IBank 2. Java-апплет «Клиент» Обслуживание юридических лиц. Описание применения

iBank 2. Java-апплет «Клиент»

Обслуживание юридических лиц. Описание применения

Содержание

Назначение	2
Требования к клиенту	3
Предварительная настройка	4
Подключение к Интернет и загрузка Java-апплета «Клиент»	5
Аутентификация клиента	8
Типы и статусы документов	9
Описание интерфейса	11
Работа с деревом документов	13
Работа со списком документов	14
Настройка столбов в списке документов	14
Настройка фильтра в списке документов	15
Сортировка в списке документов	16
Исходящие документы	17
Создание и сохранение нового документа	18
Редактирование и сохранение существующего документа	20
Печать документа	22
Удаление документа	23
Подпись документа на исполнение	25
Просмотр расширенного статуса документа	26
Работа со справочниками	27
Работа с исходящими рублевыми документами	28
Платежное поручение	28
Аккредитив	31
Платежное требование	34
Инкассовое поручение	37
Заявление об отказе от акцепта	39
Работа с исходящими валютными документами	41
Заявление на перевод валюты	42
Поручение на покупку валюты	46
Поручение на продажу валюты	49
Поручение на обязательную продажу валюты	51
Поручение на обратную продажу валюты	54
Работа с письмами	56
Исходящие письма	56
Входящие письма	58
Работа с выписками	59

Назначение

Java-апплет «Клиент» предназначен для работы клиента юридического лица с системой «iBank 2» и позволяет клиенту работать со всеми основными финансовыми документами.

Клиент может создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк следующие исходящие документы:

¨  Платежное поручение

¨  Аккредитив

¨  Платежное требование

¨  Инкассовое поручение

¨  Заявление об отказе от акцепта

¨  Заявление на перевод валюты

¨  Поручение на покупку валюты

¨  Поручение на продажу валюты

¨  Поручение на обязательную продажу валюты

¨  Поручение на обратную продажу валюты

¨  Письма

Клиент может получать из банка, просматривать и распечатывать рублевые и валютные выписки за произвольный период. Получать из банка письма.

Требования

Для работы с системой клиенту необходимы:

1.  Любой компьютер и Web-браузер c поддержкой JDK 1.1. Для PC-платформ минимальные требования: компьютер с процессором Intel Pentium 166МГц (рекомендуется Intel Celeron 300) и 32Мбайт оперативной памяти (рекомендуется 64Мбайт), операционная система Windows 95/98/Me/NT/2000/XP. В качестве Web-браузера - Microsoft Internet Explorer 5.0 и более поздние версии с установленной виртуальной Java-машиной, или же Netscape Communicator 4.7 (и более новые версии).

2.  Наличие в компьютере дисковода для 3.5” гибких дисков.

3.  Доступ в Интернет. Скорость соединения с Интернет определяет уровень комфорта клиента при работе. Вполне достаточной является скорость соединения в 14.4 Кбит/сек. Рекомендуемая скорость соединения – 33.6 Кбит/сек. В случае доступа к Интернет по телефонной коммутируемой линии, необходимо наличие современного модема.

4.  Дискету с Хранилищем ключей ЭЦП клиента, зарегистрированных в банке.

Предварительная настройка

Для работы с системой клиенту, возможно, понадобится сделать ряд настроек для соответствующей версии Web-браузера.

Сертификат вспомогательного Web-сервера Банка. Если Банк для своего вспомогательного Web-сервера использует самозаверенный сертификат X.509, изданный банковским Сертификационным Центром, то клиенту необходимо гарантированным путем передать на дискете файл с корневым сертификатом банковского Сертификационного Центра. Клиент должен проинсталлировать (добавить) в БД Сертификатов своего Web-браузера полученный на дискете корневой сертификат банковского Сертификационного Центра. Если Банк для вспомогательного Web-сервера получил Сертификат X.509 в одном из известнейших Сертификационных Центров (VeriSign, GTE, Thawte и др.), то передавать клиенту на дискете Сертификат нет необходимости.

Загрузка файла с описанием русских шрифтов. Данная процедура необходима только при использовании Web-браузера Netscape Communicator и производится один раз. Клиенту необходимо скопировать себе в каталог Netscape\Communicator\Program\java\classes и сохранить файл font. *****. При сохранении файла font. pr***** проверьте его имя. Довольно часто Netscape Communicator сохраняет этот файл с измененным именем, как правило, *****. После установки файла с описанием русских шрифтов необходимо перезагрузить Web-браузер.

Подключение к Интернет и загрузка Java-апплета «Клиент»

Для загрузки Java-апплета «Клиент» и последующей работы необходимо подключиться к Интернет. На практике используется два варианта подключения:

1.  Подключение к Интернет через обычную коммутируемую телефонную линию с использованием модема. Для этого клиенту необходим современный модем, телефонная линия, которую клиент будете занимать на всё время работы в Интернет, и заключенный договор с Интернет-провайдером - организацией, обеспечивающей доступ клиента в Интернет.

2.  Постоянное подключение. Этот вариант свойственен средним и крупным организациям, имеющим постоянное подключение к Интернет по выделенному каналу. В этом случае компьютер клиента должен быть подключен к локальной сети его организации через сетевой адаптер. Клиенту не нужны телефонная линия и модем. Администратор локальной сети организации должен обеспечить клиенту доступ в Интернет через локальную сеть. При использовании в организации клиента межсетевого экрана (Firewall) с функциями фильтрации IP-пакетов, администратор должен разрешить доступ с компьютера клиента на Сервер «iBank 2» Банка по протоколу TCP, порты 443 (SSL) и 33333 (iBank 2). В случае работы пользователя через HTTP Proxy-сервер, возможно, понадобится настроить access-листы для Proxy-сервера (для Squid это приходится делать практически всегда). Более подробная информация по настройке межсетевых экранов для обеспечения работы системы «iBank 2» у клиента присутствует в документе «iBank 2. Работа клиента через Firewall. Рекомендации».

После подключения к Интернет клиенту необходимо запустить Web-браузер и перейти по ссылке на главную страницу системы «iBank 2 Для Объединенного Национального банка – http://www. . ru и далее выбрать пункт “Система Клиент-Банк”. Если по каким-либо причинам сайт банка не загружается, для перехода в систему клиент-банк непосредственно сразу можно перейти по ссылке: https://194.186.227.28/ibank2/. При соединении обязательно должен использоваться протокол SSL. Для этого в указываемой ссылке вместо обычного протокола http:// должен быть указан протокол https://

Далее, на главной странице системы «iBank 2» следует выбрать пункт «Работа с документами». В результате загрузится стартовая html-страница для загрузки Java-апплета «Клиент».

