Приложение 3.1
ПРОЕКТ
Условия и порядок отбора Фондом содействия кредитованию
малого предпринимательства Челябинской области
лизинговых компаний и взаимодействия с ними
1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ
1.1. Настоящие Условия и порядок отбора Фондом содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области лизинговых компаний и взаимодействия с ними (далее именуется – Порядок) определяет общие условия, принципы и правила принятия решения о заключении соглашения с лизинговыми компаниями о порядке сотрудничества по предоставлению Фондом содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области (далее именуется – Фонд) поручительств субъектам малого предпринимательства Челябинской области, а также порядок взаимоотношений между Фондом и лизинговыми компаниями в рамках данного сотрудничества.
1.2. В настоящем Порядке используются следующие понятия:
«Лизинговая компания» – коммерческая организация, выполняющие в соответствии с законодательством Российской Федерации и со своими учредительными документами функции лизингодателей. Лизинговая компания – это юридическое лицо, которое за счет привлеченных и (или) собственных средств приобретает в ходе реализации договора лизинга в собственность имущество и предоставляет его в качестве предмета лизинга лизингополучателю за определенную плату, на определенный срок и на определенных условиях во временное владение и в пользование с переходом или без перехода к лизингополучателю права собственности на предмет лизинга.
«Лизингополучатель» – субъект малого предпринимательства, заключивший или намеревающийся заключить договор о финансовой аренде (лизинге) с лизинговой компании.
«Директор Фонда» – единоличный исполнительный орган управления Фондом, осуществляющий текущее руководство деятельностью Фонда и подотчетный Попечительскому совету Фонда.
«Лимит поручительств, установленный на лизинговую компанию» – максимальный объем поручительств Фонда перед конкретной лизинговой компанией.
«Общий лимит поручительств» - максимальный объем всех действующих поручительств Фонда перед лизинговыми компаниями.
«Попечительский совет Фонда» – орган Фонда, осуществляющий надзор за его деятельностью, принятием решений Директором Фонда и обеспечением их исполнения, использованием средств Фонда и соблюдением Фондом действующего законодательства Российской Федерации, Челябинской области.
«Поручительство Фонда» – оформленный в соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации договор поручительства, по которому Фонд обязуется перед лизинговой компанией отвечать за исполнение лизингополучателем его обязательств по договору лизинга на условиях, определенных в договоре поручительства.
«Субъекты малого предпринимательства» – коммерческие организации (за исключением государственных и муниципальных унитарных предприятий) и индивидуальные предприниматели, зарегистрированные и осуществляющие деятельность на территории Челябинской области, отвечающие требованиям, установленным статьей 4 Федерального закона от 01.01.01 года «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации».
2. УЧАСТНИКИ ОТБОРА
2.1. К участию в отборе приглашаются лизинговые компании, соответствующие следующим условиям:
2.1.1. Имеющие положительные финансовые результаты деятельности (прибыль) за предыдущий финансовый год и за последний отчетный период текущего года.
2.1.2. Имеющие положительное аудиторское заключение по итогам работы лизинговой компании за предыдущий финансовый год (если дата объявления отбора приходится на дату после 1 июля) или позапрошлый год (если дата объявления отбора приходится на дату ранее 1 июля).
2.1.3. Выполняющие функцию лизингодателя для субъектов малого предпринимательства не менее 3 (Трех) лет.
2.1.4. Имеющие минимальный размер уставного капитала не менее
10 Десять миллионов) рублей.
2.1.5. Имеющие утвержденную лизинговой компанией (в форме письменного документа) стратегию (программу) предоставления имущества в финансовую аренду субъектам малого предпринимательства.
2.1.6. Отсутствие задолженности по налогам и сборам на момент подачи документов для участия в отборе. Лизинговая компания представляет справку об отсутствии задолженности (акт сверки или иной документ, свидетельствующий об отсутствии задолженности).
2.1.7. Наличие сформированного перечня предложений по финансовой аренде, предоставляемой субъектам малого предпринимательства на дату подачи заявки, наличие специализированных технологий (программ) работы с субъектами малого предпринимательства.
2.1.8. Наличие утвержденной методики оценки финансового состояния лизингополучателя, в том числе и методики экспресс-анализа заявок субъектов малого предпринимательства на предоставление финансовой аренды.
3. ПОРЯДОК ОТБОРА ЛИЗИНГОВЫХ КОМПАНИЙ
3.1. Решение об отборе лизинговых компаний принимает Попечительский совет Фонда (далее именуется – Совет). В данном решении указываются:
дата начала и окончания приема заявлений от лизинговых компаний;
дата подведения итогов отбора лизинговых компаний.
