Просим произвести выдачу кредита и перечислить указанную выше сумму по следующим реквизитам: | ||
СЧЕТ ЗАЕМЩИКА - В БАНКЕ___________________________ | Сч. № | |
СЧЕТ ЗАЁМЩИКА - В ИНОМ БАНКЕ (в случае привлечения кредита) | БАНК: | |
АДРЕС: | ||
БИК | ||
Сч. № | ||
| ||
ПОДПИСИ ЗАЕМЩИКА: |
| |
Генеральный Директор |
| |
| ||
Главный бухгалтер |
| |
| ||
М. П. |
| |
| ||
| ||
| ||
|
|
об открытии кредитной линии
(с установленным лимитом задолженности)
г. Санкт-Петербург «___» ___________2012 г.
_________________________________________, в дальнейшем именуемое «Кредитор», в лице _________________________________________, действующего на основании _________________________________________с одной стороны, и Государственное унитарное предприятие «Топливно-энергетический комплекс Санкт-Петербурга», в дальнейшем именуемое «Заемщик», в лице ____________________________________________________, действующего на основании _________________________, с другой стороны, вместе именуемые «Стороны», заключили настоящий кредитный договор об открытии кредитной линии с установленным лимитом задолженности, именуемый в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:
Термины и определения.Термины и определения, используемые для целей настоящего Договора:
«Кредит» - денежные средства, предоставляемые Кредитором Заемщику отдельными Траншами на возвратной основе в соответствии с условиями настоящего Договора.
«Транш» - часть Кредита, которая предоставляется Кредитором Заемщику в рамках кредитной линии, открытой Заемщику в соответствии с условиями настоящего Договора.
«Основной долг» - сумма Транша (общая сумма Траншей), предоставленная Заемщику и подлежащая возврату в соответствии с условиями настоящего Договора.
«Лимит задолженности» - максимальный размер единовременной задолженности Заемщика по Траншам.
«Срок использования лимита» - срок, в течение которого Заемщику могут быть предоставлены отдельные Транши в рамках открытой кредитной линии.
«Неиспользованный лимит» - свободный остаток Лимита задолженности, который Заемщик имеет право использовать.
«Текущая задолженность по кредиту» - совокупная задолженность Заемщика по возврату суммы Основного долга по всем представленным Траншам, срок исполнения обязательств по которой не наступил.
«Срочная задолженность» - совокупная задолженность Заемщика по всем предоставленным Траншам и/или начисленным за соответствующий Процентный период процентам, срок исполнения обязательств по которой наступил.
«Просроченная задолженность по кредиту» - непогашенная в срок, предусмотренный настоящим Договором, задолженность по Основному долгу.
«Просроченная задолженность по процентам» - непогашенная в срок задолженность по начисленным за соответствующий Процентный период процентам.
«Ссудный счет» - лицевой счет, открываемый Кредитором для аналитического учета Текущей задолженности по кредиту в соответствии с фактическим сроком предоставления Кредита Заемщику, определенным настоящим Договором и/или Заявлением Заемщика об использовании Кредита (далее Заявление-Приложение ).
«Процентный период» - период времени, в течение которого начисляются и за который Заемщик уплачивает проценты.
«Дата открытия лимита» - Дата заключения настоящего Договора.
«Дополнение» - Дополнительное соглашение к настоящему Договору.
«Валюта Кредита» - рубль РФ.
Предмет Договора.2.1 Кредитор обязуется предоставить Кредит Заемщику в размере и на условиях, предусмотренных настоящим Договором, а Заемщик обязуется возвратить полученные денежные средства и уплатить проценты на них, а также иные платежи Кредитору в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
2.2 Кредитор открывает Заемщику кредитную линию на срок по «___» _______ 201_ г. включительно, с Лимитом задолженности в размере 200 руб. (двести миллионов) рублей с целью оплаты за поставку газа, тепловой и электрической энергии, услуг водоснабжения и водоотведения, оплаты налоговых платежей в федеральный бюджет и бюджет Санкт-Петербурга. С момента открытия кредитной линии (вступления в силу настоящего Договора), Заемщик имеет право на получение Кредита, который будет предоставляться отдельными Траншами в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
2.3 За пользование Кредитом, предоставленным в рамках настоящего Договора, Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере _____ (____________) процентов годовых от фактической суммы задолженности.
2.4 Выдача Траншей будет осуществляться в сроки, согласованные Кредитором и Заемщиком в Заявлениях в соответствии с разделом 3 настоящего Договора.
2.5 Срок использования установленного в п.2.2 Лимита задолженности по «___» __________ 201_ г. включительно. По истечении срока использования лимита Заемщик утрачивает право на получение Траншей.
Получение и использование Траншей.3.1 Заемщик имеет право получить и использовать отдельный Транш в счет кредитной линии, начиная с даты, указанной в Заявлении.
