: недостаток средств, изменение инвестпроектов, невыполнение условий декларации, невозможность подключиться к сетям, по суду, из-за ликвидации предприятия.  

Массовый исход пришелся на годы и на 2011-й. В первую волну большинство предприятий отказывались от титула "особистов" по собственному заявлению. В региональном министерстве по промышленной политике, развитию предпринимательства и торговли этот факт объясняют недооценкой бизнесменами своих финансовых возможностей. Предпринимательская деятельность сопряжена с высокими рисками, многие из которых трудно оценить заранее.  

К тому же на проектирование объекта, прохождение всевозможных инстанций, получение необходимых согласований и разрешительных документов на строительство уходит не один год. За это время может произойти все что угодно, например, смениться собственник. Как это случилось с агропромышленной компанией, которая намеревалась возвести комплекс по выпуску мясных полуфабрикатов с заявленным объемом инвестиций свыше 800 млн рублей. Пришел новый владелец и предложил новую концепцию развития бизнеса.  

Аналогичная участь постигла и фирму, инициировавшую проект по строительству сахаро-рафинадного завода по переработке тростникового сахара-сырца. После смены состава акционеров приостановилось финансирование, бизнес-план был отложен.  

Империя цветов (тепличный комплекс по выращиванию цветов) не появилась в области из-за отсутствия необходимых энергомощностей. Неразвитость инфраструктуры сгубила на корню не только цветочную плантацию, но и заморозила мечты крупного калининградского предприятия с хорватским капиталом о строительстве первой в России птицефабрики по выращиванию кур для промышленной переработки. Этот объект включен в перечень приоритетных инвестпроектов в СЗФО и утвержден правительством РФ 7 февраля 2012 года. Еще раньше он был одобрен Минсельхозом России для софинансирования. Инвестору, уже вложившему несколько миллионов долларов в проектирование и землю, нужно теперь строить ЛЭП.  

- Тех, кто подобные преграды преодолеет и построит завод, ждет следующий этап испытаний, связанный с таможенным оформлением ввозимых в эксклав материалов для производства и вывозом готовой продукции в Россию или в страны ЕС, - говорит исполнительный директор Ассоциации иностранных инвесторов Калининградской области Олег Скворцов. - Из-за загруженности терминалов на границе скапливаются очереди фур. Производителям замороженных полуфабрикатов и прочего скоропорта  грозят огромные убытки.  

Вопреки расхожему мнению, российский эксклав, лежащий под боком у Европы, не является выгодным объектом размещения капиталовложений. В этом убеждаются инвесторы, прельстившиеся льготами ОЭЗ. По словам Олега Скворцова, все надежды на новый закон о Калининградской области, проект которого сейчас разрабатывается региональным правительством. В законопроекте заложены приемлемые правила для развития экономики самого западного региона с учетом его специфики.  

Галина Белоглазова, Калининградская область

Газета «Российская Бизнес-газета» 15.08.12

Декларация в нокауте

Оборудование для выставок можно будет вывозить без декларации

С 15 августа для предпринимательского сообщества, театральных и музыкальных коллективов, спортивных организаций, журналистов и многих других отпадает необходимость при временном вывозе определенных товаров и оборудования оформлять таможенную декларацию на товары.

Согласно решению коллегии Евразийской экономической комиссии, с 15 августа 2012 года вступают в силу изменения в Инструкцию о порядке использования транспортных (перевозочных), коммерческих и (или) иных документов в качестве декларации на товары, в соответствии с которыми в государствах — членах Таможенного союза, присоединившихся к таможенным конвенциям АТА, таможенное декларирование товаров, на которые распространяются эти конвенции, может осуществляться по выбору декларанта с применением в качестве декларации на товары карнета АТА.

Это событие приобретает особое значение в преддверии Универсиады в Казани и Олимпиады в Сочи, поскольку, как показывает практика, во время проведения крупных международных спортивных мероприятий более половины спортинвентаря ввозится по карнетам АТА.

Карнет АТА — международный таможенный документ, заменяющий таможенные декларации и позволяющий осуществлять упрощенное и ускоренное оформление временного ввоза и вывоза товаров для проведения выставок и ярмарок, перемещения через границу товарных образцов, профессионального оборудования и др. Система АТА дает ряд неоспоримых преимуществ для предпринимателей. Это ускоренное и более дешевое таможенное оформление временно ввозимых товаров, которое сводится к тому, что сотрудник таможни делает специальные отметки на корешке соответствующего листа карнета, оставляя себе отрывной ваучер, отсутствие необходимости предоставлять в качестве обеспечения уплаты таможенных платежей различные залоги, депозиты, банковские гарантии и т. п., поскольку сам карнет является международной гарантией.

