Рабочая программа (стр. 3 )

Студент должен:

знать:

- понятие лизинга и виды лизинговых сделок;

- этапы проведения лизинговой сделки;

- риски, возникающие при проведении лизинговых операций;

уметь:

- оформлять лизинговые сделки.

Понятие лизинга (финансовой аренды). Объекты и субъекты лизинговой деятельности, Экономическое значение лизинга и его эффективность для всех сторон лизинговых отношений. Преимущества лизинга перед традиционными формами финансирования.

Виды лизинговых сделок. Оперативный лизинг, его специфика и основные условия. Осо­бенности финансового лизинга и целесообразность его применения. Возвратный лизинг. Прямой и косвенный лизинг. Основные виды международного лизинга. Отличительные особенности срочного и револьверного лизинга. Дополнительные услуги, предоставляемые по лизингу,

Основные этапы осуществления лизинговой сделки. Документы, оформляемые по лизинго­вой сделке. Форма и содержание лизингового договора. Права и обязанности сторон. Состав, размер, способ осуществления и периодичность лизинговых платежей. Контроль за соблюдением сторонами договорных условий и меры, принимаемые при их нарушении. Возможные варианты завершения лизинговой сделки по окончании срока лизинга.

Виды рисков в лизинговой деятельности и формы их страхования. Специализация струк­турных подразделений и персонала банка на проведении лизинговых операций.

Практическое занятие. Расчет лизинговых платежей. Работа с договором лизинга.

Самостоятельная работа:

1.  Анализ лизингового рынка в России.

2.  Охарактеризовать права лизингодателя и лизингополучателя.

3.  Сравнить лизинг и кредит по ряду признаков.

Тема 6.2. Факторинг

Студент должен:

знать:

- понятие и цель факторинга;

- этапы проведения факторинга;

- риски, возникающие при проведении лизинговых операций;

уметь:

- оформлять факторинговые операции.

Содержание факторинговых операций. Правовые условия совершения банками факторин­говых операций (финансирования под уступку денежного требования).

Виды факторинговых операций. Сроки факторинга а другие взаимные обязательства сто­рон. Доходы банков, получаемые от факторинговых операций. Преимущества и недостатки фак­торингового обслуживания.

Регулирование факторинговых операций банков. Взаимосвязь факторинга и кредитных операций банков

Стандартное содержание договоров, связанных с факторинговыми операциями, и доку­ментальное оформление операций. Невыполнение обязательств по факторинговым операциям и его последствия.

Риски банков, связанные с факторинговыми операциями. Прогнозирование (планирова­ние) операций, связанных с факторингом, в банке и контроль за их совершением. Специализа­ция структурных подразделений и персонала банка на факторинговых операциях.

Распределение полномочий в коммерческом банке и его филиалах (представительствах) по ведению факторинговых операций.

Практическое занятие. Расчет стоимости факторинговых услуг. Составление схемы факторинга.

Самостоятельная работа:

1.  Анализ факторингового рынка в России.

2.  Проанализировать положительные и отрицательные стороны факторинга.

3.  Выделить преимущества факторинга перед банковским кредитом.

Тема 6.3. Выдача поручительств и гарантий

Студент должен:

знать:

- условия и порядок выдачи гарантий и приема поручительств банками;

- виды гарантий;

уметь:

- оформлять выдачу гарантий и поручительств.

Прием банками на себя поручительств и выдача гарантий по денежным обязательствам юридических и физических лиц. Классификация сделок. Основные правовые условия и органи­зационно-экономические формы их совершения. Риски банков, связанные с приемом ими на се­бя поручительств и выдачей гарантий. Категории клиентов, которым могут быть выданы пору­чительства и гарантии. Стоимость данного вида услуг для различных клиентов. Процедура вы­дачи гарантий, механизм их регистрации. Влияние гарантийных обязательств на основные показатели ликвидности баланса. Документооборот при выдаче гарантий. Ответственность бай­ка по выданным поручительствам и гарантиям. Сравнительная характеристика доходов по га­рантийным операциям.

Специализация и функции подразделений банка, предоставляющих данный вид услуг.

Практическое занятие. Расчет стоимости выдачи гарантий и поручительств банками.

Самостоятельная работа:

1.  Составление словаря терминов по данной теме.

2.  Составление кроссворда.

