Консорциум зарубежных банков намерен предоставить Беларуси синдицированный кредит до 75 млн. евро
17.07 // 12:15 // Финансы
Соглашение о предоставлении республике несвязанных кредитных ресурсов будет заключено сроком на 1 год с возможностью пролонгации. Как отмечают в Минфине, условия этого соглашения приемлемы для Беларуси. Предполагается, что ставка существенно ниже, чем по ранее полученным кредитам.
Напомним, что в декабре 2005 года было подписано соглашение о предоставлении правительству Беларуси первого синдицированного кредита на сумму 32 млн. долларов под ставку LIBOR плюс 4,25% годовых. Соглашение было заключено сроком на один год с возможностью пролонгации еще на год.
"Белагропромбанк" за первое полугодие увеличил прибыль в три раза
18.07 // 12:53 // Финансы
ОАО "Белагропромбанк" по итогам работы за 6 месяцев 2006 года получил прибыль в размере 28,7 млрд. рублей, что в 3 раза превышает показатель за соответствующий период 2005 года. Рентабельность деятельности банка составила 11,2%, сообщает пресс-служба "Белагропромбанка".
По состоянию на 1 июля собственный капитал банка составил 1,3 трлн. рублей. Ресурсная база банка за отчетный период возросла на 29% и ее размер составил более чем 4,3 трлн. рублей. Сумма размещенных в банке средств физических лиц возросла с 602 млрд. рублей на 1 января 2006 г. до 697 млрд. рублей на 1 июля 2006 г.
Кредитные вложения "Белагропромбанка" в реальный сектор экономики увеличились за 6 месяцев на 32,8% до 3,4 трлн. рублей. В рамках реализации инвестиционных программ банком за I полугодие предоставлено 274,7 млрд. рублей кредитных ресурсов на строительство жилья на селе, 50,3 млрд. рублей на строительство энергосберегающих зимних теплиц, 33,8 млрд. рублей на закупку современной отечественной сельскохозяйственной техники. Более чем в 2,2 раза возросли объемы кредитования физических лиц. Доля проблемной задолженности в кредитном портфеле банка сокращена с начала года с 1,4 до 0,9%.
За счет ресурсов, привлеченных у зарубежных кредитно-финансовых организаций, за 6 месяцев 2006 года реализовано 68 внешнеторговых проектов белорусских субъектов хозяйствования на сумму около 65,3 млн. долларов, в том числе на долгосрочной основе — 19 проектов на сумму около 40,3 млн. долларов, на краткосрочной основе 49 проектов на сумму 25 млн. долларов. В ближайшее время ОАО "Благропромбанк" планирует завершить работу по привлечению синдицированного кредита в сумме не менее 15 млн. евро сроком до одного года с опционом пролонгации на 1 год, что позволит осуществлять кредитование белорусских предприятий на несвязанной основе.
В отчетном периоде "Белагропромбанком" обеспечено соблюдение установленных Национальным банком экономических нормативов, определяющих безопасные границы ведения банковского дела. //АФН
Гособлигации теряют привлекательность
19.07 // 10:10 // Финансы
В нынешнем году динамика развития первичного рынка долговых ценных бумаг кардинально отличалась от ситуации, наблюдавшейся в минувшие годы. Ранее на рынке прослеживалась достаточно четкая сезонность: в январе-феврале отмечался низкий спрос на облигации, оживление рынка наступало в марте и, обычно, продолжалось весь второй квартал. Развитие ситуации в этом году с первых же месяцев пошло по иному сценарию.
Прежде всего, банковской системе удалось избежать традиционного кризиса текущей рублевой ликвидности. Причиной послужило осуществление Минфином масштабных бюджетных расходов в конце минувшего года. Как следствие, вместо дефицита денежных средств, обычно наблюдаемого в январе, банковская система функционировала в условиях избыточной ликвидности. Это создало благоприятные условия для эмитентов долговых ценных бумаг. Нацбанк в целях недопущения роста темпов инфляции активно привлекал рублевые ресурсы посредством выпуска краткосрочных облигаций, тем самым, изымая излишнюю ликвидность (более Br 400 млрд. за январь). У Минфина в начале года также не было существенных трудностей. В середине января произошло даже снижение доходности ГКО с 10,05% до 9,99% годовых, что свидетельствовало о стабильном спросе на облигации.