 

Через 35..50 секунд, в зависимости от скорости доступа клиента в Интернет, загрузится Java-апплет «Клиент». После загрузки и инициализации появится окно Java-апплета для аутентификации клиента и входа в систему «iBank 2».

Аутентификация клиента

Для входа в систему «iBank 2» должна произойти аутентификация клиента. Для этого клиенту необходимо в окне Java-апплета «Клиент» указать путь на файл с Хранилищем ключей ЭЦП клиента. В результате в окне отобразиться список ключей ЭЦП клиента, содержащиеся в Хранилище ключей. Клиент должен выбрать необходимый ключ и ввести пароль для доступа к ключу. При вводе пароля следует учитывать язык (Кириллица/Латиница) и регистр (заглавные/прописные буквы).

 

После ввода пароля следует нажать кнопку «Вход».

Если пароль был введен правильно, клиент и выбранный из Хранилища открытый ключ зарегистрированы в банке, то произойдет вход в систему «iBank 2» и в Java-апплет «Клиент» загрузятся все необходимые ресурсы, с которыми клиент имеет право работать.

 

Виды и статусы документов

В системе «iBank 2» документы бывают двух видов:

¨  Исходящие – документы, формируемые и отправляемые клиентом в банк

¨  Входящие – документы, формируемые отправляемые банком клиенту

Исходящие документы, формируемые Клиентом в системе «iBank 2», могут иметь один из следующих статусов:

·  Новый. (ID – 0; цвет – 000000) При создании и сохранении нового документа, при редактировании и сохранении существующего документа, а также при импорте документа из файла статус документа становится «Новый». Документ со статусом «Новый» Банком не рассматривается и не обрабатывается.

·  Подписан. (ID – 1; цвет – 0000FF) Статус «Подписан» присваивается документу, когда Клиент подписал его одной или несколькими цифровыми подписями, но количество цифровых подписей под документом меньше необходимого. При внесении изменений в документ с этим статусом и его последующем сохранении, статус документа меняется на «Новый».

·  Доставлен. (ID – 2; цвет – 000080) Статус «Доставлен» присваивается документу, когда количество подписей под документом Клиента соответствует требуемому для рассмотрения документа Банком. Статус «Доставлен» является для Банка распоряжением начать обработку документа (исполнить или отвергнуть).

·  На обработке. (ID – 3; цвет – 808000) Статус «На обработке» присваивается документу, когда документ был выгружен в АБС банка, успешно пройдя при выгрузке все проверки АБС.

·  На исполнении. (ID – 4; цвет – 008080) Статус «На исполнении» присваивается документу, либо когда в АРМе «Операционист» было принято решение исполнить документ, либо когда Конвертер (модуль интеграции iBank 2 с АБС) получил от АБС информацию о принятии документа к исполнению, и в АБС сформирована плановая проводка.

·  Исполнен. (ID – 5; цвет – 008000) Статус «Исполнен» означает, что документ Банком исполнен и проведен в балансе проводкой. Если платеж внешний по отношению к Банку, то статус «Исполнен» появляется только после подтверждения из РКЦ. Если платеж внутренний, то статус «Исполнен» появится, как только в балансе документ отразится проводкой.

·  Отвергнут. (ID – 6; цвет – FF0000) Статус «Отвергнут» означает, что документ Банком отвергнут, и исполняться не будет. Клиент может отредактировать и сохранить документ (статус станет «Новый»), или удалить документ (статус станет «Удален»).

·  Удален. (ID – 7; цвет – 800000) Клиент может удалить документ, имеющий статус «Новый» или «Подписан». В этом случае документ удаляется из системы «iBank 2», а в истории операций с документами ему присваивается статус «Удален».

Ниже приведен граф возможных статусов документов со штатными переходами (жирными стрелками выделен наиболее частый путь изменения статуса документов):

 

Входящие документы в зависимости от типа документа могут иметь или не иметь статусов. Динамические входящие документы, формируемые каждый раз заново по запросу клиента – например выписки – не имеют статуса. Статические входящие документы, формируемые исключительно по инициативе банка – например письма –статус имеют. Для статических входящих документов существует два статуса – «Новый» и «Просмотренный».

Статус «Новый» имеют входящие письма, с которыми клиент еще не ознакомился. Статус «Просмотренный» имеют письма, которые клиент уже просмотрел.

Описание интерфейса

Основное окно Java-апплета «Клиент» состоит из следующих частей:

 

¨  Заголовок окна – в этом компоненте отображается название приложения.

¨  Меню – в данном компоненте содержатся все основные команды доступные пользователю при работе с приложением.

¨  Панель инструментов – на этом графическом элементе размещены кнопки, ассоциированные с наиболее часто применяемыми командами.

¨  Основная панель - данная панель предназначена для работы с документами и содержит следующие составные части:

ü  Дерево документов – иерархическая структура в которой содержатся все типы документов с которыми может работать пользователь, а так же различные отчеты(выписки) и справочники.

ü  Панель для отображения отчетов – панель, в которой отображаются элементы контекстно-связанные с текущим положением курсора в дереве документов. Имеются следующие типы отчетов:

§  Список и составной отчет. Список представляет из себя таблицу. Отчет состоит из таблицы и набора полей, в которых содержится информация, полученная при формировании отчета.

§  Панель Статуса – в данном компоненте отображаются справочная информация, связанная с текущим контекстом работы приложения.

Работа с деревом документов

Дерево документов – иерархическая структура, отображающая группировку документов и отчетов в логические структуры.

На текущий момент дерево документов базируется на следующих принципах группировки: [Макро Тип Документов] à à [Тип документа] à à [Фильтры по состояниям] где [Макро Тип Документов] – Рублевые и валютные документы, письма, выписки, справочники [Тип документа] – Название документа [Фильтры по состояниям] – Некоторый набор правил формирование отчетов о документах клиента, с которыми может работать клиент. Например: §  Рублевые документы ·  Платежные поручения o  Рабочие o  Исполненные o  Архивные Группа «Письма» имеет более сложную структуру. В ней в качестве дополнительного классификатора используется направление документов: q  Письма §  Входящие ·  Новые ·  Архивные §  Исходящие ·  Рабочие ·  Исполненные ·  Архивные

Основной принцип работы с деревом заключается в следующем - для того чтобы достичь необходимого отчета, нужно последовательно раскрыть все ветви дерева ему предшествующие.