Тема 6.4. Прочие услуги

Студент должен:

знать:

- консалтинговые услуги банков;

- информационные услуги банков;

- услуги банков по хранению ценностей

уметь:

- оформлять услуги по хранению ценностей в индивидуальных сейфовых ячейках.

Расширение банками диапазона предоставляемых услуг, внедрение новых банковских продуктов и услуг.

Внедрение технологий электронного бизнеса.

Виды консалтинговых услуг, предоставляемых банками. Консультации по юридическим вопросам, по организации внешнеэкономической деятельности, ценным бумагам, а также по различным аспектам финансово-хозяйственной деятельности клиентов и их взаимоотношений с партнерами. Предоставление консалтинговых услуг в области финансового менеджмента, управления активами и пассивами, собственными и заемными средствами. Консалтинг по во­просам приватизации и акционирования. Тарификация консалтинговых операций и порядок оформления договоров о представлении консалтинговых услуг.

Информационные услуги банков. Порядок предоставления и виды представляемой ин­формации клиентам при соблюдении коммерческой тайны. Опубликование банками различных справочных материалов.

Порядок предоставления банками услуг по хранению ценностей.

Практическое занятие. Анализ различных услуг, предоставляемых банками. Расчет стоимости данных услуг. Порядок оформления данных услуг.

Самостоятельная работа:

1. Проанализировать с помощью интернет-ресурсов наиболее типичные услуги, предоставляемые банками.

2. Составление словаря терминов.

Раздел 7. ОПЕРАЦИИ С ЦЕННЫМИ БУМАГАМИ

Тема 7.1. Виды деятельности кредитных организаций на рынке ценных бумаг

Студент должен:

знать:

- виды профессиональной деятельности, выполняемых банками на рынке ценных бумаг;

уметь:

- характеризовать профессиональную деятельность на рынке ценных бумаг.

Кредитные организации в роли эмитентов, инвесторов и посредников на рынке ценных бумаг.

Основные цели выпуска кредитными организациями различных видов ценных бумаг. Сравнительная характеристика процедуры выпуска различных видов ценных бумаг кредитными организациями. Проведение социологического исследования по оценке потенциального спроса на ценные бумаги. Факторы, определяющие спрос на ценные бумаги. Размеры и порядок выпла­ты доходов по ценным бумагам.

Организация вторичного обращения ценных бумаг,

Виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Нормативно-правовая база профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Выбор кредитной организацией на­правлений деятельности на рынке ценных бумаг,

Специализация структурных подразделений и персонала кредитной организации исходя из целей деятельности на рынке ценных бумаг.

Требования по раскрытию информации кредитными организациями - участниками фи­нансовых рынков.

Система внутреннего контроля деятельности на финансовых рынках.

Практическое занятие. Анализ профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг.

Самостоятельная работа:

1.  Составьте список наиболее крупных российских банков, ценные бумаги которых котируются на Фондовой бирже, указывать котировку на период выполнения задания.

2.  Проанализируйте операции банков с ценными бумагами клиентов

Тема 7.2. Операции с векселями

Студент должен:

знать:

- понятие «вексель» и операции с векселями;

уметь:

- рассчитывать величину учетного процента при проведении операций с векселями.

Сущность и принципы коммерческого кредитования, целесообразность его применения, Права и обязанности субъектов коммерческого кредита. Вексельное обращение и его регулиро­вание.

Формы трансформации коммерческого кредита в банковский. Регулирование Банком Рос­сии деятельности кредитных организаций на вексельном рынке. Виды операций, совершаемых кредитными организациями с векселями.

Экономическое значение учетной операции. Условия и порядок приема векселей к учету, Обработка и пересылка принятых к учету векселей. Факторы, влияющие на размер учетного процента. Расчет дисконта. Переучетные операции с векселями, Кредитование под залог вексе­лей. Основные различия между учетом векселей и кредитованием под залог векселей.

Создание базы данных опротестованных векселей.

Комиссионные операции с векселями.

Специализация структурных подразделений и персонала кредитной организации на опе­рациях по учету и переучету векселей. Распределение полномочий в кредитной организации и ее филиалах (представительствах) по ведению указанных операций.

Практическое занятие. Изучение процесса учета векселей. Расчет величины учетного процента при проведении операций с векселями.

Самостоятельная работа:

1.  Проанализировать операции банков с векселями, результаты работы оформить в виде таблицы:

Название банка	Операции, которые данный банк совершает с векселями

2.  Изобразить схемы процесса инкассирования векселей и домициляции векселей. Выделить достоинства этих операций для клиента и для банка.