Система АТА значительно снижает объем административной работы таможенных органов и практически к нулю сводит риски, связанные с неуплатой таможенных платежей в случае нарушения режима временного ввоза.

Вадим Чубаров

РИА «Fishnews» 16.08.12

Рыбные импортеры обкатывают новую схему таможенного оформления

Осенью прошлого года Федеральная таможенная служба сделала шаг навстречу импортерам, утвердив специальный порядок осуществления таможенных процедур в отношении ввозимых в Российскую Федерацию рыбы и морепродуктов. Эксперимент стартовал летом 2012 г.: первые три компании – участники ВЭД подали заявки на оформление импортной рыбопродукции в режиме «зеленого коридора». В чем смысл нововведения, какие преимущества новый порядок дает законопослушному бизнесу и каких результатов от него ожидают на таможне, РИА ***** рассказал начальник Главного управления организации таможенного оформления и контроля ФТС .

– Владимир Владимирович, Федеральная таможенная служба выпустила приказ, позволяющий упростить и ускорить процедуры таможенного контроля при импорте рыбы и морепродуктов. Чем руководствовалась ФТС, принимая решение об открытии «зеленого коридора» для этих товарных групп? В процессе подготовки приказа учитывалось мнение бизнес-сообщества?

– Решение принималось в связи с необходимостью развития российской рыбной отрасли и в рамках реализации отраслевого принципа категорирования субъектов ВЭД. В целях обеспечения принципа выборочности таможенного контроля, а также сокращения времени осуществления таможенных процедур и операций приказом ФТС России от 22 июня 2011 г. № 000 была создана Рабочая группа по рассмотрению вопросов особенностей применения таможенных процедур в отношении продукции рыбного промысла. В ее состав вошли представители различных структурных подразделений ФТС России, Ассоциации производственных и торговых предприятий рыбного рынка и ряда организаций рыбной отрасли.

На заседаниях рабочей группы обсуждались вопросы, касавшиеся соответствия импортеров рыбной продукции установленным критериям для принятия решения об определении степени выборочности применения мер по минимизации рисков в отношении перемещаемых товаров (критериям для включения в «зеленый сектор»).

Результатом совместных мероприятий явилось утверждение приказа ФТС России от 17 октября 2011 г. № 000 «Об утверждении Временного порядка действий должностных лиц таможенных органов при сборе и обработке информации для определения степени выборочности применения мер по минимизации рисков в отношении лиц, осуществляющих ввоз товаров, классифицируемых в группе 03, товарных позициях 1604, 1605, субпозиции 1ТН ВЭД ТС».

– Что представляет собой Временный порядок какие преимущества получают импортеры от его применения?

– В отношении импортеров рыбной продукции применяется упрощенный порядок проведения таможенного контроля, заключающийся в неприменении отдельных мер по минимизации рисков (таможенный досмотр товаров, принятие структурными подразделениями таможни решения при проверке таможенной декларации). Указанная технология направлена на облегчение прохождения таможенных формальностей для добросовестных участников внешнеэкономической деятельности.

ФТС России проводит анализ деятельности субъектов ВЭД на их соответствие критериям, установленным пунктом 5 Временного порядка. Основанием для таких действий может стать обращение предприятия в ФТС России с соответствующей просьбой (пункт 6 Временного порядка). Затем следует процедура сбора и анализа информации о деятельности заявителя для определения степени выборочности применения мер по минимизации рисков в отношении перемещаемых им товаров.

– С какого момента начнет работать Временный порядок и на территории каких регионов?

– Временный порядок применяется с момента вступления в силу приказа ФТС России № 000 – с 17 октября 2011 г. В соответствии с приложением № 2 указанного приказа на практике данная технология внедрена в виде эксперимента в регионе деятельности Северо-Западного таможенного управления. Могу сказать, что распоряжением от 5 июля 2012 г. № 000 первое решение о выборочном контроле принято в отношении трех компаний-импортеров рыбной продукции.

По окончании срока Временного порядка с учетом результатов эксперимента ФТС России будет проработан вопрос о целесообразности его применения во всех таможенных органах Российской Федерации на постоянной основе.

