Система автоматизированных производственно-финансовых интегрированных решений
«САПФИР»
© г.
ФУНКЦИОНАЛЬНАЯ ХАРАКТЕРИСТИКА БИЗНЕС-ПРОЦЕССА
«ДЕПОЗИТНОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ»
1. Создание и настройка видов вкладов
1.1. Поддерживаемые условия:
- Способ выплаты процентов
- на клиентский счет
- причисление к вкладу
- лично
- Периодичность выплаты процентов
- ежемесячно
- ежеквартально
- ежегодно
- по концу срока
- День выплаты процентов
- по календарным дням
- по концу периода, исключая 1-й период (календарные месяц (квартал))
- по концу периода включая 1-й период (календарные месяц (квартал))
- по концу срока
- Запрет дополнительных взносов
- Запрет расходных операций. В случае разрешения расходных операций есть возможность указания
максимально возможной суммы общего расхода за весь срок вклада
- Способ переоформления в случае наступления конца срока
- не переоформляется (для вкладов до востребования)
- на новый срок
- на клиентский счет
- Тип ставки переоформления в случае наступления конца срока
- не переоформляется
- ставка вида вклада на дату переоформления
- ставка рефинансирования на дату переоформления
- фиксированная ставка
- однократно ставка вида вклада на дату переоформления, затем фиксированная ставка
- однократно ставка рефинансирования на дату переоформления, затем фиксированная ставка
- Пересчет процентов при досрочном закрытии
- не пересчитываются
- по фиксированной ставке с начала действия договора
- Расчет процентов после окончания срока (в случае попадания конца срока на выходной день)
- по действующему тарифу
- по фиксированной ставке
- Возврат на доходы предыдущих лет
- при досрочном закрытии с возвратом ранее начисленных и причисленных процентов операции выполняются со счетами расходов текущего года
- при досрочном закрытии с возвратом ранее начисленных и причисленных процентов операции выполняются со счетами расходов текущего года только в части процентов, начисленных или причисленных в этом году
Остальные проценты возвращаются на счет доходов прошлого года
- Возможно задание минимальной суммы первого взноса и довкладов
1.2. Поддерживаемые тарифы по процентным ставкам:
- разбиение по валюте, сроку и максимальной сумме
- поддержка формул для вычисления ставки по алгоритму предложенному Заказчиком (Пользователем). Возможность реализации определяется на этапе заключения договора
2. Список поддерживаемых операций по одному вкладу в ручном режиме
2.1. Регистрация вкладов при взносе денежных средств наличными:
- поиск клиента или ввод данных по новому клиенту
- ввод начальных условий для вклада: валюта, сумма, тип кассовой операции (основная касса или вечерняя касса)
- автоматическое открытие лицевых счетов
- печать договора в формате Word
- печать платежных документов
2.2. Регистрация на нулевую сумму (если необходимо в качестве первого взноса выполнить безналичную операцию):
- поиск клиента или ввод данных по новому клиенту
- ввод начальных условий для вклада: валюта, сумма
- автоматическое открытие лицевых счетов
2.3. Приход на вклад. Возможна работа с доверенными лицами, наследниками.
- наличными
- переводом с лицевого счета
- конверсионная операция с лицевого счета
- мультивалютная операция с лицевого счета
2.4. Выплата со вклада. Возможна работа с доверенными лицами, наследниками.
- наличными
- переводом на счет в другом банке
- переводом на лицевой счет
- конверсионная операция на лицевой счет
- мультивалютная операция на лицевой счет
- переводом на другой вклад
- конверсионная операция на другой вклад
- мультивалютная операция на другой вклад
2.5. Закрытие вклада. Возможна работа с доверенными лицами, наследниками.
- доначисление процентов при обычном закрытии, или перерасчет процентов при досрочном закрытии
- наличными
- переводом на счет в другом банке
- переводом на лицевой счет
- конверсионная операция на лицевой счет
- мультивалютная операция на лицевой счет
- переводом на другой вклад
- конверсионная операция на другой вклад
- мультивалютная операция на другой вклад
3. Список поддерживаемых операций по одному вкладу в автоматическом режиме
- начисление процентов в конце месяца или при наступлении условий для выплаты процентов
- расчет материальной выгоды
- удержание НДФЛ по материальной выгоде
- переоформление в случае наступления даты конца срока
4. Автоматический режим может быть запущен по группе вкладов:
- по всем
- по одному виду вклада для всех подразделений
- по одному подразделению для всех видов вкладов
- по одному виду вклада для одного подразделения
5. Список внутренних отчетов:
- Операционный дневник
- Ведомость по процентам
- Ведомость ежедневного начисления процентов
6. Предварительное начисление процентов по группе вкладов с возможностью задания произвольного периода расчета:
- по всем
- по одному виду вклада для всех подразделений
- по одному подразделению для всех видов вкладов
- по одному виду вклада для одного подразделения
7. Статистическая информация:
- История
- Показатели за период (открытые/закрытые вклады, довклады)
- Средневзвешенная ставка
- Доход за период
- Прогнозы
- Прогноз выплат (информация по закрываемым вкладам и по вкладам с выплатой процентов)
- Вклады с истекающими сроками
- Прогноз выплат для Депозитов
Формы отчетов по п. п. 6,7, 8 определяются Правообладателем (Исполнителем). Возможность их изменения по пожеланиям Заказчика (Пользователя) определяется в процессе заключения договора.
Бизнес-процедура
«Ведение реестра обязательств банка перед вкладчиками»
- Обеспечивает ведение реестра вкладчиков в соответствии с указанием ЦБ РФ от 01.01.2001.
- Унификация данных о клиентах (поиск и сведение дублирующих записей) в реестре в полуавтоматическом режиме.
- Хранение информации о клиентах (физ. лицах), их вкладах и кредитах в едином (сводном) реестре.
- Ведение сводного реестра (добавление, изменение, удаление данных), в т. ч в ручном режиме.
- Загрузка данных из бизнес - процессов «Кредитование юридических и физических лиц», «Депозитное обслуживание физических лиц»
- Получение реестра на любую дату.
- Формирование отчетности в соответствии с указанием ЦБ ;
- Формирование следующих отчетов в соответствии с требованиями указания ЦБ РФ от 01.01.2001:
- реестр обязательств перед вкладчиками;
- выписки из реестра обязательств.
В электронном виде:
- сведения о банке;
- сведения о филиале;
- сведения о вкладчиках;
- сведения об обязательствах банка перед вкладчиками;
- сведения о требованиях банка к вкладчику (кредиты);
- контрольный файл.