3.2 Каждый Транш предоставляется Кредитором Заемщику в рамках срока, указанного в п.2.5 настоящего Договора, а также в пределах установленного п.2.2 Лимита задолженности.
3.3 Заемщик уведомляет Кредитора о своем намерении получить и использовать каждый Транш в счет кредитной линии письменным Заявлением в день использования Транша. Заявление должно быть составлено по форме Приложения №1 к настоящему Договору и считается действительным, если оно подписано уполномоченными на это лицами и заверено печатью Заемщика.
3.4 Кредитор предоставляет Заемщику соответствующий Транш в безналичном порядке путем перечисления суммы Транша на счет, указанный в Заявлении Заемщика, не позднее 14 час 00 мин (время московское).
3.5 В день предоставления Транша Кредитор обязуется передать Заемщику информацию о номере ссудного счета, на котором будет учитываться задолженность по выданному траншу, по электронной почте либо по Официальное письмо-уведомление о выдаче Транша на ссудный счет с подписью уполномоченных на это лиц и печатью банка должно быть предоставлено Заемщику в течение 5 рабочих дней с момента выдачи Транша.
3.6 Датой предоставления соответствующего Транша является дата отражения на Ссудном счете фактически выданной суммы Транша, перечисленной Кредитором на банковский счет Заемщика в соответствии с п.3.4 настоящего Договора.
3.7 Величина свободного остатка Лимита задолженности восстанавливается по мере исполнения Заемщиком обязательств по возврату Траншей.
3.8 Лимит задолженности, установленный в п.2.2, может быть досрочно закрыт в неиспользованной части по заявлению Заемщика или по инициативе Кредитора в случаях, предусмотренных разделом 6 настоящего Договора.
Проценты.4.1 Заемщик обязан уплатить Кредитору проценты, начисляемые на Текущую задолженность по кредиту, по ставке, определенной в п.2.3 настоящего Договора.
4.2 Кредитор начисляет проценты на Текущую задолженность по кредиту за соответствующий Процентный период, исходя из фактического количества календарных дней в Процентном периоде и количества календарных дней в году (365/366).
Начисление процентов за пользование кредитом начинается с календарного дня, следующего за днем выдачи кредита (части кредита), и заканчивается календарным днем окончательного погашения задолженности по кредиту. Начисление процентов производится исходя из фактического количества календарных дней в году (365/366). Начисление процентов производится на сумму задолженности по кредиту, отраженную на ссудном счете, которая определена на начало операционного дня. Расчетный период для начисления процентов устанавливается ежеквартально (Таблица 1). Последний Процентный период начинается со дня, следующего за днем окончания предыдущего Процентного периода, и заканчивается в день окончательного погашения задолженности по Основному долгу включительно.
Таблица 1
№ п/п | Период начисления процентов к уплате |
1 | С календарного дня, следующего за днем выдачи кредита (части кредита) до 31.12.2013 включительно |
2 | С 01.01.2013 до 31.03.2013 включительно |
3 | С 01.04.2013 до 30.06.2013 включительно |
4 | С 01.07.2013 до 30.09.2013 включительно |
5 | С 01.10.2013 до календарного дня окончательного погашения задолженности по основному долгу включительно |
Проценты, начисленные на Текущую задолженность по кредиту за первый и последующие Процентные периоды, кроме последнего, уплачиваются Заемщиком не позднее 20 числа месяца, следующего за соответствующим Процентным периодом.
Проценты, начисленные на Текущую задолженность по кредиту за последний Процентный период, уплачиваются Заемщиком в день окончательного погашения задолженности по Основному долгу.
4.3 Официальное письмо-уведомление с расшифровкой расчета суммы процентов, подлежащих к уплате за каждый расчетный период, кроме последнего, должно быть направлено Кредитором Заемщику не позднее 2-х (двух) календарных дней со дня окончания указанного расчетного периода по факсу либо по электронной почте, указанным в пункте 11 данного Договора. Письмо-уведомление с расшифровкой расчета суммы процентов за последний период должно быть направленно по факсу либо по электронной почте, указанным в пункте 11 данного Договора, не позднее 12.00 последнего дня расчетного периода. Оригиналы писем-уведомлений, подписанных уполномоченными на это лицами и заверенных печатью банка-Кредитора, должны быть предоставлены Заемщику в течение 5 рабочих дней с момента уплаты процентов за указанный период.
Погашение обязательств Заемщика по настоящему Договору.5.1 Погашение задолженности по настоящему Договору в пределах лимита кредитования производится путем перечисления денежных средств на ссудный счет в Банке в объемах и сроках определяемых Заемщиком. Погашение задолженности в полной сумме должно быть осуществлено Заемщиком не позднее срока, определенного п. 2.2. настоящего Договора.
