Рабочая программа дисциплины (стр. 3 )

Даны финансовые коэффициенты качества кредитного портфеля (табл. 7) Проанализировать полученные результаты. Сделать необходимые выводы.

Предложить мероприятия по улучшению качества кредитного портфеля.

Таблица №7

ФИНАНСОВЫЕ КОЭФФИЦИЕНТЫ

Показатель	Единицы измерения	Значение	Класс
Резервы на покрытие потерь от кредитных рисков/сумма кредитов	%	4,18	3
Нетто-доход от суммы кредитов	%	14,50	1
Безнадежные долги/сумма кредитов	%	5,96	6
Совокупный риск/капитал	%	10,35	2
Совокупный риск/сумма кредитов	%	16,68	3

Контрольные вопросы

1. Охарактеризуйте банк как специфическое предприятие.

2. Назовите типы банков и перечислите их особенности.

3. Перечислите составные элементы банковского менеджмента.

4. Охарактеризуйте основные виды пассивных операций банка.

5. Перечислите функции собственного капитала банка.

6. Как рассчитывается норматив достаточности капитала банка?

7. Какие виды депозитных операций вы знаете?

8. Особенности МБК.

9. Дайте классификацию активов банка с точки зрения риска.

10. Назовите основные показатели, характеризующие качество активов КБ.

11. Перечислите основные виды доходов банка.

12. Перечислите основные виды расходов банка.

13. Назовите методы расчета процентной маржи и оценки уровня прибыльности банка.

14. Перечислите факторы, определяющие ликвидность банка.

15. Как рассчитывается норматив мгновенной ликвидности активов банка?

16. Как рассчитывается норматив текущей ликвидности активов банка?

17. Как рассчитывается норматив долгосрочной ликвидности активов банка?

18. Дайте классификацию банковских рисков.

19. Назовите основные причины возникновения кредитного риска.

20. Методы управления кредитным риском.

21. Назовите основные причины возникновения процентного риска.

22. Методика ГЭПа.

23. Особенности управления процентным риском.

24. Назовите основные причины возникновения валютного риска.

25. Особенности управления валютным риском.

26. Назовите основные причины возникновения риска несбалансированной ликвидности.

27. Перечислите критерии оценки кредитоспособности заемщика.

28. Как оценить деловой риск заемщика банка?

29. Как оценить риск заемщика по его отчетности: по балансу?

30. Как оценить риск заемщика по отчету о движении денежных средств?

31. Перечислите особенности оценки кредитоспособности физических лиц.

32. Перечислите основные этапы кредитования.

33. Какие документы нужно предоставить в банк для получения кредита?

34. Перечислите основные реквизиты кредитного договора.

35. Охарактеризуйте порядок выдачи и погашения целевых разовых кредитов.

36. Кредитная линия, ее виды и механизм использования.

37. Изложите особенности кредитования по овердрафту.

38. Порядок расчета лимита по овердрафту.

39. Порядок выдачи и погашения долгосрочных кредитов.

40. Порядок выдачи и погашения кредитов физическим лицам.

41. Порядок выдачи и погашения ипотечных кредитов.

42. Порядок выдачи и погашения консорциальных кредитов.

43. Охарактеризуйте первичные и вторичные источники погашения банковских ссуд.

44. Критерии оценки качества залога.

45. Порядок оформления и основные реквизиты договора залога.

46. Особенности залога прав.

47. Особенности залога недвижимости.

48. Особенности залога товаров в обороте.

49. Требования к оформлению гарантий и поручительств.

50. Назовите способы внутрихозяйственных расчетов.

51. Охарактеризуйте порядок кредитовых и дебетовых переводов.

52. Охарактеризуйте порядок открытия прямых корреспондентских отношений между банками.

53. Организация МБР.

54. Классификация валютных операций банка.

55. Порядок конверсионных операций банка.

56. Валютный контроль при операциях банка.

57. Виды валютных позиций.

58. Порядок установления лимитов по валютным операциям банка.

7  УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

7.1  Основная литература

№ п/п	Перечень литературы
1	Деньги, кредит, банки: Экспресс-курс: Учебное пособие / Под ред. – 2-е изд., стер. – М.: Кнорус, 2010. – 320 с.
2	Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. . – М.: Юрайт, 2010. – 620 с.

7.2  Дополнительная литература

№ п/п	Перечень литературы
1.	Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля  2002 г. в редакции от 01.01.01 г. // [Электронный документ]. (http://base. *****/.htm#doc). Проверено 25.04.2010.
2.	Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 01.01.01  в редакции от 15 февраля 2010 г. // [Электронный документ]. (http://base. *****/.htm#doc). Проверено 25.04.2010.
3.	Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 14.10.99 в редакции от 01.01.01 г. // [Электронный документ]. (http://base. *****/580219.htm#doc). Проверено 25.04.2010.
4.	Федеральный закон РФ «О валютном регулировании и валютном контроле» 10 декабря 2003 г.  в редакции от 01.01.01 г. [Электронный документ]. (http://base. *****/580219.htm#doc). Проверено 25.04.2010.
5.	Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Под ред. . - 3-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010. – 703 с.
6.	Деньги, кредит, банки. Учебник для вузов / Под ред. . – М.: Волтерс клувер, 2010. – 432 с.
7.	Платежные системы: учебное пособие / . – М.: Маркет ДС, 2010. – 176 с.
8.	Исламские финансовые институты в мировой финансовой архитектуре / под ред. д. э.н., проф. : Монография. – РГЭУ «РИНХ», Ростов-н/Д, 2007. – 368 с.
9.	Деньги, кредит, банки: Учебник / Под ред. проф. . – М.:  Кнорус, 2006. – 560 с.
10.	Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка. Учебник для ВУЗов:  , – М.: Юрайт, 2010, 422 с.
11.	Банковское дело: учебник: ,  , . – 8 изд., перераб. и доп. – М.: Кнорус, 2009. – 768 с.
12.	Банковское дело: современная система кредитования. учебное пособие для вузов: учебник для ВУЗов / под редакцией . – М.: 2009, 264 с.
13.	Организация деятельности Центрального банка. Учебник / под ред. , , . – М.: КноРус, 2008, 432 с.

8  ИНформационно-методическое обеспечение (УМК, компьютерные программы, электронные учебники, Интернет-ресурсы)

№ п/п	Перечень
1.	Официальный сайт ЦБ РФ www. *****
2.	Официальный сайт Всемирного банка  http://www. worldbank. org
3.	Официальный сайт Банка Международных расчетов http://www. bis. org
4.	Официальный сайт ЕБРР http://www.
5.	Официальный сайт ЕЦБ  http://www. ecb. int
6.	Официальный сайт МФК http://www. ifc. org
7.	Официальный сайт МВФ http://www. imf. org
8.	Агентство по страхованию вкладов  http://www. asv. *****
9.	Портал о банковском бизнесе  www. *****
10.	Официальный сайт компании «Консультант плюс» www. *****
11.	Информационно-правовой портал www. *****
12.	http://www. ***** Электронно-библиотечная система IPRbooks (ЭБС IPRbooks)