3.2. Лизинговая компания, желающая принять участие в отборе, направляет в Фонд следующие документы:
заявление на имя директора Фонда по установленной форме
(Приложение );
нотариально заверенный Устав лизинговой компании;
копия свидетельства о государственной регистрации лизинговой компании (заверенная лизинговой компанией);
документ, подтверждающий полномочия представителя лизинговой компании (доверенность либо выписка из ЕГРЮЛ);
нотариально заверенное аудиторское заключение за предыдущий финансовый год;
справка о зарегистрированном уставном капитале, структуре оплаченного уставного капитала на первое число месяца даты объявления отбора (заверенная лизинговой компанией);
сведения об отношении размера просроченных обязательств по лизингу, предоставленному субъектам малого предпринимательства к общему объему финансовой аренды, предоставленной субъектам малого предпринимательства за год;
список филиалов, отделений и дополнительных офисов (при наличии), осуществляющих деятельность по предоставлению в финансовую аренду имущества субъектам малого предпринимательства (заверенный лизинговой компанией);
количество юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, обслуживаемых в филиалах, отделениях и дополнительных офисах;
информация о количестве заключенных с субъектами малого предпринимательства (юридическим лицам и индивидуальным предпринимателям) договоров лизинга, за последние 12 (Двенадцать) месяцев до даты объявления отбора лизинговых компаний (с выделением субъектов малого предпринимательства Челябинской области (заверенная лизинговой компанией));
утвержденная лизинговой компанией (в форме письменного документа) стратегия (программа) предоставления финансовой аренды субъектам малого предпринимательства;
информация об установленных (утвержденных) пределах процентной ставки по предоставляемой субъектам малого предпринимательства финансовой аренде, в том числе с учетом поручительства Фонда;
информация об установленных (утвержденных) сроках рассмотрения заявок на предоставление имущества в лизинг, в том числе с учетом поручительства Фонда;
информация о перечне документов, предоставляемых субъектами малого предпринимательства для получения лизинга, и о порядке рассмотрения заявок на получение лизинга;
утвержденный лизинговой компанией перечень стоп-факторов для предоставления лизинга субъектам малого предпринимательства;
предлагаемый лизинговой компанией мультипликатор;
наличие методик и порядка работы с лизингополучателями, не обеспечившими своевременное и полное исполнение договора лизинга, обеспеченного поручительством фонда (для лизинговых компаний, имеющих филиальную сеть, необходимо подтвердить наличие процедуры уведомления «головного офиса» о неисполнении (ненадлежащем исполнении) лизингополучателем обязательств по договору лизинга, обеспеченном поручительством фонда). Допускается применение общих методик работы с указанными лизингополучателями при условии возможности ее применения для работы с Фондом;
3.3. Фонд в течение 10 (Десяти) дней со дня получения заявления лизинговой компании и документов, предусмотренных в пункте 3.2. настоящего Порядка, проводит экспертизу представленных документов на предмет соответствия их требованиям настоящего Порядка.
3.4. В случае соответствия представленных документов требованиям настоящего Порядка Фонд в течение 10 (Десяти) дней передает их на рассмотрение Совета.
3.5. Основаниями к отказу в передаче документов лизинговой компании на рассмотрение Совета являются:
предоставление лизинговой компанией неполного пакета документов;
предоставление лизинговой компанией недостоверной информации;
несоответствие лизинговой компании условиям, изложенным в пункте 2.1. настоящего Порядка.
Решение об отказе лизинговой компанией в передаче заявления на рассмотрение Совета доводится директором Фонда до соответствующей лизинговой компании в письменной форме с указанием причины.
3.6. Совет принимает решение о заключении соглашения с лизинговой компанией, на основании следующих критериев:
установленные пределы процентной ставки по лизингу для субъектов малого предпринимательства;
количество договоров лизинга, заключенных с субъектами малого предпринимательства за последние 12 (Двенадцать) месяцев до даты объявления отбора лизинговой компании;
максимальный срок финансовой аренды для субъектов малого предпринимательства;
установленный срок рассмотрения заявок на предоставление лизинга;
предоставление меньшей процентной ставки для субъектов малого предпринимательства, заключающих договор под поручительство Фонда;
количество филиалов, отделений и дополнительных офисов, осуществляющих деятельность по лизингу субъектов малого предпринимательства;
3.7. Решение Совета принимается большинством голосов членов Совета и оформляется протоколом.
