II ежегодная конференция «Механизмы кредитования МСП в банках»

Связь-Банк и Международный банковский клуб «Аналитика без границ» провели в Гостином дворе II ежегодную конференцию «Механизмы кредитования МСП в банках». Партнеры мероприятия: Российский аукционный дом и Проект».

Модератором мероприятия выступил генеральный директор Национального Рейтингового .

Исполнительный вице-президент АРБ Владимир Киевский отметил, что при стагнирующей экономики сокращаются темпы роста кредитования МСП. Так рост кредитования МСП в 2011г. был 22,2%, в 2012 г. – 15,3%, в 2013г. ожидается 8,5%. Лектор отметил ряд проблем: дефицит длинных ресурсов, дорогие ресурсы и увеличившаяся доля просроченных кредитов МСП.

ЦБ предпринимает ряд усилий в следующих направлениях деятельности: освобождает КО от плохих активов (2008) с помощью финансовых рычагов, резко снижает темпы кредитования при увеличившемся резервировании. «Финансовая устойчивость банка определяется успешностью бизнеса»- заключил Киевский.

Заместитель директора департамента развития малого и среднего предпринимательства и конкуренции Минэкономразвития РФ Андрей Медведев отметил, что при затухании темпов роста кредитования МСП доля в общем объеме кредитования снижается незначительно. Минэкономразвития готовит два проекта для развития кредитования МСП: закладывание в бюджет 30 млдр. руб. совместно с региональным фондом и использование Фонда национального благосостояния в размере 100 млрд. руб. для кредитов МСП по ставке 10% «минус» при сроках кредита 7 лет.

Заместитель генерального директора ЭКСПЕРТ РА Павел Самиев остановился на изменении регулятивных мер ЦБ (254-П и 139-И). Было отмечено давление регулятора на все сегменты бизнеса банка, кроме малого бизнеса. Это должно поддержать рынок кредитования МСБ. Самиев отметил, что для развития кредитования МСП банки используют дешевое фондирование за счет вкладов физлиц. Выделил снижение кредитных фабрик из-за возникновения рисков, ухудшение качества портфеля и использование гарантийного фонда для выдачи длинных кредитов от 3х лет и выше.

Руководитель Фонда поддержки малого бизнеса ЕБРР Хайке Нонненберг отметила, что за 19 лет работы фонда в России было выдано 800 000 кредитов МСП на общую сумму 12 млрд. долларов. Обший кредитный портфель российских банков составляет: 62% – кредиты до 1 года, 20, 5% - от 1 до 3 лет и 17,5% более 3х лет. Лектор отметила, что объем заемных средств и их долгосрочность не отражают потребность рынка. «МСП работает не в легкой среде» - заметила Нонненберг.

Представители группы Внешэкономбанка остановились на продуктах, предназначенных для субъектов МСП. Так заместитель начальника управления поддержки экспорта МСП Борис Игошин познакомил собравшихся с программой страхования экспортного факторинга и программой страхования кредита экспортеру, выделил при этом преимущества для экспортеров и банков. Отметил, что программы ориентированы на региональные банки.

Заместитель Регионального директора Управления продаж -лизинг» Александр Николаенко выделил программы лизинга для МСП (клиентами компании являются более 15 тыс. компаний МСП по всей России): это лизинг грузового, легкового автотранспорта и спецтехники, лизинг оборудования металлообработки, торговое, кассовое оборудование и т. д. ВЭБ-лизинг сотрудничает со многими территориальными центрами поддержки МСП. Компания ВЭБ-лизинг дает МСП ряд преимуществ, а именно экономию по уплате налога на прибыль около 20%, возмещение НДС - 18% и скидки от автопроизводителей до 20%.

Руководитель Аналитического центра МСП осветила продуктовую линейку МСП Банка, предназначенную для субъектов МСП, выделила критерии отбора и требования к банкам-партнерам и остановилась на государственной программе гарантии среднему бизнесу. Итоги реализации программ МСП Банка впечатляют: до 43 тыс. субъектов МСП доведено 369 млрд. руб. через 393 партнера.

На конференции выступили директор «АБМ Партнер» Борис Мошкович, вице-президент НИСИПП Михаил Смирнов, начальник департамента розничных и корпоративных продаж , генеральный директор Клуба проектного и представитель технологии» Андрей Пашутин.

Компания ONE - "Новые технологии" представила разработку, призванную поставить бизнес-услуги на новый уровень обслуживания, оптимизировать расходы и повысить эффективность банковского бизнеса. Облачный сервис iQube работает в виде мобильного приложения и объединяет в своем каталоге компании, которые могут оказывать видео-консультации.
Пользователи получают весь спектр сервисов и услуг – коммерческих, государственных и персональных, а бизнес-сообщество подключается к наиболее эффективному инструменту взаимодействия с клиентом.
После видео-презентации продукта Андрей Пашутин продемонстрировал работу iQube в режиме реального времени, сделав видеозвонок оператору одного из банков со своего iPhone. Все что происходило на экране мобильного телефона Пашутина, транслировалось проектором. Оператор банка рассказал о функциях iQube. В качестве примера, также в режиме online Пашутин с помощью сервиса подал заявку на оформление кредита.
С помощью iQube клиент может получить нужную ему информацию из любой точки мира. iQube стал первым в России облачным сервисом, который работает с любого компьютерного устройства (смартфон, планшет, ноутбук, BigPad, банкомат, платежный терминал и даже домашний телевизор). Видеозвонки с iQube бесплатны и осуществляются по средству интернета. Для установки приложение так же бесплатно.
В ближайшее время приложение iQube для iOS и Android будут совмещать в себе предложения страховых компаний, аптек, магазинов электроники. На сегодняшний день в iQube наполнены разделы: Банки (Сбербанк, Стройлесбанк, Первомайский), Авто (Аксель-Моторс BMW ), Телефония (Энфорта, МТТ), Госуслуги (Комитет инвестиций СПБ, МФЦ).

Участники конференции отметили полезность и содержательность конференции.

Среди участников представители таких банков, как Росбанк, Москомбанк, Сбербанк РФ, Банк СГБ, Банк Югра, РосЕвроБанк, Глобэксбанк, Банк Возрождение, Меткомбанк, Фондсервисбанк, Легион, Татфондбанк, Кредит-Москва, Ренессанс Кредит, Беларусбанк, Банк МФК, Росавтобанк, Локо-Банк, Евротраст, Промсвязьбанк, АТБ, Абсолют, Надежный, НФК и др.

Всего в мероприятии приняли участие около 100 участников.