Акционерный коммерческий Сберегательный Банк Российской Федерации (Открытое Акционерное общество)
УТВЕРЖДАЮ |
Заместитель Председателя Правления Сбербанка России |
______________ __________________ (подпись) (Ф. И.О.) «_____»_______________ 2009 г. |
АС «Клиент-Сбербанк»
(АРМ «Клиент»)
Руководство по заполнению валютного платежного поручения
Москва, 2009 г.
Лист согласования
к АС «Клиент-Сбербанк» (АРМ «Клиент»)
Руководство по заполнению валютного платежного поручения
Подразделение, должность согласующего лица 1 | ____________ ___________________ (подпись) (Ф. И.О.) |
Подразделение, должность согласующего лица 2 |
(подпись) (Ф. И.О.) |
Подразделение, должность согласующего лица 3 | ____________ ___________________ (подпись) (Ф. И.О.) |
Подразделение, должность согласующего лица 4 | ____________ ___________________ (подпись) (Ф. И.О.) |
(Виза исполнителя документа) | (Виза руководителя документа) | (Виза представителя Службы управления качеством ППО) |
Содержание
1 Создание валютного платежного поручения. 4
2 Экран 1 платежного поручения. 6
2.1 Первая строка. 6
2.2 Вторая строка. 7
2.3 Третья строка. 8
2.4 Поле 23Е.. 11
2.5 Поле 50а. 12
2.6 Поле 52а. 13
3 Экран 2 платежного поручения. 15
3.1 Поле 56а. 15
3.2 Поел 57а. 20
3.3 Поле 59а. 21
4 Экран 3 платежного поручения. 24
4.1 Поле 70. 24
4.2 Поле 71А.. 26
4.3 Поле 72. 27
5 Информация для валютного контроля. 30
6 Подтверждение и отказ. 32
6.1 Подтверждение. 32
6.2 Отказ. 35
1 Создание валютного платежного поручения
При создании платежного поручения появляется следующее окошко:
рис.1
Если ответить [Да] (платеж вне Сбербанка), то АРМ «Клиент» позволит ввести реквизиты платежного поручения только латинскими буквами и не позволит в качестве банка-посредника (поле 56а) и банка-бенефициара (поле 57а) указать подразделение Сбербанка России. Такое платежное поручение предназначено для перевода средств в иностранной валюте в другие банки.
Если ответить [Нет] (платеж внутри Сбербанка), то АРМ «Клиент» позволит ввести реквизиты платежного поручения кириллицей и латинскими буквами, а также позволит в качестве банка-посредника (поле 56а) и банка-бенефициара (поле 57а) указать подразделение Сбербанка России. Такое платежное поручение предназначено для перевода средств в иностранной валюте в другое подразделение Сбербанка России.
После выбора вида платежа на экране появится платежное поручение:
рис.2
Поля платежного поручения представлены на трех экранах, которые обозначаются на верхней строке экрана вот так: 
. Нажав на номер экрана, можно перейти на этот экран платежного поручения.
2 Экран 1 платежного поручения
На экране 1 представлены строки со следующими полями:
на первой строке – вид платежа и признак того, совпадает ли валюта платежа с валютой счета бенефициара или нет;
на второй строке – номер и дата платежного поручения, признак неотложного платежа;
на третьей строке – поле 33B и отметка о согласии с курсом конверсии;
на следующих строках – поля 23E, 50а, 52а.
2.1 Первая строка
На первой строке указан вид платежа (платеж вне или внутри Сбербанка России) и признак того, совпадает ли валюта платежа с валютой счета бенефициара или нет:
рис.3
Вид платежа проставляется автоматически в зависимости от ответа на вопрос, заданный вначале (см. п.0): либо «Платеж вне Сбербанка России», либо «Платеж внутри Сбербанка России». Изменить вид платежа можно, только создав новое платежное поручение.
Признак, совпадает ли валюта платежа с валютой счета бенефициара или нет, заполняется автоматически значением «Валюта платежа и валюта счета бенефициара совпадают».
Изменить значение признака можно, нажав кнопку 
справа от признака, при этом появится окошко:
рис.4
Значение «Валюта платежа отлична от валюты счета бенефициара» следует указывать, если валюта платежа (поле 33B) отличается от валюты счета бенефициара, указанного в поле 59а. Это позволит избежать переписки с банком бенефициара по поводу того, следует ли осуществлять конверсию суммы платежа в валюту счета бенефициара, и, соответственно, избежать дополнительных расходов, взимаемых за эту переписку.