Тема 7.3. Инвестиционная политика банка. Формирование портфеля ценных бумаг

Студент должен:

знать:

- понятие и назначение инвестиционных операций банков;

уметь:

- анализировать портфель ценных бумаг банка.

Понятие и назначение инвестиционных операций банка. Классификация банковских инве­стиций. Факторы, влияющие на инвестиции банка, и типы инвестиционной политики. Основные инструменты активной и пассивной инвестиционной политики.

Прогнозирование (планирование) инвестиционных операций и контроль за размещением ресурсов в инвестиции.

Сущность и назначение прямых инвестиций банков, их основные виды. Порядок осущест­вления и оформления сделок по прямым инвестициям. Риски, связанные с прямыми инвести­циями. Способы их прогнозирования и минимизации.

Портфель ценных бумаг: понятие и типы. Активный и пассивный портфели ценных бумаг. Факторы, определяющие структуру портфеля ценных бумаг: ликвидность, доходность, риско­ванность инвестиций, уровень ставок банковского процента, а также система налогообложения и специализация банка.

Государственное регулирование структуры инвестиционного портфеля.

Практическое занятие. Анализ портфеля ценных бумаг. Определение его типа. Составление активного и пассивного портфеля ценных бумаг.

Самостоятельная работа:

1.  На основе статей периодических изданий сделайте прогноз развития рынка ценных бумаг. Предложите наиболее выгодные объекты инвестирования.

3.  Проанализируйте инвестиционную политику любого банка, сделайте выводы о ее целях и основных направлениях.

Тема 7.4. Управление инвестиционными рисками. Инвестиционный мониторинг

Студент должен:

знать:

- классификацию инвестиционных рисков и их страхование;

уметь:

- анализировать эффективность портфеля ценных бумаг.

Риски операций с ценными бумагами.

Классификация рисков: систематический, селективный, кредитный, валютный, процент­ный, капитальный, временной, отзывной, риск ликвидности и др.

Оценка степени рискованности инвестиций в ценные бумаги. Методы управления инве­стиционными рисками. Использование производных финансовых инструментов в целях хеджи­рования инвестиционных рисков (опционы, фьючерсы, свопы).

Доходные и рисковые критерии распределения инвестиций и совершения банком опера­ций на рынке ценных бумаг. Определение стоимости и доходности ценных бумаг. Оценка эф­фективности портфеля ценных бумаг, применяемые показатели.

Системы информации о состоянии ценных бумаг. Раскрытие информации о ценных бума­гах как обязательное условие, обеспечивающее снижение степени инвестиционного риска.

Практическое занятие. Оценка и управление инвестиционными рисками.

Самостоятельная работа:

1.  Выделите наиболее типичные инвестиционные риски в российской экономике и предложите методы управления ими.

2.  Проанализируйте инвестиционные качества любых 5 ценных бумаг на российском рынке ценных бумаг.

Тема 7.5. Операции доверительного управления

Студент должен:

знать:

- объекты и условия доверительного управления;

- содержание договора доверительного управления;

- условия создания, управление и регламентацию деятельности общих фондов банковского управления;

уметь:

- оформлять договора доверительного управления.

Нормативно-правовая база доверительного управления в России.

Функции кредитных организаций, выступающих в качестве доверительных управляю­щих. Организационная структура отделов доверительного управления кредитных организа­ций. Объекты и условия доверительного управления.

Учредители доверительного управления. Договор доверительного управления имуще­ством, типовое содержание, порядок оформления. Права, обязанности сторон, отчетность и вознаграждения доверительного управляющего.

Условия создания, управление и регламентация деятельности общих фондов банков­ского управления (ОФБУ). Регулирование конфликтов интересов при проведении кредитны­ми организациями операций доверительного управления,

Доходность и рискованность операций доверительного управления. Отчетность кре­дитных организаций как доверительных управляющих.

Практическое занятие. Оформление договора доверительного управления.

Самостоятельная работа:

1.  Охарактеризуйте общий фонд банковского управления

2.  Выделите плюсы и минусы доверительного управления.

Тема 7.6. Депозитарная деятельность кредитных организаций

Студент должен:

знать:

- понятие депозитарной деятельности;

- объекты депозитарной деятельности;

- процесс осуществления депозитарной операции;

уметь:

- оформлять депозитарный договор.