В протоколе Совета указываются следующие сведения:
общее количество лизинговых компаний-партнеров Фонда;
общий лимит поручительств Фонда;
перечень лизинговых компаний-победителей отбора;
лимит поручительств, установленный на каждую лизинговую компанию - победителя отбора.
3.8. Решение Совета, указанное в пункте 3.7. настоящего Порядка, доводится Фондом до сведения лизинговых компаний, подавших заявления на участие в отборе.
4. ПОРЯДОК ОФОРМЛЕНИЯ ВЗАИМООТНОШЕНИЙ
МЕЖДУ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИЕЙ И ФОНДОМ
4.1. В соответствии с принятым Советом решением директор Фонда обязан в срок не позднее 20 (Двадцати) банковских дней заключить с лизинговой компанией письменное соглашение о сотрудничестве по типовой форме (Приложение ).
4.2. Если в течение 1 (Одного) года с даты подписания соглашения о сотрудничестве лизинговая компания - партнер не направляет заявки на получение Поручительств Фонда, Фонд вправе расторгнуть в одностороннем порядке данное соглашение.
5. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ
Настоящий Порядок может быть изменен и дополнен решением Совета по собственной инициативе, по представлению учредителя Фонда или директора Фонда.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 1
к Условиям и порядку отбора Фондом содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области лизинговых компаний
и взаимодействия с ними
Директору
Фонда содействия кредитованию
малого предпринимательства
Челябинской области
«__________________________________________________________________»
(полное наименование лизинговой компании)
просит принять в список уполномоченных лизинговых компаний-партнеров Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области по предоставлению поручительств субъектам малого предпринимательства.
Опыт предоставления имущества в финансовую аренду субъектам малого предпринимательства _____ (___________) лет.
Со своей стороны, настоящим обязуемся использовать данный лимит в полном объеме, также сообщаем, что предпримем все меры при рассмотрении документов лизингополучателя для снижения риска несоблюдения условий договора лизинга.
Приложение:
- перечень документов в соответствии с пунктом 3.2. Условий и порядка отбора Фондом содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области лизинговых компаний и взаимодействия с ними для предоставления поручительств субъектам малого предпринимательства Челябинской области на ____ листах.
« ___ » __________ 20___ года
___________________________ ________________ (______________________)
(должность) (подпись) (расшифровка подписи)
М. П.
ПРИЛОЖЕНИЕ № 2
к Условиям и порядку отбора Фондом содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области лизинговых компаний
и взаимодействия с ними
СОГЛАШЕНИЕ
о сотрудничестве между Фондом содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области
и лизинговой компанией ____________________________________________
г. Челябинск «____»________20___ года
Фонд содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области, в дальнейшем именуемый «Фонд», ____________________________, действующего на основании Устава, с одной стороны, и лизинговая компания _____________________________, в дальнейшем именуемая «Лизингодатель-партнер», в лице __________________________________, действующего на основании __________________________________, с другой стороны, вместе и по отдельности именуемые «Стороны», заключили настоящее Соглашение о нижеследующем:
1. ЦЕЛИ
1.1. Целью настоящего Соглашения является обеспечение доступа субъектов малого предпринимательства Челябинской области (далее именуются – СМП) к ресурсам предоставления финансовой аренды, развитие системы поручительств по обязательствам СМП, основанных на договорах лизинга.
1.2. Для реализации этой цели Фонд предоставляет поручительства СМП при получении ими лизинга в лизинговых компаниях.
1.3. Настоящее Соглашение регламентирует участие Лизингодателя в Программе Фонда в качестве Лизингодателя-партнера Фонда.
2. ПРОГРАММА ФОНДА
2.1. Программа Фонда представляет собой деятельность Фонда по предоставлению поручительств СМП по финансовой аренде, предоставляемой лизинговыми компаниями.
В этих целях Попечительским советом Фонда согласовываются Условия и порядки (далее именуется – Порядок):
а) предоставления Фондом СМП поручительств по финансовой аренде, предоставляемой лизинговыми компаниями;
б) отбора Фондом лизинговых компаний и взаимодействия с ними.