Работа со списком документов

Список является стандартным компонентом интерфейса Java-апплета, единообразным для всех документов. Список может содержать различные столбцы в зависимости от типов документов, отображаемых в списке, а также от настроек пользователя.

Настройка столбцов в списке документов

Клиент имеет возможность настроить объем передаваемой в отчете информации. Для списка документов - это набор отображаемых столбцов. Для настройки набора отображаемых столбцов клиенту необходимо кликнуть правой кнопкой мышки по заголовку таблицы, и выбрать в появившемся диалоговом окне необходимые для отображения столбцы.

Также клиент может настроить ширину и последовательность отображаемых столбцов. Список позволяет перетягивать столбцы и изменять ширину столбцов непосредственно указателем мышки.

 

Сортировка в списке документов

Пользователь может произвести сортировку отображаемой в таблице информации. Для этого необходимо кликнуть левой кнопкой мышки в заголовке необходимого столбца таблицы. Направление сортировки указывается символом треугольника в заголовке столбца, если его острый угол указывает вниз – то сортировка осуществляется по убыванию, вверх – сортировка по возрастанию.

 

 

Настройка фильтра в списке документов

Так же Пользователь может указать критерии выборки документов. Для этого ему необходимо кликнуть правой кнопкой мыши внутри таблицы и в появившемся «всплывающем» меню выбрать команду «Фильтр».

 

В появившемся диалоговом окне клиент может настроить следующие параметры формирования отчета :

¨  Период дат

¨  Статусы документов

¨  Типы документов

Исходящие документы

В Java-апплете «Клиент» реализован единый метод работы со всеми исходящими документами всех типов. Работа с конкретным типом документа производится через «Редактор документов». «Редактор документов» (далее просто редактор) с помощью кнопок управления, находящихся в нижней части окна, позволяет:

·  Осуществлять навигацию по списку документов - кнопки «Назад», «Вперед»

·  Сохранять новый и редактируемый документ - кнопка «Сохранить»

·  Редактировать ранее сохраненный документ - кнопка «Редактировать»

·  Осуществлять электронную подпись ранее сохраненного документа - кнопка «Подпись»

·  Копировать просматриваемый документ в новый документ - кнопка «Скопировать»

·  Печатать просматриваемый документ - кнопка «Распечатать»

·  Удалять просматриваемый документ - кнопка «Удалить»

 

Все действия также могут быть осуществлены через пункт меню редактора «Документы».

Создание и сохранение нового документа

Новый документ может быть создан несколькими способами:

¨  Через пункт меню «Документы», подпункт «Новый» с выбором нужного типа документа

¨  Нажатием правой кнопки мыши в списке документов нужного типа и выбором во всплывшем меню пункта «Новый»

¨  Нажатием кнопки «Новый» на панели инструментов, находясь при этом в списке документов нужного типа

 

 

При выполнении любого из вышеуказанных действий появляется окно «Редактор документов», в котором отображается форма документа требуемого типа. Пользователю необходимо заполнить требуемые поля.

Для сохранения документа необходимо нажатием на кнопку «Сохранить». Документ сохранится, если все обязательные поля заполнены, заполнены корректно, и документ прошел все необходимые проверки на стороне Java-апплета и на стороне банковского Сервера системы «iBank 2».

После сохранения все поля в экранной форме становятся недоступными для редактирования, редактор переходит в режим просмотра.

В случае, если введенные данные имеют недопустимые значения, не проходят проверки в Java-апплете или на банковском Сервере, будет выведено диалоговое окно c описанием ошибки.

 

При этом редактор документов остается в режиме редактирования документа.

Редактирование и сохранение существующего документа

Для того чтобы отредактировать документ, необходимо в списке документов дважды кликнуть левой кнопкой мышки или нажать кнопку «Enter» по записи необходимого документа. В результате документ открывается в «Редакторе документов» в режиме просмотра. При этом все поля документа недоступны для редактирования. Также недоступны часть управляющих кнопок в нижней панели редактора документов.

 

Для перехода из режима просмотра в режим редактирования необходимо нажать на кнопку «Редактировать». Данная кнопка доступна только в том случае, если документ имеет статус «Новый», «Подписан» или «Отвергнут».

 

В результате поля, информацию в которых можно редактировать, становятся доступными для внесения изменений.

Для сохранения документа необходимо нажатием на кнопку «Сохранить». Документ сохранится, если все обязательные поля заполнены, заполнены корректно, и документ прошел все необходимые проверки на стороне Java-апплета и на стороне банковского Сервера системы «iBank 2».

После сохранения все поля в экранной форме становятся недоступными для редактирования, редактор переходит в режим просмотра.

В случае, если введенные данные имеют недопустимые значения, не проходят проверки в Java-апплете или на банковском Сервере, будет выведено диалоговое окно c описанием ошибки. При этом редактор документов остается в режиме редактирования документа.

Печать документа

Печать документа может быть осуществлена

Выбором нужного документа в списке и нажатием кнопки «Печать» на панели инструментов Нажатием кнопки «Распечатать» при работе с документом в «Редакторе документов»

При выполнении этого действия отображается стандартное диалоговое окно печати. После подтверждения печати документ выводится на выбранный в диалоге принтер.

Удаление документа

При работе в списке документ может быть удален несколькими способами:

¨  Через пункт меню «Документы», подпункт «Удалить»

¨  Нажатием правой кнопки мыши в списке документов и выбором во «всплывающем» меню пункта «Удалить»

¨  Нажатием кнопки «Удалить» на панели инструментов

 

Документ может быть также удален нажатием кнопки «Удалить» при просмотре документа в «Редакторе документов». Удаление документа возможно только для тех же статусов, что и редактирование документа - «Новый», «Подписан», «Отвергнут».

 

Подпись документа на исполнение

В соответствии с настройками на банковском Сервере системы «iBank 2» для каждого типа документа задается необходимое количество подписей под документом для принятия документа банком к рассмотрению от данного клиента.

Все сотрудники клиента (организации), имеющие права подписи, распределены группам права подписи. Директор и его заместители имеют, как правило, право первой подписи и соответственно относятся к первой группе. Главный бухгалтер и его заместители, как правило, имеют право второй подписи и относятся ко второй группе.

Минимальное количество групп электронной подписи – одна. Максимальное количество групп подписи ограничено восемью. В общем случае клиент, как правило, ограничивается двумя группами подписи – Директора и Главного бухгалтера.