Понятие депозитарной деятельности и роль депозитариев на рынке ценных бумаг. Нормативно-правовая база депозитарной деятельности кредитных организаций.

Порядок получения статуса депозитария. Участники депозитарных отношений.

Открытый и закрытый способы хранения ценных бумаг. Три основные класса депози­тарных операций: административные, бухгалтерские, информационные.

Виды счетов депо. Понятие раздела счета депо. Договор на депозитарное обслужива­ние. Порядок исполнения депозитарных операций. Контроль за исполнением депозитарных операций. Отчетность депозитариев.

Депозитарный учет при ломбардном кредитовании.

Практическое занятие. Оформление депозитарного договора.

Самостоятельная работа:

1.  Охарактеризуйте понятие «счет депо».

2.  Предложите условия осуществления депозитарной операции (объект депозитарной операции выберите самостоятельно).

Тема 7.7. Операции кредитных организаций на рынке государственных ценных бумаг

Студент должен:

знать:

- виды операций на рынке государственных ценных бумаг;

- виды государственных ценных бумаг;

уметь:

- рассчитывать доходность по государственным ценным бумагам.

Нормативно-правовая база выпуска государственных ценных бумаг.

Виды операций, осуществляемые коммерческими банками на организованном рынке ценных бумаг (ОРЦБ). Схема рыночных отношений, обеспечивающих инфраструктуру ОРЦБ. Заключение договоров с расчетным центом ОРЦБ. Выполнение кредитной организа­ции функций дилера на ОРЦБ. Операции РЕПО.

Основные виды государственных ценных бумаг, являющихся объектами инвестицион­ной деятельности кредитных организаций: государственные краткосрочные бескупонные об­лигации (ГКО), облигации федерального займа (ОФЗ), облигации государственного сберега­тельного займа (ОГСЗ) Российской Федерации и др. Основные условия их выпуска, обраще­ния и обслуживания.

Доходность операций с государственными ценными бумагами, факторы роста и сниже­ния доходности. Порядок переоценки портфеля облигаций.

Формирование портфеля государственных ценных бумаг с учетом характеристик про­центного риска. Способы страхования риска на рынке государственных ценных бумаг.

Практическое занятие. Расчет доходности по государственным ценным бумагам.

Самостоятельная работа:

1.  Опишите ценные бумаги, которыми представлен российский рынок государственных ценных бумаг.

2.  Составьте кроссворд по разделу «Операции банка с ценными бумагами».

РАЗДЕЛ 8. ВАЛЮТНЫЕ ОПЕРАЦИИ

Тема 8.1. Организация и правовое регулирование валютных организаций

Студент должен:

знать:

- валютное законодательство, валютное регулирование и валютный контроль;

уметь:

- работать с валютным законодательством.

Валютное законодательство, валютное регулирование и валютный контроль, правовые основы международных валютных и кредитных отношений. Ответственность за нарушение валютного законодательства. Лицензирование валютных операций кредитных организаций. Выполнение уполномоченным банком функций агента валютного контроля. Валютные цен­ности. Валюта, валютные курсы и основные методы их котировки. Виды валютных опера­ций. Основные принципы организации валютных операции банков. Валютная политика бан­ков, Валютная позиция.

Методы, направленные на предотвращение использования транснациональных опера­ций для преступных целей.

Специализация структурных подразделений и персонала уполномоченного банка на проведение валютных операций.

Практическое занятие. Работа с ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле».

Самостоятельная работа:

1.  Составление кроссворда по данной теме.

2.  Сделайте классификацию видов валютных операций.

Тема 8.2. Операции по привлечению валютных средств

Студент должен:

знать:

- виды депозитов в иностранной валюте, порядок осуществления операций с ними;

- валютные депозитные сертификаты;

уметь:

- оформлять операции по привлечению валютных средств.

Организация работы по привлечению валютных средств на внутреннем валютном рын­ке, Основные виды депозитных операций и открываемых счетов.

Депозиты до востребования и срочные депозиты в иностранной валюте юридических и физических лиц, межбанковские депозиты. Дифференциация конкретных видов вкладов по срокам, праву распоряжения, размеру процентной ставки и порядку выплаты процентов, ми­нимальным размерам вкладов и другим условиям. Содержание и типовые формы договоров о вкладе (депозите), порядок документального оформления вкладной и расходной операций в иностранной валюте. Особенности условий валютных вкладов (депозитов) применительно к категориям юридических и физических лиц. Техника заключения межбанковских депозит­ных сделок.