3. ПРИНЦИПЫ РАБОТЫ ФОНДА
Фонд в своей деятельности руководствуется принципами открытости, прозрачности, публичности и конкуренции. Фонд информирует Лизингодателя-партнера о текущем состоянии, принятых решениях и фактических изменениях по вопросам:
состояния активов Фонда и их структуры;
общего лимита поручительств Фонда;
лимита поручительств, установленного на каждого из Лизингодателей;
требований, предъявленных Лизингодателями-партнерами к Фонду по выданным Фондом поручительствам;
объема фактически произведенных выплат Фонда по выданным поручительствам;
объема фактически выданных поручительств по каждому Лизингодателю-партнеру Фонда.
4. ОБЯЗАННОСТИ ФОНДА
Фонд обязуется:
обеспечить единые принципы участия Лизингодателей в Программе Фонда;
информировать СМП о программе Фонда;
по заявкам СМП выдавать Лизингодателю-партнеру Фонда поручительство Фонда в рамках лимита поручительств, СМП, удовлетворяющим предъявляемым к ним критериям;
использовать ссылки на Лизингодателей-партнеров Фонда при информировании СМП о Программе Фонда;
учитывать мнение специалистов Лизингодателей-партнеров Фонда для разработки документов, регламентирующих деятельность Фонда при его взаимодействии с лизинговыми компаниями;
своевременно информировать Лизингодателя-партнера Фонда об утвержденных Попечительским Советом Фонда документах, регламентирующих взаимодействие Сторон в рамках настоящего Соглашения.
Сообщать и предоставлять по мере требования сведения:
о размере гарантийного фонда, его качественной и количественной структуре (расшифровка всех активов) на конец каждого квартала;
баланс и отчет о прибылях и убытках (Форма № 2) не позднее 15 (Пятнадцати) рабочих дней после истечения сроков, установленных законодательством Российской Федерации налогоплательщикам для предоставления документов бухгалтерской отчетности в уполномоченный налоговый орган.
5. ОБЯЗАННОСТИ ЛИЗИНГОВОЙ КОМПАНИИ
Лизингодатель обязуется:
оказывать информационную и консультационную поддержку СМП в определении предпочтительных форм финансирования проектов и текущей деятельности;
информировать СМП о Программе Фонда, а также оказывать им консультационную поддержку;
проводить взвешенную и осмотрительную политику финансовой аренды СМП по Программе Фонда;
принимать все меры по предотвращению неисполнения СМП договоров лизинга и взысканию с СМП задолженности;
вносить предложения, направленные на повышение эффективности деятельности Фонда и Лизингодателей-партнеров Фонда;
предоставлять Фонду ежеквартально, не позднее 15 (Пятнадцатого) числа месяца, следующего за отчетным кварталом, информацию об объеме просроченных и неисполненных СМП обязательств по договорам лизинга, заключенным под Поручительство Фонда;
принимать по просьбе Фонда участие в разработке документов, регламентирующих взаимодействие Фонда с Лизингодателями-партнерами Фонда, а также документов, необходимых для реализации настоящего Соглашения;
при предоставлении имущества в финансовую аренду СМП по Программе Фонда заключать с Фондом и СМП Договор поручительства по типовой форме, утвержденной Попечительским советом Фонда;
размещать в своих офисах рекламные баннеры (стенды и (или) иную рекламную информацию) Фонда;
при заключении договора лизинга с СМП по Программе Фонда соблюдать согласованный Попечительским советом Фонда Порядок:
а) предоставления Фондом СМП поручительств по договорам лизинга;
б) отбора Фондом лизинговых компаний и взаимодействия с ними.
Лизингодатель уплачивает Фонду штрафные санкции в размере 1 000 (Одна тысяча) рублей за каждый не представленный документ по истечении 2 (двух) месяцев от установленного срока:
1. Письмо с информацией (составляется в произвольной форме) о полном досрочном исполнении Лизингополучателем своих обязательств по договору лизинга в период действия договора поручительства в срок не позднее 5 (Пяти) рабочих дней;
2. Письмо с информацией (составляется в произвольной форме) о возникновения просрочки по договору лизинга по возврату суммы основного долга с указанием вида и суммы неисполненных Лизингополучателем обязательств и расчета задолженности Лизингополучателя перед Лизингодателем в срок не позднее
8 (Восьми) рабочих дней с даты возникновения просрочки;
3. Экземпляр (оригинал) договора поручительства Фонда;
4. Копию (заверенную лизингодателем) договора лизинга в срок не позднее
3 (Трех) рабочих дней от даты подписания договора лизинга.