В дальнейшем спрос на долговые ценные бумаги начал постепенно снижаться. В феврале и марте ежемесячные темпы снижения объема размещенных на первичном рынке КО Нацбанка составляли порядка 25%. Минфину подобной динамики удалось избежать. Сделано это было за счет изменения стратегии поведения на рынке, так как интерес к гособлигациям также начал угасать. Если в январе Минфину удавалось полностью реализовывать вновь размещаемые выпуски ГКО за несколько дней, то начиная с февраля об этом можно было забыть. Для того чтобы сохранить объемы финансирования дефицита бюджета на приемлемом уровне, Минфин постепенно стал переходить к ежедневному предложению бумаг. К тому же в отдельные периоды инвесторы имели возможность приобрести до 6 выпусков в день.
Помимо этого предложение стало более разнообразным. Кроме облигаций со сроками обращения более трехсот дней, было проведено несколько аукционов по продаже трехмесячных и полугодовых ценных бумаг. Усилия эмитента принесли определенный эффект: ежедневное размещение облигаций позволило в феврале реализовать их на 3% больше чем в январе, а в марте рост составил 15,5% по отношению к февралю.
Незначительное снижение произошло лишь в апреле. При этом в банковской системе наблюдалось увеличение избытка рублевых ресурсов. Достаточно сказать, что процентные ставки на краткосрочные рублевые ресурсы в начале месяца снизились с 6-7% до 4-6% годовых. Вместе с тем, рост спроса был отмечен лишь на облигации Нацбанка. Видимо нестабильная ситуация с ликвидностью, а также пессимистические ожидания на рынке повлияли на настроения инвесторов.
Подобная ситуация заставила Минфин пойти на кардинальные меры для того, чтобы повысить привлекательность госбумаг. В мае средневзвешенная доходность выпусков ГКО, формируемая на аукционах, начала расти. Последний раз такую ситуацию можно было наблюдать в начале 2002 г. Правда тогда Нацбанк был вынужден повысить базовую ставку рефинансирования, и вслед за ней выросла и доходность ГКО
Теперь же рост доходности был обусловлен только снижающимся интересом к бумагам Минфина. В результате если на апрельских аукционах средневзвешенная доходность формировалась на уровне 9,99% годовых, то последний выпуск, размещенный в мае, приобретался инвесторами уже под 10,74% годовых.
Примечательно также то, что и в таких условиях ажиотажного спроса на ценные бумаги не наблюдалось. За два дня до окончания месяца привлеченный Минфином объем денежных средств составлял Br 76,4 млрд. Ситуацию спасло лишь то, что инвесторы уже владели информацией о снижении базовой ставки рефинансирования до 10,5% с 1 июня. Вследствие этого 30 мая Минфин полностью ввел в обращение 744-й выпуск с объемом эмиссии Br 60 млрд. продал 742-й выпуск на сумму Br 24,5 млрд. по номинальной стоимости облигаций.
Несмотря на это, уже к июню у Минфина не осталось рыночных аргументов, способных повысить привлекательность ГКО. Их доходность стабилизировалась на уровне практически равном ставке рефинансирования, а спрос резко снизился. В этой связи выполнить полугодовой план по привлечению денежных средств от размещения облигаций не удалось. За первое полугодие текущего года объем продаж облигаций составил Br 671,1 млрд., при плане в Br 920 млрд. Негативного влияния на бюджет данный факт пока не оказывает. Во-первых, его текущее исполнение осуществляется с профицитом. Во-вторых, за шесть месяцев Минфин выполнил годовой план по привлечению денежных средств от продажи госбумаг на 45%.
До плана пока далеко
В начале года можно было предположить, что основной объем заимствований Минфин осуществит в первой половине года, но спрос на ГЦБ внес свои коррективы. Теперь эмитенту придется не только перевыполнять запланированные показатели во втором полугодии, но и привлекать больше, чем в первой половине года.
Учитывая слабый спрос на облигации, без принятия кардинальных мер сделать это будет не просто. Уже сейчас Минфин планирует частично либо полностью освободить инвесторов от обязательного резервирования средств при покупке бумаг на первичном рынке. Кстати, Нацбанк еще в минувшем году позволил инвесторам перечислять в качестве задатка для участия в аукционах по размещению КО не менее 1% от суммы заявки. Хотя данная мера вряд ли кардинально изменит инвестиционные настроения. Факторы, снижающие интерес к гособлигациям, на сегодняшний день выглядят достаточно серьезно.