Особенности вкладных валютных операций и ограничения на привлечение уполномо­ченными банками денежных средств в иностранной валюте. Валютные депозитные сертифи­каты, условия выпуска и обращения.

Практическое занятие. Анализ вкладов в различных видах валют.

Самостоятельная работа:

1.  Опишите порядок заключения межбанковских депозитных сделок.

2.  Опишите особенности валютных вкладов.

Тема 8.3. Международные расчеты по экспортно-импортным операциям

Студент должен:

знать:

- виды корреспондентских отношений между банками;

- формы международных расчетов;

- способы проведения международных расчетов;

уметь:

- работать с ИНКОТЕРМС 2000.

Государственное регулирование операций по международным расчетам, связанным с экспортом и импортом товаров и услуг.

Установление корреспондентских отношений с иностранными банками.

Формы международных расчетов: аккредитивы, инкассо, переводы, чеки. Виды пла­тежных документов, проверка их соответствия условиям и формам расчетов. Сущность до­кументарных расчетов. Этапы проведения операций в порядке документарного инкассо и документарного аккредитива. Преимущества документарных расчетов и риски, связанные с ними. Доходность расчетных операций в инвалюте.

Практическое занятие. Работа с ИНКОТЕРМС 2000.

Самостоятельная работа:

1.  Нарисовать схемы форм международных расчетов.

2.  Выделите условия платежа наиболее выгодные для

а) экспортера б) импортера.

Тема 8.4. Операции по торговле валютой

Студент должен:

знать:

- виды операций по торговле валютой;

уметь:

- рассчитывать кросс-курсы валют.

Субъекты валютной торговли. Конверсионные операции и их виды. Операции по куп­ле-продаже валюты на внутреннем и международном валютных рынках. Кассовые и срочные валютные сделки. Арбитражные конверсионные операции, осуществляемые за счет собст­венных средств. Клиентские конверсионные операции, Специализация и функция подразде­лений, занимающихся конверсионными операциями.

Государственное регулирование операций по покупке и продаже иностранной валюты внутри страны. Конъюнктура международных и национальных рынков, тенденции измене­ния валютных курсов и процентных ставок, Содержание типового договора (соглашения) на операции по обмену валют. Влияние проводимых уполномоченным банком конверсионных операций на величину открытой валютной позиции.

Отчетность уполномоченных банков по конверсионным операциям.

Практическое занятие. Решение задач по теме «Валютные операции».

Самостоятельная работа:

1.  Опишите функции подразделений банка, занимающихся конверсионными операциями.

2.  Составьте кроссворд по теме «Валютные операции».

Тема 8.5. Валютно-обменные операции

Студент должен:

знать:

- порядок открытия и организации работы обменных пунктов;

- виды операций с наличной иностранной валютой и чеками;

- порядок совершения операций в обменном пункте;

уметь:

- оформлять документы при проведении валютно-обменных операций.

Порядок регистрации и организации работы обменных пунктов.

Виды валютно-обменных операций, основные правила их совершения. Признаки под­линности и платежности денежных знаков иностранных государств и платежных документов в иностранной валюте.

Установление банком валютных курсов, кросс-курсов обмена валюты.

Комиссии за проведение валютно-обменных операций. Обеспечение обменных пунктов авансами, бланками строгой отчетности и бланками платежных документов. Установление лимита аванса обменному пункту.

Порядок совершения операций в обменном пункте и их документальное оформление. Порядок заключения операционного дня и инкассации ценностей обменных пунктов.

Ответственность за нарушение порядка организации работы обменных пунктов и веде­ния валютно-обменных операций.

Порядок учета и рассмотрения жалоб физических лиц на работу валютно-обменных пунктов в Банке России.

Практическое занятие. Оформление документов при проведении валютно-обменной операции.

Самостоятельная работа:

1.  Проанализировать информацию, которую содержит стенд любого обменного пункта.

2.  Изучить порядок работы с поврежденными и сомнительными денежными знаками иностранных государств.

Тема 8.6. Форфетирование

Студент должен:

знать:

- сущность и назначение форфетирования;

уметь:

- проводить форфейтинговую операцию.

Сущность, назначение и основные принципы осуществления операций по форфетированию, Объекты и субъекты форфейтинговой сделки. Основные условия фор­фейтинговой операции, ее стоимость, степень рискованности и доходности для банка. Разви­тие форфейтингового бизнеса.

