№ п/п | Разделы дисциплины | Лекции | ПЗ (или С) | ЛР |
1 1.1 1.2 1.3 1.4 2 2.1 2.2 2.3 3 3.1 3.2 3.3 4 4.1 4.2 | Деньги в кругообороте доходов и продуктов. Макроэкономические индикаторы внешней среды бизнеса Теория денег Инфляция. Элементы финансовой математики. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ссудных капиталов. Индикаторы, инструменты и механизмы валютного рынка. 2.3. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ценных бумаг. Бюджетная и денежно-кредитная система. Характеристика денежно-кредитной системы Денежно-кредитная политика Бюджетная система Основы банковского дела. 4.1. Функции и принципы деятельности коммерческого банка 4.2. Операции коммерческих банков | + (О, В) + (О, В) + (О, В) + (О, В) | + (О, В) - + (О, В) + (О,) + (О) + (О, В) - - + (О, В) + (О, В) + (О, В) + (О, В) | - - - - |
4.2. Содержание разделов дисциплины
Раздел 1. Деньги в кругообороте доходов и продуктов
1.1 Макроэкономические индикаторы внешней среды бизнеса
Формирование и распределение ВВП. Метод доходов и расходов. Деньги в процессе воспроизводства ВВП. Измерение ВВП через поток доходов и через поток расходов. Денежные агрегаты МО, М1, М2, МЗ. Роль бизнеса в воспроизводстве ВВП. Экономические функции государства.
1.2. Теория денег.
Классическая количественная теория денег.
Деньги в кейнсианской модели экономики. Монетаризм. Спрос и предложение денег. Измерение количества денег. Агрегаты МО, М1, М2, М3. Денежная система.
1.3. Инфляция.
Виды инфляции. Механизмы фискальной и кредитной инфляции. Отрицательные последствия инфляции. Методы борьбы с инфляцией.
1.4. Элементы финансовой математики.
Наращение и дисконтирование денежных сумм. Условия тождества финансовых операций. Эффективные и эквивалентные ставки процентов.
Раздел 2. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов
2.1. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ссудных капиталов.
Сегментация рынка ссудных капиталов. Индикаторы рынка ссудных капиталов. Функции и механизмы рынка ссудных капиталов. Инструменты рынка ссудных капиталов: векселя, депозит, кредиты.
2.2. Индикаторы, инструменты и механизмы валютного рынка.
Платежный баланс. Валютные системы. Салютные курсы (слот, форвард). Способы выравнивания платежного баланса. Механизмы валютного рынка: традиционный и нетрадиционный подход. Девальвация валюты и ее последствия. Инструменты валютного рынка: банковские переводы, чеки, векселя, депозиты. Взаимосвязь процентных ставок, валютных курсов и темпов инфляции.
2.3. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ценных бумаг.
Функции и организация рынка ценных бумаг. Акции. Облигации. Производные ценные бумаги. Механизмы рынка ценных бумаг: традиционный, нетрадиционный, Индикаторы рынка ценных бумаг. Причинно-следственные связи макроэкономических индикаторов: обменный курс, процентные и налоговые ставки, дефицит бюджета, инфляция.
Раздел 3. Бюджетная и денежно-кредитная система
3.1. Характеристика денежно-кредитной системы
Структура денежно-кредитной системы: банковская и небанковская система. Задачи и функции ЦБР. Баланс ЦБР. Межбанковские расчеты. Институты небанковского сектора: страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды, венчурные компании.
3.2. Денежно-кредитная политика.
Цели денежно-кредитной политики: конечные, промежуточные, операционные. Инструменты денежно-кредитной политики: ставка рефинансирования, нормы обязательных резервов, операции на открытом рынке.
3.3. Бюджетная система.
Виды бюджетов: федеральный, региональный, местный. Бюджетная классификация. Расходы и доходы бюджетов разных уровней. Дефицит бюджета.
Раздел 4. Основы банковского дела
4.1. Функции и принципы деятельности коммерческого банка
Баланс коммерческого банка. Функции коммерческого банка. Методы управления и контроля за коммерческими банками. Управляющие нормативы для коммерческих банков.
4.2. Операции коммерческих банков
4.2.1. Ссудные операции коммерческих банков. Классификация банковских ссуд. Способы обеспечения банковских ссуд: залог, поручительство, гарантия, переуступка прав.
4.2.2. Валютные операции коммерческих банков. Документарные инкассо и аккредитивы. Валютный контроль. Паспорт экспортных и импортных сделок.
4.2.3. Операции банков с ценными бумагами. Депозитарные операции. Операции купли-продажи. Эмиссионные операции. Операции репо.