Если выбрать значение «Валюта платежа отлична от валюты счета бенефициара», тогда в поле 72 (на экране 3 платежного поручения) автоматически появится следующее значение:
рис.5
2.2 Вторая строка
На второй строке указаны номер и дата платежного поручения, а также признак неотложности платежа:
рис.6
В поле «Док.№» указывается номер платежного поручения, который проставляется автоматически по порядку, но может быть изменен вручную.
В поле «Дата» указывается дата платежного поручения, которая автоматически заполняется текущей датой, но может быть изменена вручную.
Признак неотложности платежа расположен в поле с правой стороны строки. Поле является необязательным для заполнения, поэтому изначально оно пусто (серый фон). Признак неотложности платежа используется при переводе средств в долларах США (USD) и евро (EUR) текущим днем после окончания операционного времени, только если заключено Дополнительное соглашение к договору банковского счета, определяющего порядок и условия проведения неотложных платежей. Изменить значение признака можно, нажав кнопку справа от признака, при этом появится окошко:
.
рис.7
Если поле с признаком неотложности платежа недоступно для изменения, то либо в поле 50а не указан счет, либо по счету, указанному в поле 50а, не заключено Дополнительное соглашение.
2.3 Третья строка
На третьей строке расположено поле 33B, в котором указывается сумма и валюта платежа, а также отметка о согласии с курсом конверсии:
рис.8
Поле 33B является обязательным для заполнения.
В подполе «Код валюты» поля 33B указывается ISO-код валюты платежа, который вводится вручную или из справочника. Справочник вызывается нажатием кнопки справа от подполя, при этом появляется окошко:
рис.9
Ответ [Да] означает, что перевод средств будет осуществляться в валюте, в которой у Сбербанка России нет ни одного банка-корреспондента (нет счета Ностро в этой валюте). Перевод в такой валюте может быть осуществлен только с конверсией на счете Ностро в долларах США, поэтому если ответить [Да], то в поле 72 (на экране 3 платежного поручения) автоматически появится следующее значение:
рис.10
Ответ [Нет] означает, что перевод средств будет осуществляться в валюте, в которой у Сбербанка России есть банк-корреспондент (есть счет Ностро Сбербанка России в этой валюте).
После ответа [Да] или [Нет] появится окошко со справочником ISO-кодов валют:
рис.11
В подполе «Сумма» поля 33B вручную указывается сумма платежа.
В поле «С курсом проведения конверсионной операции согласны» делается отметка в случае, если валюта платежа (подполе «Код валюты» в поле 33B) не соответствует валюте счета, указанного в подполе «Счет №» в поле 50а. Для того чтобы сделать отметку, надо нажать кнопку справа от поля, и появится окошко:
рис.12
Отметка проставляется, если выбрать значение «Х».
Отметка также проставляется автоматически, если валюта платежа (подполе «Код валюты» в поле 33B) не соответствует валюте счета, указанного в подполе «Счет №» в поле 50а.
Конверсия суммы перевода осуществляется по согласованному с клиентом курсу.
2.4 Поле 23Е
Следующее поле на экране – поле 23E, в котором указываются инструкции, определяющие информацию о платеже или о способе извещения или оплаты:
рис.13
Поле является необязательным для заполнения.
В поле указываются коды инструкций, за которыми может следовать дополнительная информация. В поле можно указать несколько кодов инструкций.
На экране поле разделено на четыре строки. Каждая строка состоит из двух подполей: для указания кода инструкции (первое подполе) и дополнительной информации (второе подполе).
Код инструкции указывается в первом подполе вручную или из справочника, который можно вызвать, нажав на кнопку справа от подполя, при этом появится окошко:
рис.14
В справочнике указан порядок следования кодов друг за другом.
Некоторые коды инструкций нельзя указывать вместе, эта проверка осуществляется автоматически.
Дополнительная информация указывается после кодов HOLD, PHON, PHOB, PHOI, REPA, TELE, TELB, TELI во втором подполе и вводится вручную. Проверка возможности указания информации после кодов осуществляется автоматически.
Указанные в поле инструкции могут быть выполнены банком, для которого они предназначены, только в случае если этот банк работает с указанными кодами инструкций, при этом за исполнение указанных инструкций банки взимают дополнительную плату.
2.5 Поле 50а
Следующее поле на экране – поле 50а, в котором указываются реквизиты клиента-плательщика:
рис.15
Поле является обязательным для заполнения.