Порядок заключения и стандартное содержание договора форфетирования. Техника проведения операций. Преимущества и недостатки форфейтинга.

Конфликтные ситуации, возникающие между банком и клиентом по поводу операций форфетирования.

Практическое занятие. Анализ схемы проведения форофейтинговой операции. Изучение основных условий форфейтинговой сделки.

Самостоятельная работа:

1.  Выделите преимущества и недостатки форфейтинговых мероприятий.

2.  Изучите виды операций и сделок, совершаемых банками с драгоценными металлами и камнями.

Тема 8.7 Способы страхования валютных рисков

Студент должен:

знать:

- понятие и виды валютных рисков, способы их уменьшения;

- форвардные и фьючерсные сделки, валютные свопы и опционы;

уметь:

- снижать валютные риски.

Понятие и виды валютных рисков. Управление валютными рисками, оптимизация ва-лютно-финансовых условий контрактов, Валютные оговорки. Методы и инструменты стра­хования валютных рисков. Хеджирование как способ страхования валютного риска.

Лимиты открытых валютных позиций. Порядок ведения банком открытой валютной позиции.

Форвардные и фьючерсные контракты, валютные свопы и опционы.

Практическое занятие. Изучение и анализ видов валютных рисков, способов их уменьшения.

Самостоятельная работа:

1.  Подготовка докладов на темы «Форвардные и фьючерсные сделки», «Валютные свопы и опционы».

2.  Составление тестов по данному разделу.

Раздел 3. Учебно-методические материалы по дисциплине

3.1. Основная и дополнительная литература

Основная литература

1.  Банковские операции / Под ред. . - М.: Магистр, 20с.

2.  , , Стародубцева операции. - М.: ФОРУМ; ИНФРА-М, 20с.

3.  Сайт Банка России http://www. *****

Дополнительная литература

1.  Маркова сберегательных банков. - М.: ФОРУМ; ИНФРА-М, 20с.

2.  Банковское дело / Под ред. , . – М.: Юнити-Дана, 2008. – 655 с.

Раздел 4. Требования к уровню освоения программы и формам контроля:

В результате усвоения курса студент должен:

знать:

·  сущность и технологию совершения банковских операций и сделок;

·  методы минимизации банковских рисков;

уметь:

·  обосновывать экономическую эффективность банковских операций и сделок;

·  проводить и оформлять банковские операции и сделки;

·  составлять отчетность о деятельности кредитной организации;

Текущей формой контроля знаний студентов является опрос в процессе проведения практических занятий. По итогам 4 семестра предполагается выполнение контрольной работы, по итогам 5 семестра предусматривается сдача зачета, по итогам 6 семестра – защита курсовой работы и экзамен.

КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ ЗНАНИЙ

Критерии оценивания контрольных работ

Контрольная работа, в которой решены не все задания не принимается к проверке. Условия каждого задания необходимо записывать полностью. Решение заданий надо излагать подробно и аккуратно, объясняя все действия.

В результате проверки контрольной работы преподаватель выносит решение:

отлично - ставится, если вся работа выполнена безошибочно

хорошо – если в работе допущены 1-3 вычислительные ошибки.

удовлетворительно - ставится, если в работе допущена ошибка в ходе решения заданий и 1- 2 вычислительных ошибок; или допущены 3 – 5 вычислительных ошибок при отсутствии ошибок в решении. В этом случае необходимо исправить все указанные замечания и сдать контрольную работу на повторную проверку.

неудовлетворительно - ставится, если в работе допущена ошибка в ходе решения заданий и 3 и более вычислительных ошибок; или при решении заданий допущено 6 и более вычислительных ошибок. В этом случае необходимо исправить все указанные замечания и сдать контрольную работу на повторную проверку.

Критерии зачета

-  оценка «зачтено» выставляется студенту, если вопросы раскрыты, изложены логично, без существенных ошибок, показано умение иллюстрировать теоретические положения конкретными примерами, продемонстрировано усвоение ранее изученных вопросов, устойчивость используемых умений и навыков. Допускаются незначительные ошибки.

- оценка «не зачтено» выставляется, если не раскрыто основное содержание учебного материала; обнаружено незнание или непонимание большей или наиболее важной части учебного материала; допущены ошибки в определении понятий, которые не исправлены после нескольких наводящих вопросов; не сформированы умения и навыки.