5. Виды учебных занятий
5.1. Перечень тем практических занятий
Таблица №3
№ п/п | Разделы дисциплины | Темы практических занятий |
1. 2. 3. 4. | Деньги в кругообороте доходов и продуктов. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов. Бюджетная и денежно-кредитная система. Основы банковского дела. | 1. Наращение и дисконтирование денежных сумм. 2. Эквивалентные и эффективные ставки процентов. 1. Условия тождества финансовых обязательств. 2. Анализ постоянных дискретных финансовых рент. 1. Погашение долгосрочной банковской задолженности 2. Учет и обращение векселя. 3. Оценка проектов инвестиций Количественная связь обменных курсов, процентных ставок и темпов инфляции. |
5.2. Тематика курсового проекта (работы).
Курсовая работа выполняется на тему «Оценка проектов инвестиций», в которой по критерию чистой приведенной стоимости осуществляют выбор проекта, оценивают устойчивость компании, реализующей проект, выбирают способ финансирования проекта и исследуют чувствительность проекта к факторам риска (спрос, инфляция).
Обоснование проектов инвестиций включает следующие разделы.
- обоснование выбора варианта проекта инвестиций;
- обоснование способа финансирования проекта;
- обеспечение устойчивости компании, реализующей проект;
- исследование функционирования проекта в условиях проявления рисков.
Индивидуальные задания приведены в Прил. 1
5.3. Примерный перечень тем самостоятельной работы
Тема 1. Основы финансово-экономических расчетов. Операции коммерческих банков.
Тема 2. Обоснование целесообразности инвестирования.
Тема 3. Экономические нормативы коммерческих банков.
Тема 4. Бюджетные источники финансирования бизнеса.
Тема 5. Формирование параметров страхового фонда.
Тема 6. Проектирование параметров пенсионной программы.
Тема 7. Анализ причинно-следственных связей основных макроэкономических индикаторов. Технология операций с ценными бумагами
Предусмотрено выполнение контрольных заданий по темам дисциплины.
5.4.Лабораторный практикум:
Не предусмотрен.
6. Учебно-методическое обеспечение дисциплины
6.1. Рекомендуемая литература
(а) основная литература
1. Бабич , денежное обращение, кредит. Учебник. М.:ЮНТИ,2000.
2. Сироткин и кредит: рынки капиталов, денежно-кредитная система. Учебное пособие. СПб.: Изд-во ГУАП, 2000.
3. Сироткин проектов инвестиций. Методические указания к выполнению курсовой работы. СПб.: Изд-во ГУАП, 1996.
4. Сироткин и анализ параметров финансовых инструментов. Учебное пособие. СПб. : Изд-во ГУАП, 1999.
5. . Финансирование и кредитование инвестиций. СПбГУАП, 1997.
6. Методы финансовых и коммерческих расчетов. М.: Дело, 1992.
1.2. ПРОГРАММА ДИСЦИПЛИНЫ
«ФИНАНСЫ И КРЕДИТ»
по специальностям 061500 «Маркетинг»
(очной формы обучения)
Программа дисциплины «ФИНАНСЫ ДЕНЕЖНОЕ ОБРАЩЕНИЕ И КРЕДИТ» составлена в соответствии с государственным образовательным стандартом высшего профессионального образования по специальности: 061500 «Маркетинг», квалификация маркетолог.
Разделы дисциплины
1. Деньги в кругообороте доходов и продуктов
2. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов
3. Бюджетная и денежно-кредитная система
4. Основы банковского дела
1. Цели и задачи дисциплины.
Целью преподавания дисциплины является изучение студентами принципов работы, институтов, инструментов и механизмов источников денежных средств для компаний, выступающих в качестве ближней внешней среды для исследуемой компании. Дисциплина открывает цепочку взаимосвязанных предметов по специализации финансовый менеджмент: финансовый менеджмент, управление стоимостью компании, международный финансовый менеджмент, риск-менеджмент, антикризисное управление, и ее содержание согласовано с ними.
Целью преподавания дисциплины является также получение студентами практических навыков, необходимых для понимания конкретной работы менеджеров по организации коммерческой и маркетинговой деятельности предприятия
Основными задачами преподавания дисциплины являются следующие задачи:
- изучить индикаторы, инструменты и механизмы рынков капитала – основных источников финансирования компаний;
- изучить основные принципы работы институтов денежно-кредитной системы страны, формы кредитных отношений и особенности кредитной и банковской системы;
- изучить основы организации денежно-кредитной системы страны, инструменты денежно-кредитной политики и влияние последствий ее изменений на условия работы компаний;
- изучить методы регулирования денежного оборота и основы финансовой математики для оценки последствий управленческих решений, принимаемых менеджерами компании;
- научиться обосновывать целесообразность инвестиционных решений компаний.