5.2 Датой исполнения Заемщиком денежных обязательств по настоящему Договору является дата зачисления денежных средств на корреспондентский счет Кредитора, указанный в настоящем Договоре.
5.3 Сумма, направленная на погашение текущих обязательств Заемщика по настоящему Договору направляется, прежде всего, на уплату процентов по Текущей задолженности, а в оставшейся части – на погашение Основного долга.
5.4 Сумма, направленная на погашение просроченных обязательств Заемщика по настоящему Договору и недостаточная для полного исполнения денежного обязательства по настоящему Договору, направляется на погашение обязательств в следующей приоритетности:
_________(в соответствии с предоставленной заявкой).
5.5 Выплата Заемщиком Кредитору всех сумм, предоставленных Заемщику по кредитному договору с Кредитором, выплата всех иных сумм, причитающихся Кредитору в соответствии с кредитным договором с Кредитором, является безусловным обязательством Заемщика, которое имеет и будет иметь как минимум такой же приоритет, как и все иные настоящие и будущие обязательства Заемщика, кроме обязательств перед кредиторами, требования по которым имеют преимущество исключительно в силу закона.
6.1 Кредитор имеет право досрочно закрыть Лимит задолженности по кредитной линии в его неиспользованной части и/или потребовать досрочного возврата задолженности по Основному долгу и начисленным процентам по настоящему Договору при наступлении любого из следующих случаев:
· неисполнение или ненадлежащее исполнение Заемщиком обязательств по настоящему Договору;
· использование Кредита не по целевому назначению;
· фактическое прекращение Заемщиком своей деятельности;
· вынесение арбитражным судом определения о принятии заявления о признании Заемщика банкротом;
6.2 В целях реализации своих прав согласно п.6.1 настоящего Договора Кредитор имеет право в любое время произвести следующие действия: письменным извещением объявить все суммы, предоставленные Заемщику в соответствии с настоящим Договором и неоплаченные Заемщиком, подлежащими немедленной оплате, после чего они становятся таковыми и подлежат оплате вместе с процентами и другими платежами, предусмотренными настоящим Договором, в срок, указанный в извещении Кредитора.
Извещение, указанное в настоящем пункте, направляется по последнему известному Кредитору месту нахождения Заемщика заказным письмом с уведомлением о получении. Извещение считается полученным Заемщиком по истечении 10 (Десяти) дней с момента его отправления.
Несвоевременность оплаты.7.1 При возникновении Просроченной задолженности по кредиту (начиная с даты, следующей за датой возникновения Просроченной задолженности по кредиту, и по дату фактического погашения Просроченной задолженности по кредиту включительно), Заемщик уплачивает Кредитору:
§ проценты, начисляемые Кредитором на Просроченную задолженность по кредиту по ставке, установленной в п. 2.3. настоящего Договора;
§ проценты за пользование чужими денежными средствами в соответствии с п.1 ст.395 ГК РФ..
7.2 Кредитор имеет право в одностороннем порядке, без оформления дополнения к настоящему Договору и уведомления Заемщика, прекратить начисление процентов, указанных в п. 7.1 настоящего Договора.
Права и обязанности Сторон.8.1 Кредитор обязуется предоставить Заемщику Кредит в соответствии с условиями настоящего Договора.
8.2 Кредитор обязуется в день выдачи транша направить уведомление Заемщику с указанием ссудного счета для гашения ссудной задолженности по выданному траншу.
8.3 Кредитор обязуется направить уведомление Заемщику о сумме процентов (иных платежей), подлежащих уплате за текущий Процентный период, с приложением расчета процентов (иных платежей) не позднее, чем за 3 (три) рабочих дня до наступления срока платежа.
8.4 Заемщик имеет право получить Кредит в порядке, предусмотренном настоящим Договором.
8.5 Заемщик обязуется:
8.5.1 Использовать денежные средства, полученные в соответствии с настоящим Договором строго по целевому назначению, определенному в п.2.2 настоящего Договора.
8.5.2 Предоставлять Кредитору ежеквартально не позднее 15 числа месяца, следующего за месяцем предоставления отчетности в налоговые органы, следующие документы:
· копию бухгалтерского баланса на последнюю отчетную дату с отметкой налогового органа, заверенную подписью уполномоченного лица и печатью Заемщика;
· копию отчета о прибылях и убытках (Форма № 2) на последнюю отчетную дату, заверенную подписью уполномоченного лица и печатью Заемщика;
Полученная Кредитором информация будет рассматриваться как конфиденциальная.
8.5.3 Письменно сообщать Кредитору об изменении фактического местонахождения или почтового адреса, банковских реквизитов, организационно-правовой формы, полномочий руководителей (органов управления), а также изменениях в составе органов управления Заемщика в течение 10 (Десяти) дней с момента наступления соответствующего события.