– Насколько строгими будут требования, предъявляемые к участникам ВЭД, которые пожелают воспользоваться упрощенным порядком таможенного контроля?

– Решение о применении упрощенного порядка прохождения таможенных формальностей в отношении добросовестных субъектов ВЭД принимается в случае их соответствия всем критериям, указанным в пункте 5 Временного порядка. Подчеркиваю, что речь идет только об импортерах рыбы и морепродуктов – доля этих товарных групп должна составлять не менее 80% в общем объеме грузов, ввозимых компанией. В числе других требований – минимальное количество товара, ввезенного за предшествующий период, оборот предприятия, отсутствие задолженностей перед бюджетом, наличие рекомендации от некоммерческого отраслевого объединения, хорошая история внешнеторговой деятельности, прозрачность бухгалтерской отчетности.

Дополнительная информация о документах, необходимых для проведения анализа, и образец формы обращения находятся на официальном интернет-сайте ФТС России в разделе «Информация для участников ВЭД».

– Как не допустить злоупотреблений со стороны импортеров, в отношении которых применяется упрощенная система контроля? И как будет реагировать ФТС, если такие нарушения все же будут выявлены?

– Необходимо отметить, что к товарам, перемещаемым лицами, в отношении которых принято решение об определении степени выборочности мер по минимизации рисков, другие меры применяются с использованием генератора случайных чисел (пункт 3 Временного порядка).

В случае выявления фактов несоответствия деятельности импортера критериям включения в «зеленый сектор» (наличии информации у таможенных органов Российской Федерации, подтверждающей одно из оснований, указанных в пункте 18 Временного порядка) решение об упрощенном порядке проведения таможенного контроля в его отношении отменяется. Повторно обратиться в ФТС России с просьбой рассмотреть вопрос о сборе и анализе информации и принятии такого решения компания сможет не раньше чем через год.

Анна ЛИМ

ИА «ПРАЙМ» 16.08.12

Таможня РФ, возможно получит возможность передавать Росимуществу конфискат без решения суда

Правительство РФ на заседании в четверг обсудит вопрос о наделении таможенных органов полномочиями передавать Росимуществу конфискованные вещи для обращения их в госсобственность напрямую - без решения суда, говорится в повестке заседания.

"Законопроектом предусматривается внесение изменение наделяющего таможенные органы, осуществившие изъятие при производстве по делу об административном правонарушении вещи, явившейся орудием совершения или предметом административного правонарушения, ответственность за которое предусмотрена главой 16 КоАП, полномочиями передавать ее непосредственно в Росимущество для обращения в государственную собственность", - говорится в повестке.

Согласно действующему законодательству для передачи таможенными органами конфиската Росимуществу необходимо решение суда.

ИИ «Фонтанка. fi» 20.08.12

Грузовой трафик на российско-финляндской границе... растет

Грузооборот объединенного порта Хамина - Котка за 7 месяцев 2012 года снизился на 12,3% по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Традиционно он был основным пунктом перевалки грузов, предназначенных для России, и, как ранее в интервью "Фонтанке. fi" сообщил руководитель портовой ассоциации Финляндии, теряет часть трафика из-за того, что в Ленинградской области набирает мощность порт Усть-Луга.

Казалось бы, чем меньше российского транзита идет через порт Хамина - Котка, тем меньше должны быть грузовые очереди на российско-финляндской границе. Однако цифры свидетельствуют об обратном.

По всем трем основным погранпунктам месячный трафик вырос за год примерно на 2 тыс. автомобилей. Вот данные финского транспортного агентства (liikennevirasto. fi):

В июле 2012 года через Брусничное (Нуйямаа) в Россию въехало 8239 грузовиков (и 51, 2 тыс. легковых автомобилей), через Светогорск (Иматра) в Россию прошло 4676 грузовиков, а через Торфяновку (Ваалимаа) - 16,6 тыс. грузовиков.

Для сравнения: в июле 2011 года 6884 грузовика прошло в сторону России через Светогорск (Иматра), 7151 — через Брусничное (Нуйямаа) (при этом Брусничное пропустило 51 тыс. легковых автомобилей и мини-грузовиков), Торфяновка (Ваалимаа) пропустила в Россиюгрузовиков (и 37 тыс. легковых автомобилей).