При более чем одной группе документ подписывается последовательно - сначала представителем одной группы, потом другой. Последовательность подписи некритична. Сначала может подписать Директор (или другой сотрудник с правом первой подписи), потом Главный бухгалтер (или его заместитель с правом второй подписи). Или наоборот. При этом каждый из сотрудников может осуществлять подпись документов со своего рабочего места, со своего запущенного экземпляра Java-апплета «Клиент». Таким образом, достигается коллективная работа в сети.

Документ приобретает промежуточный статус «Подписан» как только подписан одним из сотрудников, и количество подписей при этом под документом должно быть более одной. При необходимом количестве подписей документ получит статус «На обработке».

При работе в списке документ, как и в случае с удалением, может быть подписан несколькими способами:

¨  Через пункт меню «Документы», подпункт «Подписать»

¨  Нажатием правой кнопки мыши в списке документов и выбором во «всплывающем» меню пункта «Подписать»

¨  Нажатием кнопки «Подписать» на панели инструментов

Кроме этого возможна подпись документа нажатием кнопки «Подписать» при работе с документом в «Редакторе документов». Подписание документа возможно только в случае, если это позволяет его статус. В этом случае кнопка «Подписать» доступна для совершения подписи документа.

Просмотр расширенного статуса документа

При работе с исходящими документами в списке документов любого типа присутствует столбец «Статус». В этом столбце отображается краткая информация о состоянии документа. Для того чтобы просмотреть расширенное описание состояния документа, необходимо открыть его в «Редакторе документов». При этом в нижней части редактора после метки «Статус» отображается расширенное описание состояния документа. Кроме этого строкой ниже присутствует информация о количестве подписей под документом. Для получения информации о том кто и когда подписывал документ необходимо нажать на ссылку «Подписи». При этом в появившемся диалоге в таблице будет представлена информация о том, кем и когда был подписан документ.

Работа со справочниками

Система «iBank 2» содержит набор справочников, позволяющих клиенту достаточно быстро и просто создавать новые документы.

Справочники бывают двух типов – Справочники системы и Справочники клиента. К справочникам системы относятся справочники, управляемые и обновляемые банком:

¨  Справочник банков с рублевыми реквизитами (БИК)

¨  Справочник банков с валютными реквизитами (SWIFT)

¨  Справочник стран

¨  Справочник валют

¨  Справочник кодов вида платежа

¨  Справочник кодов вида оплаты

¨  Справочник видов валютной операции

¨  Справочник оснований покупки валюты

Содержанием справочников клиента управляет сам клиент. К справочникам второго типа относятся:

¨  Справочник корреспондентов (рублевые реквизиты корреспондентов)

¨  Справочник бенефициаров (валютные реквизиты корреспондентов)

Java-апплет «Клиент» позволяет добавлять в справочники клиента рублевые и валютные реквизиты корреспондентов либо из меню, либо непосредственно из документа. Также у клиента имеется возможность редактирования и удаления записей из справочников клиента. При просмотре справочников клиента предусмотрена возможность сортировки записей в списке при клике на заголовок столбца (аналогично сортировке при работе со списком документов).

Работа с исходящими рублевыми документами

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк пять типов исходящих рублевых документов:

¨  Платежное поручение

¨  Аккредитив

¨  Платежное требование

¨  Инкассовое поручение

¨  Заявление об отказе от акцепта

Работа с рублевыми документами единообразна и соответствует общему описанию работы с документами. Далее будут рассмотрены особенности работы с каждым из типов исходящих рублевых документов.

Платежное поручение

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк платежное поручение.

При создании нового платежного поручения необходимо:

¨  Указать номер платежного поручения. Java-апплет автоматически формирует номер документа, прибавляя единицу к номеру самого последнего документа. Номер можно указать любой необходимый. В рамках календарного года номера документов не должны повторяться.

¨  Указать дату платежного поручения. Java-апплет автоматически вставляет в документ текущую дату. Дату можно оставить текущую, либо указать не более чем на 10 вперед.

¨  Выбрать из списка «Вид платежа». Java-апплет автоматически выбирает значение в зависимости от БИКа банка получателя.

¨  Если нужно указать в платежном поручении КПП, следует кликнуть на с ссылку «КПП» и значение вставится в документ. Повторный клик по ссылке уберет сделает поле пустым.

¨  Указать сумму платежного поручения. Поле является обязательным для заполнения. Разделителем между рублями и копейками является точка.

¨  Выбрать банк плательщика, со счета в котором будет производится платеж. Для этого следует кликнуть по ссылке «Банк плательщика» и выбрать из списка в модальном окне нужный банк.

 

¨  Кликнуть по ссылке «Сч.N» (счет плательщика) и выбрать из списка счет, с которого будут списываться деньги. В списке счетов присутствуют только рублевые расчетные счета, с которых можно проводить списание. В качестве дополнительного информирования в списке представляются текущие остатки на счетах.

 

¨  Ввести БИК банка получателя. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка получателя (Наименование и Корсчет) будут запрошены с банковского Сервера системы «iBank 2» и вставлены в соответствующие поля платежного поручения. Если банка с таким БИКом не оказалось в справочнике, будет выдано сообщение об отсутствии банка с указанным БИКом.

 

¨  Ввести реквизиты получателя – ИНН, наименование и расчетный счет получателя. Последние два поля – обязательны к заполнению. Реквизиты получателя, включая назначение платежа, можно вставить из Справочника корреспондентов. Для этого надо кликнуть по ссылке «Получатель».

 

¨  Выбрать из списка очередность платежа

¨  Ввести назначение платежа. При вводе назначения платежа можно воспользоваться автоматическим вычислением НДС. Для этого необходимо выбрать из списка тип НДС и кликнуть по ссылке «НДС(%)»

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей, а также ключевание расчетного счета получателя с БИКом банка получателя. Также перед сохранением происходит проверка платежного документа на банковском Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего платежного поручения в новое, копируются значения всех полей, кроме номера платежного поручения и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

При просмотре и редактировании платежного поручения для добавления реквизитов получателя с назначением платежа в Справочник корреспондентов, необходимо кликнуть на ссылку «Добавить».

Аккредитив

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк аккредитив.

 

При создании нового аккредитива необходимо:

¨  Указать номер аккредитива. Java-апплет автоматически формирует номер документа, прибавляя единицу к номеру самого последнего документа. Номер можно указать любой необходимый. В рамках календарного года номера документов не должны повторяться.