Подполе «Счёт №» заполняется вручную или из справочника, который можно вызвать, нажав на кнопку справа от подполя, при этом появится окошко:
рис.16
Подполя «Наименование», «ИНН/КИО», «Адрес», «Город, страна» заполняются автоматически и не могут быть изменены вручную в поле 50а платежного поручения. Изменить наименование, ИНН/КИО, адрес, город и страну можно в настройках АРМ «Клиент» в пункте меню Сервис/Параметры/Общие:
рис.17
После сохранения настроек при вводе нового платежного поручения в поле 50а появятся измененные реквизиты клиента-плательщика.
2.6 Поле 52а
Следующее поле на экране – поле 52а, в котором указываются реквизиты подразделения Сбербанка России, где открыт счет клиента-плательщика:
рис.18
Реквизиты поля заполняются автоматически и не могут быть изменены вручную в поле 52а платежного поручения. Изменить наименования на русском языке и SWIFT-код подразделения Сбербанка России можно в настройках АРМ «Клиент» в пункте меню Сервис/Параметры/Общие (см. заполнение реквизитов в поле для поля 50а). После сохранения настроек при вводе нового платежного поручения в поле 52а появятся измененные реквизиты подразделения Сбербанка России.
При формировании:
платежа вне Сбербанка России автоматически указывается SWIFT-код подразделения Сбербанка России и соответствующее ему наименование на английском языке;
платежа внутри Сбербанка России автоматически указывается либо SWIFT-код подразделения Сбербанка России и соответствующее ему наименование на английском языке, либо наименование на русском языке.
3 Экран 2 платежного поручения
На экране 2 представлены поля 56a, 57a, 59a:
рис.19
3.1 Поле 56а
В поле 56а указываются реквизиты банка-посредника:
рис.20
Поле является необязательным для заполнения, но при наличии номера корреспондентского счета банка-бенефициара в поле 57а (подполе «Корр. счет №») поле 56а обязательно для заполнения.
В подполе «SWIFT-код» вручную или из справочника указывается SWIFT-код, для этого надо нажать на кнопку справа от подполя, и появится окошко:
рис.21
При нажатии на кнопку 
справа появится окошко для выбора справочника:
рис.22
Если выбрать «Справочник SWIFT-кодов», то на экране появится SWIFT-каталог:
рис.23
В SWIFT-каталоге можно задать контекстный поиск и выбрать SWIFT-код:
рис.24
При указании SWIFT-кода в поле 56а автоматически подставляются следующие реквизиты банка-посредника: наименование, адрес, город, страна (указывается ISO-код страны) в соответствующие подполя. Реквизиты банка-посредника при этом недоступны для редактирования, так как они подставляются из справочника SWIFT-каталог:
рис.25
Если сначала указать SWIFT-код, а потом его удалить, то реквизиты банка-посредника не удаляются из поля 56а и становятся доступны для редактирования:
рис.26
При отсутствии у банка-посредника SWIFT-кода обязательными для заполнения являются следующие реквизиты: наименование, адрес, город, страна (указывается ISO-код страны). При наличии клирингового кода адрес можно не указывать.
Справочники также можно вызвать для указания клирингового кода, города и страны, нажав на кнопку справа от соответствующего подполя.
Для правильного указания обозначения клирингового кода можно вызвать справочник, нажав на кнопку справа от подполя «Клир. код», и появится окошко:
рис.27
Если указана страна, то справочник клиринговых кодов будет содержать только обозначения, используемые в данной стране, например:
рис.28
Для выбора всех клиринговых кодов необходимо в графе «ФорматКод» нажать кнопку 
и выбрать значение «Все»:
рис.29
Тогда в справочнике появятся все обозначения:
рис.30
После выбора обозначения клирингового кода из справочника необходимо указать сам клиринговый код, например:
рис.31
3.2 Поел 57а
В поле 57а указываются реквизиты банка-бенефициара:
рис.32
Поле является обязательным для заполнения.
В подполе «SWIFT-код» вручную или из справочника указывается SWIFT-код, для этого надо нажать на кнопку справа от подполя.
При указании SWIFT-кода в поле 57а автоматически подставляются реквизиты банка-бенефициара: наименование, адрес, город, страна (указывается ISO-код страны) в соответствующие подполя. Реквизиты банка-бенефициара при этом недоступны для редактирования, так как они подставляются из справочника SWIFT-каталог.
Если сначала указать SWIFT-код, а потом его удалить, то реквизиты банка-бенефициара не удаляются из поля 57а и становятся доступны для редактирования.
При отсутствии у банка-бенефициара SWIFT-кода обязательными для заполнения являются следующие реквизиты: наименование, адрес, город, страна (указывается ISO-код страны). При наличии клирингового кода адрес можно не указывать.