Эти показатели ниже, чем данные за 2008 год (именно тогда был достигнут максимум в объемах российско-финляндских грузоперевозок, а очереди из фур на границе исчислялись километрами). В июле 2008 года трафик на российско-финляндской границе Светогорск (Иматрагрузовиков в Россию, Торфяновка (Ваалимаа) пропустила в Россию 19,5 тыс. грузовиков, 15 тыс. грузовиков в Россию прошло через Брусничное.

И все-таки в краткосрочном периоде объем грузоперевозок растет, и особенно сильно растет грузопоток через Светогорск. Почему?

По словам Константина Шаршакова, заместителя руководителя филиала Ассоциации международных автомобильных перевозчиков по Северо-Западу России (АСМАП), в настоящее время через пункт пропуска Светогорск - Иматра следует больше грузовиков, чем в «пиковом» 2008 году. Основной груз, следующий через Иматру, — это лес и продукция из древесины. К 2012 году стабилизировались перевозки лесных грузов, при этом грузопотоки идут в обе стороны — из России вывозят сырье, в Россию ввозят продукты деревообработки. (Напомним, перебои в российско-финляндской торговле древесиной начались после 2006 года, когда наша страна объявила о планах по пошаговому подъему вывозных пошлин на бревна, пошлины планировалось довести до запретительных. Таким образом Россия рассчитывала снизить вывоз сырья в Суоми. - "Фонтанка. fi").

Грузовой трафик на границе растет и благодаря тому, что в Россию ввозится все больше товаров финского производства. В частности, из Финляндии импортируется достаточно много строительных товаров.

Финские товары ввозятся через все три пункта пропуска, причем водителю фуры в ряде случаев проще сделать небольшой крюк до Иматры, чем стоять в очереди на Торфяновке: к примеру, если груз вывозится с предприятия, расположенного на км в глубь Финляндии. «Отклонение накм — это не страшно», - говорит К. Шаршаков.

Что же касается традиционного транзита, следующего по маршруту Котка — Торфяновка — пункт назначения в России, то он хоть и снижается, но полностью иссякнет не скоро: грузы, требующие деликатного обращения, включая и продукты питания, и легко бьющиеся товары, через Усть-Лугу ввозить не всегда целесообразно из-за плохого качества автомобильных подходов, считает К. Шаршаков: «Я этим летом ездил в этот порт на легковом автомобиле, чуть там колесо не потерял...»

В целом же через Финляндию в Россию можно было бы завозить и больше грузов, если бы не ограничения, возникающие из-за работы таможни: по подсчетам специалистов АСМАП, в 2007 — 2008 годах (период, когда объем грузоперевозок на российско-финляндской границе достиг максимума) пропускная способность пункта пропуска Валимаа - Торфяновка составляла грузовых автомобилей в сутки, в настоящее время —

Анна Нежинская

Газета «Российская бизнес-газета» 21.08.2012

Проверка на зрелость

Послезавтра, 23 августа, Россия вступает в ВТО. Это открывает перед бизнесом Таможенного союза множество новых возможностей защиты своих интересов во внутренней и внешней торговле.

Сегодня компании-экспортеры часто лишены доступа на конкретные зарубежные рынки. Заградительные пошлины, технические регламенты или квоты фактически вводят запрет на наши товары. Став членом ВТО, Россия при участии ЕЭК сможет добиться их отмены и предотвратить введение новых мер в дальнейшем.

На внутреннем рынке ТС уже мы сегодня боремся с демпингом, злоупотреблениями субсидиями и другими проявлениями недобросовестной конкуренции со стороны иностранных компаний. Сейчас мы готовим еще около десяти расследований подобного рода.

Кроме того, нормы и правила ВТО обязывают таможенные и контрольные службы переходить на новые стандарты работы. ВТО требует более эффективной конкуренции юрисдикций. Новые стандарты работы снизят давление на законопослушные компании и усложнят жизнь серым импортерам и контрабандистам.

Не стоит забывать, что новая редакция Единого таможенного тарифа, которая вступит в силу с 23 августа, обеспечивает существенную тарифную защиту чувствительным товарам. Хотя средневзвешенная ставка тарифа и снизилась с 9,6% до 7,8%, это снижение с лихвой перекрывается колебаниям валютного курса. Так, с мая по август рубль ослаб примерно на 8%, что кратно превышает эффект от снижения ставки тарифа. Кроме того, условия вступления России в ВТО и разработанный российским правительством комплекс мер обеспечивают очень серьезную поддержку чувствительным отраслям, таким как автопром и сельское хозяйство.