Во-первых, рынок долговых инструментов всегда сильно зависел от текущей рублевой ликвидности банковской системы. В настоящее время комбанки испытывают дефицит средств. В течение шести месяцев процентные ставки на денежном рынке постепенно росли, достигнув к концу июня 9-10% годовых. В таких условиях снижение спроса на облигации выглядит вполне обоснованным.
Во-вторых, в нынешнем году произошло замедление темпов снижения базовой ставки рефинансирования Нацбанка. Как известно, доходность бумаг, так или иначе, привязывается к ее значению. В прошлом году Нацбанк снижал ставку шесть раз. Перед каждым снижением на первичном рынке госбумаг наблюдался рост спроса на них. В нынешнем году ставка рефинансирования была изменена пока один раз. Именно за несколько дней до ее снижения был отмечен рост спроса на облигации.
В-третьих, разница между номинальными процентными ставками на различных секторах финансового рынка постепенно стирается. Серьезную конкуренцию госбумагам оказывает, например, рынок кредитования, на котором банки имеют возможность получать достаточно высокую доходность. Также определенный объем средств из банковской системы изымает Нацбанк. Достаточно отметить, что по размещаемым в июне КО, доходность находилась в пределах 8,89-9,85% годовых. Понятно, что эти бумаги имели неоспоримые преимущества перед гособлигациями.
Таким образом, уменьшением суммы резервирования Минфину вряд ли удастся существенно повысить спрос на собственные долговые инструменты. Однако в любом случае привлекательность ГЦБ Минфин вынужден будет повышать. Для выполнения плановых показателей по финансирования дефицита бюджета эмитенту с июля по декабрь требуется привлечь Br 788,9 млрд. Учитывая, что во втором полугодии интерес к ГКО обычно снижается, выйти на плановые показатели эмитенту будет не просто.
Возможно, что непривычное развитие ситуации на рынке в текущем году проявит себя и в дальнейшем. Тем более что темпы роста инфляции в третьем квартале обычно снижаются более динамично.
Приостановлено действие лицензий Международного банка экономического сотрудничества
21.07 // 10:49 // Финансы
Национальный банк Беларуси до 19 июля 2007 года приостановил действие общей и генеральной лицензий на осуществление банковских операций в белорусских рублях и иностранной валюте ОАО "Международный банк экономического сотрудничества".
Как сообщили БЕЛТА в управлении информации главного банковского учреждения страны, соответствующее постановление от 01.01.01 года № 000 принято правлением Нацбанка на основании Правил применения Национальным банком Республики Беларусь мер воздействия к банкам и небанковским кредитно-финансовым организациям от 01.01.01 года №3 в связи с созданием в банке положения, которое может повлечь его неплатежеспособность и создать угрозу интересам кредиторов.
ОАО "Международный банк экономического сотрудничества" сохранено право проводить операции только по ведению банковских счетов юридических лиц, а также осуществлять расчетное обслуживание физических лиц (за исключением операций, предусмотренных лицензией на привлечение во вклады средств физических лиц) и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, в части операций по зачислению денежных средств.
ОАО "Международный банк экономического сотрудничества" зарегистрирован Национальным банком Беларуси 10 марта 2003 года. Банк создан со 100% участием иностранного капитала и работает в СЭЗ "Минск". сохраниться, то у Нацбанка будут все основания более решительно снижать ставку рефинансирования во втором полугодии. Это, скорее всего, поддержит спрос на облигации, и Минфин будет на время избавлен от задач по повышению их привлекательности.
Главный банк страны за полгода заработал 44,3 млрд. рублей
26.07 // 16:00 // Финансы
По итогам деятельности за январь — июнь 2006 года АСБ "Беларусбанк" получена прибыль 44,3 млрд. рублей. Рентабельность деятельности банка составила 8% при 4,2% за аналогичный период прошлого года. Как сообщила пресс-служба "Беларусбанка", собственный капитал банка на 1 июля составил 1.464,2 млрд. рублей, увеличившись с начала года на 58,9 млрд. рублей. Уставный фонд составил 1.188,8 млрд. рублей, или 442,5 млн. евро.
Показатель достаточности собственного капитала составил 22,5% (при нормативе не менее 8%). Ресурсный потенциал банка с начала года увеличился на 607,4 млрд. рублей и составил на 1 июля 9,6 трлн. рублей (в том числе в национальной валюте — 6,6 трлн. рублей, в иностранной — 1,4 млрд. долларов).
