Учебная программа по курсу „Кредитный брокер. Специалист по кредитованию малого и среднего бизнеса“
Модуль 1 Общая информация
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Общая часть | Ø введение в специальность, содержание услуги, основные функции Ø постановка основных задач, терминология, субъекты предпринимательской деятельности и основные характеристики и особенности Ø принципы работы с банком и клиентом Ø требова Ø ния к квалификации | 0,5 |
Участники процесса | Ø участники (субъекты) процесса Ø актуальные вопросы регулирования и организации деятельности участников процесса Ø требования к квалификации иных участников кредитного процесса Ø работа с бюро кредитных историй | 1,5 |
Правовые вопросы | Ø нормативно правовое регулирование в части вопросов кредитования малого бизнеса и консалтинговых («кредитно-брокерских» услуг) Ø актуальные вопросы применения норм права | 1,5 |
Источники финансирова-ния программ кредитования малого бизнеса | Ø инструменты привлечения ресурсов в сферу кредитования малого бизнеса Ø основные принципы ценообразования Ø актуальные вопросы реализации и развития программ | 0,5 |
Модуль 2 Условия программ кредитования малого бизнеса
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Основные условия программ кредитования малого бизнеса | Ø условия кредитования (валюты, сроки, ставки) Ø имеющиеся программы на рынке, их отличия и сравнения Ø требования, предъявляемые к заемщикам Ø требования банка к обеспечению Ø расходы заемщика Ø сравнительные примеры | 2 |
Системы оценки платеже - и кредитоспо-собности заявителя, применяемые на рынке | Ø применяемые системы андеррайтинга Ø скоринговые модели Ø основные критерии оценки кредитной заявки Ø расчетные примеры и задачи | 2 |
Модуль 3 Порядок работы кредитного брокера с клиентом
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Формирование пакета заявительных документов | Ø первичная консультация /горячая линия/ предквалификация Ø первичное общение с клиентом в офисе брокера Ø выявление потребности клиента Ø расчеты / согласование параметров кредита Ø формирование заявительных документов | 2 |
Case study | Ø образцы формируемых документов Ø практикум по обработке клиентских обращений, выявлению потребностей, подбору программ и формированию кредитного досье Ø ролевые ситуации | 2 |
Модуль 4 Организация процесса формирования КД, выдачи кредита
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Расчетные коэффициенты и критерии | Ø расчетные показатели Ø критерии применяемые при оценке кредито– и платежеспособности заявителей | 0,5 |
Андеррайтинг заявителя | Ø как читать документы компании Ø анализ финансовой отчетности Ø что такое ТЭО и бизнес-план Ø расчет окупаемости проекта и целесообразности кредитования Ø квалификационные показатели и расчеты Ø примеры документов Ø окончательные расчеты | 2 |
Процедура принятия и оформления решения о сумме кредита | Ø кредитный комитет и принятие решения Ø причины отказа и снижения суммы кредита Ø оформление решения о сумме кредита Ø порядок выдачи кредита | 0,5 |
Модуль 5 Выдача и обслуживание кредита. Практикум
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Основные вопросы выдачи кредита, начисления процентов, обслуживания задолженности | Ø нормативные документы Банка России, регламентирующие порядок предоставления кредита, начисления и уплаты процентов Ø банковские расчеты, переводы, режимы счетов Ø страховое обеспечение | 1 |
Изменение условий кредита | Ø изменение условий полученного кредита (досрочное погашение, пересчет) Ø прекращение залога и снятие обременения Ø перекредитование | 0,5 |
Работа с проблемной задолженностью | Ø резервирование Ø работа коллекторских агентств Ø работа банка с проблемной задолженностью | 0,5 |
Практикум | Ø актуальные вопросы и расчетные примеры | 2 |
Модуль 6 Программы банков
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Кредитные программы банков | Ø наименование Ø суть / особенности / анализ продуктов Ø преимущества | 4 |
Модуль 7 Тестирование
Содержание | Темы | Продолжитель-ность, акад. часов |
Тестирование | 1 |