Разумеется, нельзя игнорировать тот факт, что открытие собственного рынка на фоне глобальных кризисных явлений подвергает и правительство, и бизнес-сообщество двойной проверке на зрелость и способность грамотно распорядиться преимуществами своего положения. Иностранные компании крайне заинтересованы в завоевании нового рынка для своей продукции и готовы приложить максимум усилий, в том числе используя вступление России в ВТО.

Андрей Слепнев, министр по торговле Евразийской экономической комиссии (ЕЭК)

Газета «Российская газета» 21.08.2012

Тайны банка больше нет

Финансовые операции физических лиц станут доступны налоговикам За отмывание "грязных" денег при налоговых и таможенных преступлениях у граждан, физических лиц, будут конфисковывать имущество, деньги и ценности. А за легализацию доходов, полученных в результате уклонения от уплаты налогов, им светит уголовная статья.

До сих пор этот состав преступления был исключен из Уголовного кодекса. За ужесточение наказания выступает Росфинмониторинг. Ведомство разработало целый пакет радикальных и масштабных "антиотмывочных" поправок, меняющих нормы Уголовного, Налогового, административного кодексов и ряд ключевых законов. Документ опубликован на сайте министерства экономического развития для публичного обсуждения. До 30 августа эксперты могут высказать по нему замечания. Затем законопроект будет направлен в правительство и в Госдуму. Большинство новаций нового закона должно вступить в силу сразу после опубликования. Например, одно из ключевых изменений, которые ожидают граждан-физических лиц - это отмена запрета на банковскую тайну. Финразведчики предлагают обязать кредитные организации в течение трех дней предоставлять налоговым органам по их запросам информацию о движении денег по счетам и вкладам, включая электронные переводы физлиц, в отношении которых проводится налоговая проверка и которые задолжали налоги.

Таким образом налоговые органы получат доступ к счетам и вкладам любого клиента банка. Налоги в бюджет будут взыскиваться быстрее и в полном объеме. Сейчас у налоговиков таких рычагов нет. По Налоговому кодексу банки вправе предоставлять налоговикам информацию только о счетах юридических лиц или индивидуальных предпринимателей.

По мнению финансового консультанта юридической компании "Налоговик" Ирины Сидоровой, если статья 26 "О банковской тайне" "вскроет" безналичное обращение денег физлиц, которое сегодня находится под неприкосновенной правовой защитой, то это может выйти боком российским банкам - граждане либо будут стремиться хранить деньги в иностранных банках, не информируя об этом налоговые органы, либо вспомнят о хранении денег в " чулках". "В России один законопроект зачастую конфликтует с другими. Боремся с наличным денежным обращением, но ставя под удар банковскую тайну, как раз увеличиваем возможность для увеличения его оборотов", - говорит эксперт. Поправки же в Закон "Об оперативно-розыскной деятельности" дают право следствию через суд снимать режим банковской тайны в отношении любого банковского счета.

Отдельную главу авторы закона посвятили праву банков в одностороннем порядке отказываться от операций или ведения банковских счетов при подозрительных операциях. Проинформировать об этом клиентов они должны за месяц. Если деньги остаются невостребованными - перевести их на счет нотариуса по месту регистрации клиентов.

А со дня направления уведомления до дня расторжения договора заморозить все операции по данному счету. За исключением перечисления обязательных платежей и налогов в бюджет.

Авторы проекта закона подробно перечисляют заведомо опасные операции по банковским счетам или вкладам. Это и открытие вклада на имя третьего лица с внесением на счет наличных денег. И перевод денег на анонимного владельца счета за пределами РФ. И зачисление или списание денежных средств со счетов юрлиц, которые работают менее трех месяцев со дня регистрации. Под особым контролем будут операции по зачислению организациям денег со счетов Федерального казначейства.

Глава Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян напомнил "РГ", что консультации с банковским сообществом об одностороннем закрытии счетов недобросовестных клиентов шли несколько лет, причем банки сами настаивали на введении этой нормы. "Сегодня банкиры имеют совокупность обязанностей и ответственности, вплоть до отзыва лицензий, по выполнению Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", но не имеют никаких рычагов влияния на криминальных клиентов", - комментирует Тосунян. Расторгнуть договор с владельцем счета банк вправе только в двух случаях - либо через суд, либо при отсутствии операций по этому счету в течение года, если иное не предусмотрено договором. С введением новой нормы такие полномочия появятся у самих банкиров.