8.5.4 Предоставлять Кредитору документы, подтверждающие внесение изменений в учредительные документы Заемщика в течение 14 (Четырнадцати) дней с даты вступления в силу таких изменений.
8.5.5 Надлежащим образом исполнять обязательства по настоящему Договору.
Порядок разрешения споров.9.1 Все споры, которые могут возникнуть из настоящего Договора или в связи с ним, Стороны будут пытаться решать по договоренности.
9.2 Если сторонам не удастся решить спор путем переговоров, то любой спор, разногласие или требование, возникающие из настоящего Договора или касающиеся его, в том числе его недействительности, либо любых связанных с фактом заключения настоящего Договора обязательств, подлежат разрешению в Арбитражном суде г. Санкт-Петербурга и Ленинградской области.
9.3 Все споры, возникающие в связи с настоящим Договором, рассматриваются в соответствии с действующим законодательством, нормативными актами Центрального Банка Российской Федерации и иными правовыми актами Российской Федерации.
Дополнительные условия.10.1 Изменения и дополнения к настоящему Договору действительны, если они совершены в письменной форме, подписаны уполномоченными на то лицами и заверены печатями Сторон.
10.2 Любое уведомление или сообщение, направляемое Сторонами друг другу по настоящему Договору, должно быть совершено на русском языке в письменной форме. Такое уведомление или сообщение считается направленным надлежащим образом, если оно доставлено адресату посыльным (курьером), заказным письмом с уведомлением о доставке по адресу, указанному в настоящем Договоре, факсимильной связью (с обязательным предоставлением оригинала в течение 5 (Пяти) рабочих дней) и заверено подписями уполномоченных лиц и печатью Сторон, за исключением случая, указанного в п. 7.2 настоящего Договора.
10.3 Стороны договорились о том, что Кредитору предоставляется право по своему усмотрению предоставлять третьим лицам информацию об условиях настоящего Договора. Предоставление информации в бюро кредитных историй осуществляется только при наличии заключенного между Банком и Заемщиком соответствующего соглашения.
10.4 Во всем остальном, что прямо не предусмотрено настоящим Договором, Стороны руководствуются действующим законодательством.
10.5 Настоящий Договор вступает в силу с момента подписания и действует до полного исполнения Сторонами обязательств по нему.
10.6 Настоящий Договор подписан в 2-х (Двух) подлинных экземплярах (1 (Один) экземпляр – Кредитору, 1 (Один) экземпляр – Заемщику), имеющих одинаковую юридическую силу.
Приложение 1. Заявление о предоставлении кредита
Адреса и реквизиты Сторон.Заемщик | ГУП «ТЭК СПб» | |
ИНН/КПП | / | |
ОГРН |
| |
Адреса: | ||
Местонахождение (Юридический) | 190000 г., Санкт-Петербург, ул. М. Морская, д. 12 | |
Почтовый | 190000 г., Санкт-Петербург, ул. М. Морская, д. 12 | |
Телефон: |
| |
Факс: |
| |
Адреса электронной почты: | *****@ | |
Расчетный счет №: | ________________ | |
в | ________________ | |
Корр. счет | ________________ | |
БИК | ________________ |
Кредитор | ________________ | |
ИНН | ________________ | |
Адреса: | ||
Юридический | ________________ | |
Почтовый | ________________ | |
Телефон: | ________________ | |
в | ________________ | |
Корр. счет | ________________ | |
БИК | ________________ |
Подписи Сторон:
от Кредитора | от Заемщика |
______________ | _____________ |
_________________________/__________/ | _______________________/___________/ |
_______________ | ______________ |
______________________ /___________/ | _______________________/__________/ |
М. П. | М. П. |
Приложение к Кредитному договору № ______________ от «___»_______________2012г.
Руководителю кредитной организации
Заявление о предоставлении кредита
НАИМЕНОВАНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ – ЗАЕМЩИКА | Государственное унитарное предприятие «Топливно-энергетический комплекс Санкт-Петербурга» | ||
ИНН: | |||
НОМЕР И ДАТА КРЕДИТНОГО ДОГОВОРА | ______________ | ||
«_____» __________ 2012г. | |||
СУММА И ВАЛЮТА (цифрами и прописью) | |||
ДАТА ПОЛУЧЕНИЯ | с «_____» __________ 20__ г.
НЕ нашли? Не то? Что вы ищете?
Реклама
Реклама на сайте, общая информация Контент-маркетинг Поддержите проект! Copyright © 2009-2026 Pandia. Все права защищены. Мнение редакции может не совпадать с мнениями авторов. Автоответчик: +7 495 7950139 228504 Написать письмо: [email protected] 
❮
❯
|