Справочники также можно вызвать для указания клирингового кода, корреспондентского счета, города и страны, нажав на кнопку справа от соответствующего подполя.
3.3 Поле 59а
В поле 59а указываются реквизиты клиента-бенефициара:
рис.33
Поле является обязательным для заполнения.
В подполе «Счет № (IBAN)» указывается номер счета клиента в банке бенефициара (поле 57а).
Счет клиента-бенефициара может быть указан в виде счета IBAN/BBAN. При переводе средств в пользу клиентов банков стран Европейского союза (ЕС) и Европейской экономической зоны (ЕЭЗ) указание номера счета в виде счета IBAN является обязательным. Формат счета в формате IBAN/BBAN проверяется автоматически.
Номер счета можно указать вручную или из справочников, для этого надо нажать на кнопку справа от подполя.
рис.34
Если номер счета не введен, то на экране появляется окошко:
рис.35
Отсутствие в поле 59а номера счета означает, что платеж осуществляется в пользу физического лица. В этом случае необходимо указать реквизиты документа, удостоверяющего личность бенефициара. Данные реквизиты автоматически проставятся либо в поле 23E, либо в поле 59а, в зависимости от того, через какой банк данный платеж будет осуществлен, – через банк-корреспондент или банк-респондент Сбербанка России.
Если ответить [Да], то можно продолжить заполнение реквизитов в поле 59а.
Если ответить [Нет], то на экране появляется окошко:
рис.36
В подполе «BEI-код(SWIFT-код)» код можно указать вручную или из справочника, нажав на кнопку справа от поля.
При указании BEI-кода или SWIFT-кода в поле 59а автоматически подставляются реквизиты бенефициара (клиента или банка) – наименование, город, страна (указывается ISO-код страны). Реквизиты бенефициара при этом недоступны для редактирования, так как они подставляются из справочника SWIFT-каталог:
рис.37
Если сначала указать BEI-код или SWIFT-код, а потом его удалить, то реквизиты бенефициара не удаляются из поля 59а и становятся доступны для редактирования.
При отсутствии у клиента-бенефициара BEI-кода или SWIFT-кода обязательными для заполнения являются наименование, город и страна (указывается ISO-код страны).
Справочники также можно вызвать для указания номера счета, наименования, города и страны, нажав на кнопку справа от соответствующего подполя.
4 Экран 3 платежного поручения
На экране 3 представлены поля 70, 71A, 72 и информация для валютного контроля:
рис.38
4.1 Поле 70
В поле 70 указывается информация о переводе: цель перевода (оплата контракта/договора/обучения/путевки, материальная помощь и т. д.), номер и дата договора/контракта, товарных документов, наименование выполненных работ/оказанных услуг, товаров и др.
рис.39
Поле является обязательным для заполнения.
Поле разделено на экране на четыре строки. При вводе информация автоматически переносится на следующую строку при заполнении предыдущей строки.
При переводе средств в иностранные банки (в том числе в страны Балтии), информация в поле должна вводиться на английском языке; использование русского языка возможно, только если перевод средств осуществляется внутри Сбербанка России, в российские банки и в банки стран СНГ[1].
Информация в поле может быть указана в виде текста и с использованием кодовых слов.
Поле можно заполнить вручную или вызвать справочники, нажав на кнопку справа, при этом появится окошко:
рис.40
Справочник кодовых слов содержит кодовые слова, которые могут использоваться в поле 70, и их описание:
рис41
После выбора указанное кодовое слово подставляется в поле 70, а за ним можно ввести необходимую информацию:
рис.42
Справочник шаблонов назначения платежа содержит стандартные фразы на русском и английском языках:
рис.43
После выбора указанный шаблон подставляется в поле 70, после чего можно дополнить или изменить информацию.
4.2 Поле 71А
В поле 71A указывается, за чей счет осуществляется оплата комиссий и расходов при проведении перевода:
рис.44
Поле является обязательным для заполнения.
Поле можно заполнить, только вызвав справочник. Для этого надо нажать на кнопку справа от поля, и появится окошко:
рис.45
В справочнике необходимо выбрать один из возможных вариантов:
BEN - общая сумма взимаемых Сбербанком России комиссий, а также комиссии и расходы других банков взимаются из суммы платежа. Перевод средств будет осуществлен на сумму, которая рассчитывается как значение суммы платежа (поле 33B) за минусом общей суммы взимаемых Сбербанком России комиссий;
SHA - общая сумма взимаемых Сбербанком России комиссий списывается со счета клиента-плательщика (поле 50а), а комиссии и расходы других банков взимаются из суммы платежа;
OUR - общая сумма взимаемых Сбербанком России комиссий, а также комиссии и расходы других банков списываются со счета клиента-плательщика (поле 50а).