Впрочем, по словам Тосуняна, в условиях здоровой конкуренции среди банков никто из них не станет закрывать счета клиентов в массовом порядке. Речь идет о "штучной" доле возможных прецедентов. Аналогичным правом отказа от исполнения договора планируется наделить участников профессионального рынка ценных бумаг, подозревающих компании или граждан физлиц в "отмывке". Критерии обоснованности подобных подозрений по согласованию с Росфинмониторингом пропишут Банк России и Федеральная служба по финансовым рынкам (ФСФР).

Будет усилен обязательный контроль за распространенными в последнее время крупными операциями физлиц (от 2 миллионов рублей), страхующих жизнь на случай смерти (с условием периодических страховых выплат, с участием страхователя в инвестиционном доходе страховщика, с предоставлением займов). Новая норма вносится и в главный "противоотмывочный" закон страны. Он дополняется понятием "бенефициарного владельца". Им будет считаться физическое лицо, которое прямо или косвенно (через третьих лиц), самостоятельно или совместно с аффилированными лицами может влиять на решения клиентов кредитных организаций. "Признаки" бенефициарных владельцев и требования к процедуре их опознания (идентификации) будут устанавливаться правительством и Банком России, а Росфинмониторинг и ФСФР их разрабатывать. При этом клиенты кредитных организаций встречным образом будут информировать банкиров о своих работодателях - выгодоприобретателях.

Проще и решительней предлагается поступать в отношении граждан, осуществляющих финансовые операции в тихих иностранных гаванях - блокировать зачисление или перевод на счета денежных средств, предоставление или получение кредитов в том случае, если хотя бы одной из сторон является физическое или юридическое лицо, имеющее регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве или на территории, которое не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Либо если финансовые операции на такие суммы проводятся с использованием счета в банке, зарегистрированном на проблемной территории. Перечень таких государств или территорий авторы закона предлагают определять правительству исходя из документов и рекомендаций ФАТФ.

Цель этих и других нововведений - борьба по всем фронтам с незаконными финансовыми потоками, выводом их за границу - в офшоры.

Причем, по незаконным валютным операциям бороться предполагается по периметру Таможенного союза, куда входят Россия, Белоруссия и Казахстан. Таможенники в связи с этим могут получить новые серьезные права. В частности, меняется понятие крупного (в миллион рублей) и особо крупного размера неуплаченных таможенных платежей (3 миллиона рублей) за товары, вырастает уголовная ответственность за преступление.

Предлагается и новая уголовная статья за перечисление иностранной валюты или рублей за границу на счета нерезидентов по фиктивным документам. С лишением свободы до 10 лет, если деньги переводятся в особо крупных размерах (свыше 30 миллионов рублей). За контрабанду наличных денежных средств или ценных бумаг - тоже наказание. По отдельным "антиотмывочным" статьям предполагается снизить порог крупного размера с 6 миллионов рублей до 600 тысяч рублей. Соответственно, расширяются полномочия налоговых и таможенных органов, силовых ведомств, финразведчиков. В Росфинмониторинге напоминают, что предлагаемые новации находятся в русле международных требований.

Татьяна Зыкова

ЦИФРА

140 триллионов рублей в год составляет объем подозрительных финопераций, о которых сообщают банки

О чем идет речь?

Росфинмониторинг предлагает девять наиболее значимых законодательных изменений, среди которых:

Дать банкам право отказываться от исполнения договора с вкладчиками и заемщиками, которые вызывают сомнение.

Расширить полномочия правоохранительных и налоговых органов по доступу к информации, составляющей банковскую тайну.

Кредитным организациям и профессиональным участникам рынка ценных бумаг предоставить дополнительный перечень аргументов для отказа от заключения договора банковского счета или вклада.

C 26 до 60 увеличить число финопераций, подлежащих обязательному контролю финразведки. Особый акцент сделан на страхование.

Обязать не только банки, но и кредитные потребкооперативы, сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы, негосударственные пенсионные фонды, операторов связи информировать финразведку о подозрительных операциях своих клиентов.

В Налоговый кодекс ввести две новые статьи, которые касаются совершения валютных операций с использованием подложных документов и контрабанды наличных денежных средств.

Узаконить понятие "бенефициарного владельца", а также обязанность банков по его идентификации. Клиенты должны будут сообщать о своих выгодоприобретателях.