¨  Указать дату аккредитива. Java-апплет автоматически вставляет в документ текущую дату. Дату можно оставить текущую, либо указать не более чем на 10 вперед.

¨  Выбрать из списка «Вид платежа».

¨  Указать сумму аккредитива. Поле является обязательным для заполнения. Разделителем между рублями и копейками является точка.

¨  Выбрать банк плательщика, со счета в котором будет производится платеж. Для этого следует кликнуть по ссылке «Банк плательщика» и выбрать из списка в модальном окне нужный банк.

 

¨  Выбрать счет плательщика. Для этого кликнуть по ссылке «Сч.N» и выбрать из списка счет, с которого будут списываться деньги. В списке счетов присутствуют только рублевые расчетные счета. В качестве дополнительного информирования в списке представляются текущие остатки на счетах.

 

¨  Ввести БИК банка получателя. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка получателя (Наименование и Корсчет) будут запрошены с банковского Сервера системы «iBank 2» и вставлены в соответствующие поля платежного поручения.

¨  Ввести реквизиты получателя – ИНН, наименование и расчетный счет получателя (в самом низу экранной формы). Последние два поля – обязательны к заполнению. Реквизиты получателя, включая назначение платежа, можно вставить из Справочника корреспондентов. Для этого надо кликнуть по ссылке «Получатель».

 

¨  Выбрать из списка Вид аккредитива «Отзывный», «Безотзывный», а также «Покрытый», «Непокрытый». В случае покрытого аккредитива следует указать счет покрытия 40901.

¨  Ввести наименование товара (работ, услуг), дату договора. Поле является обязательным для заполнения.

¨  Указать по предоставлению каких документов совершается платеж.

¨  В поле «Доп. условия» ввести при необходимости дополнительные условия совершения платежа.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей, а также ключевание расчетного счета получателя с БИКом банка получателя. Также перед сохранением происходит проверка платежного документа на банковском Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего платежного требования в новое, копируются значения всех полей, кроме номера платежного требования и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

При просмотре и редактировании платежного требования для добавления реквизитов плательщика с назначением платежа в Справочник корреспондентов, необходимо кликнуть на ссылку «Добавить».

Платежное требование

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк платежное требование.

 

При создании нового платежного требования необходимо:

¨  Указать номер платежного требования. Java-апплет автоматически формирует номер документа, прибавляя единицу к номеру самого последнего документа. Номер можно указать любой необходимый. В рамках календарного года номера документов не должны повторяться.

¨  Указать дату платежного требования. Java-апплет автоматически вставляет в документ текущую дату. Дату можно оставить текущую, либо указать не более чем на 10 вперед.

¨  Выбрать из списка «Вид платежа».

¨  Выбрать из списка «Условие оплаты» – «С акцептом» или «Без акцепта». При списании средств без акцепта плательщика следует также указать номер, дату принятия и статью закона или номер, дату и пункт договора, предусматривающего право безакцептного списания.

¨  В поле «Срок акцепта» указать количество дней для акцепта, установленного договором, в случае, если платеж производится при условии акцепта платежного требования плательщиком.

¨  Указать сумму платежного требования. Поле является обязательным для заполнения. Разделителем между рублями и копейками является точка.

¨  Ввести реквизиты плательщика – ИНН, наименование и расчетный счет плательщика. Последние два поля – обязательны к заполнению. Реквизиты получателя, включая наименование платежа можно вставить из Справочника корреспондентов. Для этого надо кликнуть по ссылке «Плательщик».

 

¨  Ввести БИК банка плательщика. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка плательщика (Наименование и Корсчет) будут запрошены с банковского Сервера системы «iBank 2» и вставлены в соответствующие поля платежного требования.

¨  Выбрать банк получателя, на счет в котором будет производиться зачисление. Для этого следует кликнуть по ссылке «Банк получателя» и выбрать из списка в модальном окне нужный банк.

 

¨  Кликнуть по ссылке «Сч.N» (счет получателя) и выбрать из списка счет, на который будут зачисляться деньги. В списке счетов присутствуют только рублевые расчетные счета, на которых можно проводить зачисление российских рублей. В качестве дополнительного информирования в списке представляются текущие остатки на счетах.

 

¨  Выбрать из списка очередность платежа

¨  Ввести назначение платежа. Поле является обязательным для заполнения.

¨  Ввести дату отсылки (вручения) плательщику документов.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей, а также ключевание расчетного счета плательщика с БИКом банка плательщика. Также перед сохранением происходит проверка платежного документа на банковском Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего платежного требования в новое, копируются значения всех полей, кроме номера платежного требования и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

При просмотре и редактировании платежного требования для добавления реквизитов плательщика с назначением платежа в Справочник корреспондентов, необходимо кликнуть на ссылку «Добавить».

Инкассовое поручение

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк инкассовое поручение.

При создании нового инкассового поручения необходимо:

¨  Указать номер инкассового поручения. Java-апплет автоматически формирует номер документа, прибавляя единицу к номеру самого последнего документа. Номер можно указать любой необходимый. В рамках календарного года номера документов не должны повторяться.

¨  Указать дату инкассового поручения. Java-апплет автоматически вставляет в документ текущую дату. Дату можно оставить текущую, либо указать не более чем на 10 вперед.

¨  Выбрать из списка «Вид платежа».

¨  Ввести реквизиты плательщика – ИНН, наименование и расчетный счет плательщика. Последние два поля – обязательны к заполнению. Реквизиты получателя, включая наименование платежа можно вставить из Справочника корреспондентов. Для этого надо кликнуть по ссылке «Плательщик».

¨  Ввести БИК банка плательщика. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка плательщика (Наименование и Корсчет) будут запрошены с банковского Сервера системы «iBank 2» и вставлены в соответствующие поля инкассового поручения.

¨  Указать сумму инкассового поручения. Поле является обязательным для заполнения. Разделителем между рублями и копейками является точка.

¨  Выбрать банк получателя, на счет в котором будет производиться зачисление. Для этого следует кликнуть по ссылке «Банк получателя» и выбрать из списка в модальном окне нужный банк.

 

¨  Кликнуть по ссылке «Сч.N» (счет получателя) и выбрать из списка счет, на который будут зачисляться деньги. В списке счетов присутствуют только рублевые расчетные счета, на которых можно проводить зачисление российских рублей. В качестве дополнительного информирования в списке представляются текущие остатки на счетах.

 

¨  Выбрать из списка очередность платежа.