Критерии экзамена

«отлично» - студент должен четко ответить на основной вопрос в объеме лекций с привлечением дополнительной литературы, дать полные грамотные ответы на все дополнительные вопросы. При ответах на вопросы обращается внимание на способность студента применить свои знания на практике.

«хорошо» - студент должен хорошо ответить на основной вопрос в объеме лекционного материала, с привлечением дополнительной литературы, дать ответы на часть дополнительных вопросов. Допускается не четкая формулировка определений. При ответах на вопросы обращается внимание на способность студента применить некоторые свои знания на практике.

«удовлетворительно» - студент должен дать хороший ответ на основной вопрос в объеме лекционного материала и ответить на часть дополнительных вопросов.

«неудовлетворительно» («не зачет») - не знание основных вопросов предмета в объеме лекционного материала. Не умение формулировать мысли. Затруднение с ответами на основной и дополнительные вопросы.

Методические рекомендации по выполнению курсовых работ размещены в библиотеке и локальной сети филиала.

ВОПРОСЫ К ЭКЗАМЕНУ

1.  Правовые основы осуществления банковских операций

2.  Классификация и общая характеристика банковских операций

3.  Основные виды банковской деятельности

4.  Понятие кредитной организации. Принципы деятельности кредитной организации. Основные требования к деятельности кредитной организации

5.  Пассивные операции банка и их характеристика. Структура банковских пассивов.

6.  Сущность активных операций банка. Структура банковских активов.

7.  Характеристика источников формирования доходов кредитных организаций

8.  Краткая характеристика расходов кредитной организации

9.  Прибыль кредитной организации и ее характеристика

10.  Банковские риски и их характеристика

11.  Методы страхования банковских рисков

12.  Собственные средства кредитной организации: структура, функции, источники и механизм пополнения

13.  Порядок образования и использования фондов кредитной организации, их структура и назначение

14.  Уставный капитал кредитной организации, порядок его формирования, уменьшения и увеличения

15.  Резервный фонд кредитной организации, его назначение, порядок формирования и использования

16.  Субординированный кредит

17.  Порядок регистрации и выпуска в обращение акций кредитными организациями

18.  Депозитная политика банка

19.  Понятие «Депозит». Признаки классификации депозитов. Депозитные операции банков.

20.  Депозиты до востребования: признаки, их значение для банков

21.  Срочные депозиты: признаки, их значение для банков

22.  Виды и режимы банковских счетов

23.  Выпуск и обращение депозитных и сберегательных сертификатов

24.  Организация работы по привлечению временно свободных денежных средств физических и юридических лиц в банковские депозиты.

25.  Виды вкладов, права вкладчиков, порядок оформления и распоряжения вкладами

26.  Доверенности и завещательные распоряжения по вкладам

27.  Система обязательного страхования вкладов

28.  Документы, применяемые при оформлении операций по вкладам

29.  Недепозитные источники привлечения средств и их характеристика

30.  Общая характеристика организации безналичных расчетов. Принципы осуществления безналичных расчетов

31.  Порядок открытия расчетных счетов клиентам кредитной организации. Документы, необходимые для открытия счета, их с содержание, оформление и хранение

32.  Договор банковского счета, его содержание, ответственность сторон

33.  Системы организации межбанковских расчетов и их характеристика

34.  Общая характеристика безналичных расчетов, расчетные документы и требования к их оформлению

35.  Расчеты платежными поручениями

36.  Расчеты по аккредитивам

37.  Расчеты чеками

38.  Расчеты по инкассо

39.  Банковские карты и расчеты по ним

40.  Организация работы с денежной наличностью в кредитной организации

41.  Порядок приема и выдачи наличных денежных средств организациями

42.  Организация работы с наличными денежными средствами и ценностями

43.  Порядок инкассация наличных денег клиентов

44.  Организация работы с сомнительными и имеющими признаки подделки денежными средствами

45.  Организация кассовой работы

46.  Хранение денежных средств и других ценностей в кредитных организациях

47.  Операции с памятными монетами в кредитной организации

48.  Кредитная политика банка

49.  Схема организации кредитного процесса

50.  Этапы процесса кредитования. Перечень документов, необходимых для кредитования

51.  Способы обеспечения возвратности кредита. Залоговые операции

52.  Краткосрочное кредитование. Виды и этапы предоставления краткосрочных кредитов

53.  Долгосрочное кредитование. Виды и этапы предоставления долгосрочных кредитов

54.  Консорциальные кредиты.