Размер кредитных вложений АСБ "Беларусбанк" на 1 июля составил 7,4 трлн. рублей, в том числе кредиты юридическим лицам — 4.089,4 млрд. рублей, физическим лицам — 3.269,9 млрд. рублей. Всего активы банка составили 9.643,6 млрд. рублей. Размер привлеченных АСБ "Беларусбанк" ресурсов на 1 июля в эквиваленте всех валют достиг 8,1 трлн. рублей. В том числе вклады населения — 3,7 трлн. рублей.
Нацбанк: систему коммерческого кредитования населения следует развивать более активно
28.07 // 16:37 // Финансы
В Беларуси следует более активно развивать систему коммерческого кредитования населения. Такое мнение высказал сегодня начальник управления регулирования кредитно-финансовых инструментов Национального банка Сергей Кисель.
Необходимость развивать такие виды кредитования обусловлена возрастающими потребностями населения в условиях финансовой стабилизации, снижения стоимости кредитных ресурсов, повышения жизненного уровня граждан.
По его словам, данное направление составляет основу жилищного кредитования развитых государств и активно создается в странах СНГ.
"Сегодня в Беларуси есть пласт населения, который готов брать нельготные кредиты в банках под установленные процентные ставки", — отметил Сергей Кисель. В настоящее время доля таких кредитов в кредитном портфеле банков занимает порядка 25%. Так, белорусскими банками в первом полугодии 2006 года на строительство и приобретение жилых помещений выдано Br 848,2 млрд. кредитов, в том числе нельготных — Br 199,4 млрд.
В связи с этим в Беларуси начиная с 2002 года ведется работа над законами, позволяющими задействовать механизм коммерческого кредитования жилья. Это проекты законов "Об ипотеке" и "О жилищных строительных сбережениях". Предполагается, что с принятием этих документов в стране будут созданы дополнительные институты внебюджетного финансирования, позволяющие привлечь в жилищное строительство свободные денежные средства граждан. //БЕЛТА
Внешний госдолг Беларуси составляет $754,6 млн.
31.07 // 11:05 // Финансы
Внешний государственный долг Беларуси по состоянию на 1 июля текущего года составил $754,6 млн., что на 3,7% меньше, чем на начало года.
Как сообщили корреспонденту БЕЛТА в Министерстве финансов Беларуси, в составе внешнего госдолга кредиты, привлеченные правительством республики, составляют $558,8 млн., кредиты, привлеченные резидентами под гарантии правительства Беларуси, — $195,8 млн.
За первое полугодие эти показатели сократились соответственно на 1,4% и 9,8%.
Показатели кредитоспособности по внешнему государственному долгу свидетельствуют о том, что Беларусь относится к группе стран с низким уровнем задолженности. Так, отношение внешнего госдолга к экспорту товаров и услуг по данным на 1 января 2006 года составляло 4,3%, отношение внешнего госдолга к ВВП — 2,6%, отношение платежей по внешнему госдолгу к экспорту товаров и услуг — 1,2%.
Согласно законодательству внешним государственным долгом является общая сумма основного долга Республики Беларусь и ее резидентов по внешним государственным займам на определенный момент времени. Лимит внешнего государственного долга Беларуси на конец 2006 года установлен в размере $2 млрд.
Банковскую сферу ожидают нововведения
10.08 // 14:53 // Финансы
Нововведения заложены в новой редакции банковского кодекса, который вступит в силу на территории Беларуси с 27 октября текущего года. Как сообщил 10 августа первый заместитель председателя правления Национального банка Павел Каллаур, Кодекс вносит существенные изменения в статус самого Нацбанка.
Теперь это не только центральный банк страны, но и государственный орган, наделенный властными полномочиями. В соответствии с новой редакцией Кодекса произойдут изменения в процедуре государственной регистрации банков. В новом документе также урегулированы вопросы приостановления и отзыва лицензии на осуществление банковской деятельности, изменен режим банковской тайны. //СТВ
Механизм гарантирования вкладов населения в банках изменится
10.08 // 15:10 // Финансы
В Беларуси будет меняться механизм гарантирования вкладов населения в банках. Как сообщил 10 августа на пресс-конференции в Минске первый заместитель председателя правления Национального банка Павел Каллаур, в соответствии с разработанным проектом закона о гарантировании вкладов населения предполагается, что физическим лицам будет гарантироваться возврат вкладов во всех банках Беларуси в пределах 4,5-5,0 тыс. евро.