2. Требования к уровню освоения содержания дисциплины.
В результате изучения дисциплины студент должен знать:
- основные принципы функционирования финансовых рынков, индикаторы и инструменты ссудного, валютного и фондового рынков;
- как формируется стоимость активов и обязательств исследуемой компании, основные факторы, которые влияют на котирование стоимости финансовых инструментов и отображают цену реальных активов и обязательств компании;
- структуру и институты денежно кредитной системы и формы кредитных отношений, особенности страхования;
- цели, инструменты денежно-кредитной политики и последствия их изменения для компаний;
- основные принципы и способы взаимодействия компании и институтов денежно-кредитной системы, методы регулирования денежного оборота;
- возможности использования передовых информационных технологий в практической работе менеджера с указанными выше финансовыми инструментами.
На основе полученных знаний и практических навыков студент должен уметь:
- рассчитать параметры основных финансовых инструментов;
- обеспечить сопоставимость и тождество финансовых условий контрактов и других финансовых инструментов компаний;
- обосновать инвестиционные проекты компаний;
- оценить последствия изменений индикаторов и параметров финансового рынка для исследуемой компании;
- оценить причинно-следственные связи и взаимозависимость рыночных индикаторов и условий работы компании;
- прогнозировать влияние изменений финансовой среды на условия деятельности компаний;
- проводить платежные, расчетные, кредитные, депозитные, валютные, фондовые операции с коммерческим банком;
- использовать средства вычислительной техники в практической работе менеджера с указанными выше финансовыми инструментами.
Таблица №4
3. Объем дисциплины и виды учебной работы
Виды учебной работы | Специальность 061500 Очная форма обучения | ||
Всего часов | Семестр 5, 6 | ||
Общая трудоемкость дисциплины | 220 | 96 | 124 |
Аудиторные занятия | 119 | 51 | 68 |
Лекции | 68 | 34 | 34 |
Практические занятия (ПЗ) | 51 | 17 | 34 |
Семинары (С) | |||
Лабораторные работы (ЛР) | |||
Курсовой проект (работа) | |||
Расчетно-графические работы | |||
Реферат | |||
Самостоятельная работа | 101 | 45 | 56 |
в том числе самост. Работа над курсовым проектом (работой) | |||
Другие виды самост. Работы | |||
вид итогового контроля (зачет, экзамен …) | Экз. | Зач. | Экз. |
4. Содержание дисциплины
4.1. Разделы дисциплины и виды занятий
Таблица №5
№ п/п | Разделы дисциплины | Лекции | ПЗ (или С) | ЛР |
1 1.1 1.2 1.3 1.4 2 2.1 2.2 2.3 3 3.1 3.2 3.3 4 4.1 4.2 | Деньги в кругообороте доходов и продуктов. Макроэкономические индикаторы внешней среды бизнеса Теория денег Инфляция. Элементы финансовой математики. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ссудных капиталов. Индикаторы, инструменты и механизмы валютного рынка. 2.3. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ценных бумаг. Бюджетная и денежно-кредитная система. Характеристика денежно-кредитной системы Денежно-кредитная политика Бюджетная система Основы банковского дела. 4.1. Функции и принципы деятельности коммерческого банка 4.2. Операции коммерческих банков | + + + + | + - + + + - - + + + | - - - - |
4.2. Содержание разделов дисциплины
Раздел 1. Деньги в кругообороте доходов и продуктов
1.1 Макроэкономические индикаторы внешней среды бизнеса
Сущность и роль финансов. Финансовая система. Понятие финансового рынка. Финансы хозяйствующих субъектов.
Формирование и распределение ВВП. Метод доходов и расходов. Деньги в процессе воспроизводства ВВП. Измерение ВВП через поток доходов и через поток расходов. Денежные агрегаты МО, М1, М2, МЗ. Роль бизнеса в воспроизводстве ВВП. Экономические функции государства.
1.2. Теория денег.
Классическая количественная теория денег.
Деньги в кейнсианской модели экономики. Монетаризм. Спрос и предложение денег. Измерение количества денег. Агрегаты МО, М1, М2, М3. Денежная система. Наличный и безналичный обороты.
1.3. Инфляция.
Виды инфляции. Механизмы фискальной и кредитной инфляции. Отрицательные последствия инфляции. Методы борьбы с инфляцией.