¨  Ввести назначение платежа. Поле является обязательным для заполнения.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей, а также ключевание расчетного счета плательщика с БИКом банка плательщика. Также перед сохранением происходит проверка платежного документа на банковском Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего инкассового поручения в новое, копируются значения всех полей, кроме номера инкассового поручения и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

При просмотре и редактировании инкассового поручения для добавления реквизитов плательщика с назначением платежа в Справочник корреспондентов, необходимо кликнуть на ссылку «Добавить».

Заявление об отказе от акцепта

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк заявление об отказе от акцепта.

При создании нового заявление об отказе от акцепта необходимо:

¨  Указать номер заявление об отказе от акцепта. Java-апплет автоматически формирует номер документа, прибавляя единицу к номеру самого последнего документа. Номер можно указать любой необходимый. В рамках календарного года номера документов не должны повторяться.

¨  Указать дату заявление об отказе от акцепта. Java-апплет автоматически вставляет в документ текущую дату. Дату можно оставить текущую, либо указать не более чем на 10 вперед.

¨  Указать сумму заявления об отказе от акцепта. Поле является обязательным для заполнения. Разделителем между рублями и копейками является точка.

¨  Выбрать банк плательщика. Для этого следует кликнуть по ссылке «Банк плательщика» и выбрать из списка в модальном окне нужный банк.

 

¨  Кликнув по ссылке «Сч.N», выбрать счет плательщика. В списке счетов присутствуют только рублевые расчетные счета. В качестве дополнительного информирования в списке представляются текущие остатки на счетах.

 

¨  Ввести БИК банка получателя. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка получателя (Наименование и Корсчет) будут запрошены с банковского Сервера системы «iBank 2» и вставлены в соответствующие поля платежного поручения.

¨  Ввести реквизиты получателя – наименование и расчетный счет получателя. Оба поля являются обязательными к заполнению. Реквизиты получателя можно вставить из Справочника корреспондентов. Для этого надо кликнуть по ссылке «Получатель».

¨  Ввести номер, дату и сумму платежного требования.

¨  Ввести дату поступления в банк платежного документа.

¨  Кликнув по ссылке «Характер нарушения», выбрать необходимую причину из справочника, указать нарушенные пункт и номер договора.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей, а также ключевание расчетного счета получателя с БИКом банка получателя. Также перед сохранением происходит проверка платежного документа на банковском Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего заявления об отказе от акцепта в новое, копируются значения всех полей, кроме номера заявления и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

При просмотре и редактировании заявления об отказе от акцепта для добавления реквизитов получателя в Справочник корреспондентов, необходимо кликнуть на ссылку «Добавить».

Работа с исходящими валютными документами

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк одиннадцать типов исходящих валютных документов:

¨  Заявление на перевод валюты

¨  Поручение на покупку валюты

¨  Поручение на продажу валюты

¨  Поручение на обязательную продажу валюты

¨  Поручение на обратную продажу валюты

Работа с валютными документами единообразна и соответствует общему описанию работы с документами. Далее будут рассмотрены особенности работы с каждым из типов исходящих валютных документов.

Заявление на перевод валюты

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк заявление на перевод иностранной валюты.

При создании документа заявления на перевод иностранной валюты необходимо:

¨  Кликнув по ссылке «Банк перевододателя», выбрать из списка банк перевододателя, со счета в котором осуществляется валютный перевод.

¨  Кликнув по ссылке «Счет» в реквизитах перевододателя, выбрать валютный счет, с которого осуществляется перевод валюты. В соответствии со счетом автоматически установится код переводимой валюты.

¨  Ввести сумму валютного перевода. Поле является обязательным для заполнения.

¨  Если код переводимой валюты отличается от валюты счета, необходимо кликнув по ссылке «Валюта платежа», выбрать нужную валюту.

 

 

¨  При необходимости в поле «Курс конверсии» следует указать курс конверсии валюты.

¨  При необходимости указать фамилию, имя, отчество и телефон контактного лица организации для обсуждения вопросов по документу.

¨  При необходимости ввести реквизиты банка-посредника.

¨  Ввести реквизиты банка бенефициара. Поля «Наименование», «БИК», «Тип БИКа», «Код страны» и «Адрес» являются обязательными. Для облегчения ввода и поиска в системе предусмотрен справочник SWIFT. Для автоматического заполнения всех полей по справочнику » выбрать из списка значение «SWIFT», ввести SWIFT-овый БИК (вводить только ЗАГЛАВНЫМИ буквами) и нажать на ссылку «БИК».

¨  Код страны также можно выбрать из справочника стран, кликнув по ссылке «Код страны».

¨  Выбрать из списка необходимое значение в поле «Расходы по переводу и комиссия». При необходимости, кликнув по ссылке «Счет», выбрать из списка счет для списания расходов и комиссии по переводу.

¨  Ввести информацию в поле «Назначение платежа». Поле является обязательным для заполнения.

¨  В случае необходимости заполнить поле «Дополнительная информация».

¨  В разделе «Информация для валютного контроля», кликнув по ссылке «Код вида платежа» выбрать в списке, открывшемся в модальном окне, необходимый код.

 

¨  В разделе «Информация для валютного контроля», кликнув по ссылке «Код вида оплаты» выбрать в списке, открывшемся в модальном окне, необходимый код.

 

¨  В разделе «Информация для валютного контроля», кликнув по ссылке «Вид валютной операции» выбрать в списке, открывшемся в модальном окне, необходимый код.

 

¨  Ввести в необязательные для заполнения поля «Договор, контракт», «Учетная карта», «Паспорт сделки», «ГТД» и «Дополнительно» необходимую информацию в соответствии с требованиями валютного контроля.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей. Перед сохранением происходит проверка документа на Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего заявления на перевод валюты в новое, копируются значения всех полей, кроме номера заявления и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

При просмотре и редактировании документа для добавления реквизитов Бенефициара в Справочник бенефициаров, необходимо кликнуть на ссылку «Добавить».

Поручение на покупку валюты

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк поручение на покупку иностранной валюты.

 

При создании документа необходимо:

¨  Кликнув по ссылке «Банку», выбрать из списка банк, со счета в котором осуществляется списание рублей для покупки валюты.

¨  При необходимости указать фамилию, имя, отчество и телефон контактного лица организации для обсуждения вопросов по документу.

¨  При необходимости ввести сумму списываемых рублей. В документе содержится два поля с суммами – первое поле с суммой списываемых рублей, второе поле - с суммой покупаемой валюты. Одно из этих двух полей должно быть заполнено.