При этом размер компенсации будет устанавливаться в белорусских рублях и индексироваться в соответствии с уровнем инфляции.
В Нацбанке считают необходимым уйти от актуальных ранее норм, когда гарантировался возврат вкладов в иностранной валюте уполномоченными банками. "Не должно отдаваться каких-то приоритетов иностранным валютам. Мы должны поддерживать национальную валюту", — сказал Каллаур.
По его словам, должен действовать механизм рыночной дисциплины, когда население на основе полной и прозрачной банковской информации могло бы осознанно самостоятельно оценивать риски и выбирать банк для хранения своих сбережений. Ранее многие граждане, уверенные в том, что государство гарантирует полную выдачу сбережений, нередко не оценивали потенциальные риски для своих вложений, отметил П. Каллаур.
При этом он подчеркнул, что до принятия нового закона Нацбанк и государство гарантируют возврат вкладов в соответствии с действующим порядком. "Пока не будет принято новое законодательство, не будет проведена соответствующая работа с населением, действующий механизм практически полного возврата вкладов будет сохраняться", — сказал П. Каллаур.
Инфляция в Беларуси в июле составила 0,5%
14.08 // 10:24 // Финансы
Инфляция в Беларуси в июле составила 0,5%, сообщили БелаПАН в Министерстве статистики и анализа.
Согласно оперативным данным Минстата, по сравнению с декабрем 2005 года потребительские цены в Беларуси возросли на 3,6%. За январь — июль 2005 года инфляция в республике составила 4,8%.
В соответствии с основными направлениями денежно-кредитной политики Беларуси на 2006 год, инфляция в республике прогнозируется на уровне 7-9%.
Нацбанк пока не считает возможным допустить на финансовый рынок Беларуси филиалы иностранных банков
14.08 // 15:46 // Финансы
Национальный банк Беларуси пока не считает возможным открыть доступ на отечественный финансовый рынок филиалам иностранных банков, исходя из опасений создания неравных условий конкуренции, заявил журналистам первый заместитель председателя правления Национального банка .
"Что касается филиалов иностранных банков, здесь мы занимаем такую же позицию, как и наши российские коллеги — там и правительство, и Центральный банк ведут довольно ожесточенные споры по вопросу допуска филиалов. В условиях, когда мы с Россией имеем общее экономическое пространство, у нас в этой части должны быть общие правила игры", — сказал П. Каллаур.
Решение продиктовано также состоянием банковского сектора Беларуси. "Когда мы рассматриваем, допускать или не допускать иностранные филиалы, то руководствуемся исключительно простым принципом — обеспечение равных конкурентных условий на территории Беларуси. А учитывая состояние нашей экономики, инструментов денежно-кредитного и валютного регулирования, мы не можем сегодня при допуске филиалов обеспечить эти равные условия нашим банкам", — отметил он.
Вклады населения в национальной валюте возросли на 31,5%
15.08 // 16:56 // Финансы
Вклады населения в национальной валюте в белорусских банках в январе — июле текущего года увеличились на Br 1153 млрд., или на 31,5%. Депозиты в иностранной валюте за этот период возросли на Br 266,8 млрд. в эквиваленте, или на 14,3%.
На начало августа вклады граждан в национальной валюте достигли Br 4812,8 млрд., а в иностранной — Br 2126,6 млрд.
Росту вкладов во многом способствует проводимая главным банковским учреждением процентная политика. Она направлена на обеспечение привлекательных условий сбережений в национальной валюте и увеличение доступности кредитных ресурсов банков для населения и субъектов хозяйствования, содействуя тем самым социально-экономическому развитию республики.
Прокуратура проверила работу банков
17.08 // 10:14 // Финансы
Более 30 уголовных дел по фактам нарушения банковского законодательства возбуждены прокуратурой с начала года. Проведено около 400 проверок, 36 должностных лиц привлечено к дисциплинарной ответственности.
Основные претензии со стороны прокуратуры к работникам банков — служебный подлог и нарушения банковского законодательства. Серьёзным вопросом остаётся возврат проблемных кредитов, выданных предприятиям. Так, за первое полугодие требование погасить задолженности получили более 600 должников. Банкам возвращено около 15 миллиардов рублей, в том числе 4 миллиарда — по судебным искам. Проблемная задолженность предприятий и физических лиц за последние четыре года снизилась с 15 до 1,5 процентов. //ОНТ