55.  Потребительское кредитование.

56.  Межбанковские кредиты.

57.  Ипотечные операции банков.

58.  Содержание кредитного договора и его оформление.

59.  Порядок создания резервов на возможные потери по ссудам.

60.  Оценка кредитных рисков.

61.  Ипотечные операции банков.

62.  Лизинговые операции коммерческих банков.

63.  Факторинговые операции коммерческих банков.

64.  Выдача поручительств и гарантий.

65.  Операции коммерческого банка с ценными бумагами.

66.  Операции коммерческого банка с векселями.

67.  Профессиональная деятельность коммерческого банка на рынке ценных бумаг.

68.  Операции доверительного управления.

69.  Депозитарная деятельность кредитных организаций.

70.  Инвестиции. Прямые и портфельные инвестиции. Инвестиционные операции коммерческого банка.

71.  Организация и правовое регулирование валютных операций.

72.  Операции по привлечению валютных средств.

73.  Международные расчеты по экспортно-импортным операциям.

74.  Операции по торговле валютой.

75.  Валютно-обменные операции.

76.  Форфетирование.

77.  Операции с драгоценными металлами и камнями.

78.  Способы страхования валютных рисков.

Темы курсовых работ по курсу «Банковские операции»

1.  Эмиссионные операции банков.

2.  Операции центральных банков на открытом рынке.

3.  Валютная политика Центрального банка России и методы ее реализации в современных условиях.

4.  Операции центральных банков в сфере реализации полномочий банковского надзора.

5.  Операции центральных банков в рамках реализации денежно-кредитной политики.

6.  Гарантия, консалтинг и иные банковские сделки.

7.  Операции банков по привлечению ресурсов.

8.  Депозитные операции банков. Рынок банковских депозитов.

9.  Операции сберегательных банков со вкладами населения.

10.  Организация межбанковского кредитования.

11.  Операции банков с государственными ценными бумагами.

12.  Расчетно-кассовые операции банков.

13.  Межбанковские корреспондентские отношения и межбанковские расчеты.

14.  Международно-платежные межбанковские системы.

15.  Документарные операции банков.

16.  Организация кредитных операций.

17.  Формы обеспечения банковских ссуд.

18.  Анализ кредитоспособности заемщика.

19.  Операции банков с векселями.

20.  Потребительский кредит в деятельности коммерческого банка.

21.  Ипотечные ссуды.

22.  Лизинговые операции.

23.  Факторинговые операции.

24.  Кредитно-расчетные операции банков по обслуживанию внешнеторгового оборота.

25.  Валютные операции банков.

26.  Трастовые операции банков.

27.  Операции банков с ценными бумагами.

28.  Банковские инвестиции.

29.  Риски в операциях коммерческого банка

30.  Операции банков в рамках обеспечения достаточности собственного капитала.

31.  Активные операции коммерческого банка и их анализ.

32.  Ликвидность коммерческого банка и методы ее поддержания.

33.  Организация эмиссии ценных бумаг банка.

34.  Банковский процент, его сущность, виды и сферы применения.

35.  Система безналичных расчетов.

36.  Инкассо во внутренних и международных расчетах.

37.  Аккредитивная форма расчетов.

38.  Банковский перевод, его роль в системе безналичных расчетов.

39.  Форфейтинг.

40.  Работа банков с пластиковыми карточками.

41.  Новые электронные технологии в деятельности банков.

42.  Клиринговые расчеты.

43.  Собственный капитал банка его сущность, функции, структура.

44.  Пассивные операции банка и их анализ.

45.  Управление кредитным портфелем банка.

46.  Агентские услуги коммерческих банков.

47.  Организация ломбардного кредитования.

48.  Кредитная документация коммерческих банков.

49.  Рынок межбанковских кредитов и тенденция его развития.

50.  Формирование и увеличение уставного фонда коммерческого банка.

51.  Фонды банка, их виды, порядок функционирования и использования.

52.  Предоставление кредита в форме овердрафта.

53.  Операции банков с драгоценными металлами.

54.  Формирование и оценка кредитного потенциала банка.

55.  Ценообразование на банковские продукты.

56.  Резервы по активным операциям банка, порядок их формирования и использования.

57.  Процентная политика коммерческого банка.

58.  Операции банков в корпоративных схемах кредита.

59.  Депозитарные услуги банков.