¨  Выбрать вариант списания рублей – списать с одного из своих счетов, или же списываемые рубли переведены ранее (указываются наименование, номер и дата документа, а также номер счета, на который ранее переведены рубли).

¨  Выбрать из списка условие покупки валюты – «С предварительным депонированием», или же «Без предварительного депонирования». Для первого варианта автоматически указывается счет для депонирования рублей, назначенный клиенту банком.

¨  Выбрать вариант зачисления покупаемой валюты – зачислить на расчетный счет в этом же банке (выбирается из списка, кликнув по ссылке «Счет»), или же перевести на счет в другом банке. Во втором случае указываются полные валютные реквизиты для перевода покупаемой валюты – заполняются поля «Наименование», «БИК», «Тип БИКа», «Код страны» и «Адрес» банка. Для облегчения ввода и поиска в системе предусмотрен справочник SWIFT. Для автоматического заполнения всех полей по справочнику » выбрать из списка значение «SWIFT», ввести SWIFT-овый БИК (вводить только ЗАГЛАВНЫМИ буквами) и нажать на ссылку «БИК». Код страны также можно выбрать из справочника стран, кликнув по ссылке «Код страны».

¨  В случае необходимости заполнить поле «Дополнительная информация».

¨  При необходимости ввести дату, до которой включительно действует поручение.

¨  При необходимости указать дату зачисления.

¨  При необходимости указать дополнительные условия по покупке валюты.

¨  В разделе «Информация для валютного контроля», кликнув по ссылке «Код основания покупки валюты» выбрать в списке, открывшемся в модальном окне, необходимый код.

 

¨  Ввести в необязательные для заполнения поля «Договор, контракт», «Учетная карта», «Паспорт сделки», «ГТД» и «Дополнительно» необходимую информацию в соответствии с требованиями валютного контроля.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей. Перед сохранением происходит проверка документа на Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего поручения в новое, копируются значения всех полей, кроме номера документа и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

Поручение на продажу валюты

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк поручение на продажу иностранной валюты.

 

При создании документа необходимо:

¨  Кликнув по ссылке «Банку», выбрать из списка банк, со счета в котором осуществляется списание валюты для продажи.

¨  При необходимости указать фамилию, имя, отчество и телефон контактного лица организации для обсуждения вопросов по документу.

¨  При необходимости ввести сумму продаваемой валюты. В документе содержится два поля с суммами – первое поле с суммой продаваемой валюты, второе поле - с суммой рублей, полученных при продаже валюты. Одно из этих двух полей должно быть заполнено.

¨  Кликнув по ссылке «Счет», выбрать счет для списания продаваемой валюты.

¨  Выбрать из списка условие продажи валюты – «С предварительным депонированием», или же «Без предварительного депонирования». Для первого варианта автоматически указывается счет для депонирования продаваемой валюты, назначенный клиенту банком.

¨  Указать БИК банка, на рублевый счет в котором будут переведены вырученные рубли. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка вставятся в документ автоматически из справочника банков. Если БИК банка будет один из заведенных в системе «iBank 2», то рублевый расчетный счет надо выбрать из списка, кликнув по ссылке «Счет». Иначе - надо вручную ввести номер рублевого расчетного счета, на который переводятся вырученные рубли.

¨  При необходимости ввести дату, до которой включительно действует поручение.

¨  При необходимости указать дату зачисления.

¨  При необходимости указать дополнительные условия по покупке валюты за другую валюту.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей. Перед сохранением происходит проверка документа на Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего поручения в новое, копируются значения всех полей, кроме номера документа и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

Поручение на обязательную продажу валюты

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк поручение на обязательную продажу иностранной валюты.

 

При создании документа необходимо:

¨  Кликнув по ссылке «Банку», выбрать из списка банк, по счетам в котором осуществляется обязательная продажа валюты.

¨  При необходимости указать фамилию, имя, отчество и телефон контактного лица организации для обсуждения вопросов по документу.

¨  Ввести сумму валютной выручки, которая необходимо списать с транзитного счета. Поле является обязательным для заполнения. Валюта установится в соответствии с кодом валюты выбранного транзитного счета.

¨  Указать в документе информацию о поступившей валюте на транзитный счет - номер и дату референса, сумму и валюту поступления. Для этого нажать кнопку «Добавить», и в появившемся окне заполнить соответствующие поля. В таблицу можно добавить до пяти референсов.

 

Для указания в модальном окне валюты поступления, необходимо кликнуть по ссылке «Валюта» и в еще одном появившемся модальном окне выбрать необходимую валюту.

¨  Кликнув по ссылке «Транзитный валютный счет», выбрать транзитный счет, с которого осуществляется списание валютной выручки. В соответствии со счетом автоматически установится код валюты.

¨  Указать сумму валюты, зачисляемой на текущий валютный счет.

¨  Кликнув по ссылке «Текущий валютный счет», выбрать текущий счет, на который осуществляется зачисление части валютной выручки.

¨  Указать сумму валюты, перечисляемой на счет для обязательной продажи части валютной выручки на валютном рынке.

¨  Указать БИК банка, на рублевый счет в котором будут переведены вырученные рубли. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка вставятся в документ автоматически из справочника банков. Если БИК банка будет один из заведенных в системе «iBank 2», то рублевый расчетный счет надо выбрать из списка, кликнув по ссылке «Счет». Иначе - надо вручную ввести номер рублевого расчетного счета, на который переводятся вырученные рубли.

¨  При необходимости указать дополнительные условия по обязательной продаже валюты.

¨  В разделе «Информация для валютного контроля», кликнув по ссылке «Код вида платежа» выбрать в списке, открывшемся в модальном окне, необходимый код.

 

¨  Ввести в необязательные для заполнения поля «Договор, контракт», «Учетная карта», «Паспорт сделки», «ГТД» и «Дополнительно» необходимую информацию в соответствии с требованиями валютного контроля.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей. Перед сохранением происходит проверка документа на Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего поручения в новое, копируются значения всех полей, кроме номера поручения и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

Поручение на обратную продажу валюты

Java-апплет «Клиент» позволяет создавать, редактировать, сохранять, распечатывать, подписывать и отправлять в банк поручение на обратную продажу иностранной валюты.

 

При создании документа необходимо:

¨  Кликнув по ссылке «Банку», выбрать из списка банк, по счетам в котором осуществляется перевод валюты с транзитного на текущий счет валютный перевод.