1.4. Элементы финансовой математики.
Методы регулирования денежного оборота. Наращение и дисконтирование денежных сумм. Условия тождества финансовых операций. Эффективные и эквивалентные ставки процентов.
Раздел 2. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов
2.1. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ссудных капиталов.
Структура финансового рынка. Сегментация рынка ссудных капиталов. Индикаторы рынка ссудных капиталов. Функции и механизмы рынка ссудных капиталов. Инструменты рынка ссудных капиталов: векселя, депозит, кредиты.
2.2. Индикаторы, инструменты и механизмы валютного рынка.
Платежный баланс. Валютные системы. Салютные курсы (слот, форвард). Способы выравнивания платежного баланса. Механизмы валютного рынка: традиционный и нетрадиционный подход. Девальвация валюты и ее последствия. Инструменты валютного рынка: банковские переводы, чеки, векселя, депозиты. Взаимосвязь процентных ставок, валютных курсов и темпов инфляции.
2.3. Индикаторы, инструменты и механизмы рынка ценных бумаг.
Функции и организация рынка ценных бумаг. Акции. Облигации. Производные ценные бумаги. Механизмы рынка ценных бумаг: традиционный, нетрадиционный, Индикаторы рынка ценных бумаг. Причинно-следственные связи макроэкономических индикаторов: обменный курс, процентные и налоговые ставки, дефицит бюджета, инфляция.
Раздел 3. Бюджетная и денежно-кредитная система
3.1. Характеристика денежно-кредитной системы
Структура денежно-кредитной системы: банковская и небанковская система. Формы кредитных отношений. Задачи и функции ЦБР. Баланс ЦБР. Межбанковские расчеты. Страхование. Институты небанковского сектора: страховые компании, финансовые компании, инвестиционные фонды, венчурные компании.
3.2. Денежно-кредитная политика.
Цели денежно-кредитной политики: конечные, промежуточные, операционные. Инструменты денежно-кредитной политики: ставка рефинансирования, нормы обязательных резервов, операции на открытом рынке.
3.3. Бюджетная система.
Понятие бюджета. Виды бюджетов: федеральный, региональный, местный. Бюджетная классификация. Расходы и доходы бюджетов разных уровней. Дефицит бюджета. Внебюджетные фонды.
Раздел 4. Основы банковского дела
4.1. Функции и принципы деятельности коммерческого банка
Баланс коммерческого банка. Функции коммерческого банка. Методы управления и контроля за коммерческими банками. Управляющие нормативы для коммерческих банков.
4.2. Операции коммерческих банков
4.2.1. Ссудные операции коммерческих банков. Классификация банковских ссуд. Способы обеспечения банковских ссуд: залог, поручительство, гарантия, переуступка прав.
4.2.2. Валютные операции коммерческих банков. Документарные инкассо и аккредитивы. Валютный контроль. Паспорт экспортных и импортных сделок.
4.2.3. Операции банков с ценными бумагами. Депозитарные операции. Операции купли-продажи. Эмиссионные операции. Операции репу.
5. Виды учебных занятий
5.1. Перечень тем практических занятий
Таблица №6
№ п/п | Разделы дисциплины | Темы практических занятий |
1. 2. 3. 4. | Деньги в кругообороте доходов и продуктов. Индикаторы, механизмы и инструменты рынка капиталов. Бюджетная и денежно-кредитная система. Основы банковского дела. | 1. Наращение и дисконтирование денежных сумм. 2. Эквивалентные и эффективные ставки процентов. 1. Условия тождества финансовых обязательств. 2. Анализ постоянных дискретных финансовых рент. 1. Погашение долгосрочной банковской задолженности 2. Учет и обращение векселя. 3. Оценка проектов инвестиций Количественная связь обменных курсов, процентных ставок и темпов инфляции. |
5.2. Тематика курсового проекта (работы).
Выполнение курсовой работы (проекта) учебным планом дисциплины не предусмотрено.
5.3. Примерный перечень тем самостоятельной работы
Тема 1. Основы финансово-экономических расчетов. Операции коммерческих банков.
Тема 2. Обоснование целесообразности инвестирования.
Тема 3. Экономические нормативы коммерческих банков.
Тема 4. Бюджетные источники финансирования бизнеса.
Тема 5. Формирование параметров страхового фонда.
Тема 6. Проектирование параметров пенсионной программы.
Тема 7. Анализ причинно-следственных связей основных макроэкономических индикаторов. Технология операций с ценными бумагами
|
Из за большого объема этот материал размещен на нескольких страницах:
1 2 3 4 5 6 |