Рекомендуется при заключении контрактов с партнерами учитывать возможность оплаты комиссий банков-посредников. В международной банковской практике плательщик оплачивает комиссию своего банка, комиссии других банков относятся на счет бенефициара, то есть вычитаются из суммы перевода, а банк бенефициара руководствуется тарифами, согласованными со своим клиентом (бенефициаром). В связи с этим рекомендуется использовать в качестве расходов за перевод кодовое слово SHA.
4.3 Поле 72
В поле 72 указывается информация для банков, участвующих в расчетах по данному платежу:
рис.46
Поле является необязательным для заполнения.
Информация в поле указывается только с использованием кодовых слов, за которыми может следовать текст.
Поле разделено на экране на шесть строк. Первая строка должна начинаться с кодового слова, следующие строки должны начинаться с кодового слова или двух слэшей “//”, если эта строка является продолжением информации из предыдущей строки. Кодовое слово указывается только в начале строки.
Кодовые слова можно ввести вручную или вызвать справочник, нажав на кнопку справа от поля, при этом появится окошко:
рис.47
Если текст, следующий за кодовым словом, не помещается на одной строке, то его можно перенести на следующую строку, тогда в начале строки автоматически появятся два слэша “//”. Продолжение информации указывается после двух слэшей “//”.
Указанные в поле инструкции могут быть выполнены банком, для которого они предназначены, только в случае если этот банк работает с указанными кодами инструкций, при этом за исполнение указанных инструкций банки взимают дополнительную плату.
Поле 72 заполняется автоматически в следующих случаях:
если выбрать значение «Валюта платежа отлична от валюты счета бенефициара» на экране 1 платежного поручения (см. п.0), в поле появится:
/ACC/PLS CONVERT THE FUNDS INTO CUR
//RENCY OF ACCOUNT
если платеж осуществляется с конверсией на счете Ностро (вопрос на экране 1 платежного поручения – см. п.0), в поле появится:
/REC/PLS DEBIT OURUSD ACCOUNT
5 Информация для валютного контроля
рис.48
В поле «Код вида операций» указывается код в соответствии с Инструкцией Банка России от 01.01.2001. Поле можно заполнить, только вызвав справочник. Для этого надо нажать на кнопку справа от поля, и появится окошко:
рис.49
В поле «Страна банка получателя» указывается цифровой код страны в соответствии с Инструкцией Банка России от 01.01.2001. Код проставляется автоматически на основании страны банка бенефициара, указанного в поле 57а, и недоступен для редактирования.
В поле «Код вида услуг» указывается код в соответствии с Указанием Банка России от 01.01.2001. Поле можно заполнить, только вызвав справочник. Для этого надо нажать на кнопку справа от поля, и появится окошко:
рис.50
В поле «ПСи/ПС №» указывается номер паспорта сделки и на этой же строке дата. Поле не заполняется, если паспорт сделки не оформлялся.
В поле «ГТД №№» указываются номера грузовых таможенных деклараций. Поле является необязательным для заполнения.
6 Подтверждение и отказ
6.1 Подтверждение
Для просмотра подтверждения на отправленное платежное поручение, в котором содержится референс расчетного документа, сформированного на основании платежного поручения, дата валютирования, банк-корреспондент и банки – посредники, участвующие при проведении расчетов, необходимо последовательно выполнить следующие действия:
Открыть валютное платежное поручение для просмотра:
рис.51
Нажать кнопку 
в верхней части экрана справа, при этом появится окошко:
рис.52
Нажать кнопку [Переписка], при этом появится окошко:
рис.53
Нажать [Выбрать], появится следующее окошко:
рис.54
Кликнуть два раза правой клавишей «мыши» или нажать клавишей [Enter] на появившуюся запись и будет доступно для просмотра подтверждение:
рис.55
6.2 Отказ
Для просмотра отказа с указанием причины необходимо выполнить действия, аналогичные пункту 6.1, и отказ будет доступен для просмотра:
рис.56
Лист регистрации изменений
Номера листов (страниц) | Всего листов (страниц) | № | Входящий № сопрово-дительного докум. | Подп | Дата | ||||
Изм | измененных | замененных | новых | аннули-рованных | |||||
[1] Азербайджан, Армения, Беларусь, Казахстан, Кыргызстан, Молдова, Россия, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан, Украина