6. ЛИМИТ ПОРУЧИТЕЛЬСТВА ФОНДА
6.1. Лимит поручительств, установленный на конкретного Лизингодателя-партнера Фонда может уменьшаться в случае:
- заключения Лизингодателем-партнером Фонда договоров лизинга, обеспеченных поручительством фонда, в размере 70% и менее от лимита поручительств, установленного на конкретного Лизингодателя-партнера Фонда на конец квартала (за исключением первой квартальной даты с начала сотрудничества лизинговой компании с Фондом).
- по заявлению Лизингодателя-партнера Фонда;
- уменьшения общего лимита поручительств, установленных Фондом на Лизингодателей-партнеров Фонда;
- в случае превышения объема требований Лизингодателя-партнера Фонда к Фонду по просроченным и неисполненным обязательствам по договорам лизинга равного 8% от объема финансовой аренды, предоставленной Лизингодателем-партнером Фонда под поручительство Фонда.
6.2. Лимит поручительств, установленный на конкретного Лизингодателя-партнера Фонда может быть увеличен в случае:
- увеличения общего лимита поручительств, установленного Фондом на Лизингодателей-партнеров;
- в пределах установленного общего лимита поручительств, при условии выбора Лизингодателем-партнером Фонда своего лимита поручительств Фонда в размере не менее 80%, в случае, когда другому Лизингодателю-партнеру Фонда уменьшается установленный для него лимит.
7. ОБЩИЕ ДОГОВОРЕННОСТИ
Стороны также договорились:
о сотрудничестве в сфере проведения семинаров и презентаций для СМП по вопросам управления финансами предприятия, продуктами и технологиями финансовой аренды (лизинга);
о проведении совместных информационных компаний, направленных на информирование СМП о формах финансовой поддержки СМП, а также о финансовых услугах, направленных на содействие развитию предпринимательства в Челябинской области;
о взаимном консультировании по вопросам, затрагивающим развитие предпринимательства в Челябинской области.
8. КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ
Передаваемая в рамках настоящего Соглашения Фондом и Лизингодателем-партнером Фонда информация является конфиденциальной и не подлежит разглашению третьим лицам.
9. ПРОЧЕЕ
Участие Лизингодателя-партнера Фонда в программе может быть прекращено досрочно (в соответствии с принятым Попечительским советом Фонда решением) в случае, если указанный Лизингодатель-партнер Фонда на протяжении 2 (двух) кварталов подряд будет иметь самый высокий (по сравнению с другими лизинговыми компаниями – участниками программы) уровень предъявленных им к Фонду требований по выданным фондом поручительствам, которые были удовлетворены Фондом. Данные уровни предъявленных требований рассчитываются для каждого Лизингодателя-партнера Фонда к общей сумме на которую был предоставлен лизинг, обеспеченных поручительством Фонда и выданных данным Лизингодателем.
Настоящее Соглашение вступает в силу с момента его подписания Сторонами и действует в течение одного года. По истечении срока действия настоящего Соглашения оно считается автоматически продленным на следующий год, если ни одна из Сторон не уведомит письменно другую сторону о прекращении действия настоящего Соглашения за 30 (Тридцать) календарных дней до его окончания.
Каждая из Сторон может расторгнуть настоящее Соглашение, предварительно за 30 (Тридцать) календарных дней проинформировав об этом другую Сторону. Все поручительства, выданные Фондом СМП для Лизингодателя-партнера Фонда в рамках настоящего Соглашения, действуют независимо от действия (прекращения действия) настоящего Соглашения.
Расторжение настоящего Соглашения не накладывает на Лизингодателя-партнера Фонда никаких финансовых обязательств.
Изменения и дополнения к настоящему Соглашению осуществляются в письменном виде и подписываются лицами, уполномоченными на то Сторонами.
Настоящее Соглашение составлено в двух экземплярах, имеющих одинаковую юридическую силу, по одному экземпляру для каждой Стороны.
10. МЕСТОНАХОЖДЕНИЕ, РЕВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН
Фонд содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области | Лизингодатель-партнер Фонда Полное наименование: _____________________________________ |
Юр. адрес: г. Челябинск, ул. Троицкая, д. 1-в Почтовый адрес: 0А (оф.215) ИНН/ / р/с в г. Челябинск, к/с Тел. (3, | Местонахождение: Почтовый адрес: Телефон: _________________________________ Платежные реквизиты Лизингодателя-партнера Фонда: |
от Фонда содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области | от Лизингодателя-партнера Фонда: |
Директор _______________ /__________________/ М. П. | ________________ /___________________/ (расшифровка подписи) М. П. |