¨  При необходимости указать фамилию, имя, отчество и телефон контактного лица организации для обсуждения вопросов по документу.

¨  Ввести сумму обратно продаваемой валюты. Поле является обязательным для заполнения.

¨  Указать в документе номер и дату референса, сумму и валюту поступления. Для этого нажать кнопку «Добавить» и в появившемся окне заполнить соответствующие поля. В таблицу можно добавить до пяти референсов.

 

Для указания в модальном окне валюты поступления, необходимо кликнуть по ссылке «Валюта» и в еще одном появившемся модальном окне выбрать необходимую валюту.

¨  Кликнув по ссылке «Транзитный валютный счет», выбрать транзитный счет, с которого осуществляется обратная продажа валюты. В соответствии со счетом автоматически установится код обратно продаваемой валюты.

¨  Номер счета для депонирования валютных средств для обратной продажи валюты заполняется автоматически.

¨  Указать БИК банка, на рублевый счет в котором будут переведены вырученные рубли. В соответствии с введенным БИКом реквизиты банка вставятся в документ автоматически из справочника банков. Если БИК банка будет один из заведенных в системе «iBank 2», то рублевый расчетный счет надо выбрать из списка, кликнув по ссылке «Счет». Иначе - надо вручную ввести номер рублевого расчетного счета, на который переводятся вырученные рубли.

¨  При необходимости ввести дату, до которой включительно действует поручение.

¨  При необходимости указать дату зачисления.

¨  При необходимости указать дополнительные условия по обратной продаже валюты.

¨  Ввести информацию о ранее купленной валюте, и обратно продаваемой поручением на обратную продажу валюты.

После нажатия кнопки «Сохранить» Java-апплет осуществляет проверку заполнения обязательных полей. Перед сохранением происходит проверка документа на Сервере системы «iBank 2».

При копировании существующего поручения в новое, копируются значения всех полей, кроме номера поручения и даты. Номер формируется по принципу «самый последний плюс единица», дата устанавливается текущая.

Работа с письмами

Java-апплет «Клиент» позволяет клиенту обмениваться с банком письмами. Письма бывают:

¨  Исходящие – письма формируются клиентом, подписываются и отправляются в банк

¨  Входящие – письма формируются банком (банковским сотрудником), подписываются банком и отправляются клиенту

Исходящие письма

Исходящее письмо – это документ произвольного формата, подписываемый и отправляемый клиентом в банк, содержащий дату, заголовок, текстовое сообщение. Так же к исходящему письму клиент может прикрепить один или несколько файлов. При подписи исходящего письма подписывается все письмо сразу, включая прикрепленные файлы. Таким образом, с точки зрения процедуры разрешения конфликтной ситуации достигается «связка» прикрепленных файлов с исходящим письмом как единого целого.

Для работы с исходящими письмами необходимо в дереве документов перейти к ветке «Письма» и далее, раскрыв ее, к ветке «Исходящие». Исходящие письма, так же как и обычные документы, имеют предустановленные фильтры: «Рабочие», «Исполненные», «Архивные».

 

Отчет по Исходящим письмам состоит из следующих составных частей:

¨  Таблица со списком писем – содержащая Дату, Тему и Статус письма

¨  Информация о письме – тема письма и его содержание

Для того чтобы посмотреть информацию об интересующем письме, достаточно выбрать данное письмо в списке и в «Информации о письме» отобразится его тема и содержание.

Для выполнения стандартных операций по работе с документом (создание, подпись, копирование и т. д.) необходимо пользоваться контекстным меню или соответствующими кнопками в редакторе документов.

Входящие письма

Входящее письмо – это документ произвольного формата, отправляемый банком клиенту с целью уведомления. Во входящем письме, так же как и в исходящем, могут присутствовать прикрепленные файлы.

Для работы с входящими письмами нужно в дереве документов перейти к ветке «Письма», и далее раскрыв ее, к ветке «Входящие». Входящие письма делятся на следующие группы:

¨  Новые – непрочитанные письма из банка.

¨  Архивные – прочитанные клиентом письма из банка.

Отчет по Входящим письмам состоит из следующих составных частей:

¨  Таблица со списком писем – содержащая Дату создания, Тему и Дату прочтения письма.

¨  Информация о письме – тема письма и его содержание.

 

Для того чтобы прочитать письмо нужно, выбрать нужное письмо в таблице, и его содержимое отобразиться в «Информации о письме». Так же в этот момент в таблице со списком писем обновиться поле дата прочтения.

Работа с выписками

Рублевые и валютные выписки являются входящими документами, динамически формируемыми банковским Сервером системы «iBank 2» по запросу клиента.

Работа рублевыми и валютными выписками выглядит единообразно. В дереве документов необходимо выбрать ветку «Выписка» и далее либо «Рублевая», либо «Валютная». В правой панели появится форма для рублевой выписки.

 

Для формирования выписки сначала необходимо выбрать банк (филиал, отделение), в котором заведены рублевые счета, по которым в свою очередь будет формироваться выписка. Для выбора банка следует кликнуть по названию банка (ссылке), и в открывшемся модальном окне со списком зарегистрированных в системе банков следует выбрать необходимый банк.

 

В выпадающем списке необходимо выбрать номер счета, по которому необходимо получить информацию о движении средств.

Далее в списке счетов следует выбрать номер счета, по которому будет формироваться выписка.

 

После выбора счета в полях «с» и «по» следует указать начальную и конечную даты, в интервале которых будет сформирована выписка. После нажатия на кнопку «Выписка» будет сформирован отчет о движении средств по выбранному счету за заданный интервал дат. Проводки в выписке можно отсортировать по одному из столбцов, кликнув по нему указателем мышки (сортировка как в списке документов).

 

При выборе конкретной проводки в нижней части панели будет отображаться информация о проводке (для платежных поручений – назначение платежа). При необходимости можно получить расширенную информацию о проводке по счету. Для этого, выбрав интересующую проводку, нужно либо дважды кликнуть на ней левой кнопкой мышки, либо нажать клавишу «Enter». В результате этого действия появится окно, в котором будет содержаться дополнительная информация о корреспонденте и документе.

 

Для удобства формирования выписки возможно либо вводить только начальную дату, либо только конечную, либо вообще не вводить даты. В первом случае выписка будет сформирована, начиная с указанной даты по текущий день. Во втором случае в качестве начальной даты будет использована дата, которая определяется банком. Третий вариант – это объединение первого и второго. Т. е. начальной датой будет дата, определенная банком, а конечной датой будет текущий день.